證券交易_模擬試題一_2013年版

1、中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生 1、根據(jù)()，委托指令分為買進(jìn)委托和賣出委托。A:委托時(shí)效限制B:委托價(jià)格限制C:委托訂單的數(shù)量D:買賣證券的方向答案:D解析:委托是指投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令。委托根據(jù)買賣證券的方向劃分為買進(jìn)委托和賣出委托。2、證券交易競(jìng)價(jià)原則是()。A:價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先B:價(jià)格優(yōu)先，客戶優(yōu)先C:價(jià)格優(yōu)先，數(shù)量?jī)?yōu)先D:時(shí)間優(yōu)先，數(shù)量?jī)?yōu)先答案:A解析:證券交易所內(nèi)的證券交易按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則競(jìng)價(jià)成交。成交時(shí)價(jià)格優(yōu)先的原則為：較高價(jià)格買入申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買入申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。成交時(shí)時(shí)間優(yōu)先的原則為：買賣方向、價(jià)格相同的，先申

2、報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。先后順序按交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。3、()是指對(duì)證券買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。A:拍賣競(jìng)價(jià)B:集合競(jìng)價(jià)C:招標(biāo)競(jìng)價(jià)D:連續(xù)競(jìng)價(jià)答案:D解析:我國(guó)證券交易所采用兩種競(jìng)價(jià)方式：集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)。集合競(jìng)價(jià)是指對(duì)在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)接受的買賣申報(bào)一次性集中撮合的競(jìng)價(jià)方式。連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。4、證券交易所的交易席位實(shí)質(zhì)包含了()的含義。A:經(jīng)營(yíng)權(quán)限B:席位資格C:交易資格D:基金賬戶答案:C解析:交易席位是證券公司在證券交易所交易大廳內(nèi)進(jìn)行交易的固定位置，其實(shí)質(zhì)還包括了交易資格的含義，即取得了交易席位后才能從事實(shí)際的證券交易業(yè)務(wù)。5、上海證券交易

3、所B股傭金的最低標(biāo)準(zhǔn)是()。A:10美元B:5美元C:1美元D:2美元答案:C解析:傭金是指投資者在委托買賣證券成交后按成交金額的一定比例支付的費(fèi)用，或證券經(jīng)紀(jì)商為客戶提供證券代理買賣服務(wù)收取的費(fèi)用。上海證券交易所B股每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。6、上海證券交易所于()正式開業(yè)。A:1990年12月B:1990年11月C:1991年2月D:1991年7月答案:A解析:1990年11月26日，經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)、中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，上海證券交易所于1990年11月26日正式成立，并于同年12月19日在上海開張營(yíng)業(yè)。7、電話自動(dòng)委托、自助終端委托的身份確認(rèn)憑()識(shí)別。A:委托人

4、B:密碼C:營(yíng)業(yè)部D:受托人答案:B解析:電話自動(dòng)委托就是用電話拔通委托人開設(shè)資金賬戶的證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)的電話自動(dòng)委托系統(tǒng)，用電話上的數(shù)字和符號(hào)鍵輸入委托人想買進(jìn)或賣出股票的代碼、數(shù)量和價(jià)格從而完成委托。電腦自動(dòng)委托就是委托人在證券營(yíng)業(yè)部大廳里的電腦上親自輸入買進(jìn)或賣出股票的代碼、數(shù)量和價(jià)格，由電腦來執(zhí)行委托人的委托指令。電話自動(dòng)委托、自助終端委托的身份確認(rèn)憑密碼識(shí)別。8、證券指數(shù)的編制遵循()原則。A:公平競(jìng)爭(zhēng)B:公開透明C:公開、公平、公正D:客戶優(yōu)先答案:B解析:證券指數(shù)的編制遵循公開透明的原則。證券指數(shù)設(shè)置和編制的具體方法由證券交易所規(guī)定。上海證券交易所和深圳證券交易所都編制綜合指數(shù)、成

5、分指數(shù)、分類指數(shù)等證券指數(shù)，以反映證券交易總體價(jià)格或某類證券價(jià)格的變動(dòng)和走勢(shì)，隨即時(shí)行情發(fā)布。9、上海證券交易所當(dāng)日賬戶開立，()日生效。A:T+1B:TC:T+2D:T+3答案:A解析:目前，上海證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日(T+1日)生效。深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日(T日)即可用于交易。10、證券業(yè)管理人員可以買賣經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行的()。A:國(guó)債B:A股C:基金D: B股答案:C解析:我國(guó)股票發(fā)行與交易管理暫行條例第三十九條規(guī)定：“證券業(yè)從業(yè)人員、證券業(yè)管理人員和國(guó)家規(guī)定禁止買賣股票的其他人員，不得直接或者間接持有、買賣股票.但是買賣經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行的投資基金證券除外?！?1、證券交易所會(huì)員應(yīng)當(dāng)設(shè)會(huì)員

6、代表()名，組織、協(xié)調(diào)會(huì)員與證券交易所的各項(xiàng)業(yè)務(wù)往來。A:1B:2C:3D:4答案:A解析:深圳證券交易所會(huì)員管理規(guī)則規(guī)定，證券交易所會(huì)員應(yīng)當(dāng)設(shè)會(huì)員代表一名，組織、協(xié)調(diào)會(huì)員與本所的各項(xiàng)業(yè)務(wù)往來。12、從內(nèi)容上看，認(rèn)股權(quán)證的性質(zhì)是()。A:債券B:交易C:期權(quán)D:收益答案:C解析:認(rèn)股權(quán)證是投資人于支付權(quán)利金購(gòu)得權(quán)證后，有權(quán)于某一特定期間或到期日，按約定的價(jià)格，認(rèn)購(gòu)或沽出一定數(shù)量的資產(chǎn)。權(quán)證的交易實(shí)屬一種期權(quán)的買賣。13、信用交易是投資者通過交付()取得經(jīng)紀(jì)人信用而進(jìn)行的交易。A:訂金B(yǎng):押金C:保證金D:定金答案:C解析:信用交易是投資者通過交付保證金取得經(jīng)紀(jì)人信用而進(jìn)行的交易。因此，信用交易

7、的主要特征在于經(jīng)紀(jì)人向投資者提供了信用，即投資者買賣證券的資金或證券有一部分是向經(jīng)紀(jì)人借的。信用交易包括保證金買空和保證金賣空。故C選項(xiàng)正確。14、證券交易所交易異常情況的無法連續(xù)交易是指證券交易所交易、通訊系統(tǒng)出現(xiàn)()分鐘以上中斷的情形。A:10B:8C:5D:2答案:A解析:上海證券交易所交易異常情況處理實(shí)施細(xì)則(試行)第九條規(guī)定，無法連續(xù)交易是指：(1)本所交易、通信系統(tǒng)出現(xiàn)10分鐘以上中斷;(2)本所行情發(fā)布系統(tǒng)出現(xiàn)10分鐘以上中斷;(3)10%以上會(huì)員營(yíng)業(yè)部無法正常發(fā)送交易申報(bào)、接收實(shí)時(shí)行情或成交回報(bào);(4)10%以上的證券中斷交易等情形。15、投資者要求開辦網(wǎng)上委托，需向()提交申

8、請(qǐng)。A:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B:證券交易所C:證券登記結(jié)算公司D:具有資格的證券公司答案:D解析:投資者要求開辦網(wǎng)上委托，需向具有資格的證券公司提交申請(qǐng)。16、根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，買賣無價(jià)格漲跌幅限制的證券，集合競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格為()。A:股票申報(bào)價(jià)格不高于前收盤價(jià)格的900%，且不低于前收盤價(jià)格的50%B:基金、債券交易申報(bào)價(jià)格最高不高于前收盤價(jià)格的120%，且不低于前收盤價(jià)格的30%C:股票申報(bào)價(jià)格不高于前收盤價(jià)格的700%，且不低于前收盤價(jià)格的30%D:基金、債券交易申報(bào)價(jià)格最高不高于前收盤價(jià)格的150%，且不低于前收盤價(jià)格的答案:A解析:根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，買賣無價(jià)格漲跌幅

9、限制的證券，集合競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合下列規(guī)定：(1)股票交易申報(bào)價(jià)格不高于前收盤價(jià)格的900%，并且不低于前收盤價(jià)格的50%;(2)基金、債券交易申報(bào)價(jià)格最高不高于前收盤價(jià)格的150%，并且不低于前收盤價(jià)格的70%。集合競(jìng)價(jià)階段的債券回購(gòu)交易申報(bào)無價(jià)格限制。17、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是()的法人。A:風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)的營(yíng)利性B:不以營(yíng)利為目的C:由證券交易所管理D:經(jīng)財(cái)政部批準(zhǔn)設(shè)立答案:B解析:中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人。設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。18、同自營(yíng)業(yè)務(wù)相比，下列選項(xiàng)中，()是證券經(jīng)紀(jì)

10、業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。A:交易行為的自主性B:選擇交易方式的自主性C:客戶資料的保密性D:收益的不穩(wěn)定性答案:C解析:同自營(yíng)業(yè)務(wù)相比，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)具有業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性、客戶指令的權(quán)威性、客戶資料的保密性的特點(diǎn)。19、對(duì)于首次公開發(fā)行上市的股票、增發(fā)上市的股票、暫停上市后恢復(fù)上市的股票等在首個(gè)交易日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制的證券，證券交易所公布其當(dāng)日買入、賣出金額最大的()會(huì)員營(yíng)業(yè)部(深圳證券交易所是營(yíng)業(yè)部或席位)的名稱及其買入、賣出金額。A:10家B:7家C:5家D:3家答案:C解析:對(duì)于首次公開發(fā)行上市的股票、增發(fā)上市的股票、暫停上市后恢復(fù)上市的股票等在首個(gè)交易日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制的

11、證券，證券交易所公布其當(dāng)日買入、賣出金額最大的5家會(huì)員營(yíng)業(yè)部(深圳證券交易所是營(yíng)業(yè)部或席位)的名稱及其買入、賣出金額。20、證券公司與客戶簽訂專項(xiàng)資產(chǎn)管理合同，形成“一對(duì)一”關(guān)系的業(yè)務(wù)是()。A:專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B:限定性集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C:定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D:非限定性集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案:C解析:證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有：證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù);具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。21、()不是場(chǎng)外交易市場(chǎng)。A:銀行間債券市場(chǎng)B:債券柜臺(tái)市場(chǎng)C:證券交易所D:店頭市場(chǎng)答案:C解析:場(chǎng)外交易市場(chǎng)，是指在交易所外由證

12、券買賣雙方當(dāng)面議價(jià)成交的市場(chǎng)。它沒有固定的場(chǎng)所，其交易主要利用電話進(jìn)行，交易的證券以不在交易所上市的證券為主。它包括債券柜臺(tái)市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)、店頭市場(chǎng)。22、按照()劃分，證券交易種類主要分為股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易。A:交易對(duì)象的品種B:交易場(chǎng)所C:交易性質(zhì)D:交易規(guī)模答案:A解析:按照交易對(duì)象的品種劃分，證券交易種類主要分為股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易。23、下列不屬于集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略的是()。A:地區(qū)集中策略B:品種集中策略C:客戶集中策略D:無差異市場(chǎng)營(yíng)銷策略答案:D解析:集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略，又稱密集性策略，是指公司集中所有

13、力量來滿足一個(gè)或幾個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的需求。運(yùn)用此種策略追求的是在一個(gè)或幾個(gè)較小的細(xì)分市場(chǎng)上取得較高的市場(chǎng)占有率。此種策略又可以分為地區(qū)集中策略、品種集中策略和客戶集中策略三種。24、目前，我國(guó)通過證券交易所交易的證券均采用()形式。A:口頭報(bào)價(jià)B:書面報(bào)價(jià)C:電腦報(bào)價(jià)D:電話報(bào)價(jià)答案:C解析:證券交易所在證券交易中接受報(bào)價(jià)的方式主要有三種：口頭報(bào)價(jià)、書面報(bào)價(jià)、電腦報(bào)價(jià)。目前我國(guó)通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。25、證券交易所證券交易的開盤價(jià)為()。A:當(dāng)日該證券的第一筆成交價(jià)B:當(dāng)日該證券的第一筆買入價(jià)C:當(dāng)日該證券的最后一筆成交價(jià)D:當(dāng)日該證券的最后一筆買入價(jià)答案:A解析:根據(jù)我國(guó)

14、現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券交易的開盤價(jià)為當(dāng)日該證券的第一筆成交價(jià)。證券的開盤價(jià)通過集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生。不能產(chǎn)生開盤價(jià)的，以連續(xù)競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生。26、從事IB業(yè)務(wù)的證券公司只能接受()的IB業(yè)務(wù)，不能接受其他金融機(jī)構(gòu)的IB業(yè)務(wù)。A:全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司B:全資擁有或者控股的，或者被不同機(jī)構(gòu)控制的期貨公司C:全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的證券公司D:全資擁有或者控股的，或者被不同機(jī)構(gòu)控制的證券公司答案:A解析:證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。27、我國(guó)開始啟動(dòng)股權(quán)分置

15、改革試點(diǎn)工作的時(shí)間是()。A:1990年4月底B:2000年年初C:2005年4月底D:2007年年初答案:C解析:2005年4月底，我國(guó)開始啟動(dòng)了股權(quán)分置改革試點(diǎn)工作。28、證券交易必須遵循的原則不包括()。A:公開原則B:公平原則C:公允原則D:公開原則答案:C解析:證券交易必須遵循“三公”原則，即公開、公平、公正原則。29、可轉(zhuǎn)換債券具有()的雙重特性。A:債權(quán)和期權(quán)B:債權(quán)和股權(quán)C:債權(quán)和權(quán)證D:股權(quán)和期權(quán)答案:A解析:可轉(zhuǎn)換債券是一種可以在特定時(shí)間、按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股票的特殊企業(yè)債券。可轉(zhuǎn)換債券具有債權(quán)和期權(quán)的雙重特性。30、以下關(guān)于交易單元的說法，正確的是()。A:交易所會(huì)員所

16、設(shè)立的交易單元禁止提供給其他機(jī)構(gòu)使用B:通過交易單元，會(huì)員可以進(jìn)行ETF、1OF等開放式基金的申購(gòu)與贖回C:深圳證券交易所會(huì)員必須申請(qǐng)?jiān)O(shè)立3個(gè)或3個(gè)以上的交易單元D:交易所會(huì)員只可以用一個(gè)網(wǎng)關(guān)進(jìn)行一個(gè)交易單元的交易申報(bào)答案:B解析:經(jīng)深圳證券交易所同意，會(huì)員可將其設(shè)立的交易單元提供給證券投資基金管理公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等機(jī)構(gòu)使用，故A選項(xiàng)錯(cuò)誤。深圳證券交易所會(huì)員取得席位后，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要向交易所申請(qǐng)?jiān)O(shè)立1個(gè)或1個(gè)以上的交易單元，故C選項(xiàng)錯(cuò)誤。會(huì)員可通過多個(gè)網(wǎng)關(guān)進(jìn)行一個(gè)交易單元的交易申報(bào)，也可以通過一個(gè)網(wǎng)關(guān)進(jìn)行多個(gè)交易單元的交易申報(bào)，但不得通過其他會(huì)員的網(wǎng)關(guān)進(jìn)行交易申報(bào)，故D選項(xiàng)錯(cuò)誤。通過交易

17、單元，會(huì)員可以進(jìn)行交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、上市開放式基金(1OF)及非上市開放式基金等的申購(gòu)與贖回，故B選項(xiàng)正確。31、在我國(guó)，證券公司要取得交易席位，應(yīng)向()提出申請(qǐng)。A:證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)B:證券交易所C:中國(guó)證監(jiān)會(huì)D:證券業(yè)協(xié)會(huì)答案:B解析:交易席位是證券公司在證券交易所交易大廳內(nèi)進(jìn)行交易的固定位置，其實(shí)質(zhì)還包括了交易資格的含義，即取得了交易席位后才能從事實(shí)際的證券交易業(yè)務(wù)。證券交易所會(huì)員應(yīng)當(dāng)至少取得并持有1個(gè)席位。證券交易所會(huì)員可以向證券交易所提出申請(qǐng)購(gòu)買席位，也可以在證券交易所會(huì)員之間轉(zhuǎn)讓席位。32、證券交易所決定接納或者開除會(huì)員應(yīng)當(dāng)在決定后的()個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A

18、:5B:7C:10D:15答案:A解析:根據(jù)我國(guó)證券交易所管理辦法的規(guī)定，證券交易所決定接納或者開除會(huì)員應(yīng)當(dāng)在決定后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，決定接納或者開除正式會(huì)員以外的其他會(huì)員應(yīng)當(dāng)在履行有關(guān)手續(xù)5個(gè)工作日之前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。33、在訂單匹配原則方面，各國(guó)證券交易所普遍使用()原則作為第一優(yōu)先原則。A:數(shù)量?jī)?yōu)先B:客戶優(yōu)先C:價(jià)格優(yōu)先D:時(shí)間優(yōu)先答案:C解析:在訂單匹配原則方面，根據(jù)各國(guó)證券市場(chǎng)的實(shí)踐，優(yōu)先原則主要有價(jià)格優(yōu)先原則、時(shí)間優(yōu)先原則、按比例分配原則、數(shù)量?jī)?yōu)先原則、客戶優(yōu)先原則、做市商優(yōu)先原則和經(jīng)紀(jì)商優(yōu)先原則等。其中，各國(guó)證券交易所普遍使用價(jià)格優(yōu)先原則作為第一優(yōu)先原則。 34

19、、證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移的過程屬于()。A:交收B:清算C:成交D:結(jié)算答案:A解析:證券交易成交后，首先要對(duì)買方在資金方面的應(yīng)付額和在證券方面的應(yīng)收種類和數(shù)量進(jìn)行計(jì)算，同時(shí)也要對(duì)賣方在資金方面的應(yīng)收額和在證券方面的應(yīng)付種類和數(shù)量進(jìn)行計(jì)算。這一過程屬于清算，包括資金清算和證券清算。清算結(jié)束后，需要完成證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移，這一過程屬于交收。清算和交收是證券結(jié)算的兩個(gè)方面。35、目前我國(guó)A股賬戶不可用于買賣()。A:B股B:人民幣普通股票C:債券D:證券投資基金答案:A解析:人民幣普通股票賬戶簡(jiǎn)稱“A股賬戶”，A股賬戶是我國(guó)目前用途最廣、數(shù)量

20、最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券和證券投資基金。36、零數(shù)委托是指買進(jìn)或賣出的證券不足證券交易所規(guī)定的()交易單位。A:0.5個(gè)B:100個(gè)C:1個(gè)D:10個(gè)答案:C解析:零數(shù)委托是指委托證券經(jīng)紀(jì)商買賣證券時(shí)，買進(jìn)或賣出的證券不足證券交易所規(guī)定的1個(gè)交易單位。我國(guó)只在賣出證券時(shí)才有零數(shù)委托。37、證券營(yíng)業(yè)部日常管理的主要內(nèi)容是()。A:從業(yè)人員的日常管理B:經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的運(yùn)作管理C:內(nèi)部監(jiān)管的控制管理D:客戶開發(fā)的維護(hù)管理答案:B解析:證券營(yíng)業(yè)部日常經(jīng)營(yíng)管理的主要內(nèi)容就是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的運(yùn)作管理。營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的運(yùn)作管理主要是通過制定標(biāo)準(zhǔn)化的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，規(guī)范經(jīng)

21、紀(jì)業(yè)務(wù)操作程序，并合理、有效地組織實(shí)施來實(shí)現(xiàn)的。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程是確保營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)順利運(yùn)轉(zhuǎn)及規(guī)范運(yùn)作、減少業(yè)務(wù)差錯(cuò)、提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量的重要制度。38、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷是以()為載體的金融服務(wù)營(yíng)銷。A:證券類經(jīng)紀(jì)產(chǎn)品B:證券類金融產(chǎn)品C:證券類委托產(chǎn)品D:證券類代理產(chǎn)品答案:B解析:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷是以證券類金融產(chǎn)品為載體的金融服務(wù)營(yíng)銷。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的內(nèi)容包括客戶招攬、產(chǎn)品及服務(wù)銷售和客戶服務(wù)三個(gè)方面。39、關(guān)于分紅派息，以下說法錯(cuò)誤的是()。A:發(fā)放股票股利是分紅派息的一種形式B:分紅派息是股東實(shí)現(xiàn)自己權(quán)益的過程C:發(fā)放現(xiàn)金股利是分紅派息的一種形式D:上市公司分紅派息工作須在

22、年終決算之前進(jìn)行答案:D解析:分紅派息是上市公司向其股東派發(fā)紅利和股息的過程，是股東實(shí)現(xiàn)自己權(quán)益的過程。分紅派息的形式主要有現(xiàn)金股利和股票股利兩種。上市公司分紅派息須在每年決算并經(jīng)審計(jì)之后，由董事會(huì)根據(jù)公司盈利水平和股息政策確定分紅派息方案，提交股東大會(huì)審議。隨后，董事會(huì)根據(jù)審議結(jié)果向社會(huì)公告分紅派息方案，并規(guī)定股權(quán)登記日。40、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)業(yè)務(wù)是指以商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)為主的機(jī)構(gòu)投資者之間以()進(jìn)行的債券交易行為。A:競(jìng)價(jià)方式B:詢價(jià)方式C:招投標(biāo)方式D:定價(jià)方式答案:B解析:全國(guó)鋃行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)業(yè)務(wù)是指以商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)為主的機(jī)構(gòu)投資者之間以詢價(jià)方式進(jìn)行的債券交易行為。

23、41、競(jìng)價(jià)市場(chǎng)上，匹配成功的訂單按()成交。A:當(dāng)日開市價(jià)B:市場(chǎng)價(jià)格C:委托訂單規(guī)定的價(jià)格D:做市商報(bào)價(jià)答案:C解析:競(jìng)價(jià)市場(chǎng)上，匹配成功的訂單按委托訂單規(guī)定的價(jià)格成交。42、投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的5%后，通過證券交易所的證券交易，其所持該上市公司已發(fā)行的股份比例每增加或者減少()，應(yīng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書面報(bào)告，通知該上市公司并予以公告。A:2%B:3%C:5%D:10%答案:C解析:證券法第八十六條規(guī)定，投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的5%后，其所持該上市公司已發(fā)行的股份比例每增加或者減少5%，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書面報(bào)告，通知該

24、上市公司并予以公告：在報(bào)告期限內(nèi)和作出報(bào)告、公告后二日內(nèi)，不得再行買賣該上市公司的股票。43、在場(chǎng)外交易市場(chǎng)，金融機(jī)構(gòu)的柜臺(tái)是()。A:交易的組織者B:交易的直接參與者C:既是交易的組織者，又是交易的直接參加者D:交易的監(jiān)管者答案:C解析:在場(chǎng)外交易市場(chǎng)中，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)既是交易的組織者，又是交易的直接參與者。此外，場(chǎng)外交易市場(chǎng)還包括銀行間交易市場(chǎng)以及一些機(jī)構(gòu)投資者通過電話、電腦等通訊手段形成的市場(chǎng)等。44、證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的研究工作，應(yīng)當(dāng)建立()。A:有效的投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度B:研究與交易之間的交流制度C:投資對(duì)象備選庫(kù)制度D:完善的交易記錄制度答案:C解析:證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

25、的研究工作，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：(1)保持獨(dú)立、客觀;(2)建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，運(yùn)用科學(xué)、有效的研究方法;(3)建立和完善投資對(duì)象備選庫(kù)制度，建立和維護(hù)備選庫(kù);(4)建立研究與投資決策之間的交流制度，保持交流渠道暢通。45、我國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金不得()。A:從證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的業(yè)務(wù)收入中提取B:從證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的收益中提取C:從證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)量的一定比例繳納D:從證券交易所的業(yè)務(wù)收入中提取答案:D解析:證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)設(shè)立的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金，用于墊付或者彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力造成的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失。證券結(jié)算

26、風(fēng)險(xiǎn)基金從證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)收入和收益中提取，并可以由結(jié)算參與人按照證券交易業(yè)務(wù)量的一定比例繳納。46、連續(xù)競(jìng)價(jià)期間，上海證券交易所和深圳證券交易所的即時(shí)行情內(nèi)容包括：實(shí)時(shí)最高()買入申報(bào)價(jià)格和數(shù)量。A:5個(gè)B:6個(gè)C:7個(gè)D:8個(gè)答案:A解析:連續(xù)競(jìng)價(jià)期間，上海證券交易所和深圳證券交易所的即時(shí)行情內(nèi)容包括：證券代碼、證券簡(jiǎn)稱、前收盤價(jià)格、最新成交價(jià)格、當(dāng)日最高成交價(jià)格、當(dāng)日最低成交價(jià)格、當(dāng)日累計(jì)成交數(shù)量、當(dāng)日累計(jì)成交金額、實(shí)時(shí)最高5個(gè)買入申報(bào)價(jià)格和數(shù)量、實(shí)時(shí)最低5個(gè)賣出申報(bào)價(jià)格和數(shù)量。47、嚴(yán)格地說，證券是用來證明證券持有人有權(quán)取得相應(yīng)()的憑證。A:現(xiàn)金股利和股票股利B:投票權(quán)和表決權(quán)

27、C:權(quán)益D:投資回報(bào)答案:C解析:證券是各類財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)憑證的通稱，是用來證明證券持有人有權(quán)取得相應(yīng)權(quán)益的憑證。如股票、公債券、基金證券、票據(jù)、提單、保險(xiǎn)單、存款單等都是證券。48、下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)價(jià)格和贖回價(jià)格的確定的說法，正確的是()。A:以資產(chǎn)凈值確定B:在資產(chǎn)凈值的基礎(chǔ)上加一定的手續(xù)費(fèi)確定C:以資產(chǎn)總值確定D:在資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上加一定的手續(xù)費(fèi)確定答案:B解析:開放式基金申購(gòu)和贖回的價(jià)格是建立在每份基金凈值基礎(chǔ)上的，以基金凈值再加上或減去必要的費(fèi)用，就構(gòu)成了開放式基金的申購(gòu)和贖回價(jià)格。49、下列屬于限價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)的是()。A:執(zhí)行指令容易B:成交迅速C:有利于投資者實(shí)現(xiàn)預(yù)期投資

28、計(jì)劃D:成交率高答案:C解析:限價(jià)委托是指投資者要求證券經(jīng)紀(jì)商在執(zhí)行委托指令時(shí)，必須按限定的價(jià)格或比限定價(jià)格更有利的價(jià)格買賣證券，即必須以限價(jià)或低于限價(jià)買進(jìn)證券，以限價(jià)或高于限價(jià)賣出證券。限價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)是：證券可以客戶預(yù)期的價(jià)格或更有利的價(jià)格成交，有利于客戶實(shí)現(xiàn)預(yù)期投資計(jì)劃，謀求最大利益。缺點(diǎn)是：市價(jià)與限價(jià)一致時(shí)才有可能成交，成交速度慢(同價(jià)同時(shí)，市價(jià)委托優(yōu)先限價(jià)委托成交)，有時(shí)甚至無法成交。50、內(nèi)幕信息是指在證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息。對(duì)上市公司而言，下列各項(xiàng)尚未公開的信息中，除()外，均屬于內(nèi)幕信息。A:公司10名董事發(fā)生變動(dòng)

29、B:公司一次性抵押或出售40%的營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)C:公司的經(jīng)營(yíng)政策或經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生重大變化D:公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化答案:C解析:內(nèi)幕信息是指在證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息。下列信息皆屬內(nèi)幕信息：(1)可能對(duì)上市公司股票交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件。主要包括：公司的經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化。公司的董事、1/3以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)，等等。(2)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化。(3)公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的30%，等等。故選項(xiàng)C不屬于內(nèi)幕信息。51、國(guó)債回購(gòu)交易實(shí)質(zhì)是一種以()為抵押拆借資金的信用行為。A:

30、優(yōu)先股票B:基金證券C:有價(jià)證券D:可轉(zhuǎn)換債券答案:C解析:國(guó)債回購(gòu)交易是一種以交易所掛牌交易的國(guó)債作抵押的短期融資行為，是指證券買賣雙方在成交的同時(shí)就約定于未來某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再進(jìn)行反向成交的交易，是一種以有價(jià)證券為抵押品拆借資金的信用行為。52、證券交易的競(jìng)價(jià)結(jié)果，不可能出現(xiàn)()。A:全部成交B:部分成交C:不成交D:推遲成交答案:D解析:證券交易的競(jìng)價(jià)結(jié)果有三種可能：全部成交、部分成交、不成交。53、下列不屬于委托人權(quán)利的是()。A:自由選擇經(jīng)紀(jì)商B:自由買賣、贈(zèng)與、質(zhì)押自己名下的證券C:對(duì)證券交易過程的知情權(quán)D:隨時(shí)變更或撤銷委托答案:D解析:投資者作為委托人，享有一定的權(quán)利。其

31、權(quán)利主要有：(1)選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利;(2)要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利;(3)對(duì)自己購(gòu)買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán);(4)對(duì)證券交易過程的知情權(quán);(5)尋求司法保護(hù)權(quán);(6)享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利。54、深圳證券交易所根據(jù)會(huì)員的申請(qǐng)和業(yè)務(wù)許可范圍，為其設(shè)立的交易單元設(shè)定的交易或其他業(yè)務(wù)權(quán)限不包括()。A:一類或多類證券品種或特定證券品種的交易B:大宗交易C:協(xié)議轉(zhuǎn)讓D:自營(yíng)證券交易答案:D解析:深圳證券交易所根據(jù)會(huì)員的申請(qǐng)和業(yè)務(wù)許可范圍，為其設(shè)立的交易單元設(shè)定下列交易或其他業(yè)務(wù)權(quán)限：(1)一類或多類證券品種或特定證券品種的交易;(2)大宗交易;(3)協(xié)議轉(zhuǎn)讓;(4)ETF

32、、1OF及非上市開放式基金等的申購(gòu)與贖回;(5)融資融券交易;(6)特定證券的主交易商報(bào)價(jià);(7)其他交易或業(yè)務(wù)權(quán)限。55、證券營(yíng)業(yè)部采用無形席位進(jìn)行交易，委托指令一般不經(jīng)過()。A:營(yíng)業(yè)部電腦系統(tǒng)B:交易所電腦主機(jī)C:營(yíng)業(yè)部終端處理機(jī)D:場(chǎng)內(nèi)交易員答案:D解析:無形席位實(shí)際上是交易所為證券商提供的與撮合主機(jī)聯(lián)網(wǎng)用的通訊端口，不再具有席位的原始形式。對(duì)于無形化交易市場(chǎng)來說，證券商的報(bào)盤終端可以與交易所撮合主機(jī)相聯(lián)，因此，每個(gè)從證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過電話委托、自助委托或柜臺(tái)委托的投資者，都相當(dāng)于場(chǎng)內(nèi)的出市代表，投資者輸入的委托直接進(jìn)入交易所電腦主機(jī)進(jìn)行撮合。56、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條

33、件不包括()。A:經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)范圍B:凈資本不低于人民幣2億元，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定C:資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中具有2年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人D:具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行答案:C解析:證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)范圍。(2)凈資本不低于人民幣2億元，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定;(3)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有

34、證券從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人;(4)具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行;(5)最近一年未受到過行政處罰或者刑事處罰;(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。57、證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，按證券面值計(jì)算，不得超過該()的10%。A:上市公司凈資產(chǎn)B:證券交易總量C:證券流通市值D:證券發(fā)行總量答案:D解析:證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，按證券面值計(jì)算，不得超過該證券發(fā)行總量的10%。一個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計(jì)

35、劃資產(chǎn)凈值的10%。58、投資者與證券經(jīng)紀(jì)商之間特定的經(jīng)紀(jì)關(guān)系建立的過程不包括()。A:簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書和客戶須知B:簽訂證券交易委托代理協(xié)議書和客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議C:開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系D:了解交易風(fēng)險(xiǎn)，按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金答案:D解析:投資者與證券經(jīng)紀(jì)商之間的證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立過程包括：(1)講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，并請(qǐng)客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書和客戶須知。(2)簽訂證券交易委托代理協(xié)議書與客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議。(3)開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系。59、對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的控制，單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的()時(shí)，交易所可以在次一交易日暫

36、停其融券賣出，并向市場(chǎng)公布。A:20%B:25%C:30%D:35%答案:B解析:對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的控制，單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場(chǎng)公布。60、()是指對(duì)結(jié)算參與人相對(duì)于其每個(gè)交收對(duì)手方的證券和資金應(yīng)收、應(yīng)付加以相抵，得出該結(jié)算參與人相對(duì)于其每個(gè)交收對(duì)手方的證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付凈額。A:雙邊凈額清算B:多邊凈額清算C:連續(xù)凈額清算D:集中凈額清算答案:A解析:凈額清算分為雙邊凈額清算和多邊凈額清算。雙邊凈額清算是指對(duì)結(jié)算參與人相對(duì)于其每個(gè)交收對(duì)手方的證券和資金應(yīng)收、應(yīng)付加以相抵，得出該結(jié)算參與人相對(duì)于其每個(gè)交收對(duì)手方的證

37、券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付凈額。多邊凈額結(jié)算是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)介入證券交易雙方的交易關(guān)系中，成為“所有買方的賣方”和“所有賣方的買方”，然后以結(jié)算參與人為單位，對(duì)其所有交易的應(yīng)收應(yīng)付證券和資金予以沖抵軋差，每個(gè)結(jié)算參與人根據(jù)軋差所得凈額與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行交收的結(jié)算方式。61、上海證券交易所和深圳證券交易所在連續(xù)競(jìng)價(jià)期間發(fā)布的即時(shí)行情的內(nèi)容包括()等。A:當(dāng)日最高成交價(jià)B:當(dāng)日累計(jì)成交數(shù)量C:證券代碼D:當(dāng)日累計(jì)成交金額E: 答案:A,B,C,D解析:上交所和深交所在連續(xù)競(jìng)價(jià)期間即時(shí)行情的內(nèi)容包括：證券代碼、證券簡(jiǎn)稱、前收盤價(jià)格、最新成交價(jià)格、當(dāng)日最高成交價(jià)格、當(dāng)日最低成交價(jià)格、當(dāng)日累計(jì)成交數(shù)量

38、、當(dāng)日累計(jì)成交金額、實(shí)時(shí)最高5個(gè)買入申報(bào)價(jià)格和數(shù)量、實(shí)時(shí)最低5個(gè)賣出申報(bào)價(jià)格和數(shù)量。62、證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行人工電話委托時(shí)，要求客戶報(bào)出的信息有()等。A:委托買賣價(jià)格B:證券代碼C:委托買賣數(shù)量D:資金賬號(hào)(或股東賬號(hào))E: 答案:A,B,C,D解析:證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行人工電話委托時(shí)，接單員必須打開錄音電話，要求客戶報(bào)出的信息有：資金賬號(hào)(或股東賬號(hào))、證券買入或賣出、證券代碼、委托買賣價(jià)格、委托買賣數(shù)量，同時(shí)報(bào)出委托客戶姓名以便核對(duì);然后，復(fù)述客戶指令，經(jīng)確認(rèn)后及時(shí)輸入電腦。63、下列屬于證券經(jīng)紀(jì)人及證券營(yíng)銷人員的禁止行為有()。A:提供、傳播虛假信息B:替客戶辦理賬戶開立C:客戶招攬D:與客戶約

39、定分享投資收益E: 答案:A,B,D解析:根據(jù)證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人及證券營(yíng)銷人員的禁止性行為有以下幾點(diǎn)：(1)替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜。(2)提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。(3)與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。(4)采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶。(5)泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私。(6)為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?。(7)為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招

40、攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。(8）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。64、市場(chǎng)細(xì)分的主要依據(jù)有()。A:地理因素B:人口因素C:心理因素D:行為因素E: 答案:A,B,C,D解析:市場(chǎng)細(xì)分的依據(jù)既包括地理因素、人口因素等直接細(xì)分依據(jù)，也包括投資者行為因素和心理因素等間接細(xì)分依據(jù)。65、投資者具有()情形時(shí)，交易參與人不得為其申報(bào)撤銷指定交易。A:撤銷當(dāng)日有交易行為的B:撤銷當(dāng)日有申報(bào)的C:新股申購(gòu)未到期的D:相關(guān)機(jī)構(gòu)未允許撤銷的E: 答案:A,B,C,D解析:除A、B、C、D選項(xiàng)外，不得撤銷的情形還包括因回購(gòu)或其他事項(xiàng)未了結(jié)的。66、()可以使回購(gòu)

41、式債券不被凍結(jié)從而提高債券的利用效率。A:開放式回購(gòu)B:抵押式回購(gòu)C:質(zhì)押式回購(gòu)D:買斷式回購(gòu)E: 答案:A,D解析:買斷式回購(gòu)(又稱開放式回購(gòu))可以使大量回購(gòu)債券不被凍結(jié)，突破了質(zhì)押式回購(gòu)在流動(dòng)性管理方面存在的隱患和桎梏，提高了債券的利用效率，可以滿足金融市場(chǎng)流動(dòng)性管理的需要。67、理財(cái)顧問服務(wù)的特點(diǎn)包括()。A:顧問性B:專業(yè)性C:綜合性D:長(zhǎng)期性E: 答案:A,B,C,D解析:理財(cái)顧問服務(wù)是指通過設(shè)置專屬投資顧問，根據(jù)客戶的資信狀況、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)偏好等，幫助客戶尋找最適合自己的投資組合，為客戶提供針對(duì)性投資建議，是一種綜合性的高附加值的服務(wù)。理財(cái)顧問服務(wù)的特點(diǎn)包括顧問性、專業(yè)性、綜合性

42、、長(zhǎng)期性。68、證券市場(chǎng)進(jìn)行投資者教育的目的為()。A:提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力B:提高投資者理性投資的能力C:提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)D:提高投資者自我保護(hù)的能力E: 答案:A,B,C,D解析:投資者教育的目的就是要提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、參與意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，進(jìn)而提高投資者的理性投資、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和自我保護(hù)的能力。69、在證券交易結(jié)算中，最低結(jié)算備付金限額的相關(guān)參數(shù)有()。A:上月末保證金余額B:最低結(jié)算備付金比例C:上月交易天數(shù)D:上月證券買入金額E: 答案:B,C,D解析:結(jié)算備付金管理辦法第九條規(guī)定，根據(jù)各結(jié)算參與人的風(fēng)險(xiǎn)程度，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司每月為各結(jié)算參與人確定最低結(jié)算備付金

43、比例，并按照各結(jié)算參與人上月證券日均買入金額和最低結(jié)算備付金比例，確定其最低結(jié)算備付金限額。計(jì)算公式為：最低結(jié)算備付金限額=上月證券買入金額/上月交易天數(shù)×最低結(jié)算備付金比例。70、()與股份首次公開發(fā)行登記類似，可參照股份首次公開發(fā)行登記的相關(guān)內(nèi)容辦理。A:企業(yè)債初始登記B:權(quán)證發(fā)行登記C:公司債初始登記D:基金募集登記E: 答案:A,C解析:公司債和企業(yè)債的初始登記與股份首次公開發(fā)行登記類似。71、證券公司不按規(guī)定將證券自營(yíng)賬戶報(bào)證券交易所備案的，可能會(huì)受到的處罰包括()。A:沒收違法所得B:罰款C:警告D:追究刑事責(zé)任E: 答案:A,B,C解析:證券公司不按規(guī)定將證券自營(yíng)賬戶報(bào)

44、證券交易所備案的，可能會(huì)受到的處罰包括警告、罰款、沒收違法所得。72、對(duì)送股的股權(quán)登記、增加某股東股數(shù)的計(jì)算依據(jù)是()。A:上市公司股東人數(shù)B:紅利分配方案決議確定的送股比例C:股東的持股數(shù)D:股東的流通股數(shù)E: 答案:B,C解析:對(duì)送股的股權(quán)登記、增加某股東股數(shù)的計(jì)算依據(jù)是紅利分配方案決議確定的送股比例、股東的持股數(shù)。73、客戶如要求柜臺(tái)在打印的對(duì)賬單上加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)用章的，柜臺(tái)必須()。A:仔細(xì)核對(duì)客戶身份B:請(qǐng)客戶出示公證書C:認(rèn)真核對(duì)對(duì)賬單與電腦上的時(shí)點(diǎn)證券余額或資金余額是否一致D:請(qǐng)客戶出示委托書E: 答案:A,C解析:客戶如要求柜臺(tái)在打印的對(duì)賬單上加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)用章的，柜臺(tái)必須仔細(xì)

45、核對(duì)客戶身份，并認(rèn)真核對(duì)對(duì)賬單與電腦上的時(shí)點(diǎn)證券余額或資金余額是否一致，核對(duì)無誤后方可加蓋業(yè)務(wù)用章。74、凈額清算方式的主要優(yōu)點(diǎn)是()。A:防止風(fēng)險(xiǎn)積累B:防止買空賣空行為的發(fā)生C:減少資金在交收環(huán)節(jié)的占用D:簡(jiǎn)化操作手續(xù)E: 答案:C,D解析:凈額清算又稱差額清算，是指在一個(gè)清算期中，對(duì)每個(gè)結(jié)算參與人價(jià)款的清算只計(jì)其各筆應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)相抵后的凈額，對(duì)證券的清算只計(jì)每一種證券應(yīng)收、應(yīng)付相抵后的凈額。其主要優(yōu)點(diǎn)是：可以簡(jiǎn)化操作手續(xù)，減少資金在交收環(huán)節(jié)的占用。75、證券公司營(yíng)銷渠道主要分為()。A:直接營(yíng)銷渠道B:個(gè)人營(yíng)銷渠道C:間接營(yíng)銷渠道D:機(jī)構(gòu)營(yíng)銷渠道E: 答案:A,C解析:證券公司營(yíng)銷渠道

46、是指證券產(chǎn)品及服務(wù)從證券公司向客戶(投資者)轉(zhuǎn)移過程中所經(jīng)過的途徑。營(yíng)銷渠道主要分為直接營(yíng)銷渠道和間接營(yíng)銷渠道兩種。直接營(yíng)銷渠道是指產(chǎn)品在供應(yīng)商和客戶之間的直接流通和銷售，即由證券公司直接將產(chǎn)品和服務(wù)銷售或提供給客戶。間接營(yíng)銷渠道是指產(chǎn)品通過中間商或中介機(jī)構(gòu)來流通。76、在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行買斷式回購(gòu)，交易雙方可以協(xié)商確定()。A:回購(gòu)債券數(shù)量B:到期交易凈價(jià)C:回購(gòu)期限D(zhuǎn):首期交易凈價(jià)E: 答案:A,B,C,D解析:在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行買斷式回購(gòu)，交易雙方可以協(xié)商確定回購(gòu)債券數(shù)量、回購(gòu)期限、到期交易凈價(jià)、首期交易凈價(jià)。77、在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，包含的要素包括()。A:股票和債券的發(fā)行人

47、B:證券交易對(duì)象C:證券經(jīng)紀(jì)商和委托人D:證券交易所E: 答案:B,C,D解析:在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，包含的要素包括：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所和證券交易的對(duì)象。78、目前上海證券交易所國(guó)債買斷式回購(gòu)的回購(gòu)期限包括()。A:273天B:91天C:28天D:7天E: 答案:B,C,D解析:目前上海證券交易所國(guó)債買斷式回購(gòu)的回購(gòu)期限有7天、28天、91天。79、下列關(guān)于全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購(gòu)業(yè)務(wù)的描述，錯(cuò)誤的是()。A:資金清算額分首次資金清算額和到期資金清算額B:回購(gòu)交易單位為萬元，債券結(jié)算單位為元C:回購(gòu)期限不含首次交收日，含到期交收日D:計(jì)算回購(gòu)利息的基礎(chǔ)天數(shù)為360天E: 答案:B,C,D

48、解析:資金清算額分首次資金清算額和到期資金清算額兩種?；刭?gòu)交易單位為萬元，債券結(jié)算單位為萬元，資金清算單位為元，保留兩位小數(shù)。回購(gòu)期限是首次交收日至到期交收日的實(shí)際天數(shù)，以天為單位，含首次交收日，不含到期交收日?；刭?gòu)利率是正回購(gòu)方支付給逆回購(gòu)方在回購(gòu)期間融入資金的利息與融入資金的比例，以年利率表示。計(jì)算利息的基礎(chǔ)天數(shù)為365天。80、中國(guó)結(jié)算公司上海分公司對(duì)債券買斷式回購(gòu)交易履約金的規(guī)定有()。A:履約金比率由交易所設(shè)定，所有回購(gòu)品種均采用同一比率B:融資方結(jié)算參與人與融券方結(jié)算參與人均需按規(guī)定繳納履約金C:履約金比率如有調(diào)整，已發(fā)生交易的履約金應(yīng)追溯調(diào)整D:中國(guó)結(jié)算公司上海分公司按金融同業(yè)存

49、款利率對(duì)履約金計(jì)付利息E: 答案:B,D解析:中國(guó)結(jié)算公司上海分公司對(duì)債券買斷式回購(gòu)交易實(shí)行履約保證金制度，融資方和融券方在成交當(dāng)日須按一定比率繳納履約金。履約金比率由交易所根據(jù)控制風(fēng)險(xiǎn)和保證履約的原則，參照相同期限已上市國(guó)債的歷史價(jià)格波動(dòng)情況確定，交易所可根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整履約金比率。調(diào)整后的履約金比率，只適用于調(diào)整后的交易，不追溯調(diào)整。中國(guó)結(jié)算公司上海分公司按金融同業(yè)存款利率對(duì)履約金計(jì)付利息。81、境內(nèi)自然人申請(qǐng)開立一般證券賬戶，需提供的材料有()。A:客戶本人填寫的自然人證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表B:住宅證明C:單位介紹信或街道證明D:本人有效身份證明文件及復(fù)印件E: 答案:A,D解析:境內(nèi)自然人

50、申請(qǐng)開立一般證券賬戶，需提供由客戶本人填寫自然人證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表，并提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件。委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件82、在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，下列說法正確的是()。A:存管銀行根據(jù)證券公司的資金劃付指令辦理交易資金劃付B:證券公司與客戶的資金清算交收，需要由證券公司和客戶配合完成C:證券公司與客戶的資金清算交收，由證券公司獨(dú)立完成D:證券公司與客戶的資金清算交收，需要由證券公司和存管銀行配合完成E: 答案:A,D解析:在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶的資金清算交收，需要由證券公司與

51、存管銀行配合完成：(1)證券公司負(fù)責(zé)根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司發(fā)送的結(jié)算數(shù)據(jù)和存管銀行發(fā)送的客戶資金存取數(shù)據(jù)完成客戶資金的清算，更新客戶資金賬戶的余額，并向存管銀行發(fā)送客戶證券交易清算數(shù)據(jù)及資金賬戶余額。(2)存管銀行負(fù)責(zé)根據(jù)客戶資金的存取數(shù)據(jù)和證券公司向其發(fā)送的證券交易清算數(shù)據(jù)完成客戶管理賬戶余額的更新，并進(jìn)行客戶資金賬戶余額與客戶管理賬戶余額的核對(duì)，將核對(duì)結(jié)果發(fā)送證券公司。(3)證券公司根據(jù)核對(duì)無誤的清算結(jié)果向存管銀行發(fā)送資金劃付指令，存管銀行根據(jù)證券公司的資金劃付指令及時(shí)辦理資金劃付，完成客戶證券交易的資金交收。83、關(guān)于清算與交收，下列表述正確的有()。A:清算完成資金的收付，交收實(shí)現(xiàn)證券的轉(zhuǎn)移

52、B:交收發(fā)生財(cái)產(chǎn)的實(shí)際轉(zhuǎn)移C:清算在前，交收在后D:清算是交收的基礎(chǔ)和保證，交收是清算的后續(xù)與完成E: 答案:B,C,D解析:清算與交收是整個(gè)證券交易過程中必不可少的兩個(gè)重要環(huán)節(jié)。清算和交收兩個(gè)過程統(tǒng)稱為結(jié)算。清算是交收的基礎(chǔ)和保證，交收是清算的后續(xù)與完成。清算不發(fā)生財(cái)產(chǎn)實(shí)際轉(zhuǎn)移，交收發(fā)生財(cái)產(chǎn)的實(shí)際轉(zhuǎn)移。84、根據(jù)我國(guó)最新頒布的有關(guān)制度規(guī)定，下列各項(xiàng)中，()屬于證券經(jīng)紀(jì)商從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為。A:為客戶提供融資融券服務(wù)B:將客戶的資金和證券出借或抵押并給予客戶一定報(bào)酬C:對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育、提出證券投資風(fēng)險(xiǎn)D:提供內(nèi)幕交易信息以提高客戶的投資收益E: 答案:B,D解析:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁

53、止行為包括：(1)不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔(dān)保物或質(zhì)押物，或違規(guī)向客戶提供資金或有價(jià)證券。(2)不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。(3)不得未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;或違背客戶的委托為其買賣證券;或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時(shí)間的全權(quán)委托;代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券。(4)不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。(5)不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。(6)不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外接受客戶委托買賣證券。(7)不得編造、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;散布、泄

54、露或利用內(nèi)幕信息。(8)不得從事或協(xié)同他人從事操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易、欺詐客戶等非法活動(dòng)。(9)不得貶損同行或以其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)。(10)不得隱匿、偽造、篡改或毀損交易記錄。(11)不得泄露客戶資料。85、境內(nèi)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶，申請(qǐng)人需提供的材料有()。A:繼承公證書B:證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件C:繼承人身份證原件及復(fù)印件D:證券賬戶卡原件及復(fù)印件E: 答案:A,B,C,D解析:境內(nèi)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶，申請(qǐng)人需提供申請(qǐng)人填寫股份非交易過戶申請(qǐng)表，并提交繼承公證書、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件、繼承人身份證原件及復(fù)印件、證券賬戶卡原件及復(fù)印件、股份托管證券營(yíng)業(yè)部出具的所涉流通股份凍結(jié)證明。申請(qǐng)人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。86、下列有關(guān)證券交易所質(zhì)押式回購(gòu)的清算與交收，說法正確的有()。A:證券交易所質(zhì)押式回購(gòu)的清算與交收包括初始清算交收和到期清算交收B