個(gè)人外匯管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)(共73頁).ppt

1、外匯局溫州市中心支局外匯局溫州市中心支局1 1、分類管理、分類管理個(gè)人個(gè)人外匯外匯業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)交易主體交易主體境內(nèi)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)境內(nèi)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)境外個(gè)人外匯業(yè)務(wù)境外個(gè)人外匯業(yè)務(wù)交易性質(zhì)交易性質(zhì)經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)資本項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)資本項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)交易交易主體主體境內(nèi)個(gè)人境內(nèi)個(gè)人境外個(gè)人境外個(gè)人持有中國身份證、臨時(shí)身持有中國身份證、臨時(shí)身份證、帶有身份證編碼的份證、帶有身份證編碼的戶口簿、軍人身份證件、戶口簿、軍人身份證件、武裝警察身份證件的中國武裝警察身份證件的中國公民。公民。 指持護(hù)照、港澳居民來往指持護(hù)照、港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通

2、行證的外國公民往大陸通行證的外國公民（包括無國籍人）以及港（包括無國籍人）以及港澳臺同胞。澳臺同胞。 1 1、分類管理、分類管理1 1、分類管理、分類管理注意：注意： 持有中華人民共和國護(hù)照及境外永久居留證持有中華人民共和國護(hù)照及境外永久居留證的個(gè)人按境外個(gè)人管理。的個(gè)人按境外個(gè)人管理。 僅持中華人民共和國護(hù)照的個(gè)人，不能辦理僅持中華人民共和國護(hù)照的個(gè)人，不能辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。 例如：某人僅持中國護(hù)照例如：某人僅持中國護(hù)照“CHNG12345678”CHNG12345678”辦理結(jié)匯，但沒有居留辦理結(jié)匯，但沒有居留證，不得結(jié)匯。證，不得結(jié)匯。 要么提供永久居留證，按境外個(gè)人管

3、理。要么提供永久居留證，按境外個(gè)人管理。 要么提供身份證等，按境內(nèi)個(gè)人管理。要么提供身份證等，按境內(nèi)個(gè)人管理。交易交易性質(zhì)性質(zhì)經(jīng)常項(xiàng)目經(jīng)常項(xiàng)目資本項(xiàng)目資本項(xiàng)目經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換外匯業(yè)務(wù)按照可兌換原則管理原則管理 資本項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人資本項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換外匯業(yè)務(wù)按照可兌換進(jìn)程管理進(jìn)程管理 1 1、分類管理、分類管理按照交易性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)程度對個(gè)人資本按照交易性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)程度對個(gè)人資本項(xiàng)目外匯資金進(jìn)行必要的管理項(xiàng)目外匯資金進(jìn)行必要的管理 個(gè)人結(jié)匯個(gè)人結(jié)匯和和境內(nèi)個(gè)人購匯境內(nèi)個(gè)人購匯實(shí)行年度總額管理，分實(shí)行年度總額管理，分別為每人每年等值別為每人每年等值5

4、 5萬美元萬美元總額內(nèi)總額內(nèi)直接憑本人有效身份證件在銀直接憑本人有效身份證件在銀行辦理；行辦理；超過總額超過總額經(jīng)常項(xiàng)目經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下憑本人身份證件和項(xiàng)下憑本人身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在銀有交易額的相關(guān)證明等材料在銀行辦理；行辦理；資本項(xiàng)目資本項(xiàng)目項(xiàng)下按資本項(xiàng)項(xiàng)下按資本項(xiàng)目有關(guān)管理規(guī)定辦理。目有關(guān)管理規(guī)定辦理。 個(gè)人所購?fù)鈪R，可以匯出境外、存入本人外匯儲蓄賬戶，個(gè)人所購?fù)鈪R，可以匯出境外、存入本人外匯儲蓄賬戶，或按照有關(guān)規(guī)定攜帶出境?；虬凑沼嘘P(guān)規(guī)定攜帶出境。 2 2、年度總額管理、年度總額管理2 2、年度總額管理、年度總額管理境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目購匯境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目購匯 境外個(gè)人在境內(nèi)取得

5、的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入，境外個(gè)人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料（含憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料（含稅務(wù)憑證）辦理購匯。稅務(wù)憑證）辦理購匯。 境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起有效期為自兌換日起2424個(gè)月；對于當(dāng)日累計(jì)兌換不超個(gè)月；對于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過等值過等值500500美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當(dāng)美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當(dāng)日累計(jì)不超過等值日累計(jì)不

6、超過等值10001000美元（含）的兌換，可憑本人美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。有效身份證件辦理?？傤~內(nèi)總額內(nèi)購匯、結(jié)匯購匯、結(jié)匯可以委托可以委托直系親屬直系親屬代為辦理代為辦理父母、子女、配偶父母、子女、配偶直系親屬關(guān)系的戶口簿、結(jié)婚證或街道辦事處等政府基層組織（鄉(xiāng)鎮(zhèn)以上）或公安部門、公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明3 3、代辦規(guī)定、代辦規(guī)定提供：提供： 委托人和受托人的有效身份證件、委托人和受托人的有效身份證件、 委托人的授權(quán)書、委托人的授權(quán)書、 直系親屬關(guān)系證明。直系親屬關(guān)系證明。超過總額超過總額購匯、結(jié)匯購匯、結(jié)匯可以委托可以委托他人他人代為辦理代為辦理3 3、代辦規(guī)定、代

7、辦規(guī)定提供：提供： 委托人和受托人的有效身份證件、委托人和受托人的有效身份證件、 委托人的授權(quán)書、委托人的授權(quán)書、 有交易額的相關(guān)證明材料有交易額的相關(guān)證明材料。3 3、代辦規(guī)定、代辦規(guī)定注意：注意： 實(shí)施細(xì)則實(shí)施細(xì)則第三十八條：個(gè)人委托其直系親屬第三十八條：個(gè)人委托其直系親屬代為辦理年度總額內(nèi)的購匯、結(jié)匯，應(yīng)分別提供委托代為辦理年度總額內(nèi)的購匯、結(jié)匯，應(yīng)分別提供委托人和受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書、直系人和受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書、直系親屬關(guān)系證明；親屬關(guān)系證明；其他情況其他情況代辦的，除需提供雙方有效代辦的，除需提供雙方有效身份證件、授權(quán)書外，還應(yīng)提供本細(xì)則規(guī)定的相關(guān)證

8、身份證件、授權(quán)書外，還應(yīng)提供本細(xì)則規(guī)定的相關(guān)證明材料。明材料。 其中：其中：“其他情況其他情況”不僅指其他購匯、結(jié)匯業(yè)務(wù)，不僅指其他購匯、結(jié)匯業(yè)務(wù)，還包括其他個(gè)人外匯業(yè)務(wù)，如存、取外幣現(xiàn)鈔、外匯還包括其他個(gè)人外匯業(yè)務(wù)，如存、取外幣現(xiàn)鈔、外匯劃轉(zhuǎn)等。劃轉(zhuǎn)等。 銀行應(yīng)當(dāng)按規(guī)定為個(gè)人辦理外匯收付、結(jié)售匯及開立銀行應(yīng)當(dāng)按規(guī)定為個(gè)人辦理外匯收付、結(jié)售匯及開立外匯賬戶等業(yè)務(wù)，對個(gè)人提交的有效身份證件及相關(guān)證明外匯賬戶等業(yè)務(wù)，對個(gè)人提交的有效身份證件及相關(guān)證明材料的真實(shí)性進(jìn)行審核，不得偽造（材料的真實(shí)性進(jìn)行審核，不得偽造（分拆分拆）、變造（）、變造（虛假虛假）交易。交易。1 銀行應(yīng)通過個(gè)人結(jié)售匯信息系統(tǒng)辦理

9、個(gè)人購匯和結(jié)匯銀行應(yīng)通過個(gè)人結(jié)售匯信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確錄入相關(guān)信息，并將辦業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確錄入相關(guān)信息，并將辦 理個(gè)人業(yè)務(wù)的理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料相關(guān)材料至少保存至少保存5 5年年備查。備查。 2 匯款機(jī)構(gòu)及外幣兌換機(jī)構(gòu)（含代兌點(diǎn)）按照匯款機(jī)構(gòu)及外幣兌換機(jī)構(gòu)（含代兌點(diǎn)）按照辦法辦法規(guī)定為個(gè)人辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。規(guī)定為個(gè)人辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。 34 4、銀行處理業(yè)務(wù)原則、銀行處理業(yè)務(wù)原則5 5、相關(guān)事項(xiàng)、相關(guān)事項(xiàng) 個(gè)人跨境收支，應(yīng)當(dāng)按照國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的有關(guān)規(guī)個(gè)人跨境收支，應(yīng)當(dāng)按照國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的有關(guān)規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)手續(xù)。定辦理國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)手續(xù)。 1 個(gè)人旅行支票按

10、照外幣現(xiàn)鈔有關(guān)規(guī)定辦理；個(gè)人外幣卡個(gè)人旅行支票按照外幣現(xiàn)鈔有關(guān)規(guī)定辦理；個(gè)人外幣卡業(yè)務(wù)，按照外幣卡管理的有關(guān)規(guī)定辦理。業(yè)務(wù)，按照外幣卡管理的有關(guān)規(guī)定辦理。 2 國家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行國家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測、管理和檢查。統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測、管理和檢查。31、個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支、個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支目外匯收支經(jīng)營性經(jīng)營性外匯收支外匯收支非經(jīng)營性非經(jīng)營性外匯收支外匯收支僅指僅指個(gè)人對外貿(mào)易個(gè)人對外貿(mào)易項(xiàng)下的外匯收支。項(xiàng)下的外匯收支。不受年度結(jié)匯總額不受年度結(jié)匯總額管理制約。管理制約。 除貿(mào)易外匯之外的其除貿(mào)易外匯之

11、外的其他經(jīng)常項(xiàng)目外匯。他經(jīng)常項(xiàng)目外匯。 實(shí)行年度總額管理。實(shí)行年度總額管理。 2 2、個(gè)人經(jīng)營性外匯收支、個(gè)人經(jīng)營性外匯收支主要有三種情況：主要有三種情況：1 1、個(gè)人對外貿(mào)易經(jīng)營者、個(gè)人對外貿(mào)易經(jīng)營者2 2、個(gè)體工商戶、個(gè)體工商戶3 3、境外個(gè)人旅游購物方式、境外個(gè)人旅游購物方式2 2、個(gè)人經(jīng)營性外匯收支、個(gè)人經(jīng)營性外匯收支 個(gè)人對外貿(mào)易經(jīng)營者個(gè)人對外貿(mào)易經(jīng)營者依法辦理工商登記或者其他依法辦理工商登記或者其他執(zhí)業(yè)手續(xù)，取得個(gè)人工商營業(yè)執(zhí)照或者其他執(zhí)業(yè)證明，并執(zhí)業(yè)手續(xù)，取得個(gè)人工商營業(yè)執(zhí)照或者其他執(zhí)業(yè)證明，并按照國務(wù)院商務(wù)主管部門的規(guī)定，辦理備案登記按照國務(wù)院商務(wù)主管部門的規(guī)定，辦理備案登記取

12、得對外取得對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)貿(mào)易經(jīng)營權(quán) ，從事對外貿(mào)易經(jīng)營活動的個(gè)人。，從事對外貿(mào)易經(jīng)營活動的個(gè)人。 個(gè)人對外貿(mào)易經(jīng)營者辦理對外貿(mào)易購付匯、收結(jié)匯個(gè)人對外貿(mào)易經(jīng)營者辦理對外貿(mào)易購付匯、收結(jié)匯應(yīng)通過本人的外匯結(jié)算賬戶進(jìn)行應(yīng)通過本人的外匯結(jié)算賬戶進(jìn)行 個(gè)體工商戶個(gè)體工商戶有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè) 購匯購匯本人外匯結(jié)算賬戶本人外匯結(jié)算賬戶代理企業(yè)經(jīng)常賬戶代理企業(yè)經(jīng)常賬戶2 2、個(gè)人經(jīng)營性外匯收支、個(gè)人經(jīng)營性外匯收支直接直接出口項(xiàng)下出口項(xiàng)下結(jié)匯結(jié)匯收匯收匯本人外匯結(jié)算賬戶本人外匯結(jié)算賬戶 代理企業(yè)將個(gè)體工商戶名稱、賬號以及核銷規(guī)定的其代理企業(yè)將個(gè)體工商戶名稱、賬號以及核銷規(guī)定的其他材料

13、向所在地外匯局報(bào)備后，可以將個(gè)體工商戶的收賬他材料向所在地外匯局報(bào)備后，可以將個(gè)體工商戶的收賬通知作為核銷憑證。通知作為核銷憑證。2 2、個(gè)人經(jīng)營性外匯收支、個(gè)人經(jīng)營性外匯收支 境外個(gè)人境外個(gè)人旅游購物旅游購物貿(mào)易方式貿(mào)易方式結(jié)匯結(jié)匯收匯收匯本人儲蓄賬戶本人儲蓄賬戶2 2、個(gè)人經(jīng)營性外匯收支、個(gè)人經(jīng)營性外匯收支 個(gè)人個(gè)人( (辦理了其他執(zhí)業(yè)手續(xù)辦理了其他執(zhí)業(yè)手續(xù) )有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè) 委托委托2 2、個(gè)人經(jīng)營性外匯收支、個(gè)人經(jīng)營性外匯收支個(gè)個(gè) 人人 經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營性經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營性結(jié)匯結(jié)匯超過年度總額的超過年度總額的 本人有效身份證件本人有效身份證件 銀行辦理

14、銀行辦理境內(nèi)個(gè)人境內(nèi)個(gè)人 審核審核“來源來源”境外個(gè)人境外個(gè)人 審核審核“用途用途”3 3、個(gè)人非經(jīng)營性外匯結(jié)、個(gè)人非經(jīng)營性外匯結(jié)匯匯3 3、個(gè)人非經(jīng)營性外匯結(jié)匯、個(gè)人非經(jīng)營性外匯結(jié)匯個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)錄入常見錯誤個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)錄入常見錯誤 1 1、境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯屬性應(yīng)選擇、境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯屬性應(yīng)選擇“外匯來源外匯來源”，因此，因此，5 5萬美元的大額結(jié)匯一般不會出現(xiàn)萬美元的大額結(jié)匯一般不會出現(xiàn)“旅游旅游”等。等。 2 2、境外個(gè)人結(jié)匯屬性應(yīng)選擇、境外個(gè)人結(jié)匯屬性應(yīng)選擇“結(jié)匯資金用途結(jié)匯資金用途”，因，因此，不會出現(xiàn)此，不會出現(xiàn)“職工報(bào)酬和贍家款職工報(bào)酬和贍家款”等。等。單方面轉(zhuǎn)移項(xiàng)下單方面轉(zhuǎn)移項(xiàng)下相應(yīng)

15、證明材料相應(yīng)證明材料1 1、捐贈、捐贈：經(jīng)公證的捐贈協(xié)議或合同。經(jīng)公證的捐贈協(xié)議或合同。須符合國家規(guī)定須符合國家規(guī)定2 2、贍家款：、贍家款：直系親屬關(guān)系證明或經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明、直系親屬關(guān)系證明或經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明、境外給付人相關(guān)收入證明。境外給付人相關(guān)收入證明。3 3、個(gè)人非經(jīng)營性外匯結(jié)、個(gè)人非經(jīng)營性外匯結(jié)匯匯3 3、遺產(chǎn)繼承收入：、遺產(chǎn)繼承收入：遺產(chǎn)繼承法律文書或公證書遺產(chǎn)繼承法律文書或公證書; 4 4、保險(xiǎn)外匯收入：、保險(xiǎn)外匯收入：保險(xiǎn)合同及保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的付款證明。保險(xiǎn)合同及保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的付款證明。 5 5、專有權(quán)利使用和特許收入：、專有權(quán)利使用和特許收入：付款證明、協(xié)議或合同證明

16、。付款證明、協(xié)議或合同證明。 投保外匯保險(xiǎn)須符合國家規(guī)定投保外匯保險(xiǎn)須符合國家規(guī)定 6 6、法律、會計(jì)、咨詢和公共關(guān)系服務(wù)收入：、法律、會計(jì)、咨詢和公共關(guān)系服務(wù)收入： 付款證明、付款證明、協(xié)議或合同。協(xié)議或合同。3 3、個(gè)人非經(jīng)營性外匯結(jié)、個(gè)人非經(jīng)營性外匯結(jié)匯匯服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下相應(yīng)證明材料相應(yīng)證明材料7 7、職工報(bào)酬：、職工報(bào)酬：雇傭合同及收入證明雇傭合同及收入證明 ; 9 9、其它：、其它：相關(guān)證明及支付憑證。相關(guān)證明及支付憑證。 8 8、境外投資收益：境外投資收益：境外投資外匯登記證明文件、利潤分配境外投資外匯登記證明文件、利潤分配決議或紅利支付書或其他收益證明決議或紅利支付書或其

17、他收益證明; 3 3、個(gè)人非經(jīng)營性外匯結(jié)、個(gè)人非經(jīng)營性外匯結(jié)匯匯收益項(xiàng)下收益項(xiàng)下相應(yīng)證明材料相應(yīng)證明材料1 1、房租類支出：、房租類支出：房屋管理部門登記的房屋租賃合同、發(fā)房屋管理部門登記的房屋租賃合同、發(fā)票或支付通知。票或支付通知。 相應(yīng)證明材料相應(yīng)證明材料2 2、生活消費(fèi)類支出：、生活消費(fèi)類支出：合同或發(fā)票。合同或發(fā)票。3 3、就醫(yī)、學(xué)習(xí)等支出：、就醫(yī)、學(xué)習(xí)等支出：境內(nèi)醫(yī)院（學(xué)校）收費(fèi)證明。境內(nèi)醫(yī)院（學(xué)校）收費(fèi)證明。 4 4、其它：、其它：相關(guān)證明及支付憑證。相關(guān)證明及支付憑證。 結(jié)匯單筆等值結(jié)匯單筆等值5 5萬美元以上的，萬美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接直接

18、劃轉(zhuǎn)至劃轉(zhuǎn)至交易對方的境內(nèi)人民幣賬戶。交易對方的境內(nèi)人民幣賬戶。3 3、個(gè)人非經(jīng)營性外匯結(jié)、個(gè)人非經(jīng)營性外匯結(jié)匯匯（1）境內(nèi)個(gè)人境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營性經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營性購匯購匯超過年度總額的超過年度總額的有交易額的有交易額的 本人有效身份證件本人有效身份證件 銀行辦理銀行辦理4 4、個(gè)人非經(jīng)營性購匯、個(gè)人非經(jīng)營性購匯（2）境外個(gè)人境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目經(jīng)常項(xiàng)目購匯購匯 銀行辦理銀行辦理4 4、個(gè)人非經(jīng)營性購匯、個(gè)人非經(jīng)營性購匯 合法人民幣收入購匯合法人民幣收入購匯 本人有效身份證件本人有效身份證件含稅務(wù)憑證含稅務(wù)憑證 原兌換未用完的人民幣兌回外匯原兌換未用完的人民幣兌回外匯 本人有效身份證件

19、本人有效身份證件 原兌換水單辦理原兌換水單辦理 兌回有效期為兌回有效期為自兌換日起自兌換日起2424個(gè)月個(gè)月 對于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過等值對于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過等值（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當(dāng)日累計(jì)不超過等值當(dāng)日累計(jì)不超過等值（含）（含）的兌換，的兌換，可憑本人有效身份證件辦理?？蓱{本人有效身份證件辦理。 4 4、個(gè)人非經(jīng)營性購匯、個(gè)人非經(jīng)營性購匯（2）境外個(gè)人境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目經(jīng)常項(xiàng)目購匯購匯 銀行辦理銀行辦理 銀行辦理銀行辦理憑本人有效身份證件憑本人有效身份證件 當(dāng)當(dāng)日日累計(jì)超過等值累計(jì)超過等值5萬美元的萬美元的 憑本人有效身份證件憑本人有效身份證件有交易額的

20、真實(shí)性憑證有交易額的真實(shí)性憑證 銀行辦理銀行辦理 外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外5 5、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外當(dāng)當(dāng)日日累計(jì)等值累計(jì)等值5萬美元以下（含）的萬美元以下（含）的 銀行辦理銀行辦理憑本人有效身份證件憑本人有效身份證件 手持外幣現(xiàn)鈔匯出手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值當(dāng)日累計(jì)等值1 1萬美元以下（含）的，萬美元以下（含）的， 5 5、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)超過等值當(dāng)日累計(jì)超過等值1 1萬美元的萬美元的 銀行辦理銀行辦理憑本人有效身份證件憑本人有效身份證件有交易額的真實(shí)性憑證有交易額的真實(shí)性憑證海關(guān)簽章的海關(guān)簽章的海關(guān)進(jìn)境

21、旅客行李物海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單品申報(bào)單或本人原存款銀行外幣或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)現(xiàn)鈔提取單據(jù) 銀行辦理銀行辦理憑本人有效身份證件憑本人有效身份證件 外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外6 6、境外個(gè)人外匯匯出境外、境外個(gè)人外匯匯出境外 手持外幣現(xiàn)鈔匯出手持外幣現(xiàn)鈔匯出 當(dāng)日累計(jì)等值當(dāng)日累計(jì)等值1 1萬美元以下（含）的，萬美元以下（含）的， 當(dāng)日累計(jì)超過等值當(dāng)日累計(jì)超過等值1 1萬美元的萬美元的 銀行辦理銀行辦理憑本人有效身份證件憑本人有效身份證件 憑本人有效身份證件憑本人有效身份證件海關(guān)簽章的海關(guān)簽章的海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單或本或本

22、人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù) 銀行辦理銀行辦理1 1、賬戶分類管理、賬戶分類管理個(gè)人個(gè)人外匯外匯賬戶賬戶賬戶主體類別賬戶主體類別境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶境外個(gè)人外匯賬戶境外個(gè)人外匯賬戶交易性質(zhì)交易性質(zhì)外匯結(jié)算賬戶外匯結(jié)算賬戶 外匯儲蓄賬戶外匯儲蓄賬戶 資本項(xiàng)目賬戶資本項(xiàng)目賬戶 2 2、外匯結(jié)算賬戶、外匯結(jié)算賬戶外匯結(jié)算賬戶外匯結(jié)算賬戶指個(gè)人對外貿(mào)易經(jīng)營者、個(gè)體工商戶按指個(gè)人對外貿(mào)易經(jīng)營者、個(gè)體工商戶按照規(guī)定開立的用以辦理經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營性外匯收支的賬照規(guī)定開立的用以辦理經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營性外匯收支的賬戶。其開立、使用和關(guān)閉按機(jī)構(gòu)賬戶進(jìn)行管理。戶。其開立、使用和

23、關(guān)閉按機(jī)構(gòu)賬戶進(jìn)行管理。 開戶申請書、工商營業(yè)開戶申請書、工商營業(yè)執(zhí)照或者其他執(zhí)業(yè)證明執(zhí)照或者其他執(zhí)業(yè)證明和組織機(jī)構(gòu)代碼證和組織機(jī)構(gòu)代碼證外匯局備案外匯局備案3 3、外匯儲蓄賬戶、外匯儲蓄賬戶 個(gè)人在個(gè)人在銀行開立銀行開立外匯儲蓄賬戶應(yīng)當(dāng)出具本人外匯儲蓄賬戶應(yīng)當(dāng)出具本人有效身份證有效身份證件件，所開立賬戶，所開立賬戶戶名戶名應(yīng)與本人有效身份證件記載的應(yīng)與本人有效身份證件記載的姓名姓名一一致。致。 非經(jīng)營性外匯收付。非經(jīng)營性外匯收付。 本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。3 3、外匯儲蓄賬戶、外匯儲蓄賬戶注意

24、：注意： 個(gè)人辦理對外貿(mào)易購付匯、收結(jié)匯（經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下個(gè)人辦理對外貿(mào)易購付匯、收結(jié)匯（經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營性外匯收支）應(yīng)通過本人的外匯結(jié)算賬戶進(jìn)行。經(jīng)營性外匯收支）應(yīng)通過本人的外匯結(jié)算賬戶進(jìn)行。 存在問題：存在問題： 許多個(gè)人申報(bào)貨物貿(mào)易收入的款項(xiàng)被銀行允許進(jìn)入許多個(gè)人申報(bào)貨物貿(mào)易收入的款項(xiàng)被銀行允許進(jìn)入個(gè)人外匯儲蓄賬戶，違反了賬戶管理有關(guān)規(guī)定。個(gè)人外匯儲蓄賬戶，違反了賬戶管理有關(guān)規(guī)定。4 4、資本項(xiàng)目賬戶、資本項(xiàng)目賬戶外國投資者投資專用賬戶外國投資者投資專用賬戶特殊目的公司專用賬戶特殊目的公司專用賬戶投資并購專用賬戶投資并購專用賬戶個(gè)個(gè)人人開開立立書面申請書面申請身份證件身份證件有關(guān)主管部門出有

25、關(guān)主管部門出具的證明材料具的證明材料向外匯局向外匯局申請申請5 5、賬戶資金劃轉(zhuǎn)、賬戶資金劃轉(zhuǎn)1 1、本人外匯儲蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)、本人外匯儲蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn) 憑本人有效身份證件辦理憑本人有效身份證件辦理 儲蓄賬戶儲蓄賬戶A儲蓄賬戶儲蓄賬戶B儲蓄賬戶儲蓄賬戶C本人賬戶資金本人賬戶資金劃轉(zhuǎn)劃轉(zhuǎn)劃轉(zhuǎn)劃轉(zhuǎn)5 5、賬戶資金劃轉(zhuǎn)、賬戶資金劃轉(zhuǎn)2 2、直系親屬間直系親屬間外匯儲蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)外匯儲蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn) 憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦理憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦理 A 儲蓄賬戶儲蓄賬戶B 儲蓄賬戶儲蓄賬戶本人賬戶資金本人賬戶資金劃轉(zhuǎn)劃轉(zhuǎn)直系親屬賬戶資金直系親屬賬戶資金

26、能證明直系親屬能證明直系親屬（父母、子女、配偶）關(guān)系的戶口關(guān)系的戶口簿、結(jié)婚證或街道辦事處等政府基層組織或公安部簿、結(jié)婚證或街道辦事處等政府基層組織或公安部門、公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明。門、公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明。 5 5、賬戶資金劃轉(zhuǎn)、賬戶資金劃轉(zhuǎn)3 3、境內(nèi)個(gè)人外匯儲蓄賬戶與境外個(gè)人賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)、境內(nèi)個(gè)人外匯儲蓄賬戶與境外個(gè)人賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn) 按跨境交易進(jìn)行管理按跨境交易進(jìn)行管理 儲蓄賬戶儲蓄賬戶儲蓄賬戶儲蓄賬戶境內(nèi)個(gè)人賬戶資金境內(nèi)個(gè)人賬戶資金劃轉(zhuǎn)劃轉(zhuǎn)境外個(gè)人賬戶資金境外個(gè)人賬戶資金5 5、賬戶資金劃轉(zhuǎn)、賬戶資金劃轉(zhuǎn)4 4、本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲蓄賬戶資金劃轉(zhuǎn)、本人外匯

27、結(jié)算賬戶與外匯儲蓄賬戶資金劃轉(zhuǎn) 憑本人有效身份證件辦理憑本人有效身份證件辦理限于劃款當(dāng)日的限于劃款當(dāng)日的對外支付，不得對外支付，不得劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯 儲蓄賬戶儲蓄賬戶結(jié)算賬戶結(jié)算賬戶本人賬戶資金本人賬戶資金劃劃 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)劃劃 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)5 5、賬戶資金劃轉(zhuǎn)、賬戶資金劃轉(zhuǎn)5 5、本人外匯結(jié)算賬戶與外貿(mào)代理企業(yè)賬戶資金劃轉(zhuǎn)、本人外匯結(jié)算賬戶與外貿(mào)代理企業(yè)賬戶資金劃轉(zhuǎn) 憑本人與代理企業(yè)簽定憑本人與代理企業(yè)簽定的進(jìn)口代理合同或協(xié)議的進(jìn)口代理合同或協(xié)議結(jié)算賬戶結(jié)算賬戶結(jié)算賬戶結(jié)算賬戶本人賬戶資金本人賬戶資金劃劃 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)代理企業(yè)賬戶資金代理企業(yè)賬戶資金1 1、個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔 外匯賬戶外匯賬戶提提

28、 鈔鈔當(dāng)日累計(jì)等值當(dāng)日累計(jì)等值1 1萬美元以下（含）的萬美元以下（含）的銀行直接辦理銀行直接辦理當(dāng)日累計(jì)超過等值當(dāng)日累計(jì)超過等值1 1萬美元萬美元憑本人有效身份證件、提憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料鈔用途證明等材料 銀行所在地外匯局事前報(bào)備銀行所在地外匯局事前報(bào)備 銀行憑銀行憑本人有效身份證件本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽和經(jīng)外匯局簽章的章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表提取外幣現(xiàn)鈔備案表為個(gè)人辦為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。 2 2、個(gè)人存入外幣現(xiàn)鈔個(gè)人存入外幣現(xiàn)鈔 當(dāng)日累計(jì)等值當(dāng)日累計(jì)等值50005000美元以下（含）的美元以下（含）的銀行直接辦理銀行直接辦理銀行應(yīng)在相關(guān)單據(jù)上

29、標(biāo)注存款銀行名稱、銀行應(yīng)在相關(guān)單據(jù)上標(biāo)注存款銀行名稱、存款金額及存款日期。（簽注原件、留復(fù)存款金額及存款日期。（簽注原件、留復(fù)印件）印件） 儲蓄賬戶儲蓄賬戶存存 鈔鈔當(dāng)日累計(jì)超過等值當(dāng)日累計(jì)超過等值50005000美元美元本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的中華人中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單或或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù) 銀行辦理銀行辦理3 3、攜帶外幣現(xiàn)鈔出境管理、攜帶外幣現(xiàn)鈔出境管理50005000美元（含）以下美元（含）以下50005000美元美元-10000-10000美元（含）美元

30、（含） 1000010000美元以上美元以上無須攜帶證無須攜帶證銀行開攜帶證銀行開攜帶證 外匯局外匯局 攜帶外匯出境許可證攜帶外匯出境許可證 通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。 除以下情況外，銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)都應(yīng)納入個(gè)人結(jié)除以下情況外，銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)都應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)售匯系統(tǒng): : （1 1）通過外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯；通過外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯； （2 2）通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美美元（含元（含100美元）的結(jié)匯美元）的結(jié)匯 （注意：文件沒有包括小額購匯）（注意：文

31、件沒有包括小額購匯）（3 3）外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯；外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯； （4 4）境外卡通過自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔；境外卡通過自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔； （5 5）境內(nèi)卡境外使用購匯還款。境內(nèi)卡境外使用購匯還款。 1 1、不納入系統(tǒng)的業(yè)務(wù)、不納入系統(tǒng)的業(yè)務(wù)銀行為個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照下列流程辦理銀行為個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照下列流程辦理 2 2、辦理業(yè)務(wù)流程、辦理業(yè)務(wù)流程查詢查詢審核審核錄入錄入打印打印留存留存通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)查詢個(gè)人結(jié)售匯情況查詢個(gè)人結(jié)售匯情況1按規(guī)定審核個(gè)人按規(guī)定審核個(gè)人提供的證明材料提供的證明材料2在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)上在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)

32、上逐逐筆筆錄入結(jié)售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入結(jié)售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)3通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)打印通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)打印“結(jié)匯結(jié)匯/ /購購匯通知單匯通知單”，作為會計(jì)憑證留存?zhèn)洳椋鳛闀?jì)憑證留存?zhèn)洳?2 2、辦理業(yè)務(wù)流程、辦理業(yè)務(wù)流程注意：注意： 部分銀行網(wǎng)點(diǎn)存在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)錄入操部分銀行網(wǎng)點(diǎn)存在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)錄入操作與辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)分離的狀況。這樣有可能作與辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)分離的狀況。這樣有可能會發(fā)生銀行錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)，但客戶最終會發(fā)生銀行錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)，但客戶最終沒有辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的情況發(fā)生。沒有辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的情況發(fā)生。3 3、結(jié)匯交易中應(yīng)注意的幾點(diǎn)結(jié)匯交易中應(yīng)注意的幾點(diǎn)1、“撤銷撤銷”和和“修

33、改修改”功能只針對當(dāng)天的結(jié)匯交易，即只能對當(dāng)天功能只針對當(dāng)天的結(jié)匯交易，即只能對當(dāng)天的結(jié)匯交易進(jìn)行的結(jié)匯交易進(jìn)行“撤銷撤銷”和和“修改修改”。（1 1）身份證件號、結(jié)匯資金屬性輸錯或此交易取消時(shí)，應(yīng)使用）身份證件號、結(jié)匯資金屬性輸錯或此交易取消時(shí)，應(yīng)使用“撤撤銷銷”功能，再將正確的信息重新輸入；功能，再將正確的信息重新輸入；（2 2）除上述情況外，均可使用）除上述情況外，均可使用“修改修改”功能直接修改錯誤項(xiàng)。功能直接修改錯誤項(xiàng)。2 2、結(jié)售匯交易中新增、結(jié)售匯交易中新增“沖正沖正”功能功能 沖正主要是針對非當(dāng)日辦理錯誤的交易進(jìn)行修正，具體操作如下：沖正主要是針對非當(dāng)日辦理錯誤的交易進(jìn)行修正，

34、具體操作如下： 身份證件號、結(jié)匯資金屬性、金額或幣種項(xiàng)輸入錯誤，都應(yīng)先身份證件號、結(jié)匯資金屬性、金額或幣種項(xiàng)輸入錯誤，都應(yīng)先“沖零沖零”（金額項(xiàng)輸入原金額的相反值，其他項(xiàng)與原值一樣），（金額項(xiàng)輸入原金額的相反值，其他項(xiàng)與原值一樣），同時(shí)在備注欄寫明沖正原因及沖哪筆（結(jié)匯流水號）。同時(shí)在備注欄寫明沖正原因及沖哪筆（結(jié)匯流水號）。之后，可之后，可重新輸入一筆正確的結(jié)匯信息。重新輸入一筆正確的結(jié)匯信息。4 4、常見錄入差錯匯總、常見錄入差錯匯總境內(nèi)個(gè)人購匯系統(tǒng)錄入常見差錯境內(nèi)個(gè)人購匯系統(tǒng)錄入常見差錯 1 1、購匯金額超過、購匯金額超過1 1萬美元，供匯方式：萬美元，供匯方式：提鈔。但沒有提鈔。但沒有

35、經(jīng)外匯局簽章的經(jīng)外匯局簽章的提取外提取外幣現(xiàn)鈔備案表幣現(xiàn)鈔備案表 2 2、購匯種類、購匯種類匯往地點(diǎn)，沒準(zhǔn)確填匯往地點(diǎn)，沒準(zhǔn)確填寫。寫。 4 4、常見錄入差錯匯總、常見錄入差錯匯總境外個(gè)人購匯系統(tǒng)錄入常見差錯境外個(gè)人購匯系統(tǒng)錄入常見差錯 1 1、購匯種類選擇錯誤、購匯種類選擇錯誤 沒有選擇沒有選擇“境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目收入購匯境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目收入購匯”或或“境外個(gè)人原幣兌境外個(gè)人原幣兌回回”欄。欄。 2 2、證件號碼填錯、證件號碼填錯 境外個(gè)人購匯時(shí)，境外個(gè)人購匯時(shí)，“身份證件號身份證件號”應(yīng)錄入應(yīng)錄入3 3位國別代碼加護(hù)照位國別代碼加護(hù)照號，如號，如“CHNG12345678”CHNG12345

36、678”，存在錯錄成，存在錯錄成“G12345678”G12345678”。（不同于結(jié)匯信息錄入方式）（不同于結(jié)匯信息錄入方式） 3 3、缺居留證信息、缺居留證信息 在錄入持中國護(hù)照境外個(gè)人購匯時(shí)，需要在備注中錄入永久居在錄入持中國護(hù)照境外個(gè)人購匯時(shí)，需要在備注中錄入永久居留證號碼信息。留證號碼信息。 4 4、常見錄入差錯匯總、常見錄入差錯匯總境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯系統(tǒng)錄入常見差錯境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯系統(tǒng)錄入常見差錯 1 1、結(jié)匯屬性選擇錯誤、結(jié)匯屬性選擇錯誤 如境內(nèi)個(gè)人大額結(jié)匯選擇如境內(nèi)個(gè)人大額結(jié)匯選擇“旅游旅游”（實(shí)際并（實(shí)際并非旅游）；選擇非旅游）；選擇“經(jīng)批準(zhǔn)的資本其他經(jīng)批準(zhǔn)的資本其他”等資本等資本項(xiàng)目

37、類（實(shí)際未批準(zhǔn)）。項(xiàng)目類（實(shí)際未批準(zhǔn)）。 2 2、錯誤使用自編碼、錯誤使用自編碼 只有軍人、武警等特殊個(gè)人才能使用自編碼。只有軍人、武警等特殊個(gè)人才能使用自編碼。4 4、常見錄入差錯匯總、常見錄入差錯匯總境外個(gè)人結(jié)匯系統(tǒng)錄入常見差錯境外個(gè)人結(jié)匯系統(tǒng)錄入常見差錯 1 1、結(jié)匯屬性選擇錯誤、結(jié)匯屬性選擇錯誤 境外個(gè)人結(jié)匯應(yīng)選擇其結(jié)匯資金使用用途，因此不應(yīng)選擇境外個(gè)人結(jié)匯應(yīng)選擇其結(jié)匯資金使用用途，因此不應(yīng)選擇“職工報(bào)酬職工報(bào)酬和贍家款和贍家款 ” ”等屬性。等屬性。 2 2、證件號碼填錯、證件號碼填錯 （1 1）持中國護(hù)照的境外個(gè)人，國別應(yīng)填）持中國護(hù)照的境外個(gè)人，國別應(yīng)填“中國中國”而不是居留證所

38、在國，而不是居留證所在國，同時(shí)應(yīng)在備注中錄入居留證信息；同時(shí)應(yīng)在備注中錄入居留證信息； 例如：持中國護(hù)照例如：持中國護(hù)照CHNG12345678CHNG12345678，意大利居留證，意大利居留證ABCABC，應(yīng)在身份，應(yīng)在身份證件號欄輸入證件號欄輸入“G12345678”G12345678”，交易主體，交易主體“境外個(gè)人境外個(gè)人 ” ”，國別，國別“中中國國”，備注，備注“意大利居留證意大利居留證ABC”ABC”。 （2 2）港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證）港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證 港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證的最后號碼如為港澳居民來往

39、內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證的最后號碼如為順序碼，即僅用以表示該人通行證換領(lǐng)次數(shù)的話，銀行證件號碼錄入時(shí)順序碼，即僅用以表示該人通行證換領(lǐng)次數(shù)的話，銀行證件號碼錄入時(shí)不需錄入該順序碼。具體說，港澳居民來往內(nèi)地通行證錄入前不需錄入該順序碼。具體說，港澳居民來往內(nèi)地通行證錄入前9 9位號碼位號碼（含第（含第1 1位字母），臺灣居民來往大陸通行證（含位字母），臺灣居民來往大陸通行證（含9191版、版、9797版）錄入前版）錄入前8 8位號碼。位號碼。 境外匯入境外匯入年度購匯年度購匯 境內(nèi)劃轉(zhuǎn)境內(nèi)劃轉(zhuǎn)現(xiàn)鈔現(xiàn)鈔 5000 5000, ,直接直接5000,5000,身份證件、海關(guān)身份證件、海關(guān)申報(bào)

40、單或提鈔單據(jù)申報(bào)單或提鈔單據(jù)匯出匯出提鈔提鈔 5 5萬萬 身份證件身份證件, ,直接辦理直接辦理 5 5萬萬 身份證件身份證件, ,證明材料證明材料結(jié)匯結(jié)匯11萬萬，身份證件，身份證件, ,直接辦理直接辦理11萬萬，外匯局備案后辦理，外匯局備案后辦理境內(nèi)劃轉(zhuǎn)境內(nèi)劃轉(zhuǎn)本人賬戶間、直系親屬間本人賬戶間、直系親屬間 5 5萬萬 身份證件身份證件, ,直接辦理直接辦理 5 5萬萬 身份證件身份證件, ,證明材料證明材料 銀行應(yīng)根據(jù)國家反洗錢規(guī)定，對大額、可疑外幣現(xiàn)鈔交易進(jìn)行記錄、分銀行應(yīng)根據(jù)國家反洗錢規(guī)定，對大額、可疑外幣現(xiàn)鈔交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告，加強(qiáng)管理。析和報(bào)告，加強(qiáng)管理。 境內(nèi)個(gè)人非經(jīng)營性外

41、匯收支境內(nèi)個(gè)人非經(jīng)營性外匯收支境內(nèi)個(gè)人經(jīng)營性外匯收支境內(nèi)個(gè)人經(jīng)營性外匯收支 境外匯入境外匯入本人儲蓄賬戶劃入本人儲蓄賬戶劃入限于劃款當(dāng)日的限于劃款當(dāng)日的對外支付，不得對外支付，不得劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯。劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯。匯出匯出（限于對外貿(mào)易經(jīng)營者）（限于對外貿(mào)易經(jīng)營者）結(jié)匯結(jié)匯境內(nèi)劃轉(zhuǎn)境內(nèi)劃轉(zhuǎn)本人賬戶間本人賬戶間 直接辦理直接辦理貿(mào)易真實(shí)性審核后辦理貿(mào)易真實(shí)性審核后辦理貿(mào)易真實(shí)性審核后辦理貿(mào)易真實(shí)性審核后辦理外貿(mào)代理企業(yè)外貿(mào)代理企業(yè) 審核辦理審核辦理 境外匯入境外匯入合法人民合法人民收入購匯收入購匯 境內(nèi)劃轉(zhuǎn)境內(nèi)劃轉(zhuǎn)現(xiàn)鈔現(xiàn)鈔 5000 5000, ,直接直接50005000, ,身份證件、海關(guān)身份證件、海關(guān)

42、申報(bào)單或提鈔單據(jù)申報(bào)單或提鈔單據(jù)境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支匯出匯出提鈔提鈔結(jié)匯結(jié)匯境內(nèi)劃轉(zhuǎn)境內(nèi)劃轉(zhuǎn)本人賬戶間本人賬戶間憑身份證件，直接辦理憑身份證件，直接辦理 5 5萬萬 身份證件身份證件, ,直接辦理直接辦理 5 5萬萬 身份證件身份證件, ,證明材料證明材料11萬萬 身份證件身份證件, ,直接辦理直接辦理11萬萬 外匯局備案后辦理外匯局備案后辦理56號文出臺背景惡意分拆弱化了個(gè)人外匯管理政策的執(zhí)行效力 部分資金通過個(gè)人項(xiàng)下流出入逃避外匯管制，增加了市場風(fēng)險(xiǎn) 文件內(nèi)容解析1個(gè)人分拆結(jié)售匯個(gè)人分拆結(jié)售匯行為的主要特征。行為的主要特征。2銀行對分拆結(jié)售銀行對分拆結(jié)售匯的處理

43、要求。匯的處理要求。3手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯的辦理規(guī)定。匯的辦理規(guī)定。文件內(nèi)容解析公司員工公司員工親親 屬屬朋朋 友友境外匯款人境外匯款人結(jié)匯結(jié)匯結(jié)匯結(jié)匯結(jié)匯結(jié)匯結(jié)匯結(jié)匯主體主體：境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)時(shí)限時(shí)限：同日、隔日或連續(xù)多日人數(shù)人數(shù)：5個(gè)以上（含）不同個(gè)人個(gè)人分拆結(jié)售匯行為特征文件內(nèi)容解析個(gè)人分拆結(jié)售匯行為特征公司員工公司員工 親親 屬屬 朋朋 友友境外收款人境外收款人購匯購匯購匯購匯購匯購匯購匯購匯主體主體：境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)時(shí)限時(shí)限：同日、隔日或連續(xù)多日人數(shù)人數(shù)：5個(gè)以上（含）不同個(gè)人文件內(nèi)容解析個(gè)人分拆結(jié)售匯行為特征公司員工公司員工 親親 屬屬 朋朋 友友人民幣賬戶人民幣賬戶結(jié)匯結(jié)匯結(jié)匯結(jié)匯結(jié)匯結(jié)匯結(jié)匯結(jié)