理財規(guī)劃師(專業(yè)能力)第四章

1、2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓學校2本章結構本章結構n第一節(jié)第一節(jié) 指導指導n第二節(jié)第二節(jié) 創(chuàng)新創(chuàng)新2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓學校3第一節(jié)第一節(jié) 指導指導n一、理財規(guī)劃師培訓一、理財規(guī)劃師培訓n（一）理財規(guī)劃師能力培訓（一）理財規(guī)劃師能力培訓n1. 專業(yè)能力培訓n2. 創(chuàng)新能力培訓n3. 科學決策能力培訓n4. 溝通表達能力培訓n5. 應對挫折能力培訓（1）專業(yè)知識（2）團隊精神（3）市場開拓能力（4）終身學習能力（1）積聚經(jīng)驗（2）敏銳觀察（3）大膽創(chuàng)造（1）意志堅強（2）心態(tài)平和2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓學校4n（二）理財規(guī)劃師職業(yè)道德培訓（二）理財規(guī)劃師職業(yè)道德培訓n

2、1. 有責任對客戶進行風險提示n2. 不應將個人偏好強加給客戶n3. 保守客戶商業(yè)機密及個人隱私n4. 按照約定履行對客戶的責任2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓學校5n（三）理財實踐業(yè)務培訓（三）理財實踐業(yè)務培訓n 1. 股票投資策略n 2. 基金投資策略n 3. 債券投資實務n 4. 股權投資n 5. 銀行理財產(chǎn)品分析n 6. 房地產(chǎn)投資策略n 7. 保險產(chǎn)品分析2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓學校6n 8. 家庭財務報表解讀n 9. 退休養(yǎng)老實務n 10. 個人稅收政策解析n 11. 納稅方案制定n 12. 宏觀經(jīng)濟形勢分析n 13. 理財方案制定n 14. 客戶服務禮儀與規(guī)范n 15

3、. 產(chǎn)品銷售技巧2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓學校7n（四）理財規(guī)劃師對客戶的培訓（四）理財規(guī)劃師對客戶的培訓n 1. 培訓客戶的投資理念（1）合理劃分滿足生活開支的資產(chǎn)與可投資資產(chǎn)（2）在消費方面要有理性消費的理念（3）投資理念 防范風險與追求回報相結合的理念 長期目標與短期目標相結合的理念 自有資金與借貸資金相結合的理念2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓學校8n 2. 培訓客戶的理財素質(zhì)n（1）心理素質(zhì)的培訓n 第一、理智n 第二、果敢n 第三、樂觀n（2）分析能力的培訓2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓學校9n二、培訓需要注意的問題二、培訓需要注意的問題n（一）課前準備（一）課前準備

4、n1.相關資料的搜集n2.關于課件的制作（1）基礎類相關資料（2）專業(yè)能力相關資料（1）緊扣主題，提綱挈領（2）內(nèi)容豐富，資料翔實（3）形式生動，趣味性強2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓學校10n（二）成人學員的心態(tài)（二）成人學員的心態(tài)n 1. 成人培訓的是實用的知識，而非理論，培訓時應只呈現(xiàn)有意義且實用的信息給學員。n 2. 成人學員有不同的背景。n 3. 成人學員具有較強的學習動機和好奇心。n 4. 成人學員需要解決問題的技能。2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓學校11第二節(jié)第二節(jié) 創(chuàng)新創(chuàng)新n一、理財規(guī)劃是執(zhí)行程序一、理財規(guī)劃是執(zhí)行程序n（一）與客戶會談和溝通（一）與客戶會談和溝通n（二）確定客戶關系（二）確定客戶關系n（三）收集客戶信息（三）收集客戶信息n（四）編制客戶財務報表（四）編制客戶財務報表n（五）分析客戶財務狀況（五）分析客戶財務狀況n（六）宏觀經(jīng)濟分析與客戶財務狀況預測（六）宏觀經(jīng)濟分析與客戶財務狀況預測2022-7-6東營市華夏職業(yè)培訓學校12n（七）確定客戶理財目標（七）確定客戶理財目標n（八）理財方案的形成（八）理財方案的形成n（九）理財方案的確定（九）理財方案的確定n（十）理財方案實施前的準備（十）理財方案實施前的準備n（十一）理財方案實施過程（十一）理財方案實施過程n（十二）理財方案實施中的爭端處理（十二）理財方案實施中的爭端處理2022-7-