基金從業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)5(共55頁(yè))

1、基金(jjn)從業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)5單選題1，反映公司(n s)在某特定時(shí)點(diǎn)財(cái)務(wù)狀況的會(huì)計(jì)報(bào)表是（ ）。資產(chǎn)(zchn)負(fù)債表?yè)p益表利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表現(xiàn)金流量表2，目前，在我國(guó)的證券投資基金估值中，通常按照（）對(duì)上市流通的有價(jià)證券進(jìn)行估值。最高價(jià)均價(jià)最低價(jià)收盤價(jià)3，在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，（ ）是交易的核心。保證金指令買賣價(jià)差競(jìng)價(jià)參與率4，（ ）是基金公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。投資部研究部交易部投資決策委員會(huì)5，以下(yxi)不屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（ ）。特定(tdng)風(fēng)險(xiǎn)異質(zhì)(y zh)風(fēng)險(xiǎn)整體風(fēng)險(xiǎn)個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)6，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收（）。營(yíng)業(yè)稅增值稅所得稅印花稅7，下列選項(xiàng)中

2、不屬于股票特征的是（ ）。流動(dòng)性永久性參與性償還性8，封閉式基金的收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的（）。90%60%95%85%9，場(chǎng)外協(xié)議回購(gòu)是指股票(gpio)發(fā)行通過協(xié)議價(jià)格向一個(gè)或幾個(gè)大股東回購(gòu)股票。協(xié)議內(nèi)容不包括（ ）。價(jià)格(jig)數(shù)量(shling)回購(gòu)的時(shí)間回購(gòu)的地點(diǎn)10，下列情況中，不得回購(gòu)本公司股票的是（ ）。公司減少注冊(cè)資本進(jìn)行投資將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工與持有本公司股份的其他公司合并11，我國(guó)主要是（ ）對(duì)行業(yè)和企業(yè)的景氣指數(shù)進(jìn)行調(diào)查和定期公布。國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)社中經(jīng)產(chǎn)業(yè)指數(shù)研究中心國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心和國(guó)家統(tǒng)計(jì)局發(fā)改委12，大多數(shù)債券價(jià)格與收益率的關(guān)系

3、都可以用一條（）彎曲的曲線來表示，而且（）的凸性有利于投資者提高債券投資收益。向下，較高向下，較低向上，較高向上，較低13，短期融資券的交易(jioy)品種不包括（ ）。3個(gè)月9個(gè)月2年6個(gè)月14，（ ）無論是在交易量和存量方面都占據(jù)(zhnj)市場(chǎng)的主導(dǎo)地位。答案(d n)區(qū)域交易所市場(chǎng)銀行間債券市場(chǎng)商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)15，未上市的股票配股和增發(fā)新股，按評(píng)估日的（）估值。在證券交易所上市的同一股票的市價(jià)單位基金資產(chǎn)凈值在證券交易所上市的相似股票的市價(jià)基金資產(chǎn)的歷史成本16，根據(jù)權(quán)證行權(quán)時(shí)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，分為。評(píng)價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證美式權(quán)證、歐

4、式權(quán)證、百慕大式權(quán)證17，（ ）是一種最簡(jiǎn)單的衍生品合約。遠(yuǎn)期(yun q)合約互換合約(hyu)期貨(qhu)合約期權(quán)合約18，馬科維茨于1952年開創(chuàng)以均值方差法為基礎(chǔ)的投資組合理論。這一理論的基本假設(shè)是（ ）。投資者是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者是喜好風(fēng)險(xiǎn)的投資者是風(fēng)險(xiǎn)中立的以上說法都正確19，全美范圍內(nèi)的標(biāo)準(zhǔn)化的期權(quán)合約是從1973年（ ）的看漲期權(quán)交易開始的。紐約商業(yè)交易所芝加哥期權(quán)交易所堪薩斯期貨交易所KCBT芝加哥商品交易所 CME20，私募股權(quán)投資起源于（ ），已經(jīng)有100多年的歷史。法國(guó)英國(guó)美國(guó)德國(guó)21，反映有效投資組合風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率之間關(guān)系的方程式是（ ）。證券市場(chǎng)(zhn qun

5、sh chn)線方程證券(zhngqun)特征線方程資本市場(chǎng)(shchng)線方程套利定價(jià)方程22，權(quán)證是指標(biāo)的證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)或特定到期日，持有人有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買或出售標(biāo)的證券，或以（ ）的方式收取結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券。票據(jù)轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)賬結(jié)算現(xiàn)金結(jié)算信用證結(jié)算23，研究和發(fā)現(xiàn)股票的（ ），并將其與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券分析師的主要任務(wù)。賬面價(jià)值清算價(jià)值內(nèi)在價(jià)值票面價(jià)值24，按債權(quán)人取得報(bào)酬的情況可以將利率分為（ ）。名義利率和實(shí)際利率單利和復(fù)利即期利率和遠(yuǎn)期利率浮動(dòng)利率和固定利率25，（ ）是著名(zhmng)的杜邦恒等式。資產(chǎn)(zchn

6、)收益率=凈利率/總資產(chǎn)資產(chǎn)(zchn)收益率=銷售利潤(rùn)率總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率凈資產(chǎn)收益率=資產(chǎn)收益率權(quán)益乘數(shù)凈資產(chǎn)收益率=銷售利潤(rùn)率總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率權(quán)益乘數(shù)26，下列指標(biāo)不反映企業(yè)償付長(zhǎng)期債務(wù)能力的是（ ）。速動(dòng)比率利息倍數(shù)負(fù)債權(quán)益比資產(chǎn)負(fù)債率27，對(duì)基金管理人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收（）。營(yíng)業(yè)稅消費(fèi)稅增值稅關(guān)稅28，下列關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值說法錯(cuò)誤的是（ ）。是現(xiàn)代金融和財(cái)務(wù)分析中的一個(gè)基礎(chǔ)概念在金融資產(chǎn)定價(jià)中具有廣泛作用是指貨幣隨著時(shí)間的推移而發(fā)生的增值在投資決策過程中，只需要對(duì)投資的未來價(jià)值進(jìn)行估算29，若交割價(jià)格低于遠(yuǎn)期價(jià)格，套利者就可以通過（ ）獲取無風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)，促使現(xiàn)貨價(jià)格下

7、降，交割價(jià)格上升，直至套利機(jī)會(huì)(j hu)消失。買入標(biāo)的資產(chǎn)(zchn)現(xiàn)貨、買入遠(yuǎn)期買入標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)貨、賣出遠(yuǎn)期(yun q)合約賣空標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)貨、買入遠(yuǎn)期賣空標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)貨、賣出遠(yuǎn)期30，（ ）年9月，中國(guó)金融期貨交易所正式成立。200320042005200631，下列不屬于短期政府債券特點(diǎn)的是（ ）。流動(dòng)性差違約風(fēng)險(xiǎn)小流動(dòng)性強(qiáng)利息免稅32，為約束私募股權(quán)投資基金高管人員可能進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)行為，AIFMD規(guī)定（）的績(jī)效薪酬要延緩至少35年支付。30%40%50%60%33，下列不屬于(shy)技術(shù)分析假定的是（ ）。歷史(lsh)會(huì)重演市場(chǎng)行為涵蓋(hn i)一切信息股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律股票的

8、價(jià)格圍繞價(jià)值波動(dòng)34，優(yōu)先股票的特征不包括（ ）。股息率固定股息分派優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)34，優(yōu)先股票的特征不包括（ ）。股息率固定股息分派優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)35，在現(xiàn)代金融分析中，遠(yuǎn)期利率有著非常廣泛的應(yīng)用。下列關(guān)于遠(yuǎn)期利率說法錯(cuò)誤的是（ ）。它可以預(yù)示市場(chǎng)對(duì)利率未來走勢(shì)的期望一直是中央銀行制定和執(zhí)行的貨幣政策參考工具在金融市場(chǎng)中幾乎所有的利率衍生品的定價(jià)都依賴于遠(yuǎn)期利率是金融市場(chǎng)的基本利率36，下列不屬于道氏理論中股票變化三種趨勢(shì)的是（ ）。長(zhǎng)期趨勢(shì)短期(dun q)趨勢(shì)次要(cyo)趨勢(shì)中期(zhngq)趨勢(shì)37，下列關(guān)于QDII基金風(fēng)險(xiǎn)管理說法，不正確的是

9、（ ）。相對(duì)與投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的基金，QDII存在特別的外匯風(fēng)險(xiǎn)、特定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購(gòu)、贖回的時(shí)間要短于國(guó)內(nèi)其他基金QDII基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對(duì)基金凈值造成的影響，定期評(píng)估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重，必要時(shí)可采用外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期等金融工具對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)跨境投資需要考慮當(dāng)?shù)氐馁Y本利得稅、代扣所得稅、稅收征管要求等事項(xiàng)，尤其是美國(guó)FATCA法案等要求38，全球另類投資調(diào)查咨詢報(bào)告指出，（ ）是最大的大宗商品管理公司，管理的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到了740億美元。麥格理集團(tuán)高盛公司布里奇沃特投資公司貝萊德單選題39，（ ）允許期權(quán)買方在期權(quán)到期前的任何時(shí)間

10、執(zhí)行期權(quán)。歐式期權(quán)(q qun)美式期權(quán)(q qun)看漲(kn zhn)期權(quán)看跌期權(quán)40，關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)說法不正確的是（ ）。購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)也稱為通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)投資境外市場(chǎng)時(shí)，基金面臨最大的風(fēng)險(xiǎn)也是利率風(fēng)險(xiǎn)利率的變動(dòng)是不確定性的，經(jīng)常發(fā)生，并且利率變動(dòng)是一個(gè)累積過程利率風(fēng)險(xiǎn)具備一定的隱蔽性政策風(fēng)險(xiǎn)管理主要在于對(duì)國(guó)家宏觀政策的把握與預(yù)測(cè)41，在任何市場(chǎng)中，（ ）始終是最關(guān)鍵也是交易者最關(guān)心的因素。商品的交易量商品的交易價(jià)格商品的交易時(shí)間商品的交易地點(diǎn)42，在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度被稱為（ ）。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)43，夏普指數(shù)、特雷諾指數(shù)、詹森指數(shù)與CAPM之間的關(guān)系是（

11、 ）。三種(sn zhn)指數(shù)均以CAPM模型為基礎(chǔ)詹森指數(shù)不以(b y)CAPM為基礎(chǔ)夏普指數(shù)不以(b y)CAPM為基礎(chǔ)特雷諾指數(shù)不以CAPM為基礎(chǔ)44，下列選項(xiàng)中不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（ ）。進(jìn)行流動(dòng)性壓力測(cè)試，分析投資者申贖行為，測(cè)算當(dāng)面臨外部市場(chǎng)環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時(shí)，沖擊成本對(duì)投資組合資產(chǎn)流動(dòng)性的影響，并相應(yīng)調(diào)整資產(chǎn)配置和投資組合及時(shí)對(duì)投資組合資產(chǎn)進(jìn)行流動(dòng)性分析和跟蹤建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度，根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并定期更新建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要45，下列

12、不屬于跟蹤誤差產(chǎn)生的原因的是（ ）。完全復(fù)制現(xiàn)金留存各項(xiàng)費(fèi)用分紅因素和交易時(shí)的沖擊成本46，計(jì)算存貨周轉(zhuǎn)率，不需要用到的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是（ ）。年末存貨銷售成本銷售收入年初存貨47，保證金制度，就是指期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價(jià)值(jizh)的一定比例繳納資金，這個(gè)比例通常在（ ）。5%-10%10%-12%12%-15%15%-20%48，下列不屬于最常見(chn jin)的衍生工具的是（ ）。期貨(qhu)合約期權(quán)合約互換合約基金單選題49，下列關(guān)于盯市制度說法不正確的是（ ）。是期貨交易的最大特征使期貨合約每天得到結(jié)算這項(xiàng)制度性安排使得期貨合約的價(jià)格在每日末回到零它對(duì)

13、于保證期貨合約的履行是至關(guān)重要的50，按照?qǐng)?zhí)行價(jià)格與標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系分類，期權(quán)不包括（ ）。實(shí)值期權(quán)虛值期權(quán)看漲期權(quán)平價(jià)期權(quán)51，全球另類投資調(diào)查咨詢報(bào)告指出，全球另類投資管理(gunl)百?gòu)?qiáng)企業(yè)的資產(chǎn)首要投資對(duì)象仍然是（ ）。私募股權(quán)( qun)投資大宗(dzng)商品房地產(chǎn)對(duì)沖基金52，下列不屬于保本基金特點(diǎn)的是（ ）。保本基金通過縮小安全墊積極分享市場(chǎng)上漲收益保本基金通過雙重機(jī)制實(shí)現(xiàn)保本保本基金在震蕩市場(chǎng)上優(yōu)勢(shì)明顯保本基金通過放大安全墊積極分享市場(chǎng)上漲收益53，量?jī)r(jià)理論最早見于美國(guó)股市分析家葛蘭碧所著的股票市場(chǎng)指標(biāo)，該理論認(rèn)為（ ）是股市的元?dú)馀c動(dòng)力。成交價(jià)成交量成交時(shí)間收盤價(jià)54

14、，作為債券型基金，債券類資產(chǎn)的投資比例通常不低于基金資產(chǎn)總值的（ ）。0.30.60.650.855，尤金法碼界定的三種(sn zhn)形式的有效市場(chǎng)不包括（ ）。弱有效(yuxio)市場(chǎng)半強(qiáng)有效(yuxio)市場(chǎng)半弱有效市場(chǎng)強(qiáng)有效市場(chǎng)56，下列不屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的別稱的是（ ）。特定風(fēng)險(xiǎn)非特定風(fēng)險(xiǎn)個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)異質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)57，系數(shù)是衡量證券承擔(dān)（ ）水平的指數(shù)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)58，基金公司會(huì)參考外部研究報(bào)告，這些報(bào)告主要由（ ）提供。商業(yè)銀行證券公司保險(xiǎn)公司期貨公司59，（ ）也稱價(jià)格營(yíng)收比，是股票市價(jià)與銷售收入的比率，該指標(biāo)(zhbio)反映的是單位銷售收入反映的股價(jià)水平。市凈

15、率市銷率市盈率企業(yè)價(jià)值(jizh)倍數(shù)60，歐盟金融市場(chǎng)上運(yùn)營(yíng)的所有私募股權(quán)投資基金必須進(jìn)行托管，托管機(jī)構(gòu)(jgu)可以是（）。銀行公證員律師以上都正確61，下列關(guān)于衍生工具交易單位的說法，錯(cuò)誤的是（ ）。交易單位又稱合約規(guī)模在交易時(shí)，只能以交易單位的整數(shù)倍進(jìn)行買賣確定期貨合約交易單位的大小時(shí)，主要應(yīng)當(dāng)考慮合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)規(guī)模、交易者的資金規(guī)模等因素當(dāng)合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)規(guī)模、交易者的資金規(guī)模較大時(shí)，交易單位應(yīng)該較小62，如果期貨交易保證金為合約金額的5%，則可以控制（ ）倍于所投資金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)(shxin)小資金撬動(dòng)大資金，這也在很大程度上決定了衍生工具所具有的高風(fēng)險(xiǎn)性。101520

16、2563，金融期貨中率先(shuixin)出現(xiàn)的是（ ）。股票指數(shù)期貨(qhu)利率期貨外匯期貨股票期貨64，我國(guó)的商品期貨市場(chǎng)開始于（ ）。20世紀(jì)70年代20世紀(jì)80年代20世紀(jì)90年代20世紀(jì)60年代65，一般來說，股票的實(shí)際清算價(jià)值（ ）賬面價(jià)值。高于低于等于不確定66，如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換比例(bl)為40，則轉(zhuǎn)換價(jià)格為（ ）元。5255010067，認(rèn)股權(quán)證的（ )是指權(quán)證有效期內(nèi)標(biāo)的(bio de)資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)為權(quán)證持有者帶來利益的可能性隱含的價(jià)值。時(shí)間(shjin)價(jià)值內(nèi)在價(jià)值實(shí)際價(jià)值名義價(jià)值68，下列（ ）不屬于股票回購(gòu)的方式。場(chǎng)內(nèi)公開市場(chǎng)回購(gòu)場(chǎng)外協(xié)議

17、回購(gòu)場(chǎng)內(nèi)協(xié)議回購(gòu)要約回購(gòu)69，設(shè)一種證券取得10%的收益率的概率是1/2，取得25%的收益率的概率為1/2，則該證券的期望收益率為（ ）。17.50%15%12%10%70，某公司從銀行取得貸款30萬元，年利率為6%，貸款期限為3年，到底3年年末(nin m)一次償清，公司應(yīng)付銀行本利和為（ ）萬元。35.435.7331.833.671，用某一時(shí)期內(nèi)投資組合平均超額收益率除以該組合收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，并以此為基準(zhǔn)(jzhn)來測(cè)度任何組合績(jī)效的方法是（ ）。信息(xnx)比率法夏普指數(shù)法特雷諾指數(shù)法詹森指數(shù)法72，根據(jù)目前有關(guān)規(guī)定，下列機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入需征收營(yíng)業(yè)稅的是（）。信托公司會(huì)計(jì)師事

18、務(wù)所投資公司工業(yè)企業(yè)73，贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額屬于（）。利息收入投資收益其他(qt)收入公允(gngyn)價(jià)值變動(dòng)損益74，債券市場(chǎng)價(jià)格(jig)越（ ）債券面值，期限越（ ），則當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率。接近；長(zhǎng)接近；短偏離；長(zhǎng)偏離；短75，（ ）年，債券信用評(píng)級(jí)行業(yè)在我國(guó)首次出現(xiàn)。198519861987198876，下列選項(xiàng)中不能作為政策性金融債發(fā)行人的是（ ）。國(guó)家開發(fā)銀行中國(guó)進(jìn)出口銀行中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行交通銀行77，關(guān)于債券發(fā)行主體論述不正確的是（ ）。政府債券(zhiqun)的發(fā)行主體是政府公司債券的發(fā)行主體(zht)是股份公司憑證式債券的發(fā)行主體(zht)是非股份制企業(yè)

19、金融債券的發(fā)行主體是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)78，下列選項(xiàng)中屬于債券按發(fā)行主體分類的是（ ）。固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、累進(jìn)利率債券和免稅債券等息票債券和貼現(xiàn)債券人民幣債券和外幣債券政府債券、金融債券、公司債券等79，（ ）年，債券信用評(píng)級(jí)行業(yè)在我國(guó)首次出現(xiàn)。198719881986198580，下列關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)說法不正確的是（ ）。利率變動(dòng)引起債券價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)債券的價(jià)格與利率呈反方向變動(dòng)關(guān)系這種風(fēng)險(xiǎn)只對(duì)固定利率債券來說特別重要在市場(chǎng)利率下行的環(huán)境中具有較高的利率風(fēng)險(xiǎn)81，下列關(guān)于當(dāng)期收益率說法不正確的是（ ）。當(dāng)期收益率又稱當(dāng)前收益率是債券的年利息收入與當(dāng)前的債券市場(chǎng)價(jià)格的比率考慮了債券投資所

20、獲得的資本利得或損失是債券某一期間獲得的現(xiàn)金收入相較于債券價(jià)格的比率82，下列關(guān)于到期收益率影響因素(yn s)的說法，錯(cuò)誤的是（ ）。在其他因素(yn s)相同的情況下，債券市場(chǎng)價(jià)格與到期收益率呈反方向增減在其他(qt)因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增減在市場(chǎng)利率波動(dòng)的情況下，再投資收益率可能不會(huì)維持不變，會(huì)影響投資者實(shí)際的持有其收益率83，證券監(jiān)管目標(biāo)和原則和集合投資事業(yè)監(jiān)管原則是由（）發(fā)布。國(guó)際金融協(xié)會(huì)國(guó)際基金業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)國(guó)際證監(jiān)會(huì)84，下列關(guān)于本期利潤(rùn)說法不正確的是（ ）。是基金在一定時(shí)期內(nèi)全部損益的

21、總和它包括基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值是一個(gè)能夠局部反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)85，基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象不包括（）。資產(chǎn)損益共同類損益類資產(chǎn)負(fù)債共同類負(fù)債類86，（）是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)(zchn)估值的責(zé)任主體，（）負(fù)有復(fù)核責(zé)任?；?jjn)管理公司 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金(jjn)托管人 基金投資者基金管理公司 托管人基金管理公司 基金管理人87，以下關(guān)于基金利潤(rùn)分配的表述，錯(cuò)誤的是（）。開放式基金應(yīng)該在基金合同中約定每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)投資者周五申請(qǐng)贖回的貨幣基金份額，不享有周六、周日的利潤(rùn)分配基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降，但對(duì)投資者的利益沒有

22、實(shí)際影響封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅88，（ ）是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)?；鹳Y產(chǎn)凈值基金份額凈值基金總資產(chǎn)基金凈資產(chǎn)89，任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別(fnbi)不得超過該只債券流通量的（），遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。10%；100%20%；100%50%；200%20%；200%90，（）是指結(jié)算系統(tǒng)對(duì)每筆債券交易都單獨(dú)進(jìn)行(jnxng)結(jié)算，一個(gè)買方對(duì)應(yīng)一個(gè)賣方，當(dāng)一方遇券或款不足時(shí)，系統(tǒng)不進(jìn)行部分結(jié)算。全額(qun )結(jié)算實(shí)時(shí)處理交收凈額結(jié)算批量處理交收91，基金資產(chǎn)估值是指

23、通過對(duì)基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程全部資產(chǎn)凈資產(chǎn)全部資產(chǎn)及所有負(fù)債負(fù)債92，（ ）是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類金融衍生工具。利率衍生工具股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具信用衍生工具商品衍生工具93，估值方法的（）是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)(zchn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。公開性一致性長(zhǎng)期性準(zhǔn)確性94，下列關(guān)于具體投資(tu z)品種估值方法錯(cuò)誤的是（）。交易所上市(shng sh)股票和權(quán)證以開盤價(jià)估值上市債券以收盤凈價(jià)估值交易所以大宗交易方式轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行

24、未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值95，（ ）不屬于銀行間債券市場(chǎng)的交易品種。債券央行票據(jù)中期票據(jù)基金96，以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值，表述錯(cuò)誤的是（）?；鸸芾砣诉M(jìn)行基金估值，可參考估值小組的意見，但不能免除其估值責(zé)任基金托管人按基金合同規(guī)定，對(duì)管理人計(jì)算的基金份額凈值進(jìn)行復(fù)核基金托管人根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計(jì)算申購(gòu)贖回?cái)?shù)額基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值97，股票投資組合的構(gòu)建通常(tngchng)有自上而下與自下而上兩種策略。下列關(guān)于兩種策略說法不正確的是（ ）。自上而下策略從宏觀形勢(shì)(xngsh)及行業(yè)、板塊特征入手自下而上是依賴個(gè)股篩選的投資策略，關(guān)注(gunzh)經(jīng)濟(jì)或市場(chǎng)的

25、整體趨勢(shì)。自上而下策略不注重行業(yè)配置越來越多的基金經(jīng)理采用自上而下和自下而上相結(jié)合的方式98，下列不能反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是（ ）。投資組合平均剩余期限融資比例融券比例浮動(dòng)利率債券投資情況99，下列不屬于所有者權(quán)益的是（ ）。股本盈余公積未分配利潤(rùn)凈資本100，設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)必須經(jīng)（ ）批準(zhǔn)。證券業(yè)協(xié)會(huì)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)國(guó)務(wù)院會(huì)員大會(huì)1、參考答案：D測(cè)試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：5頁(yè)解析：另外還有：招募說明書草案等四個(gè)主要文件。2、參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：8頁(yè)解析：目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過1.5%。3

26、、參考答案：C測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：8頁(yè)解析：投資者認(rèn)購(gòu)開放式基金時(shí)，T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。4、參考答案：B測(cè)試方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：141頁(yè)解析：基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)(yngdng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作人內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。5、參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：119頁(yè)解析：操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有二：一是有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖；二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素

27、。6、參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：143頁(yè)解析：金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。7、參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：22頁(yè)解析：封閉式基金(jjn)一般有一個(gè)固定的存續(xù)期；而開放式基金一般是無存續(xù)期限的。8、參考答案：A測(cè)試(csh)方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：22頁(yè)解析：ETF基金管理人每日開市前會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)與贖回清單。9、參考答案：C測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：84頁(yè)解析：基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且

28、不低于25%的股東。10、參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：113頁(yè)解析：職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評(píng)價(jià)和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的作用。11、參考答案：B測(cè)試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：112頁(yè)解析：職業(yè)道德的特征：職業(yè)道德具有特殊性；職業(yè)道德具有繼承性；職業(yè)道德具有規(guī)范性；職業(yè)道德具有具體性。12、參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：102頁(yè)解析：開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)

29、報(bào)送更新的招募說明書，并就更新的內(nèi)容提供書面說明。13、參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：57頁(yè)解析：ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的90%，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)的成分股和備選成分股以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券品種。14、參考答案：C測(cè)試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：95頁(yè)解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。15、參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：112頁(yè)解析：凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。16、參考答案：A測(cè)試方向：難易程

30、度：易教材頁(yè)碼：84頁(yè)解析：對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。17、參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：22頁(yè)解析(ji x)：ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實(shí)行。18、參考答案：A測(cè)試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材頁(yè)碼：8頁(yè)解析：貨幣型基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。19、參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：81頁(yè)解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。20、參考答案：A測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：23頁(yè)解析：開放式基金每日

31、公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明書。21、參考答案：C測(cè)試方向：難易程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：81頁(yè)解析：會(huì)員分為三類(sn li)：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員。22、參考答案：A測(cè)試(csh)方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：91頁(yè)解析：基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。23、參考答案：C測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：91頁(yè)解析：新基金托管人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人。24、參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：91頁(yè)解析：基金管理人職責(zé)終止的

32、，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。25、參考答案：D測(cè)試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：81頁(yè)解析：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員。26、參考答案：A測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：81頁(yè)解析：基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員。27、參考答案：A測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：31頁(yè)解析：基金份額登記流程的內(nèi)容。28、參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：31頁(yè)解析：開放式基金份額登記概念的內(nèi)容。29、參考答案：A測(cè)試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：59頁(yè)解析：QDII是合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)

33、投資者的首字母縮寫。30、參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：139頁(yè)解析：B選項(xiàng)屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形應(yīng)當(dāng)為：同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。31、參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：129頁(yè)解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。32、參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：137頁(yè)解析：負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人人員(rnyun)應(yīng)取得基金從業(yè)資格。33、參考答案：A測(cè)試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材頁(yè)碼：159頁(yè)解析：售后服務(wù)主要包括：提醒客戶及時(shí)

34、核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)動(dòng)變化時(shí)及時(shí)通知客戶。34、參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：45頁(yè)解析：根據(jù)債券信用等級(jí)的不同，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。35、參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：59頁(yè)解析：2007年6月18日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行證券投資管理。36、參考答案：A測(cè)試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：73頁(yè)解析：廣義的基金監(jiān)管是

35、指有法律監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。本書中采用狹義的基金監(jiān)管概念，即基金監(jiān)管專指政府機(jī)構(gòu)監(jiān)管。37、參考答案：C測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：148頁(yè)解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。38、參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：125頁(yè)解析：本題考察識(shí)別原則的定義。39、參考答案：A測(cè)試方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：125頁(yè)解析：本題(bnt)考察易入原則的定義。40、參考答案：C測(cè)試方向：難易程度：易

36、教材頁(yè)碼：96頁(yè)解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。41、參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：42頁(yè)解析：股票基金的最大特點(diǎn)是適合長(zhǎng)期投資。42、參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：24頁(yè)解析：證券投資基金起源于英國(guó)的投資信托公司。43、參考答案：B測(cè)試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：6頁(yè)解析：期貨市場(chǎng)的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的。44、參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：39頁(yè)解析：增長(zhǎng)型基金是指以追

37、求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好潛力的股票為投資對(duì)象。45、參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：96頁(yè)解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。46、參考答案：C測(cè)試方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：103頁(yè)解析：基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過30%時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)(ln sh)報(bào)告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。47、參考答案：A測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：89頁(yè)

38、解析：依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。48、參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：84頁(yè)解析：基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。49、參考答案：A測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：74頁(yè)解析：基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。50、參考答案：C測(cè)試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：82頁(yè)解析：選項(xiàng)C屬于證券交易所的職責(zé)。51、參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：84頁(yè)解析：主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)

39、規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。52、參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：125頁(yè)解析：本題考察可測(cè)原則的定義。53、參考答案：A測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：154頁(yè)解析：基金(jjn)投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。54、參考答案：B測(cè)試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材頁(yè)碼：73頁(yè)解析：政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。55、參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：40頁(yè)解析：國(guó)外許多

40、著名的基金管理公司如富達(dá)、摩根在向國(guó)外擴(kuò)張時(shí)都紛紛采取了傘形基金的形式。56、參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：32頁(yè)解析：T日，投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息通過代銷網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。57、參考答案：C測(cè)試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：32頁(yè)解析：有關(guān)法律明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。58、參考答案：C測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：24頁(yè)解析：通常認(rèn)為，最早的證券投資基金是18

41、68年英國(guó)的海外及殖民地政府信托基金。59、參考答案：A測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：147頁(yè)解析：收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。60、參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：145頁(yè)解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)。61、參考答案：B測(cè)試(csh)方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：145頁(yè)解析：當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。62、參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：6頁(yè)解析：衍生金融工具在金融交易

42、中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。63、參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：15頁(yè)解析：為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。64、參考答案：B測(cè)試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：102頁(yè)解析：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。65、參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：102頁(yè)解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和

43、管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。66、參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：22頁(yè)解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。67、參考答案：A測(cè)試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：105頁(yè)解析：基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件。68、參考答案：C測(cè)試方

44、向：難易程度：易教材頁(yè)碼：22頁(yè)解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在爭(zhēng)取那交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成。69、參考答案：A測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：15頁(yè)解析：目前，開放式基金所遵循的申購(gòu)、贖回主要原則為：“未知價(jià)”交易原則；“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。70、參考答案：A測(cè)試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioc

45、i)頁(yè)碼：16頁(yè)解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。71、參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：16頁(yè)解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。72、參考答案：C測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：41頁(yè)解析：上市開放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開放式基金。73、參考答案：A測(cè)試方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：42頁(yè)解析：股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有

46、效(yuxio)的手段。74、參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：42頁(yè)解析：每一個(gè)交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格。75、參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：128頁(yè)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。76、參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：38頁(yè)解析：2004年7月1日開始施行的證券投資基金運(yùn)作管理辦法，首次將我國(guó)的基金類別分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等基本類型。77、參考答案：C測(cè)試(csh)方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：39頁(yè)解析：根據(jù)投資對(duì)象的不同，可以

47、將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。78、參考答案：C測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：39頁(yè)解析：根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金分為封閉式基金和開放式基金；根據(jù)投資對(duì)象的不同，基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。79、參考答案：C測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：143頁(yè)解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。80、參考答案：D測(cè)試方向：難易(nn y)程度：易教材(jioci)頁(yè)碼：94頁(yè)解析(ji x)：注冊(cè)公開募集基金，由擬人基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：申請(qǐng)報(bào)告；基金合同草案；基金托管協(xié)議草案；招募說明書草案；律師事務(wù)所出具的法律意見書；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。81、參考答案：A測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼：74頁(yè)解析：我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)，也體現(xiàn)為證券投資基金法的立法宗旨。82、參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁(yè)碼