公司風(fēng)險(xiǎn)管理方案

1、廈門建業(yè)大廈有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理方案第一章 總則第一條根據(jù)建銀實(shí)業(yè)發(fā)2011130 號文關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)和建立重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)事故報(bào)告制度的通知精神制定本方案。第二條制定本方案的目的是為了提高公司在經(jīng)營過程中的風(fēng)險(xiǎn)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，保障公司依法、合規(guī)經(jīng)營。第三條本方案適應(yīng)公司范圍內(nèi)所有與風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的人和事。第二章 風(fēng)險(xiǎn)分析第四條物業(yè)服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：物業(yè)日常管理風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)施設(shè)備管理風(fēng)險(xiǎn)、物業(yè)服務(wù)過程的收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)、人力成本風(fēng)險(xiǎn)、市場競爭風(fēng)險(xiǎn)。（二）引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素：1 . 公司目前所管轄的物業(yè)服務(wù)區(qū)域除自管物業(yè)及光大銀行大廈以外都是建行家屬樓， 大部分小區(qū)因建設(shè)工程遺留的質(zhì)量問題、 設(shè)施設(shè)

2、備調(diào)試中未妥善解決、 維修資金的不到位等問題， 而影響業(yè)主正常工作或生活。由此引發(fā)的對物業(yè)服務(wù)的爭議和糾紛，若處理不當(dāng)，業(yè)主將會把這些矛盾集中到物業(yè)公司身上，誘發(fā)管理風(fēng)險(xiǎn)。2 . 物業(yè)服務(wù)中的代收代繳費(fèi)用一直都是公司存在的風(fēng)險(xiǎn)之一。 本 應(yīng)由相關(guān)部門自行收取的水、 電等費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁給物業(yè)公司代為收取， 而 物業(yè)公司又沒有相應(yīng)的強(qiáng)制權(quán)限， 一旦業(yè)主不繳納，將會使物業(yè)公司 面臨墊付代收費(fèi)用而無法收回的風(fēng)險(xiǎn)。3 .物業(yè)服務(wù)企業(yè)是勞動密集型企業(yè)，人力費(fèi)用的支出占企業(yè)總 成本支出比例很高，市政府每年公布的全市最低工資標(biāo)準(zhǔn)及全市職工 平均工資平均每年都在大幅上漲，導(dǎo)致人力成本也隨之不斷提高。物 業(yè)企業(yè)的收入來

3、源于物業(yè)服務(wù)費(fèi)的收取， 且必須遵照政府指導(dǎo)價(jià)，然 而政府指導(dǎo)價(jià)卻未能同步上調(diào)。這樣就導(dǎo)致企業(yè)收入沒有增加與企業(yè) 經(jīng)營各項(xiàng)成本不斷上漲的矛盾日益凸顯，物業(yè)管理本身就屬于微利行 業(yè)，支出增加而收費(fèi)不變，將會給公司帶來人力成本支出的風(fēng)險(xiǎn)。4 .市場競爭風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)烈。由于物業(yè)企業(yè)規(guī)模的不斷擴(kuò)展，進(jìn)入門 檻較低，私營企業(yè)大量涌入，物業(yè)企業(yè)遍地開花，與國企相比私營企 業(yè)更加靈活，管理成本相對較低，管理環(huán)節(jié)較少，同時，私營企業(yè)較 敢冒風(fēng)險(xiǎn)，敢于利用政府監(jiān)管力度不夠或鉆法律空子， 挑起無序競爭， 使得市場競爭風(fēng)險(xiǎn)加大，加之公司物業(yè)服務(wù)區(qū)域大部分為住宅物業(yè)， 住宅物業(yè)收費(fèi)遵循政府指導(dǎo)價(jià)，而總成本不斷加大，這就導(dǎo)致公

4、司缺 乏足夠的資金和動力來提高服務(wù)質(zhì)量，將會面臨物業(yè)服務(wù)市場萎縮的 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。5 .物業(yè)服務(wù)從業(yè)人員素質(zhì)相對不高， 缺乏管理經(jīng)驗(yàn)，難以應(yīng)付物 業(yè)服務(wù)中復(fù)雜多變的情況，從而給公司帶來了風(fēng)險(xiǎn)。第五條財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：財(cái)務(wù)人員風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)（二）引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是公司經(jīng)營管理過程中必然產(chǎn)物， 只要公司開展經(jīng)營活 動，就必然存在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)， 雖然公司在財(cái)務(wù)管理中防范機(jī)制健全，但由于受國家政策、法律法規(guī)調(diào)整、利率、匯率變動等外部環(huán)境因素、投資收益達(dá)不到預(yù)期收益造成公司損失或現(xiàn)金流量不足、 各種不確定因素、 財(cái)務(wù)人員不規(guī)范操作或道德原因的影響和制約， 都會給公司財(cái)務(wù)狀況帶來風(fēng)險(xiǎn)。第六條 資產(chǎn)

5、管理風(fēng)險(xiǎn)。（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：日常管理風(fēng)險(xiǎn)、處置風(fēng)險(xiǎn)、第三方占用帶來的風(fēng)險(xiǎn)。（二）引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素：1. 自有資產(chǎn)管理方面： 主要是房屋空置風(fēng)險(xiǎn)。 一是租賃合同到期后承租方拒絕遷出并拒付租金； 二是租戶欠租逃離需經(jīng)法律程序才能清空房屋再行出租。2. 受托資產(chǎn)管理方面： 公司受建銀實(shí)業(yè)的委托， 對承繼中國建投的固定資產(chǎn)進(jìn)行管理、經(jīng)營、處置，由于管理的資產(chǎn)是中國建投承繼原建行重組分立之時剝離的資產(chǎn)， 存在各種遺留問題， 情況比較復(fù)雜。資產(chǎn)在從建行接收到中國建投時就存在權(quán)屬證書不全、 資產(chǎn)被第三方占用、 權(quán)屬不清或有糾紛等等系列問題， 在管理過程中容易引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。第七條 安全防衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)。（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：業(yè)主財(cái)

6、產(chǎn)被盜、火災(zāi)、車輛管理中的風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)主人身及生命、財(cái)產(chǎn)在小區(qū)內(nèi)及戶內(nèi)受到危害和損傷。（二）引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素：1 .由于物業(yè)服務(wù)是開放式服務(wù)，服務(wù)場所主要是公共場所，人員 眾多，流量較大，這樣給公司的消防安全、治安保衛(wèi)、事故防范帶來 很大壓力。2 .公司在開展相關(guān)業(yè)務(wù)過程中，由于自然原因、管理原因都有可 能發(fā)生安全方面的事故或風(fēng)險(xiǎn)，比如車輛運(yùn)行中的交通事故、物業(yè)操 作人員違規(guī)操作帶來的人身安全事故、違反安全及消防管理制度和措 施引發(fā)的火災(zāi)或盜竊的情況等。第八條法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：合同風(fēng)險(xiǎn)、不規(guī)范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、壞賬損失風(fēng)險(xiǎn)、 訴訟風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)、公司管理不規(guī)范帶來的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。（二）引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因

7、素：公司雖已認(rèn)識到法律風(fēng)險(xiǎn)對公司帶來的風(fēng)險(xiǎn)隱患較大，并進(jìn)行事前有效防范，但由于公司部分員工的法律意識淡薄、具體行為不規(guī)范、未 遵守法律規(guī)定，違反合同約定、公司規(guī)定、明知故犯等行為，會對公 司造成法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。第九條勞動用工風(fēng)險(xiǎn)。（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：解除勞動合同的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償、要求簽訂無固定期 限勞動合同、意外傷害、工傷、員工違規(guī)操作、人員流失等。（二）引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素：勞動合同法頒布實(shí)施后，對公司在人力資源方面帶來的風(fēng)險(xiǎn) 較多、較大。眾所周知，物業(yè)服務(wù)企業(yè)的員工整體面臨著人員素質(zhì)低、 年齡大、學(xué)歷低、人員流動性強(qiáng)等普遍現(xiàn)象。勞動合同用工風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式多樣化，給公司帶來的影響也比較大。公司任何不遵守法律的

8、行為都有可能給帶來勞動糾紛，都有可能給公司造成不良影響。加之公司屬于微利行業(yè)，激勵機(jī)制與其它行業(yè)不可比性造成人才流失，引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)。第十條聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（一）風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：不實(shí)報(bào)道、負(fù)面影響、業(yè)主評價(jià)、行業(yè)主管機(jī) 關(guān)處罰。（二）引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素：公司在經(jīng)營活動過程中經(jīng)營管理行為或其他外部事件，導(dǎo)致利益 相關(guān)方或社會公眾對公司品牌和聲譽(yù)形成負(fù)面的評價(jià)影響。第三章應(yīng)急機(jī)構(gòu)組織與職責(zé)第十一條 組織機(jī)構(gòu)的設(shè)立。公司成立風(fēng)險(xiǎn)防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組， 組長：葉貽城；副組長：林國華；組員：各部門一把手、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 及維序隊(duì)隊(duì)長。公司風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在綜合部， 由綜合部經(jīng)理負(fù)責(zé)日 常事務(wù)管理。第十二條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)

9、導(dǎo)小組的職責(zé)是：負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)防控 工作的領(lǐng)導(dǎo)和管理，制定公司風(fēng)險(xiǎn)防控方案和措施，監(jiān)督公司下屬各 部門貫徹落實(shí)和開展風(fēng)險(xiǎn)防控工作，確保公司風(fēng)險(xiǎn)防控工作的順利開 展。公司下屬各部門負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)各自部門的風(fēng)險(xiǎn)防控工作，一把手為第一責(zé)任人第四章風(fēng)險(xiǎn)防范措施第十三條物業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范措施。（一）樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，是公司化解潛在經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的前提。物業(yè)服 務(wù)發(fā)展至今，已不再是清潔工掃地，秩序維護(hù)員巡查樓，管理員收費(fèi) 那么簡單，那么風(fēng)平浪靜了。隨著行業(yè)向?qū)I(yè)化、規(guī)范化、市場化邁 進(jìn)的同時，物業(yè)服務(wù)的深度和廣度都發(fā)生了巨大的變化。 但在目前情 況下，人們對物業(yè)管理的認(rèn)識產(chǎn)生了誤解，業(yè)主把物業(yè)管理公司當(dāng)成 了小區(qū)的“政府”，

10、凡事都找物業(yè)公司解決，物業(yè)公司解決不好，業(yè) 主就以不交物業(yè)費(fèi)相威脅，出了事故就向物業(yè)公司索賠。因此，公司 在日常的經(jīng)營服務(wù)過程中，建立規(guī)范的服務(wù)和工作程序，從制度上來 規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)的避免或降低風(fēng)險(xiǎn)的程度，如做好業(yè)主手冊和管理規(guī) 約制作、發(fā)放工作，在管理規(guī)約中就公共部位的使用以及高空 拋物、裝修管理規(guī)定等都明確，對物業(yè)的安全隱患要建立及時的報(bào)告 制度、處置制度、服務(wù)工作的原始記錄制度等，將風(fēng)險(xiǎn)盡可能的規(guī)避。（二）謹(jǐn)慎承諾，避免物業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)。 物業(yè)管理?xiàng)l例規(guī)定物 業(yè)管理應(yīng)當(dāng)按照物業(yè)服務(wù)合同的約定提供相應(yīng)的服務(wù)， 物業(yè)管理未能 履行服務(wù)合同的約定，導(dǎo)致業(yè)主人身財(cái)產(chǎn)受到損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān) 相應(yīng)的法律責(zé)任

11、。對合同約定之外的行為而使業(yè)主受到損害的，物業(yè)管理則不應(yīng)承擔(dān)額外的責(zé)任。公司定期在小區(qū)宣傳欄中宣傳物業(yè)管理 條例，利用一切條件和機(jī)會，廣泛的耐心向業(yè)主們宣傳條例精神, 使條例精神深入人心，家喻戶曉，同時要求項(xiàng)目管理員在與業(yè)主 的日常溝通中，也盡可能多的宣傳這方面的知識。（三）完善管理，防范各類安全事故。各類事故的發(fā)生，究其原 因總是與管理制度、工作職責(zé)、管理流程不落實(shí)或落實(shí)不到位有直接 的關(guān)系，如巡邏不到位、記錄不完整、故障或安全隱患未及時排除、 未按職責(zé)要求履行等，一旦有事故發(fā)生，這些常常成為法律訴訟的焦 點(diǎn)，為防范各類安全事故，公司將強(qiáng)化全體員工的責(zé)任意識放在首位， 定期不定期對全體員工進(jìn)

12、行培訓(xùn)學(xué)習(xí)，同時建立完善的管理制度與管 理流程，嚴(yán)格的貫徹予以落實(shí)。并根據(jù)公司的發(fā)展需求不斷地完善各 項(xiàng)管理制度及流程，為各項(xiàng)服務(wù)的開展提供有效、充分、可靠而有力 的保證。（四）制定詳盡的風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)措施，規(guī)范公司各類通知、函件等與 相關(guān)方的往來文件的發(fā)送，必須經(jīng)過嚴(yán)格的審核后方可出具， 嚴(yán)格履 行合同審核、簽約、履行等手續(xù)，以從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)。（五）對各種可能發(fā)生的突發(fā)事件，編制完善而有效的緊急預(yù)案， 定期進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)演練，通過現(xiàn)場演練，判斷分析各崗位員工應(yīng)急處理能 力，根據(jù)演習(xí)結(jié)果的有效分析，制定詳細(xì)的解決與應(yīng)對措施，對不符 合流程進(jìn)行修訂，做好應(yīng)急處理準(zhǔn)備，盡可能通過各種措施的執(zhí)行降 低公司風(fēng)險(xiǎn)

13、。第十四條財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施（一）公司通過編制現(xiàn)金流量預(yù)算和完善財(cái)務(wù)指標(biāo)分析體系等多種措施，建立長短期結(jié)合的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)；通過動態(tài)跟蹤監(jiān)測和 定時定點(diǎn)監(jiān)控，對公司經(jīng)營管理活動中各項(xiàng)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控， 發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)或經(jīng)營指標(biāo)存在某種異常情況及時采取應(yīng)變措施，避免或減 少風(fēng)險(xiǎn)損失。（二）公司通過月度快報(bào)分析、季度公司經(jīng)濟(jì)運(yùn)行分析以及年度 決算、審計(jì)報(bào)告等方法，完善公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析制度；定期開展公司 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)測評和咨詢活動，充分發(fā)揮社會中介機(jī)構(gòu)在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督防 控中的積極作用。（三）公司突出現(xiàn)金、往來、擔(dān)保等關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理 各環(huán)節(jié)和資金運(yùn)動全過程的風(fēng)險(xiǎn)評估，通過建立財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估模型等 技

14、術(shù)方法，對公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量化測評， 分析和判斷公司 面臨的風(fēng)險(xiǎn)和程度，及時研究和制定最佳風(fēng)險(xiǎn)管理方案， 將風(fēng)險(xiǎn)控制 在可控范圍。（四）建立有效的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，建立健全公司內(nèi)部控制機(jī) 構(gòu)，強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督職能。公司財(cái)務(wù)部搭建一套完善的財(cái)務(wù)管理制 度，從財(cái)務(wù)人員的選聘、財(cái)務(wù)工作流程、費(fèi)用報(bào)銷、賬薄管理、檔案 管理等都有明確規(guī)定，使工作規(guī)范化。同時設(shè)立內(nèi)部審計(jì)崗位，定期 不定期對財(cái)務(wù)部工作進(jìn)行檢查，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識，提出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有效進(jìn) 行事前預(yù)防財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（五）利用定期的專業(yè)知識培訓(xùn)和財(cái)務(wù)部門工作例會制度， 對財(cái) 務(wù)管理人員進(jìn)行定期不定期財(cái)務(wù)管理知識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識的培訓(xùn)。第十五條資產(chǎn)管理風(fēng)

15、險(xiǎn)防范措施。（一）自有資產(chǎn)方面：一是使用的房屋出租合同條款必須經(jīng)過律師審閱， 使用格式合同， 預(yù)防條款內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)； 二是及時追收租金，防止欠租期過長， 欠費(fèi)過多； 三是對租戶的經(jīng)營狀況進(jìn)行側(cè)面跟蹤了解， 掌握租戶的租賃動態(tài)以便于采取預(yù)防性措施； 四是加強(qiáng)相關(guān)法律法規(guī)的研究，以便于對欠租戶采用相應(yīng)的行之有效的法律措施。（二）受托資產(chǎn)方面：1. 根據(jù)受托資產(chǎn)的實(shí)際情況，區(qū)分對待，制定詳細(xì)的規(guī)劃，確保資產(chǎn)的日常經(jīng)營管理的正常運(yùn)作。2. 在受托資產(chǎn)經(jīng)營過程中，注重對合同履行過程中的監(jiān)督檢查，要求各業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門要對房屋承租戶做到詳盡的資質(zhì)調(diào)查和資質(zhì)證書的查驗(yàn)制度， 確保合同簽訂時的風(fēng)險(xiǎn)防范， 在履行過程中

16、嚴(yán)格跟進(jìn)，嚴(yán)格根據(jù)房屋出租合同 的約定及時收取相關(guān)費(fèi)用，避免合同費(fèi)用收繳風(fēng)險(xiǎn)。3. 制定對經(jīng)營類資產(chǎn)的日常檢查和巡查制度，排查承租戶違反房屋出租合同約定改變使用用途、在承租資產(chǎn)內(nèi)進(jìn)行違法活動、違反消防法法規(guī)等對承租資產(chǎn)造成風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時發(fā)現(xiàn)問題，消除隱患。4. 對于權(quán)屬不清、 房產(chǎn)證與土地證不全、第三方占用等資產(chǎn)，嚴(yán)格要求資產(chǎn)管理人員核對每項(xiàng)資產(chǎn)情況，搜集、整理、保存資產(chǎn)有關(guān)權(quán)利憑證，進(jìn)行法律可行性論證，上報(bào)中國建投、建銀實(shí)業(yè)公司后通過法律程序主張權(quán)利，避免資產(chǎn)流失風(fēng)險(xiǎn)或因第三方占用帶來的風(fēng)險(xiǎn)。第十六條 安全風(fēng)險(xiǎn)防范措施。（一）按照“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、綜合協(xié)調(diào)，分級監(jiān)管、全員參與”的原則，進(jìn)一步明確公

17、司各部門在安全生產(chǎn)方面的職責(zé)，完善安全生產(chǎn)責(zé)任體系，強(qiáng)化以第一責(zé)任人為核心的安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，簽訂安 全生產(chǎn)責(zé)任目標(biāo)書，堅(jiān)決杜絕重大、特大安全責(zé)任事故，確保公司 健康發(fā)展。（二）在公司各級人員中樹立安全第一的防范意識，建立健全各項(xiàng)安全方面的規(guī)章制度，針對公司容易發(fā)生安全事故的業(yè)務(wù)板塊制定 了相應(yīng)的安全防范制度，做到有章可依、有章可循。（三）加強(qiáng)對安全防范工作的檢查，及時排除各種隱患。定期不定期對公司所管轄的物業(yè)服務(wù)小區(qū)內(nèi)的公共設(shè)施設(shè)備、共用部位進(jìn)行安全檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，消除隱患，尤其是在消防安全、人員方面 應(yīng)特別重視。（四）加強(qiáng)各種安全防范的宣傳工作，提高全員的安全防范意識。（五）制定各類

18、安全事故緊急預(yù)案，定期不定期對預(yù)案進(jìn)行演練， 做到雖不能完全排除事故發(fā)生，但要對事故發(fā)生后將損失降到最低程 度。第十七條法律風(fēng)險(xiǎn)防范措施。（一）完善公司風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作機(jī)制，建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)相關(guān) 規(guī)章制度。（二）堅(jiān)持依法經(jīng)營，穩(wěn)健經(jīng)營原則，注重事前防范，事后總結(jié), 降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。（三）成立風(fēng)險(xiǎn)緊急處置小組，制定各種應(yīng)急預(yù)案，出現(xiàn)法律問題后及時處理，有效避免因處理不及時帶來的不必要的損失。（四）建立和優(yōu)化法律風(fēng)險(xiǎn)控制的制度和流程， 為風(fēng)險(xiǎn)防范提供 有利的內(nèi)部法律環(huán)境。（五）加強(qiáng)對員工的風(fēng)險(xiǎn)意識培訓(xùn)，全面提高公司各級人員的法 律風(fēng)險(xiǎn)防范意識。第十八條 勞動用工風(fēng)險(xiǎn)防范措施。（一）規(guī)范員工招聘流程，

19、設(shè)計(jì)詳細(xì)的錄用條件。需要招聘員工 時，由各部門提出人力需求計(jì)劃申請，經(jīng)批準(zhǔn)后，由綜合部人力資源 部門統(tǒng)一對外發(fā)布招聘信息統(tǒng)一招聘。（二）建立完善的勞動用工管理制度，按照勞動合同法的有 關(guān)規(guī)定制定員工勞動合同管理辦法，依法依規(guī)進(jìn)行管理（三）針對員工勞動合同解除、終止帶來的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，我公司及 時與員工簽訂書面解除、終止勞動合同協(xié)議書，約定雙方權(quán)利義 務(wù)，避免因未按法律規(guī)定進(jìn)行補(bǔ)償引發(fā)的雙倍懲罰性補(bǔ)償。第十九條聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施。公司針對聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)方面從源頭上做起， 在公司對外宣傳上統(tǒng)一 口 徑、避免由于部分公司員工對公司制度、政策的理解偏差，從而在對 外媒體上、業(yè)主、客戶做出不利公司的解釋或宣傳，給公

20、司形象或品 牌造成損失。第五章報(bào)警程序第二十條報(bào)警依照下列程序進(jìn)行（一）風(fēng)險(xiǎn)事故實(shí)際發(fā)生或有可能發(fā)生，各業(yè)務(wù)部門依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生或可能發(fā)生的類別、危害程度的級別和對事故發(fā)生結(jié)果的評價(jià)，初步確定風(fēng)險(xiǎn)事故的類別、評估危害與潛在的風(fēng)險(xiǎn)及事故造成或 可能造成的規(guī)模。（二）各業(yè)務(wù)部門根據(jù)對風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生或可能發(fā)生危害評價(jià)的結(jié) 果及時向公司風(fēng)險(xiǎn)事故應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)。（三）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事故的類別及發(fā)生或最大可能發(fā)生的危害評價(jià)結(jié)果，向政府相關(guān)部門報(bào)告。（四）向政府有關(guān)應(yīng)急救援部門請求支援。第六章應(yīng)急響應(yīng)第二十一條風(fēng)險(xiǎn)事故應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事故的類別、對事故危害結(jié)果的評價(jià)等因素決定是否啟動應(yīng)急預(yù)案； 如決定

21、啟動緊 急預(yù)案，風(fēng)險(xiǎn)事故應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組通訊聯(lián)絡(luò)人應(yīng)及時通知各專業(yè)小 組啟動緊急預(yù)案。第二十二條 各責(zé)任部門（管理處）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事故應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo) 小組的決定啟動緊急預(yù)案。第二十三條 各相關(guān)人員根據(jù)各自職責(zé)，全面執(zhí)行緊急預(yù)案。第二十四條 如風(fēng)險(xiǎn)事故為盜竊、搶劫、火災(zāi)等突發(fā)事件，各專 業(yè)小組依據(jù)緊急預(yù)案合理分配工作，優(yōu)先轉(zhuǎn)移人員、重要物品、現(xiàn)金, 同時撥打相關(guān)報(bào)警電話。第七章事件后續(xù)處理程序第二十五條物業(yè)風(fēng)險(xiǎn)后續(xù)處理策略。（一）對物業(yè)業(yè)務(wù)提高保險(xiǎn)意識，適當(dāng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。購買保險(xiǎn) 是一種非常有效的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的手段，通過保險(xiǎn)可以將自身面臨的風(fēng)險(xiǎn) 很大程度上轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。（二）提高員工對潛在風(fēng)險(xiǎn)的警覺，在

22、公司內(nèi)部加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理知 識的宣傳普及和員工的培訓(xùn)工作，讓員工從意識上提高對風(fēng)險(xiǎn)的防范 與警覺，真正將這種意識貫徹落實(shí)到實(shí)際工作中。（三）繼續(xù)完善建立規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管理體系， 搭建起一套科學(xué)而標(biāo) 準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，通過風(fēng)險(xiǎn)控制程序和處理流程的完善， 將風(fēng)險(xiǎn)管 理的目標(biāo)及具體措施落實(shí)到每個崗位、 每個實(shí)際操作流程中，定期檢 查并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行必要的調(diào)整，以達(dá)到持續(xù)改進(jìn)的目的。第二十六條財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)后續(xù)處理策略（一）公司定期組織進(jìn)行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)測評，并將形成的風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào) 告及時報(bào)告董事會、監(jiān)事會及高管層，出現(xiàn)重大財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或形成財(cái)務(wù) 危機(jī)的，應(yīng)當(dāng)同時報(bào)告建銀實(shí)業(yè)。（二）建立公司財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)現(xiàn)金預(yù)算管理

23、。針對公 司經(jīng)營內(nèi)容，預(yù)測公司未來現(xiàn)金收支狀況，建立流動式現(xiàn)金流量監(jiān)控 體系，防范現(xiàn)金流量帶來的風(fēng)險(xiǎn)。（三）完善財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)，注重員工風(fēng)險(xiǎn)意識的培訓(xùn)， 防范員工違規(guī)操作和道德風(fēng)險(xiǎn)。第二十七條資產(chǎn)管理后續(xù)處理策略（一）制定公司資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)事故緊急預(yù)案，對預(yù)案進(jìn)行演練， 使其具有實(shí)際操作性和預(yù)防性。（二）根據(jù)資產(chǎn)性質(zhì)和類別，制定風(fēng)險(xiǎn)識別、分析、評價(jià)制度， 完善風(fēng)險(xiǎn)防范流程。（三）對存在或有較大可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)隱患的資產(chǎn)， 資產(chǎn)管理員要 定期不定期加大對資產(chǎn)的巡查、檢查，及時逐級上報(bào)，并采取積極方 法保護(hù)資產(chǎn)安全和預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。（四）對管理、處置過程中的漏洞和缺失事項(xiàng)及時修正補(bǔ)漏，完 善資產(chǎn)管理制度。第二十八條安全管理后續(xù)處理策略。（一）強(qiáng)化安全防范意識，將安全責(zé)任落實(shí)到每一個具體部門、 員工，樹立第一把手為第一安全責(zé)任人。（二）按照公司安全管理相關(guān)規(guī)章制度以及有關(guān)安全規(guī)范、操作 規(guī)程的要求，重點(diǎn)在公司各部門通過對自然環(huán)境、項(xiàng)目管理、人員行 為等因素進(jìn)行辨識、分析、評價(jià)危險(xiǎn)有害因素，形成包括各類重大危 險(xiǎn)源的清單，制定公司安全管理計(jì)劃和方案。（三）全面落實(shí)安全管理計(jì)劃和方案的執(zhí)行，通過對計(jì)劃和方案 的具體執(zhí)行，檢查方案中的控制措施是否滿足公司安全管理需要， 并 對不符合或不能