理財規(guī)劃師(專業(yè)能力)第四章

1、2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校2本章結(jié)構(gòu)本章結(jié)構(gòu)n第一節(jié)第一節(jié) 指導(dǎo)指導(dǎo)n第二節(jié)第二節(jié) 創(chuàng)新創(chuàng)新2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校3第一節(jié)第一節(jié) 指導(dǎo)指導(dǎo)n一、理財規(guī)劃師培訓(xùn)一、理財規(guī)劃師培訓(xùn)n（一）理財規(guī)劃師能力培訓(xùn)（一）理財規(guī)劃師能力培訓(xùn)n1. 專業(yè)能力培訓(xùn)n2. 創(chuàng)新能力培訓(xùn)n3. 科學(xué)決策能力培訓(xùn)n4. 溝通表達(dá)能力培訓(xùn)n5. 應(yīng)對挫折能力培訓(xùn)（1）專業(yè)知識（2）團(tuán)隊精神（3）市場開拓能力（4）終身學(xué)習(xí)能力（1）積聚經(jīng)驗（2）敏銳觀察（3）大膽創(chuàng)造（1）意志堅強(qiáng)（2）心態(tài)平和2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校4n（二）理財規(guī)劃師職業(yè)道德培訓(xùn)（二）理財規(guī)劃師職業(yè)道德培訓(xùn)n

2、1. 有責(zé)任對客戶進(jìn)行風(fēng)險提示n2. 不應(yīng)將個人偏好強(qiáng)加給客戶n3. 保守客戶商業(yè)機(jī)密及個人隱私n4. 按照約定履行對客戶的責(zé)任2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校5n（三）理財實踐業(yè)務(wù)培訓(xùn)（三）理財實踐業(yè)務(wù)培訓(xùn)n 1. 股票投資策略n 2. 基金投資策略n 3. 債券投資實務(wù)n 4. 股權(quán)投資n 5. 銀行理財產(chǎn)品分析n 6. 房地產(chǎn)投資策略n 7. 保險產(chǎn)品分析2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校6n 8. 家庭財務(wù)報表解讀n 9. 退休養(yǎng)老實務(wù)n 10. 個人稅收政策解析n 11. 納稅方案制定n 12. 宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析n 13. 理財方案制定n 14. 客戶服務(wù)禮儀與規(guī)范n 15

3、. 產(chǎn)品銷售技巧2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校7n（四）理財規(guī)劃師對客戶的培訓(xùn)（四）理財規(guī)劃師對客戶的培訓(xùn)n 1. 培訓(xùn)客戶的投資理念（1）合理劃分滿足生活開支的資產(chǎn)與可投資資產(chǎn)（2）在消費(fèi)方面要有理性消費(fèi)的理念（3）投資理念 防范風(fēng)險與追求回報相結(jié)合的理念 長期目標(biāo)與短期目標(biāo)相結(jié)合的理念 自有資金與借貸資金相結(jié)合的理念2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校8n 2. 培訓(xùn)客戶的理財素質(zhì)n（1）心理素質(zhì)的培訓(xùn)n 第一、理智n 第二、果敢n 第三、樂觀n（2）分析能力的培訓(xùn)2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校9n二、培訓(xùn)需要注意的問題二、培訓(xùn)需要注意的問題n（一）課前準(zhǔn)備（一）課前準(zhǔn)備

4、n1.相關(guān)資料的搜集n2.關(guān)于課件的制作（1）基礎(chǔ)類相關(guān)資料（2）專業(yè)能力相關(guān)資料（1）緊扣主題，提綱挈領(lǐng)（2）內(nèi)容豐富，資料翔實（3）形式生動，趣味性強(qiáng)2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校10n（二）成人學(xué)員的心態(tài)（二）成人學(xué)員的心態(tài)n 1. 成人培訓(xùn)的是實用的知識，而非理論，培訓(xùn)時應(yīng)只呈現(xiàn)有意義且實用的信息給學(xué)員。n 2. 成人學(xué)員有不同的背景。n 3. 成人學(xué)員具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)動機(jī)和好奇心。n 4. 成人學(xué)員需要解決問題的技能。2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校11第二節(jié)第二節(jié) 創(chuàng)新創(chuàng)新n一、理財規(guī)劃是執(zhí)行程序一、理財規(guī)劃是執(zhí)行程序n（一）與客戶會談和溝通（一）與客戶會談和溝通n（二）確定客戶關(guān)系（二）確定客戶關(guān)系n（三）收集客戶信息（三）收集客戶信息n（四）編制客戶財務(wù)報表（四）編制客戶財務(wù)報表n（五）分析客戶財務(wù)狀況（五）分析客戶財務(wù)狀況n（六）宏觀經(jīng)濟(jì)分析與客戶財務(wù)狀況預(yù)測（六）宏觀經(jīng)濟(jì)分析與客戶財務(wù)狀況預(yù)測2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校12n（七）確定客戶理財目標(biāo)（七）確定客戶理財目標(biāo)n（八）理財方案的形成（八）理財方案的形成n（九）理財方案的確定（九）理財方案的確定n（十）理財方案實施前的準(zhǔn)備（十）理財方案實施前的準(zhǔn)備n（十一）理財方案實施過程（十一）理財方案實施過程n（十二）理財方案實施中的爭端處理（十二）理財方案實施中的爭端處理2022-7-