所屬子公司擔(dān)保管理實(shí)施細(xì)則

1、子公司擔(dān)保業(yè)務(wù)管理細(xì)則總則第一條 為規(guī)范XXXXXX集團(tuán)所屬公司貸款擔(dān)保管理擔(dān)保的報(bào)告、決策、執(zhí)行及日常監(jiān)督等業(yè)務(wù)事項(xiàng)，控制集團(tuán)對(duì)所屬公司貸款擔(dān)保規(guī)模，防范和降低對(duì)外擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，滿足上市公司內(nèi)外部監(jiān)管要求，特制定本細(xì)則。適用對(duì)象和范圍第二條 本細(xì)則所指子公司是指XXXXXX集團(tuán)履行出資人職責(zé)的全資子公司及控股公司，本實(shí)施細(xì)則適用于集團(tuán)所有子公司。第三條 本細(xì)則適用于XXXXXX集團(tuán)對(duì)所屬公司擔(dān)保管理工作，包括從所屬公司提出擔(dān)保申請(qǐng)至對(duì)外擔(dān)保資料的存檔及后續(xù)管理等工作。擔(dān)保業(yè)務(wù)審批第四條 子公司擔(dān)保業(yè)務(wù)審批流程包括：子公司提出擔(dān)保申請(qǐng)、對(duì)子公司申請(qǐng)的接收并進(jìn)行初審、審閱、修訂以及審核，并由相關(guān)部門

2、提出意見、編寫擔(dān)保報(bào)告、提交議案最后報(bào)股東會(huì)審批。具體操作步驟如下：（1）由所屬公司向公司XX營(yíng)運(yùn)中心提出書面擔(dān)保申請(qǐng)，內(nèi)容包括：擔(dān)保金額、時(shí)限、申請(qǐng)擔(dān)保原因、貸款金額、貸款銀行、反擔(dān)保方式情況說明等資料。（2）XX管理部分管職員受理所屬公司擔(dān)保申請(qǐng)，初步審查所屬公司申請(qǐng)資料，主要關(guān)注：是否符合公司對(duì)外擔(dān)保管理辦法及為下屬參控股公司擔(dān)保管理法的規(guī)定，完整性與內(nèi)部審批手續(xù)是否齊全等。（3）由XX管理部部長(zhǎng)對(duì)擔(dān)保申請(qǐng)審閱，并予以修訂，主要關(guān)注：擔(dān)保申請(qǐng)文件的正確與完整性，所屬公司擔(dān)保申請(qǐng)的資格等。（4）由XX營(yíng)運(yùn)中心負(fù)責(zé)人審查擔(dān)保申請(qǐng)，主要關(guān)注：為所屬公司擔(dān)保的可行性與必要性，擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)是否可控等

3、。（5）董秘處對(duì)所屬公司擔(dān)保申請(qǐng)?zhí)峁┫嚓P(guān)意見，主要關(guān)注：對(duì)所屬公司申請(qǐng)的擔(dān)保額度的控制是否滿足公司相關(guān)管理辦法的規(guī)定。（6）XX營(yíng)運(yùn)中心分管職員編制關(guān)于為所屬公司提供擔(dān)保報(bào)告。（7）由XX管理部部長(zhǎng)對(duì)關(guān)于為所屬公司提供擔(dān)保報(bào)告審閱，并予以修訂，主要關(guān)注：擔(dān)保報(bào)告的內(nèi)容的完備性、分析是否有遺漏，以及是否符合部門的相關(guān)管理制度等。（8）由XX營(yíng)運(yùn)中心負(fù)責(zé)人對(duì)關(guān)于為所屬公司提供擔(dān)保報(bào)告審核，主要關(guān)注：為所屬公司提供擔(dān)保是否有風(fēng)險(xiǎn)，是否有利于保證集團(tuán)XX的完整性，風(fēng)險(xiǎn)是否可控等。（9）由分管領(lǐng)導(dǎo)審核擔(dān)保申請(qǐng)及關(guān)于為所屬公司提供擔(dān)保報(bào)告，主要關(guān)注：為所屬公司擔(dān)保申請(qǐng)是否必要，風(fēng)險(xiǎn)如何，是否有利于所屬公司

4、和集團(tuán)的良性發(fā)展等。（10）由董秘處根據(jù)所屬公司的申請(qǐng)文件及相關(guān)報(bào)告意見，編寫擔(dān)保議案材料，并提交董事會(huì)審議。（11）若單筆擔(dān)保額不超過最近一期經(jīng)審計(jì)凈XX的10%，由董事會(huì)行使對(duì)外擔(dān)保批準(zhǔn)權(quán)。董事會(huì)對(duì)所屬公司擔(dān)保申請(qǐng)組織審議，主要關(guān)注：所屬公司擔(dān)保申請(qǐng)的資格，為所屬公司提供擔(dān)保的必要性，是否存在不可控的風(fēng)險(xiǎn)，如何實(shí)施擔(dān)保，具體以什么XX做抵押，防范擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的措施等等；若擔(dān)保事項(xiàng)屬于特殊且必須經(jīng)董事長(zhǎng)審核時(shí)，董事長(zhǎng)審核所屬公司報(bào)送材料，主要關(guān)注：所屬公司董事會(huì)會(huì)議決議是否滿足擔(dān)保要求，是否存在不可控的風(fēng)險(xiǎn)，如何控制，是否符合公司整體發(fā)展戰(zhàn)略和利益等；若單筆擔(dān)保額超過最近一期經(jīng)審計(jì)凈XX的10%

5、，則需由董事會(huì)提出預(yù)案，報(bào)股東大會(huì)批準(zhǔn)。股東會(huì)對(duì)所屬公司擔(dān)保申請(qǐng)組織審議，主要關(guān)注：所屬公司擔(dān)保申請(qǐng)的資格，為所屬公司提供擔(dān)保的必要性，是否存在不可控的風(fēng)險(xiǎn)等。（12）所屬公司接收集團(tuán)相關(guān)會(huì)議決議，并根據(jù)決議要求著手相關(guān)材料的報(bào)送，報(bào)送材料包括：擔(dān)保合同、所屬公司董事會(huì)同意提供反擔(dān)保的會(huì)議決議、反擔(dān)保協(xié)議、最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表等。擔(dān)保合同管理第五條 所屬公司報(bào)送的擔(dān)保合同及相關(guān)材料經(jīng)XX管理部部長(zhǎng)、法律事務(wù)部、XX營(yíng)運(yùn)中心負(fù)責(zé)人審核后，提交集團(tuán)分管領(lǐng)導(dǎo)審核，最后報(bào)送集團(tuán)總經(jīng)理審核。第六條 XX管理部根據(jù)前期領(lǐng)導(dǎo)的審批意見，統(tǒng)籌所屬公司擔(dān)保合同加蓋公司印章的辦理等，完成后XX管理部分管職員負(fù)責(zé)將已蓋公司章的所屬公司擔(dān)保合同交予相關(guān)銀行簽字蓋章。第七條 XX管理部分管職員負(fù)責(zé)將擔(dān)保合同等資料轉(zhuǎn)公司檔案室存檔，按機(jī)密級(jí)檔案保存，并自留復(fù)印件備查。擔(dān)保資金監(jiān)控第八條 XX營(yíng)運(yùn)中心XX管理部對(duì)擔(dān)保事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)控，并關(guān)注所屬公司貸款資金的使用情況、還款情況等其他狀況。第九條 所屬公司財(cái)務(wù)部定期將借款資金用途及