突擊檢查方案計劃

1、突擊檢查方案為進一步加強節(jié)日期間資金安全管理，提高各單位高管及金融從業(yè)人員的風(fēng)險意識，省公司、省分行決定在全省范圍內(nèi)開展一次突擊檢查活動。具體方案如下：一、檢查目的 檢驗各單位落實資金安全管理工作的有效性，增強資金安全管理意識，強化關(guān)鍵崗位認真履職，增強監(jiān)控崗位和人員相互控制的能力，為節(jié)日期間郵政金融業(yè)務(wù)的健康發(fā)展提供支撐和保障。 二、檢查方式 此次檢查由省公司、省分行共同組織，各市局、市分行負責(zé)實施。 三、檢查時間和數(shù)量 2011年9月22 日至23 日，每個市局、市分行至少檢查兩個網(wǎng)點。（網(wǎng)點名稱另行通知）四、檢查內(nèi)容1、現(xiàn)場是否存放客戶存單折、卡、基金卡等有價單證、或身份證件、復(fù)印件等物

2、品，是否存在柜員代客戶辦理存取款業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)的現(xiàn)象；各種重要物品是否入柜落鎖保管。普通柜員日終憑證、現(xiàn)金、令牌是否上交入移動金庫，ATM鑰匙是否入保險柜鎖存，密鑰是否分管。2、現(xiàn)場檢查網(wǎng)點的留存過夜現(xiàn)金的網(wǎng)點是否安裝移動金庫，移動金庫的鑰匙、密碼管理是否符合規(guī)定；營業(yè)機構(gòu)緩沖門鑰匙是否按照規(guī)定由支行（局）長保管。營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點監(jiān)控設(shè)施安裝是否合理，是否運行正常，是否存在監(jiān)控盲區(qū)；監(jiān)控錄像資料是否能夠保存30天。3、作業(yè)組織是否合理，是否存在單人臨柜；是否存在使用他人柜員號辦理業(yè)務(wù)或密碼修改不及時現(xiàn)象。4、柜面、ATM庫存現(xiàn)金是否賬實相符，有無長短款、白條抵庫、異常超限等現(xiàn)象；對公網(wǎng)點尾箱日終是

3、否留存現(xiàn)金。儲蓄庫存現(xiàn)金是否無故超限；通過查看交易日志、繳撥款情況結(jié)合調(diào)閱監(jiān)控檢查是否存在以虛繳虛撥或空存空取方式人為掩蓋賬面庫存超限的情況。5、各類（含儲蓄、基金、保險等）重要空白憑證是否帳實相符；有無存在超范圍使用、預(yù)留印章等情況；是否入柜落鎖并嚴格由相關(guān)責(zé)任人保管。6、各類業(yè)務(wù)用章（包括但不限于儲蓄業(yè)務(wù)、公章、現(xiàn)金訖、轉(zhuǎn)訖章戳等）及個人名章是否妥善保管，有無長期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章。7、通過業(yè)務(wù)流水和系統(tǒng)登記簿篩查大額、可疑交易、小額開戶以及掛失業(yè)務(wù)，結(jié)合調(diào)閱監(jiān)控，檢查大額存取款、掛失、提前支取、小額開戶等業(yè)務(wù)處理是否合規(guī)，是否嚴格審查有效證件，授權(quán)是否嚴格，是否存在逆流程辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)

4、象；是否存在客戶不在現(xiàn)場的情況下代客戶辦理存取款、理財、基金業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)現(xiàn)象。五、工作要求本次檢查由市分行審計部主任或市金融業(yè)務(wù)局局長帶隊，成員由審計人員與金融業(yè)務(wù)檢查人員各兩名組成。各檢查組要合理安排人員，以突擊的方式于9月22日營業(yè)終了后同時直接到達被檢查單位的網(wǎng)點, 重點對網(wǎng)點的現(xiàn)場管理、章、證、現(xiàn)金管理進行徹查，對業(yè)務(wù)處理的合規(guī)性調(diào)閱監(jiān)控進行認定，發(fā)現(xiàn)違規(guī)、可疑的操作必要時要復(fù)制監(jiān)控或以筆錄取證，重大問題、異常現(xiàn)象線索要延伸檢查，確保問題查清查透；檢查實施過程中要按照審計工作質(zhì)量考核的要求，如實填寫底稿、確認單，對突擊檢查發(fā)現(xiàn)的問題要形成報告書，并與被評價崗位和單位進行全面反饋，促進被檢查單位下一步工作的整改和完善。檢查結(jié)束后，相關(guān)突擊檢查資料請及時整理裝