財(cái)務(wù)收付費(fèi)“零現(xiàn)金”工作要點(diǎn)

1、收付費(fèi)收付費(fèi)“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”推廣工作要點(diǎn)推廣工作要點(diǎn)中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司榆樹支公司中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司榆樹支公司白白 禹禹 u什么是收付費(fèi)什么是收付費(fèi)“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”u收付費(fèi)“零現(xiàn)金”的總體要求u各業(yè)務(wù)類型“零現(xiàn)金”收付費(fèi)操作規(guī)范 u補(bǔ)充事項(xiàng) l收付費(fèi)收付費(fèi)“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”是指客戶在我是指客戶在我司辦理投保、續(xù)保、理賠、給付司辦理投保、續(xù)保、理賠、給付等業(yè)務(wù)時(shí)，資金收付不直接通過等業(yè)務(wù)時(shí)，資金收付不直接通過收付現(xiàn)金的方式進(jìn)行，而是通過收付現(xiàn)金的方式進(jìn)行，而是通過銀行或郵政系統(tǒng)轉(zhuǎn)賬的方式來完銀行或郵政系統(tǒng)轉(zhuǎn)賬的方式來完成。成。 什么是收付費(fèi)什么是收付費(fèi)“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”？ u什么是收付費(fèi)“

2、零現(xiàn)金”u收付費(fèi)收付費(fèi)“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”的總體要求的總體要求u各業(yè)務(wù)類型“零現(xiàn)金”收付費(fèi)操作規(guī)范 u補(bǔ)充事項(xiàng) l收費(fèi)收費(fèi)“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”總體要求總體要求l付費(fèi)付費(fèi)“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”總體要求總體要求l做好收付費(fèi)做好收付費(fèi)“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”主體確認(rèn)主體確認(rèn) 收付費(fèi)收付費(fèi)“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”總體要求總體要求 除以下情形，保險(xiǎn)公司必須通過銀行轉(zhuǎn)賬方式收費(fèi)：除以下情形，保險(xiǎn)公司必須通過銀行轉(zhuǎn)賬方式收費(fèi)： 1 1、投保人直接到公司柜面交費(fèi)。、投保人直接到公司柜面交費(fèi)。 2 2、依照保險(xiǎn)合同單次保費(fèi)金額不超過、依照保險(xiǎn)合同單次保費(fèi)金額不超過10001000元的交費(fèi)。元的交費(fèi)。 3 3、委托代理機(jī)構(gòu)在代理機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)

3、現(xiàn)金交費(fèi)。、委托代理機(jī)構(gòu)在代理機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)現(xiàn)金交費(fèi)。 4 4、保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他現(xiàn)金收付費(fèi)情況、保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他現(xiàn)金收付費(fèi)情況。 收費(fèi)收費(fèi)“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”總體要求總體要求 除以下情形，保險(xiǎn)公司必須通過銀行轉(zhuǎn)賬形式支付：除以下情形，保險(xiǎn)公司必須通過銀行轉(zhuǎn)賬形式支付： 1 1、權(quán)利人本人或權(quán)利人為多人同時(shí)到柜面領(lǐng)取現(xiàn)金。、權(quán)利人本人或權(quán)利人為多人同時(shí)到柜面領(lǐng)取現(xiàn)金。 金額為金額為10001000元以下，可直接領(lǐng)?。唤痤~為元以下，可直接領(lǐng)??；金額為10001000元以上元以上1 1萬(wàn)萬(wàn)元以下，在柜面?zhèn)溆矛F(xiàn)金元以下，在柜面?zhèn)溆矛F(xiàn)金 充足的情況下可以支付現(xiàn)金充足的情況下可以支付現(xiàn)金；1 1萬(wàn)萬(wàn)元以上，建

4、議通過轉(zhuǎn)賬支付，也可以領(lǐng)取現(xiàn)金元以上，建議通過轉(zhuǎn)賬支付，也可以領(lǐng)取現(xiàn)金。 柜面?zhèn)溆矛F(xiàn)金不足或金額合計(jì)為柜面?zhèn)溆矛F(xiàn)金不足或金額合計(jì)為5 5萬(wàn)元以上的，需根據(jù)人民萬(wàn)元以上的，需根據(jù)人民銀行的規(guī)定進(jìn)行預(yù)約。銀行的規(guī)定進(jìn)行預(yù)約。 2 2、委托代領(lǐng)保險(xiǎn)金業(yè)務(wù)必須通過轉(zhuǎn)賬支付、委托代領(lǐng)保險(xiǎn)金業(yè)務(wù)必須通過轉(zhuǎn)賬支付。付費(fèi)付費(fèi)“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”總體要求總體要求 收付費(fèi)收付費(fèi)“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”主體確認(rèn)要求：主體確認(rèn)要求： 1、保留可以證明客戶或其他辦理人員身份的、保留可以證明客戶或其他辦理人員身份的有效身份證明文件復(fù)印件。有效身份證明文件復(fù)印件。 2、留存可以反映客戶或其他辦理人員辦理收、留存可以反映客戶或其他辦理人

5、員辦理收付業(yè)務(wù)的辦理本人簽字確認(rèn)。付業(yè)務(wù)的辦理本人簽字確認(rèn)。 3、其他文件、其他文件 收付費(fèi)收付費(fèi)“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”主體確認(rèn)主體確認(rèn) 1、留存實(shí)際辦理繳款業(yè)務(wù)人員身份證明復(fù)印件、留存實(shí)際辦理繳款業(yè)務(wù)人員身份證明復(fù)印件 2、留存實(shí)際辦理繳款業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)人員本人簽字、留存實(shí)際辦理繳款業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)人員本人簽字 個(gè)險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)、銀保業(yè)務(wù)繳費(fèi)：在個(gè)險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)、銀保業(yè)務(wù)繳費(fèi)：在“暫收暫收 費(fèi)收據(jù)費(fèi)收據(jù)”備注欄內(nèi)由繳款人本人親筆簽明備注欄內(nèi)由繳款人本人親筆簽明“繳款人：某某繳款人：某某” 續(xù)期業(yè)務(wù)繳費(fèi)：在續(xù)期業(yè)務(wù)繳費(fèi)：在“續(xù)期發(fā)票續(xù)期發(fā)票”右下角空白處右下角空白處由繳款人本人親筆簽明由繳款人本人親筆簽明“繳款人：某某繳

6、款人：某某” 收費(fèi)業(yè)務(wù)主體確認(rèn)收費(fèi)業(yè)務(wù)主體確認(rèn) 1、留存實(shí)際辦理領(lǐng)款業(yè)務(wù)人員的身份證明復(fù)印件、留存實(shí)際辦理領(lǐng)款業(yè)務(wù)人員的身份證明復(fù)印件 2、留存實(shí)際辦理領(lǐng)款業(yè)務(wù)人員的本人簽字、留存實(shí)際辦理領(lǐng)款業(yè)務(wù)人員的本人簽字 客戶本人親自辦理領(lǐng)款業(yè)務(wù)：需本人留存身份證客戶本人親自辦理領(lǐng)款業(yè)務(wù)：需本人留存身份證復(fù)印件并在相關(guān)領(lǐng)款憑證上由本人親筆簽名確認(rèn)。復(fù)印件并在相關(guān)領(lǐng)款憑證上由本人親筆簽名確認(rèn)。 委托代辦人代辦集中支付系統(tǒng)外領(lǐng)款業(yè)務(wù)：需留委托代辦人代辦集中支付系統(tǒng)外領(lǐng)款業(yè)務(wù)：需留存客戶本人和代辦人身份證復(fù)印件、客戶存折復(fù)印件，存客戶本人和代辦人身份證復(fù)印件、客戶存折復(fù)印件，并由代辦人在相關(guān)領(lǐng)款憑證上親筆簽名

7、確認(rèn)。并由代辦人在相關(guān)領(lǐng)款憑證上親筆簽名確認(rèn)。 給付業(yè)務(wù)主體確認(rèn)給付業(yè)務(wù)主體確認(rèn) u什么是收付費(fèi)“零現(xiàn)金”u收付費(fèi)“零現(xiàn)金”的總體要求u各業(yè)務(wù)類型各業(yè)務(wù)類型“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”收付費(fèi)操作規(guī)收付費(fèi)操作規(guī)范范 u補(bǔ)充事項(xiàng) 繳納新保保費(fèi)時(shí)，原則上要求一律采用轉(zhuǎn)賬方式繳納新保保費(fèi)時(shí)，原則上要求一律采用轉(zhuǎn)賬方式繳納，無(wú)特殊原因，不允許現(xiàn)金繳費(fèi)。繳納，無(wú)特殊原因，不允許現(xiàn)金繳費(fèi)。 如有特殊原因確需繳納現(xiàn)金，如有特殊原因確需繳納現(xiàn)金，10001000元以下可直接元以下可直接到柜面進(jìn)行交費(fèi)，到柜面進(jìn)行交費(fèi)， 10001000元以上需寫明原因并經(jīng)其業(yè)元以上需寫明原因并經(jīng)其業(yè)務(wù)部門經(jīng)理、分管總經(jīng)理和財(cái)務(wù)經(jīng)理共同簽字可

8、予以務(wù)部門經(jīng)理、分管總經(jīng)理和財(cái)務(wù)經(jīng)理共同簽字可予以現(xiàn)金繳納。繳納現(xiàn)金要求繳款人在現(xiàn)金繳納。繳納現(xiàn)金要求繳款人在“暫收費(fèi)收據(jù)暫收費(fèi)收據(jù)”備備注欄內(nèi)親筆簽名并且留存繳款人身份證復(fù)印件。注欄內(nèi)親筆簽名并且留存繳款人身份證復(fù)印件。 另外，長(zhǎng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)如有特殊原因采用現(xiàn)金繳費(fèi)的，另外，長(zhǎng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)如有特殊原因采用現(xiàn)金繳費(fèi)的，需同時(shí)簽訂續(xù)期轉(zhuǎn)賬協(xié)議書需同時(shí)簽訂續(xù)期轉(zhuǎn)賬協(xié)議書, ,提供客戶轉(zhuǎn)賬賬戶首頁(yè)提供客戶轉(zhuǎn)賬賬戶首頁(yè)復(fù)印件復(fù)印件. . 新保業(yè)務(wù)新保業(yè)務(wù)各業(yè)務(wù)類型各業(yè)務(wù)類型“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”收費(fèi)操作規(guī)收費(fèi)操作規(guī)范范 續(xù)期業(yè)務(wù)繳費(fèi)除長(zhǎng)險(xiǎn)續(xù)期繳費(fèi)外，還包括短險(xiǎn)簽續(xù)期業(yè)務(wù)繳費(fèi)除長(zhǎng)險(xiǎn)續(xù)期繳費(fèi)外，還包括短險(xiǎn)簽訂續(xù)保特約或進(jìn)入

9、保證續(xù)保期后的繳費(fèi)業(yè)務(wù)。繳納續(xù)訂續(xù)保特約或進(jìn)入保證續(xù)保期后的繳費(fèi)業(yè)務(wù)。繳納續(xù)保保費(fèi)時(shí)，原則上要求一律采用轉(zhuǎn)賬方式繳納，無(wú)特保保費(fèi)時(shí)，原則上要求一律采用轉(zhuǎn)賬方式繳納，無(wú)特殊原因，不允許現(xiàn)金繳費(fèi)。殊原因，不允許現(xiàn)金繳費(fèi)。 具體分兩種情況介紹：具體分兩種情況介紹： 1 1、客戶本人繳費(fèi)、客戶本人繳費(fèi) 2 2、委托代繳保費(fèi)、委托代繳保費(fèi) 續(xù)期業(yè)務(wù)續(xù)期業(yè)務(wù) 各業(yè)務(wù)類型各業(yè)務(wù)類型“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”收費(fèi)操作規(guī)收費(fèi)操作規(guī)范范 1 1、客戶本人繳費(fèi)、客戶本人繳費(fèi)： 盡量要求客戶當(dāng)場(chǎng)填寫盡量要求客戶當(dāng)場(chǎng)填寫“轉(zhuǎn)賬授權(quán)書轉(zhuǎn)賬授權(quán)書”，并且，并且 留存轉(zhuǎn)賬賬戶首頁(yè)復(fù)印件留存轉(zhuǎn)賬賬戶首頁(yè)復(fù)印件, ,實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬繳納續(xù)期保費(fèi)。

10、實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬繳納續(xù)期保費(fèi)。若本人堅(jiān)決要求現(xiàn)金繳費(fèi)，在留存客戶本人身份證若本人堅(jiān)決要求現(xiàn)金繳費(fèi)，在留存客戶本人身份證復(fù)印件后予以現(xiàn)金繳納，并且要求其在續(xù)期發(fā)票上復(fù)印件后予以現(xiàn)金繳納，并且要求其在續(xù)期發(fā)票上親筆簽名確認(rèn)，并提醒客戶以后各期保費(fèi)必須自行親筆簽名確認(rèn)，并提醒客戶以后各期保費(fèi)必須自行繳納。繳納。 各業(yè)務(wù)類型各業(yè)務(wù)類型“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”收費(fèi)操作規(guī)收費(fèi)操作規(guī)范范 續(xù)期業(yè)務(wù)續(xù)期業(yè)務(wù) 2 2、委托代繳保費(fèi)：、委托代繳保費(fèi)： 如有特殊原因確需現(xiàn)金繳費(fèi)，如有特殊原因確需現(xiàn)金繳費(fèi)，10001000元以下可元以下可直接繳納，直接繳納，10001000元以上代辦人需寫明原因經(jīng)其業(yè)元以上代辦人需寫明原因經(jīng)其業(yè)務(wù)部

11、門經(jīng)理、分管總經(jīng)理和財(cái)務(wù)經(jīng)理共同簽字可務(wù)部門經(jīng)理、分管總經(jīng)理和財(cái)務(wù)經(jīng)理共同簽字可予以現(xiàn)金繳納。同時(shí)，應(yīng)留存實(shí)際繳款人身份證予以現(xiàn)金繳納。同時(shí)，應(yīng)留存實(shí)際繳款人身份證復(fù)印件，并且要求其在續(xù)期發(fā)票上親筆簽名確認(rèn)復(fù)印件，并且要求其在續(xù)期發(fā)票上親筆簽名確認(rèn)。 續(xù)期業(yè)務(wù)續(xù)期業(yè)務(wù) 各業(yè)務(wù)類型各業(yè)務(wù)類型“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”收費(fèi)操作規(guī)收費(fèi)操作規(guī)范范銀保業(yè)務(wù)銀保業(yè)務(wù)出單方式出單方式銀保通銀保通銀行代收銀行代收直直 銷銷轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) 保保各業(yè)務(wù)類型各業(yè)務(wù)類型“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”收費(fèi)操作規(guī)收費(fèi)操作規(guī)范范 銀保通：銀保通：是由客戶或銀管員直接將保費(fèi)交于是由客戶或銀管員直接將保費(fèi)交于銀行，銀行操作人員通過聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)直接出具正式銀行，銀行

12、操作人員通過聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)直接出具正式保單。保單。 銀行代收：銀行代收：是由客戶本人或銀管員直接將保是由客戶本人或銀管員直接將保費(fèi)交于銀行，由代理銀行將保費(fèi)轉(zhuǎn)入我司收入帳費(fèi)交于銀行，由代理銀行將保費(fèi)轉(zhuǎn)入我司收入帳戶戶, ,并出具相應(yīng)金額代收憑證的一種方式。所以，并出具相應(yīng)金額代收憑證的一種方式。所以，柜面出納應(yīng)將此類憑證錄為柜面出納應(yīng)將此類憑證錄為“支票支票”。應(yīng)注意的。應(yīng)注意的是，在錄支票的過程中，銀行代碼與公司賬號(hào)要是，在錄支票的過程中，銀行代碼與公司賬號(hào)要選擇各地市相應(yīng)的代碼與賬號(hào)。選擇各地市相應(yīng)的代碼與賬號(hào)。 銀保業(yè)務(wù)銀保業(yè)務(wù)各業(yè)務(wù)類型各業(yè)務(wù)類型“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”收費(fèi)操作規(guī)收費(fèi)操作規(guī)范范銀保業(yè)

13、務(wù)銀保業(yè)務(wù) 直銷：直銷：應(yīng)充分利用營(yíng)銷首續(xù)期轉(zhuǎn)帳代扣渠應(yīng)充分利用營(yíng)銷首續(xù)期轉(zhuǎn)帳代扣渠道，通過工行、建行、郵政、農(nóng)行等公司現(xiàn)有道，通過工行、建行、郵政、農(nóng)行等公司現(xiàn)有轉(zhuǎn)帳代扣渠道進(jìn)行繳費(fèi)?？蛻舯救说焦衩嬉筠D(zhuǎn)帳代扣渠道進(jìn)行繳費(fèi)?？蛻舯救说焦衩嬉蟛捎矛F(xiàn)金方式交費(fèi)的，在留存客戶身份證復(fù)印采用現(xiàn)金方式交費(fèi)的，在留存客戶身份證復(fù)印件并在件并在“暫收費(fèi)收據(jù)暫收費(fèi)收據(jù)”備注欄內(nèi)親筆簽名后，備注欄內(nèi)親筆簽名后，可予以現(xiàn)金繳費(fèi)?？捎枰袁F(xiàn)金繳費(fèi)。各業(yè)務(wù)類型各業(yè)務(wù)類型“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”收費(fèi)操作規(guī)收費(fèi)操作規(guī)范范銀保業(yè)務(wù)銀保業(yè)務(wù) 轉(zhuǎn)保：轉(zhuǎn)保：要求出納做收付兩方操作，而且錄要求出納做收付兩方操作，而且錄費(fèi)方式必須一致，故

14、剩余款項(xiàng)的領(lǐng)取方式直接費(fèi)方式必須一致，故剩余款項(xiàng)的領(lǐng)取方式直接決定了繳費(fèi)方式。因此要盡量說服客戶將剩余決定了繳費(fèi)方式。因此要盡量說服客戶將剩余款項(xiàng)進(jìn)行轉(zhuǎn)帳領(lǐng)取。除客戶本人領(lǐng)取剩余款項(xiàng)款項(xiàng)進(jìn)行轉(zhuǎn)帳領(lǐng)取。除客戶本人領(lǐng)取剩余款項(xiàng)為為10001000元以下時(shí)，出納人員可將收付費(fèi)方式錄元以下時(shí)，出納人員可將收付費(fèi)方式錄為現(xiàn)金外為現(xiàn)金外, ,其他一律錄為轉(zhuǎn)賬。其他一律錄為轉(zhuǎn)賬。 轉(zhuǎn)保，應(yīng)留存客戶本人與代辦人身份證復(fù)轉(zhuǎn)保，應(yīng)留存客戶本人與代辦人身份證復(fù)印件，并由繳款人在印件，并由繳款人在“暫收費(fèi)收據(jù)暫收費(fèi)收據(jù)”備注欄內(nèi)備注欄內(nèi)親筆簽名確認(rèn)。親筆簽名確認(rèn)。各業(yè)務(wù)類型各業(yè)務(wù)類型“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”收費(fèi)操作規(guī)收費(fèi)操作

15、規(guī)范范 要求盡量采用收取轉(zhuǎn)帳支票或?qū)①Y金匯入我司帳戶要求盡量采用收取轉(zhuǎn)帳支票或?qū)①Y金匯入我司帳戶的方式收取保費(fèi)資金，從而提高團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的收費(fèi)轉(zhuǎn)賬率。的方式收取保費(fèi)資金，從而提高團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的收費(fèi)轉(zhuǎn)賬率。 1 1、學(xué)平險(xiǎn)：、學(xué)平險(xiǎn)：由于學(xué)平險(xiǎn)險(xiǎn)種的特殊性，可以采用由于學(xué)平險(xiǎn)險(xiǎn)種的特殊性，可以采用現(xiàn)金繳納方式進(jìn)行交費(fèi)。交費(fèi)時(shí)要求提供繳費(fèi)人的身份現(xiàn)金繳納方式進(jìn)行交費(fèi)。交費(fèi)時(shí)要求提供繳費(fèi)人的身份證復(fù)印件，并在證復(fù)印件，并在“暫收費(fèi)收據(jù)暫收費(fèi)收據(jù)”備注欄內(nèi)親筆簽名確認(rèn)。備注欄內(nèi)親筆簽名確認(rèn)。 2 2、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)代收的保費(fèi)和單位團(tuán)體險(xiǎn)業(yè)務(wù)保、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)代收的保費(fèi)和單位團(tuán)體險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)：費(fèi)：必須通過轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入

16、我司賬戶。柜面出納根據(jù)支必須通過轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入我司賬戶。柜面出納根據(jù)支票做轉(zhuǎn)賬方式的錄入。票做轉(zhuǎn)賬方式的錄入。 3 3：安貸寶、乘意險(xiǎn)、航意險(xiǎn)等類型的業(yè)務(wù)保費(fèi)，：安貸寶、乘意險(xiǎn)、航意險(xiǎn)等類型的業(yè)務(wù)保費(fèi)，必須通過轉(zhuǎn)帳方式繳費(fèi)。應(yīng)注意的是，柜面出納在支票必須通過轉(zhuǎn)帳方式繳費(fèi)。應(yīng)注意的是，柜面出納在支票錄入的過程中，銀行代碼與公司賬號(hào)要選擇地市相應(yīng)的錄入的過程中，銀行代碼與公司賬號(hào)要選擇地市相應(yīng)的代碼與賬號(hào)。代碼與賬號(hào)。 團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)各業(yè)務(wù)類型各業(yè)務(wù)類型“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”收費(fèi)操作規(guī)收費(fèi)操作規(guī)范范 客戶本人到柜面辦理領(lǐng)款業(yè)務(wù)：客戶本人到柜面辦理領(lǐng)款業(yè)務(wù)： 盡量要求其采用轉(zhuǎn)賬方式。若客戶堅(jiān)決要求現(xiàn)盡量要

17、求其采用轉(zhuǎn)賬方式。若客戶堅(jiān)決要求現(xiàn)金領(lǐng)取，需留存客戶本人身份證復(fù)印件并要求其在金領(lǐng)取，需留存客戶本人身份證復(fù)印件并要求其在相關(guān)領(lǐng)款收據(jù)上親筆簽名確認(rèn)。相關(guān)領(lǐng)款收據(jù)上親筆簽名確認(rèn)。10001000元以下現(xiàn)金可元以下現(xiàn)金可直接領(lǐng)取，直接領(lǐng)取，10001000元以上、元以上、1 1萬(wàn)元以下的，在柜面?zhèn)淙f(wàn)元以下的，在柜面?zhèn)溆矛F(xiàn)金充足的情況下可以支付現(xiàn)金，用現(xiàn)金充足的情況下可以支付現(xiàn)金，1 1萬(wàn)元以上，萬(wàn)元以上，建議通過銀行或郵政轉(zhuǎn)賬支付，也可以領(lǐng)取現(xiàn)金，建議通過銀行或郵政轉(zhuǎn)賬支付，也可以領(lǐng)取現(xiàn)金，但柜面?zhèn)溆矛F(xiàn)金不足或金額合計(jì)為但柜面?zhèn)溆矛F(xiàn)金不足或金額合計(jì)為5 5萬(wàn)元以上的，萬(wàn)元以上的，需根據(jù)人民銀行的

18、規(guī)定進(jìn)行預(yù)約需根據(jù)人民銀行的規(guī)定進(jìn)行預(yù)約 。 各業(yè)務(wù)類型各業(yè)務(wù)類型“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”付費(fèi)操作規(guī)付費(fèi)操作規(guī)范范 委托代領(lǐng)保險(xiǎn)金業(yè)務(wù)：委托代領(lǐng)保險(xiǎn)金業(yè)務(wù)： 必須通過轉(zhuǎn)賬支付。需留存代辦人身份證復(fù)印必須通過轉(zhuǎn)賬支付。需留存代辦人身份證復(fù)印件并由其在相關(guān)領(lǐng)款憑證上親筆簽名確認(rèn)。件并由其在相關(guān)領(lǐng)款憑證上親筆簽名確認(rèn)。各業(yè)務(wù)類型各業(yè)務(wù)類型“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”付費(fèi)操作規(guī)付費(fèi)操作規(guī)范范 要求出納做收付兩方操作，而且錄費(fèi)方式必要求出納做收付兩方操作，而且錄費(fèi)方式必須一致須一致, ,除客戶本人可直接領(lǐng)取單筆金額低于除客戶本人可直接領(lǐng)取單筆金額低于10001000元（實(shí)領(lǐng)金額）的現(xiàn)金外，其他方式的領(lǐng)款申請(qǐng)?jiān)▽?shí)領(lǐng)金額）的

19、現(xiàn)金外，其他方式的領(lǐng)款申請(qǐng)一律實(shí)行轉(zhuǎn)賬支付。一律實(shí)行轉(zhuǎn)賬支付。 轉(zhuǎn)保，應(yīng)留存客戶本人與代辦人身份證復(fù)印轉(zhuǎn)保，應(yīng)留存客戶本人與代辦人身份證復(fù)印件、客戶存折復(fù)印件，并由客戶本人或代辦人在件、客戶存折復(fù)印件，并由客戶本人或代辦人在相關(guān)領(lǐng)款收據(jù)上親筆簽名確認(rèn)。相關(guān)領(lǐng)款收據(jù)上親筆簽名確認(rèn)。 轉(zhuǎn)保業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)保業(yè)務(wù) 各業(yè)務(wù)類型各業(yè)務(wù)類型“零現(xiàn)金零現(xiàn)金”收費(fèi)操作規(guī)收費(fèi)操作規(guī)范范 u什么是收付費(fèi)“零現(xiàn)金”u收付費(fèi)“零現(xiàn)金”的總體要求u各業(yè)務(wù)類型“零現(xiàn)金”收付費(fèi)操作規(guī)范 u補(bǔ)充事項(xiàng)補(bǔ)充事項(xiàng) 首先生成或查詢團(tuán)體客戶代碼：在首先生成或查詢團(tuán)體客戶代碼：在“錄入錄入團(tuán)體客戶信息團(tuán)體客戶信息”模塊模塊“團(tuán)體單位名稱團(tuán)體單位名

20、稱”處，準(zhǔn)處，準(zhǔn)確錄入單位全稱。若此單位已存在，只需將錄確錄入單位全稱。若此單位已存在，只需將錄入的單位全稱刪減后幾個(gè)字，團(tuán)體客戶代碼即入的單位全稱刪減后幾個(gè)字，團(tuán)體客戶代碼即可自動(dòng)彈出。若此單位為首次投保，則會(huì)生成可自動(dòng)彈出。若此單位為首次投保，則會(huì)生成一個(gè)新的團(tuán)體客戶代碼。一個(gè)新的團(tuán)體客戶代碼。 團(tuán)險(xiǎn)錄費(fèi)操作流程團(tuán)險(xiǎn)錄費(fèi)操作流程團(tuán)險(xiǎn)錄費(fèi)操作流程團(tuán)險(xiǎn)錄費(fèi)操作流程團(tuán)險(xiǎn)錄費(fèi)操作流程團(tuán)險(xiǎn)錄費(fèi)操作流程 在在“團(tuán)體單獨(dú)收費(fèi)團(tuán)體單獨(dú)收費(fèi)”模塊中，首先錄入模塊中，首先錄入“團(tuán)體客戶號(hào)團(tuán)體客戶號(hào)”，與自動(dòng)彈出的，與自動(dòng)彈出的“客戶名稱客戶名稱”核對(duì)無(wú)誤后提交，進(jìn)入通用繳費(fèi)界面。若為現(xiàn)核對(duì)無(wú)誤后提交，進(jìn)入通用

21、繳費(fèi)界面。若為現(xiàn)金繳費(fèi)，支付形式選擇金繳費(fèi)，支付形式選擇“1 1現(xiàn)金現(xiàn)金”，若為轉(zhuǎn)賬，若為轉(zhuǎn)賬交費(fèi)，支付形式選擇交費(fèi)，支付形式選擇“2 2支票支票”，具體介紹如，具體介紹如下下： 團(tuán)險(xiǎn)錄費(fèi)操作流程團(tuán)險(xiǎn)錄費(fèi)操作流程 現(xiàn)金繳費(fèi)現(xiàn)金繳費(fèi) “支付方式”選擇“1現(xiàn)金”，“公司賬號(hào)”選擇各地市對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金代碼，如太原選“100102”，在“客戶繳費(fèi)”輸入所交金額，如2000。確認(rèn)無(wú)誤提交后，“當(dāng)前余額”體現(xiàn)為“現(xiàn)金：2000” 團(tuán)險(xiǎn)錄費(fèi)操作流程團(tuán)險(xiǎn)錄費(fèi)操作流程 現(xiàn)金繳費(fèi) “支付方式”選擇“1現(xiàn)金”，“公司賬號(hào)”選擇各地市對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金代碼，如太原選“100102”，在“客戶繳費(fèi)”輸入所交金額，如2000。確認(rèn)無(wú)誤提交后，“當(dāng)前余額”體現(xiàn)為“現(xiàn)金：2000” 團(tuán)險(xiǎn)錄費(fèi)操作流程團(tuán)險(xiǎn)錄費(fèi)操作流程 現(xiàn)金繳費(fèi) “支付方式”選擇“1現(xiàn)金”，“公司賬號(hào)”選擇各地市對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金代碼，如太原選“100102”，在“客戶繳費(fèi)”輸入所交金額，如2000。確認(rèn)無(wú)誤提交后，“當(dāng)前余額”體現(xiàn)為“現(xiàn)金：2000” 團(tuán)險(xiǎn)錄費(fèi)操作流程團(tuán)險(xiǎn)錄費(fèi)操作流程團(tuán)險(xiǎn)錄費(fèi)操作流程團(tuán)險(xiǎn)錄費(fèi)操作流程團(tuán)險(xiǎn)錄費(fèi)操作流程團(tuán)險(xiǎn)錄費(fèi)操作流程 轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)轉(zhuǎn)賬繳費(fèi) 團(tuán)險(xiǎn)轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)分：支票錄入、支票確認(rèn)兩個(gè)步驟 1、支票錄入 “支付方式”選擇“2支票”，系統(tǒng)自動(dòng)彈出“支票錄入”界面。輸入“支票號(hào)碼”（A+工號(hào)+年月日+錄入序號(hào)