金融市場(chǎng)作業(yè)

1、金融市場(chǎng)課程形成性考核冊(cè)學(xué)校名稱: _姓 名: _學(xué) 號(hào): _班 級(jí): _江蘇開放大學(xué)金融市場(chǎng)第一次作業(yè) 得分 教師簽名 一、 單項(xiàng)選擇題1 金融市場(chǎng)是指以( )為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和。A 金融資本 B金融資產(chǎn) C金融行為 D股票和債券2金融工具交易過程中所形成的運(yùn)行機(jī)制有多種，其中最主要的是( )。A價(jià)格機(jī)制 B供求機(jī)制 C風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制 D效率機(jī)制3證券公司作為投資者而給自己買賣證券、并自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)是（ ）A承銷 B代理買賣 C自營買賣 D投資咨詢4票據(jù)是一種（ ）證券。A無因債權(quán)、證權(quán) B有因債權(quán)、證權(quán) C有因債權(quán)、證權(quán) D無因債權(quán)、證權(quán)5主要投向有價(jià)證券，且是一種間接投資

2、工具的是（ ）。A債券 B期貨 C股票 D投資基金券6面向少數(shù)特定投資者的發(fā)行證券叫（ ）A定向發(fā)行 B公開發(fā)行 C直接發(fā)行 D間接發(fā)行7公開發(fā)行公司債券，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣（ ）萬元。A500 B1000 C3000 D60008專門融通一年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所稱之為( )。A貨幣市場(chǎng) B資本市場(chǎng) C現(xiàn)貨市場(chǎng) D期貨市場(chǎng)9大額可轉(zhuǎn)讓定期存單深受歡迎的基本原因是( )。 A期限短 B面額固定 C流動(dòng)性強(qiáng) D利率高10若采用折價(jià)發(fā)行方式，債券票面金額為100元，而實(shí)際發(fā)行價(jià)格確定為96元，債券到期時(shí)應(yīng)按（ ）償還。 A 108元 B 100元 C 96元 D 104元11以下( )發(fā)

3、行方式，承銷商要承擔(dān)全部發(fā)行失敗的風(fēng)險(xiǎn)。 A代銷 B余額包銷 C全額包銷 D中央銀行包銷12、短期國債的典型發(fā)行方式是( )方式。 A公募發(fā)行 B拍賣投標(biāo)發(fā)行 C拍賣 D推銷人員推銷二、多項(xiàng)選擇題1直接融資的優(yōu)點(diǎn)在于（ ）。A靈活便利，安全性高，易于取得規(guī)模經(jīng)濟(jì)B資金供求雙方在數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制比間接融資為少C資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和提高使用效率D由于沒有中間環(huán)節(jié)，籌資成本較低E由于沒有中間環(huán)節(jié)，投資收益較高2作為一個(gè)完整的金融市場(chǎng)，必須具備（ ）等四個(gè)基本要素，它們共同構(gòu)成了金融市場(chǎng)的基本框架。A交易主體 B交易工具 C交易價(jià)格 D交易地點(diǎn) E交易方式3中

4、央銀行的主要貨幣政策工具有（ ）A存款準(zhǔn)備金 B再貼現(xiàn) C公開市場(chǎng)業(yè)務(wù) D物價(jià) E利率4匯票的當(dāng)事人有三方，即（ ）。A出票人 B貼現(xiàn)人 C背書人 D付款人 E收款人。5按償還方式不同可將債券分為（ ）A可早贖回債券B可提前兌現(xiàn)債券 C分期付息債券 D附息票債券 E償債基金債券。6關(guān)于間接發(fā)行描述正確的有（ ）A可節(jié)省人力、時(shí)間 B減少一定的風(fēng)險(xiǎn) C迅速、高效地完成發(fā)行 D發(fā)行人要設(shè)立一些發(fā)行網(wǎng)點(diǎn)和派出眾多發(fā)售人員 E發(fā)行人要支付一筆較大的承銷費(fèi)用，從而要增加發(fā)行成本。7場(chǎng)內(nèi)債券市場(chǎng)具有以下幾個(gè)特點(diǎn)（ ）A交易品種多樣性、大宗性 B主要采取指令驅(qū)動(dòng)、集中撮合的方式進(jìn)行交易 C提供標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的交

5、易 D在有形的場(chǎng)所集中進(jìn)行 E以中小投資者為主。8債券交易形式主要有（ ）A現(xiàn)貨交易 B回購協(xié)議交易 C遠(yuǎn)期交易 D期貨交易 E期權(quán)交易9貨幣市場(chǎng)上的交易工具主要有( )。A貨幣頭寸 B長期公債 C公司債 D票據(jù) E股票10.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單：( )、不記名，可以自由轉(zhuǎn)讓流通、不受存款保險(xiǎn)法的保護(hù)、其認(rèn)購者多是非金融性大公司、其認(rèn)購者大多是看中存單的高利率、其發(fā)行價(jià)格可以高于面額11.有關(guān)商業(yè)票據(jù)發(fā)行價(jià)格的因素：( )、發(fā)行價(jià)格面額貼現(xiàn)金額、發(fā)行價(jià)格面額、貼現(xiàn)金額面額×貼現(xiàn)率×期限/、貼現(xiàn)率貼現(xiàn)金額/面額×/期限、面額就是其轉(zhuǎn)讓價(jià)格12.債券的承銷方式有：( )

6、、直接發(fā)行、間接發(fā)行、私募發(fā)行與公募發(fā)行、代銷、余額包銷與全額包銷三、判斷題1間接融資因?yàn)橛薪鹑跈C(jī)構(gòu)從中獲取收益，所以籌資者成本較高，投資者收益較低。（ ）2中央銀行在公開金融市場(chǎng)上買入大量債券會(huì)使商業(yè)銀行的資金更為緊缺，市場(chǎng)的貨幣量有所減少，市場(chǎng)利率往往有所升高。（ ）3場(chǎng)外交易的方式既沒有固定的場(chǎng)所，也不進(jìn)行直接接觸，是一個(gè)無形市場(chǎng)。（ ）4短期資金市場(chǎng)交易的信用工具主要是現(xiàn)金貨幣，故稱貨幣市場(chǎng)。（ ）5第三市場(chǎng)的交易相對(duì)于交易所交易來說，具有限制更少、成本更低的優(yōu)點(diǎn)。（ ）6證券交易所只為證券買賣提供交易的場(chǎng)地，本身并不參加證券買賣，也不決定買賣的價(jià)格。（ ）7貨幣頭寸又稱現(xiàn)金頭寸，就是

7、指商業(yè)銀行每日收支相抵后資金過剩的數(shù)量。（ ）8匯票的出票人應(yīng)擔(dān)保承兌和擔(dān)保付款；本票的出票人則是自己承擔(dān)付款責(zé)任。（ ）9債券通常規(guī)定了固定的利率，與企業(yè)績效有直接聯(lián)系，收益比較穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較小。（ ）10認(rèn)沽權(quán)證持有人有權(quán)按約定價(jià)格在特定期限內(nèi)或到期日向發(fā)行人買入標(biāo)的證券。（ ）11債券發(fā)行人可根據(jù)債券信用等級(jí)來確定債券的發(fā)行利率水平，如果等級(jí)越高，可相應(yīng)降低債券的利率。（ ）12.同普通股相比，優(yōu)先股具有風(fēng)險(xiǎn)小、收益相對(duì)穩(wěn)定的特點(diǎn)。（ ）13.由于商業(yè)票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)性比國庫券大，流動(dòng)性比國庫券差，因此，商業(yè)票據(jù)的利率低（ ）14.同業(yè)拆借市場(chǎng)利率變化可以成為中央銀行調(diào)整貨幣政策的重要參考指標(biāo)。

8、（ ）15.所有公開發(fā)行的股票都可以在證券交易所上市交易。（ ）16.一般情況下，同業(yè)拆借市場(chǎng)的利率應(yīng)該高于中央銀行的再貼現(xiàn)率。（ ）四、名詞解釋1.金融市場(chǎng)2.貨幣頭寸3.匯票4.證券投資基金5.同業(yè)拆借市場(chǎng)6.回購協(xié)議7.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單8.第四市場(chǎng)9.開放式基金五、問答題1.金融市場(chǎng)必須具備哪幾個(gè)基本要素?2.簡述匯票、本票、支票的異同。3.股票與債券有何聯(lián)系與區(qū)別？4.試述同業(yè)拆借市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制。5.試述債券市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)第二次作業(yè) 得分 教師簽名 一、單項(xiàng)選擇題1證券投資基金從事股票、債券等證券的投資，若發(fā)生虧損由（ ）承擔(dān)。A管理人 B托管人 C監(jiān)管人 D持有人2證券投資基

9、金在美國被稱為（ ）。A單位信托基金 B共同基金 C集合投資計(jì)劃 D證券投資信托基金3對(duì)于封閉式基金而言，其募集的基金份額總額必須達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（ ）以上，其存續(xù)的時(shí)間不得少于5年。A50% B80% C90% D100%4轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（ ）以上通過。A三分之一 B一半 C三分之二 D九成5人身保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的不包括（ ）A人的身體 B人的健康 C人的心理 D人的生命6保險(xiǎn)需求的外生變量有（ ）通貨膨脹B消費(fèi)者習(xí)慣與偏好C消費(fèi)者收入與財(cái)富D個(gè)人經(jīng)濟(jì)行為7我國經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司當(dāng)年自留保險(xiǎn)費(fèi)，不

10、得超過其實(shí)有資本金加公積金總和的（ ）倍。A1 B2 C3 D48利用兩個(gè)或兩個(gè)以上的外匯市場(chǎng)上某些貨幣的匯率差異進(jìn)行外匯買賣，從中套取差價(jià)利潤的交易方式，被稱之為（ ）。A、即期交易 B、遠(yuǎn)期交易C、套匯交易 D、套利交易9利用不同交割期匯率差異，在買入或賣出即期外匯的同時(shí)，賣出或買入遠(yuǎn)期外匯，由此獲取時(shí)間差收益的一種套匯方式，被稱為（ ）。A時(shí)間套匯 B地點(diǎn)套匯 C 直接套匯 D間接套匯二、多項(xiàng)選擇題1根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)和收益的不同，投資基金可分為（ ）。A成長型基金 B收入型基金 C混合型基金 C指數(shù)型基金 E平衡型基金2我國目前開放式基金的營銷渠道主要有（ ）渠道。A信托公司 B商業(yè)銀行 C

11、證券公司 D保險(xiǎn)公司 E基金公司直銷中心3按期權(quán)購買者的獲得的權(quán)利劃分，期權(quán)可分為（ ）。A、看漲期權(quán)B、看跌期權(quán)C、歐式期權(quán)D、美式期權(quán)4金融互換的功能包括（ ）。A、空間填充功能B、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能C、逃避管制功能D、降低籌資成本功能5保險(xiǎn)市場(chǎng)的特點(diǎn)有（ ）。專業(yè)性強(qiáng) B經(jīng)營面廣 C預(yù)期性 D非即時(shí)結(jié)清性 E政府干預(yù)性6財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)，是專門為社會(huì)公民提供各種人身保險(xiǎn)商品的市場(chǎng)，可分為（ ）。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng) B意外傷害保險(xiǎn)市場(chǎng) C健康保險(xiǎn)市場(chǎng) D責(zé)任保險(xiǎn)市場(chǎng) E信用保證保險(xiǎn)市場(chǎng)。7、金融期貨市場(chǎng)的功能包括（ ）。A、避險(xiǎn)B、價(jià)格發(fā)現(xiàn)C、創(chuàng)造財(cái)富D、消除風(fēng)險(xiǎn)8主要的保險(xiǎn)中介人包括（ ）。被保險(xiǎn)人 B

12、保險(xiǎn)人 C保險(xiǎn)代理人 D保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 E保險(xiǎn)公估人9我國保監(jiān)會(huì)把（ ）的監(jiān)管作為中國現(xiàn)代保險(xiǎn)監(jiān)管體系的三大支柱。資金運(yùn)用 B償付能力C公司治理結(jié)構(gòu) D保單設(shè)計(jì) E市場(chǎng)行為10、按標(biāo)的物不同，金融期貨可分為（ ）。A、利率期貨B、外匯期貨C、原油期貨D、股價(jià)指數(shù)期貨11、股票指數(shù)期貨的特點(diǎn)包括（ ）。A、高杠桿性B、具有期貨和股票的雙重特性C、既可以防范非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，又可以防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D、以現(xiàn)金結(jié)算，而不是用實(shí)物進(jìn)行交割三、判斷題1、一般情況下，外國發(fā)生嚴(yán)重的通貨膨脹，匯率上升。（ ）2只要基金收益較好，一般都會(huì)進(jìn)行分紅，投資者只可以選擇現(xiàn)金分紅方式。( )3投資基金通過分散投資僅能克服非系統(tǒng)風(fēng)

13、險(xiǎn)，而對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是無能為力的。( )4封閉式基金在證券交易所二級(jí)市場(chǎng)上掛牌買賣，其價(jià)格一般總是與其資產(chǎn)凈值一致。( )5貨幣市場(chǎng)基金流動(dòng)性強(qiáng)，安全性高，投資成本低，收益高于銀行存款。( )6保險(xiǎn)事故的近因是造成保險(xiǎn)標(biāo)的損失最直接、在時(shí)空上最靠近結(jié)果的原因。( )7再保險(xiǎn)市場(chǎng)又稱為分保市場(chǎng)，是保險(xiǎn)人同投保人之間再次辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)( )8經(jīng)驗(yàn)表明，保險(xiǎn)需求量的收入彈性常常小于1，即缺乏彈性，但是不同的保險(xiǎn)商品的收入彈性會(huì)有所差異。( )9、期權(quán)交易都是在交易所內(nèi)進(jìn)行的。（ ）10、期權(quán)交易雙方都需要交納保證金。（ ）11、金融衍生工具市場(chǎng)是國際資本市場(chǎng)的一個(gè)部分。（ ）四、名詞解釋1.財(cái)產(chǎn)保

14、險(xiǎn)2.保險(xiǎn)價(jià)格3.保險(xiǎn)需求4.外匯市場(chǎng)5.套利交易6.黃金市場(chǎng)7.金融遠(yuǎn)期合約8.遠(yuǎn)期利率協(xié)議9.金融期權(quán)10.金融互換五、問答題1、證券投資基金有何優(yōu)勢(shì)和作用？2、契約型基金與公司型基金有哪些主要區(qū)別？3、影響保險(xiǎn)供給的因素有哪些？4、簡述外匯市場(chǎng)的種類與功能。5、簡述黃金市場(chǎng)價(jià)格的影響因素。6、金融期貨合約的交易特點(diǎn)。7、金融期貨市場(chǎng)和金融遠(yuǎn)期市場(chǎng)的區(qū)別是什么？ 金融市場(chǎng)第三次作業(yè) 得分 教師簽名 一、單項(xiàng)選擇題1、歐洲貨幣市場(chǎng)的特征不包括（ ）。A、幣種多B、管制松C、成本低D、一體化2、歐洲貨幣市場(chǎng)的類型不包括（ ）。A、離岸性B、一體型C、分離型D、簿記型3、所謂雙邊貸款指的事（ ）

15、。A、國際銀團(tuán)貸款B、獨(dú)家銀行貸款C、辛迪加貸款D、聯(lián)合貸款4、下列不屬于外國債券的事（ ）。A、猛犬債券B、揚(yáng)基債券C、歐洲債券D、武士債券5、歐洲債券市場(chǎng)上的主流交易品種為（ ）。A、固定利率債券B、浮動(dòng)利率債券C、零息票債券D、步高債券6、雙重貨幣債券既包含債券屬性，又包含（ ）屬性。A、期貨B、期權(quán)C、遠(yuǎn)期D、互換7、歐洲債券的主要交易中心是（ ）。A、紐約證券交易所B、東京證券交易中心C、倫敦的場(chǎng)外市場(chǎng)D、美國納斯達(dá)克8、大多數(shù)公司到國外首次募股，通常采用（ ）。A、包銷發(fā)行B、推銷C、助銷D、間接發(fā)行9、最早推出信用衍生產(chǎn)品的銀行是（ ）。A、花旗銀行B、美洲銀行C、信孚銀行D、匯

16、豐銀行10、一攬子信用互換是（ ）的一種變形。A、信用違約互換B、總收益互換C、貨幣互換D、利率互換11、金融監(jiān)管的原則不包括（ ）。A獨(dú)立性原則B、合法性原則C、經(jīng)濟(jì)性原則D、公開、公正、公平原則12、雙元多頭金融監(jiān)管體制的典型代表是（ ）。A、中國B、美國C、德國D、法國13、日本的金融監(jiān)管體制屬于（ ）。A、雙元多頭B、單一監(jiān)管C、多元多頭D、單元多頭14、區(qū)域性的金融監(jiān)管一體化為（ ）。A、世界銀行B、美聯(lián)儲(chǔ)C、亞洲開發(fā)銀行D、歐洲中央銀行15、下列國際監(jiān)管協(xié)調(diào)組織中，影響最大的是（ ）。A、巴塞爾委員會(huì)B、國際證券委員會(huì)組織C、國際清算銀行D、國際保險(xiǎn)監(jiān)管官聯(lián)合會(huì)二、多項(xiàng)選擇題1、離

17、岸金融市場(chǎng)又可分為（ ）。A、一體化中心B、隔離性中心C、名義中心D、記賬中心2、按市場(chǎng)功能的不同來劃分，國際金融市場(chǎng)包括（ ）。A、國際貨幣市場(chǎng)B、國際資本市場(chǎng)C、國際外匯市場(chǎng)D、國際原油交易市場(chǎng)3、按風(fēng)險(xiǎn)來源分類，金融風(fēng)險(xiǎn)包括（ ）。A、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)B、匯率風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)4、風(fēng)險(xiǎn)控制工具可分為（ ）。A、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B、風(fēng)險(xiǎn)避免C、風(fēng)險(xiǎn)控制D、風(fēng)險(xiǎn)自留5、期權(quán)類信用衍生產(chǎn)品包括（ ）。A、附加購買期權(quán)條款B、違約期權(quán)C、信用價(jià)差期權(quán)D、信用聯(lián)系票據(jù)6、根據(jù)外匯風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式，可將其劃分為（ ）。A、交易風(fēng)險(xiǎn)B、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)C、會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)7、金融業(yè)經(jīng)營中的外部性來源于（ ）。A、

18、高杠桿經(jīng)營所導(dǎo)致的負(fù)外部性B、金融機(jī)構(gòu)較強(qiáng)的傳染性所導(dǎo)致的負(fù)外部性C、金融危機(jī)對(duì)實(shí)物經(jīng)濟(jì)部門具有巨大的負(fù)外部性影響D、信用創(chuàng)造帶來的負(fù)外部性8、金融監(jiān)管的成本包括（ ）。A、執(zhí)法成本B、守法成本C、金融監(jiān)管的道德風(fēng)險(xiǎn)D、監(jiān)管失靈成本9、美國中央監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括（ ）。A、美聯(lián)儲(chǔ)B、聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司C、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管局D、金融交易和報(bào)告分析中心三、判斷題1、大多數(shù)歐洲債券是不記名債券。（ ）2、全球國際股票發(fā)行額在整個(gè)資本市場(chǎng)資金來源中所占比例遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于國際債券市場(chǎng)。（ ）3、風(fēng)險(xiǎn)就意味著虧損。（ ）4、現(xiàn)代意義上的信用風(fēng)險(xiǎn)是指借款人不能按期還本付息而給貸款人造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。（ ）5、信用聯(lián)系票據(jù)是普通的固定收益證券與信用違約期權(quán)相結(jié)合的信用衍生產(chǎn)品。（ ）6、金融監(jiān)管與一般公共監(jiān)管的理論基礎(chǔ)是相同的