黃金投資理財(cái)基礎(chǔ)及機(jī)會(huì)ppt課件

1、黃金理財(cái)投資根底知識(shí)中期嘉合 楊棟1.為什么要投資黃金？2.個(gè)人投資黃金有哪幾種方式？3.為什么要選擇黃金期貨？ 4.如何進(jìn)展黃金期貨投資？5.怎樣分析黃金價(jià)錢(qián)走勢(shì)？ 6.個(gè)人炒金前的預(yù)備一、為什么選擇投資黃金？1.流動(dòng)性過(guò)剩導(dǎo)致通脹壓力加大，物價(jià)上漲，居民投資保值要求加強(qiáng)。黃金本身價(jià)錢(qián)穩(wěn)定，“悲觀者的港灣。2.股市突破6000點(diǎn)大關(guān)，恐高心思促使投資者尋覓新的投資途徑。3.樓市投資門(mén)檻高，近期政策性風(fēng)險(xiǎn)加劇。4.美圓繼續(xù)貶值、油價(jià)攀升，黃金投資良機(jī)顯現(xiàn)。5.全球價(jià)錢(qián)，抗支配。二、個(gè)人投資黃金有哪幾種方式？1.實(shí)物黃金 金條、留念幣、飾品、金錠等。主要看重其保值、增值的作用，購(gòu)價(jià)高、變現(xiàn)不易。

2、市民購(gòu)買(mǎi)這些黃金種類(lèi)主要看重其保值、增值的作用，大多思索壓箱底未來(lái)傳給子女。2.紙黃金 又稱為記賬黃金買(mǎi)賣(mài)，可經(jīng)過(guò)低買(mǎi)高賣(mài)博取差價(jià)獲得收益。全額付款、沒(méi)有實(shí)物交收、只能做看漲方向。虛擬買(mǎi)賣(mài)，沒(méi)有保值功能。經(jīng)過(guò)銀行買(mǎi)賣(mài)。3.延遲交收黃金T+D,T+N) 以較少比例的預(yù)付款方式買(mǎi)賣(mài)現(xiàn)貨黃金，暫時(shí)不提貨，付清余款可以交收黃金實(shí)物。可以做看漲，也可以做看跌方向。持倉(cāng)超越250天將會(huì)發(fā)生每天合約總金額萬(wàn)分之一的遞延費(fèi)。沒(méi)有明確地向個(gè)人投資者開(kāi)放。也就是以分期付款方式進(jìn)展買(mǎi)賣(mài)，客戶可以選擇合約當(dāng)天交割，也可以延期至下一個(gè)買(mǎi)賣(mài)日進(jìn)展交割，同時(shí)引入延期補(bǔ)償費(fèi)延期補(bǔ)償費(fèi)率:萬(wàn)分之2 機(jī)制來(lái)平抑供求矛盾的一種現(xiàn)貨

3、買(mǎi)賣(mài)方式。經(jīng)過(guò)上海黃金買(mǎi)賣(mài)所買(mǎi)賣(mài)。 4.黃金期貨 個(gè)人通常以賺取價(jià)差收益為主,雙向買(mǎi)賣(mài)、保證金制度、低買(mǎi)賣(mài)本錢(qián)，高流動(dòng)性。經(jīng)過(guò)上海期貨買(mǎi)賣(mài)所買(mǎi)賣(mài)，它具有商品期貨和金融期貨兩重屬性，它對(duì)投資者的專(zhuān)業(yè)性要求較高，參與“黃金期貨的投資者必需對(duì)期貨買(mǎi)賣(mài)規(guī)那么要有非常清楚的了解和認(rèn)識(shí)，以免誤操作蒙受宏大損失。 實(shí)物黃金（興業(yè)銀行）紙黃金(中行黃金寶業(yè)務(wù)) 黃金期貨交易對(duì)象金交所Au99.99、Au100g 采用國(guó)際市場(chǎng)報(bào)價(jià)，15秒刷新含量不低于99.95%的金錠交易單位100克/手交易起點(diǎn)為10克（本幣金），超出部分交易量為1克的整數(shù)倍300克/手交易方式單邊/全額交易單邊/全額交易雙向交易/7%的保證

4、金每手資金占用約18000約1800約5400（保證金按10%）交易時(shí)間周一至周五早上10001130下午13301530晚上21000230柜臺(tái)交易： 9：00-17：00網(wǎng)上、電話交易：從周一早上8點(diǎn)至周六凌晨3點(diǎn)上午9:0011:30 下午1:303:00交易費(fèi)用單邊手續(xù)費(fèi)用為2(0.36元/克)單邊點(diǎn)差是1元/克 不高于成交金額的萬(wàn)分之六（0.108元/克）銀行中行黃金寶業(yè)務(wù) 工行金行家業(yè)務(wù) 建行-龍鼎金業(yè)務(wù) 業(yè)務(wù)介紹 2003年11月18日中國(guó)銀行上海市分行率先試運(yùn)行人民幣對(duì)本幣金的個(gè)人實(shí)盤(pán)黃金買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)，也稱“黃金寶”、“紙黃金”買(mǎi)賣(mài)，是指?jìng)€(gè)人客戶通過(guò)柜面服務(wù)人員或其他電子金融服務(wù)方

5、式，進(jìn)行的不可透支的人民幣對(duì)本幣金的交易（或美元對(duì)外幣金交易） “金行家”業(yè)務(wù)屬于實(shí)盤(pán)買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)，您的第一筆交易必須為買(mǎi)入黃金，您買(mǎi)入的黃金由工行托管，不能提取實(shí)物黃金，您可通過(guò)工行賣(mài)出賬戶黃金，收回資金。 “龍鼎金”品牌下包括個(gè)人賬戶金交易、個(gè)人實(shí)物黃金買(mǎi)賣(mài)兩大類(lèi)業(yè)務(wù)。 交易品種 本幣金 交易起點(diǎn)為10克，超出部分交易量為1克的整數(shù)倍外幣金 交易起點(diǎn)為1盎司，最少交易單位為0.1盎司，超出部分交易量為0.1盎司的整數(shù)倍。（1盎司31.1035克） 每筆交易起點(diǎn)金額為10克黃金，交易最小計(jì)量單位為1克；外幣金起點(diǎn)金額為0.1盎司黃金，交易最小計(jì)量單位為0.01盎司。兩類(lèi)賬戶，不能轉(zhuǎn)換。按成色劃分

6、為AU99.95、AU99.99等種類(lèi)。 交易方式 柜臺(tái)交易、電話交易、網(wǎng)上交易 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電話銀行、網(wǎng)上銀行、自助設(shè)備 柜臺(tái)交易、電話交易、網(wǎng)上交易 交易時(shí)間 柜臺(tái)交易： 9：00-17：00。網(wǎng)上、電話交易：從周一早上8點(diǎn)至周六凌晨3點(diǎn)。 柜臺(tái)交易時(shí)間：09：00-17：00網(wǎng)上銀行和電話交易時(shí)間：周一7：00周六04：00 柜臺(tái)交易時(shí)間：9：00-17：00網(wǎng)上銀行和電話交易時(shí)間：10：00-15：30 20：5523：30 委托交易 委托買(mǎi)入，委托賣(mài)出委托交易時(shí)效到第二天04：00 獲利委托和止損委托委托交易時(shí)效可以設(shè)置成24小時(shí)、48小時(shí)、72小時(shí)、96小時(shí)、120小時(shí)。 委托掛單分

7、為獲利掛單和止損掛單。委托交易當(dāng)日內(nèi)有效 報(bào)價(jià)及點(diǎn)差 采用國(guó)際市場(chǎng)報(bào)價(jià)，15秒刷新。點(diǎn)差是1元500克1000克 優(yōu)惠101000克5000克 優(yōu)惠205000克50000克 優(yōu)惠3050000克以上 優(yōu)惠40 采用國(guó)際市場(chǎng)報(bào)價(jià)點(diǎn)差是0.8元，無(wú)優(yōu)惠。 采用上海黃金交易所報(bào)價(jià)點(diǎn)差是1元，無(wú)優(yōu)惠。 備注 開(kāi)戶和柜臺(tái)交易只能在具備外幣金功能的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。不能代理開(kāi)戶，只能個(gè)人親自開(kāi)戶。 開(kāi)戶和柜臺(tái)交易只能在具備外幣金功能的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。不能代理開(kāi)戶，只能個(gè)人親自開(kāi)戶。 開(kāi)戶和柜臺(tái)交易只能在分理處以上的網(wǎng)點(diǎn)辦理。不能代理開(kāi)戶，只能個(gè)人親自開(kāi)戶。 黃金期貨合約(征求意見(jiàn)稿)交易品種黃金交易單位300

8、克/手報(bào)價(jià)單位元(人民幣)/克最小變動(dòng)價(jià)位0.01元/克每日價(jià)格最大波動(dòng)限制不超過(guò)上一交易日結(jié)算價(jià)5%合約交割月份1-12月交易時(shí)間上午9:0011:30 下午1:303:00最后交易日合約交割月份的15日(遇法定假日順延)交割日期最后交易日后連續(xù)五個(gè)工作日交割品級(jí)符合國(guó)標(biāo)GB/T41342003規(guī)定，金含量不低于99.95%的金錠。交割地點(diǎn)交易所指定交割倉(cāng)庫(kù)最低交易保證金合約價(jià)值的7%交割方式實(shí)物交割交易代碼AU上市交易所上海期貨交易所三、黃金期貨期貨投資優(yōu)勢(shì)1.雙向盈利方式；2.資金利用率高保證金買(mǎi)賣(mài)、浮動(dòng)盈利可加倉(cāng)；3.低傭金；4.買(mǎi)賣(mài)便利、渠道有保證；5.保證金監(jiān)控中心監(jiān)控，資金平安。

9、當(dāng)您判別大盤(pán)處于上升趨勢(shì)中時(shí)：7月9日，160元/克買(mǎi)入一手黃金期貨，10月11日，180元/克平倉(cāng)，投入：160*300*10%=4800元盈利：180-160*3006000元盈利率：6000/4800 =125%手續(xù)費(fèi)：成交金額的萬(wàn)分之六，雙邊共60元當(dāng)您判別大盤(pán)處于下跌趨勢(shì)中時(shí)：4月23日， 170元/克賣(mài)出一手黃金期貨，6月15日， 160元/克買(mǎi)入平倉(cāng)投入：170*300*10%=5100元盈利：170-160*3003000元盈利率：3000/5100 =58.8%手續(xù)費(fèi)：成交金額的萬(wàn)分之六，雙邊60元市場(chǎng)熊市變?yōu)闃O佳的獲利時(shí)機(jī)！黃金期貨投資與股票投資的區(qū)別1.黃金投資只需求保證

10、金投入買(mǎi)賣(mài)，可以以小博大。 2.黃金投資無(wú)論價(jià)錢(qián)漲跌均有獲利時(shí)機(jī)，獲利比例無(wú)限制，虧損額度可控制。而股票是只需在價(jià)錢(qián)上漲的時(shí)候才有獲利時(shí)機(jī)。 3.黃金投資受全球經(jīng)濟(jì)影響，不會(huì)被人為控制。而股票容易被人為控制。 4.股票投資買(mǎi)賣(mài)需求從很多股票中進(jìn)展選擇，黃金投資買(mǎi)賣(mài)只需求專(zhuān)門(mén)研討分析一個(gè)工程，更為節(jié)省時(shí)間和精神。 5.黃金投資買(mǎi)賣(mài)不需求交納任何稅費(fèi)，而股票需求交納印花稅。四、如何進(jìn)展黃金期貨投資？開(kāi)戶辦理銀期轉(zhuǎn)賬 工行、建行、交行下載買(mǎi)賣(mài)軟件買(mǎi)賣(mài)五、怎樣分析黃金價(jià)錢(qián)走勢(shì)？1、黃金的供求關(guān)系黃金供應(yīng)：1世界各產(chǎn)金國(guó)的新產(chǎn)金2回收的再生黃金3官方機(jī)構(gòu)售金 黃金需求：工業(yè)需求、國(guó)際貯藏需求、投資需求2

11、.世界主要貨幣匯率 過(guò)去十年金價(jià)與美圓走勢(shì)存在80%的逆相關(guān)性。3. 石油供求關(guān)系 國(guó)際黃金價(jià)錢(qián)與原油期貨價(jià)錢(qián)的漲跌存在正相關(guān)關(guān)系的時(shí)間較多。 黃金與美圓走勢(shì)對(duì)比圖 黃金與CRB指數(shù)對(duì)比圖4.國(guó)際政局動(dòng)蕩、戰(zhàn)爭(zhēng) 如二次大戰(zhàn)、美越戰(zhàn)爭(zhēng)、1976年泰國(guó)政變、1986年“伊朗門(mén)事件，都使金價(jià)有不同程度的上升。2001年“9.11事件曾使黃金價(jià)錢(qián)飆升至當(dāng)年的最高價(jià)$300。5. 其他市場(chǎng)投資報(bào)答率。 股市下跌投資者保值需求加大，金價(jià)上漲。利率上升儲(chǔ)蓄加大，金需求減少。6.其它要素 國(guó)際金融組織的干涉活動(dòng)，本國(guó)和地域的中央金融機(jī)構(gòu)的政策法規(guī)，也會(huì)對(duì)世界黃金價(jià)錢(qián)的走勢(shì)產(chǎn)生艱苦的影響。 六、個(gè)人炒金前的3項(xiàng)預(yù)備知識(shí)預(yù)備：財(cái)經(jīng)類(lèi)報(bào)紙、雜志和網(wǎng)站。戰(zhàn)略預(yù)備：資金比例的分配；時(shí)間上分為短期投資、中期投資和長(zhǎng)期投資；獲利要求上分保值和增值兩種；操作手法上分投資和投機(jī)兩種。風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)預(yù)備：任何投資都不是萬(wàn)無(wú)一失的！上世紀(jì)80年代，黃金身價(jià)一度飚升到855美圓/盎司，1999年黃金價(jià)跌到歷史大底255美圓/盎司，所以黃金投資和黃金貯藏是兩回事，盲目進(jìn)入一樣會(huì)套牢的。 七 黃金投資時(shí)機(jī)分析3月17日