上海自貿(mào)區(qū)關(guān)于資金使用的一些匯總

1、一、 中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)簡介：1. 基本概念2013年8月，國務(wù)院正式批準(zhǔn)設(shè)立中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū),9月29日正式掛牌成立。自貿(mào)區(qū)范圍涵蓋上海市外高橋保稅區(qū)、外高橋保稅物流園區(qū)、洋山保稅港區(qū)和上海浦東機(jī)場綜合保稅區(qū)等4個海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域，總面積為28.78平方公里。成為中國實(shí)行政府職能轉(zhuǎn)變、金融制度、貿(mào)易服務(wù)、外商投資和稅收政策等多項(xiàng)改革措施的試驗(yàn)田，并大力推動上海市轉(zhuǎn)口、離岸業(yè)務(wù)的發(fā)展。上海自貿(mào)區(qū)或?qū)⒊蔀橹袊鲃娱_放市場，尤其是開放服務(wù)市場和資本市場的先行者。2. 基本特征國家行為、境內(nèi)關(guān)外。即：一線放開、二線管住1、區(qū)內(nèi)自由。功能突出、高度自由，是世界各國在全球范圍內(nèi)集聚生產(chǎn)

2、要素、參與經(jīng)濟(jì)全球分工與競爭、推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要載體。上海自貿(mào)區(qū)將成為推進(jìn)改革和提高開放型經(jīng)濟(jì)水平的“試驗(yàn)田”，上海自貿(mào)區(qū)很可能以“一國之內(nèi)”自由貿(mào)易區(qū)的形式出現(xiàn)，它采取特殊的監(jiān)管政策和優(yōu)惠稅收，對一國內(nèi)的轉(zhuǎn)口貿(mào)易、離岸貿(mào)易將有極大促進(jìn)作用。基本體現(xiàn)“三大自由”： 1、貨物進(jìn)出自由：凡合乎國際慣例的貨物進(jìn)出均暢通無阻，免于海關(guān)常規(guī)監(jiān)管； 2、投資自由：投資不會因國別差異帶來行業(yè)限制與經(jīng)營方式限制； 3、金融自由：主要包括外匯自由兌換，資金出入與轉(zhuǎn)換自由。3. 核心任務(wù)在國務(wù)院公布的中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案，明確了上海自貿(mào)區(qū)的六項(xiàng)改革任務(wù)包括：加快政府職能轉(zhuǎn)變；擴(kuò)大投資領(lǐng)域的開放；推進(jìn)

3、貿(mào)易發(fā)展方式轉(zhuǎn)變；深化金融領(lǐng)域的開放創(chuàng)新；完善法制領(lǐng)域的制度保障；營造相應(yīng)的監(jiān)管和稅收制度環(huán)境。二、 上海自由貿(mào)易區(qū)的金融使命1. 深化金融領(lǐng)域的開放創(chuàng)新（1） 加快金融制度創(chuàng)新。在風(fēng)險可控前提下，可在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)對人民幣資本項(xiàng)目可兌換、金融市場利率市場化、人民幣跨境使用等方面創(chuàng)造條件進(jìn)行先行先試。在 試驗(yàn)區(qū)內(nèi)實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)方價格實(shí)行市場化定價。探索面向國際的外匯管理改革試點(diǎn)，建立與自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)相適應(yīng)的外匯管理體制，全面實(shí)現(xiàn)貿(mào)易投資便利化。 鼓勵企業(yè)充分利用境內(nèi)外兩種資源、兩個市場，實(shí)現(xiàn)跨境融資自由化。深化外債管理方式改革，促進(jìn)跨境融資便利化。深化跨國公司總部外匯資金集中運(yùn)營管理試 點(diǎn)，促進(jìn)跨

4、國公司設(shè)立區(qū)域性或全球性資金管理中心。建立試驗(yàn)區(qū)金融改革創(chuàng)新與上海國際金融中心建設(shè)的聯(lián)動機(jī)制。（2） 增強(qiáng)金融服務(wù)功能。推動金融服務(wù)業(yè)對符合條件的民營資本和外資金融機(jī)構(gòu)全面開放，支持在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立外資銀行和中外合資銀行。允許金融市場在試驗(yàn) 區(qū)內(nèi)建立面向國際的交易平臺。逐步允許境外企業(yè)參與商品期貨交易。鼓勵金融市場產(chǎn)品創(chuàng)新。支持股權(quán)托管交易機(jī)構(gòu)在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)建立綜合金融服務(wù)平臺。支持開展 人民幣跨境再保險業(yè)務(wù)，培育發(fā)展再保險市場。2. 上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開放措施金融服務(wù)領(lǐng)域1.銀行服務(wù)（國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類：J 金融業(yè)6620 貨幣銀行服務(wù)）開放措施（1）允許符合條件的外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立外資銀行

5、，符合條件的民營資本與外資金融機(jī)構(gòu)共同設(shè)立中外合資銀行。在條件具備時，適時在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)試點(diǎn)設(shè)立有限牌照銀行。 （2）在完善相關(guān)管理辦法，加強(qiáng)有效監(jiān)管的前提下，允許試驗(yàn)區(qū)內(nèi)符合條件的中資銀行開辦離岸業(yè)務(wù)。2.專業(yè)健康醫(yī)療保險（國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類：J 金融業(yè)6812 健康和意外保險）開放措施試點(diǎn)設(shè)立外資專業(yè)健康醫(yī)療保險機(jī)構(gòu)。3.融資租賃（國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類：J 金融業(yè)6631 金融租賃服務(wù)）開放措施（1）融資租賃公司在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立的單機(jī)、單船子公司不設(shè)最低注冊資本限制。 （2）允許融資租賃公司兼營與主營業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)。3. 上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融改革核心上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融改革的核心是利率市場

6、化和資本市場可兌換。為了實(shí)現(xiàn)此目標(biāo)，關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融開放創(chuàng)新試點(diǎn) 加快上海國際金融中心建設(shè)方案的通知給出了一些明確和可操作的措施：率先實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換 按照統(tǒng)籌規(guī)劃、服務(wù)實(shí)體、風(fēng)險可控、分步推進(jìn)原則，在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)進(jìn)行人民幣資本項(xiàng)目可兌換的先行先試，逐步提高資本項(xiàng)下各項(xiàng)目可兌換程度。 （一）認(rèn)真總結(jié)自由貿(mào)易賬戶經(jīng)驗(yàn)。抓緊啟動自由貿(mào)易賬戶本外幣一體化各項(xiàng)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步拓展自由貿(mào)易賬戶功能。自由貿(mào)易賬戶內(nèi)本外幣資金按宏觀審慎的可兌換原則管理。 （二）規(guī)范自由貿(mào)易賬戶開立和使用條件，嚴(yán)格落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制。支持經(jīng)濟(jì)主體可通過自由貿(mào)易賬戶開展涉外貿(mào)易投資活動，鼓勵和支

7、持銀行、證券、保險類金融機(jī)構(gòu)利用自由貿(mào)易賬戶等開展金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)，允許證券、期貨交易所和結(jié)算機(jī)構(gòu)圍繞自由貿(mào)易賬戶體系，充分利用自由貿(mào)易賬戶間的電子信息流和資金流，研究改革創(chuàng)新舉措。 （三）研究啟動合格境內(nèi)個人投資者境外投資試點(diǎn)，適時出臺相關(guān)實(shí)施細(xì)則，允許符合條件的個人開展境外實(shí)業(yè)投資、不動產(chǎn)投資和金融類投資。 （四）抓緊制定有關(guān)辦法，允許或擴(kuò)大符合條件的機(jī)構(gòu)和個人在境內(nèi)外證券期貨市場投資，盡快明確在境內(nèi)證券期貨市場投資的跨境資金流動管理方式，研究探索通過自由貿(mào)易賬戶等支持資本市場開放，適時啟動試點(diǎn)。 （五）建立健全自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)宏觀審慎管理框架下的境外融資和資本流動管理體系，綜合考慮資產(chǎn)負(fù)債幣種、

8、期限等匹配情況以及外債管理和貨幣政策調(diào)控需要，合理調(diào)控境外融資規(guī)模和投向，優(yōu)化境外融資結(jié)構(gòu)，防范境外融資風(fēng)險。 （六）創(chuàng)新外匯管理體制，探索在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)開展限額內(nèi)可兌換試點(diǎn)。圍繞自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)和上海國際金融中心建設(shè)目標(biāo)，進(jìn)一步創(chuàng)新外匯管理體制。放寬跨境資本流動限制，健全外匯資金均衡管理體制。統(tǒng)籌研究進(jìn)一步擴(kuò)大個人可兌換限額。根據(jù)主體監(jiān)管原則，在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)實(shí)現(xiàn)非金融企業(yè)限額內(nèi)可兌換。逐步擴(kuò)大本外幣兌換限額，率先實(shí)現(xiàn)可兌換。 進(jìn)一步擴(kuò)大人民幣跨境使用 擴(kuò)大人民幣境外使用范圍，推進(jìn)貿(mào)易、實(shí)業(yè)投資與金融投資三者并重，推動資本和人民幣“走出去”。 （七）完善相關(guān)制度規(guī)則，支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司

9、或子公司在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，募集資金根據(jù)需要在境內(nèi)外使用。 （八）在建立健全相關(guān)管理制度的基礎(chǔ)上，根據(jù)市場需要啟動自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)個體工商戶向其在境外經(jīng)營主體提供跨境人民幣資金支持。 （九）拓寬境外人民幣投資回流渠道。創(chuàng)新面向國際的人民幣金融產(chǎn)品，擴(kuò)大境外人民幣境內(nèi)投資金融產(chǎn)品的范圍，促進(jìn)人民幣資金跨境雙向流動。 不斷擴(kuò)大金融服務(wù)業(yè)對內(nèi)對外開放 探索市場準(zhǔn)入負(fù)面清單制度，開展相關(guān)改革試點(diǎn)工作。對接國際高標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)貿(mào)規(guī)則，探索金融服務(wù)業(yè)對外資實(shí)行準(zhǔn)入前國民待遇加負(fù)面清單管理模式。推動金融服務(wù)業(yè)對符合條件的民營資本和外資機(jī)構(gòu)擴(kuò)大開放。 （十）支持民營資本進(jìn)入金融業(yè)，支持符合條件的民營資本依法設(shè)立民營銀行、

10、金融租賃公司、財(cái)務(wù)公司、汽車金融公司和消費(fèi)金融公司等金融機(jī)構(gòu)。 （十一）支持各類符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過新設(shè)法人機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)、專營機(jī)構(gòu)、專業(yè)子公司等方式進(jìn)入自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)經(jīng)營。 （十二）支持具有離岸業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)擴(kuò)大相關(guān)離岸業(yè)務(wù)。在對現(xiàn)行試點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險評估基礎(chǔ)上，適時擴(kuò)大試點(diǎn)銀行和業(yè)務(wù)范圍。 （十三）支持在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)按照國家規(guī)定設(shè)立面向機(jī)構(gòu)投資者的非標(biāo)資產(chǎn)交易平臺。 （十四）允許自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展證券期貨業(yè)務(wù)交叉持牌試點(diǎn)。 （十五）允許公募基金管理公司在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立專門從事指數(shù)基金管理業(yè)務(wù)的專業(yè)子公司。支持保險資金等長期資金在符合規(guī)定前提下委托證券期貨經(jīng)營機(jī)

11、構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)開展跨境投資。 （十六）支持證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)率先開展跨境經(jīng)紀(jì)和跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，開展證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)參與境外證券期貨和衍生品交易試點(diǎn)。允許基金管理公司子公司開展跨境資產(chǎn)管理、境外投資顧問等業(yè)務(wù)。支持上海證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行間外匯市場，開展人民幣對外匯即期業(yè)務(wù)和衍生品交易。 （十七）支持在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立專業(yè)從事境外股權(quán)投資的項(xiàng)目公司，支持符合條件的投資者設(shè)立境外股權(quán)投資基金。 （十八）允許外資金融機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立合資證券公司，外資持股比例不超過49%，內(nèi)資股東不要求為證券公司，擴(kuò)大合資證券公司業(yè)務(wù)范圍。允許符合條件的外資機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立合資證券投資咨詢

12、公司。 （十九）支持在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立保險資產(chǎn)管理公司及子公司、保險資金運(yùn)用中心。支持保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)設(shè)立夾層基金、并購基金、不動產(chǎn)基金、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)基金、健康產(chǎn)業(yè)基金等私募基金。支持保險資產(chǎn)管理公司發(fā)起、保險公司投資資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。依托金融要素市場研究巨災(zāi)債券試點(diǎn)。 （二十）完善再保險產(chǎn)業(yè)鏈。支持在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立中外資再保險機(jī)構(gòu)，設(shè)立自保公司、相互制保險公司等新型保險組織，以及設(shè)立為保險業(yè)發(fā)展提供配套服務(wù)的保險經(jīng)紀(jì)、保險代理、風(fēng)險評估、損失理算、法律咨詢等專業(yè)性保險服務(wù)機(jī)構(gòu)。支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)保險機(jī)構(gòu)大力開展跨境人民幣再保險和全球保單分入業(yè)務(wù)。鼓勵各類保險機(jī)構(gòu)為我國海外企業(yè)提供風(fēng)險保障，在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)

13、創(chuàng)新特殊風(fēng)險分散機(jī)制，開展能源、航空航天等特殊風(fēng)險保險業(yè)務(wù)，推動國際資本為國內(nèi)巨災(zāi)保險、特殊風(fēng)險保險提供再保險支持。 （二十一）在現(xiàn)行法律框架下，支持設(shè)立外資健康保險機(jī)構(gòu)。探索建立航運(yùn)保險產(chǎn)品注冊制度。研究推出航運(yùn)保險指數(shù)。 （二十二）在風(fēng)險可控前提下支持互聯(lián)網(wǎng)金融在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)創(chuàng)新發(fā)展。 （二十三）支持科技金融發(fā)展，探索投貸聯(lián)動試點(diǎn)，促進(jìn)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新。在風(fēng)險可控和依法合規(guī)前提下，允許浦發(fā)硅谷銀行等以科技金融服務(wù)為特點(diǎn)的銀行與創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、股權(quán)投資企業(yè)戰(zhàn)略合作，探索投貸聯(lián)動，地方人民政府給予必要扶持。 （二十四）在防范風(fēng)險前提下，研究探索開展金融業(yè)綜合經(jīng)營，探索設(shè)立金融控股公司。 （二十五）在自貿(mào)試

14、驗(yàn)區(qū)內(nèi)金融開放領(lǐng)域試點(diǎn)開展涉及外資的國家安全審查。支持與我國簽署自由貿(mào)易協(xié)定的國家或地區(qū)金融機(jī)構(gòu)率先在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立合資金融機(jī)構(gòu)，逐步提高持股比例。在內(nèi)地與港澳、大陸與臺灣有關(guān)經(jīng)貿(mào)合作協(xié)議框架下，提高港澳臺地區(qū)服務(wù)提供者在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)參股金融機(jī)構(gòu)的持股比例。 （二十六）集聚和發(fā)展銀行、證券、保險等行業(yè)的各類功能性金融機(jī)構(gòu)。支持大型金融機(jī)構(gòu)在上海設(shè)立業(yè)務(wù)總部。支持境外中央銀行和國際金融組織在滬設(shè)立代表處或分支機(jī)構(gòu)，吸引符合條件的國際知名銀行、證券、保險公司等金融機(jī)構(gòu)在滬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、功能型機(jī)構(gòu)以及成立合資機(jī)構(gòu)。支持中國保險信息技術(shù)管理有限責(zé)任公司在上海設(shè)立創(chuàng)新型子公司。 （二十七）支持在自貿(mào)試

15、驗(yàn)區(qū)按國家有關(guān)規(guī)定設(shè)立法人金融機(jī)構(gòu)，實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略，加快海外網(wǎng)點(diǎn)布局，拓展海外市場。 加快建設(shè)面向國際的金融市場 依托自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融制度創(chuàng)新和對外開放優(yōu)勢，充分發(fā)揮人民銀行上海總部統(tǒng)籌協(xié)調(diào)功能，推進(jìn)面向國際的金融市場平臺建設(shè)，拓寬境外投資者參與境內(nèi)金融市場的渠道，提升金融市場配置境內(nèi)外資源的功能。 （二十八）支持中國外匯交易中心建設(shè)國際金融資產(chǎn)交易平臺，增強(qiáng)平臺服務(wù)功能。 （二十九）加快上海黃金交易所國際業(yè)務(wù)板塊后續(xù)建設(shè)，便利投資者交易。 （三十）支持上海證券交易所在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立國際金融資產(chǎn)交易平臺，有序引入境外長期資金逐步參與境內(nèi)股票、債券、基金等市場，探索引入境外機(jī)構(gòu)投資者參與境內(nèi)新

16、股發(fā)行詢價配售。支持上海證券交易所在總結(jié)滬港通經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，適應(yīng)境內(nèi)外投資者需求，完善交易規(guī)則和交易機(jī)制。 （三十一）支持上海期貨交易所加快國際能源交易中心建設(shè)，盡快上市原油期貨。積極推進(jìn)天然氣、船用燃料油、成品油等期貨產(chǎn)品研究工作。允許符合條件的境外機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)試點(diǎn)設(shè)立獨(dú)資或者合資的期貨市場服務(wù)機(jī)構(gòu)，接受境外交易者委托參與境內(nèi)特定品種期貨交易。 （三十二）支持設(shè)立上海保險交易所，推動形成再保險交易、定價中心。 （三十三）支持上海清算所向自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)和境外投資者提供航運(yùn)金融和大宗商品場外衍生品的清算等服務(wù)。 （三十四）支持股權(quán)托管交易機(jī)構(gòu)依法為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的科技型中小企業(yè)等提供綜合金融服務(wù)，

17、吸引境外投資者參與。 不斷加強(qiáng)金融監(jiān)管，切實(shí)防范風(fēng)險 建立適應(yīng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)發(fā)展和上海國際金融中心建設(shè)聯(lián)動的金融監(jiān)管機(jī)制，加強(qiáng)金融風(fēng)險防范，營造良好金融發(fā)展環(huán)境。 （三十五）完善金融監(jiān)管體制。探索建立符合國際規(guī)則、適應(yīng)中國國情的金融監(jiān)管框架。精簡行政審批項(xiàng)目，簡化事前準(zhǔn)入事項(xiàng)，加強(qiáng)事中事后分析評估和事后備案管理。加強(qiáng)金融信用信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，推動信用信息共建共享，構(gòu)建與國際接軌的統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測體系。加大對金融失信行為和市場違規(guī)行為懲戒力度。 （三十六）支持人民銀行和外匯局加強(qiáng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融監(jiān)管服務(wù)能力建設(shè)，探索本外幣一體化監(jiān)管體系。創(chuàng)新外匯賬戶管理體系。整合外匯賬戶種類，優(yōu)化監(jiān)管方式，提升監(jiān)管效率。 （三十七）加強(qiáng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)，探索功能監(jiān)管。進(jìn)一步發(fā)揮自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融協(xié)調(diào)機(jī)制作用，加強(qiáng)跨部門、跨行業(yè)、跨市場金融業(yè)務(wù)監(jiān)管協(xié)調(diào)和信息共享。研究探索中央和地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)新機(jī)制。支持國家金融管理部門研究探索將部分貼近市場、便利產(chǎn)品創(chuàng)新的監(jiān)管職能下放至在滬金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和金融市場組織機(jī)構(gòu)。 （三十八）加強(qiáng)金融風(fēng)險防范。完善跨境資金流動的監(jiān)測分析機(jī)制，加強(qiáng)反洗錢、反恐怖融資和反逃稅工作機(jī)制。針對金融機(jī)構(gòu)跨行業(yè)、跨市場、跨境發(fā)展特點(diǎn)，掌握金融開放主動權(quán)，建立和完善系統(tǒng)性風(fēng)險預(yù)警、防范和化解體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險底線。 （三十九）積極完善金融發(fā)展環(huán)境