投資與理財總論答案PPT教案

1、投資與理財總論答案投資與理財總論答案第1頁/共58頁投資投資實(shí)業(yè)投資實(shí)業(yè)投資證券投資證券投資股票股票基金基金債券債券衍生工具衍生工具國債國債金融債券金融債券企業(yè)債券企業(yè)債券產(chǎn)業(yè)投資基金產(chǎn)業(yè)投資基金證券投資基金證券投資基金期貨期貨其它工具其它工具期權(quán)期權(quán)理論理論實(shí)務(wù)實(shí)務(wù)第2頁/共58頁第3頁/共58頁第4頁/共58頁第5頁/共58頁第6頁/共58頁第7頁/共58頁第8頁/共58頁第9頁/共58頁第10頁/共58頁地處理和規(guī)劃這筆錢的能力。地處理和規(guī)劃這筆錢的能力。第11頁/共58頁第12頁/共58頁n生命周期假說是美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家莫迪利亞尼生命周期假說是美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家莫迪利亞尼提出的，該理論認(rèn)為，人一

2、生的收入決定提出的，該理論認(rèn)為，人一生的收入決定其消費(fèi)，收入與消費(fèi)的比例是穩(wěn)定的。其消費(fèi)，收入與消費(fèi)的比例是穩(wěn)定的。n生命周期假說來自一個簡單的道理：人們生命周期假說來自一個簡單的道理：人們一般將可用于消費(fèi)的財富在一生中平均使一般將可用于消費(fèi)的財富在一生中平均使用，他們在有賺錢能力的年代里積累足夠用，他們在有賺錢能力的年代里積累足夠多的錢，以便在退休后能繼續(xù)保持同樣的多的錢，以便在退休后能繼續(xù)保持同樣的消費(fèi)水平。消費(fèi)水平。第13頁/共58頁第14頁/共58頁第15頁/共58頁退休退休事業(yè)事業(yè)生涯規(guī)劃生涯規(guī)劃居住居住家庭家庭理理財財目目標(biāo)標(biāo)節(jié)稅節(jié)稅投資投資理財計劃理財計劃保險保險貸款貸款第16頁

3、/共58頁認(rèn)識自己認(rèn)識自己投資性格投資性格夢想夢想分析自己分析自己目前狀況目前狀況設(shè)定財務(wù)目標(biāo)設(shè)定財務(wù)目標(biāo)并將其價值定量化并將其價值定量化退休計劃退休計劃購房計劃購房計劃教育計劃教育計劃離目標(biāo)年數(shù)離目標(biāo)年數(shù)期望報酬率期望報酬率屆時需求額屆時需求額每月收入每月收入每月需儲蓄額每月需儲蓄額每月支出預(yù)算每月支出預(yù)算第17頁/共58頁第18頁/共58頁第19頁/共58頁馬斯洛的需求層次理論圖馬斯洛的需求層次理論圖第20頁/共58頁馬斯洛需求層次論依據(jù)于馬斯洛需求層次論依據(jù)于3 3個假設(shè)：個假設(shè)：p人只有未被滿足的需求才能夠用以影響其行為，滿足了的需人只有未被滿足的需求才能夠用以影響其行為，滿足了的需求

4、不能充當(dāng)激勵人的工具。求不能充當(dāng)激勵人的工具。p人的需求按重要性和層次性排成一定的次序，從生理，經(jīng)安人的需求按重要性和層次性排成一定的次序，從生理，經(jīng)安全、社交、尊重，到自我實(shí)現(xiàn)。全、社交、尊重，到自我實(shí)現(xiàn)。p當(dāng)人的某一級的需求得到最低限度滿足后，才會追求高一級當(dāng)人的某一級的需求得到最低限度滿足后，才會追求高一級的需求，依次上升，成為個人前進(jìn)的內(nèi)在動力。的需求，依次上升，成為個人前進(jìn)的內(nèi)在動力。 第21頁/共58頁隨著國家的富裕，這個比例呈下隨著國家的富裕，這個比例呈下降趨勢。降趨勢。第22頁/共58頁第23頁/共58頁同樣在不斷增長的家庭收入或同樣在不斷增長的家庭收入或總支出中，所占比重上升

5、一段總支出中，所占比重上升一段時期后，呈遞減趨勢時期后，呈遞減趨勢。第24頁/共58頁費(fèi)；費(fèi)；20%以下為以下為最富裕狀態(tài)最富裕狀態(tài)下的消下的消費(fèi)。費(fèi)。第25頁/共58頁第26頁/共58頁第27頁/共58頁第28頁/共58頁第29頁/共58頁第30頁/共58頁第31頁/共58頁第32頁/共58頁第33頁/共58頁第34頁/共58頁第35頁/共58頁第36頁/共58頁是測算如何運(yùn)用自己的金錢和財富是測算如何運(yùn)用自己的金錢和財富為自己帶來幸福生活的指標(biāo)為自己帶來幸福生活的指標(biāo).第37頁/共58頁第38頁/共58頁第三是市場第三是市場-供給與需求的科供給與需求的科學(xué)學(xué)第四是法律第四是法律-“游戲游戲”規(guī)則規(guī)則第39頁/共58頁以隨著人們的主觀能動性而變化以隨著人們的主觀能動性而變化.智商可幫投資者智商可幫投資者”發(fā)現(xiàn)機(jī)會發(fā)現(xiàn)機(jī)會”,情商可幫投資者情商可幫投資者”把握機(jī)會把握機(jī)會”,財商可幫投資者財商可幫投資者”實(shí)現(xiàn)機(jī)會實(shí)現(xiàn)機(jī)會”.第40頁/共58頁4億美元，在不到5年的時間里增值近30倍，高達(dá)115億美元。第41頁/共58頁跨期最優(yōu)消費(fèi) 投資決策問題。第42頁/共58頁第43頁/共58頁第44頁/共58頁第45頁/共58頁第46頁/共58頁第47頁/共58