農(nóng)村信用社中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)試題doc

1、以下哪些事項(xiàng)不屬于領(lǐng)導(dǎo)干部報(bào)告的個(gè)人重大事項(xiàng) C 。A、本人買賣私房 B、子女承包集體工商企業(yè)C、配偶出省旅游 D、子女受聘于三資企業(yè)擔(dān)任主管人員銀行還可以通過C，與監(jiān)管當(dāng)局實(shí)現(xiàn)更為有效的互動(dòng)。A、被動(dòng)合規(guī) B、形式合規(guī)C、主動(dòng)合規(guī) D、實(shí)質(zhì)合規(guī)經(jīng)濟(jì)合作與開展組織明確指出了有效的公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)符合的根本原那么包括ABCD 。A、保護(hù)股東社員權(quán)利B、確保公平對(duì)待所有股東社員C、依法保護(hù)利益相關(guān)者的權(quán)利，加強(qiáng)他們的參與機(jī)制D、確保及時(shí)和準(zhǔn)確地通告和披露與公司財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)管理、所有權(quán)和公司治理結(jié)構(gòu)有關(guān)的所有信息資料經(jīng)濟(jì)合作與開展組織在B中給公司治理結(jié)構(gòu)作了一個(gè)有代表性的定義。A、?公司治理結(jié)構(gòu)原理

2、?B、?公司治理結(jié)構(gòu)原那么?C、?公司治理結(jié)構(gòu)框架?D、?公司治理法那么?銀行公司治理指引規(guī)定銀行監(jiān)事會(huì)中應(yīng)至少有(B)名外部監(jiān)事，有利于強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)的客觀性。A、1 B、2C、3 D、4根據(jù)廣東省農(nóng)村信用社警示規(guī)定，員工必須遵守十五個(gè)“不準(zhǔn)，否那么給予重處及開除處分，其中包括ABC 。A、不準(zhǔn)發(fā)放冒名貸款 B、不準(zhǔn)違反流程操作C、不準(zhǔn)辦理無真實(shí)交易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)D、不準(zhǔn)記賬串戶銀行業(yè)各金融機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際，采取自查自報(bào)、調(diào)查摸底等措施，突出抓好6個(gè)重點(diǎn)部位的案件排查工作，6個(gè)重點(diǎn)部位包括ABCDABCD 。A、基建工程 B、不良資產(chǎn)處置 C、授權(quán)授信管理 D、信息科技及大宗物品采購(gòu)案件專項(xiàng)

3、治理工作進(jìn)展不平衡的原因包括ACD 。A、一些機(jī)構(gòu)制度執(zhí)行力嚴(yán)重缺乏 B、信貸管理薄弱C、案件排查不細(xì)致 D、責(zé)任追究不到位以下哪項(xiàng)不是農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作的目標(biāo) C 。A、制度流程根本完善 B、內(nèi)控管理明顯進(jìn)步C、案件數(shù)量每年下降10% D、案防長(zhǎng)效機(jī)制有效建立“雙線問責(zé)是指對(duì) CD 這兩條線上實(shí)施問責(zé)。A、風(fēng)險(xiǎn)管理 B、人事安排 C、經(jīng)營(yíng)管理 D、內(nèi)審稽核防范案件的“九種人包括 ABC 。A、有“黃賭毒行為的 B、已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的C、家庭負(fù)債較大的 D、配偶參加集資建房的受全球金融危機(jī)影響，防控案件風(fēng)險(xiǎn)難度加大的原因包括ABD 。A、局部縣域中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難 B、資金鏈條斷裂

4、C、員工參與賭博 D、貸款違約風(fēng)險(xiǎn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的特點(diǎn)包括 ACD 。A、標(biāo)準(zhǔn)性B、有效性C、穩(wěn)定性D、長(zhǎng)期性根據(jù)事實(shí)、情節(jié)以及處分依據(jù)的不同，商業(yè)賄賂分為以下幾種情形 ACD 。A、不正當(dāng)交易行為 B、違紀(jì)行為 C、一般違法行為D、犯罪行為修改客戶信息資料，須由客戶提供以下資料ABC。A、變更申請(qǐng)B、出具有關(guān)證明文件C、本人有效身份證件辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)的賬務(wù)處理D。A、借：貼現(xiàn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人戶 貸：活期存款貼現(xiàn)申請(qǐng)人戶B、借：貼現(xiàn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人戶 貸：活期存款貼現(xiàn)申請(qǐng)人戶 貸：貼現(xiàn)利息收入貼現(xiàn)利息收入戶C、借：活期存款貼現(xiàn)申請(qǐng)人戶 貸：貼現(xiàn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人戶 貸：貼現(xiàn)利息收入貼現(xiàn)利息收入戶 D、

5、借：貼現(xiàn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人戶貸：活期存款貼現(xiàn)申請(qǐng)人戶貸：貼現(xiàn)利息收入貼現(xiàn)利息收入戶收入：貼現(xiàn)票據(jù)銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請(qǐng)人戶以下票據(jù)的提示付款期正確的選項(xiàng)是D。A、支票的提示付款期為自出票日起15日 10日B、商業(yè)匯票的提示付款期為匯票到期日30日 10日C、銀行匯票的提示付款為自出票日起3個(gè)月 1個(gè)月D、銀行承兌匯票的提示付款期為自匯票到期日起10日以下票據(jù)中，可以適用掛失止付的票據(jù)是A。A、轉(zhuǎn)賬支票B、轉(zhuǎn)賬銀行匯票 C、轉(zhuǎn)賬銀行本票D、未承兌的商業(yè)匯票以下屬于同城票據(jù)清算業(yè)務(wù)本行票據(jù)入賬環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)的是 AC 。A、收到本行票據(jù)，銀行經(jīng)辦人員私自或內(nèi)外勾結(jié)，以虛假或偽造的憑證進(jìn)行錄入或不按客戶提交的原

6、始憑證錄入支付信息，轉(zhuǎn)入事先準(zhǔn)備好的賬戶，盜取客戶資金B(yǎng)、不法分子偽造票據(jù)或涂改票據(jù)要素，騙取資金C、銀行經(jīng)辦人員在辦理由于票面要素原因而退票的本行票據(jù)時(shí)，乘機(jī)將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其他賬戶，侵占資金D、 交換員利用工作之便，與他行人員相互勾結(jié)，在交換給他行的提出票據(jù)中，插入、調(diào)換經(jīng)過偽造、變?cè)斓钠睋?jù)不能作為銀行保函的反擔(dān)保的是ABCD。A、權(quán)屬不明晰的抵押物B、價(jià)值缺乏值的抵押物C、虛假的質(zhì)押物D、虛假的反擔(dān)保合同保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)有ABCD。A、申請(qǐng)人和受益人無真實(shí)的交易B、提供虛假的借款合同C、提供虛假的購(gòu)銷合同 D、以索賠方式詐騙銀行資金 銀行不能接受的反擔(dān)保有ABCD。A、反擔(dān)保人不具備擔(dān)保資格

7、、擔(dān)保能力或擔(dān)保意愿不明確B、反擔(dān)保人提供權(quán)屬不明晰、價(jià)值缺乏值的抵押物C、反擔(dān)保人提供虛假的質(zhì)押物D、反擔(dān)保期間不能涵蓋保函保證期存款證明書的有效期由(B)自行決定。A、銀行B、存款人C、授權(quán)代理人D、執(zhí)收單位銀行不得出具以下與事實(shí)不符的ABCD等金融票證。A、信用證和保函B、票據(jù)C、存單D、資信證明借記卡業(yè)務(wù)操作根本流程 A 。A、客戶資料、現(xiàn)金受理、審理、授權(quán)審核、復(fù)核審核-錄入資料打印制卡B、客戶資料、現(xiàn)金打印制卡受理、審理、授權(quán)審核、復(fù)核審核-錄入資料C、客戶資料、現(xiàn)金錄入資料打印制卡受理、審理、授權(quán)審核、復(fù)核審核D、客戶資料、現(xiàn)金打印制卡A和( D )負(fù)責(zé)在銀行內(nèi)部建立科學(xué)、有效的

8、鼓勵(lì)約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化。A、董事會(huì)理事會(huì) B、監(jiān)事會(huì)C、股東大會(huì) D、高管層“四眼原那么Four Eyes Principal，即至少有四只眼睛同時(shí)盯住一筆業(yè)務(wù)的A原那么。A、職責(zé)別離 B、職責(zé)明晰C、責(zé)權(quán)別離 D、責(zé)權(quán)對(duì)等D是內(nèi)部審計(jì)部門完成風(fēng)險(xiǎn)防范的最后一道屏障。A、目標(biāo)設(shè)定 B、內(nèi)部控制措施C、信息交流與反應(yīng) D、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正( D )是監(jiān)督控制力，可保證、保障中小金融機(jī)構(gòu)在合法、合規(guī)、有序的軌道上運(yùn)行。A、崗位設(shè)置 B、內(nèi)部評(píng)價(jià)C、規(guī)章制度 D、內(nèi)部稽核在經(jīng)營(yíng)管理過程中，自查自糾工作要持之以恒深入開展，要切實(shí)做到“三查，“三查包括ABD 。A、查思想 B、查行

9、為 C、查整改 D、查制度我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有C種。A、3B、4 C、7D、8商業(yè)銀行授信的對(duì)象是法人，不允許商業(yè)銀行在一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或系統(tǒng)內(nèi)對(duì)不具備法人資格的分支公司客戶授信，即授信要做到 C 。A、授信主體的統(tǒng)一 B、授信形式的統(tǒng)一C、授信對(duì)象的統(tǒng)一 D、不同幣種授信的統(tǒng)一因票據(jù)權(quán)利糾紛提起的訴訟，依法由C人民法院管轄。A、收款人或持票人所在地 B、收款人所在地C、票據(jù)支付地或被告所在地 D、付款人所在地強(qiáng)化特約商戶和POS機(jī)具管理需ABCD。A、嚴(yán)格審核特約商戶資質(zhì)B、把好特約商戶準(zhǔn)入關(guān)C、標(biāo)準(zhǔn)特約商戶行D、標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置商戶編碼、名稱、效勞類別碼、地址等關(guān)鍵信息重要印章、密押機(jī)

10、運(yùn)輸，要選用 D 方式運(yùn)輸。A、公交車 B、出租車 C、郵寄、托運(yùn) D、專車改善董事會(huì)理事會(huì)的人員構(gòu)成，在董事會(huì)理事會(huì)中包括一定數(shù)量的( A )成員，提升董事專業(yè)水平與道德水準(zhǔn)，推動(dòng)銀行董事理事素質(zhì)的提高。A、高級(jí)管理層 B、監(jiān)事會(huì)C、外部人員 D、股東社員代表大會(huì)印章日期與業(yè)務(wù)交易日期不一致，為作案制造時(shí)間假象是 C 環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)。A、印章運(yùn)輸 B、印章保管 C、印章使用 D、印章的刻制印章的停用和銷毀風(fēng)險(xiǎn)防范措施有 ABCD 。A、停止使用的印、押密押代碼表，應(yīng)及時(shí)封存、上繳、入庫保管，不得隨意放置或丟棄B、銷毀印章前應(yīng)檢查印章封包是否完整，封包人印章是否清晰，封包人是否屬有權(quán)管理人C、

11、銷毀時(shí)封包人和銷毀人到場(chǎng)，共同啟封、清點(diǎn)、核對(duì)待銷毀的印章是否與銷毀清單一致D、銷毀時(shí)稽核、保衛(wèi)等部門人員應(yīng)至始至終參與監(jiān)督銷毀全過程，經(jīng)檢查徹底銷毀前方能離開憑證領(lǐng)用風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的防范措施有 ABCD 。A、網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用憑證必須手續(xù)齊全B、實(shí)行事先預(yù)約、雙人領(lǐng)用制度C、網(wǎng)點(diǎn)間相互調(diào)劑必須通過上級(jí)憑證管理部門進(jìn)行D、完善相關(guān)手續(xù)、做好登記，嚴(yán)禁私自調(diào)劑對(duì)作廢重要空白憑證或有價(jià)單證的處理，正確的有 ABD 。A、及時(shí)加蓋“作廢戳記B、做好剪角等處理C、會(huì)計(jì)主管簽字確認(rèn)后，直接銷毀D、銀行卡作廢，應(yīng)單獨(dú)保管，定期集中銷毀我國(guó)銀行信貸管理實(shí)行控制融資總量及不同行業(yè)、不同企業(yè)融資額度的做法，叫做 B 。A、集

12、中授權(quán)管理 B、統(tǒng)一授信管理 C、分級(jí)審批 D、貸款管理責(zé)任制對(duì)申請(qǐng)貼現(xiàn)的銀行承兌匯票，發(fā)出查詢內(nèi)容應(yīng)詳盡，必須包括ABCD。A、是否簽發(fā) B、有無他查 C、有無掛失 D、有無凍結(jié)止付以下屬于同城票據(jù)清算業(yè)務(wù)本行票據(jù)入賬環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是 BC 。A、錄入 B、記賬 C、退票 D、授權(quán)銀行保函的有效期應(yīng)A反擔(dān)保有效期。A、大于B、等于C、小于D、不確定對(duì)以單位名義申請(qǐng)貸記卡員工集體辦卡的，資信審核應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下方面( ABCD )。A、要調(diào)查該單位的背景情況B、核實(shí)單位信息的真實(shí)性C、通過人行征信等渠道，直接聯(lián)系申領(lǐng)人本人，確認(rèn)其真實(shí)的申請(qǐng)意愿D、是嚴(yán)格劃分該單位正式員工和非正式人員，防止欺詐分

13、子利用“團(tuán)辦夾件手段蒙混過關(guān)章刻制廠家審查不嚴(yán)屬于 D 環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。A、印章運(yùn)輸 B、印章保管 C、印章使用 D、印章的刻制股權(quán)分散為特征的公司治理結(jié)構(gòu)，股權(quán)過于分散，股金構(gòu)成平均化、分散化，容易導(dǎo)致 BCD 。A、一股獨(dú)大 B、 內(nèi)部人控制C、監(jiān)督機(jī)制缺失 D、經(jīng)營(yíng)效果不佳廣東省農(nóng)村信用社警示規(guī)定員工不準(zhǔn)有以下行為ABD。A、不準(zhǔn)參與賭博 B、不準(zhǔn)在業(yè)務(wù)活動(dòng)中行賄、受賄 C、不準(zhǔn)打架斗毆 D、不準(zhǔn)發(fā)放假名、冒名貸款 以下哪一條不是操作風(fēng)險(xiǎn)“13條意見的內(nèi)容 D 。A、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè) B、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè) C、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度 D、實(shí)行重大案件責(zé)任

14、追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購(gòu)置偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處 B ，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。A、十年以上有期徒刑或者無期徒刑 B、三年以上十年以下有期徒刑C、三年以下有期徒刑或者拘役 D、三年以上七年以下有期徒刑合規(guī)文化強(qiáng)調(diào)被監(jiān)管方應(yīng)以ABC、合作的態(tài)度面對(duì)監(jiān)管部門，從而促進(jìn)銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管實(shí)現(xiàn)有效互動(dòng)。A、開放 B、老實(shí) C、積極 D、共贏合規(guī)管理與本錢控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有(B)關(guān)系，有利于銀行加強(qiáng)本錢與風(fēng)險(xiǎn)控制，提高資本回報(bào)。A、負(fù)相關(guān)關(guān)系B、正相關(guān)關(guān)系

15、C、無關(guān)聯(lián)D、反作用關(guān)系銀行內(nèi)部的有效互動(dòng)可以通過(CD)來實(shí)現(xiàn)。A、合規(guī)制度的建立B、合規(guī)文化的建立C、合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)D、問責(zé)制的有效落實(shí)高度重視員工的行為管理，具體包括ACD。A、堅(jiān)持從嚴(yán)治行B、加強(qiáng)對(duì)員工的考核C、加強(qiáng)對(duì)員工行為的關(guān)注D、加強(qiáng)對(duì)員工日常行為的管理銀行業(yè)是一個(gè)高度依賴負(fù)債經(jīng)營(yíng)的行業(yè)，(C)是銀行的生命線。A、知名度 B、信譽(yù)C、聲譽(yù) D、品牌針對(duì)一些銀行控股股東社員不正當(dāng)干預(yù)銀行經(jīng)營(yíng)管理的情形，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求控股股東社員對(duì)商業(yè)銀行和其他股東社員承當(dāng)B 義務(wù)，以加強(qiáng)對(duì)控股股東社員的制約。A、信息披露 B、誠(chéng)信B、報(bào)告 D、履責(zé)按照銀行公司治理的要求，在董事會(huì)理事會(huì)下設(shè)由C

16、擔(dān)任負(fù)責(zé)人的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)，加強(qiáng)對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易的控制。A、執(zhí)行董事 B、控股董事C、獨(dú)立董事 D、外來董事以下哪些行為屬于商業(yè)賄賂 D 。A、依據(jù)商業(yè)慣例贈(zèng)送小額廣告禮品 B、明示并如實(shí)入賬的方式給予對(duì)方折扣C、集體一次或?qū)掖蜗蚩蛻糍?zèng)送物品價(jià)值5000元D、給予、接受折扣沒有如實(shí)入賬完善公司治理機(jī)制要建立ABCD的公司法人治理模式。A、結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)捷B、形式靈活C、運(yùn)行科學(xué)D、治理有效辦理繼承人掛失業(yè)務(wù)時(shí)，須憑A或C或D或調(diào)解書辦理。A、人民法院的判決書B、存款人死亡證C、當(dāng)?shù)毓C部門開具的財(cái)產(chǎn)繼承權(quán)證明 D、裁定書以下交易行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的ABCD。A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出B

17、、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額標(biāo)準(zhǔn)C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用D、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款以下關(guān)于辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)選項(xiàng)正確的有ABC。A、金融機(jī)構(gòu)辦理人員應(yīng)核實(shí)辦理人的相關(guān)證件B、須具備團(tuán)級(jí)以上有權(quán)機(jī)關(guān)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)通知書并有主要負(fù)責(zé)人簽字C、須有人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書，其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款裁定書D、需要本行社現(xiàn)任負(fù)責(zé)人陪同以下哪些身份證件不屬于法定個(gè)人實(shí)名制證件A。A、駕駛證 B、臨時(shí)身份證C、護(hù)照 D、港澳居民往來內(nèi)地通行證人民銀行核準(zhǔn)類賬戶包括ABD。A、根本存款賬戶 B、臨時(shí)存款賬戶C、注冊(cè)驗(yàn)資戶 D、預(yù)算單位專用存款賬

18、戶對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)C 。A、合并提交報(bào)告 B、只提交可疑交易報(bào)告C、分別提交報(bào)告 D、只提交大額交易報(bào)告對(duì)申請(qǐng)貼現(xiàn)的銀行承兌匯票的真實(shí)性、合法性以及有效性進(jìn)行審驗(yàn)，要注意以下幾點(diǎn)ABCD。A、匯票要素是否完整標(biāo)準(zhǔn)合法B、背書轉(zhuǎn)讓的匯票背書是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定C、承兌匯票的有關(guān)印章是否符合規(guī)定D、匯票是否經(jīng)過查詢、查詢是否符合要求以下對(duì)票據(jù)貼現(xiàn)描述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(AD)。A、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)日期最長(zhǎng)不得超過一年B、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)日期最長(zhǎng)不得超過半年C、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限為從貼現(xiàn)之日起到票據(jù)到期日止D、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限為貼現(xiàn)之日起的半年內(nèi)付款人對(duì)向其提示承兌的

19、匯票，應(yīng)當(dāng)自收到提示承兌的匯票之日起B(yǎng)內(nèi)承兌或拒絕承兌。A、1日 B、3日 C、5日 D、10日 為了實(shí)現(xiàn)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效互動(dòng),銀行必須(ABCD)。A、積極主動(dòng)地爭(zhēng)取和利用好自己的話語權(quán)B、圍繞擬出臺(tái)法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的可行性、未來執(zhí)行效果、制約因素C、提出自己客觀的意見和需求D、對(duì)違規(guī)行為必須嚴(yán)肅處理建立(AC)，使員工異常行為排查制度化、精細(xì)化；改良員工異常行為排查方式。A、個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度B、家訪制度C、異常行為排查獎(jiǎng)勵(lì)制度D、親屬回避制度銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)(ABD)。A、按高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)行事，品行正直B、恪守老實(shí)信用的原那么C、堅(jiān)持恪盡職守的原那么D、不能以任何理由違反和

20、抗辯銀行公司治理是指控制、管理銀行的一種機(jī)制或制度安排，是銀行(A)和(B)的具體表現(xiàn)形式。A、內(nèi)部組織結(jié)構(gòu) B、權(quán)力分配體系C、監(jiān)督體系 D、內(nèi)部控制體系中小金融機(jī)構(gòu)并不缺少制度，真正缺少的是C。A、對(duì)制度的探究B、對(duì)制度的理解C、對(duì)制度的執(zhí)行D、監(jiān)督制約不需要核發(fā)開戶登記的賬戶包括B。A、根本存款賬戶 B、非預(yù)算單位的專用存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶 D、預(yù)算單位的專用存款賬戶根據(jù)以下案例，請(qǐng)指出主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)ABD。某日，一客戶持身份證、掛失申請(qǐng)書第一聯(lián)到網(wǎng)點(diǎn)要求補(bǔ)發(fā)之前辦理的密碼掛失業(yè)務(wù)。柜員A邊辦理邊要求客戶在掛失登記簿處簽名，當(dāng)柜員A準(zhǔn)備填寫登記簿的其他要素時(shí)，發(fā)現(xiàn)辦理掛失與補(bǔ)發(fā)記載是同

21、一人，但筆跡明顯不同。至此，柜員A對(duì)客戶與身份證進(jìn)行核對(duì)，復(fù)核柜員B也走過來核對(duì)，確非同一人。這時(shí)詢問客戶才知道由于戶主出差異地，前來辦理補(bǔ)發(fā)業(yè)務(wù)的是戶主的哥哥，但補(bǔ)發(fā)交易已完成，無法補(bǔ)救。A、掛失到期后，非存款本人辦理補(bǔ)發(fā)手續(xù)B、補(bǔ)發(fā)業(yè)務(wù)授權(quán)復(fù)核環(huán)節(jié)流于形式C、掛失業(yè)務(wù)無核對(duì)存款人身份證件D、掛失期滿后，經(jīng)辦及授權(quán)人沒有對(duì)客戶身份進(jìn)行核查根據(jù)以下案例，指出網(wǎng)點(diǎn)的違規(guī)行為AB。某分社主任A由于分社現(xiàn)金庫存缺乏，且當(dāng)天正處于業(yè)務(wù)頂峰，怕影響分社業(yè)務(wù)，于是授意柜員B以現(xiàn)金方式，將9萬和11萬元兩筆業(yè)務(wù)虛存入A的賬戶,在沒有真實(shí)業(yè)務(wù)的情況下該分社主辦會(huì)計(jì)C為上述兩筆業(yè)務(wù)進(jìn)行了復(fù)核授權(quán)。A、嚴(yán)重違反業(yè)

22、務(wù)規(guī)程，以違規(guī)手段進(jìn)行現(xiàn)金調(diào)劑B、指使柜員在沒有真實(shí)業(yè)務(wù)情況下，以虛存方式將款項(xiàng)存入自己賬戶C、經(jīng)辦、授權(quán)復(fù)核人員沒有履行崗位職責(zé)D、柜員B風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱商業(yè)匯票的付款期限最長(zhǎng)不得超過B。A、一個(gè)月 B、六個(gè)月 C、一年 D、二年支付結(jié)算方法規(guī)定，付款人或代理付款人在查明掛失票據(jù)確未付款時(shí)，應(yīng)立即暫停支付。付款人或代理付款人自收到掛失止付通知書起B(yǎng)天內(nèi)未收到法院的止付通知書的，自第B天起掛失止付通知書失效。A、1011 B、1213 C、56 D、78商業(yè)承兌匯票被拒絕承兌，而票據(jù)持有人背書轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當(dāng)由C承當(dāng)票據(jù)責(zé)任。A、出票人 B、付款人 C、背書人 D、被背書人貼現(xiàn)票據(jù)到期，貼現(xiàn)行作為持票

23、人的匯票背書欄的簽章應(yīng)是C。A、匯票專用章 B、業(yè)務(wù)公章 C、結(jié)算專用章 D、財(cái)務(wù)專用章為防范同城票據(jù)清算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，必須嚴(yán)格崗位設(shè)置與業(yè)務(wù)授權(quán)管理，堅(jiān)持 A 制度。A、崗位制約 B、票據(jù)交接 C、登記查詢 D、業(yè)務(wù)復(fù)核同城票據(jù)清算業(yè)務(wù)當(dāng)天的錯(cuò)賬與客戶有關(guān)的，必須有客戶在現(xiàn)場(chǎng)，并由客戶在相關(guān)單據(jù)上 A ，才能抹賬。A、簽字確認(rèn)B、更改要素 C、注明原因 D、提出申請(qǐng)為擔(dān)保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)出質(zhì)給債權(quán)人占有的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，債權(quán)人有權(quán)就該動(dòng)產(chǎn)優(yōu)先受償。依此規(guī)定，該概念稱之為 C 。A、抵押權(quán) B、權(quán)利質(zhì)權(quán) C、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán) D、留置權(quán)以下哪一

24、項(xiàng)不得作為抵押物 C 。A、房屋 B、機(jī)器 C、土地所有權(quán) D、土地使用權(quán)以下哪一項(xiàng)不能作為信貸業(yè)務(wù)對(duì)象 B 。A、企事業(yè)法人 B、機(jī)關(guān)法人 C、其他經(jīng)濟(jì)組織 D、個(gè)體工商戶衡量企業(yè)變現(xiàn)能力的指標(biāo)有 C 。A、存貨周轉(zhuǎn)率 B、流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率C、流動(dòng)比率 D、已獲利息倍數(shù)抵押物折價(jià)或者折賣、變賣所得的價(jià)款、當(dāng)事人沒有約定的，按 C 順序清償。A、實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用、主債權(quán)、主債權(quán)的利息 B、主債權(quán)、主債權(quán)的利息、實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用 C、實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用、主債權(quán)的利息、主債權(quán) D、主債權(quán)的利息、主債權(quán)、實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用自助設(shè)備監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn) ABCD 。A、監(jiān)控設(shè)施未做到7*24小時(shí)正常工作，存在監(jiān)控盲

25、區(qū)或者監(jiān)控錄像不連續(xù)B、監(jiān)控探頭安裝不合理，監(jiān)控探頭對(duì)著ATM的密碼鍵盤，能清晰地錄下持卡人輸入密碼的過程C、監(jiān)控范圍不全或技術(shù)落后，對(duì)重要監(jiān)控點(diǎn)沒有實(shí)施全監(jiān)控，不能清晰辨識(shí)操作人員容貌特征D、錄像數(shù)據(jù)傳輸、存儲(chǔ)平安防護(hù)差，犯罪分子作案后暴力破壞或撤除線路、設(shè)備，毀損證據(jù)或破案線索自助設(shè)備外掛防控措施 ABCD 。A、金融機(jī)構(gòu)要制定標(biāo)準(zhǔn)的管理制度，對(duì)自助設(shè)備監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的異常情況及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施B、對(duì)自助設(shè)備的鍵盤及密碼輸入器，加裝防窺視遮擋裝置C、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)宣傳，提高客戶平安防范意識(shí)D、對(duì)自助設(shè)備布放情況進(jìn)行定期巡檢，發(fā)現(xiàn)可疑自助設(shè)備，及時(shí)采取措施自助設(shè)備管理風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn) ABCD 。A、自助

26、設(shè)備保險(xiǎn)柜的開啟時(shí)，鑰匙管理員和密碼管理員沒有同時(shí)在場(chǎng)，相互委托開啟，一人操作B、自助設(shè)備保險(xiǎn)柜的開啟時(shí)，同時(shí)在場(chǎng)，開啟時(shí)相互旁觀C、違規(guī)辦理鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點(diǎn)、賬款核對(duì)、鈔箱檢查等工作，手續(xù)不清、責(zé)任不明，造成內(nèi)部人員以假鈔替換真鈔、抽取現(xiàn)金等方式盜竊庫款D、未將自助設(shè)備庫存納入查庫范圍，造成內(nèi)部工作人員挪用自助設(shè)備庫款不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備管理防控措施 ABCD 。A、密碼更新后，應(yīng)當(dāng)封存保管并登記日志。B、密碼管理員臨時(shí)變更或者工作調(diào)動(dòng)時(shí)，接管人員必須及時(shí)更改密碼C、自助設(shè)備密碼應(yīng)當(dāng)進(jìn)行定期修改D、密碼泄露后，應(yīng)當(dāng)立即修改( D )是供銀行辦理有關(guān)財(cái)務(wù)事宜的專用印章。A、行政公章

27、B、財(cái)務(wù)印鑒 C、業(yè)務(wù)公章 D、財(cái)務(wù)專用章有價(jià)單證是指待發(fā)行的印有固定面額的特定憑證，包括BCD等。A、支票 B、定額本票 C、各類債券 D、定額匯票審查核準(zhǔn)崗職責(zé)是 BCD 。A、確定貸款幣種、金額、期限、利率、貸款方式、還款方式、貸款科目等B、負(fù)責(zé)對(duì)貸款工程進(jìn)行合法、合規(guī)性和真實(shí)性的審查，主要審核借款人提供資料的完整性、貸款手續(xù)的合法合規(guī)性及調(diào)查評(píng)估崗意見的準(zhǔn)確性和合理性等C、根據(jù)上報(bào)材料分析借款人及貸款工程的優(yōu)勢(shì)和存在的風(fēng)險(xiǎn)，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施D負(fù)責(zé)對(duì)貸款工程貸與不貸及貸款幣種、金額、期限、利率、貸款方式、還款方式、貸款科目等提出建議農(nóng)戶小額信用貸款跨區(qū)域，主要存在 ABC 等風(fēng)險(xiǎn)。A、

28、 不良信用記錄 B、 家庭經(jīng)濟(jì)來源不夠穩(wěn)定 C、 償債能力缺乏 D、 無固定生產(chǎn)地點(diǎn)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)保證金應(yīng)集中統(tǒng)一管理，在“保證金科目下以匯票為單位B開立子賬戶。A、批量 B、逐筆 C、分批 D、匯總票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)分為ABC。A、貼現(xiàn) B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn) C、再貼現(xiàn)關(guān)于對(duì)銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的辦理，以下說法正確的選項(xiàng)是ACD。A、應(yīng)對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人所持票據(jù)要素和真?zhèn)芜M(jìn)行認(rèn)真審查B、貼現(xiàn)票據(jù)未確認(rèn)，甚至未見原票的情況下，僅憑審批意見可辦理貼現(xiàn)C、貼現(xiàn)資金應(yīng)全額劃入貼現(xiàn)申請(qǐng)人賬戶D、貼現(xiàn)后票據(jù)實(shí)物須入庫保管、定期核對(duì)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)違反印章管理制度或銀行工作人員違法，私自刻制重要業(yè)務(wù)印章，或他人印章屬于 D 環(huán)節(jié)

29、的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)。A、印章運(yùn)輸 B、印章保管 C、印章使用 D、印章的刻制一人同時(shí)接觸印、押、證，或同時(shí)持有單位公章、法人代表及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人名章是印章管理中 B 環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)。A、印章運(yùn)輸 B、印章保管 C、印章使用 D、印章的刻制網(wǎng)點(diǎn)柜員喪失印章正確處理方式有 ABCD 。A、迅速查明原因 B、立即上報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門 C、同時(shí)在媒體公告聲明 D、喪失印章要嚴(yán)格按照規(guī)定由信用社統(tǒng)一補(bǔ)刻、補(bǔ)制貼現(xiàn)匯票到期不獲承兌人付款，收到承兌銀行退回的委托收款憑證、匯票和拒絕付款理由書時(shí)，信用社應(yīng)在C日內(nèi)將被拒絕事由書面通知貼現(xiàn)申請(qǐng)人。A、1 B、2 C、3 D、4?擔(dān)保法?規(guī)定，以下哪些財(cái)產(chǎn)不得抵押BCD。A

30、、土地使用權(quán)B、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施 C、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn) D、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)票據(jù)債務(wù)人對(duì)以下情況的持票人可以拒絕付款A(yù)BCD。A、對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人B、以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的持票人C、對(duì)明知有欺詐、偷盜或者脅迫等情形，出于惡意取得票據(jù)的持票人D、明知債務(wù)人與出票人或者持票人的前手之間存在抗辯事由而取得票據(jù)的持票人理事會(huì)是通過其BC對(duì)整個(gè)組織的風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行監(jiān)督和控制的。A、戰(zhàn)略規(guī)劃委員會(huì) B、審計(jì)委員會(huì)C、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D、提名與薪酬管理

31、委員會(huì)巴塞爾委員會(huì)提出銀行公司治理應(yīng)遵循的原那么包括ABCD。A、董事會(huì)理事會(huì)應(yīng)確保高級(jí)管理層按照董事會(huì)理事會(huì)政策實(shí)施適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督B、董事會(huì)理事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)有效發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)部門、外部審計(jì)師及各內(nèi)部控制部門的作用C、董事會(huì)理事會(huì)應(yīng)確保薪酬政策及其做法與銀行的公司文化、長(zhǎng)期目標(biāo)和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致D、銀行應(yīng)保持公司治理的透明度銀行公司治理指引規(guī)定行長(zhǎng)主任依法在職權(quán)范圍內(nèi)的活動(dòng) A 。A、不受干預(yù) B、受到理事會(huì)干預(yù)C、 受到監(jiān)事會(huì)干預(yù) D、 受到股東大會(huì)干預(yù)為防范同城票據(jù)清算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，退票業(yè)務(wù)須由會(huì)計(jì)主管或業(yè)務(wù)主管 D 后，方可辦理退票業(yè)務(wù)，以防錄入人員更改賬戶信息，非法將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其他賬戶。A

32、、獨(dú)立辦理 B、錄入 C、登記 D、審核確認(rèn)對(duì)沖賬實(shí)行_，如按金額和錯(cuò)賬頻率分級(jí)，超過權(quán)限、高頻率錯(cuò)賬的應(yīng)由有權(quán)部門進(jìn)行_。 B A、復(fù)核機(jī)制、授權(quán) B、 分級(jí)授權(quán)、監(jiān)督?jīng)_賬 C、分級(jí)授權(quán)、辦理 D、監(jiān)督、授權(quán)劉明康主席在案件專項(xiàng)治理第六次工作會(huì)議上提出要抓好“4+1”工作，其中“1”是指 B 。A、印鑒密押 B、庫房的管理 C、柜員卡管理 D、空白憑證對(duì)隔日的錯(cuò)賬沖正，會(huì)計(jì)主管必須在原錯(cuò)誤憑證上注明ABD。A、錯(cuò)誤事由 B、沖賬日期 C、客戶簽字D、授權(quán)人員簽字 ( A )負(fù)責(zé)執(zhí)行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和政策。A、高級(jí)管理層 B、監(jiān)事會(huì)C、董事會(huì)理事會(huì) D、股東社員代表大會(huì)銀行公司治理指引規(guī)定銀行

33、高級(jí)管理層成員 C 。A、由銀行自行決定調(diào)整的頻率B、可以經(jīng)常變動(dòng)C、保持穩(wěn)定，在任期內(nèi)不得隨意調(diào)整D、可以隨意調(diào)整銀行內(nèi)部控制是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行ABCD的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。A、事前防范 B、事中控制C、事后監(jiān)督 D、事后糾正銀行內(nèi)部控制原那么具體來說，包括ABCD。A、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié), 覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查B、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)表達(dá)“內(nèi)控優(yōu)先的要求C、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，

34、任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)反應(yīng)和糾正D、內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會(huì)理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道內(nèi)部控制應(yīng)該包括的五大要素除了內(nèi)部控制環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估外，還包括BCD。A、目標(biāo)設(shè)定 B、內(nèi)部控制措施C、信息交流與反應(yīng) D、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正?人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法?規(guī)定，一般存款賬戶不得辦理B。A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉(zhuǎn)賬 D、資金付出轉(zhuǎn)賬ABD銷戶，必須以轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式將銷戶本息轉(zhuǎn)到根本賬戶或其他指定賬戶。A、單位定期存款 B、通知存款 C、協(xié)定存款 D、一般賬戶請(qǐng)對(duì)以下案例

35、，指出經(jīng)辦人員的違規(guī)行為ACD?？蛻鬉到分社辦理一筆6萬元的大額現(xiàn)金支取定期提前支取業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)儲(chǔ)主為B，但由于該客戶是網(wǎng)點(diǎn)的大客戶，網(wǎng)點(diǎn)人員指引其在業(yè)務(wù)憑證上簽寫儲(chǔ)戶B的姓名，視同儲(chǔ)戶本人辦理。A、嚴(yán)重違反?反洗錢法?中對(duì)于客戶身份識(shí)別的規(guī)定，萬一發(fā)生糾紛時(shí)，難以厘清責(zé)任B、大額現(xiàn)金支取沒有提前預(yù)約C、授權(quán)復(fù)核人員沒有履行崗位職責(zé)D、授權(quán)復(fù)核環(huán)節(jié)失效資產(chǎn)負(fù)債率反映企業(yè) D 的比率。A、營(yíng)運(yùn)能力 B、融資能力 C、獲利能力 D、償債能力不屬于信貸員在貸款貸后管理中的職責(zé)是 D 。A、收集企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理信息，錄入信貸綜合管理系統(tǒng)B、分析企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)變化情況C、撰寫企業(yè)貸后檢查分析報(bào)告D、不良貸款壓縮

36、考核和處分資產(chǎn)負(fù)債表是反映企業(yè) D 的會(huì)計(jì)報(bào)表。A、某一段時(shí)期的財(cái)務(wù)狀況 B、某一特定日期的經(jīng)營(yíng)成果C、某一時(shí)期的經(jīng)營(yíng)成果 D、某一特定日期的財(cái)務(wù)狀況抵押貸款限額發(fā)放額度一般不得超過抵押物評(píng)估價(jià)值的 D 。A、40% B、50% C、60% D、70%對(duì)自然人客戶信用等級(jí)評(píng)定的管理表述正確的為 D 。A、一般級(jí)客戶的老客戶如有申請(qǐng)新增貸款，可在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下酌量增加B、較好級(jí)客戶應(yīng)列為重點(diǎn)營(yíng)銷對(duì)象C、較差級(jí)別的存量貸款要盡快采取措施清戶D、優(yōu)秀級(jí)客戶應(yīng)為重點(diǎn)營(yíng)銷對(duì)象關(guān)于抹賬業(yè)務(wù)范圍，以下說法正確的選項(xiàng)是AB。A、經(jīng)客戶簽字確認(rèn)辦理完畢的正常業(yè)務(wù)，不允許使用抹賬交易B、客戶要求取消已辦理完畢、

37、尚未簽字確認(rèn)的正常存入業(yè)務(wù)，不得辦理抹賬C、經(jīng)客戶簽字確認(rèn)辦理完畢的正常業(yè)務(wù)，經(jīng)會(huì)計(jì)主管允許可使用抹賬交易D、客戶要求取消已辦理完畢、尚未簽字確認(rèn)的正常存入業(yè)務(wù)，可辦理抹賬以下交易或行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的有ABCD。A、沒有正常原因的多頭開戶B、提前歸還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符C、客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大局部為現(xiàn)金D、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理方法規(guī)定，個(gè)人有效身份證件包括AB。A、居民身份證 B、居民臨時(shí)身份證C、暫住證 D、香港身份證C企業(yè)向某金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立一個(gè)根本存款賬戶，其應(yīng)提供的資料包括ABCD。A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本及復(fù)印件B、組織機(jī)構(gòu)代碼

38、證正本及復(fù)印件C、稅務(wù)登記證正本及復(fù)印件D、法人代表身份證件及復(fù)印件發(fā)現(xiàn)錯(cuò)款，應(yīng)立即查找，并向有關(guān)部門報(bào)告。對(duì)于無法挽回的錯(cuò)款，應(yīng)按AB的原那么處理。A、長(zhǎng)款歸公B、短款自賠 C、長(zhǎng)款轉(zhuǎn)入內(nèi)部賬暫收賬戶D、短款從內(nèi)部賬暫付賬戶支出下面單位能成為保證人的有 D 。A、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位B、社會(huì)團(tuán)體C、企業(yè)法人的職能部門D、集團(tuán)公司抵押登記證書從簽發(fā)之日起至注銷止，原件由 C保管。A、抵押人 B、借款人 C、貸款人 D、以上都可以貸款審查審批的根本原那么 ABCD 。A、客觀公正 B、獨(dú)立審貸 C、依法審貸 D、審貸別離、分級(jí)審批信用貸款是銀行的重要放款方式之一，貸款方式風(fēng)

39、險(xiǎn)較大，一般對(duì) AC 提供信用貸款。A、局部高價(jià)值優(yōu)質(zhì)客戶 B、一般客戶 C、個(gè)人小額資金需求客戶 D、個(gè)人大額資金需求客戶信用社收到持票人開戶行社寄來的委托收款憑證和銀行承兌匯票要求到期付款時(shí)，應(yīng)審查ABCD。A、該匯票是否為本社承兌，與匯票卡片聯(lián)的記載事項(xiàng)是否相符B、該匯票是否為真票C、是否作成委托收款背書，背書轉(zhuǎn)讓的匯票其背書是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定D、委托收款憑證的記載事項(xiàng)是否與匯票記載的事項(xiàng)相符信用社營(yíng)銷人員應(yīng)定期對(duì)銀行承兌匯票出票人的資金流向、到期支付匯票票款能力及擔(dān)保情況等進(jìn)行跟蹤檢查，檢查的主要內(nèi)容是ABCD。A、是否按規(guī)定用途使用銀行承兌匯票，匯票項(xiàng)下的商品交易是否確已履行

40、B、出票人生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)情況是否正常C、保證人的保證資格與保證能力是否發(fā)生變化；抵押物、質(zhì)物的價(jià)值是否發(fā)生變化D、有無逃避交付到期承兌匯票票款的行為以企業(yè)的設(shè)備和其他動(dòng)產(chǎn)抵押的，辦理抵押物登記的部門為財(cái)產(chǎn)所在地的 D 。A、公證處 B、人民法院 C、政府機(jī)關(guān) D、工商行政管理部門目前貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險(xiǎn)包括 ABCD 。A、虛假授信 B、冒名貸款 C、貸款詐騙 D、違法發(fā)放貸款 同城清算提出業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)有 AB 。A、銀行工作人員在無票據(jù)情況下或偽造票據(jù)，向人行交換系統(tǒng)中錄入虛假信息，配合外部人員作案B、交換員利用工作之便，與他行人員相互勾結(jié)，在交換給他行的提出票據(jù)中，

41、插入、調(diào)換經(jīng)過偽造、變?cè)斓钠睋?jù)C、收到本行票據(jù)，銀行經(jīng)辦人員私自或內(nèi)外勾結(jié)，以虛假或偽造的憑證進(jìn)行錄入或不按客戶提交的原始憑證錄入支付信息，轉(zhuǎn)入事先準(zhǔn)備好的賬戶，盜取客戶資金D、銀行經(jīng)辦人員在辦理由于票面要素原因而退票的本行票據(jù)時(shí)，乘機(jī)將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其他賬戶，侵占資金內(nèi)部人員在社行內(nèi)往來中想截留資金時(shí)，可能在向上級(jí)機(jī)構(gòu)繳存資金時(shí)，或由上級(jí)機(jī)構(gòu)下解資金時(shí) A 。A、單邊記賬 B、不記賬 C、不復(fù)核 D、不授權(quán)銀行經(jīng)辦人員在客戶提交支票行內(nèi)時(shí)，聲稱急用款項(xiàng)，經(jīng)與出票社行聯(lián)系，確認(rèn)該客戶賬戶資金余額足額后，受理社行違規(guī)提前入賬，并為客戶辦理款項(xiàng)支取業(yè)務(wù)，待支票劃回出票社時(shí)該賬戶款項(xiàng)已被出票人惡意轉(zhuǎn)移。這

42、種手法實(shí)質(zhì)是通過 A ，套取銀行資金。A、交易時(shí)間差 B、虛假業(yè)務(wù) C、協(xié)助客戶 D、欺騙出票人為了防范案件風(fēng)險(xiǎn)，上下級(jí)對(duì)賬實(shí)行“ A ，既要核對(duì)賬戶余額，又要核對(duì)賬戶的發(fā)生額，做到相互勾對(duì)交易明細(xì)，對(duì)賬單相互簽章確認(rèn)，交叉保管。A、雙線核對(duì) B、定期核對(duì) C、不定期核對(duì) D、總分核對(duì)以下是同城清算提入業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施的是 ABCD 。A、交換人員、錄入人員、記賬人員崗位要嚴(yán)格分設(shè)，嚴(yán)格授權(quán)，形成有效制約。實(shí)行“親屬回避、“定期輪崗B、標(biāo)準(zhǔn)流程，票據(jù)交換要嚴(yán)格執(zhí)行雙方簽收手續(xù)C、每日會(huì)計(jì)主管或業(yè)務(wù)主管必須對(duì)同城業(yè)務(wù)進(jìn)行核對(duì)，提出、提入金額要與票據(jù)勾對(duì)，并記載系統(tǒng)的運(yùn)行異常情況D、 加強(qiáng)與人民銀

43、行、其他商業(yè)銀行和客戶的對(duì)賬，認(rèn)真核對(duì)每一筆往來發(fā)生額，及時(shí)跟蹤未達(dá)賬款并妥善處理通過憑空記賬、虛增減社內(nèi)往來資金， C 轉(zhuǎn)入個(gè)人或單位賬戶是內(nèi)部人員侵占資金的手法之一。A、盜取客戶資金B(yǎng)、騙取客戶資金 C、套取銀行資金 D、增加銀行資金辦理社內(nèi)往來業(yè)務(wù)， BCD 崗位應(yīng)嚴(yán)格分立、相互制約，不得混崗操作。A、經(jīng)理 B、記賬 C、對(duì)賬 D、授權(quán)為了防范案件風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)在途未達(dá)賬款進(jìn)行延伸核查，對(duì)異?？铐?xiàng)要實(shí)行 D 跟蹤追溯到位。A、專人 B、雙人 C、報(bào)告 D、全程內(nèi)部賬務(wù)核對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有 ABCD 。A、對(duì)賬人員 B、對(duì)賬頻率 C、對(duì)賬方式D、對(duì)賬內(nèi)容記賬人員，在無 B 情況下編制記賬憑證、或既無

44、原始憑證又無記賬憑證，憑空記賬是造成內(nèi)部資金風(fēng)險(xiǎn)的手段之一。A、核對(duì)余額 B、 原始憑證 C、現(xiàn)金 D、完成記賬賬務(wù)核對(duì)包括 ABCD 等外部對(duì)賬工作。A、銀行內(nèi)部賬務(wù)核對(duì) B、銀銀 C、銀企 D、銀行與個(gè)人銀行內(nèi)部不法人員，為掩蓋挪用、侵占銀行資金行為，利用對(duì)賬人員單方面核對(duì)余額或發(fā)生額，或核對(duì)發(fā)生額不勾對(duì)交易明細(xì)的漏洞，辦理 C ，填補(bǔ)挪用、侵占資金。A、存取業(yè)務(wù) B、掛失業(yè)務(wù) C、 虛假業(yè)務(wù) D、對(duì)賬業(yè)務(wù)內(nèi)部人員可能通過利用流水勾對(duì)后重新簽到之間的 D 辦理業(yè)務(wù)，造成即時(shí)賬務(wù)核對(duì)與實(shí)際賬務(wù)不符，以此挪用、侵占銀行資金。A、不同身份 B、系統(tǒng)差異 C、控制真空 D、 時(shí)間差銀行保函的反擔(dān)保

45、種類有ABCD。A、抵押B、質(zhì)押C、第三方保證擔(dān)保D、保證金申請(qǐng)人與C的法律關(guān)系是基于商務(wù)合同而產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。A、申請(qǐng)人B、擔(dān)保人C、受益人D、反擔(dān)保人不屬于銀行保函業(yè)務(wù)的當(dāng)事人D。A、申請(qǐng)人B、擔(dān)保人C、受益人D、反擔(dān)保人融資租賃保屬于A。A、融資類保函 B、非融資類保函C、全額保證金保函 D、非全額保證金保函營(yíng)業(yè)終了主管未對(duì)本機(jī)構(gòu)柜員庫款進(jìn)行 C ，會(huì)導(dǎo)致尾箱余額與庫存余額賬款不符未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)。A、交接 B、合并 C、核對(duì) D、封存保函申請(qǐng)受理階段，銀行經(jīng)辦人需要核實(shí)申請(qǐng)人提交資料的CD。A、時(shí)效性B、準(zhǔn)確性C、真實(shí)性D、有效性銀行保函以銀行的B作為保證，易于合同雙方接受。A、結(jié)算便

46、利 B、信用狀況 C、業(yè)務(wù)系統(tǒng) D、社會(huì)形象申請(qǐng)人以權(quán)利憑證提供質(zhì)押的，銀行應(yīng)對(duì)權(quán)利憑證的ABC進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。A、真實(shí)性B、合法性C、有效性D、流動(dòng)性預(yù)付款保函屬于B。A、融資類保函 B、非融資類保函C、全額保證金保函 D、非全額保證金保函履約保函屬于B。A、融資類保函 B、非融資類保函C、全額保證金保函 D、非全額保證金保函在保函業(yè)務(wù)的調(diào)查階段，調(diào)查人操作不當(dāng)?shù)那闆r有ABC。A、調(diào)查人員未盡職調(diào)查 B、與申請(qǐng)人勾結(jié)做出虛假調(diào)查結(jié)論C、與受益人勾結(jié)利用保函行使詐騙 D、進(jìn)行雙人調(diào)查核實(shí)建立健全監(jiān)測(cè)特約商戶和POS機(jī)機(jī)制，預(yù)防貸記卡非法套現(xiàn)和惡意透支需 ABCD 。A、關(guān)注相同時(shí)間內(nèi)進(jìn)行卡片激活

47、的貸記卡B、重點(diǎn)關(guān)注多張卡片集中于同一商戶C、短時(shí)間內(nèi)多張卡片的信用額度用完的異常交易D、交易時(shí)間間隔較短、交易頻繁借記卡使用人應(yīng)妥善保管自己的 和 。 AD 。A、借記卡 B、貸記卡 C、充值卡 D、密碼自助業(yè)務(wù)形式可以設(shè)置為 和 。 AB A、在行式 B、離行式 C、穿墻式自助設(shè)備防控措施 ABC 。A、設(shè)備購(gòu)置，應(yīng)通過正常渠道選擇正規(guī)廠家和有質(zhì)量保證的產(chǎn)品B、為每臺(tái)自助設(shè)備加裝封閉的、排他的客戶操作間，給客戶提供獨(dú)享的交易空間C、對(duì)已配置封閉客戶操作間的自助設(shè)備，對(duì)操作間的出入口進(jìn)行防尾隨設(shè)計(jì)和易逃逸設(shè)計(jì)保函業(yè)務(wù)的受理環(huán)節(jié)的防控措施包括ABCD。A、需要申請(qǐng)人提供相關(guān)交易證明材料 B、通

48、過多方途徑核實(shí)交易真實(shí)性 C、按規(guī)定權(quán)限受理保函業(yè)務(wù) D、加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查出具保函環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)有ABCD。A、經(jīng)辦人員在保函條件未落實(shí)情況下違規(guī)出具保函B、賬外辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)，隱瞞不上報(bào)或未經(jīng)上級(jí)批準(zhǔn)擅自對(duì)外出具各類保函C、經(jīng)辦人員盜用空白保函、私蓋公章，以銀行名義出具保函D、保函格式及內(nèi)容條款不標(biāo)準(zhǔn),保函協(xié)議書與保函相關(guān)條款內(nèi)容不符。受理開立存款證明書前，銀行經(jīng)辦人員核實(shí)A與存款人是否一致。A、申請(qǐng)人B、存款人C、授權(quán)代理人D、執(zhí)收單位銀行不得在存款證明撤銷或到期前對(duì)存款賬戶作D處理。A、解付B、解掛C、解除D、解凍銀行經(jīng)辦人員辦理借記卡對(duì)申請(qǐng)人 或經(jīng)辦人 的身份要認(rèn)真核實(shí)，認(rèn)真審核申請(qǐng)資

49、料 AB 。A、個(gè)人卡 B、單位卡 C、充值卡 D、儲(chǔ)值卡內(nèi)部控制源于內(nèi)部牽制，指組織內(nèi)部 AB之間或( C )中相互制約、相互監(jiān)督的制度和機(jī)制。A、各個(gè)崗位B、各項(xiàng)職能C、流程D、體系銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、 ABC 的原那么。A、審慎 B、有效C、獨(dú)立 D、及時(shí)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門必須獨(dú)立于內(nèi)部控制的AB。A、建立部門 B、執(zhí)行部門C、監(jiān)督部門 D、內(nèi)控部門B負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)理事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系。A、董事會(huì)理事會(huì) B、監(jiān)事會(huì)C、股東大會(huì) D、高管層 C 是銀行日常工作的一個(gè)重要局部，也是內(nèi)部控制體系的核心和中樞。A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 B、信息交流與反應(yīng)C、內(nèi)部控制措施 D、

50、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正貸記卡審核應(yīng)多種渠道核實(shí)申請(qǐng)材料信息的 和 。 AB A、真實(shí)性 B、有效性 C、普遍性 D、廣泛性銀行自助效勞業(yè)務(wù)屬于( A ) 業(yè)務(wù)的一種。A、電子銀行 B、電子商務(wù) C、 銀行自助效勞業(yè)務(wù)主要使用( ABCD 。A、自動(dòng)取款機(jī)B、自動(dòng)存款機(jī)C、自動(dòng)存取款機(jī)D、外幣兌換機(jī)自助銀行或者自助設(shè)備設(shè)置選址需要防止在 ABC 的地點(diǎn)選址。A、環(huán)境復(fù)雜 B、治安狀況差 C、偏僻 D、設(shè)備配置自助設(shè)備監(jiān)控防控措施 ABCD 。A、對(duì)監(jiān)控設(shè)施應(yīng)進(jìn)行專人管理、實(shí)時(shí)監(jiān)控，沒有實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程監(jiān)控的，堅(jiān)持每天回放監(jiān)控錄像，及時(shí)發(fā)現(xiàn)平安隱患。錄像資料要合理設(shè)置保存期限，有條件地區(qū)進(jìn)行資料備份B、監(jiān)控設(shè)施應(yīng)

51、做到正常連續(xù)工作，確保監(jiān)控錄像完整。對(duì)不能正常使用的設(shè)備要及時(shí)更新C、合理安裝監(jiān)控探頭，做到監(jiān)控?zé)o盲區(qū)、對(duì)重要操作點(diǎn)實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控，確保清晰辨識(shí)操作人員容貌特征D、監(jiān)控點(diǎn)要避開ATM的密碼鍵盤，保護(hù)客戶密碼信息中小金融機(jī)構(gòu)不僅要及時(shí)、充分、準(zhǔn)確地掌握內(nèi)部財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息，而且要掌握與決策相關(guān)的ABC。A、社會(huì)事件 B、外部情況C、市場(chǎng)信息 D、內(nèi)部情況完善的( C )和強(qiáng)有力的 D 是形成內(nèi)部控制機(jī)制的兩個(gè)根本因素。A、崗位設(shè)置 B、內(nèi)部評(píng)價(jià)體系C、規(guī)章制度 D、內(nèi)部稽核監(jiān)督體系自助設(shè)備操作界面設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示及效勞 ，在條件許可情況下在設(shè)備周邊明顯區(qū)域設(shè)定固定、封閉的公告欄防覆蓋、私貼，提示 、 。

52、AB A、提示及效勞 B、報(bào)警 C、防破壞 D、設(shè)備安裝自助設(shè)備的管理卡和 B 、鑰匙未執(zhí)行分人分管分用制度，造成制約失控。A、密碼、鑰匙 B、保險(xiǎn)柜密碼 C、保險(xiǎn)柜 D、鑰匙自助設(shè)備管理防控，使用自助設(shè)備管理卡的，要嚴(yán)格卡的管理，防止一人同時(shí)持有自助設(shè)備的管理 、 、 、 ABC 。A、鑰匙 B、密碼 C、 卡 D、交接日志 ( A )是銀行在開戶、上存資金銀行或存放同業(yè)資金銀行所預(yù)留的印章。A、財(cái)務(wù)印鑒 B、財(cái)務(wù)專用章 C、結(jié)匯專用章 D、匯票專用章印章刻制的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)表現(xiàn)在 ABCD 。A、生產(chǎn)廠家的選擇 B、印章質(zhì)量的控制 C、印章刻制手續(xù)管理 D、印章審批手續(xù)管理印押運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)有(

53、ABCD)。A、采取乘坐公交車、出租車等交通工具進(jìn)行運(yùn)輸B、通過郵寄、托運(yùn)等方式運(yùn)輸，造成遺失、被盜或失密C、重要印章專用運(yùn)輸車輛搭乘無關(guān)人員及捎帶其他物品D、運(yùn)送途中擅離職守，導(dǎo)致印章、密押機(jī)喪失印、押的領(lǐng)取風(fēng)險(xiǎn)的防范措施 ABCD 。A、堅(jiān)持雙人持單位介紹信及有效身份證明從上級(jí)部門領(lǐng)用業(yè)務(wù)印章B、逐步實(shí)行領(lǐng)用證制度，由在上級(jí)部門留有備案的人員持領(lǐng)用證、單位授權(quán)書及介紹信等到上級(jí)部門領(lǐng)取印章C、領(lǐng)回后要在登記薄上預(yù)留印模，并注明領(lǐng)取人員及領(lǐng)取時(shí)間D、領(lǐng)回后入庫妥善保管重要業(yè)務(wù)印章，實(shí)行的保管原那么是 A 。A、雙人保管、相互制約 B、誰使用，誰保管 C、誰審批，誰保管以下密押管理中說法錯(cuò)誤的

54、有 ABD 。A、密押機(jī)管理員與編押?jiǎn)T可以設(shè)置相同的開機(jī)密碼并定期修改B、緊急時(shí)刻可以采用 等方式代其他機(jī)構(gòu)核押、編押C、應(yīng)采用隱蔽措施實(shí)施編押、核押工作，嚴(yán)禁隨意記錄編押、核押規(guī)那么文字信息D、印、押使用責(zé)任人在特殊情況下可以將印章、編押、核押規(guī)那么告訴他人代為行使職責(zé)銷毀印章時(shí)，必須到場(chǎng)的人員有 ABC 。A、封包人 B、銷毀人 C、監(jiān)銷人 D、營(yíng)業(yè)人員重要空白憑證領(lǐng)取的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)有ABCD 。A、單人直接領(lǐng)取或雙人領(lǐng)取時(shí)以各種借口將其中一人支開，單獨(dú)辦理領(lǐng)取手續(xù)B、重要空白憑證領(lǐng)回后，不按規(guī)定清點(diǎn)、登記入庫C、沒有及時(shí)通過系統(tǒng)與上級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行雙向核實(shí)D、重要空白憑證沒有納入業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理，保管

55、人員利用職務(wù)之便更改憑證數(shù)量，編造虛假使用份數(shù)，盜取憑證建立重要空白憑證監(jiān)督檢查制度，( ABCD ) 定期和不定期檢查相結(jié)合，加強(qiáng)檢查頻率。A、上級(jí)部門 B、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 C、會(huì)計(jì)主管 D、稽核人員風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理面臨的一個(gè)共同問題是 D。A、建立有效的制衡機(jī)制B、建立有效的組織體系C、建立有效的運(yùn)行機(jī)制D、建立有效的鼓勵(lì)約束機(jī)制針對(duì)在實(shí)踐中存在的ABD等問題, 我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公司治理相關(guān)指引中進(jìn)一步強(qiáng)化了股東社員責(zé)任。A、股東社員尤其是大股東社員大量從事關(guān)聯(lián)交易損害銀行利益B、過度分配利潤(rùn)影響銀行平安C、股東社員過度干預(yù)高管層經(jīng)營(yíng)D、利用股東社員地位從銀行謀取超額利益按照銀行公司治理

56、的要求，商業(yè)銀行(B)為股東社員及其關(guān)聯(lián)單位提供擔(dān)保。A、可以 B、不得C、少量 D、視同普通擔(dān)保人011年案件防控工作重點(diǎn)是提升，主要是提升 C 建設(shè)層次。A、制度建設(shè)和制度執(zhí)行力 B、自我約束和控制 C、制度流程體系和案件防控機(jī)制 D、流程銀行案件專項(xiàng)治理工作從哪一年開始A 。A、2005年 B、2006年 C、2007年 D、2021年 凡在同一聯(lián)社任同一領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)滿 D 年的，一律實(shí)行異地調(diào)動(dòng)交流。A、1 B、2 C、3 D、5擔(dān)保事項(xiàng)主合同有瑕疵，相關(guān)條款明顯不公平，存在履約風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)有ABCD。A、投標(biāo)保函中，招標(biāo)人利用其作為買方的有利地位在投標(biāo)保函中設(shè)置較為苛刻的、不利于投標(biāo)人

57、的條款，利用保函的一些條款對(duì)投標(biāo)人和擔(dān)保人進(jìn)行欺詐B、來料加工保函中，受益人在產(chǎn)品質(zhì)檢條款上設(shè)置對(duì)申請(qǐng)人較為苛刻的條款，如產(chǎn)品需要經(jīng)受益人確認(rèn)等C、補(bǔ)償貿(mào)易保函中，在成品的回購(gòu)條款上設(shè)置陷阱，方便外商在國(guó)際市場(chǎng)該產(chǎn)品價(jià)格下降時(shí)，不履行回購(gòu)義務(wù)D、在履約保函中，受益人對(duì)產(chǎn)品多加挑剔拖延申請(qǐng)人交貨時(shí)期，并在期滿后提出索賠客戶需要提供D辦理提前撤銷存款證明。A、掛失申請(qǐng)書B、存款人身份證C、銷戶申請(qǐng)書D、存款證明以下出票人為銀行的是BC。A、支票 B、銀行匯票 C、銀行承兌匯票 D、商業(yè)承兌匯票貸記卡按照重要空白憑證管理要求對(duì) 、 和 進(jìn)行管理，人員調(diào)動(dòng)按規(guī)定進(jìn)行移交，領(lǐng)取、保管、發(fā)放、解送和銷毀履

58、行嚴(yán)格的出入庫手續(xù)。 ABC A、空白卡 B、制成卡 C、作廢卡 D、專用卡完善系統(tǒng)設(shè)置，辦理折帶卡業(yè)務(wù)的，在折上自動(dòng)打印 D 提示。A、空白憑證 B、作廢卡 C、復(fù)制卡 D、帶卡貸記卡需強(qiáng)化交易行為特征的分析和 B 。A、真實(shí) B、監(jiān)控 C、授信 D、審核信用卡作為銀行信貸產(chǎn)品的 A ，其申領(lǐng)手續(xù)過于簡(jiǎn)單、銀行對(duì)申辦對(duì)象審查不嚴(yán)是“惡意透支、信用卡詐騙類案件頻發(fā)的重要誘因。A、零售業(yè)務(wù) B、中間業(yè)務(wù) C、理財(cái)業(yè)務(wù) D、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)自助業(yè)務(wù)形式包括 、 、 等。 ABC A、自助銀行 B、自助設(shè)備單機(jī) C、銀亭 D、電子銀行自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn) ABCD 。A、設(shè)備設(shè)置地點(diǎn)偏僻 B、設(shè)備設(shè)置地點(diǎn)雜亂C

59、、自助設(shè)備質(zhì)量低 D、自助設(shè)備安裝不合規(guī)自助設(shè)備監(jiān)控主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) ABC 。A、監(jiān)控設(shè)施 B、錄像資料 C、平安報(bào)警 D、自助設(shè)備自助設(shè)備外掛風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn) ABCD 。A、不法分子在自助銀行門禁安裝自制的刷卡器，引誘持卡人刷卡，竊取持卡人銀行卡信息，并通過語音提示要求持卡人輸入密碼B、利用刷卡器內(nèi)安裝的無線發(fā)射裝置，接收持卡人的銀行卡信息和密碼，然后復(fù)制銀行卡，竊取持卡人賬戶資金C、不法分子在自動(dòng)取款機(jī)上或其附近，安裝內(nèi)部藏有微型攝像裝置的假冒銀行的宣傳單存放盒或其他廣告設(shè)施D、犯罪分子違法安裝“山寨版自助設(shè)備自助設(shè)備管理主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) ABC 。A、密碼、鑰匙 B、自助設(shè)備管理卡 C、現(xiàn)金管理 D、門

60、禁設(shè)施為防止銀行權(quán)力過于集中，失去制約，銀行公司治理指引規(guī)定銀行董事長(zhǎng)理事長(zhǎng)和行長(zhǎng)主任 B 。A、可以由一人兼任 B、應(yīng)當(dāng)分設(shè)C、是否兼任或分設(shè)視情況而定 D、實(shí)施換崗2005年2月出臺(tái)的( )，2007年7月出臺(tái)的( )是銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。A CA、?商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行方法?B、?商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)管理方法?C、?商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引?D、?商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)方法?銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)除了確保國(guó)家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，還包括 BCD 。A、確保各方面利益得到相應(yīng)的保護(hù)B、確保銀行開展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)C、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性D