都邦保險公司三四級機構管理辦法試行

1、1 、新設中心支公司開業(yè)一個月后，方可申請設立營銷服務部。中心都邦財產保險股份有限公司江蘇分公司營銷服務部管理辦法（試行）目錄第一章總則第二章營銷服務部分類第三章營銷服務部設立第四章人力資源管理第五章財務管理第六章業(yè)務管控第七章考核與升降級第八章電腦系統(tǒng)管理第九章附則第一章總則第一條為加強對營銷服務部的綜合管理，規(guī)范其經(jīng)營活動，促進營銷服務部健康、穩(wěn)健、快速發(fā)展，特制定本辦法。第二條 營銷服務部是指經(jīng)總公司審批，并報中國保險監(jiān)督管理委 員會批準，在工商行政管理機關登記注冊，在分公司轄區(qū)內設立的經(jīng)營機 構。營銷服務部以銷售職能為主，實行團隊化管理，以保費計劃達成率、 應收率、滿期賠付率、險種結構

2、、費用率、綜合成本率等作為主要考核指 標。第三條管理原則 授權經(jīng)營：營銷服務部須在公司統(tǒng)一授權內合法合規(guī)經(jīng)營。 分級管理：營銷服務部由分公司授權中心支公司負責管理。 明確責任：中心支公司負責人是營銷服務部經(jīng)營管理結果的第一責任人。對營銷服務部經(jīng)營管理不善的，分公司將對中心支公司給予降級、降薪等處理，對虧損嚴重的，給予免職、撤職處分。第二章 營銷服務部分類第四條分類標準按照不同保費規(guī)模，營銷服務部劃分為三類，即：一類： 800 萬元以上；二類：600-800 萬元；三類：400-600 萬元。第三章 營銷服務部設立第五條 設立原則1 、穩(wěn)健發(fā)展原則。中心支公司申請設立營銷服務部須精確測算，量力而

3、行，寧缺毋濫。2、統(tǒng)一投入原則。分公司按照營銷服務部分類標準負責營銷服務部設立的前期投入，任何中心支公司不得自行投入或在分公司投入之外增加投入。3 、指標匹配原則。中心支公司增加設立營銷服務部，分公司將按照營銷服務部分類標準，相應增加中心支公司的當年各項計劃指標。4、進度調控原則。根據(jù)滿期考核要求，營銷服務部原則上在上半年設立，下半年不設立新的營銷服務部。第七條 設立條件支公司應綜合考慮，選擇經(jīng)濟發(fā)展較快的地區(qū)設立營銷服務部。2、申請設立營銷服務部的預估保費規(guī)模：蘇州、無錫等不少于800 萬元；常州、南通等不少于500 萬元；其他地區(qū)等不少于400 萬元；其中：非車險業(yè)務A 30%,摩托車業(yè)務

4、A 20%。如果險種結構結構良好、業(yè)務品質良好的，可以適當降低預估保費規(guī)模。第七條 擬設立機構的籌建負責人須具備以下條件：)品德優(yōu)秀，無違規(guī)、違法記錄；)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的高級管理人員任職資格要求；)認同都邦理念；) 年齡在 40 周歲以下；)文化程度大專以上；)4年以上保險從業(yè)經(jīng)歷，且從事管理工作2年以上；)在當?shù)赜幸欢ㄓ绊懥土己玫纳鐣P系；第八條設立流程營銷服務部的設立分籌建、開業(yè)兩個階段；從批準籌建到正式營業(yè)，最長不得超過兩個月。申報擬設立計劃：根據(jù)分公司的整體規(guī)劃和部署，中心支公司根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，向分公司申報擬設立營銷服務部計劃。申報材料包括：1 )可行性分析報告；2）預計籌建及

5、開業(yè)時間表；3 ）設立機構的當年經(jīng)營預算；4）當年人力編制及人員儲備情況；5）擬設立機構名稱。上報材料不全的不予列入批設計劃。申請籌建：各中心支公司申報的擬設立計劃經(jīng)批準后，根據(jù)計劃情況分公司向總公司提出籌建申請，經(jīng)總公司批準后，進入籌建期?；I建期主要工作：1 ）籌建負責人資格審定（附呈報表）；2）擬選職場方案；）籌備期投入預算；申請開業(yè)：新設營銷服務部的籌建工作完成后，須向分公司提出開業(yè)申請，申請材料包括：）籌建情況報告（包括職場情況、人員到位、培訓、建章建制、信息系統(tǒng)等）；2）經(jīng)營預算（包括當年的職場設備費用、人力資源費用、資本性開支） ；）負責人擬任職務申請；4）當?shù)毓ど绦姓芾聿块T出具

6、的企業(yè)名稱預核準通知書；驗收：營銷服務部由分公司驗收。開業(yè)：營銷服務部經(jīng)分公司驗收合格并批準后，向當?shù)乇１O(jiān)局申請開業(yè)并申領經(jīng)營保險業(yè)務許可證，再到工商行政管理部門辦理登記注冊并領取營業(yè)執(zhí)照后方可開始營業(yè)。第九條 選址及裝修經(jīng)總公司批準籌建的營銷服務部在選址及裝修過程中，應本著節(jié)約原則，并遵循下列要求：1 選址：應選擇當?shù)厥熘⒔煌ū憷穆范?；不得租賃無裝修的毛坯房作為辦公職場，并要充分考慮配套設施的完善，具體參照新設機構辦公場所租賃及裝修管理規(guī)定執(zhí)行。中心支公司需上報3 個以上地址供分公司篩選。2、合同簽定：經(jīng)分公司確認的營銷服務部地址，房屋租賃合同必須經(jīng)分公司確認授權中心支公司對外簽定房屋租

7、賃合同。任何個人或中心支公司不得擅自對外承諾租賃條件或簽訂房屋租賃合同，否則，由此產生的一切后果由其自行承擔，同時分公司將追究相關責任人的責任。、裝修：應本著簡單、適用的原則。按照總公司新設機構辦公職場裝修南指規(guī)定執(zhí)行。裝修費用按照都邦保險新設營銷服務部籌備投入標準明細表執(zhí)行。形象標識：戶外廣告、公司企業(yè)文化宣傳標識等需按照總公司統(tǒng)一樣板制作。第十條 職場面積1 、營銷服務部嚴格控制在150 平米（建筑面積）以內。對一類營銷服務部，若需增加職場租賃面積，必須事先向總公司上報職場租賃意向報告， 經(jīng)總公司批準同意后再按相關程序進行操作（按建筑面積250 平米控制） ；2、營銷服務部負責人辦公室使用

8、面積控制在20 平米以內。第十一條營銷服務部配置標準主要配備設備指：PC 機，辦公打印機，打印機，傳真機，復印機，ADSL MODEOM 與 IP 共享器等。具體投入明細詳見都邦保險新設營銷服務部籌備投入標準明細表第四章人力資源管理第十二條人員管理1 、營銷服務部設負責人一名；2、內勤人員：一類，5 人；二類，4 人；三類，3 人。3 、營銷服務部負責人由中心支公司初試、初核，分公司面試批準，并報總公司備案。4、編制管理。在營銷服務部保費規(guī)模沒有達到分類標準規(guī)模之前，所有內勤人員屬于銷售系列編制。達到分類標準規(guī)模后，由分公司統(tǒng)一向總公司申請轉為內勤人員編制。5、人員聘用、編制屬性等未經(jīng)分公司書

9、面同意的，任何中心支公司不得擅自對外承諾，否則，由此產生的一切后果由其自行承擔。同時分公司將追究相關責任人的責任。第十二條部門架構營銷服務部不設部門，可設綜合崗、財務專管員崗、客戶服務崗。具體部門架構祥見附件2。上述部門架構為營銷服務部開業(yè)當年設置，以后年度根據(jù)業(yè)務發(fā)展情 況，由分公司統(tǒng)一作出調整。1 、營銷服務部的帳戶設立必須上報，經(jīng)總公司審批同意后由中心支4、營銷服務部實行備用金制度，費用列支實行雙簽制度。第十三條人員薪資、營銷服務部負責人薪資參照總公司銷售人員薪酬管理辦法執(zhí)行，對符合條件的銷售精英人員擔任負責人的參照分公司銷售精英薪酬實施辦法中的標準由中心支公司制定，并報分公司審批，在前

10、線人力成本預算中列支。、營銷服務部內勤人員的薪資標準由分公司根據(jù)地區(qū)工資水平和公司有關規(guī)定統(tǒng)一核定，在前線人力成本預算中列支。、 營銷服務部所有在編員工薪酬由中心支公司每月10 日前向分公司報盤，分公司于每月21 前統(tǒng)一發(fā)放。具體操作細則由分公司財務部和人事行政部另行下發(fā)。第十四條勞動管理營銷服務部經(jīng)過分公司核準的正式員工的勞動合同簽訂及檔案管理按相應系列由中心支公司遵照有關管理規(guī)定執(zhí)行。第五章 財務管理第十五條基本管理原則、營銷服務部可實行分類管理、分類投入辦法。根據(jù)市場及自身保費規(guī)模、內部管理狀況，將其分類；、營銷服務部實行報帳制。但對年保費規(guī)模較大，各項管理制度鍵全有效，人員配備到位，且

11、辦公地點距離中心支公司較遠的營銷服務部，經(jīng)總、分公司批準可實行獨立核算；、營銷服務部一律實行收支兩條線管理辦法；第十六條會計核算、崗位設置及崗位職責1 、實行報帳制的營銷服務部由所屬中心支公司負責財務核算。2、營銷服務部按機構類別對財務崗位實行不同的人員配備；3、營銷服務部財務崗位職責：收取保費并逐單繳存銀行；根據(jù)繕制完整的賠案支付賠款；負責對備用金開支范圍內的單據(jù)進行審核，建立并登記各種收支臺帳，辦理日常備用金收支工作，完整地清分各類憑證，定期到上級主管機構報帳；登記銀行日記帳、現(xiàn)金日記帳、編制銀行存款余額調節(jié)表，定期與上級主管機構財務部核對，并查清原由；編制資金需求，及時上劃收入戶資金；編

12、制本單位費用預算，并監(jiān)督執(zhí)行；負責單證的收、發(fā)、存工作；登記應收保費臺帳，負責催收應收保費；第十七條財務人員管理財務人員實行委派制，由中心支公司財務負責人初審，報分公司財務部批準后，由中心支公司聘任后委派。中心支公司負責對營銷服務部財務人員制定考核辦法并定期考核，考核結果上報分公司備案。第十八條資金管理公司負責開設。嚴禁擅自開銷戶，所有銀行開戶和銷戶資料必須及時、完整的上報給分公司備案；2、銀行帳戶必須在總公司指定銀行開設；3、營銷服務部可以開設保費收入帳戶一個；4、保費收入帳戶僅用于收取保費，其資金只能上劃，不得用于除支付銀行結算費用的其它任何支出。、營銷服務部收到的現(xiàn)金保費和銀行支票必須當

13、日逐單解交銀行，不得坐支。如發(fā)現(xiàn)財務人員有坐支保費的，一律取消委派資格調離財務崗位。情節(jié)嚴重的，解除勞動合同，觸犯法律的依法追究其法律責任。6、營銷服務部收入帳戶必須按周及時上劃，每周末將收入帳戶中銀行存款全額上劃至中心支公司收入帳戶。、營銷服務部銀行存款實行限額管理，每周末不得超限額，具體限額標準由中心支公司在分公司下達限額內分解核定。、營銷服務部財務人員必須及時、逐筆登記銀行流水帳、支票使用登記薄、現(xiàn)金日記帳。、營銷服務部每周要向中心支公司上報銀行周報表，銀行周末余額要求準確，不得虛報、估報，要以每周五銀行交換后銀行存款數(shù)為準。每月 10 號前要向上級公司上報銀行月報表和銀行對帳單及同流水

14、帳校核的銀行余額調節(jié)表。、銀行印鑒全部由營銷服務部保管，但必須實行二人分開保管。其中“負責人印鑒”以營銷服務部負責人姓名為預留印鑒，該印鑒由機構負責人保管，財務人員負責保管“財務專用章”印鑒。、 營銷服務部銀行印鑒及財務其他印章一律由分公司刻制并預留印鑒字樣，并按照印章管理規(guī)定執(zhí)行。營銷服務部不得擅自刻制印章。、有條件地區(qū)應積極設置網(wǎng)上銀行業(yè)務，在符合分公司要求的情況下開展網(wǎng)銀操作。第十九條單證管理、各種保單、發(fā)票、收據(jù)都是有價單證，必須牢固樹立單證安全的重要性觀念，按規(guī)定手續(xù)發(fā)放、回銷單證，確保單證不遺失、不隨意損毀。、營銷服務部必須指定專人（可以兼職）負責管理單證的收發(fā)與回銷工作。、營銷服

15、務部的單證由中心支公司發(fā)放。每月向上級公司上報單證月報表和單證需求報表。4、營銷服務部的單證管理視同出單內勤崗領用單證管理，機構出單僅限于在職場內部，嚴禁出單人員外其他人出具有價單證。5 、營銷服務部業(yè)務所出單證必須由出單人員自行在電腦系統(tǒng)中銷號并裝訂，整理后按月將所出保單上繳上級機構、由上級機構出單人員進行歸檔。6、單證使用時要順號使用，及時回銷裝訂。發(fā)放代理點單證一律實行前單不清后單不借原則。作廢保單及收據(jù)必須各聯(lián)齊全上交回銷歸檔，不得自行銷毀。7 、單證遺失的必須在三個工作日內上報上級機構，由中心支公司按規(guī)定辦理單證遺失處理手續(xù)，同時按公司規(guī)定對具體責任人處以罰款處理。8、經(jīng)三級機構單證

16、檢查合格、內部管理制度執(zhí)行完備的營銷服務部，對已使用單證可以存放在本機構，但須在分公司財務部報批。除保留必要的單證周轉量外，中心支公司對營銷服務部發(fā)放新單證時，實行回銷多少發(fā)放多少原則。9、單證的裝訂要求牢固、整潔。（具體要求見單證管理辦法）第二十條保費收入及應收保費管理1 、經(jīng)核保出單后業(yè)務內勤必須將保單及發(fā)票（包括收據(jù)）移交財務人員處，并辦妥交接手續(xù)。2、財務人員根據(jù)保費到帳情況發(fā)放保單及發(fā)票。對保費當即到帳的，財務人員在發(fā)票正本聯(lián)上加蓋“發(fā)票專用章“及個人章交業(yè)務經(jīng)辦人員送達客戶。對保費未當即到帳的，必須按規(guī)定辦理借單手續(xù)，經(jīng)營銷服務部負責人簽批同意后方可發(fā)出，但每人最多不能超過三單，超

17、過三單的必須停止新的單證發(fā)放（具體以中心支公司報備分公司批準的應收管理辦法執(zhí)行） 。3、以下業(yè)務保費不到帳不得借出保單正本和發(fā)票正本：（ 1 ） 、營銷員業(yè)務； （ 2） 、個人客戶業(yè)務；上述業(yè)務只能將保費發(fā)票通知聯(lián)交業(yè)務經(jīng)辦人員催收保費。4、財務人員對開出的保單要及時登記應收保費臺帳，該臺帳需按業(yè)務員登記，詳細記錄該保單的保單號、客戶名稱、保險起止期、保費到帳情況、保單注銷情況情況。（臺帳格式另附）5、 財務人員每月要將應收保費清單向銷售主管、業(yè)務經(jīng)辦人員提供， 并督促催收保費。業(yè)務內勤按應收清單負責向客戶發(fā)催收函。6、財務人員對公司業(yè)務人員的實收保費要登記實收保費臺帳，按四大類險種和業(yè)務來

18、源進行分類統(tǒng)計，每日要填報業(yè)務進展日報表，每月要上報實收保費月報表。（報表上報時間見附件）、財務人員每天須將保費進帳單（現(xiàn)金解現(xiàn)單）和保單正本、發(fā)票核對相符折疊整齊，每周到中心支公司上繳一次，便于上級公司及時進行帳務核算和后續(xù)賠案處理。、業(yè)務經(jīng)辦人員將收取的保費需及時上交公司，不得挪用、截留保費。第二十一條賠款支出和手續(xù)費支出處理、理賠人員在接到客戶報案進行抄單處理時須送交財務人員驗核保費到帳情況，如果保費未到帳須及時通知相關業(yè)務員及客戶。對出險后才繳保費的客戶，公司將視具體情況根據(jù)有關規(guī)定決定是否拒賠。、賠款支付由財務人員根據(jù)繕制完整的賠款計算書、賠款收據(jù)、委托書等每周到中心支公司辦理一次支

19、付賠款手續(xù)，中心支公司計劃財務部審核后以支付。、 對手續(xù)齊全的私人小額現(xiàn)金賠款，在 1000 元以內的可以在備用金中暫支， 后憑賠款計算書和賠款收據(jù)至中心支公司補齊現(xiàn)金。對金額較大、時間比較緊急的賠案，可以采取發(fā)傳真方式由中心支公司代為支付。4、賠款手續(xù)。法人業(yè)務賠款：（ 1 ） 、由客戶在賠款收據(jù)上加蓋本單位公章或財務專用章（其他印章無效）； （ 2） 、達到轉帳支付起點的賠款必須用轉帳支付，5、營銷服務部財務人員對支付的各類費用要登記費用明細帳。轉賬時要將收款人名稱按被保險人單位填寫完整（支票收款人必須填寫）、如果被保險人要求將賠款轉讓由第三方收款的，必須由被保險人書面出具加蓋公章的賠款權

20、益轉讓書；（ 4） 、收款人帳號信息確認書。個人業(yè)務賠款：（ 1 ） 、被保險人身份證復印件一份；（ 2） 、被保險人直接簽字確認的賠款收據(jù)；（ 3） 、如果是委托他人領取的，必須同時出具被保險人身份證和被委托人身份證。同時將被委托人身份證復印留存并由領款人簽收；（ 4） 、收款人帳號信息確認書。5、手續(xù)費支出由中心支公司負責統(tǒng)一支付。第二十二條費用管理、營銷服務部的營業(yè)費用支出一律實行備用金制度。每月根據(jù)上月實收保費完成情況和本月實收保費計劃以及本年累計費用列支情況由上級公司核定當月費用預算額度。、備用金由中心支公司根據(jù)業(yè)務規(guī)模、距離遠近核定一周的日?，F(xiàn)金支出額?，F(xiàn)金備用金每周最高不超過50

21、00 元。對通過備用金支付的費用及小額現(xiàn)金賠款須及時登記現(xiàn)金流水帳。、營銷服務部的費用支付須實行雙簽制度。中心支公司財務負責人及中心支公司負責人審批后方可支付。、 對一次性支出超過3000 元以上的公關、宣傳費用須事先向中心支公司報預算簽報，經(jīng)預算批復同意后方可使用。對職場租賃、車輛租賃等符合總、分公司集中管理規(guī)定的費用及單筆超過1500 以上的費用款項必須由上級公司直接支付，不得先支付，后申請。6、如果擅自超標準支付費用或無預算列支費用的，中心支公司有權取消營銷服務部的備用金，實行按實報銷列支制度。第二十三條資產配備及管理1 、營銷服務部所有固定資產的購置、配備（包括電話、傳真機、電腦、打印機、