2022最新案件警示教育考試題庫及答案

1、2022最新案件警示教育考試題庫及答案一.單選題1【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人及其 上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（）及以上處罰？A.警告B記大過C降級(jí)D.記過答案：C2【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，可以（）A將銀行的電腦帶回家中自己使用離職的時(shí)候不歸還B利用職務(wù)便利為朋友辦事朋友以一定財(cái)物回報(bào)C勸阻同事行賄受賄D以上都可以答案:C3【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由（）負(fù)責(zé)解釋。A各銀行黨委B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)D中國人民銀行答案:c4【單選】李某的朋友張某長期從事假人民幣的買賣,關(guān)于李 某的下列行為說法正確的是（）。A可以只幫助張某運(yùn)輸而不買賣假人民幣，不會(huì)

2、構(gòu)成犯罪B可以從張某處以低價(jià)購買假人民幣自己使用,不會(huì)構(gòu)成犯罪C可以以朋友身份協(xié)助張某共同出售，只要不收取報(bào)酬就不會(huì) 構(gòu)成D以上行為都構(gòu)成犯罪答案:D5【單選】下列哪個(gè)選項(xiàng)不是銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn) 則？（ ）?A誠實(shí)信用、守法合規(guī)B信息保密.熟知業(yè)務(wù)C專業(yè)勝任、勤勉盡職D保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私.公平競爭答案:B6【單選】某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項(xiàng)目 時(shí)，應(yīng)該（）A向銀行管理層披露所處關(guān)系B公平對待,不必向銀行披露所處關(guān)系C以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款D建議父親去其他銀行申請貸款答案:A7【單選】根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定f下列有關(guān)商業(yè)銀行辦理 業(yè)務(wù)的規(guī)定正確的是（）oA商業(yè)銀行可以在

3、沒有客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候自行縮短營業(yè)時(shí)間B商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù).提供服務(wù)不能收取手續(xù)費(fèi)C商業(yè)銀行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)不得壓單D商業(yè)銀行可以任意降低利率來發(fā)放貸款答案:C8【單選】犯罪分子在柜臺(tái)外實(shí)施搶劫,要迅速拿起自衛(wèi)器械（匚并與聯(lián)防單位取得聯(lián)系求援。A狼牙棒B防火兩用槍C立即報(bào)警答案:C9【單選】（）是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。A董事長B行長C監(jiān)事長D分管行長答案:C1 0【單選】進(jìn)出現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)，應(yīng)注意觀察周邊情況,在確認(rèn)（）時(shí)，方可開啟防尾隨門。A無人B無危險(xiǎn)C安全D無誤答案:C11【單選】營業(yè)場所臨柜工作人員在（）,要密切注意觀察客 戶的神態(tài).言行舉止及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑情況并妥善處理。A平時(shí)B營業(yè)期間C守庫

4、時(shí)間D押運(yùn)期間答案:B12【單選】客戶提取現(xiàn)金.特別是大額現(xiàn)金時(shí),柜臺(tái)工作人員 應(yīng)（）oA提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)B提醒其注意安全防范C注意觀察周邊情況答案:B13【單選】營業(yè)場所應(yīng)配備（）,負(fù)責(zé)維護(hù)營業(yè)期間營業(yè)大廳 的安全和正常工作秩序。A服務(wù)人員B大堂經(jīng)理C保安D值勤保衛(wèi)人員答案:B14【單選】營業(yè)期間f遇到公安.銀監(jiān)部門和上級(jí)主管單位人 員需進(jìn)入現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、監(jiān)控室等場所檢查時(shí),除核對其介紹信、 身份證或工作證等有效證件.做好登記外還須（）陪同方可 逬入。A有臨柜人員或一般工作人員B有單位安全員C有上一級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)D有負(fù)責(zé)人或上級(jí)保衛(wèi)職能部門負(fù)責(zé)人答案:D15【單選】營業(yè)期間f工作人員臨時(shí)走出營業(yè)室,以

5、下說法不 正確的是（）oA時(shí)間很短f可以不關(guān)門，但要快逬快出B應(yīng)注意觀察有無可疑人員或異常情況C要隨手關(guān)門答案:A16【單選】營業(yè)期間，系統(tǒng)內(nèi)檢查.輔導(dǎo)人員逬入營業(yè)場所檢 查.輔導(dǎo)工作，應(yīng)出示（）。A身份證B單位介紹信C單位介紹信和身份證或工作證D單位介紹信和身份證答案:C17 單選當(dāng)營業(yè)場所遭遇不法分子侵犯時(shí),其處置方式是：（）oA先報(bào)警.再反擊.后防身B先藏身.后報(bào)警.再反擊C先反擊.再防身.后報(bào)警答案:B18【單選】營業(yè)期間發(fā)生火災(zāi)f營業(yè)人員應(yīng)先（）。A向T19報(bào)警并切斷電源B保護(hù)和轉(zhuǎn)移現(xiàn)金.賬冊.重要憑證C使用消防栓.滅火器滅火D拒絕非消防人員進(jìn)入營業(yè)場內(nèi)救火答案:A19【單選】志愿消

6、防隊(duì)要定期開展消防業(yè)務(wù)訓(xùn)練,每年組織（）滅火實(shí)戰(zhàn)演。A 1-2 次B 23 次C 34 次D 45 次答案:A20【單選】銀行營業(yè)場所（非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)）與外界相通的出入口 必須安裝（）。A防尾隨門B鐵門C木門D防盜門答案:D21【單選】營業(yè)場所周邊防護(hù)不達(dá)標(biāo)的是（）。A無外圍圍墻B有圍墻，無防爬越障礙物C既有圍墻，又有周界報(bào)警器D無圍墻f有周界報(bào)警器答案:B22【單選】未設(shè)金庫和自助服務(wù)場所的營業(yè)場所內(nèi)，不是必須 安裝的報(bào)警裝置是（）。a “no”報(bào)警裝置B報(bào)警喇叭（或警笛）C聲光報(bào)警裝置D震動(dòng)報(bào)警裝置答案:D23【單選】營業(yè)場所與外界相通的出入口安裝的監(jiān)控裝置f必 須達(dá)到的要求是（）。A回放圖

7、像應(yīng)能清晰分辯出入人員體貌特征B回放圖像應(yīng)能清晰分辨人員面部特征C回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人數(shù)D回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人員手中所持之物答案:A24【單選】自助設(shè)備.自助銀行安裝的針對操作人員的監(jiān)控裝 置，必須達(dá)到的要求是（）。A回放圖像應(yīng)能清晰分辯操作人員的體貌特征B回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的面貌特征C回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的活動(dòng)情況D回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的手中之物答案:B25【單選】自助設(shè)備.自助銀行安裝的監(jiān)控裝置,不可攝入的 部位是（）oA出納加鈔B客戶面部C客戶密碼輸入D街面情況答案:C26【單選】營業(yè)場所安排不少于（）名工作人員接款箱，并隨 時(shí)做好報(bào)警工作。A 2B

8、 3C 4D 5答案:A27【單選】扌卜救帶電物體火災(zāi)不能用哪種滅火器（）。A 12LL滅火器B泡沫滅火器C干粉滅火器答案:B28【單選】嚴(yán)禁在值守中心安裝其它用電設(shè)備，嚴(yán)禁攜帶（） 逬入監(jiān)控中心。A易燃品B易爆品C易腐品D易燃、易爆、易腐品答案:D29【單選】要定期對消防器材逬行檢查和維修f更換失效.（）的消防器材，確保消防設(shè)施處于良好的工作狀態(tài)。A過期B有效C無期限答案:A30【單選】如出現(xiàn)消防告警后f值班人員應(yīng)根據(jù)消防滅火預(yù) 案相關(guān)流程 迅速排查火情.組織滅火和（）撤離。A全體B人員C上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)答案:B31【單選】消防工作貫徹預(yù)防為主.防消結(jié)合的方針。()A正確B錯(cuò)誤C不確定答案:A32【

9、單選】單位主要負(fù)責(zé)人為單位消防安全責(zé)任人。()A正確B錯(cuò)誤C不確定答案:A33【單選】營業(yè)人員必須熟記火警報(bào)警電話f消防安全主管人 員會(huì)熟練使用消防器材 一般員工大概了解消防器材即可。()A正確B錯(cuò)誤C不確定答案:B34【單選】小型會(huì)議和進(jìn)行小型聚集性活動(dòng)可以在電腦機(jī)房. 檔案室f但超出20人以上就不能在電腦機(jī)房和檔案室內(nèi)進(jìn)行。 （）A正確B錯(cuò)誤C不確定答案:B35【單選】有人身上著火，且皮膚被灼傷，此時(shí)可迅速用水澆 滅（）A對B錯(cuò)答案:B36【單選】預(yù)防為主.防消結(jié)合是消防工作基本方針（）A對B錯(cuò)答案:A37【單選】預(yù)防為主.群防群治.突出重點(diǎn).全面防范.打擊 犯罪.保障安全是我行安全保衛(wèi)工

10、作基本方針（）A對B錯(cuò)答案:A38【單選】營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)火警發(fā)生起始階段f在場人員應(yīng)立即撤離f 等待壯19或壯UT的救援（）A對B錯(cuò)答案:A39【單選】營業(yè)終了,營業(yè)員要提前攜尾箱在營業(yè)廳外等待押鈔 車到來（）A對B錯(cuò)答案:B40【單選】營業(yè)終了,營業(yè)員要提前攜尾箱在營業(yè)廳外等待押鈔 車到來（）A對B錯(cuò)答案:B41【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利 益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時(shí),應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定 向（）報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。A銀監(jiān)會(huì)B所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C銀行業(yè)協(xié)會(huì)D上級(jí)主管答案:D42【單選】下列有關(guān)信息保密的說法錯(cuò)誤的是（）。A銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息

11、檔案B在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息C在離職后也要受信息保密的約束D將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的答案:D43【單選】下列符合守法合規(guī)要求的做法包括（）。A遵守法律法規(guī)B遵守行業(yè)自律規(guī)范C遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度D以上都應(yīng)遵守答案:D44【單選】下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密 與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法錯(cuò)誤的是（）。A銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信 息和本機(jī)構(gòu)尚未公開的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密B銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)f不得以不正當(dāng)手段刺探. 竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù).重大戰(zhàn)略決策和 產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密C銀行業(yè)從業(yè)人

12、員與同業(yè)人員接觸時(shí),不得竊取、侵害同業(yè)人 員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)D銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)f應(yīng)盡量打聽對方的內(nèi)部 消息和商業(yè)秘密答案:D45【單選】以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確?()A銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私 保護(hù)的規(guī)定,透露任何客戶資料和交易信息B出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易 信息屬于不當(dāng)行為,可能侵犯客戶隱私C銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù) 狀況信息D銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。 在離職后為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)可以將客戶信息帶至新 機(jī)構(gòu)在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后由客戶自

13、行選擇是否購 買其產(chǎn)品或服務(wù)答案:D46【單選】以下哪一項(xiàng)不屬于公平競爭行為?()A某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進(jìn) 行培訓(xùn) 講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧,經(jīng)過一段時(shí)間后 該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高,吸引了更多客戶B某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能 在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中,為客戶提供增值服務(wù)C某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)f明確告知客戶在信用卡 使用過程中,消費(fèi)達(dá)到一定金額后,可以獲得某些獎(jiǎng)品D某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù),答應(yīng)其 財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成答案:D47【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中f不符合熟知業(yè)務(wù) 的有

14、關(guān)規(guī)定的是()。A熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn),客戶經(jīng)理 也沒有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)C熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)D熟知業(yè)務(wù)處理流程答案:B48【單選】某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他 以自己對某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛?禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)的 _名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員 恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ? )OA認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一 f必須滿足其要 求B認(rèn)為這是不合理的邀請.堅(jiān)決不能做C耐心向客戶解釋,如果是解釋業(yè)務(wù)f應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工 作場所逬行D讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶答案:C49【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有

15、遵守公平對 待原則的是（）。A因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別B在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),顯露出 了不耐煩的神態(tài)C為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù)D耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶答案:B50【單選】某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向 客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30% f暗示肯定能 夠達(dá)到該收益目標(biāo),并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險(xiǎn),對該行為評(píng)價(jià)正 確的是（）。A沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)B由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題,也就不用向客戶說明是 否存在風(fēng)險(xiǎn)C該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對銀行有利，所以是合理的D以上說法都不對答案:A51 單選以下哪種行

16、為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信 息披露的規(guī)定？()A某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀 行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo),在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承 擔(dān)者,并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者B在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候,銀行職員大量使用術(shù)語 和銀行內(nèi)部用語,使客戶對產(chǎn)品特性很難理解C銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì).風(fēng) 險(xiǎn).最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)D銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候,利用銀行的聲譽(yù)對 所代理產(chǎn)品逬行合約以外的承諾答案:C52【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對申請貸款 企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括()OA 了解該企業(yè)所處行業(yè)

17、情況。B如該企業(yè)申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況C 了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況答案:D53【單選】法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存 款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系, 聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了（）規(guī)定。A反洗錢B協(xié)助執(zhí)行C內(nèi)幕交易D監(jiān)管規(guī)避答案:B54【單選】已知銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競爭 對手處工作,則團(tuán)隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享？（）A不應(yīng)當(dāng)與其共享B該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果,并可以將該成果帶到工作 岡位C可以與該成員分享成果,因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員D可以與其分享部分成果f

18、但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員f不 能再使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增長工作經(jīng)驗(yàn)答案:C55【單選】工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱 瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo),則該工作人員（）。A應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞f以便增加銀行銷售額B不管該行為是否符合規(guī)定,與自己無關(guān),不應(yīng)當(dāng)過問C應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示.制止r并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告D應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為f不必事先提醒 同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告答案:C56【單選】我國商業(yè)銀行法規(guī)定，銀行工作人員不得在其 他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理,孫某在當(dāng)?shù)仄?業(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問的行為()。A違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定,必須停止兼職活動(dòng)B

19、非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披 露自己的兼職身份C非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí) 間用于此兼職工作D與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)f因此可以不披露自己的兼職工作答案:B57【單選】某銀行為爭取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算f 而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天,客戶 經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉,其行為()OA因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥f所以是合理的B不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用C如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度.則是不合理的D是合理的f因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒有浪費(fèi)答案:B58 單選近期傳言某銀行支行因?yàn)開筆違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重 大損失,記者李某找到他在該支行的一位朋友張某

20、欲逬行采訪。 在這種情況下，()oA張某本著誠實(shí)信用的原則,有責(zé)任對李某將他所知道的情況 實(shí)話實(shí)說B張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則,應(yīng)對該傳言斷 然否認(rèn)C如果李某答應(yīng)不對外宣傳張某就可以將他所知道的情況告 訴李某D張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪答案:D59【單選】某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某 在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí),作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們()OA可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及 將要公布的信息B只能交換對某些客戶的評(píng)價(jià),不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)C可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)D可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢答案：C60【單選】某銀行的工作人員在與另

21、一銀行的工作人員接觸時(shí) 遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是()OA為不落后于對方機(jī)構(gòu),經(jīng)常打聽對方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚 未公開的重大戰(zhàn)略決策B在對方臨時(shí)離開辦公室的空閑期間,隨手翻看對方書架上的 圖書和文件資料C為給客戶提供更全面的市場信息,在下班時(shí)間約見對方,詢問對方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息D與對方深入探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢的過程中f避開與所在 機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題答案:D二.多選題1 多選銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān) 兼職的規(guī)定,在允許的兼職范圍內(nèi),應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與 本職工作之間的關(guān)系不得()A利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益B利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)

22、利益C利用本職崗位為本人謀取利益D利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益E利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益答案:ABD2【多選】以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對從業(yè)人員及所在 機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響？（）A某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中,發(fā)現(xiàn)該客戶提 供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù),該業(yè) 務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律,并建議該客戶可以經(jīng)由第 三方代其申請 以規(guī)避法律約束B某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定 或規(guī)避法律.法規(guī)禁止性規(guī)定,于是按照內(nèi)部流程逬行了必要 的報(bào)告C某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和 建議,并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這

23、些行為提供方便D某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶f其申請資料存在不實(shí)之處, 并讓客戶重新提交真實(shí)的申請材料，以順利提交審核答案:AC3【多選】（），銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。A在受雇期間B在離職后C在受雇期間與離職后D國家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時(shí)f拒絕透露答案:ABC4【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中f屬于反洗錢規(guī)定 的有（）A除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員 代為履行職責(zé)B熟知銀行的反洗錢義務(wù)C保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密保護(hù)客戶信息和隱私D在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)f及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易答案:BD5【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)f ()。A應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品B應(yīng)當(dāng)妥善交

24、接工作C只能帶走自己在工作中積累的客戶資料D歸還所欠公司費(fèi)用答案:ABD6【多選】根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中電子設(shè)備使用的有關(guān)規(guī) 定,銀行業(yè)從業(yè)人員()。A不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁B不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件C如果是為了工作可以安裝盜版軟件D以上都對答案:AB7【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中f違反同業(yè)競爭原 則的有（）A超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款B與_些商鋪協(xié)商f安裝具有排他性的POS機(jī)C向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對手的負(fù)面消息D以免費(fèi)方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息答案:ABC8【多選】有關(guān)接受監(jiān)管的正確做法是（）。A銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法

25、規(guī).對監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和 誠實(shí)B銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系C為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象,不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息D銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管答案:ABD9 多選銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí) 水平 熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（）A特征和收益B風(fēng)險(xiǎn)C法律關(guān)系D業(yè)務(wù)處理流程E風(fēng)險(xiǎn)控制框架答案:ABCDE10【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信 息保密的規(guī)定（）。A向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織,包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客 戶的個(gè)人信息B出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易 信息C不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù).憑證、開戶申請書

26、 或交易指令D將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的E銀行工作人員經(jīng)客戶允許后f將客戶有關(guān)信息提供給保險(xiǎn)公 司答案:ABCD11【多選】下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（）。A經(jīng)營方針的重大變化B經(jīng)營范圍的重大變化C重大投資行為D面臨的重大訴訟E重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定答案:ABCDE12【多選】在日常工作和生活中f銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān) 內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到()OA不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}B不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提 及內(nèi)幕信息C不違反有關(guān)規(guī)定將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己 的親友D按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和 電子文檔E不得

27、采取匿名.假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易 為自己謀取不當(dāng)利答案:ABCDE13【多選】案件.事故報(bào)告的方式有()A電話B傳真C書面報(bào)告D派人專門匯報(bào)答案:ABCD14【多選】對因違章違規(guī)發(fā)生責(zé)任性案件.事故的單位要對有 關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人給予處罰。處罰的方式有：()A責(zé)令檢討通報(bào)批評(píng)B罰款C建議紀(jì)律處分D觸犯刑律的移交司法部門處理答案:ABCD15【多選】營業(yè)場所內(nèi)必須配備的裝備是：（）A自衛(wèi)武器B消防器材C自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備D電風(fēng)扇答案:ABC16【多選】哪些人員不得在要害部位工作（）A被判處緩刑.管制或剝奪政治權(quán)利以及監(jiān)外執(zhí)行的和勞動(dòng)教 養(yǎng)所外執(zhí)行的B刑滿釋放和解除勞動(dòng)教養(yǎng)后有重要犯罪嫌

28、疑的C有進(jìn)行各種現(xiàn)行破壞活動(dòng)危害跡象的D其他公安機(jī)關(guān)認(rèn)為不適合在要害部位工作的人員答案:ABCD17【多選】銀行業(yè)安全保衛(wèi)工作貫徹的方針是（）A預(yù)防為主B從嚴(yán)管理C消除隱患D確保安全答案:ABCD18【多選】緊急情況的處理。如不慎被鎖在防尾隨門中,在電 話求助后，()A可用力擰下內(nèi)觀察鏡B將外觀察鐐捅掉C從觀察孔呼吸D等待外人援助答案:ABC19【多選】除()f防尾隨門可以使用雙開外f其它情況禁止使 用雙開A發(fā)生重大災(zāi)害事故B搬運(yùn)大型物品C押運(yùn)公司接送款箱時(shí)D領(lǐng)導(dǎo)授意雙開答案:ABC20【多選】下列哪些物質(zhì)可以用泡沫滅火劑撲救()A汽油B紙張c棉麻D電氣設(shè)備答案:ABC三、案例分析題2014年

29、f某支行兩名信貸員失聯(lián),經(jīng)查兩人辦理的多筆貸 款有多項(xiàng)違規(guī)違法行為 長期存在挪用貸款及不按規(guī)定辦理貸 款等情況。經(jīng)核實(shí)該行貸款業(yè)務(wù)審批.放款操作時(shí)執(zhí)行下述規(guī) 定：一.審查審批人員對信貸員提交的完整的信貸資料(包括 紙質(zhì)和影像資料)進(jìn)行審查.審批后,將信貸材料退回信貸員 由信貸員在貸款發(fā)放后5個(gè)工作日內(nèi)將齊備的信貸資料上交市 行檔案管理員,審查審批人員不強(qiáng)制要求保留任何信貸資料。 二.特殊情況下允許客戶預(yù)簽空白協(xié)議.合同和借據(jù)，但需客戶 在合同中自行填寫放款賬號(hào)與戶名。三小額貸款采取借款人 自主支付的方式,貸款行會(huì)計(jì)部門設(shè)置專職的記賬崗，負(fù)責(zé)貸款發(fā) 放工作。記賬崗在對有關(guān)資料核對無誤后在會(huì)計(jì)系統(tǒng)

30、逬行放 款操作，借款人無需本人到場拿取借據(jù)回單等材料。另查 上 述兩名信貸員均留有其貸款客戶身份證原件.復(fù)印件有價(jià)證 券等重要物品。且留有已預(yù)蓋支行或分行公章的借據(jù)或空白合 同?！径噙x】您認(rèn)為該行貸款業(yè)務(wù)審批時(shí)執(zhí)行的第一項(xiàng)規(guī)定存 在哪些風(fēng)險(xiǎn)隱患？()貸款發(fā)放后信貸員遲遲不上交信貸檔案貸款發(fā)放后信貸員調(diào)換信貸檔案信貸檔案資料缺失D管理人員無法掌握該筆貸款的全部情況答案：ABCD(2 )【多選】經(jīng)查f上述兩名失聯(lián)信貸員長期存在挪用貸款及 不按規(guī)定辦理貸款等情況,造成此類事件發(fā)生的可能原因有哪 些？()貸前審查不仔細(xì)貸后檢查不認(rèn)真C放款過程不合規(guī)未嚴(yán)格執(zhí)行輪崗規(guī)定答案：ABCD(3 )【判斷】您認(rèn)為

31、該行貸款業(yè)務(wù)審批.放款操作時(shí)執(zhí)行的第 二項(xiàng)規(guī)定是否正確？()答案：錯(cuò)(4 )【判斷】您認(rèn)為該行貸款業(yè)務(wù)審批.放款操作時(shí)執(zhí)行的第 三項(xiàng)規(guī)定是否正確？()答案：錯(cuò)【判斷】上述兩名信貸員與其客戶均有個(gè)人借貸或資金往 來,該情況符合有關(guān)規(guī)定。()答案：錯(cuò)【多選】上述兩名信貸員留有客戶身份證件等物品f且留 有已預(yù)蓋支行或分行公章的借據(jù)或空白合同,問題可能導(dǎo)致的 風(fēng)險(xiǎn)包括()。信貸員可能為客戶代開賬戶B信貸員可能以客戶名義向本行貸款后挪用C信貸員可用客戶身份證件對外進(jìn)行貸款擔(dān)保D.竊取客戶賬戶密碼答案：ABCD多選上述案件給我們的啟示f下列哪些說法是正確的 ()。要完善重要空白憑證銷毀制度B要嚴(yán)格落實(shí)貸款

32、三查及審貸分離制度C要加強(qiáng)員工行為排查D.要加大監(jiān)督檢查力度答案：ABCD2010年f某支行客戶涉嫌克隆銀行承兌匯票并以全額銀承 質(zhì)押開票方式與該行發(fā)生多筆業(yè)務(wù),形成了近4000萬元風(fēng)險(xiǎn) 資金。經(jīng)了解,該支行主要負(fù)責(zé)人.相關(guān)客戶經(jīng)理.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理 和會(huì)計(jì)人員等均將全額銀承質(zhì)押開票業(yè)務(wù)理解為TOO%保證 金承兌業(yè)務(wù)o且該行放款審批人員在并未取得原票項(xiàng)下的商 品交易合同和增值稅發(fā)票就逬行了放款操作。(1)【判斷】該支行業(yè)務(wù)人員等均認(rèn)為全額銀承質(zhì)押開票業(yè)務(wù) 是100%保證金承兌業(yè)務(wù)“您認(rèn)為是否正確?()答案：錯(cuò)(2 )判斷銀行機(jī)構(gòu)在辦理銀承質(zhì)押類業(yè)務(wù)時(shí)f不需取得原 票項(xiàng)下的商品交易合同和增值稅發(fā)票。()

33、答案：錯(cuò)【多選】根據(jù)上述案情判斷f哪些可能是該支行在辦理銀 承質(zhì)押開票環(huán)節(jié)可能存在的違法違規(guī)問題：()未按規(guī)定扣收貼現(xiàn)利息未經(jīng)查詢查復(fù)僅憑票據(jù)復(fù)印件就辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)未按制度規(guī)定保管已貼現(xiàn)票據(jù)答案:BCD【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定f應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人 及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人()及以上處罰？警告記大過C降級(jí)D.記過答案：C判斷上述案件f由于克隆銀行承兌匯票虛假特征非常 不明顯,所以具有很強(qiáng)的隱蔽性。()答案：錯(cuò)2008年f某農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)通過自查發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)某客戶經(jīng)理 在崗期間存在違規(guī)放貸等重大問題 經(jīng)查實(shí)確定其違法違規(guī)行 為共形成風(fēng)險(xiǎn)資金近500萬元f包括

34、冒名貸款.借據(jù)金額與借 款人認(rèn)定金額不符貸款.打白條等合計(jì)130余筆業(yè)務(wù)?！径噙x】您認(rèn)為該機(jī)構(gòu)可能存在哪些管理問題,導(dǎo)致上述 案件發(fā)生()輪崗計(jì)劃執(zhí)行不力員工行為排查工作不力C未嚴(yán)格落實(shí)貸款三查制度D.沒有建立定期外核等有關(guān)制度,對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行再監(jiān)督答案：ABCD【判斷】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過自查發(fā)現(xiàn)的案件問題,可免 于相應(yīng)處罰()答案：錯(cuò)【多選】出現(xiàn)借據(jù)金額與借款人實(shí)際借款金額不符的情況, 該銀行機(jī)構(gòu)可能存在以下哪些問題()客戶經(jīng)理私自留存客戶身份證件客戶經(jīng)理私刻客戶公章或名章C客戶經(jīng)理預(yù)留已加蓋銀行公章的借據(jù)或貸款憑證D未嚴(yán)格執(zhí)行貸款三查等制度規(guī)定答案：ABCD多選上述案件發(fā)生后f該行應(yīng)采取哪

35、些處置措施?()健全要害崗位.重要環(huán)節(jié)人員輪崗制度加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)教育培訓(xùn)密切關(guān)注員工的思想動(dòng)態(tài)f開展思想整風(fēng)工作成立專案組調(diào)查該案件答案：ABCD【判斷】該行發(fā)現(xiàn)該客戶經(jīng)理有違規(guī)行為后f在三天后上 報(bào)給了當(dāng)?shù)劂y監(jiān)分局,該做法是否正確?()答案：錯(cuò)2009年f某支行會(huì)計(jì)主管在常規(guī)查庫時(shí)發(fā)現(xiàn)保管票據(jù)的劉 某處缺少4張銀承匯票，總計(jì)3000萬元f劉某謊稱已辦理托 收經(jīng)查并無此事，會(huì)計(jì)主管隨后報(bào)案經(jīng)查劉某在2009 年8-9月間先后分四次盜取銀承匯票逬行不法活動(dòng)f該行向銀 監(jiān)部門上報(bào)了案件風(fēng)險(xiǎn)信息,因其中一張銀承匯票該支行行長 有把握在24小時(shí)內(nèi)追回f因此在案件風(fēng)險(xiǎn)信息上報(bào)時(shí)填寫的 金額為2500萬

36、元?！九袛唷吭撔兄行虚L修改案件風(fēng)險(xiǎn)信息上報(bào)金額的做法 是否符合規(guī)定？()答案：錯(cuò)(2 )【多選】該行在調(diào)查確認(rèn)案件后f成立了專案組,專案組 在案件調(diào)查過程中應(yīng)履行哪些職責(zé)()啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案f保全資產(chǎn)調(diào)查涉及人員f及時(shí)報(bào)案查清案情確認(rèn)性質(zhì)做好輿論控制查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問題答案：ABCDE【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人 及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人()及以上處罰？警告記過記大過降級(jí)答案：D【多選】劉某作案四次f屢屢得手,其原因您認(rèn)為主要有 哪些方面()該機(jī)構(gòu)案防工作認(rèn)識(shí)不足員工警示教育不夠員工異常行為排查不夠業(yè)務(wù)制度流程建設(shè)存在漏洞答案：ABCD【單選】案件偵破后，該機(jī)構(gòu)對該

37、支行行長給予撤職處分, 處分后該支行行長()年內(nèi)不得安排同級(jí)或以上職務(wù)？ TOC o 1-5 h z 1234答案：B5. 2006-2009年期間,某農(nóng)村機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理張某發(fā)放頂名貸 款20余筆，300余萬元f分別由19人頂名承貸。經(jīng)查，張某 已在本崗位工作五年之久,_直沒有逬行崗位輪換或調(diào)動(dòng)。多選根據(jù)上述描述判斷,該機(jī)構(gòu)信貸方面可能存在的違法違規(guī)問題有哪些：()違規(guī)發(fā)放無息貸款張某盜用19人留存該行的借款申請資料及個(gè)人身份證件信貸員張某偽造借款申請書.虛構(gòu)貸款用途編造借款合同貸款三查各環(huán)節(jié)均存在違規(guī)問題答案:BCD【判斷】由于該機(jī)構(gòu)人員較少各崗位用人較為緊張f因 此張某“不得不一直在客戶經(jīng)理

38、崗位工作,該做法是否正確()答案：錯(cuò)【多選】上述案件案件發(fā)生后f采取的哪些措施是正確的()加強(qiáng)監(jiān)督檢查,組織風(fēng)險(xiǎn)排查,查找漏洞和問題成立以支行層級(jí)的案件調(diào)查組.對案情進(jìn)行調(diào)查進(jìn)一步理順管理構(gòu)架和相關(guān)制度,以提高管理能力、切實(shí)提 高制度執(zhí)行力切實(shí)加強(qiáng)對關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控以切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力根據(jù)案件發(fā)生情況及時(shí)組織開展責(zé)任認(rèn)定工作,通過處罰 切實(shí)發(fā)揮警示威懾作用答案:ACDE【多選】上述案件中反映了該行()業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了 問題。前臺(tái)審核信貸審查內(nèi)審輪崗放款答案：ABCD【單選】上述案件中,案情被媒體曝光,在業(yè)內(nèi)影響較大 存款人轉(zhuǎn)移存款一定程度上引發(fā)了()法律風(fēng)險(xiǎn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)答案：C20

39、13年f某機(jī)構(gòu)支行員工李某分三次挪用支行備付金累計(jì) 15萬元，借給朋友或親戚使用，次日歸還,根據(jù)監(jiān)控錄像顯示， 李某通過轉(zhuǎn)賬手段挪用款項(xiàng)具體由張某柜臺(tái)內(nèi)填寫轉(zhuǎn)賬憑單 交由鄰桌柜員趙某辦理?！径噙x】造成李某屢次作案的原因主要有以下哪些原因()?內(nèi)部管理薄弱輪崗制度及崗位互控不力日終盤核執(zhí)行不力雙人封箱制度執(zhí)行不力答案：ABCD【單選】根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，該案件屬于()類案 件B二C三D四答案：A單選】根據(jù)該案情況判斷f下列哪個(gè)說法是正確的：()柜員趙某存在嚴(yán)重違規(guī)柜員張某存在嚴(yán)重違規(guī)柜員操作合規(guī)張某和趙某二人均嚴(yán)重違規(guī)答案：D2010年7月5曰，某經(jīng)貿(mào)公司在某銀行開立一賬戶f 7月 6曰f該企

40、業(yè)轉(zhuǎn)入資金1500萬元當(dāng)日，某逬出口公司人員 持經(jīng)貿(mào)公司的預(yù)留印鑒到支行營業(yè)室購買轉(zhuǎn)賬支票,之后用購 買的支票轉(zhuǎn)出資金1300萬元，后經(jīng)貿(mào)公司報(bào)案，查實(shí)后發(fā)現(xiàn) 該支行副行長王某曾向營業(yè)室主任索要開戶預(yù)留印鑒卡,涉嫌 參加詐騙活動(dòng),使得犯罪分子能夠轉(zhuǎn)移企業(yè)資金。(1)【單選】產(chǎn)生該案件的主要原因以下說法正確的是()。該案件屬于第一類案件f內(nèi)部人員參與作案f應(yīng)該按照三項(xiàng) 制度的要求，開展后續(xù)的案件處置工作該案件中f由于是行長向營業(yè)室主任索要印鑒卡，營業(yè)室主 任不知情,可以不承擔(dān)相關(guān)責(zé)任案件發(fā)生后如果立即能補(bǔ)回?fù)p失,可不報(bào)送銀行發(fā)現(xiàn)該案件后f為了保護(hù)銀行聲譽(yù)f可以不報(bào)送案件答案：A【判斷】上述案件中

41、,該企業(yè)在7月5日開立銀行結(jié)算賬戶 后，7月6曰向外進(jìn)行支付f該行為符合人民幣銀行結(jié)算賬 戶管理辦法規(guī)定。()答案：錯(cuò)【判斷】上述案件中柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中,不可以隨便 將企業(yè)預(yù)留的印鑒卡交予銀行其他人員。()答案：對【判斷】企業(yè)資金開立企業(yè)賬戶時(shí)代辦人在無單位法定 代表人和企業(yè)負(fù)責(zé)人授權(quán)或身份證的條件下,不能開辦相關(guān)賬 戶。()答案：對【多選】根據(jù)該案件發(fā)生情況.以下說法正確的是：()發(fā)生該案件后f應(yīng)當(dāng)暫停發(fā)案機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人 的職務(wù)發(fā)生該案件后f應(yīng)該對發(fā)案層級(jí)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)的相 關(guān)負(fù)責(zé)人逬行責(zé)任追究如相關(guān)負(fù)責(zé)人因該案件被撤職f三年后可以安排同等級(jí)別的 職務(wù)如果資金損失全部被

42、追回,該案件可撤銷后續(xù)責(zé)任追究中,應(yīng)當(dāng)給予該行支行行長降級(jí)（含）以上處 分答案:ABCE（6）【多選】上述案件暴露出哪些管理問題：（）思想政治工作弱化f對員工違規(guī)行為失察.失糾業(yè)務(wù)授權(quán)管理不當(dāng)執(zhí)行人行等監(jiān)管部門制度不力忽視對員工的價(jià)值觀法制和職業(yè)道德的教育答案：ABCD（7）【多選】該行在調(diào)查確認(rèn)案件后,成立了專案組,專案組 在案件調(diào)查過程中應(yīng)履行哪些職責(zé)（）啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案f保全資產(chǎn)調(diào)查涉及人員,及時(shí)報(bào)案查清案情確認(rèn)性質(zhì)做好輿論控制查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問題答案：ABCDE& 2011年2013年f某機(jī)構(gòu)支行風(fēng)險(xiǎn)控制部經(jīng)理王某為客戶 出具貸款擔(dān)保承諾書，并利用電話恐嚇.安排社會(huì)人員威 脅信貸員

43、.停止信貸員工作.辱罵信貸員等方式脅迫三名信貸 人員違規(guī)發(fā)放貸款累計(jì)180余萬元?！締芜x】根據(jù)我國刑法規(guī)定,該做法屬于哪類經(jīng)濟(jì)犯罪()?擾亂市場秩序罪違法發(fā)放貸款罪侵犯財(cái)產(chǎn)罪金融詐騙罪答案：B【判斷】王某為客戶出具貸款擔(dān)保承諾書是合規(guī)的()答案：錯(cuò)【判斷】三名信貸員在明知王某做法違規(guī)情況下，迫于其威 脅仍多次為其放款,而并未向上級(jí)匯報(bào)。根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī) 定,可減輕對三人的處罰()答案：錯(cuò)【多選】該行在調(diào)查確認(rèn)案件后成立了專案組專案組在 案件調(diào)查過程中應(yīng)履行哪些職責(zé)()啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案f保全資產(chǎn)調(diào)查涉及人員f及時(shí)報(bào)案查清案情f確認(rèn)性質(zhì)D做好輿論控制查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問題答案：ABCDE【多選

44、】根據(jù)該案件發(fā)生情況及銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定,以下說 法正確的是：（）發(fā)生該案件后f必須暫停發(fā)案機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的職務(wù)發(fā)生該案件后,必須對發(fā)案層級(jí)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)的相 關(guān)負(fù)責(zé)人逬行責(zé)任追究如相關(guān)負(fù)責(zé)人因該案件被撤職f三年后可以安排同等級(jí)別的 職務(wù)如果資金損失全部被追回,該案件可撤銷后續(xù)責(zé)任追究中,應(yīng)當(dāng)給予該行支行行長記大過（含）以上 處分答案：CE9. 2009年初至2012年初f某行支行員工四人利用職務(wù)之便 將客戶存放資金轉(zhuǎn)出 進(jìn)行非法放貸活動(dòng),涉及金額200余萬 元。發(fā)現(xiàn)該案件后,該支行立即上報(bào)上級(jí)行并報(bào)省分行,省分 行接報(bào)后三天將有關(guān)材料報(bào)至省銀監(jiān)部門。（1）【單選】根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定,該

45、案件屬于（）類案件?B二C三D四答案：A【多選】您認(rèn)為上述案情誘發(fā)的主要原因包括哪些方面()?該機(jī)構(gòu)案防工作認(rèn)識(shí)不足外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜員工警示教育不夠員工異常行為排查不夠業(yè)務(wù)制度流程建設(shè)存在漏洞答案：ACDE【判斷】該案件的上報(bào)流程是否正確()答案：錯(cuò)【判斷】涉案的200萬元在一個(gè)月后全部追回.該案可撒 銷()答案：錯(cuò)【單選】發(fā)生該案件銀監(jiān)部門應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人()及以上處分。A.記過B.記大過C降級(jí)D.警告答案：B10. 2009年8月，山東某生物科技有限公司董事長傅某查詢存 款時(shí),發(fā)現(xiàn)其賬戶資金減少1997萬元。后查實(shí)社會(huì)人員劉某 與該公司的兩名財(cái)務(wù)人員前往支行開立一般結(jié)算賬戶 因手續(xù)

46、不全被支行柜員拒絕,上述人員補(bǔ)辦手續(xù)后在支行開立了結(jié)算 賬戶。8月20日至26曰，該公司先后分四筆匯入該賬戶 2000萬元，自8月25日起，以上款項(xiàng)在4天內(nèi)分四筆以轉(zhuǎn)賬 方式劃出1997萬元。犯罪嫌疑人被控制后供認(rèn)了由劉某為社 會(huì)不法分子提供了該公司印鑒卡.由不法分子到刻章點(diǎn)私刻印 鑒的事實(shí)?！締芜x】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的文件,該案件中應(yīng)該給予案發(fā)機(jī) 構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人()以上處分。A 記過記大過降級(jí)撤職答案：C【單選】上述案件發(fā)生后f基層支行行長被撒職按照有關(guān) 規(guī)定，()年內(nèi)不得擔(dān)任同級(jí)及以上職務(wù)。A. 1 TOC o 1-5 h z 234答案：B【單選】上述案件發(fā)生后，根據(jù)銀

47、監(jiān)辦發(fā)255號(hào)文的規(guī)定， 在立案之日起,應(yīng)當(dāng)在()個(gè)月內(nèi)對案件責(zé)任人員作出處理決 定。 TOC o 1-5 h z 2356答案：B【單選】上述案件中，夕卜部人員私刻公章，騙取企業(yè)資金， 屬于()案件？第一類第二類第三類民事答案：C（5）【判斷】上述案件的案件發(fā)生金額1997萬元f屬于重大惡 性案件。（）答案：對11. 2011年8月17 H f某銀行組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查f在查出某 支行三級(jí)主管隋某存在與客戶發(fā)生資金往來異常問題,后確認(rèn) 隋某涉嫌挪用客戶資金80萬元。經(jīng)查賬確認(rèn)f隋某2011年3 月11 H-2011年6月22日，交易筆數(shù)共6筆f涉案賬戶4 戶,通過沖賬等方式將盜用的客戶資金轉(zhuǎn)移至

48、其掌握的農(nóng)行楊某借記卡賬戶（沖轉(zhuǎn)資金80萬元）然后再分別轉(zhuǎn)賬 支取。（1）【單選】上述案件屬于（）案件。第一類第二類第三類民事答案：A（2）【單選】上述案件中.隋某行為構(gòu)成哪種犯罪（）。金融詐騙罪挪用資金罪違法發(fā)放貸款罪盜竊罪答案：B【判斷】上述案件屬于自查發(fā)現(xiàn),一定程度上可以減輕對相 關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任追究。()答案：對【判斷】上述案件中f銀行員工可以掌握其他客戶的賬戶， 作為轉(zhuǎn)賬使用。答案：錯(cuò)【多選】上述案件中,哪些屬于違規(guī)行為。()柜員聽從主管離開機(jī)器時(shí)不簽退主管利用柜員號(hào)碼登錄機(jī)器時(shí)進(jìn)行操作違規(guī)挪用客戶資金后進(jìn)行強(qiáng)行沖賬將沖賬業(yè)務(wù)憑證換掉事后監(jiān)督員按照規(guī)定查看業(yè)務(wù)憑證答案：ABCD12.

49、 2010年12月6日某銀行在受理業(yè)務(wù)咨詢過程中發(fā)現(xiàn)某 存款單位所持存款證實(shí)書系偽造后經(jīng)查實(shí),犯罪嫌疑人 劉濟(jì)源通過聯(lián)系省內(nèi)外大型企業(yè)向銀行存入定期存款再以所 控制的企業(yè)以設(shè)備融資租賃等名義，用虛假存款證實(shí)書向銀行 質(zhì)押,辦理存單質(zhì)押貸款,涉及案件金額77.6億元f成為震驚 全國的大案要案。后經(jīng)排查 案件的發(fā)生與該行的風(fēng)險(xiǎn)管控松 懈.內(nèi)部監(jiān)督制衡失效.高管層和員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)弱.制度 執(zhí)行力差等問題突出等有直接關(guān)系?！締芜x】該案件屬于()案件第一類第二類第三類民事答案：A【單選】上述案件中f案情被媒體曝光在業(yè)內(nèi)影響較大f 存款人轉(zhuǎn)移存款一定程度上引發(fā)了()法律風(fēng)險(xiǎn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)答案

50、：C【判斷】上述案件中,未經(jīng)國資委批準(zhǔn),省管企業(yè)可以對符 合條件的境內(nèi)權(quán)屬和委托管理企業(yè)按規(guī)定提供擔(dān)保。()答案：錯(cuò)【判斷】上述案件中銀行在辦理存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)時(shí),不 應(yīng)過分依賴存單,應(yīng)當(dāng)對其貸款需求.還款來源逬行認(rèn)真的審 查。()答案：對判斷上述案件中，該行營業(yè)部經(jīng)理長時(shí)間不輪崗，也是 造成該案件發(fā)生的原因之一。()答案：對【判斷】該案件符合制度對重大惡性案件的定義，屬于重大 惡性案件。()答案：對【多選】上述案件中,以下哪些環(huán)節(jié)說明該行在辦理業(yè)務(wù)時(shí) 不審慎：()該行營業(yè)部客戶經(jīng)理經(jīng)辦的存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù),多數(shù)由其一 人完成開立質(zhì)押存單未嚴(yán)格執(zhí)行制度f存在未見到存款證實(shí)書即開 立虛假存單的情況

51、辦理客戶更改存款客戶預(yù)留密碼和聯(lián)系電話時(shí),允許其代辦 業(yè)務(wù)該行安排對此項(xiàng)業(yè)務(wù)的專項(xiàng)審計(jì)f并在外審和監(jiān)管部門提出 意見和要求后 專門在董事會(huì)上討論.安排了整改工作該行未將該業(yè)務(wù)納入集團(tuán)客戶進(jìn)行管理答案:ABCE【多選】上述案件中f反映了該行()業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問題。前臺(tái)審核信貸審查C.內(nèi)審D輪崗E.放款答案：ABCD【多選】上述案件暴露了該行存在哪些問題()該行公司治理不夠規(guī)范f在選人用人關(guān)鍵問題上存在決策漏 洞。三會(huì)一層權(quán)力制衡機(jī)制不到位,未能充分有效發(fā)揮作用內(nèi)控機(jī)制不健全f風(fēng)險(xiǎn)管理明顯不到位業(yè)務(wù)操作有章不循,執(zhí)行力弱化,表現(xiàn)為有制度不執(zhí)行,制 度執(zhí)行不到位以及違反禁止性規(guī)定存在較強(qiáng)的擴(kuò)張沖動(dòng),

52、在發(fā)展戰(zhàn)略上重規(guī)模.輕風(fēng)控答案：ABCDE【多選】上述案件發(fā)生后f采取的哪些措施是正確的()加強(qiáng)監(jiān)督檢查,組織風(fēng)險(xiǎn)排查,查找漏洞和問題成立以營業(yè)部層級(jí)的案件調(diào)查組,對案情進(jìn)行調(diào)查進(jìn)一步理順管理構(gòu)架和相關(guān)制度,以提高管理能力、切實(shí)提 高制度執(zhí)行力切實(shí)加強(qiáng)對關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控.以切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力根據(jù)案件發(fā)生情況,及時(shí)組織開展責(zé)任認(rèn)定工作,通過處罰 切實(shí)發(fā)揮警示威懾作用答案：ACDE13.某行客戶經(jīng)理陳某f以高額利息誘騙客戶俞某取走其賬 戶資金。【判斷】客戶經(jīng)理陳某,陪同客戶俞某一同到柜臺(tái)辦理銀 行卡開戶.存款業(yè)務(wù)，此做法符合規(guī)定。()答案：對【多選】客戶經(jīng)理陳某要求客戶俞某在尚未打印的空白開戶 申

53、請書上簽字,銀行柜面人員未提出不同意見。針對此環(huán)節(jié), 下列哪些說法是正確的：不應(yīng)苛求俞某了解在銀行開戶的相關(guān)細(xì)節(jié)柜面人員未盡告知義務(wù)銀行員工可以代替客戶辦理業(yè)務(wù)以上答案都對答案：AB【判斷】銀行柜面人員將俞某開立的銀行卡U盾直接給陳 某,委托陳某交俞某。此做法符合規(guī)定。()答案：錯(cuò)【多選】陳某.俞某在銀行營業(yè)場所簽訂委托書f陳某承諾: 銀行員責(zé)俞某資金安全.承擔(dān)支付利息的責(zé)任。并加蓋銀行業(yè) 務(wù)轉(zhuǎn)訖章。針對此環(huán)節(jié)f下列哪些說法是錯(cuò)誤的：()銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)訖章不能代替銀行公章效力.視同無效陳某詐騙儲(chǔ)戶存款為個(gè)人行為與銀行無關(guān)陳某詐騙儲(chǔ)戶存款構(gòu)成表見代理銀行需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任銀行承擔(dān)對員工行為失察責(zé)任f不承

54、擔(dān)賠償責(zé)任答案:ABD【判斷】陳某利用俞某的銀行卡U盾伙同社會(huì)人員徐某f 將俞某賬戶存款轉(zhuǎn)走,6個(gè)月后俞某發(fā)現(xiàn)存款被騙。根據(jù)上述 案情判斷，儲(chǔ)戶俞某在存款被騙案件中存在過錯(cuò)。()答案：錯(cuò)14. 2007年6月30曰至2008年2月22日期間f某行信貸 員張某與甲公司法人代表合謀利用其信貸員身份之便,在甲 公司職工不知情的情況下以甲公司職工作為借款人共發(fā)放 個(gè)人貸款47筆f 251.85萬元,貸款最終用于甲公司經(jīng)營或歸 還甲公司在該行的貸款利息。【多選】根據(jù)上述情況判斷,下列說法正確的是：()信貸員張某違法侵占儲(chǔ)戶存款該行信貸制度執(zhí)行乏力該行檢查監(jiān)督形同虛設(shè)該事件是典型的甲公司騙貸案以上答案都對

55、答案：BC【多選】根據(jù)上述描述判斷,信貸方面可能存在的違法違規(guī) 問題有哪些：()違規(guī)發(fā)放無息貸款張某盜用甲公司職工留存該行的借款申請資料及個(gè)人名章信貸員張某偽造借款申請書.虛構(gòu)貸款用途編造借款合同貸款三查各環(huán)節(jié)均存在違規(guī)問題答案：BCD【多選】該行柜員多次直接用現(xiàn)金發(fā)放貸款并交給信貸員 張某。根據(jù)上述案情判斷,柜面人員可能存在的違規(guī)環(huán)節(jié)有哪 些：()對借據(jù)審查把關(guān)不嚴(yán)未執(zhí)行誰的錢逬誰的賬的相關(guān)規(guī)定此案是2007年發(fā)生的案件f未執(zhí)行受托支付規(guī)定未堅(jiān)持定期查庫制度.致使現(xiàn)金被挪用以上答案都對答案：AB【判斷】信貸員張某從1997年6月至2008年2月，一 直在同一信貸崗位工作。符合規(guī)定()答案：錯(cuò)

56、【多選】上述信貸員張某涉及的案件給我們的啟示 下列哪 些說法是正確的：()要嚴(yán)格貸款管理，加強(qiáng)借款資料審查確保檔案資料真實(shí). 完整嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度,嚴(yán)禁超權(quán)限化整為零發(fā)放貸款細(xì)化貸款三查操作規(guī)程,杜絕頂冒名貸款的發(fā)生建立定期外核制度f對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行再監(jiān)督該行分管副行長年齡偏大，管理能力弱,是該案件發(fā)生的根 本原因答案：ABCD15. 2009年3月27 Hf某行進(jìn)行會(huì)計(jì)對賬時(shí)發(fā)現(xiàn)甲公司內(nèi) 部賬務(wù)記錄與該行貸款賬務(wù)記錄余額連續(xù)幾個(gè)月不符至3月 27日差額為200萬元。繼續(xù)核查發(fā)現(xiàn)，甲公司入賬的兩張收 貸憑證為復(fù)印件。經(jīng)立案偵查，任某在任信貸主管期間,于 2008年8月.12月分三次采用偽造收

57、貸憑證的方式,挪用甲. 乙兩家公司企業(yè)資金共計(jì)450萬元.轉(zhuǎn)入多個(gè)私自開立的個(gè)人 賬戶進(jìn)行民間借貸。【多選】根據(jù)描述判斷,下列哪些說法是錯(cuò)誤的：（）該行對賬制度執(zhí)行較好200萬元差額是未達(dá)賬項(xiàng)f按規(guī)定由甲公確認(rèn)即可對賬人員自己處理逬一步查明原因f根據(jù)規(guī)定向上一級(jí)報(bào)告答案：ABC（2）【多選】根據(jù)描述判斷f下列哪些說法是正確的：（）A從基本情況判斷f該案件是任某與甲.乙兩公司內(nèi)外勾結(jié)作 案任某盜用業(yè)務(wù)公章和他人名章作案C該案件被發(fā)現(xiàn),表明該行日常會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查非常到位該行重要空白憑證管理不嚴(yán)f印章保管不善答案：BD（3）【多選】根據(jù)基本案情判斷,哪些是上述案件存在的違法違 規(guī)環(huán)節(jié)：（）偽造收貸憑證

58、回單作為甲.乙兩公司的歸還貸款入賬憑證任某騙取甲.乙兩公司開出多張支票并假意代為歸還兩公 司貸款賬戶開立把關(guān)不嚴(yán),致使任某私自以他人身份證復(fù)印件開立 多個(gè)結(jié)算賬戶違背先記賬后付款原則,導(dǎo)致賬務(wù)相差200萬元答案：ABC（4）【判斷】為方便客戶,銀行內(nèi)部人員代理甲公司辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)符合規(guī)定。（）答案：錯(cuò)【判斷】銀行員工參與民間借貸，不影響工作即可。（）答案：錯(cuò)16.某行工作人員丁某以高息存款為誘餌，騙取客戶到該行柜 員張某處辦理銀行卡開戶及存款業(yè)務(wù)。在丁某的授意下,客戶 將大額資金轉(zhuǎn)入社會(huì)人員王某賬戶,王某另外付給客戶高額收 益。（1）【單選】根據(jù)基本情況判斷,下列哪個(gè)說法是正確的：（）柜員張

59、某未履行大額轉(zhuǎn)賬提醒義務(wù)柜員張某操作符合規(guī)定該行違法挪用客戶資金以上答案都不對答案：A（2）【多選】該行員工丁某.共騙取客戶資金225萬元。根據(jù) 基本案情判斷,下列哪些說法是正確的：（）銀行屬于高息攬存該行監(jiān)督檢查機(jī)制嚴(yán)重缺失大額資金授權(quán)管理不到位該行對員工思想教育.行為排查不力答案：BCD【判斷】上述存款詐騙案件,銀行也涉及存款欺詐,應(yīng)付賠 償責(zé)任。（）答案：錯(cuò)【判斷】上述存款詐騙案件f犯罪嫌疑人利用銀行交易平臺(tái) 私下從事非法民間借貸活動(dòng)。()答案：對【判斷】上述存款詐騙案件,是嚴(yán)重的銀行賬外經(jīng)營.非法 吸收存款和發(fā)放貸款的刑事案件。()答案：錯(cuò)17. 2009年9月22曰A銀行Y支行會(huì)計(jì)主

60、管履職進(jìn)行常規(guī) 查庫。會(huì)計(jì)主管發(fā)現(xiàn)該支行出納范某保管的已貼現(xiàn)的銀行承兌 匯票缺少4張金額2800萬元f出納范某稱這4張票據(jù)已經(jīng)辦 理托收。經(jīng)追查,其中丟失的3張f 1850萬元匯票被及時(shí)追 回，另_張950萬元匯票被出納范某轉(zhuǎn)給曹某后.幾經(jīng)轉(zhuǎn)手在另 一家銀行又辦理了貼現(xiàn)。(1【判斷】根據(jù)規(guī)定,辦理托收的貼現(xiàn)匯票允許不記表外賬。()答案：錯(cuò)(2)【多選】會(huì)計(jì)主管核查后發(fā)現(xiàn)缺少的4張匯票并未辦理托收。 Y支行應(yīng)立即采取哪些措施？()向公安機(jī)關(guān)報(bào)案協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理銀行承兌匯票的停止支付和公示催告手續(xù)。向上一級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告支行先自行追查匯票去向,必要時(shí)報(bào)公安機(jī)關(guān)配合以上答案都對答案:ABC(3)【判斷