《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》三?？季?含答案、)

1、基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范三?？季恚ê鸢?、解析）單選題(共100題，每小題1分，共100分)。以下備選項中只有一項最符合題目要求-不選、錯選均不得分。單選題（共100題，每題1分）(1) 不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括( )。A: 因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的B: 個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期已清償?shù)腃: 個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腄:因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的從業(yè)人員答案:B解析:依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔任基金

2、管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的；對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的；個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?；因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機構(gòu)的從業(yè)人員和國家機關(guān)工作人員；因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員；法律、行政法規(guī)規(guī)

3、定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。(2) 下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，錯誤的是( )。A:鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃B: 投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代C: 投資者教育存在一個固定的模式D: 投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢答案:C解析:國際證監(jiān)會為投資者教育工作設(shè)定了六個基本原則：(1)投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者。(2)投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。(3)證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當承擔各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(4)投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以

4、有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。(5)鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。(6)投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢(3) 合規(guī)管理的( )原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告A: 獨立性B: 客觀性C: 公正性D: 專業(yè)性答案:C解析:合規(guī)管理的公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。(4) 下列基金銷售機構(gòu)中不屬于代銷機構(gòu)的是( )。A: 基金公司B: 商業(yè)銀行C: 證券公司D: 證券投資咨詢機構(gòu)答案:

5、A解析:國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。(5) 下列不屬于基金客戶個性化服務(wù)的是( )。A: 做好客戶的動態(tài)分析B: 通過加強客戶溝通了解客戶深度需求C: 加強對基金行業(yè)的監(jiān)管D: 做好客戶的參謀答案:C解析:基金客戶個性化服務(wù)包括：(1)做好客戶的動態(tài)分析。(2)通過加強客戶溝通了解客戶深度需求。(3)做好客戶的參謀。(6)基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投

6、資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品。這體現(xiàn)的是4Ps理論的( )。A: 規(guī)范性B: 持續(xù)性C: 適用性D: 服務(wù)性答案:C解析:證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，體現(xiàn)了4Ps理論的適用性。(7) 對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過( )。A: 3個月B: 4個月C: 5個月D: 6個月答案:D解析: 對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。(8) 召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的(

7、 )以后、( )以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。A: 1個月；3個月B: 2個月；3個月C: 3個月；6個月D: 3個月；9個月答案:C解析:參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于有關(guān)規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。(9) 內(nèi)部控制的( ) 指內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門(或機構(gòu))和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A: 健全性原則B: 有效性原則C: 獨立性原則D: 成本效益原則答案:A解析:內(nèi)部控制的健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各

8、個部門(或機構(gòu))和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。(10) 基金合同是規(guī)范基金當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，這些當事人不包括( )。A: 基金代銷機構(gòu)B: 基金管理人C: 基金托管人D: 基金份額持有人答案:A解析:我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。(11) 合規(guī)管理的( )原則是指合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A: 公正性B: 協(xié)調(diào)性C: 公正性D: 健全性答案:B解析:合規(guī)管理的協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門

9、的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。(12) 基金管理人的職責不包括( )。A: 基金的募集B: 基金資產(chǎn)的投資運作C: 為投資者爭取最大投資收益D: 基金資產(chǎn)保管答案:D解析:基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的收益。D項屬于基金托管人的職責。(13) 基金信息披露的( )要求信息披露的表述應(yīng)當簡明扼要。A: 易解性原則B: 規(guī)范性原則C: 易得性原則D: 完整性原則答案:A解析:基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當簡明扼要、通俗易懂、避免使用冗長、技術(shù)性用語。(14)

10、 常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡易程序申請注冊，注冊審查時間原則上不超過( )個工作日。A: 30B: 20C: 10D: 60答案:B解析: 常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡易程序申請注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日。(15) 下列說法中，錯誤的是( )。A: 不同基金類別的管理費和托管費水平存在差異B: 不同開放式基金的申購和贖回費率可能不同C: 封閉式基金主要通過交易所進行交易D: 封閉式基金主要是通過在基金的直銷和代銷網(wǎng)店申購和贖回答案:D解析:不同運作方式的基金，其交易場所和方式不同。封閉式基金主要通過交易所進行交易；開放式基金主要是通過在基金的直銷和代銷網(wǎng)店申購和贖回。故D項錯誤。(16) 基金管

11、理公司應(yīng)當設(shè)立督察長，對( )負責，經(jīng)( )聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。A: 董事會；經(jīng)營層B: 理事會；董事會C: 總經(jīng)理；董事會D: 董事會；董事會答案:D解析:基金管理人應(yīng)當設(shè)立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。(17)基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于( )年。A: 3B: 5C: 10D: 20答案:D解析:基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保

12、存期限不得少于20年。(18) 內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括( )。A: 來源可靠的信息B: “重要”的信息C: 及時的信息D: “非公開”的信息答案:C解析:內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確；三是“非公開”的信息。(19) 下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是( )。A: 基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則B: 證券投資基金管理公司管理辦法C: 公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范D: 基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)答案:B解析:我國基金監(jiān)管活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：證券投資基金管理公司管理辦法證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定證

13、券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法公開募集證券投資基金運作管理辦法證券投資基金銷售管理辦法證券投資基金信息披露管理辦法證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法等。(20) 代表基金份額( )以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，則該部分基金份額持有人有權(quán)自行召集。A: 5%B: 10%C: 15%D: 20%答案:B解析:依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，代表基金份額10%解析:內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息，即該信

14、息對于證券價格的影響明確；三是“非公開”的信息。(21) 關(guān)于股票基金，下列說法不正確的有( )。A: 股票基金是各國廣泛采用的基金類型B: 根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標準，50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金C: 根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標準，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D: 主要投資于股票答案:B解析:股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是各國(地區(qū))廣泛采用的一種基金類型。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。(22) 股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在( )左右。20

15、13年9月證券真題A: 50%80%B: 30%70%C: 40%60%D: 20%80%答案:C解析:偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例較低；偏債型基金則與之剛好相反。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約為40%一60%左右。股債平衡型基金的風險和收益較為適中。(23) 下列開放式基金認購費用與認購份額的計算公式中，錯誤的是( )。A: 認購份額=(凈認購金額+認購利息)基金份額面值B: 凈認購金額=認購金額(1+認購費率)C: 認購費用=認購金額+凈認購金額D: 一定情況下，認購費用=固定認購費金額答案:C解析: C項中的正確公式應(yīng)為：認購費用=認購金額一凈認購

16、金額。(24) 基金公司對存量的正常交易類賬戶應(yīng)在( )個月內(nèi)完成開戶資料電子化。A: 6B: 18C: 24D: 36答案:D解析:基金公司應(yīng)當按照技術(shù)規(guī)范在18個月內(nèi)對新增賬戶實施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應(yīng)在36個月內(nèi)完成開戶資料電子化。(25) ( )是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。A: 基金客戶服務(wù)B: 基金銷售服務(wù)C: 基金理財服務(wù)D: 基金投資服務(wù)答案:A解析: 基金客戶服務(wù)是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。(26)合規(guī)人員應(yīng)當熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬

17、于合規(guī)管理的( )。A: 獨立性原則B: 客觀性原則C: 專業(yè)性原則D: 協(xié)調(diào)性原則答案:C解析:合規(guī)管理的專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。(27) 下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是( )。A: 開放式基金的認購程序包括認購和確認B: 開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C: 封閉式基金的認購價格按100元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D: 封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認購和場外認購答案:D解析:場內(nèi)認購和場外認購是LOF份額的認購方式。而封閉式基金的發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售

18、。(28) 下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是( )。A: 推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B: 電臺廣播應(yīng)當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C: 推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險D: 登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度答案:B解析:基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。故A項錯誤。基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當充分揭示保本基金的風險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。故C

19、項錯誤?；鹦麄魍平椴牧系禽d基金管理人股東背景時，應(yīng)當特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。故D項錯誤。(29) 資本市場是融資期限在( )的金融市場。A: 半年以內(nèi)B: 1年以內(nèi)C: 1年以上D: 3年以上答案:C解析:資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在1年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。(30) 內(nèi)部控制大綱應(yīng)當明確的內(nèi)容不包括( )。A: 內(nèi)控目標B: 內(nèi)控原則C: 控制環(huán)境D: 業(yè)績評估答案:D解析:公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原

20、則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。（31）下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是( )。A: 推介符合適用性原則的基金B(yǎng): 提醒客戶及時核對交易確認C: 介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點D: 定期提供產(chǎn)品凈值信息答案:A解析:售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。(32) 下列不屬于基金客戶服務(wù)特點的是( )。A: 專業(yè)性B: 規(guī)范性C: 持續(xù)性D: 歷史性答案:D解析: 基金客戶服務(wù)的特點包括：專業(yè)性、規(guī)

21、范性、持續(xù)性和時效性(33) 根據(jù)基金的資金來源與用途的不同，可以將基金分為( )。A: 主動型基金和被動型基金B(yǎng): 開放式基金和封閉式基金C: 在岸基金和離岸基金D: 公募基金和私募基金答案:C解析:根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國證券市場的證券投資基金。(34) 基金托管協(xié)議是基金管理人與( )之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運作等方面達成的協(xié)議書。A: 基金投資者B: 基金份額持

22、有人C: 基金托管人D: 基金發(fā)起人答案:C解析:基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責，確保基金財產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。(35) 下列說法中錯誤的是( )。A: 對中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，但收益率較低B:投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計的間接投資工具，為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道C:證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，縮小了直接融資的比例D: 證券投資基金業(yè)的發(fā)展有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長答案:C解析

23、:證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例。為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的市場環(huán)境，實際上起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。(36) ( )有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。三模A: 證券業(yè)協(xié)會B: 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)C: 基金業(yè)協(xié)會D: 監(jiān)控中心答案:C解析:中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機構(gòu)進行必要的指導?；饦I(yè)協(xié)會有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。(37)基金管理人利用基金財產(chǎn)為基

24、金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風險中的( )。A: 投資合規(guī)性風險B: 銷售合規(guī)性風險C: 信息披露合規(guī)性風險D: 反洗錢合規(guī)性風險答案:A解析:基金管理投資合規(guī)性風險涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫；基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動，運用基金財產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送；基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責，導致基金

25、操作失誤等風險事件(38) 根據(jù)證券投資基金法的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金募集申請之日起( )內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A: 7日B: 15日C: 3個月D: 6個月答案:D解析:根據(jù)證券投資基金法的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。(39) 被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又稱為( )。A: 主動型基金B(yǎng): 股票型基金C: 指數(shù)型基金D: 封閉式基金答案:C解析:根據(jù)投資理念不同，可以將基金分為主動型基金和被動(指數(shù))型基金。主動型基金是一類力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的基金。與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超

26、越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。(40)世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于( )年。A: 1768B: 1420C: 1868D: 1686答案:C解析:世界上第一只公認的證券投資基金“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。(41) 下列關(guān)于基金公司會計系統(tǒng)的說法中，錯誤的是( )。A: 嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程B: 對公司所管理的基金，應(yīng)當以公司全部資產(chǎn)為會計核算主體C: 公司對所管理的基金應(yīng)獨立建賬、獨立核算D: 各基金會計核算應(yīng)當獨立于公司會計核算答案:B

27、解析:公司應(yīng)當明確職責劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責，嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算。各基金會計核算應(yīng)當獨立于公司會計核算。(42) 金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過( )在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。A: 企業(yè)B: 非金融機構(gòu)C: 居民D: 金融服務(wù)機構(gòu)答案:D解析:金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務(wù)機構(gòu)在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達到貨

28、幣資金的有效配置。(43) 在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的( )日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。A: 30B: 45C: 60D: 15答案:D解析:在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。(44) 辦理資金賬戶不需要持( )證件。A: 本人身份證B: 股票賬戶卡C: 基金賬戶卡D: 學歷證明答案:D解析:辦理資金賬戶需持本人身份證和已經(jīng)辦理的股票賬戶卡或基金賬戶卡，到證券經(jīng)營機構(gòu)辦理。（45) ( )金融研究辦公室發(fā)布的資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進行了

29、詳細的劃分A: 美國財政部B: 英國財政部C: 美國銀行D: 中央銀行答案:A解析:美國財政部金融研究辦公室發(fā)布的資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進行了詳細的劃分。(46) 專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面，其中不包括( )。A: 持證上崗B: 公平對待客戶C: 持續(xù)學習D: 審慎開展執(zhí)業(yè)活動答案:B解析:專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。(47) 注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括( )。A: 申請報告B: 基金合同草案C: 基金托管協(xié)議草案D: 基金份額上市交易公告書答案:D解析

30、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：申請報告；基金合同草案；基金托管協(xié)議草案；招募說明書草案；律師事務(wù)所出具的法律意見書；中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。(48) 基金宣傳推介材料不包括( )。A: 公開出版資料B: 宣傳單C: 戶外廣告D: 含內(nèi)幕資料的報刊答案:D解析:基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布應(yīng)當符合相關(guān)規(guī)定，應(yīng)當充分揭示相關(guān)投資風險。基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：(1)公開出版資料。(2)宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料

31、。(3)海報、戶外廣告。(4)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。(49) ( )是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)。A: 基金銷售支付機構(gòu)B: 基金份額登記機構(gòu)C: 基金估值核算機構(gòu)D: 基金投資顧問機構(gòu)答案:C解析:基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動。基金估值核算機構(gòu)是指從事基金估值核算業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)。(50) 證券投資基金銷售管理辦法中，允許的行為有( )。A: 合理預測基金的投資業(yè)績B: 不同的申購基金可適用不同的申購費率C: 在確保無風險的條件下，臨時挪用基金份額持有人

32、的認購資金，并及時歸還D: 基金管理人以自有資金為持有人承擔風險答案:B解析: AD兩項，根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法的規(guī)定，基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定包括：不得預測基金的證券投資業(yè)績，違規(guī)承諾收益或者承擔損失等；C項，禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金、基金份額。(51) 下列不屬于中國證監(jiān)會證券基金機構(gòu)監(jiān)管部職責的是( )A: 負責涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究B: 對基金從業(yè)人員實施資格管理和資格考試C: 對于有關(guān)證券投資基金的行政許可項目進行審核D: 草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則答案:B解析:證券基金機構(gòu)監(jiān)管部的主要職責有：負責涉及證券投資基金行業(yè)的重大政

33、策研究；草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則；對有關(guān)證券投資基金的行政許可項目進行審核；全面負責對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機構(gòu)的監(jiān)管；指導、組織和協(xié)調(diào)證監(jiān)局、證券交易所等部門對證券投資基金的日常監(jiān)管；對證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進行督促檢查；對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進行處置。B項屬于基金業(yè)協(xié)會的職責(52)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金存在異常交易行為時，應(yīng)該報送給( )。A: 中國證監(jiān)會B: 中國證監(jiān)會在基金公司注冊地的派出機構(gòu)C: 中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機構(gòu)D: 中國證監(jiān)會在基金公司主要辦公場所所在地的派出機構(gòu)答案:A解析:證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易

34、行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。(53) 基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是( )。A: 在規(guī)定范圍和比例內(nèi)，將其管理的不同基金財產(chǎn)投資于同一股票B: 將貨幣基金投資于可轉(zhuǎn)債C: 向基金份額持有人承諾5%的預期收益D: 不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對同一股票進行反向交易答案:A解析: B項，按照貨幣市場基金管理暫行規(guī)定以及其他有關(guān)規(guī)定，貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券；C項，基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；D項，開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，嚴格禁止同一或不同投資組合在同一交易日

35、內(nèi)進行反向交易及其他可能導致不公平交易和利益輸送的交易行為(54) 私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括( )。A: 投資于單只私募基金的金額不低于100萬元B: 單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬元C: 個人的金融資產(chǎn)不低于200萬元D: 最近3年個人年均收入不低于50萬元答案:C解析:私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。(55) 對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管，不包括( )A: 基金銷售適用性監(jiān)管B

36、: 對基金宣傳推介材料的監(jiān)管C: 對基金募集對象的限制D: 對基金銷售費用的監(jiān)管答案:C解析:對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管主要涉及以下內(nèi)容：基金銷售適用性監(jiān)管；對基金宣傳推介材料的監(jiān)管；對基金銷售費用的監(jiān)管。(56) 基金監(jiān)管的基本原則不包括( )。A: 嚴格監(jiān)管原則B: 保障投資人利益原則C: 審慎監(jiān)管原則D: 公開、公平、公正監(jiān)管原則答案:A解析:基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個方面：保障投資人利益原則；適度監(jiān)管原則；高效監(jiān)管原則；依法監(jiān)管原則；審慎監(jiān)管原則；公開、公平、公正監(jiān)管原則。(57) 依照證券投資基金法的規(guī)定，屬于基金托管人職責的是( )。A: 辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記

37、事宜B: 及時辦理基金資金清算、交割事宜C: 保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表D: 計算并公告基金資產(chǎn)凈值答案:B解析:依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金托管人職責包括：安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規(guī)定召集基金份額持有

38、人大會；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。ACD三項屬于基金管理人的職責。(58) 基金份額持有人大會應(yīng)當有代表( )以上基金份額的持有人參加，方可召開。A: 14B: 13C: 12D: 23答案:C解析: 略(59) ( )是我國基金市場的監(jiān)管主體。A: 中國證監(jiān)會B: 中國銀監(jiān)會C: 中國人民銀行D: 中國證券業(yè)協(xié)會答案:A解析:依據(jù)中華人民共和國證券法和證券投資基金法規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)即中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。(60) 以下關(guān)于基金托管業(yè)務(wù)監(jiān)管的說法中，正確的是( )。A: 基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由

39、中國銀監(jiān)會負責B: 基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負責C: 基金托管人資格由中國證監(jiān)會負責D: 中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準人監(jiān)管答案:B解析:A項，商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其基金托管業(yè)務(wù)活動主要受中國證監(jiān)會的監(jiān)管；C項，基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔任，商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準，其他金融機構(gòu)擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準；D項，中國證監(jiān)會對基金托管銀行的監(jiān)管既涉及基金托管人的市場準入監(jiān)管，也涉及對基金托管人業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管。(61) 依照有關(guān)規(guī)定，基金招募說明書不需包括的內(nèi)容是( )。A: 基金收益的合理預期B: 風險警示內(nèi)

40、容C: 基金份額的發(fā)售日期和期限D(zhuǎn): 基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊核準日期答案:A解析: 略(62) 基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為不包括( )。A: 不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B: 玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責C: 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失D: 對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資答案:D解析: ABC三項均是基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為；D項是基金管理人的法定職責。(63) ( )是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。A: 基金監(jiān)管的目標B: 基金監(jiān)管的原則C: 基金監(jiān)管的法律體系D: 基金監(jiān)管的組織結(jié)構(gòu)答案:A解析: 基金監(jiān)管目標是基金

41、監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。(64) 中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起( )內(nèi)依照條件和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定。A: 7個工作日B: 1個月C: 3個月D: 6個月答案:D解析:中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)依照條件和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人；不予批準的，應(yīng)當說明理由。(65) 對基金管理人的監(jiān)管，不包括以下哪個方面?( )A: 基金管理人的市場準入監(jiān)管B: 對基金服務(wù)機構(gòu)的注冊或者備案的監(jiān)管C: 對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管D: 對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管答案:B解析:對基金管理人

42、的監(jiān)管包括：基金管理人的市場準入監(jiān)管；對基金管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管；對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管；對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管。(66) 基金管理公司變更持有( )以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。A: 1%B: 10%C: 5%D: 15%答案:C解析:略(67) 下面不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是( )。A: 證券投資基金管理公司管理辦法B: 公開募集證券投資基金運作管理辦法C: 公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范D: 證券投資基金銷售管理辦法答案:C解析:C項，公開募集證券投資基金銷售公平競爭行

43、為規(guī)范屬于基金監(jiān)管中的自律規(guī)則。(68) 中國證監(jiān)會內(nèi)部設(shè)有( )，具體承擔基金監(jiān)管職責。A: 證券基金機構(gòu)監(jiān)管部B: 私募基金監(jiān)管部C: 創(chuàng)新業(yè)務(wù)監(jiān)管部D: 發(fā)行監(jiān)管部答案:A解析: 略(69) 基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起( )個月內(nèi)進行基金募集。A: 1B: 3C: 6D: 12答案:C解析:基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請(70) 屬于基金托管人規(guī)范行為的有( )。A: 墊付基金管理人20%的注冊資本B: 根據(jù)需要進行投資，并

44、在規(guī)定時間內(nèi)償還基金財產(chǎn)C: 單獨為基金設(shè)立資金和證券賬戶D: 為托管的所有基金設(shè)立一個銀行存款賬戶答案:C解析: A項，為保證基金托管人對基金管理人的有效監(jiān)督，證券投資基金法規(guī)定，基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份；B項，托管人應(yīng)保證基金賬戶的開立和使用只限于滿足開展基金業(yè)務(wù)的需要，不得假借基金的名義開立任何其他賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進行基金業(yè)務(wù)以外的活動；D項，基金托管人應(yīng)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。(71) 基金管理人的法定代表人的選任，應(yīng)當報( )進行審核。A: 中國證監(jiān)會B: 所在地的中國證監(jiān)會的派出機構(gòu)C: 證券

45、交易所D: 基金業(yè)協(xié)會答案:A解析:基金管理人的法定代表人、經(jīng)營管理主要負責人和從事合規(guī)監(jiān)管的負責人的選任或者改任，應(yīng)當報經(jīng)中國證監(jiān)會進行審核。(72) 基金管理人的股東、實際控制人可以有下列哪項行為?( )A: 虛假出資B: 經(jīng)股東會或者董事會決議，干預基金管理人的基金經(jīng)營活動C: 要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為他人牟取利益D: 抽逃出資答案:B解析:基金管理人的股東、實際控制人應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)，并不得有下列行為：虛假出資或者抽逃出資；未依法經(jīng)股東會或者董事會決議擅自干預基金管理人的基金經(jīng)營活動；要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有

46、人利益；中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。(73) 擔任非公開募集基金的基金管理人實行( )。A: 審批制B: 登記制C: 注冊制D: 核準制答案:B解析:我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準人限制，擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。(74) 基金招募說明書中不包含( )。A: 基金投資目標、投資范圍、投資策略B: 基金業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制C: 基金運作費用的費率水平、收取方式D: 基金管理人、基金托管人的基本情況答案:B解析:基金招募說明書應(yīng)當包括下列內(nèi)容：基金募集申請的準予注冊文

47、件名稱和注冊日期；基金管理人、基金托管人的基本情況；基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要；基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限；基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱；出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所；基金管理人、基金托管人報酬及其他有關(guān)費用的提取、支付方式與比例；風險警示內(nèi)容；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。(75) 經(jīng)( )批準，基金管理公司可以設(shè)立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司。A: 國務(wù)院B: 中國證監(jiān)會C: 基金業(yè)協(xié)會D: 中央銀行答案:B解析:按照證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司可以設(shè)立全資子公司，

48、也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司。(76) 我國現(xiàn)階段商業(yè)銀行取得基金托管資格，應(yīng)當具備的條件不包括( )。A: 最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于3億元人民幣B: 凈資產(chǎn)和資本充足率符合法律規(guī)定C: 取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)D: 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)答案:A解析:基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔任。擔任基金托管人，應(yīng)當具備下列條件：凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定；設(shè)有專門的基金托管部門；取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)；有安全保管基金財產(chǎn)的條件；有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；有完

49、善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。(77) 投資基金由_管理、_托管、投資收益歸_所有。( )A: 基金份額持有人；托管人；管理人B: 托管人；管理人；基金份額持有人C: 管理人；托管人；基金份額持有人D: 管理人；托管人；管理人答案:C解析:證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式。(78) 基金市場的違法犯罪行為的特點不包括( )。A: 智商高B: 電子化C: 涉案金額

50、小D: 行為隱蔽答案:C解析:基金市場的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會危害大等特點。(79) 關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯誤的是( )。A: 集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值B: 具有基礎(chǔ)性的特征C: 具有宏觀性的特征D: 政府全面監(jiān)管答案:D解析:基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導作用的基本準則。作為基本原則，應(yīng)該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值，它具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征。基礎(chǔ)性是指它是基金監(jiān)管活動最為基本、最為重要的基礎(chǔ)；宏觀牲是指基本原則是對基金監(jiān)管根本價值的高度概括和精煉。D項，市場失靈要求政府干預，但現(xiàn)

51、代市場經(jīng)濟的政府干預應(yīng)是“適度”的干預，即政府監(jiān)管應(yīng)適度。(80) 檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于( )監(jiān)管方式。A: 事前B: 事中C: 事后D: 日常答案:B解析:檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。要實現(xiàn)對基金市場的有效監(jiān)管，僅有事后處置是不夠的，更應(yīng)該強化事中監(jiān)管。加強日常的現(xiàn)場檢查，可以及時發(fā)現(xiàn)問題，消除風險隱患，督促基金機構(gòu)守法合規(guī)地進行證券投資基金活動。(81) 中國證監(jiān)會的職責不包括( )。A: 辦理基金備案B: 監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C: 制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施D: 依法辦理非公

52、開募集基金的登記、備案答案:D解析:中國證監(jiān)會依法履行下列職責：制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權(quán)；辦理基金備案；對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施；監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。D項是基金業(yè)協(xié)會的職責。(82) 對公開募集基金信息披露的禁止行為，不包括( )。A: 虛假記載、誤導性陳述B: 重大遺漏C: 詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D: 對證券投資業(yè)績進行客觀評價答案:

53、D解析:公開披露基金信息，不得有下列行為：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進行預測；違規(guī)承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。(83) 公開發(fā)行標準是向不特定對象發(fā)行證券或者向特定對象發(fā)行證券累計超過( )人。A: 50B: 100C: 150D: 200答案:D解析:證券法規(guī)定的公開發(fā)行標準是向不特定對象發(fā)行證券或者向特定對象發(fā)行證券累計超過200人。因此，如果非公開募集基金的募集對象累計人數(shù)超過200人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當按照公開募集基金接受監(jiān)管。(84) 下列關(guān)于證券交易所的說法，錯誤的

54、是( )。A: 是實行自律管理的法人B: 享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)C: 負責對基金在場內(nèi)場外的投資交易活動進行監(jiān)管D: 設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為答案:C解析: C項，依據(jù)證券投資基金監(jiān)管職責分工協(xié)作指引的規(guī)定，證券交易所負責對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管；負責交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作。(85) 我國基金監(jiān)管的目標不包括( )。A: 保護市場的公平、效率和透明B: 保證基金管理公司不倒閉C: 規(guī)范證券投資基金活動D: 保護投資者的利益答案:B解析:基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標包括：保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益；規(guī)范證券投資基金活動；促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。另外，在加強對基金行業(yè)和基金市場規(guī)范和監(jiān)管的同時，進一步為我國基金業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境，鼓勵創(chuàng)新，推動我國基金市場開展公平有序的競爭，促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展，也是基金監(jiān)管的重要目標。(86) 基金托管人( )時，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管