工程建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)理培訓(xùn)-工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理

1、http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 工程建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)理培訓(xùn)工程建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)理培訓(xùn)（補(bǔ)充教材）（補(bǔ)充教材）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理中國(guó)勘察設(shè)計(jì)協(xié)會(huì)建設(shè)項(xiàng)目管理和總承包工作委員會(huì)中國(guó)勘察設(shè)計(jì)協(xié)會(huì)建設(shè)項(xiàng)目管理和總承包工作委員會(huì)全國(guó)化工設(shè)計(jì)現(xiàn)代化管理中心站全國(guó)化工設(shè)計(jì)現(xiàn)代化管理中心站20032003年年1http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 為什么要研究風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理？為什么要研究風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理？ 一一. 風(fēng)險(xiǎn)的存在風(fēng)險(xiǎn)的存在 二二. 形勢(shì)的需要形勢(shì)的需要2http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 目目 錄錄一、風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理概述一、風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理概述二、工

2、程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)三、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理工作程三、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序序四、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析四、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析五、風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)五、風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)六、風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督和控制六、風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督和控制七、風(fēng)險(xiǎn)的利用七、風(fēng)險(xiǎn)的利用八、工程保險(xiǎn)八、工程保險(xiǎn)九、工程項(xiàng)目保險(xiǎn)管理九、工程項(xiàng)目保險(xiǎn)管理3http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 一、風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理概述一、風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理概述（一）風(fēng)險(xiǎn)概念的演變過(guò)程（一）風(fēng)險(xiǎn)概念的演變過(guò)程（二）風(fēng)險(xiǎn)的定義（二）風(fēng)險(xiǎn)的定義（三）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（三）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 1 1、定義、定義 2 2、目標(biāo)、目標(biāo) 3 3、組織、組織 4 4、崗位職責(zé)、崗位職責(zé)

3、 5 5、程序與內(nèi)容、程序與內(nèi)容4http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （一）風(fēng)險(xiǎn)概念的演變過(guò)程時(shí)時(shí) 間間學(xué)學(xué) 者者論論 點(diǎn)點(diǎn)19 C19 C西方古典西方古典ECOECO收益與風(fēng)險(xiǎn)并存，風(fēng)險(xiǎn)是代價(jià)，收益是回報(bào)收益與風(fēng)險(xiǎn)并存，風(fēng)險(xiǎn)是代價(jià)，收益是回報(bào)20C20C初初美美H.A.WereteH.A.Werete是客觀存在是客觀存在 具有不確定性具有不確定性20C2020C20美美F.H.NetF.H.Net是可測(cè)定的不確定性是可測(cè)定的不確定性 存在統(tǒng)計(jì)規(guī)律存在統(tǒng)計(jì)規(guī)律20C6020C60美美C.A.WillamsC.A.Willams不確定性是風(fēng)險(xiǎn)分析者主觀的判斷不確定性是風(fēng)險(xiǎn)分析者主觀的

4、判斷20C8020C80日、武井勛日、武井勛不確定性不確定性 客觀存在客觀存在 可以被測(cè)量可以被測(cè)量綜合八九十年代：綜合八九十年代：是一種可測(cè)定的有威脅的不確定性；是一種可測(cè)定的有威脅的不確定性； 是實(shí)際后果偏離預(yù)想有利結(jié)果的可能性；是實(shí)際后果偏離預(yù)想有利結(jié)果的可能性； 是一種不確定性，既是威脅也可能帶來(lái)機(jī)會(huì)。是一種不確定性，既是威脅也可能帶來(lái)機(jī)會(huì)。5http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （二）風(fēng)險(xiǎn)的定義、主要特征與分類（二）風(fēng)險(xiǎn)的定義、主要特征與分類 一一. . 定義定義 現(xiàn)代漢語(yǔ)詞典：可能發(fā)生的危險(xiǎn) 朗文詞典：RiskThe possibility that something

5、bad unpleasant or dangerous may happen. （PMI）（PMBOK）：不確定性事件或狀態(tài)，它的發(fā)生會(huì)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生積極的或消極的影響。6http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 二二. 主要特征主要特征 1. 客觀性；客觀性； 2. 普遍性；普遍性； 3. 某一具體風(fēng)險(xiǎn)（事件）發(fā)生的偶然性；某一具體風(fēng)險(xiǎn)（事件）發(fā)生的偶然性； 4. 大量風(fēng)險(xiǎn)（事件）發(fā)生的規(guī)律性；大量風(fēng)險(xiǎn)（事件）發(fā)生的規(guī)律性； 5. 可變性；可變性； 6. 相對(duì)性相對(duì)性 。7http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 三三. 分類分類 1. 按后果劃分：純粹風(fēng)險(xiǎn)；投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。按后果劃分

6、：純粹風(fēng)險(xiǎn)；投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。 2. 按來(lái)源劃分：自然風(fēng)險(xiǎn)；人為風(fēng)險(xiǎn)。按來(lái)源劃分：自然風(fēng)險(xiǎn)；人為風(fēng)險(xiǎn)。 3. 按后果的承擔(dān)者劃分：項(xiàng)目業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)；承包商風(fēng)險(xiǎn)；按后果的承擔(dān)者劃分：項(xiàng)目業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)；承包商風(fēng)險(xiǎn)； 供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)；擔(dān)保方風(fēng)險(xiǎn)；保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)等。供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)；擔(dān)保方風(fēng)險(xiǎn)；保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)等。 4. 按可否管理劃分：可管理風(fēng)險(xiǎn)；不可管理風(fēng)險(xiǎn)。按可否管理劃分：可管理風(fēng)險(xiǎn)；不可管理風(fēng)險(xiǎn)。 5. 按影響范圍劃分：局部風(fēng)險(xiǎn)；總體風(fēng)險(xiǎn)。按影響范圍劃分：局部風(fēng)險(xiǎn)；總體風(fēng)險(xiǎn)。 8http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （三）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 1、（PMI）定義：是項(xiàng)目管理的一個(gè)子集，包括用以識(shí)別、分析和應(yīng)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)所需要

7、的過(guò)程。由風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)量化，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施開(kāi)發(fā)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施控制構(gòu)成。 2、目標(biāo)：通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)量化，并以此為基礎(chǔ)，合理使用多種方法和手段，對(duì)項(xiàng)目活動(dòng)涉及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的防范與控制，采取主動(dòng)行動(dòng)，創(chuàng)造條件，盡量擴(kuò)大有利結(jié)果（機(jī)會(huì)），妥善處理不利后果（威脅），以最少的成本，保證安全，可靠地實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的總目標(biāo)。9http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 3 3、組織：、組織： 國(guó)外企業(yè)（工程公司）風(fēng)險(xiǎn)管理組織國(guó)外企業(yè)（工程公司）風(fēng)險(xiǎn)管理組織建議的國(guó)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理組織建議的國(guó)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理組織風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理保險(xiǎn)負(fù)責(zé)人保險(xiǎn)負(fù)責(zé)人安全、損失預(yù)防安全、損失預(yù)防負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)人索賠負(fù)責(zé)人索賠負(fù)責(zé)人保險(xiǎn)專職人員

8、保險(xiǎn)專職人員安全工程師安全工程師職業(yè)衛(wèi)生工程師職業(yè)衛(wèi)生工程師損失預(yù)防工程師損失預(yù)防工程師索賠專職人員索賠專職人員風(fēng)險(xiǎn)管理工程師風(fēng)險(xiǎn)管理工程師風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理保險(xiǎn)管理保險(xiǎn)管理索賠管理索賠管理風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分分析析師師10http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 4、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理工程師職責(zé)協(xié)助報(bào)價(jià)經(jīng)理和銷售代表，對(duì)項(xiàng)目投標(biāo)（報(bào)價(jià)）風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，組織編制部門風(fēng)險(xiǎn)備忘錄。協(xié)助銷售代表和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人對(duì)項(xiàng)目的融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析與評(píng)估。協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理，建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提出規(guī)劃與要求，并對(duì)項(xiàng)目可能存在的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。負(fù)責(zé)制訂項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，并組織實(shí)施。11http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻

9、道 在項(xiàng)目實(shí)施階段，協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理，組織并協(xié)調(diào) 項(xiàng)目?jī)?nèi)各方、對(duì)各方可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、量化、制定對(duì)策并進(jìn)行監(jiān)控。負(fù)責(zé)項(xiàng)目保險(xiǎn)管理，辦理工程投保事宜，簽訂 保險(xiǎn)合同并指導(dǎo)與督促有關(guān)方正常履約。負(fù)責(zé)制訂事故預(yù)防措施，防止事故發(fā)生。當(dāng)事 故發(fā)生時(shí)，及時(shí)與保險(xiǎn)公司聯(lián)系并同時(shí)采取必要措施，防止事故擴(kuò)大，確保獲得保險(xiǎn)賠付。負(fù)責(zé)項(xiàng)目索賠事宜，制訂索賠策略，收集并保存證據(jù)，編寫索賠報(bào)告，參加索賠談判，爭(zhēng)取索賠反索賠）成功。12http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 5、程序與內(nèi)容 11.6風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控.1輸入.2工具和技術(shù).3輸出11.1風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制.1輸入.2工具和技術(shù).3輸出11.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別.1

10、輸入.2工具和技術(shù).3輸出11.3定性風(fēng)險(xiǎn)分析.1輸入.2工具和技術(shù).3輸出11.4定量風(fēng)險(xiǎn)分析.1輸入.2工具和技術(shù).3輸出11.5風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃編制.1輸入.2工具和技術(shù).3輸出13http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)（一）項(xiàng)目啟動(dòng)與策劃過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn) 1、項(xiàng)目投標(biāo)（報(bào)價(jià)）風(fēng)險(xiǎn) 2、項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn) 3、項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 4、合同風(fēng)險(xiǎn)14http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （二）項(xiàng)目實(shí)施與收尾過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn) 1、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn) 2、采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn) 3、施工風(fēng)險(xiǎn) 4、試運(yùn)行（開(kāi)車）風(fēng)險(xiǎn) 5、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn) 6、項(xiàng)目收尾風(fēng)險(xiǎn)15http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房

11、地產(chǎn)頻道 （一）項(xiàng)目啟動(dòng)與策劃過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn) 1、項(xiàng)目投標(biāo)（報(bào)價(jià)）風(fēng)險(xiǎn) 工程公司（承包商）通過(guò)投標(biāo)（報(bào)價(jià)）、競(jìng)標(biāo)，取得工程項(xiàng)目的承包權(quán)。 工程項(xiàng)目投標(biāo)程序大致有：投標(biāo)決策、參加資格預(yù)審、辦理投標(biāo)保函、進(jìn)行投標(biāo)報(bào)價(jià)前的準(zhǔn)備，進(jìn)行估算和報(bào)價(jià)、參加開(kāi)標(biāo)、洽談和簽訂合同等階段。16http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 投標(biāo)是實(shí)力、能力、技術(shù)、信譽(yù)和策略的競(jìng)爭(zhēng)。要想中標(biāo)并保證中標(biāo)后能獲得預(yù)期的利潤(rùn)，必須進(jìn)行投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)分析，制訂項(xiàng)目投標(biāo)（報(bào)價(jià)）階段風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序，并進(jìn)行初步投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)備忘錄，報(bào)價(jià)部門風(fēng)險(xiǎn)備忘錄、報(bào)價(jià)經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)備忘錄和綜合風(fēng)險(xiǎn)備忘錄的編制。17http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻

12、道 應(yīng)考慮的應(yīng)考慮的其他風(fēng)險(xiǎn)其他風(fēng)險(xiǎn)因素報(bào)告因素報(bào)告詢價(jià)書詢價(jià)書項(xiàng)目信息及項(xiàng)目信息及背景材料背景材料銷售代表銷售代表風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理工工 程程 師師初步投標(biāo)初步投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)備忘風(fēng)險(xiǎn)備忘錄（草案錄（草案）初步投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)初步投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)備忘錄及備忘錄及推薦意見(jiàn)推薦意見(jiàn)公司決定公司決定是否投標(biāo)是否投標(biāo)不投標(biāo)不投標(biāo)不進(jìn)行不進(jìn)行審議審議主管部門主管部門審審 批批決定投標(biāo)決定投標(biāo)進(jìn)行進(jìn)行審議審議詢價(jià)文件評(píng)審詢價(jià)文件評(píng)審委員會(huì)評(píng)審委員會(huì)評(píng)審任命報(bào)價(jià)經(jīng)理任命報(bào)價(jià)經(jīng)理編制報(bào)價(jià)計(jì)劃編制報(bào)價(jià)計(jì)劃及估算及估算工藝工藝設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)采購(gòu)采購(gòu)施工施工開(kāi)車服務(wù)開(kāi)車服務(wù)進(jìn)度計(jì)劃進(jìn)度計(jì)劃費(fèi)用估算費(fèi)用估算財(cái)務(wù)財(cái)務(wù)編 制 各 自編 制 各 自的

13、風(fēng) 險(xiǎn) 備的 風(fēng) 險(xiǎn) 備忘錄忘錄部門審查部門審查后提出后提出部 門 風(fēng) 險(xiǎn)部 門 風(fēng) 險(xiǎn)備忘錄備忘錄報(bào)價(jià)經(jīng)理報(bào)價(jià)經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)備忘錄風(fēng)險(xiǎn)備忘錄綜合風(fēng)險(xiǎn)綜合風(fēng)險(xiǎn)備忘錄備忘錄報(bào)價(jià)部報(bào)價(jià)部會(huì)同銷會(huì)同銷售部審售部審核核公司公司主管主管批準(zhǔn)批準(zhǔn)將 風(fēng) 險(xiǎn) 量將 風(fēng) 險(xiǎn) 量化 數(shù) 據(jù) （化 數(shù) 據(jù) （未 可 預(yù) 見(jiàn)未 可 預(yù) 見(jiàn)費(fèi) ） 提 交費(fèi) ） 提 交報(bào) 價(jià) 估 算報(bào) 價(jià) 估 算部門部門協(xié)助組織協(xié)助組織協(xié)調(diào)協(xié)調(diào)公司公司價(jià)格價(jià)格委員會(huì)委員會(huì)審審 查查 項(xiàng)目投標(biāo)（報(bào)價(jià)）風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序 銷售部審核銷售部審核決定是否提交審議決定是否提交審議18http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 2、項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn) 為項(xiàng)

14、目籌措資金，進(jìn)行融資是項(xiàng)目業(yè)主在項(xiàng)目啟動(dòng)與策劃過(guò)程中的主要任務(wù)之一，也是其主要風(fēng)險(xiǎn)之一。但越來(lái)越多的項(xiàng)目，特別是國(guó)外項(xiàng)目，要求投標(biāo)者具有融資能力，能提供融資服務(wù)并作為評(píng)標(biāo)、定標(biāo)的主要條件。有的項(xiàng)目要求承包商帶資承包工程，即要求承包商具有墊付資金的能力，包括建設(shè)資金與流動(dòng)資金。因此融資風(fēng)險(xiǎn)也成了承包商的主要風(fēng)險(xiǎn)之一了。 項(xiàng)目資金的籌措，通常采用貸款和項(xiàng)目融資兩種方式。（其它還有：發(fā)行債券、租賃籌資、利用投資基金籌措等方式）。19http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 普通貸款與項(xiàng)目融資的區(qū)別（具有完全（具有完全追索權(quán)）追索權(quán)）（僅有有限（僅有有限追索權(quán)）追索權(quán)）有限擔(dān)保有限擔(dān)保 還款還款

15、貸款貸款項(xiàng)目項(xiàng)目A A項(xiàng)目項(xiàng)目B B項(xiàng)目項(xiàng)目C C（已有）（已有）（已有）（已有） （新建）（新建）項(xiàng)目主辦人項(xiàng)目主辦人銀行銀行項(xiàng)目項(xiàng)目A A項(xiàng)目項(xiàng)目B B項(xiàng)目項(xiàng)目C C貸款貸款還款還款（已有）（已有）（已有）（已有）（新建）（新建）項(xiàng)目主辦人項(xiàng)目主辦人項(xiàng)目項(xiàng)目公司公司 有限投資有限投資資金資金收益收益普通貸款方式項(xiàng)目融資方式銀行銀行20http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 注冊(cè)資金注冊(cè)資金28.8%28.8%US$3.55US$3.55億億 購(gòu)電合同購(gòu)電合同政府支持信政府支持信承諾：承諾：支持該項(xiàng)目支持該項(xiàng)目督督促省電力集團(tuán)履行合同促省電力集團(tuán)履行合同（分擔(dān)獲準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)）（分擔(dān)獲準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

16、）融資結(jié)構(gòu)及風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)示意圖中方中方（兩家）（兩家）外方外方（兩家）（兩家）人民幣貸款人民幣貸款US$0.7US$0.7億億借款人借款人P3P3電廠電廠項(xiàng)目公司項(xiàng)目公司省電力集團(tuán)公司省電力集團(tuán)公司各各 股股 東東保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)公司日本通產(chǎn)省日本通產(chǎn)省日本銀行日本銀行US$6.78US$6.78億，億，日本輸出入日本輸出入銀行銀行60%60%日日本商業(yè)銀行本商業(yè)銀行40%40%政治政治擔(dān)保擔(dān)保（分擔(dān)政治風(fēng)險(xiǎn)）（分擔(dān)政治風(fēng)險(xiǎn)）國(guó)際銀團(tuán)國(guó)際銀團(tuán)US$1.2577US$1.2577億億抵押代理行抵押代理行D D財(cái)務(wù)公司財(cái)務(wù)公司（匯豐銀行）（匯豐銀行）經(jīng)營(yíng)合同經(jīng)營(yíng)合同（分擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（分擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)）

17、與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)）承建合同承建合同設(shè)備供應(yīng)合同設(shè)備供應(yīng)合同（分擔(dān)違約風(fēng)險(xiǎn)）（分擔(dān)違約風(fēng)險(xiǎn)）（分擔(dān)完工風(fēng)險(xiǎn)）（分擔(dān)完工風(fēng)險(xiǎn)）（分擔(dān)建設(shè)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)）（分擔(dān)建設(shè)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)）超支承諾超支承諾購(gòu)買建設(shè)期購(gòu)買建設(shè)期和營(yíng)運(yùn)期保險(xiǎn)和營(yíng)運(yùn)期保險(xiǎn)銀團(tuán)銀團(tuán)銀團(tuán)銀團(tuán) 項(xiàng)目公司將其資產(chǎn)抵押給銀團(tuán)項(xiàng)目公司將其資產(chǎn)抵押給銀團(tuán)（由抵押代理行代銀團(tuán)持有）（由抵押代理行代銀團(tuán)持有）商業(yè)貸款商業(yè)貸款US$1.2577US$1.2577億億出口信貸出口信貸US$6.781US$6.781億億由此案例可知項(xiàng)目融資的一般結(jié)構(gòu)，操作方式，風(fēng)險(xiǎn)分配與管理方式。由此案例可知項(xiàng)目融資的一般結(jié)構(gòu)，操作方式，風(fēng)險(xiǎn)分配與管理方式。日本三菱公司日本三菱公司項(xiàng)

18、目公司的資產(chǎn)項(xiàng)目公司的資產(chǎn)P3P3電廠設(shè)施電廠設(shè)施電費(fèi)收益電費(fèi)收益項(xiàng)目公司其他資產(chǎn)項(xiàng)目公司其他資產(chǎn)21http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 3、項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 選擇與考察項(xiàng)目投資環(huán)境是項(xiàng)目業(yè)主的主要任務(wù)之一，也是其主要風(fēng)險(xiǎn)之一，特別在國(guó)際工程項(xiàng)目中。承包商（工程公司）在投標(biāo)和中標(biāo)后執(zhí)行合同期間，項(xiàng)目環(huán)境同樣為承包商所關(guān)注，并成為其主要風(fēng)險(xiǎn)之一。構(gòu)成項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，可概括為七大因素：（1）社會(huì)政治因素 （2）法律因素 （3）經(jīng)濟(jì)因素（4）文化因素 （5）自然地理因素（6）基礎(chǔ)設(shè)施因素 （7）社會(huì)服務(wù)因素22http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 4 4、合同風(fēng)險(xiǎn)、合同風(fēng)險(xiǎn) 合同是規(guī)

19、定項(xiàng)目業(yè)主和承包商之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，它由包括從工程發(fā)包到最后簽署合同協(xié)議書為止整個(gè)期間雙方確認(rèn)的所有有關(guān)文件組成。對(duì)于合同文本要注意規(guī)避或轉(zhuǎn)移以下風(fēng)險(xiǎn)：（1）合同條款由于合同條款一般是由業(yè)主或由業(yè)主委托的咨詢公司擬定并體現(xiàn)在其招標(biāo)文件之中。雖然一般是參照國(guó)際通用條款（FIDIC合同條件），但業(yè)主往往通過(guò)“專用條款”，使合同條款有利于已方。另外，對(duì)于國(guó)際工程，還在很大程度上要受工程所在國(guó)立法的約束和影響。因此，承包商應(yīng)努力爭(zhēng)取利于已方的合同條款而回避不利于已方的合同條款。23http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 例如：有關(guān)項(xiàng)目外部條件不完備的責(zé)任條款；有關(guān)業(yè)主指定分包商的價(jià)格

20、確定及違約責(zé)任的條款； 有關(guān)支付條款必須十分明確地規(guī)定支付時(shí)間、幣種和支付辦法；有關(guān)延期付款，應(yīng)明確延期的期限及逾期利息；有關(guān)發(fā)生人力不可抗拒因素時(shí)雙方的責(zé)任義務(wù)；有關(guān)合同爭(zhēng)端，應(yīng)爭(zhēng)取雙方均可接受的仲裁機(jī)構(gòu)及仲裁程序；有關(guān)索賠條款；在合同條款中不恰當(dāng)?shù)厥褂昧艘恍O端的、多義性的或許諾性的、對(duì)承包商十分不利的詞語(yǔ)。等等。24http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 對(duì)于固定價(jià)合同，可根據(jù)價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)，工期、預(yù)付款數(shù)量及采購(gòu)分批時(shí)間等，在合同條款中加列“增價(jià)條款”或“工程價(jià)格調(diào)整條款”，在規(guī)定的特殊情況下，允許對(duì)合同價(jià)格進(jìn)行自動(dòng)調(diào)整。將全部或部分成本增高的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給業(yè)主承擔(dān)。 對(duì)于分包合同，

21、要求分包合同接受主承包合同中各個(gè)相關(guān)條款。比如：如果主合同文本中要求承包商提供履約保函，預(yù)付款保函，或其它保函、保證，工程保單及扣除部分保留金等要求，則在分包合同文本中予以列明。這樣可以使由主承包商承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，隨著工程的分包而相應(yīng)地轉(zhuǎn)移給分包商承擔(dān)。對(duì)于國(guó)際承包工程，如果合同規(guī)定合同價(jià)款用當(dāng)?shù)刎泿胖Ц叮?dāng)?shù)刎泿艦檐泿牛ㄜ浲ㄘ洠r(shí)，應(yīng)考慮在合同中增列貨幣保值條款。25http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （2）合同談判 合同談判不僅要進(jìn)一步明確雙方的權(quán)利義務(wù)和合同價(jià)格，而且要通過(guò)談判確定一些技術(shù)性或商務(wù)性的問(wèn)題。 對(duì)于上述合同文本中存在不利于承包商的合同條款，要在合同談判中努力爭(zhēng)取規(guī)

22、避、修改或轉(zhuǎn)移。如果爭(zhēng)取不到或部分仍存在時(shí)，則要權(quán)衡利弊得失，及時(shí)對(duì)合同價(jià)格進(jìn)行調(diào)整。26http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （二）項(xiàng)目實(shí)施與收尾過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)1、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)主要由承擔(dān)工程設(shè)計(jì)任務(wù)的設(shè)計(jì)單位承擔(dān)。對(duì)于總承包項(xiàng)目，一般是由承包商（以設(shè)計(jì)為主體的工程公司）承擔(dān)設(shè)計(jì)。當(dāng)設(shè)計(jì)存在以下問(wèn)題時(shí)，將嚴(yán)重影響項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)主要在于：（1）工藝技術(shù)選用不當(dāng)/不成熟。包括工藝流程、方案、關(guān)鍵設(shè)備選型，特殊技術(shù)要求及保護(hù)等方面。（2）專利/專有技術(shù)選用不當(dāng)/不成熟（3）設(shè)計(jì)產(chǎn)品不合格。如：設(shè)計(jì)錯(cuò)誤/疏漏/不充分/不完善/估算不準(zhǔn)等。（4）設(shè)計(jì)管理不善27http:/ 中管網(wǎng)

23、房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 設(shè)計(jì)經(jīng)理沒(méi)有做好設(shè)計(jì)開(kāi)工前的以下準(zhǔn)備工作：按照項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu)（WBS），提出設(shè)計(jì)工作分解結(jié)構(gòu)和設(shè)計(jì)工作任務(wù)清單；編制項(xiàng)目設(shè)計(jì)協(xié)調(diào)程序；編制設(shè)計(jì)計(jì)劃與設(shè)計(jì)進(jìn)度計(jì)劃；組織估算設(shè)計(jì)人工時(shí)與進(jìn)行負(fù)荷分配；制訂設(shè)計(jì)統(tǒng)一規(guī)定。28http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 在進(jìn)行過(guò)程中沒(méi)有認(rèn)真做好以下事項(xiàng)：編制設(shè)計(jì)工作執(zhí)行效果測(cè)量基準(zhǔn)（BCWS）；測(cè)定贏得值（BCWP）與記錄實(shí)耗值（ACWP）；對(duì)費(fèi)用/進(jìn)度趨勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè)與調(diào)整；對(duì)設(shè)計(jì)費(fèi)用/進(jìn)度進(jìn)行綜合控制；協(xié)調(diào)好各專業(yè)之間的關(guān)系；督促檢查各專業(yè)嚴(yán)格執(zhí)行設(shè)計(jì)質(zhì)量保證程序；進(jìn)行設(shè)計(jì)變更管理與數(shù)據(jù)文件資料管理。29http:/

24、中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 2、采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)主要由承擔(dān)采購(gòu)任務(wù)的單位承擔(dān)。對(duì)于總承包項(xiàng)目，一般是由承包商承擔(dān)采購(gòu)。由于工程項(xiàng)目的設(shè)備、材料采購(gòu)的費(fèi)用占項(xiàng)目總投資相當(dāng)大的比例（比如：石油化工項(xiàng)目的設(shè)備、材料采購(gòu)費(fèi)用約占總投資的5060%），因此搞好采購(gòu)工作對(duì)節(jié)約項(xiàng)目投資，保證建設(shè)進(jìn)度有著重要的作用。由于以下問(wèn)題，出現(xiàn)采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，致使采購(gòu)工作影響了項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，拖了項(xiàng)目的后腿。30http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （ 1）沒(méi)有處理好經(jīng)濟(jì)原則與質(zhì)量保證原則、安全保證原則、進(jìn)度保證原則的關(guān)系。只重視價(jià)格，忽視質(zhì)量、安全及對(duì)進(jìn)度的影響。（2）采購(gòu)計(jì)劃與采購(gòu)進(jìn)度計(jì)劃不完善。采購(gòu)任務(wù)

25、范圍不清，與業(yè)主及施工單位在項(xiàng)目采購(gòu)任務(wù)方面的分工及責(zé)任關(guān)系不清；無(wú)法對(duì)采購(gòu)進(jìn)度進(jìn)行有效的控制。（3）對(duì)供貨廠商的評(píng)審及定標(biāo)失誤，供貨質(zhì)量不符合項(xiàng)目要求。（4）在簽訂采買定單（即采購(gòu)合同）時(shí)，費(fèi)用的支付方式、支付條件、支付手續(xù)等條款內(nèi)容，沒(méi)有征得項(xiàng)目財(cái)務(wù)經(jīng)理或項(xiàng)目會(huì)計(jì)的認(rèn)可，沒(méi)有以對(duì)公司最有利的，風(fēng)險(xiǎn)最小的原則進(jìn)行。31http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （ 5）沒(méi)有對(duì)采購(gòu)費(fèi)用/進(jìn)度進(jìn)行分析、趨勢(shì)預(yù)測(cè)與監(jiān)控，當(dāng)出現(xiàn)實(shí)際進(jìn)度或費(fèi)用與計(jì)劃要求不相符合、或?qū)嶋H進(jìn)度和費(fèi)用的偏差區(qū)域超過(guò)了容許的臨界曲線范圍時(shí)，沒(méi)有對(duì)引起偏差的原因進(jìn)行檢查、分析并采取糾正或補(bǔ)救措施。（6）項(xiàng)目采購(gòu)經(jīng)理及采購(gòu)專

26、業(yè)人員（采買、催交、檢驗(yàn)、運(yùn)輸?shù)裙こ處煟┑墓ぷ魑窗匆?guī)定程序，工作不力，致使采購(gòu)的進(jìn)度拖期，質(zhì)量不符合要求，費(fèi)用超計(jì)劃。（7）對(duì)國(guó)際承包工程，采購(gòu)人員不熟悉海關(guān)業(yè)務(wù)和當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)法規(guī)，不熟悉各種清關(guān)手續(xù)（如：進(jìn)出口許可證、發(fā)票、提單、保險(xiǎn)單、產(chǎn)地證、裝箱單、海關(guān)納稅證等入關(guān)文件和單據(jù)），稍有失誤，就可能造成損失。32http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 3、施工風(fēng)險(xiǎn)施工是工程項(xiàng)目建設(shè)全過(guò)程中的重要階段。一般是指從現(xiàn)場(chǎng)施工開(kāi)工到機(jī)械竣工這一段周期。所謂“機(jī)械竣工”，有兩個(gè)標(biāo)志：已按設(shè)計(jì)的內(nèi)容全部建成；已經(jīng)完成設(shè)備、管道的內(nèi)部處理以及電氣、儀表的調(diào)試工作。施工風(fēng)險(xiǎn)主要由承擔(dān)施工任務(wù)的單位承擔(dān)。

27、對(duì)于總承包項(xiàng)目，一般是由承包商對(duì)分包后的施工管理。由于以下問(wèn)題，出現(xiàn)施工風(fēng)險(xiǎn)，致使施工進(jìn)度、施工質(zhì)量、施工安全都存在許多問(wèn)題，施工費(fèi)用嚴(yán)重超計(jì)劃。33http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （1）對(duì)施工分包的評(píng)審與定標(biāo)失誤，施工單位素質(zhì)差，管理不善，施工質(zhì)量不符項(xiàng)目要求。（2）施工計(jì)劃與施工進(jìn)度計(jì)劃不完善，沒(méi)有建立現(xiàn)場(chǎng)施工進(jìn)度報(bào)告系統(tǒng)，沒(méi)有做好施工開(kāi)工前的準(zhǔn)備工作。（3）沒(méi)有做好施工質(zhì)量的管理與控制。對(duì)現(xiàn)場(chǎng)施工質(zhì)量的監(jiān)督不力，施工質(zhì)量控制的內(nèi)容與辦法不具體，施工質(zhì)量記錄不完整。（4）施工安全管理不善。沒(méi)有制定完備的施工安全手冊(cè)和安全管理計(jì)劃。沒(méi)有監(jiān)督施工單位認(rèn)真執(zhí)行施工安全手冊(cè)和安全操

28、作規(guī)程。34http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （5）施工現(xiàn)場(chǎng)沒(méi)有制訂必要的管理文件（包括：各種管理規(guī)定。如：人員調(diào)配；圖紙及工程資料管理；庫(kù)房、設(shè)備材料管理等管理規(guī)定；施工協(xié)調(diào)程序；質(zhì)量檢查程序與辦法；施工預(yù)算和費(fèi)用控制辦法等）致使施工管理混亂，施工質(zhì)量存在隱患。（6）沒(méi)有定期召開(kāi)施工計(jì)劃執(zhí)行情況檢查會(huì)和現(xiàn)場(chǎng)施工調(diào)度會(huì)，對(duì)施工計(jì)劃執(zhí)行中發(fā)生的偏差和施工中存在的問(wèn)題，沒(méi)有得到及時(shí)的糾正和處理。（7）項(xiàng)目施工經(jīng)理及施工管理人員（進(jìn)度、費(fèi)用、技術(shù)、質(zhì)量、材料、分包合同等管理工程師）的工作未按規(guī)定程序，工作不力，致使施工管理不善、窩工、停工頻繁，引起工期的延長(zhǎng)與費(fèi)用的增加。35http:

29、/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 4、試運(yùn)行（開(kāi)車）風(fēng)險(xiǎn)試運(yùn)行（開(kāi)車）是項(xiàng)目實(shí)施的最后一個(gè)階段。包括：試車、考核和驗(yàn)收的管理與服務(wù)工作。這一階段涉及專利商、供貨商、工程公司、施工單位和用戶（項(xiàng)目業(yè)主）等諸多方面，責(zé)任和協(xié)調(diào)關(guān)系比較復(fù)雜。由于以下問(wèn)題，出現(xiàn)開(kāi)車風(fēng)險(xiǎn)，致使不能正常開(kāi)車，開(kāi)車存在安全隱患，甚至無(wú)法完成開(kāi)車任務(wù)，不能通過(guò)考核驗(yàn)收，面臨延期考核或罰款的風(fēng)險(xiǎn)。（1）項(xiàng)目開(kāi)車經(jīng)理和開(kāi)車、培訓(xùn)工程師及開(kāi)車安全工程師工作未按規(guī)定程序，沒(méi)有做好開(kāi)車服務(wù)工作。36http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （2）開(kāi)車計(jì)劃、培訓(xùn)計(jì)劃及開(kāi)車安全計(jì)劃編制不完整，致使開(kāi)車目標(biāo)、步驟、要求等不明確；物

30、資、技術(shù)、人員的準(zhǔn)備不足；三廢處理，防火與安全防護(hù)措施不力，各方責(zé)任不清。（3）沒(méi)有指導(dǎo)用戶做好開(kāi)車準(zhǔn)備及開(kāi)車前檢查工作。包括必要的吹掃、耐壓、檢漏、清洗、調(diào)試、充填等開(kāi)車準(zhǔn)備工作和施工安裝完工檢查；安全及防護(hù)檢查；原材料和燃料貯備檢查；分析、化驗(yàn)條件檢查；產(chǎn)品貯存、運(yùn)輸條件檢查；開(kāi)車指揮系統(tǒng)和操作人員培訓(xùn)質(zhì)量方面的檢查等等。（4）在考核驗(yàn)收過(guò)程中，沒(méi)有盡到技術(shù)指導(dǎo)的責(zé)任；考核的內(nèi)容、方法、標(biāo)準(zhǔn)、時(shí)間等不符合同規(guī)定的要求；考核的結(jié)果（由于承包商的原因）未達(dá)到合同規(guī)定的保證值。37http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 5、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)由于以下在項(xiàng)目管理和項(xiàng)目控制方面出現(xiàn)的問(wèn)題，將可能在

31、更大的程度上影響項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；（1）項(xiàng)目經(jīng)理不稱職，在項(xiàng)目管理中沒(méi)有全面做好項(xiàng)目實(shí)施的組織、領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)與管理工作。沒(méi)有盡到項(xiàng)目經(jīng)理的職責(zé)。（2）項(xiàng)目控制不力。項(xiàng)目控制經(jīng)理和/或項(xiàng)目控制人員（進(jìn)度計(jì)劃工程師、費(fèi)用估算師、費(fèi)用控制工程師、材料控制工程師等）在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中沒(méi)有進(jìn)行有效的費(fèi)用/進(jìn)度綜合控制和材料的控制。38http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （3）項(xiàng)目質(zhì)量缺乏有力的監(jiān)控。項(xiàng)目質(zhì)量經(jīng)理/質(zhì)量工程師沒(méi)有認(rèn)真制定與實(shí)施項(xiàng)目質(zhì)量計(jì)劃，沒(méi)有著重抓好工程各階段的質(zhì)量監(jiān)控。（4）項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理混亂。項(xiàng)目財(cái)務(wù)經(jīng)理沒(méi)有制訂詳細(xì)的項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理計(jì)劃和項(xiàng)目資金管理計(jì)劃并組織實(shí)施。在項(xiàng)目實(shí)施期間，

32、沒(méi)有檢查、督促項(xiàng)目會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)管理人員及時(shí)、準(zhǔn)確地提供財(cái)務(wù)報(bào)表與付款申請(qǐng)，協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理向有關(guān)方面收取工程款或進(jìn)行財(cái)務(wù)結(jié)算。項(xiàng)目驗(yàn)收后，沒(méi)有與有關(guān)方面做好竣工決算。項(xiàng)目財(cái)務(wù)報(bào)告不能全面反映整個(gè)項(xiàng)目的財(cái)務(wù)情況。39http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 6、項(xiàng)目收尾風(fēng)險(xiǎn) 項(xiàng)目收尾過(guò)程包括管理收尾與合同收尾。其主要內(nèi)容是進(jìn)行項(xiàng)目交接和進(jìn)行項(xiàng)目后評(píng)價(jià)。 項(xiàng)目收尾工作草率、交接不清，文件、圖紙、資料不全，將會(huì)給項(xiàng)目造成以后的營(yíng)運(yùn)和維護(hù)、保養(yǎng)、修理乃至于擴(kuò)建改造都帶來(lái)后患的風(fēng)險(xiǎn)。 項(xiàng)目后評(píng)價(jià)的主要目的是對(duì)已經(jīng)完成的項(xiàng)目的目標(biāo)、執(zhí)行過(guò)程、效益、作用和影響進(jìn)行系統(tǒng)的客觀的分析、評(píng)價(jià)；通過(guò)實(shí)踐的檢驗(yàn)、總結(jié)

33、，以確定項(xiàng)目預(yù)期的目標(biāo)是否達(dá)到，項(xiàng)目的主要效益指標(biāo)是否實(shí)現(xiàn)。并通過(guò)分析、40http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 評(píng)價(jià)，找出成敗的原因，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為未來(lái)新項(xiàng)目的決策和實(shí)施提出改進(jìn)建議，從而達(dá)到提高投資效益的目的。 “項(xiàng)目后評(píng)價(jià)”與“項(xiàng)目立項(xiàng)評(píng)估”一樣要堅(jiān)持公平、公正、公開(kāi)的原則。 項(xiàng)目收尾風(fēng)險(xiǎn)主要承擔(dān)人是項(xiàng)目業(yè)主。業(yè)主會(huì)要求承包商給以配合。承包商從有利于自身的提升和發(fā)展考慮，也應(yīng)給以積極的、充分的配合。41http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 三、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和工作程序三、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和工作程序（一）風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃（一）風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 1、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的作用 2、風(fēng)

34、險(xiǎn)管理計(jì)劃的內(nèi)容（二）風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序（二）風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序42http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （一）風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃1、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的作用（PMI）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制所做的定義是：風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制：決定如何著手與計(jì)劃項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃：在項(xiàng)目進(jìn)行期間記錄如何實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的計(jì)劃。它是風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制的輸出。對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析與控制，首先要對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)做出全面的計(jì)劃。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度審視項(xiàng)目所43http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容、職責(zé)、費(fèi)用、時(shí)間、方法、要求等做出安排與說(shuō)明。 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃不闡述

35、單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)。單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)由風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃來(lái)完成。11.1風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制 .1.1輸入輸入 1項(xiàng)目章程 2組織單位的風(fēng)險(xiǎn)管理政策 3明確的崗位和職責(zé) 4項(xiàng)目干系人風(fēng)險(xiǎn)承受限度 5組織的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃模板 6工作分解結(jié)構(gòu)（WBS）.2.2工具和技術(shù)工具和技術(shù) 1計(jì)劃會(huì)議.3.3輸出輸出 1風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃44http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 2、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的內(nèi)容（1）確定本項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，組織和崗位職責(zé)。（2）確定采用的風(fēng)險(xiǎn)分析/評(píng)估的方法。（3）建立風(fēng)險(xiǎn)管理的費(fèi)用預(yù)算。（4）擬定在整個(gè)項(xiàng)目生命周期中實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的頻率和時(shí)間安排。（5）風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)和解釋。即何時(shí)何種情況

36、可以認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理是成功的標(biāo)準(zhǔn)及其解釋和說(shuō)明。（6）風(fēng)險(xiǎn)承受度。即以誰(shuí)的風(fēng)險(xiǎn)承受度為標(biāo)準(zhǔn)。（7）單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的“風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃”的內(nèi)容與格式。（8）有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)追蹤記錄的說(shuō)明。45http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 每 月 編 制每 月 編 制“項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)排序表排序表”項(xiàng)目經(jīng)理項(xiàng)目經(jīng)理將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)組織、內(nèi)容、要求等組織、內(nèi)容、要求等內(nèi)容納入內(nèi)容納入“項(xiàng)目管理項(xiàng)目管理計(jì)劃計(jì)劃”之中之中在項(xiàng)目開(kāi)工會(huì)議在項(xiàng)目開(kāi)工會(huì)議上明確風(fēng)險(xiǎn)管理上明確風(fēng)險(xiǎn)管理的組織機(jī)構(gòu)及人的組織機(jī)構(gòu)及人員員批批 準(zhǔn)準(zhǔn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃管理計(jì)劃批準(zhǔn)風(fēng)批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)控制險(xiǎn)控制建議建議風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理工

37、程師工程師提出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃提出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制大綱，協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)編制大綱，協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編理召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制會(huì)議制會(huì)議編制項(xiàng)目風(fēng)編制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃險(xiǎn)管理計(jì)劃報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理主管部門審主管部門審查風(fēng)險(xiǎn)管理查風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃計(jì)劃組 織 實(shí) 施組 織 實(shí) 施項(xiàng) 目 風(fēng) 險(xiǎn)項(xiàng) 目 風(fēng) 險(xiǎn)管理計(jì)劃管理計(jì)劃提出項(xiàng)目風(fēng)提出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃險(xiǎn)管理計(jì)劃階段執(zhí)行情階段執(zhí)行情況報(bào)告況報(bào)告向項(xiàng)目?jī)?nèi)向項(xiàng)目?jī)?nèi)各方提出各方提出風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制建議建議項(xiàng) 目 內(nèi) 部項(xiàng) 目 內(nèi) 部各 方 風(fēng) 險(xiǎn)各 方 風(fēng) 險(xiǎn)管 理 負(fù) 責(zé)管 理 負(fù) 責(zé)人 （ 各 經(jīng)人 （ 各 經(jīng)理 或 管 理理 或 管 理人員）人員

38、）參加風(fēng)險(xiǎn)管理參加風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制會(huì)議計(jì)劃編制會(huì)議實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃管理計(jì)劃實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施控制措施 （二）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序（二）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序46http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 四、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析（一）風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別（二）定性風(fēng)險(xiǎn)分析（三）定量風(fēng)險(xiǎn)分析47http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （一）風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別Risk Identification對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理必須先識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。1、（PMI）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別所下的定義是：確定有可能影響項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)事件。而風(fēng)險(xiǎn)事件是：給項(xiàng)目帶來(lái)積極或消極影響的隨機(jī)發(fā)生的事件。48http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻

39、道 .1輸入 1風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 2項(xiàng)目計(jì)劃的輸出 3風(fēng)險(xiǎn)分類 4歷史信息.2工具和技術(shù) 1文件審核 2信息收集技術(shù) 3檢查表 4假設(shè)分析 5圖解技術(shù).3輸出 1風(fēng)險(xiǎn) 2觸發(fā)器 3對(duì)其它過(guò)程的輸入11.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 49http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 2、工程項(xiàng)目常用的方法是：核對(duì)表、專家評(píng)定法，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程圖 （1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別核對(duì)表checklist 通常根據(jù)過(guò)去已有經(jīng)驗(yàn)，對(duì)照目前情況進(jìn)行邏輯聯(lián)系，將項(xiàng)目中可能存在的問(wèn)題、需要鑒別的內(nèi)容、或需要注意的事項(xiàng)，列成表格。以便在實(shí)施過(guò)程中進(jìn)行對(duì)照檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別。核對(duì)表是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最常用的方法。 核對(duì)表的編制可有多種形式，主要有以下4種：

40、50http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 列出過(guò)去項(xiàng)目管理過(guò)程中諸多成功與失敗的原因，以供借鑒；列出過(guò)去在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中種種風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的原因與經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，以作前車之鑒；列出可能出現(xiàn)的差錯(cuò)、遺漏、缺陷、問(wèn)題，以供檢查對(duì)照；（比如設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)）列出需要達(dá)到的要求或注意事項(xiàng)，以供核查。（比如在選擇或評(píng)價(jià)設(shè)計(jì)分包單位時(shí)，判斷是否符合要求，選擇它是否有風(fēng)險(xiǎn)。）風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別越早越好。因此，核對(duì)表應(yīng)在項(xiàng)目早期編制并隨著項(xiàng)目的進(jìn)展進(jìn)行調(diào)整與完善。51http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別專家評(píng)定法Expert judgment專家評(píng)定法又稱德?tīng)柗品ǎ―elpi），是50年代由美國(guó)著名的

41、咨詢機(jī)構(gòu)，藍(lán)德公司（Rand Corporation）提出并使用的。德?tīng)柗品?，?shí)質(zhì)上是一種專家預(yù)測(cè)意見(jiàn)分析法。它通過(guò)選定與預(yù)測(cè)分析課題有關(guān)的領(lǐng)域的專家。與專家建立直接信函聯(lián)系。通過(guò)信函（通常設(shè)計(jì)成調(diào)查表格或問(wèn)卷）收集專家的意見(jiàn)，然后加以綜合、整理，再反饋給各位專家，再次征求意見(jiàn)。這樣反復(fù)45輪，逐步使專家的意見(jiàn)趨于一致，最后經(jīng)過(guò)評(píng)定（打分與統(tǒng)計(jì)）獲得結(jié)論性的意見(jiàn)。藍(lán)德公司的做法是：所選專家一般為20人左右，專家之間不認(rèn)識(shí)也互不通氣，以保證專家意見(jiàn)的獨(dú)立性和預(yù)測(cè)的有效性。52http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （3 3）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程圖）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程圖信息信息中間人不可靠中間人不可靠代

42、理人不可靠代理人不可靠業(yè)主資信差業(yè)主資信差項(xiàng)目不落實(shí)項(xiàng)目不落實(shí)項(xiàng)目資金無(wú)保證項(xiàng)目資金無(wú)保證市場(chǎng)市場(chǎng)工程所在地風(fēng)險(xiǎn)工程所在地風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)異常激烈市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)異常激烈報(bào)價(jià)決策報(bào)價(jià)決策市場(chǎng)物價(jià)不穩(wěn)市場(chǎng)物價(jià)不穩(wěn)工程技術(shù)難度大工程技術(shù)難度大很可能沒(méi)有后續(xù)項(xiàng)目很可能沒(méi)有后續(xù)項(xiàng)目合同中無(wú)保值條款合同中無(wú)保值條款投標(biāo)受制約投標(biāo)受制約無(wú)匯率調(diào)整條款無(wú)匯率調(diào)整條款履約履約業(yè)主變更多業(yè)主變更多業(yè)主代表素質(zhì)差業(yè)主代表素質(zhì)差業(yè)主國(guó)際慣例意識(shí)差業(yè)主國(guó)際慣例意識(shí)差水文地質(zhì)條件與實(shí)際不符水文地質(zhì)條件與實(shí)際不符業(yè)主的商譽(yù)不好業(yè)主的商譽(yù)不好管理管理融資風(fēng)險(xiǎn)融資風(fēng)險(xiǎn)合同管理能力差合同管理能力差施工管理落后施工管理落后物資管理混亂物資管

43、理混亂財(cái)務(wù)管理不好財(cái)務(wù)管理不好經(jīng)濟(jì)效益經(jīng)濟(jì)效益報(bào)價(jià)過(guò)低報(bào)價(jià)過(guò)低索賠很難索賠很難合理避稅可能性不大合理避稅可能性不大利潤(rùn)難以轉(zhuǎn)移利潤(rùn)難以轉(zhuǎn)移信息來(lái)源不準(zhǔn)信息來(lái)源不準(zhǔn)人事管理困難人事管理困難稅收繁重稅收繁重政治風(fēng)險(xiǎn)政治風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)自然風(fēng)險(xiǎn)自然風(fēng)險(xiǎn)承包商自身實(shí)力弱承包商自身實(shí)力弱競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手太強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手太強(qiáng)業(yè)主判斷有傾向性業(yè)主判斷有傾向性合同條款合同條款支付條件苛刻支付條件苛刻承包商合理權(quán)益得不到保護(hù)承包商合理權(quán)益得不到保護(hù)罰則苛刻罰則苛刻工期過(guò)短工期過(guò)短保護(hù)主義條款太多保護(hù)主義條款太多業(yè)主付款能力差業(yè)主付款能力差業(yè)主工作效率低下業(yè)主工作效率低下業(yè)主付款意識(shí)不強(qiáng)業(yè)主付款意識(shí)不強(qiáng)業(yè)

44、主缺乏履約誠(chéng)意業(yè)主缺乏履約誠(chéng)意系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)與違約風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)與違約風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)政治風(fēng)險(xiǎn)與獲準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)政治風(fēng)險(xiǎn)與獲準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)外匯風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)外匯風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)完工風(fēng)險(xiǎn)完工風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)與維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)與維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)與環(huán)保風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)與環(huán)保風(fēng)險(xiǎn)53http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （二）定性風(fēng)險(xiǎn)分析Qualitative Risk Analysis （PMI）對(duì)定性風(fēng)險(xiǎn)分析所下的定義是：評(píng)估已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的影響和可能性的過(guò)程。 按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)可能的影響，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響進(jìn)行分級(jí)排序。利用“概率/影響（后果）評(píng)分矩陣”方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響進(jìn)行評(píng)分，以利風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的編制和對(duì)風(fēng)

45、險(xiǎn)加以控制與監(jiān)視。54http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 定性風(fēng)險(xiǎn)分析的兩個(gè)關(guān)鍵維度：定性風(fēng)險(xiǎn)分析的兩個(gè)關(guān)鍵維度：（1）風(fēng)險(xiǎn)的概率）風(fēng)險(xiǎn)的概率 某一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。某一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。（2）風(fēng)險(xiǎn)的影響（后果）風(fēng)險(xiǎn)的影響（后果） 某一事件對(duì)項(xiàng)目某一事件對(duì)項(xiàng)目 目標(biāo)產(chǎn)生的影響（后果）目標(biāo)產(chǎn)生的影響（后果） 。 從定性上衡量風(fēng)險(xiǎn)的大小，必須綜合考慮從定性上衡量風(fēng)險(xiǎn)的大小，必須綜合考慮概率與后果這兩個(gè)維度。概率與后果這兩個(gè)維度。55http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 .1輸入 1風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃； 2已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)； 3項(xiàng)目狀態(tài)； 4項(xiàng)目類型； 5數(shù)據(jù)精確度； 6概率和影響的范圍

46、； 7假設(shè)。.2工具和技術(shù) 1風(fēng)險(xiǎn)概率和影響； 2風(fēng)險(xiǎn)概率/影響等級(jí)評(píng)定矩陣； 3項(xiàng)目假設(shè)檢驗(yàn)； 4數(shù)據(jù)精確度分級(jí)。 .3輸出 1項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)； 2風(fēng)險(xiǎn)順序清單； 3需進(jìn)一步分析和控制的風(fēng)險(xiǎn)清單； 4定性風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果所反映的趨勢(shì)。11.3定性風(fēng)險(xiǎn)分析 56http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （三）定量風(fēng)險(xiǎn)分析Quantitative Risk Anatysis （PMI）對(duì)定量風(fēng)險(xiǎn)分析所下的定義是：測(cè)量風(fēng)險(xiǎn)的概率及后果，并估計(jì)他們對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)影響的大小。 定量風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程的目標(biāo)是量化分析每一風(fēng)險(xiǎn)的概率及其對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)造成的后果，也分析項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)的程度。這一過(guò)程使用諸如蒙特卡洛模擬

47、、決策樹(shù)分析這一類的定量分析技術(shù)手段，測(cè)定風(fēng)險(xiǎn)的概率，量化項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，確定可能需要的處理風(fēng)險(xiǎn)的成本大小和進(jìn)度計(jì)劃、應(yīng)急準(zhǔn)備金，從而甄別出最需要關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)，找出理想的和可實(shí)現(xiàn)的成本、進(jìn)度計(jì)劃及工作范圍目標(biāo)。57http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 .1輸入 1風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃； 2已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)； 3風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先次序清單； 4需進(jìn)一步分析和控制的風(fēng)險(xiǎn)清單； 5歷史信息； 6專家判斷； 7其它計(jì)劃的輸出。.2工具和技術(shù) 1訪談； 2敏感性分析； 3決策性分析； 4模擬。.3輸出 1經(jīng)量化的風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先次序清單； 2項(xiàng)目的概率分析； 3達(dá)到成本和時(shí)間目標(biāo)的概率； 4定量風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果所反映的趨勢(shì)。11.

48、4定量風(fēng)險(xiǎn)分析“定量風(fēng)險(xiǎn)分析定量風(fēng)險(xiǎn)分析”一般又稱為一般又稱為“風(fēng)險(xiǎn)量化風(fēng)險(xiǎn)量化”58http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 五五. 風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì) （一）風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)手段（一）風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)手段風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（威脅防范）的手段有多種多樣。歸納起來(lái)不外乎兩種最基本的手段。一種是采取規(guī)避手段。包括：風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)緩解（風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)隔離、風(fēng)險(xiǎn)分散）、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留。 另一種是采取財(cái)務(wù)手段。包括：擔(dān)保與保險(xiǎn)。59http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 1、擔(dān)保擔(dān)保在民法上是指，以確保債務(wù)或其他經(jīng)濟(jì)合同項(xiàng)下義務(wù)的履行或清償為目的的保證行為。它是債務(wù)人對(duì)債權(quán)人提供履行債務(wù)的特殊保證，是保

49、證債權(quán)實(shí)現(xiàn)的一種法律手段。通過(guò)擔(dān)保，債權(quán)人將債務(wù)人違約的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保證人（擔(dān)保人）。擔(dān)?？煞謨深悾活愂俏锏膿?dān)保。債務(wù)人或擔(dān)保人以自己的有形資產(chǎn)或權(quán)益，作為擔(dān)保。如抵押、質(zhì)押、留置等等。（二）擔(dān)保與保險(xiǎn)（二）擔(dān)保與保險(xiǎn)60http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 另一類，是人的信用擔(dān)保。擔(dān)保人以自己的資信向債權(quán)人保證，提出保證書、保函等。對(duì)于工程項(xiàng)目，根據(jù)我國(guó)民法通則、經(jīng)濟(jì)合同法、擔(dān)保法，合同的擔(dān)保一般有以下五種形式，即：保證、定金、抵押、質(zhì)押和留置。對(duì)于工程項(xiàng)目，特別是國(guó)際承包工程項(xiàng)目，常用的是通過(guò)銀行或保險(xiǎn)公司作為保證人開(kāi)具信用保證書或保函，即所謂L.G（Letter of guar

50、antee）進(jìn)行擔(dān)保。61http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 2 2、保險(xiǎn)、保險(xiǎn) 保險(xiǎn)是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人（保險(xiǎn)公司）支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失或人身傷亡、致殘、疾病等，承擔(dān)賠償或付給保險(xiǎn)金責(zé)任的一種經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償制度，一種合同行為。 保險(xiǎn)是一種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制，它是將投保者個(gè)人（或小群體）所遭受的損失，在面臨同樣風(fēng)險(xiǎn)威脅的大群體（眾多投保人）中進(jìn)行分?jǐn)?，從而使個(gè)人（或小群體）不致因風(fēng)險(xiǎn)損失而陷于困境，即轉(zhuǎn)移了風(fēng)險(xiǎn)。62http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 3、擔(dān)保與保險(xiǎn)的區(qū)別從風(fēng)險(xiǎn)防范財(cái)務(wù)手段，也即從提供經(jīng)濟(jì)保障角度，保險(xiǎn)和

51、擔(dān)保都具有保障作用，但二者性質(zhì)完全不同，其主要區(qū)別如下：（1）契約當(dāng)事人不同；（2）費(fèi)用承擔(dān)不同；（3）損失產(chǎn)生的根源不同；（4）損失承受不同；（5）損失發(fā)生的概率不同。63http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的選擇（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的選擇工程一切險(xiǎn)工程一切險(xiǎn)第三者責(zé)任險(xiǎn)第三者責(zé)任險(xiǎn)雇主責(zé)任險(xiǎn)及人身意外傷害險(xiǎn)雇主責(zé)任險(xiǎn)及人身意外傷害險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)十年責(zé)任險(xiǎn)（必要時(shí)）十年責(zé)任險(xiǎn)（必要時(shí)）付費(fèi)（保險(xiǎn)費(fèi)）付費(fèi)（保險(xiǎn)費(fèi)）取得保障取得保障取得保障取得保障并有利可圖并有利可圖1、必須的保障、必須的保障辦理強(qiáng)制保險(xiǎn)辦理強(qiáng)制保險(xiǎn)2、有利可圖的保障、有利可圖的保障采用各種風(fēng)

52、險(xiǎn)利用措施采用各種風(fēng)險(xiǎn)利用措施64http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （保險(xiǎn)性轉(zhuǎn)移）（保險(xiǎn)性轉(zhuǎn)移）轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移移費(fèi)用較大（大于風(fēng)險(xiǎn)自身可能造成的損失）費(fèi)用較大（大于風(fēng)險(xiǎn)自身可能造成的損失）成功成功以部分代價(jià)以部分代價(jià)取得保障取得保障不成功不成功費(fèi)用費(fèi)用采取措施采取措施如果：如果：較小較小可能可能可以回避而又不損害根本利益可以回避而又不損害根本利益回避回避不可能不可能預(yù)防預(yù)防減輕減輕自留自留分散分散保險(xiǎn)保險(xiǎn)工程分包工程分包租賃租賃（* *）（* *）注：也有可能采取預(yù)防、減輕與分散、）注：也有可能采取預(yù)防、減輕與分散、轉(zhuǎn)移所花的費(fèi)用差不多此時(shí)即可直接采用分散轉(zhuǎn)移所花的費(fèi)用差不多此時(shí)即可直接

53、采用分散或轉(zhuǎn)移。或轉(zhuǎn)移。（非保險(xiǎn)性轉(zhuǎn)移）（非保險(xiǎn)性轉(zhuǎn)移）3 3、最好取得的、最好取得的“保障保障”65http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 六. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和控制（一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的對(duì)象：1、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是否已經(jīng)按計(jì)劃得到實(shí)施；2、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是否象期望的那樣有效，或是否需要制定新的應(yīng)對(duì)方案；3、項(xiàng)目假設(shè)是否仍然成立；4、風(fēng)險(xiǎn)是否發(fā)生了變化，并作出“趨勢(shì)”分析；5、某一風(fēng)險(xiǎn)征兆（觸發(fā)器）是否已經(jīng)發(fā)生；6、適當(dāng)?shù)膶?duì)策和程序是否得到遵從；7、先前未曾識(shí)別出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)是否已經(jīng)發(fā)生或出現(xiàn)。66http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的內(nèi)容 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)

54、視，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃中預(yù)定的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施、應(yīng)急計(jì)劃、替代方案、后備措施等計(jì)劃、應(yīng)對(duì)與糾正的過(guò)程。 除此之外，還應(yīng)根據(jù)情況確定權(quán)變措施（Workaround），即對(duì)事先未對(duì)其做出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施計(jì)劃的不利風(fēng)險(xiǎn)事件的處理措施。如果實(shí)際發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，事先未曾預(yù)料到其后果比預(yù)期的嚴(yán)重，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃中預(yù)定的應(yīng)對(duì)措施也不足以解決時(shí)，必須重新對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析評(píng)估并制定附加風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。67http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 七、風(fēng)險(xiǎn)的利用（一）風(fēng)險(xiǎn)利用的可能性1、風(fēng)險(xiǎn)的兩重性；2、風(fēng)險(xiǎn)的可變性；3、風(fēng)險(xiǎn)可能成為索賠的合法動(dòng)因。（二）如何利用風(fēng)險(xiǎn)1、首先要分析風(fēng)險(xiǎn)利用的可能性及其價(jià)

55、值；2、其次，要計(jì)算利用風(fēng)險(xiǎn)的代價(jià)，并評(píng)估自己的承受能力；3、然后，制訂策略和實(shí)施步驟。4、密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)因素的變化，及時(shí)因勢(shì)利導(dǎo)。68http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 八、工程保險(xiǎn)（一）保險(xiǎn)的概念（二）投保條件（三）工程保險(xiǎn)的特點(diǎn)（四）工程保險(xiǎn)的種類69http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （一）保險(xiǎn)的概念 從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度，保險(xiǎn)是以概率論和“大數(shù)法則”為依據(jù)，集中有同一想要避免危險(xiǎn)造成損失的多數(shù)個(gè)人或團(tuán)體的資金（保險(xiǎn)費(fèi)），建立保險(xiǎn)基金，利用“分散危險(xiǎn)，分?jǐn)倱p失”的辦法，對(duì)被保險(xiǎn)人由于特定的災(zāi)害事故所造成的損失進(jìn)行經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償或?qū)θ松韨鼋o付保險(xiǎn)金。 從法學(xué)的角度，保險(xiǎn)是一種

56、補(bǔ)償性的契約行為。一方面，被保險(xiǎn)人須向保險(xiǎn)人（保險(xiǎn)公司，下同）支付保險(xiǎn)費(fèi)。另方面，保險(xiǎn)人應(yīng)對(duì)被保險(xiǎn)人在將來(lái)一定的時(shí)間內(nèi)（承保期內(nèi)）所遭受的合同約定的某些損失時(shí)，承擔(dān)賠償?shù)呢?zé)任。70http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)有著密切的聯(lián)系。保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（對(duì)策）中的經(jīng)濟(jì)（財(cái)務(wù)）手段之一（即風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移），但它又是一個(gè)涵蓋內(nèi)容廣泛的專門學(xué)科。 隨著社會(huì)生產(chǎn)力的提高和社會(huì)分工的深入、細(xì)化，隨著風(fēng)險(xiǎn)的不斷增多和人們風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的提高，保險(xiǎn)已深入到各行各業(yè)，工程項(xiàng)目的保險(xiǎn)也日益受到重視，成為項(xiàng)目管理的重要組成部分。71http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （二）投保條件投保必須具備特定

57、的條件，即哪些情況可以投保？哪些情況不能投保？1、危險(xiǎn)的發(fā)生（時(shí)間、地點(diǎn)）須具有不確定性，肯定要發(fā)生的危險(xiǎn)和發(fā)生時(shí)間確定的危險(xiǎn)，不能投保。2、危險(xiǎn)的發(fā)生須具有偶然性。應(yīng)是人們意料之外的事故。如果危險(xiǎn)的發(fā)生系由于被保險(xiǎn)人的故意所為，不能投保。3、危險(xiǎn)的發(fā)生須具有可能性。不可能發(fā)生的危險(xiǎn)（由于投保人不了解“保險(xiǎn)標(biāo)的”情況）投保人有權(quán)收回已支付的保險(xiǎn)費(fèi)。72http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 4、危險(xiǎn)的程度須具有可確定性，否則無(wú)法確定保險(xiǎn)費(fèi)。 5、危險(xiǎn)的發(fā)生須具有未來(lái)性。已經(jīng)發(fā)生的危險(xiǎn)（由于投保人不知道“保險(xiǎn)標(biāo)的”已有損失或者惡意諞保）保險(xiǎn)人不負(fù)賠償責(zé)任，但有權(quán)收取保險(xiǎn)費(fèi)。 6、危險(xiǎn)的發(fā)生須具有適法性，違反法律的危險(xiǎn)，不能投保。比如販運(yùn)毒品、軍火的運(yùn)輸險(xiǎn)；地下黑工廠的財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)；非法工程的工程險(xiǎn)；雇用非法移民的人身險(xiǎn)等均不能投保，既使投了保，出了問(wèn)題，保險(xiǎn)人也不負(fù)任何責(zé)任，可拒絕賠付。 7、危險(xiǎn)的范圍須具有約定性。危險(xiǎn)范圍不約定，保險(xiǎn)人的責(zé)任就無(wú)法界定。73http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （三）工程