XX銀行員工參與非法集資行為管控工作情況報告

1、XXX銀行關(guān)于銀行業(yè)機構(gòu)及員工參與非法集資行為管控工作情況的瞄XX銀監(jiān)分局:根據(jù)河北銀監(jiān)局辦公室關(guān)于加強銀行業(yè)機構(gòu)及員工參 與非法集資行為管控的通知（冀銀監(jiān)辦發(fā)【2018】135號） 文件要求，我行高度重視，認真組織學(xué)習(xí)貫徹，現(xiàn)將具體工 作開展情況匯報如下：一、組織領(lǐng)導(dǎo)與責任分工我行成立以一把行長為組長的行為管控工作領(lǐng)導(dǎo)小組， 各部室負責人、各支行行長為成員，分別落實所在單位的管 控工作，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合部，具體負 責管控工作的安排和督導(dǎo)落實。各部室、支行負責對員工行 為開展全面排查，形成網(wǎng)格化責任區(qū)，尤其對于參與非 法集資行為、違規(guī)開戶、大額資金往來等關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行排查 監(jiān)控

2、，強化員工違法違規(guī)行為敏感度，確保排查管控工作產(chǎn)生實效?？貎?nèi)容及管控措施加強對員工的職業(yè)操守和風(fēng)險警示教育，我行要求各營業(yè)單位組織全員學(xué)習(xí)監(jiān)管文件和相關(guān)職業(yè)道德規(guī)范，提高 思想認識。健全完善員工行為監(jiān)察制度，加大對員工異常行為的 監(jiān)督管理力度，我行通過員工行為監(jiān)察管理等手段，定期開 展員工座談和家訪，同時對員工客戶進行隨機回訪，全方位 了解員工行為，對利用銀行名義或者員工身份參與非法集 資，違規(guī)私自代客投資理財，委托本行客戶為員工本人投資 理財，為民間融資提供擔保、牽線搭橋，自辦、入股參與經(jīng) 營擔保公司、小額貸款公司、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺等情況進行全面 了解。嚴格落實崗位輪換、強制休假和經(jīng)濟責任審計制

3、度， 強化重要崗位和敏感關(guān)節(jié)員工行為規(guī)范，禁止參與或變相參 與非法集資和民間融資活動。對業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進行排查，對員工違規(guī)代客戶辦理開戶、 儲蓄存款、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)進行重點管控，收集涉嫌非法集 資線索。監(jiān)控賬戶和資金往來情況，對員工賬戶交易中資金異 動進行分析識別，對出借個人賬戶或者利用賬戶為他人過渡 資金，與客戶、擔保公司、小額貸款公司、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、 第三方理財機構(gòu)等頻繁發(fā)生大額資金往來等情況進行管控 和識別。認真開展輿情監(jiān)測，對報刊雜志、廣播電視、互聯(lián)網(wǎng) 媒體上涉及本行的廣告、咨詢信息以及媒體披露的機構(gòu)及員 工涉嫌非法集資的信息進行監(jiān)測，時刻掌握動態(tài)信息。由于我行沒有退休員工，也不存在內(nèi)退、二線員工的 情況，因此本次專項工作未涉及。初步建立機構(gòu)及員工非法集資監(jiān)測預(yù)警責任制，總行 一把行長為第一責任人，各部門、支行負責人為所在單位第 一責任人，初步建立了相應(yīng)的考核獎勵和責任追究制度。三、下步工作計劃我行計劃對非法集資相關(guān)工作進行更加詳細的分工和 要求，明確各單位定期工作內(nèi)容和報送流程，同時完善相應(yīng) 考核制度，完善員工參與非法集資的監(jiān)測預(yù)警機制，深化網(wǎng) 格化系統(tǒng)管理，賦予員工互相監(jiān)督的責任，實現(xiàn)“自律、 他律、律他有機結(jié)合，定期開展員工行為排查，發(fā)現(xiàn)異常