銀行股東資格

1、一、中資商業(yè)銀行中資商業(yè)銀行包括：國(guó)有控股大型商業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行（以下分別簡(jiǎn)稱國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行）、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行等。(2015)（一）設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：1.有符合中華人民共和國(guó)公司法和中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定的章程；2.注冊(cè)資本為實(shí)繳資本，最低限額為10億元人民幣或等值可兌換貨幣，城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本最低限額為億元人民幣；3.有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；4.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；5.有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；6.建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支

2、撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。（二）設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)，還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件，至少包括：1.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；2.具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能有效控制各類風(fēng)險(xiǎn)；3.發(fā)起人股東中應(yīng)當(dāng)包括合格的戰(zhàn)略投資者；4.具有科學(xué)有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；5.具備有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制；6.有助于化解現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融穩(wěn)定。（三）境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件： 1.依法設(shè)立，具有法人資格； 2.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式； 3.具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記

3、錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機(jī)構(gòu)的貸款本金和利息； 4.具有較長(zhǎng)的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)狀況； 5.具有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力； 6.財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利； 7.年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）； 8.權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑），國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外； 9.入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外； 10.銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。 （四）境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：1.主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；2.公司治

4、理良好，內(nèi)部控制健全有效；3.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；4.社會(huì)聲譽(yù)良好，最近2年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；5.銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（五）有以下情形之一的企業(yè)不得作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人： 1.公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷； 2.關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常； 3.核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多； 4.現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大； 5.資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平； 6.代他人持有中資商業(yè)銀行股權(quán)； 7.其他對(duì)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情況。 二、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)包括：農(nóng)村商業(yè)銀行

5、、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社等。（一）境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人，應(yīng)符合以下條件：1.在工商行政管理部門登記注冊(cè)，具有法人資格；2.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；3.具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機(jī)構(gòu)的貸款本金和利息；4.具有較長(zhǎng)的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)狀況；5.具有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力； 6.最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為；7.財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；8.年終分配后，凈資產(chǎn)不低于全部資產(chǎn)的30%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；9.權(quán)益性投資余額不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額，合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑），國(guó)

6、務(wù)院規(guī)定的投資公司和持股公司除外；10.入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；11.銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（二）境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人，應(yīng)符合以下條件：1.主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；2.公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；3.最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；4.社會(huì)聲譽(yù)良好，最近2年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；5.入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；6.銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（三）股權(quán)限制 1、單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的10%。并購(gòu)重組

7、高風(fēng)險(xiǎn)農(nóng)村信用社組建農(nóng)村商業(yè)銀行的，單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例一般不超過(guò)農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的20%，因特殊原因持股比例超過(guò)20%的，待農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)入良性狀態(tài)后，其持股比例應(yīng)有計(jì)劃地逐步減持至20%。2.單個(gè)境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的10%。3.村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起人持股比例不得低于村鎮(zhèn)銀行股本總額的15%，單個(gè)自然人、非金融機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方投資入股比例不得超過(guò)村鎮(zhèn)銀行股本總額的10%。職工自然人合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)村鎮(zhèn)銀行股本總額的20%。三、中小商業(yè)銀行股東資格中小商業(yè)銀行主要股東，是指持有或控制中小商

8、業(yè)銀行5%以上（含5%）股份或表決權(quán)且是銀行前三大股東，或非前三大股東但經(jīng)監(jiān)管部門認(rèn)定對(duì)中小商業(yè)銀行具有重大影響的股東。除中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法規(guī)定的股東條件外，在實(shí)際審核過(guò)程中，應(yīng)堅(jiān)持以下審慎性條件：1. 同一股東入股同質(zhì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不超過(guò)2家，如取得控股權(quán)只能投（或保留）一家。并應(yīng)出具與其關(guān)聯(lián)企業(yè)情況、與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系及其參股其他金融機(jī)構(gòu)情況的說(shuō)明。2. 主要股東包括戰(zhàn)略投資者持股比例一般不超過(guò)20。對(duì)于部分高風(fēng)險(xiǎn)城市商業(yè)銀行，可以適當(dāng)放寬比例。3.要求主要股東出具資金來(lái)源說(shuō)明。4.要求主要股東董事會(huì)出具正式的書面承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)

9、聯(lián)交易，并應(yīng)出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說(shuō)明（經(jīng)銀行確認(rèn)）。二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營(yíng)事務(wù)。三是承諾自股份交割之日起5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該銀行股份，并在銀行章程或協(xié)議中載明；到期轉(zhuǎn)讓股份及受讓方的股東資格應(yīng)取得監(jiān)管部門的同意四是作為持股銀行的主要資本來(lái)源，應(yīng)承諾持續(xù)補(bǔ)充資本。五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力。四、銀行控股股東銀行控股股東，是指通過(guò)下列方式直接或間接控制銀行的企業(yè)法人：（一）直接或間接擁有該銀行25%以上表決權(quán)股份；（二）根據(jù)章程或協(xié)議，有權(quán)控制該銀行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)決策；（三）有權(quán)任免該銀行董事會(huì)或同類機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員；（四）在該銀行董事會(huì)或同類機(jī)構(gòu)占多數(shù)表決權(quán)；（五）經(jīng)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可對(duì)該銀行直接或間接地施加控制性影響的其他情形。境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)取得銀行控制權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：1.依法設(shè)立的企業(yè)法人；2.具有良好的公司治理機(jī)制和有效的組織管理；3.具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，能按期足額償還從金融機(jī)構(gòu)所獲信貸的本金和利息；4.經(jīng)營(yíng)發(fā)展?fàn)顩r健康穩(wěn)定；5.主業(yè)突出，在本行業(yè)