反洗錢考試復(fù)習(xí)試題庫完整

1、反洗錢考試復(fù)習(xí)題庫一、判斷題1任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對）2司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)及其工作 人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。 （對）3反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。（對）4國務(wù)院反洗錢行政主管部門指中國人民銀行。（對）5. 反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定制定的。 （對） 6按照金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢 內(nèi)部控制制度。 （對）7金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）注：金融機(jī)構(gòu)不一定要設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，也可

2、以指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工 作。8客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”. （對）9任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù) 時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。 （對） 10跨境匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶， 金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的， 可登記并向接收 匯款的境外機(jī)構(gòu)提供交易流水號(hào)或匯款憑證號(hào)。 （對） 11境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出國名稱。（錯(cuò)）注：境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱。銀行必須核對其有效身份證12當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆 5 萬元以上時(shí)， 銀行應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其

3、他身份證明文件。 （對） 13按照反洗錢法律規(guī)定， 當(dāng)小王續(xù)存入 8 千美元活期存款時(shí)， 件或者其他身份證明文件。 （錯(cuò)）1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)應(yīng)每月對其交易情況進(jìn)行跟至少每年進(jìn)行一次審核。 （錯(cuò)）至少每半年進(jìn)行一次審注：為自然人客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上或者外幣等值 的，才需要核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。 14金融領(lǐng)域的反洗錢立足于防范。 （對） 15營業(yè)機(jī)構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級判定為高風(fēng)險(xiǎn)級別的客戶， 蹤監(jiān)測，并記錄監(jiān)測結(jié)果。 （對） 16營業(yè)機(jī)構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級判定為高風(fēng)險(xiǎn)級別的客戶， 注：營業(yè)機(jī)構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級判定為高風(fēng)險(xiǎn)級別的客戶， 核。17對于高

4、風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng) 濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息。 （對） 18對于客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（對）19客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。 （對）20代理他人存入 5 萬人民幣時(shí)， 銀行應(yīng)當(dāng)核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份 證明文件， 登記代理人和被代理人基本信息， 留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證 明文件復(fù)印件或影印件。 （錯(cuò)）注：對于代理存款業(yè)務(wù)，如果存款人因合理原因無法提供戶主的有效身份證件或

5、者其他身 份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到人民幣 1 萬元（含 1 萬元）或者外幣等值 1000 美元以上的業(yè)務(wù)， 只對代存人采取相關(guān)客戶身份識(shí)別， 對其有效身份證件或其他身份證文件要進(jìn)行聯(lián) 網(wǎng)核查，并留存有效身份證件或其他有效身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 21代理他人開立賬戶時(shí)， 銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證 明文件。（對） 22客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對）23金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5 日工作日內(nèi)， 通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。 （對） 24客戶在異地跨行

6、通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由辦理該業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交 易。（錯(cuò)）注：客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡 行報(bào)告。25金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中所指的 “可疑交易發(fā)生后的 10 個(gè)工作10 萬元以上或者外幣交易等值 1 萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大20萬元以上或者外幣交易等值 1 萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。 （對） 26單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 現(xiàn)金支取、 現(xiàn)金結(jié)售匯、 現(xiàn)鈔兌換、 額交易。（錯(cuò)）

7、 注：單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 現(xiàn)金支取、 現(xiàn)金結(jié)售匯、 現(xiàn)鈔兌換、 額交易。 27報(bào)告大額交易時(shí)， 如需對交易金額進(jìn)行累計(jì)計(jì)算的， 累計(jì)交易金額應(yīng)以單一客戶為單位。 （對） 28客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。 （對） 29客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5 年。（對）5 年。（錯(cuò)）5 年。30客戶身份資料，自建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 注：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 31對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)既需要提交大額交易報(bào)告， 又需要提交可疑交易報(bào)

8、告。 （對） 32重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上都一致。（錯(cuò)）01 一般可疑”。在報(bào)送報(bào)告重注：重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上不一致。 一般可疑報(bào)告可以直 接在可 疑交易監(jiān)測系統(tǒng)中直接由網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行報(bào)告，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“ 點(diǎn)可 疑交易報(bào)告時(shí)， 應(yīng)先向省分行合規(guī)部報(bào)告， 在得到同意報(bào)送的回復(fù)后， 才能在可疑交易監(jiān)測 系 統(tǒng)中進(jìn)行填報(bào)，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“ 03 重點(diǎn)可疑且同時(shí)報(bào)告人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)” 。 33反洗錢調(diào)查涉及的臨時(shí)凍結(jié)不得超過48 小時(shí)（對）。應(yīng)當(dāng)予以保密； 非依34對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息， 法律規(guī)定，不得向任何單位和

9、個(gè)人提供。 （對） 35建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、 客戶身份識(shí)別制度、 大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客 戶身份資料和交易記錄保存制度是主要的洗錢預(yù)防措施。 （錯(cuò)） 注：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、 客戶身份識(shí)別制度、 大額交易和可疑交易報(bào)告制度、 客戶 身份資料和交易記錄保存制度是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)。36反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分是指各級機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級分類標(biāo)準(zhǔn)、 對客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行分類， 目的是根據(jù)客戶部同的風(fēng)險(xiǎn)等級采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施， 切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。 （對）37、低風(fēng)險(xiǎn)等級客戶包括： 各級黨的機(jī)關(guān)、 國家權(quán)力機(jī)關(guān)、 行政機(jī)關(guān)， 司法機(jī)關(guān)、 軍事機(jī)關(guān)

10、、 人民政府機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)（以上各項(xiàng)不含其下屬的各類企業(yè)事業(yè)單位） 、擁有 國內(nèi)法人資格的同業(yè)。 （對）38金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)， 按照法律、 行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需要核對 相關(guān)自然人的居民身份證，應(yīng)通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核 查。（對）39非面對面業(yè)務(wù)是指網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助銀行等非柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)。（對）40對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密； 非依對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（自發(fā)行為 B. 社會(huì)義務(wù) C. 法定義務(wù) D. 下列不屬于洗錢特征的是。 （ C）國際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化

11、以下活動(dòng)可能存在洗錢行為。 D 偽造商業(yè)票據(jù) B 購買保險(xiǎn)立即退保 我國立法中最早明確提出“客戶身份識(shí)別” 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令 中國人民銀行法法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。 （對） 單選題C）。1.自覺行為A.2A、C 的是： 2003 20073貨幣走私 D 以上都是C號(hào)）號(hào)）A4.A.B.C. 反洗錢法 D.D.實(shí)名制客戶風(fēng)險(xiǎn)控制5. 客戶身份識(shí)別又稱。（B） A.客戶識(shí)別 B.客戶身份盡職調(diào)查 C.6. 金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng) 險(xiǎn)要素？（ A）A. 信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)

12、7. 對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核？ A. 每月 B. 每季度 C. 每半年 D. 每年10 個(gè)工作8. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中所指的“可疑交易發(fā)生后的 日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？（ D）B. 幾筆交易的平均時(shí)間 C.交易筆數(shù)最多的A. 構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起 當(dāng)天起 D. 構(gòu)成可疑交易的最后一筆9. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)？（B）A. 可疑交易 B. 有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng) 有關(guān)的 C. 大額交易 D. 懷疑客戶屬于美國制裁名單10. 關(guān)于跨境匯款業(yè)務(wù)

13、，以下說法正確的是。（ C）A. 應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、賬戶、住所等信息B. 應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、賬戶、住所等信息C. 登記匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所等信息D. 登記收款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、住所等信息11. 發(fā)現(xiàn)客戶交易特征可疑，但反洗錢可疑交易監(jiān)測三期系統(tǒng)中并未生成該客戶的可疑交易報(bào)告，這時(shí)該如何處理。（ B）A. 既然系統(tǒng)未生成該客戶可疑交易報(bào)告，說明客戶交易不可疑，不用在系統(tǒng)中做處理B .在系統(tǒng)中選擇“密折上報(bào)”功能進(jìn)行填報(bào)C. 在系統(tǒng)中選擇“大額一次性交易”功能進(jìn)行填

14、報(bào)12. 對于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A. 處二十萬元以上二百萬元以下罰款B. 對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C .處二十萬元以上五十萬元以下罰款D. 對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。(B)13. 報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的途徑是：A. 由網(wǎng)點(diǎn)在填報(bào)可疑交易報(bào)告時(shí)，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑” 后上報(bào)分行B. 由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向合規(guī)部報(bào)送，獲得同意后，方在反洗錢系統(tǒng)中填報(bào)可疑交易報(bào)告，關(guān)注程度選擇“ 03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行。C. 由網(wǎng)

15、點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向人民銀行報(bào)送。A)14. 對于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A. 責(zé)令限期改正B. 處二十萬元以上五十萬元以下罰款C. 對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款處五萬元以上二十萬元以下罰款C)開立帳戶后報(bào)告合規(guī)部；D. 對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，15. 發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應(yīng)該如何處理？(A. 不給客戶開立帳戶，請他離開；B.可以給客戶開立帳戶，C. 不給客戶開立帳戶，并將該情況報(bào)告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。16. 對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中

16、國人民銀行可以：A. 處二十萬元以上五十萬元以下罰款B .責(zé)令限期改正C. 對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D. 對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款17. 對于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以： DA. 責(zé)令限期改正B. 處五十萬元以上二百萬元以下罰款C. 對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D. 對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款18. 為判斷和評估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情

17、況，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) 可以： CA. 通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評估反洗錢機(jī)構(gòu)職能的可靠性B. 通過了解不同部門、 不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對反洗錢職責(zé)的理解度，評判反洗錢資源的充足性C. 通過查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核實(shí)反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況的真實(shí)性D. 如果反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視做判斷反洗錢體系傳導(dǎo)機(jī)制無效19. 反洗錢法中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指： DA. 人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為B. 人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調(diào)查行為C. 人民銀

18、行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對人(金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為D. 人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為20. 根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為： 小時(shí) 小時(shí) C. 二個(gè)工作日 D. 三個(gè)工作日 21反洗錢調(diào)查的基本原則不包括：C效率原則DA. 合法原則 B. 合理原則 C. 公開原則 D.22. 在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施：A. 詢問B.查閱、復(fù)制 C.封存D.針對人身的強(qiáng)制性措施23. 人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為：A.

19、現(xiàn)場調(diào)查 B. 非現(xiàn)場調(diào)查 C. 主動(dòng)調(diào)查 D. 被動(dòng)調(diào)查 25客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級劃分完成時(shí)間最遲不得超過與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后個(gè)工作日。（B）A3 D 15A 5 B 10 C 3 D 15 26中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不 全或者存在錯(cuò)誤的， 可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知 的（ ）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。 A5 B 10 C 三、多選題：ABDE1. 洗錢的一般特征包括：A 獨(dú)立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性 B 洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業(yè)化、

20、洗錢過程的復(fù)雜性 C 洗錢的跨國性特征D洗錢的對象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān) E洗錢的目的在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究 和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收益的安全循環(huán)使用2. 洗錢的三個(gè)階段包括： ACEA 放置階段 B 處置階段 C 離析階段 D 分析階段 E 融合階段3. 洗錢的主要方式包括： ABCDE A 利用金融機(jī)構(gòu) B 投資辦產(chǎn)業(yè) C 利用一些國家和地區(qū)對銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制 D 通過市場的商品交易活動(dòng)smurfs ”洗錢等E 其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸、利用“4. 對公客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的職責(zé)

21、包括（ABCDE）A. 按旬做好新增客戶風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分。根據(jù)對客戶上門核實(shí)結(jié)果對客戶進(jìn)行初期等級劃分。 逐戶建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分檔案。B. 及時(shí)對風(fēng)險(xiǎn)等級劃分系統(tǒng)中的等級劃分結(jié)果進(jìn)行調(diào)整，并在客戶風(fēng)險(xiǎn)檔案中進(jìn)行記錄。C. 填制高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡職調(diào)查表，按月對高風(fēng)險(xiǎn)客戶交易進(jìn)行跟蹤并做好記錄。將高風(fēng)險(xiǎn) 客戶名單報(bào)反洗錢系統(tǒng)操作人員， 同時(shí)在客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分系統(tǒng)中進(jìn)行錄入， 保持人工劃分 風(fēng)險(xiǎn)等級的結(jié)果與系統(tǒng)劃分的結(jié)果一致。D. 對評定為高風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶身份基本信息應(yīng)每半年審核一次，及時(shí)更新客戶身份資料。E. 對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行篩選，對確認(rèn)較為可疑的交易通過系統(tǒng)進(jìn)行上報(bào)。并參照

22、風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)，制作“反洗錢白名單”客戶清單，在反洗錢可疑交易監(jiān)測系 統(tǒng)中進(jìn)行錄入。5. 客戶身份識(shí)別，也稱： BEA. 客戶審查 B. 了解你的客戶 C. 客戶風(fēng)險(xiǎn)管理 D. 客戶合規(guī)檢查 E. 客戶盡職調(diào)查2 萬元現(xiàn)金匯款800 美金現(xiàn)金匯款 1000 美元現(xiàn)鈔1 萬元票據(jù)兌付6. 商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)， 應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份， 并核對客戶的有效身份證件或者其 他身份證明文件， 登記客戶身份基本信息， 留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印 件或影印件？ ACDA. 為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供B. 為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供C. 為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶兌換D. 為不在本機(jī)

23、構(gòu)開立賬戶的客戶提供E. 提取現(xiàn)金 5 萬元 國總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施？ BDEA. 應(yīng)當(dāng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn) B. 應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層批準(zhǔn) C. 應(yīng)當(dāng)報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī) 構(gòu) D. 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息E. 留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件8. 金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠?ACDA. 匯款人的姓名或者名稱B. 匯款人身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼C. 匯款人的賬號(hào)D. 匯款人的住所發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時(shí)， 可采取哪些替代性措施？ ACD 金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的

24、，可登記交易流水號(hào) 金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的， 可登記匯款人姓名或名E .匯款人的職業(yè)和工作單位9. 金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，A. 匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，B. 匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，稱金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款憑證號(hào)碼C. 匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，D. 境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱E. 境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號(hào)碼10. 下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文 件？ ABCDA.單筆5萬元以上取現(xiàn) B.單筆5萬元以上存現(xiàn) C.單筆1萬元美元以上

25、存現(xiàn)D. 單筆1萬元美元以上取現(xiàn)E.單筆5萬元以上轉(zhuǎn)賬11. 出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：ABCDEA.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的 B. 客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C. 客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D. 客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的E. 金融機(jī)構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的12. 法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括：（ABCD）A.客戶名稱、住所

26、、經(jīng)營范圍；B.組織機(jī)構(gòu)代碼、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限；C. 控股股東或者實(shí)際控制人；D. 法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份申明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。13. 以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說法正確的是： ABCDA. 客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告B. 客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告C. 客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告D. 客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告E. 客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)

27、的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告ABCDE14. 以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：A. 客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年B. 客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年C. 交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年且反洗錢調(diào)查工作在前D. 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。E. 同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。15. 大額資金交易的具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為： ABCDA. 單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20

28、萬元以上或者外幣交易等值 1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B. 法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值 20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。50萬元以上或者外幣等值 10 萬美元以上的C. 自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。50 萬元以其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣10 萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。其他組織和個(gè)體工商戶賬戶單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值D. 自然人與法人、 上或者外幣等值1 萬美元以上的跨境交E. 自然人或法人、 易。16. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括： ABCDA.每筆交易的數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿C. 反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件E. 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄17. 我國金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？ABCDEA.刑法關(guān)于洗錢罪的規(guī)定 B.反洗錢法C.中國人民銀行法D. 金融機(jī)構(gòu)反