國際貨運事故處理和風險預防

1、國際貨運事故處理和風險預防第一節(jié) 國際貨運事故種類與貨運記錄第二節(jié) 國際貨運事故處理第三節(jié) 國際貨運代理的風險防范 案例分析本章結構第一節(jié) 國際貨運代理的風險一、國際貨運代理的主要風險及簡要對策二、國際貨運代理的風險轉移案 例 一 中國出口商A公司與美國進口商B公司簽訂了一筆外銷合同，采用FOB貿(mào)易術語，雙方約定B公司先支付50%，等A公司發(fā)貨后再支付余款。A公司發(fā)貨后，等待B公司支付余款再寄提單，但是B公司一直遲遲不支付余款，A公司聯(lián)系貨代決定退運貨物，經(jīng)查詢了解到客戶早已經(jīng)憑船東提單將貨物提走。該案例屬于典型的無單放貨。 正本提單與副本提單的區(qū)別：1)正本提單上有ORIGINAL的字樣，副

2、本提單有COPY的字樣；2)正本提單有背面條款，副本提單背面是空白的；3)副本提單有NON-NEGOTIABEL的字樣4)正本提單是指在法律和商業(yè)上都是公認有效的提單，副本提單是指僅作為工作上參考之用的提單。 無單放貨：又叫無正本提單放貨，是指承運人或其代理人(貨代)或港務當局或倉庫管理人在未收回正本提單的情況下，依提單上記載的收貨人或通知人憑副本提單或提單復印件，加保函放行貨物的行為。 提單：是指用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經(jīng)由承運人接收或者裝船，以及承運人保證據(jù)以交付貨物的單證，是國際結算中的重要單據(jù)。主要功能：貨物收據(jù)、物權憑證、合同成立的證明文件 船東提單：Master B/L，M

3、單，是發(fā)貨人與船東間的單據(jù)，需要在船方處提貨。 貨代提單：House B/L，H單，貨代簽發(fā)的提單，收貨人憑此在當?shù)刎洿幪嶝洝?船東提單與貨代提單的區(qū)別1、提單上SHIPPER 和CONSIGNEE 欄目填寫內(nèi)容不同；2、目的港換單手續(xù)不同；3、是否為真正的物權憑證；4、對于整箱貨，既可以出M單又可以出H單，拼箱貨就只能出H單。 具體流程：1、中國出口商A與美國進口商B公司簽訂外銷合同；2、FOB術語下，美國進口商B公司指定美國進口貨代C公司；3、C公司找中國貨代D公司合作，根據(jù)D公司的報價計算運費后，報價給B公司，并將D公司的信息發(fā)給B公司；4、B公司將中國貨代D公司的信息發(fā)給A公司；5、

4、A公司委托中國貨代D公司出運貨物；6、船東給中國貨代D公司簽發(fā)船東提單；7、中國貨代D公司根據(jù)該船東提單給出口公司A公司簽發(fā)貨代提單；8、D公司與美國貨代C公司費用結清后將船東提單簽發(fā)給C公司；9、美國進口商B公司與C公司勾結，結清費用后取得提單提貨。 正常的程序是：進口商B公司先支付余款，然后從中國進口商A處取得貨代提單，之后憑貨代提單到美國貨代C公司結清運費來換取船東提單，最后憑船東提單向船公司提貨。案 例 分 析1、在買方利用貨代提單實施詐騙的情況下，賣方追討貨物或貨款的難度比較大；2、賣方無權要求實際承運人運回貨物；3、賣方無權向保險公司索賠；4、賣方難以從境內(nèi)貨代取得足夠賠償。案 例

5、 二 上海A進出口有限公司委托上海亞東國際貨運有限公司，空運一批皮裝到美國紐約的嘉華公司，收貨人名稱寫為UEGL，聯(lián)系人則錯留為PPW公司的常用電話。 亞東在美國的代理按照嘉華提供的PPW公司的電話履行了通知義務，并向其交付了運單，PPW公司報關后提取了貨物。以后雙方按照同樣的程序又走了幾票貨物。但因事后未收到運費而對嘉華起訴，而嘉華則反訴其應為錯交貨索賠。一、國際貨運代理風險種類（按對象）（一）國際貨代企業(yè)自身原因產(chǎn)生的風險（二）貨主方面原因產(chǎn)生的風險（三）其他風險（一）國際貨代企業(yè)自身原因產(chǎn)生的風險（1）身份錯置（2）貨代自身疏于管理（3）超越代理權限（4）隨意出具保函（1）身份錯置 純粹

6、代理人的身份 當事人的身份 無船承運人的身份 多式聯(lián)運經(jīng)營人的身份 “混合”身份 合同條款規(guī)定（2） 貨代疏于管理：未盡代理職能 選擇承運人不當 選擇集裝箱不當 未能及時搜集、掌握相關信息并采取有效措施 對特殊貨物未盡特殊義務 遺失單據(jù) 單據(jù)繕制錯誤防范對策：健全內(nèi)部規(guī)章，制定標準業(yè)務流程，對可能出現(xiàn)因疏忽造成風險的業(yè)務環(huán)節(jié)進行科學、全面的分析，使業(yè)務環(huán)節(jié)程序化、制度化，并不斷完善，同時加強檢查力度使疏忽大意產(chǎn)生的概率降到最低。案例：貨代發(fā)出錯誤指示案例：貨代知情不報（3） 超越代理權限 貨運代理處處為托運人著想、處處為托運人省事，往往為了貨物的及時發(fā)出不惜超越代理權限代行托運人的權利，如簽發(fā)

7、各類保函、承諾支付運費、同意貨裝甲板、更改裝運日期、將提單直接轉給收貨人等。防范對策：明確托運人的權利和責任，分清貨運代理與托運人權利責任的界限，不要越俎代庖，替人受過。（4） 隨意出具保函 船公司往往會要求貨運代理出具保函以保證承擔因此引起的一切責任，或要求貨運代理在貨主出具的保函上加蓋公章，承擔連帶擔保責任。出具保函的行為是超越代理范圍的自身行為。防范對策：加強制度管理，對外出具保函應當進行嚴格的審核，慎重出具，對于不應當或不必要以及可能損害貨運代理利益的保函堅決不出。 （二）貨主方面原因產(chǎn)生的風險（1）良好信譽的假象（2）虛報假報（3）串通收貨人（1） 良好信譽的假象 （2） 貨主虛報假

8、報 貨主虛報、假報進出口貨物的品名以及數(shù)量。 在集裝箱運輸方式中，貨主申報高價值的貨物，偽造出具假發(fā)票、假信用證、假合同。防范對策：對貨主實行資信等級考察制度，對不同等級的貨主實行不同的對待策略，同時，注意保護自身權益。 （3） 串通收貨人 （三）其他風險（1）法律適用問題（2）拖欠資金、墊付運費的風險（3）提單風險（4）職工個人行為風險（1） 法律適用的問題 貨運代理在作為國際多式聯(lián)運經(jīng)營人時，貨物運輸要采取幾種運輸方式，涉及幾個國家，每種運輸方式所適用法律不同、不同國家的具體法律規(guī)定也不同，這樣就有可能導致法律適用問題給貨運代理造成的風險損失。 防范對策：加強對國際相關國家法律的研究和了解

9、，預知自己的權利和責任。 （2） 拖欠資金、墊付運費的風險 “受托人為處理委托書事務墊付必要費用，委托人應當償還該費用及其利息”。 托運人的經(jīng)濟狀況惡化 防范對策：不預先墊付運費，或在與托運人簽訂的代理合同中明確墊付運費的授權。 合同約定：由廣州外代“簽發(fā)提單，計收全程運費，并直接與船公司進行運費結算，余額匯啟通公司，運費爭取在一個月內(nèi)結算完畢。（3） 提單風險 倒簽、預借提單現(xiàn)象比較普遍，憑保函簽發(fā)清潔提單或無單放貨的情況更是普遍，船公司為了規(guī)避自己的風險，一般在貨主提出上述要求時要求貨主出具保函，但經(jīng)常由于貨主遠在異地或者貨主的資信不能得到船公司的信任和認可，往往會要求貨運代理人出具保函以

10、保證承擔由此引起的一切責任，或要求貨運代理人在貨主出具的保函上加蓋公章，承擔連帶擔保責任。 貨運代理人為向貨主體現(xiàn)自己優(yōu)質(zhì)的服務質(zhì)量，一般隨意地按照船公司的要求出具了保函。 貨運代理人此時僅是貨主的代理人，出具保函的行為是超越代理范圍的自身行為，因此貨運代理人所承擔的風險責任也遠遠超越了其應當所承擔責任的范圍。 （4） 職工個人行為風險 企業(yè)的經(jīng)營活動是通過其職員完成的，但并不是所有的職員都忠實可靠，當個人攫取利益逃之夭夭后，又無從向其原單位索賠，從而導致經(jīng)濟損失。鏈接：信用風險二、國際貨運代理風險產(chǎn)生的原因 人的因素 物的因素 制度的因素 環(huán)境的因素員工、客戶（貨主、供應商、分包商、代理商）

11、、第三人物流設備、電腦系統(tǒng)、承運貨物、其他設施管理制度、崗位設置、操作流程自然災害、戰(zhàn)爭罷工、意外事件三、國際貨運代理的風險轉移 通過加強業(yè)務培訓，提高整體素質(zhì)，嚴格內(nèi)部管理，規(guī)范操作流程，對客戶實行信用管理，對分合同實行有效考核等一系列手段來規(guī)避經(jīng)營風險。 投保貨運代理責任險是轉移經(jīng)營風險較為行之有效的途徑。 在國際貨運代理中，風險不僅來源于運輸本身，而且來源于完成運輸?shù)脑S多環(huán)節(jié)當中，如運輸合同、倉儲合同、保險合同的簽訂、操作、報關、管貨、向承運人索賠和保留索賠權的合理程序、簽發(fā)單證、付款手續(xù)等。國際貨運代理投保責任險的內(nèi)容，取決于因其過失或疏忽所導致的風險損失，如： 遲延報關或報關單內(nèi)容繕

12、制有誤；發(fā)運到錯誤的目的地；選擇運輸工具有誤；選擇承運人有誤；再次出口未辦理退還關稅和其他稅務的必要手續(xù)，保留向船方、港方、國內(nèi)儲運部門、承運單位及有關部門追償權的遺漏；所交貨物違反保單；倉庫保管中的疏忽等。四、國際貨運代理風險防范1、樹立風險意識，健全內(nèi)部規(guī)章制度，制定標準業(yè)務流程，對可能出現(xiàn)因疏忽造成風險的業(yè)務環(huán)節(jié)進行科學、全面的分析，使業(yè)務環(huán)節(jié)程序化、制度化，并不斷完善。努力學習業(yè)務知識，工作認真負責，避免操作失誤。 2、對客戶實行信用管理，對貨主實行資信等級考察制度，對不同等級的貨主實行不同的對待策略，同時，提高警惕性，時刻注意保護自身的利益；墊付運費應簽訂合同，并隨時掌握對方經(jīng)營狀況

13、。 3、對外出具保函應當進行嚴格的審核，慎重出具，對于不應當或不必要以及可能損害貨運代理人利益的保函堅決不出。4、加強對相關國家法律的研究和了解。 5、要求往來文件盡量加蓋公司印章，對于個人的業(yè)務行為，要求其公司提供委托授以書，明確其行為為公司授權的職務行為。第二節(jié) 國際貨運事故處理 一、國際海洋貨運事故的確定二、國際海洋貨運事故處理的一般程序三、國際海洋貨運事故的索賠與理賠四、國際公路運輸事故的處理五、國際鐵路運輸事故的處理六、國際航空運輸事故的處理七、國際多式聯(lián)運的事故處理 貨運事故是指運輸企業(yè)自貨物承運驗收開始至貨物運達目的地向收貨人交付為止，在運輸、裝卸、保管等過程中所發(fā)生的貨物滅失、

14、短少、變質(zhì)、污染、損壞及超期運達等事故。 主要表現(xiàn)為貨損及貨差兩方面。鏈接：貨運事故及種類 貨損 一般是指由于責任人原因導致貨物的損壞、滅失；在裝卸、運輸、保管過程中，由于操作不當，保管不善而引起的貨物破損、受潮、變質(zhì)、污染等。 貨差 即由于錯轉、錯交、錯裝、錯卸、漏裝、漏卸以及貨運手續(xù)辦理錯誤原因而造成的有單無貨或有貨無單等單貨不符，件數(shù)或重量溢短的差錯。一、國際海洋貨運事故的確定 通常，貨運單證的批注是區(qū)分或確定貨運事故責任方的原始依據(jù)。國際海洋貨運風險多變是造成貨運事故的主要原因之一 。指定檢驗人對所有應檢驗項目進行檢驗，其簽發(fā)的檢驗報告是確定貨損責任的依據(jù)。 航海日志：Log (shi

15、ps log) ，記載船舶在航行和停泊過程中主要情況的載體文件。由值班駕駛員按時登記，包括：航向、航速、航位、氣象、潮流、海面和航道情況、燃料消耗、旅客上下、貨物裝卸以及船舶在航行和停泊時所發(fā)生的重大事件等。二、國際海洋貨運事故處理的一般程序1、貨運事故調(diào)查2、審核證明文件3、確定賠償金額三、國際海洋貨運事故的索賠與理賠（一） 索賠與理賠的含義 1索賠 ：即貨主對因貨運事故造成的損失，向承運人或船東或其代理人提出賠償要求的行為。 2理賠：即索賠的受理與審核，是承運人或其代理人受理索賠案件后，即須對這一索賠進行審核。（二） 索賠的一般程序 1發(fā)出索賠通知 索賠人向承運人或代理人發(fā)出索賠通知的時限

16、，我國海商法規(guī)定在貨物交付的次日起連續(xù)7日內(nèi)，集裝箱貨物交付的次日起連續(xù)15日內(nèi)。索賠方在提出書面索賠通知后，應盡快地備妥各種有關證明文件，在期限內(nèi)向責任人或其代理人正式提出索賠要求。 2提交索賠申請書或索賠清單正式提出索賠 索賠申請書或索賠清單(Statement of Claims)是索賠人向承運人正式要求賠償?shù)臅嫖募?如果索賠方僅僅提出貨損通知而沒有遞交索賠申請書或索賠清單，或出具有關的貨運單證，則可解釋為沒有提出正式索賠要求，承運人不會受理貨損索賠。 3舉證 索賠方必須對以下6項事實加以證明：（1） 索賠方是該貨物的所有人或是有權提出這一索賠的人。（2） 侵權行為（不法行為）。（3

17、） 滅失或損害的實際貨幣價值。（4） 滅失或損害發(fā)生在責任人的掌管期間。（5） 損害或滅失的具體范圍即貨物損害或滅失的事實和損害、滅失的程度、狀況、具體事項。（6） 索賠的對象應當是對貨損負有責任的人，而且必須負有實際賠償責任。 可作為索賠舉證的單證、證書、商業(yè)票據(jù)或記錄主要有：（1） 索賠申請書或索賠清單 （2） 證明索賠人是正當?shù)乃髻r人的單證 （3） 證明理賠方負有賠償責任的單證 （4） 證明索賠人提出的索賠金額是合理的單證 （三） 進口索賠1進口索賠產(chǎn)生的原因 （1） 賣方原因 （2） 承運人原因（3） 向保險公司索賠 （4） 貨運代理的責任 （5） 第三方責任 2進口索賠應注意的問題（

18、1） 索賠證據(jù) （2） 準確判定貨損原因及索賠對象 （3） 索賠金額 （4） 妥善保管（5） 防止國外發(fā)貨人推卸理賠（6） 關于索賠期限商品檢驗證書”（Commodity Inspection Certificate），在國際貿(mào)易中，由國家設置的檢驗機構或由經(jīng)政府注冊的、獨立的、第三者身份的鑒定機構，對進出口的商品的質(zhì)量、規(guī)格、衛(wèi)生、安全、檢疫、包裝、數(shù)量、重量、殘損以及裝運條件、裝運技術等所進行的檢驗、鑒定和監(jiān)督管理工作。3關于進口索賠國內(nèi)外有關部門的責任 （1） 屬于外貿(mào)經(jīng)營單位責任 （2） 屬于交通運輸單位責任 （3） 屬于收用貨單位責任 （4） 屬于主管部門責任 （5） 屬于商檢等機構

19、責任（四） 貨運代理在集裝箱運輸貨損貨差處理上的責任 1貨運代理人應按委托人的指示處理貨物損壞事故2在日常業(yè)務操作中應注意的問題 （1） 作好箱體交接記錄（2） 檢查鉛封 （3） 拆箱驗貨 （4） 冷藏箱 （5） 交接記錄3貨運代理人替客戶安排運輸保險 （1） 核實滅損程度 （2） 裁定是否要停運，并通知貨主（3） 征得貨主同意安排檢驗（4） 提出索賠函和索賠清單（5） 提供短損報告、損害估價、檢驗報告（6） 提供有關票據(jù) （7） 提供必要的往來函電4索賠爭議的處理 （五） 保險索賠操作 1損失通知 2報損時間 3保險人接到損害通知后采取的措施 4立即向第三者責任方提出索賠 5申請檢驗 6采取

20、合理的施救措施 7提交索賠的必要單證 8及時理賠給付賠款 9保險索賠單證四、國際公路運輸事故的處理（一） 貨損事故記錄的編制 （1） 由發(fā)現(xiàn)事故的運送站或就近站前往現(xiàn)場編制商務記錄（2） 如發(fā)現(xiàn)貨物被盜，應盡可能保持現(xiàn)場（3） 對于在運輸途中發(fā)生的貨運事故，由車站編制一式三份的商務事故記錄（4） 如貨損事故發(fā)生于貨物到達站，則應根據(jù)當時情況，會同司機、業(yè)務人員、裝卸人員編制商務記錄（二） 貨損事故的賠償 受損方在提出賠償要求時，首先應辦妥賠償處理手續(xù)，具體做法如下:（1） 向貨物的發(fā)站或到站提出賠償申請書。（2） 提出賠償申請的人必須持有有關票據(jù)，如行李票、運單、貨票、提貨聯(lián)等。（3） 在得到

21、責任方給予賠償?shù)暮炚潞?，賠償申請人還應填寫“賠償要求書”,連同有關貨物的價格票證，如發(fā)票、保單、貨物清單等，送交責任方。 五、國際鐵路運輸事故的處理（一） 貨損事故記錄的編制1商務記錄2普通記錄與技術記錄（二） 貨運事故的處理與賠償1賠償請求2索賠的依據(jù)及隨附文件3索賠請求時效 凡根據(jù)運輸合同向鐵路部門提出索賠，以及鐵路對發(fā)貨人、收貨人關于支付運費、罰款的賠償要求應在9個月內(nèi)提出；有關貨物運輸延誤的賠償，則應在2個月內(nèi)提出。索賠請求時效的計算方法如下：（1） 關于貨物損壞或部分滅失以及運輸延誤的賠償，自貨物交付之日或應付之日起計算。（2） 關于貨物全部滅失的賠償，自貨物按期運到后30天內(nèi)提出。（3） 關于補充支付運費、雜費、罰款的要求，或關于退還此項款額的賠償要求，則應自付款之日起計算；如未付款時，從貨物交付之日起計算。（4） 關于支付變賣貨物的貨款要求，則自變賣貨物之日起計。 六、國際航空運輸事故的處理（一） 索賠（1）