證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬試題及答案0326-21

1、證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識模擬試題及答案 0326-211、證券公司風險控制指標管理辦法建立了以 （）為核心的風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度。 【選擇題】A. 誠信與資質(zhì)B.凈資本C利潤D.信息公開 正確答案 :B 答案解析 :選項 B 正確：證券公司風險控制指標管理辦法建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和 風險監(jiān)管制度。2、金融市場以（）為交易對象。 【選擇題】A.實物資產(chǎn)B. 貨幣資產(chǎn)C金融資產(chǎn)D.無形資產(chǎn) 正確答案 :C 答案解析：選項C正確：金融市場是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場，是以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān) 系和交易機制的總和。3、最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品是指（） ?！具x擇

2、題】A.金融遠期合約B.金融期貨c金融互換D.資產(chǎn)證券化 正確答案 :A 答案解析 :選項 A 正確：金融遠期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。4、設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當具備的條件有（）。I .注冊資本不低于5 000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本n . 主要股東最近 5 年沒有違法記錄，注冊資本不低于 3 億元人民幣 m . 取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)V . 有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度【組合型選擇題】A. I、B. I、c.m、IVD.n、正確答案 :c答案解析 :選項c正確：設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，并具備下列條件:1）有符合中華人民共和國證券投資

3、基金法和中華人民共和國公司法規(guī)定的章程；2）注冊資本不低于 1 億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；3）主要股東具有從事證券經(jīng)營、 證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近 3 年沒有違法記錄，注冊資本不低于 3 億元人民幣；4）取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)；（m正確）55）6）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；（V正確）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。5、我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是（） ?！具x擇題】A.國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機構(gòu)B.國務(wù)

4、院保險監(jiān)督管理機構(gòu)C. 中國人民銀行D. 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu) 正確答案 :D?！具x擇題】答案解析 :選項 D 正確：我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。6、下列選項中，不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點的是（）A.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)B.具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定C適用于為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行 正確答案 :C 答案解析 :選項c符合題意：證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過 該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點有：1）證券公司與客戶必須是一對一的投資

5、管理服務(wù)；選項 A 說法正確）（2）具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定；（選項B說法正確）3）必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。選項 D 說法正確）7、【組合型選擇題】A. I、n、m、wB. I、C.I、n、wD.u、m、w正確答案 :B答案解析 :選項 B 符合題意：普通股股東具有以下權(quán)利：1）公司重大決策參與權(quán)；（I正確）2）3）公司資產(chǎn)收益權(quán)；（n正確） 公司剩余資產(chǎn)分配權(quán)；（ 4 ）優(yōu)先股票的股息率是固定的， 其持有者的股東權(quán)利受到一定限制 （一般沒有投票表決權(quán)） ，但在涉及優(yōu)先股 東自身利益事項進行表決時有表決權(quán)。（W錯誤）其他權(quán)利。8、證券監(jiān)管部門公布股票發(fā)行的必要條件，只

6、要達到所公布條件要求的企業(yè)即可發(fā)行股票，這是（）?！具x擇題】A.審批制B.核準制C審核制D.注冊制正確答案 :D答案解析 ：選項 D 正確：證券監(jiān)管部門公布股票發(fā)行的必要條件， 只要達到所公布條件要求的企業(yè)即可發(fā)行股票，這是注冊制。 發(fā)行人申請發(fā)行股票時， 必須依法將公開的各種資料完全準確地向證券監(jiān)管機構(gòu)申報。 證券監(jiān)管機構(gòu)的職責是對申報文件的真實性、準確性、完整性和及時性作合規(guī)性的形式審查，而將發(fā)行公 司的質(zhì)量留給證券中介機構(gòu)來判斷和決定。9、為了加強市場準入管理， 對證券服務(wù)機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法由【選擇題】）和有關(guān)主管部門制定。A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)B.商務(wù)部C.中國人民銀行D.中國證券業(yè)協(xié)會正確答案 :A答案解析：選項A正確：為了加強市場準入的管理，對證券服務(wù)機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和有關(guān)主管部門制定。10、我國實行人民幣彈性匯率機制的作用包括（）I . 人民幣保值增值 n . 增加出口總額 m.調(diào)節(jié)匯率I