基金從業(yè)資格考試題庫(kù)證券投資基金模擬試題及答案

1、基金從業(yè)資格考試題庫(kù)證券投資基金模擬試題及答案一、單項(xiàng)選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1項(xiàng)最符合要求)1.投資基金在組織上不同于股份有限公司的典型特征是【C 】。A.共同投資、共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則B.投資者享有股權(quán)性收益C.投資基金運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系原則D.投資基金的資金有專門用途【答案解析】：投資基金在組織上不同于股份有限公司的典型特征是其成立的法律依據(jù)不同，其是按照現(xiàn)代信托關(guān)系原則設(shè)立的。2.基金資產(chǎn)【 A 】以上投資于債券的為債券基金。A.80%B.70%C.60%D.50%【答案解析】：80%以上基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金3.

2、目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為【 B】元。A.100B.1000C.500D.10000【答案解析】：目前我國(guó)開(kāi)放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額為1000元人民幣。4.個(gè)人投資者開(kāi)立基金賬戶時(shí)，每個(gè)有效證件允許開(kāi)設(shè)【 A 】個(gè)基金賬戶。A.1B.2C.3D.4【答案解析】：按照法律規(guī)定，個(gè)人投資者開(kāi)立基金賬戶時(shí)，每個(gè)有效證件只能開(kāi)立1個(gè)基金賬戶。5.根據(jù)【B 】的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.法律形式C.托管人D.投資理念【答案解析】：依據(jù)法律形式的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。6.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回ETF采用的方式是【 A 】。A.份額申購(gòu)、份額

3、贖回B.金額申購(gòu)、份額贖回C.金額申購(gòu)、金額贖回D.份額申購(gòu)、金額贖回【答案解析】：場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式;場(chǎng)外申購(gòu)贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式。7.依據(jù)證券投資基金法，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請(qǐng)之日起【C 】做出核準(zhǔn)的決定。A.2個(gè)月內(nèi)B.4個(gè)月內(nèi)C.6個(gè)月內(nèi)D.8個(gè)月內(nèi)【答案解析】：依據(jù)相關(guān)法律.中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)自受理封閉式募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。封閉式基金在經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后方可發(fā)售基金份額。8.開(kāi)放式基金的基金合同生效要求所募集金額不少于【B 】。A.1億元B.2億元C.5億元D.10億元【答案解析】：開(kāi)放式基金的基金合同生

4、效需要符合的條件之一是基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元。9.因?yàn)镋TF基金標(biāo)的指數(shù)調(diào)整而導(dǎo)致的現(xiàn)金替代屬于【C 】。A.禁止現(xiàn)金替代B.可以現(xiàn)金替代C.必須現(xiàn)金替代D.可能現(xiàn)金替代【答案解析】：必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券。10.有效市場(chǎng)的最佳選擇是【B 】。A.積極型管理B.消極型管理C.恒定混合管理D.以上都不合適【答案解析】：有效市場(chǎng)中采取消極型管理策略獲取市場(chǎng)平均收益是最明智的選擇，在有效市場(chǎng)環(huán)境下任何企圖擊敗戰(zhàn)勝市場(chǎng)的積極型管理行為都是愚蠢的，也是不可能的。因此本題選B。page11.采用積極性投資戰(zhàn)略的資產(chǎn)管理人在預(yù)測(cè)市場(chǎng)將上

5、漲時(shí)時(shí)【A 】。A.提高系數(shù)B.降低系數(shù)C.保持系數(shù)不變D.不確定【答案解析】：積極性投資策略的管理人在預(yù)測(cè)市場(chǎng)將上漲時(shí)會(huì)提高系數(shù)，降低基金現(xiàn)金持有比例，爭(zhēng)取獲得較高收益。12.證券投資基金是一種【B 】投資工具。A.直接B.間接C.股權(quán)D.債權(quán)【答案解析】：證券投資基金不同于股票債券等直接投資工具，它籌集資金主要投向證券市場(chǎng)，是一種間接投資工具。13.我國(guó)國(guó)內(nèi)首只結(jié)構(gòu)化基金是【A 】。A.國(guó)投瑞銀瑞?；養(yǎng).匯豐晉信2016基金C.興業(yè)社會(huì)責(zé)任基金D.南方積極配置基金【答案解析】：我國(guó)國(guó)內(nèi)首只結(jié)構(gòu)化基金國(guó)投瑞銀瑞?；鹪?007年7月成立。14.基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基

6、金托管人保管，并委托【B 】進(jìn)行股票、債券分散化的組合投資。A.基金托管人B.基金管理人C.投資咨詢公司n證券公司【答案解析】：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其負(fù)責(zé)按照基金合同的約定實(shí)施基金資產(chǎn)運(yùn)作，在控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。證券公司經(jīng)批準(zhǔn)可以經(jīng)營(yíng)基金代銷業(yè)務(wù)但是不能成為基金管理人。15.基金是一種【A 】憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人;銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種【】憑證，銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。A.受益信用B.信用受益C.股權(quán)信用D.信用股權(quán)【答案解析】：基金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人;銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是

7、一種信用憑證，銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任16.關(guān)于基金托管人保管基金財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法，不正確的是【A 】。A.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)應(yīng)與基金管理人的債務(wù)相抵消B.對(duì)管理人不合規(guī)的投資指令拒絕執(zhí)行C.嚴(yán)守基金商業(yè)秘密D.與管理人的共同行為給基金財(cái)產(chǎn)造成損害的，應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任【答案解析】：在保證基金財(cái)產(chǎn)安全的具體措施中有基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵消的規(guī)定。17.【C 】多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購(gòu)買某一基金產(chǎn)品。A.人員推銷B.廣告促銷C.營(yíng)業(yè)推廣D.公共關(guān)系【答案解析】：此題考查基金的促銷手段?；鸬拇黉N銷手段有人員推廣

8、、廣告促銷、營(yíng)業(yè)推廣和公共關(guān)系。其中，營(yíng)業(yè)推廣多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購(gòu)買某一基金。18.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位，就基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立履行監(jiān)察、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能，這屬于【B 】的內(nèi)容。A.銷售業(yè)務(wù)流程控制B.監(jiān)察稽核控制C.內(nèi)部環(huán)境控制D.會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制【答案解析】：本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的監(jiān)察稽核控制的內(nèi)容。19.在進(jìn)行【C 】時(shí)使用債券互換的主要目的是通過(guò)債券互換提高組合的收益率。A.主動(dòng)債券組合管理B.被動(dòng)債券組合管理C.積極債券組合管理D.消極債券組合管理【答案解析】：債券互換是積極債券

9、組合管理中的內(nèi)容，其包括三種形式：替代互換、市場(chǎng)間利差互換和稅差激發(fā)互換。因此題中選C。20.如果投資者在2005年4月15日(周五，法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作)贖回了基金份額，那么投資者享有利潤(rùn)的期限至【C 】。A.4月15日B.4月16日C.4月17日D.4月18日【答案解析】：依據(jù)有關(guān)法律文件，貨幣市場(chǎng)基金中當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不再享有基金的分配權(quán)益。具體而言就是，投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換出的基金份額享有周五、周六和周日的利潤(rùn)分配權(quán)益。21.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的【C 】。A.30%B.70%C.90%D.95%【答案解析】：根據(jù)證券投資基金運(yùn)作

10、管理辦法有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的利潤(rùn)分配，每年不得少于1次，封閉式基金年度利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的90%。22.證券投資基金是一種以投資組合的方法進(jìn)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的【B 】投資方式。A.集資B.集合C.合作D.聯(lián)合【答案解析】：證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。23.一般而言，只有在存在【D 】的收益級(jí)差和【】的過(guò)渡期時(shí)，債券投資者才會(huì)進(jìn)行互換操作。A.較高，較長(zhǎng)B.較低，較高C.較低，較長(zhǎng)D.較高，較短【答案解析】：此題考查的是債券互換的存在條件，D項(xiàng)正確。24.對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所得稅以前，暫不征收【C 】。A.營(yíng)業(yè)稅B.消費(fèi)稅C.個(gè)人所得稅D.企業(yè)所得稅【答案解析】：此項(xiàng)是所得稅方面就個(gè)人投資者做出的特別規(guī)定，即個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收