【培訓(xùn)課件】金融市場(chǎng)從業(yè)人員就業(yè)前準(zhǔn)備與工作態(tài)度-PPT文檔資料

1、金融市場(chǎng)從業(yè)人員就業(yè)前準(zhǔn)備與工作態(tài)度docin/sundae_meng專業(yè)證照CFP/證券投資分析人員/信託業(yè)務(wù)人員/人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員/投資型保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員/財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員/理財(cái)規(guī)劃人員/證券商高級(jí)業(yè)務(wù)員/期貨業(yè)務(wù)員/投信投顧業(yè)務(wù)員/銀行內(nèi)部控制/初階授信人員/電腦軟體應(yīng)用乙級(jí)技術(shù)士/大專院校教師證docin/sundae_meng堅(jiān)強(qiáng)的理財(cái)團(tuán)隊(duì)臺(tái)南區(qū)理財(cái)團(tuán)隊(duì)目前共有五名成員，成員經(jīng)驗(yàn)豐富平均取得金融相關(guān)證照十張以上，學(xué)歷方面均來自相關(guān)本科系並有來自政大、成大等知名學(xué)府。理財(cái)團(tuán)隊(duì)相關(guān)簡(jiǎn)介如下：我們的理財(cái)團(tuán)隊(duì)秉持對(duì)客戶的信念為真誠(chéng)對(duì)待、不負(fù)所託以資產(chǎn)配置為出發(fā)點(diǎn)。相信客戶最後一定會(huì)認(rèn)為選新光、好眼光向

2、少華（臺(tái)南區(qū)理財(cái)主管）：同時(shí)擁有CFP、證券分析師並擔(dān)任大專院校兼任講師。翁毓姍（臺(tái)南分行理財(cái)專員）：資歷完整，理財(cái)年資十年以上經(jīng)歷多次景氣循環(huán)波動(dòng)。枋宗與（臺(tái)南分行理財(cái)專員）：理財(cái)年資十年以上並持續(xù)進(jìn)修CFP相關(guān)課程深得客戶信賴。方明傑（東臺(tái)南分行理財(cái)專員）：國(guó)立政治大學(xué)畢，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)豐富擅長(zhǎng)以學(xué)理分析市場(chǎng)。黃子釗（永華分行理財(cái)專員）：國(guó)立成功大學(xué)畢，目前正準(zhǔn)備考取碩士班。docin/sundae_meng生涯計(jì)畫的開始即將離開學(xué)校，心中不免會(huì)有些茫然，將要面對(duì)工作的挑戰(zhàn)。工作是人類的本能，書讀得再多還是要工作?？墒钦夜ぷ饕膊槐剡^分焦急，只要在尚未就業(yè)前充分的認(rèn)識(shí)與準(zhǔn)備，找到一份適當(dāng)?shù)墓ぷ鱽K不

3、太難。人生的起步就從現(xiàn)在開始 docin/sundae_meng目前就業(yè)的環(huán)境與準(zhǔn)備高學(xué)歷化專長(zhǎng)多元證照化兩性工作平等偏愛具有知識(shí)力與創(chuàng)意員工薪資結(jié)構(gòu)趨向浮動(dòng)化docin/sundae_meng金融業(yè)人力結(jié)構(gòu)改變高學(xué)歷低就業(yè)辦事員碩士級(jí)助理員或雇員大學(xué)畢業(yè)平均年齡降低，年輕化已成趨勢(shì)人員流動(dòng)率高，換工作已成常態(tài)薪資待遇呈現(xiàn)M型化合併時(shí)有所聞docin/sundae_meng金融環(huán)境簡(jiǎn)介 金融控股公司銀行票券信託業(yè)保險(xiǎn)投信投顧期貨證券docin/sundae_meng銀行主架構(gòu) 企業(yè)金融個(gè)人金融財(cái)務(wù)運(yùn)籌 docin/sundae_meng股東會(huì)會(huì)監(jiān)察人常務(wù)監(jiān)察人董事會(huì)董事長(zhǎng)副董事長(zhǎng)常務(wù)董事董事總

4、經(jīng)理副總經(jīng)理業(yè)務(wù)部監(jiān)察人秘書室人力資源部會(huì)計(jì)室資訊室法務(wù)室國(guó)外部財(cái)務(wù)部國(guó)際金融業(yè)務(wù)分行行消費(fèi)金融部審查部信託部?jī)?chǔ)蓄部各分行中小企業(yè)輔導(dǎo)中心營(yíng)業(yè)部稽核室總稽核證券經(jīng)紀(jì)商docin/sundae_meng銀行業(yè)組織架構(gòu)前臺(tái)作業(yè)、後臺(tái)作業(yè)總管理處與分行單位個(gè)人金融、法人金融、財(cái)富管理、資金營(yíng)運(yùn)、電子商務(wù)中心行政管理、人力資源、法務(wù)、稽核室、資訊室、會(huì)計(jì)部docin/sundae_meng總行行政管理、人力資源、會(huì)計(jì)、資訊 法務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、稽核營(yíng)業(yè)單位個(gè)人金融部：信用、房貸、信用卡 法人金融部：企金、國(guó)外 財(cái)富管理部：信託、證券、保險(xiǎn) 私人銀行 電子商務(wù)部：客訴、電話行銷 金融業(yè)務(wù)部：各分行docin

5、/sundae_meng企業(yè)金融 企業(yè)放款、承銷、可轉(zhuǎn)債、公司債、保證業(yè)務(wù) 現(xiàn)金流管理、貿(mào)易融資、買賣斷業(yè)務(wù)docin/sundae_meng個(gè)人金融 1. 放款:房屋貸款 信貸 信用卡 車貸 2. 財(cái)富管理-手續(xù)費(fèi)收入 國(guó)內(nèi)外基金 連動(dòng)債(SN、SD) 保險(xiǎn)docin/sundae_meng財(cái)務(wù)運(yùn)籌 利率 匯率 長(zhǎng)短期資金控管docin/sundae_meng準(zhǔn)備好了嗎? 確立自己的目標(biāo)了解未來有機(jī)會(huì)應(yīng)徵的公司瞭解職務(wù)內(nèi)容所需資格條件增加自己在就業(yè)市場(chǎng)所需的籌碼要懂得行銷自己docin/sundae_meng提昇自我在金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力 具備良好的態(tài)度並培養(yǎng)服務(wù)的熱誠(chéng)學(xué)習(xí)理財(cái)規(guī)劃所需要的專業(yè)知識(shí)學(xué)

6、習(xí)與人相處與待人接物的基本原則培養(yǎng)良好的生活習(xí)慣與學(xué)習(xí)慣性docin/sundae_meng我需要什麼證照滿足基本條件我有能力做什麼我喜歡做什麼?我未來會(huì)從事什麼工作除了基本證照什麼證照可以加薪docin/sundae_meng金融相關(guān)專業(yè)證照介紹金融控股公司保險(xiǎn)信託銀行證券期貨期貨商業(yè)務(wù)員期貨交易分析人員人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員投資型保險(xiǎn)商品業(yè)務(wù)員保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)(代理、公證)人個(gè)人(企業(yè))風(fēng)險(xiǎn)管理師人壽(財(cái)產(chǎn))保險(xiǎn)核保理賠人員信託業(yè)業(yè)務(wù)人員銀行內(nèi)部控制與內(nèi)部稽核理財(cái)規(guī)劃人員外匯人員授信人員證券商業(yè)務(wù)人員證券商高級(jí)業(yè)務(wù)人員證券投資分析人員投信投顧業(yè)務(wù)員股務(wù)人員債券人員資產(chǎn)證券化企業(yè)內(nèi)部控制票券商

7、業(yè)務(wù)人員docin/sundae_meng應(yīng)考科目有20種：法定金融證照測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化1、金融市場(chǎng)常識(shí)與職業(yè)道德。（由臺(tái)灣金融研訓(xùn)院、證券發(fā)展基金會(huì)、保險(xiǎn)事業(yè)發(fā)展中心等相關(guān) 測(cè)驗(yàn)單位共同整理題庫上網(wǎng)公告週知，以供測(cè)驗(yàn)單位及應(yīng)考人免費(fèi)使用。）2、證券交易相關(guān)法規(guī)與實(shí)務(wù)。（分A、B卷）（測(cè)驗(yàn)單位：證券發(fā)展基金會(huì)）3、證券投資與財(cái)務(wù)分析。（分A、B、C卷，C卷含會(huì)計(jì)學(xué)）（測(cè)驗(yàn)單位：證券發(fā)展基金會(huì)）4、總體經(jīng)濟(jì)及金融市場(chǎng)。（測(cè)驗(yàn)單位：證券發(fā)展基金會(huì)）5、期貨交易法規(guī)。（分A、B卷）（測(cè)驗(yàn)單位：證券發(fā)展基金會(huì)）6、期貨交易理論與實(shí)務(wù)。（測(cè)驗(yàn)單位：證券發(fā)展基金會(huì)）7、期貨、選擇權(quán)與其他衍生性商品。（測(cè)驗(yàn)單位：

8、證券發(fā)展基金會(huì)）8、衍生性商品之風(fēng)險(xiǎn)管理。（測(cè)驗(yàn)單位：證券發(fā)展基金會(huì)）9、投信投顧相關(guān)法規(guī)。（測(cè)驗(yàn)單位：證券發(fā)展基金會(huì)）10、股務(wù)作業(yè)法規(guī)與實(shí)務(wù)。（測(cè)驗(yàn)單位：證券發(fā)展基金會(huì)）11、票券金融法規(guī)。（測(cè)驗(yàn)單位：證券發(fā)展基金會(huì)）12、票券金融實(shí)務(wù)。（測(cè)驗(yàn)單位：證券發(fā)展基金會(huì)）13、信託法規(guī)。（測(cè)驗(yàn)單位：臺(tái)灣金融研訓(xùn)院）14、信託實(shí)務(wù)。（測(cè)驗(yàn)單位：臺(tái)灣金融研訓(xùn)院）15、銀行內(nèi)部控制法規(guī)。（測(cè)驗(yàn)單位：臺(tái)灣金融研訓(xùn)院）16、銀行內(nèi)部控制制度（測(cè)驗(yàn)單位：臺(tái)灣金融研訓(xùn)院）17、人身保險(xiǎn)法規(guī)與實(shí)務(wù)。（測(cè)驗(yàn)單位：壽險(xiǎn)公會(huì)）18、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)法規(guī)與實(shí)務(wù)。（測(cè)驗(yàn)單位：產(chǎn)物保險(xiǎn)公會(huì)）19、投資型保險(xiǎn)商品概要、金融體系概述。

9、（測(cè)驗(yàn)單位：保險(xiǎn)事業(yè)發(fā)展中心）20、投資學(xué)概要、債券與證券之評(píng)價(jià)分析、投資組合管理。（測(cè)驗(yàn)單位：保險(xiǎn)事業(yè)發(fā)展中心）docin/sundae_meng金融從業(yè)證照名稱考試科目可銷售之金融商品1證券商業(yè)務(wù)人員證券商業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)合格證明書1+2（A）+3（A）or投資型保險(xiǎn)商品業(yè)務(wù)員+2（A）一、利率衍生性商品二、債券衍生性商品三、轉(zhuǎn)換公司債資產(chǎn)交換四、結(jié)構(gòu)型商品(股權(quán)連結(jié)型、保本型)五、認(rèn)購(gòu)認(rèn)售權(quán)證六、國(guó)內(nèi)基金七、國(guó)外基金2證券商高級(jí)業(yè)務(wù)人員證券商業(yè)務(wù)人員高級(jí)業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)合格證明書1+2（B）+3（B）一、利率衍生性商品二、債券衍生性商品三、轉(zhuǎn)換公司債資產(chǎn)交換四、結(jié)構(gòu)型商品(股權(quán)連結(jié)型

10、、保本型)五、認(rèn)購(gòu)認(rèn)售權(quán)證六、國(guó)內(nèi)基金七、國(guó)外基金3證券投資分析人員證券投資分析人員測(cè)驗(yàn)合格證明書1+2（B）+3（C）+4一、有價(jià)證券、證券相關(guān)商品、國(guó)內(nèi)基金、境外基金二、提供研究分析或建議，辦理講 習(xí)課程或發(fā)行出版品三、接受特定人委任從事全權(quán)委託證券交易業(yè)務(wù)4期貨商業(yè)務(wù)員期貨商業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)合格證明書1+5（A）+6一、期貨商：期貨、選擇權(quán)、期貨選擇權(quán)二、期貨顧問事業(yè)：提供研究分析或建議，辦理講習(xí)課程或發(fā)行出版品三、期貨經(jīng)理事業(yè)：接受特定人委任從事全權(quán)委託期貨交易業(yè)務(wù)5期貨交易分析人員期貨交易分析人員資格測(cè)驗(yàn)合格證明書1+5（B）+7+8一、期貨商：期貨、選擇權(quán)、期貨選擇權(quán)二、期貨顧問事業(yè)

11、：提供研究分析或建議，辦理講習(xí)課程或發(fā)行出版品三、期貨經(jīng)理事業(yè)：接受特定人委任從事全權(quán)委託期貨交易業(yè)務(wù)docin/sundae_meng金融從業(yè)證照名稱考試科目可銷售之金融商品6投信投顧業(yè)務(wù)員證券投資信託事業(yè)證券投資顧問事業(yè)資格測(cè)驗(yàn)合格證明書1+2（B）+3（B）+9or信託業(yè)業(yè)務(wù)人員+9一、國(guó)內(nèi)基金、境外基金二、提供研究分析或建議三、接受特定人委任從事全權(quán)委託證券交易業(yè)務(wù)7股務(wù)人員股務(wù)人員專業(yè)能力測(cè)驗(yàn)合格證明1+10(非屬銷售金融商品人員)8票券商業(yè)務(wù)人員票券商業(yè)務(wù)人員資格測(cè)驗(yàn)合格證書1+11+12短期票券（國(guó)庫券、可轉(zhuǎn)讓定期存單、本票或匯票、一年期以下受益證券或資產(chǎn)基礎(chǔ)證券等）及相關(guān)衍生性

12、金融商品9信託業(yè)業(yè)務(wù)人員信託業(yè)業(yè)務(wù)人員信託業(yè)務(wù)專業(yè)測(cè)驗(yàn)合格證明書1+13+14or投信投顧業(yè)務(wù)員+13信託業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)金融商品10銀行具有業(yè)務(wù)或交易核準(zhǔn)權(quán)限之各級(jí)主管銀行內(nèi)部控制與內(nèi)部稽核測(cè)驗(yàn)考試合格證書1+15+16(非屬銷售金融商品人員)11人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)合格證書1+17人身保險(xiǎn)商品(投資型保險(xiǎn)商品除外)12財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)合格證書1+18財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)商品13投資型保險(xiǎn)商品業(yè)務(wù)員投資型保險(xiǎn)商品業(yè)務(wù)員資格測(cè)驗(yàn)合格證1+17+19+20or證券商業(yè)務(wù)人員+17+19投資型保險(xiǎn)商品13種法定金融證照測(cè)驗(yàn)?zāi)＝M化docin/sundae_meng9信託業(yè)業(yè)務(wù)人員信

13、託業(yè)業(yè)務(wù)人員信託業(yè)務(wù)專業(yè)測(cè)驗(yàn)合格證明書1+13+14or投信投顧業(yè)務(wù)員+13信託業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)金融商品6投信投顧業(yè)務(wù)員證券投資信託事業(yè)證券投資顧問事業(yè)資格測(cè)驗(yàn)合格證明書1+2（B）+3（B）+9or信託業(yè)業(yè)務(wù)人員+9一、國(guó)內(nèi)基金、境外基金二、提供研究分析或建議三、接受特定人委任從事全權(quán)委託證券交易業(yè)務(wù)投信投顧信託投信投顧業(yè)務(wù)員+13投信投顧信託信託業(yè)業(yè)務(wù)人員+99、投信投顧相關(guān)法規(guī)13、信託法規(guī)docin/sundae_meng行業(yè)別證照名稱主辦單位信託信託業(yè)務(wù)人員金融研訓(xùn)院銀行銀行內(nèi)部控制與內(nèi)部稽核理財(cái)規(guī)劃人員外匯人員保險(xiǎn)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員壽險(xiǎn)公會(huì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員產(chǎn)險(xiǎn)公會(huì)投資型保險(xiǎn)商品業(yè)務(wù)員保險(xiǎn)事業(yè)發(fā)

14、展中心保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人考選部保險(xiǎn)代理人保險(xiǎn)公證人個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理師風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)會(huì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師人壽保險(xiǎn)核保理賠人員人壽保險(xiǎn)管理學(xué)會(huì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)核保理賠人員產(chǎn)物保險(xiǎn)核保學(xué)會(huì)就業(yè)前相關(guān)証照準(zhǔn)備(一)docin/sundae_meng證券證券商業(yè)務(wù)員證券暨期貨市場(chǎng)發(fā)展基金會(huì)證券商高級(jí)業(yè)務(wù)員證券投資分析人員投信投顧業(yè)務(wù)員股務(wù)人員債券人員資產(chǎn)證券化企業(yè)內(nèi)部控制票券商業(yè)務(wù)人員期貨期貨商業(yè)務(wù)員期貨交易分析人員其它理財(cái)規(guī)劃師(CFP)財(cái)務(wù)分析師(CFA)金融風(fēng)險(xiǎn)管理師(FRM)會(huì)計(jì)師記帳士精算師 就業(yè)前相關(guān)証照準(zhǔn)備(二)docin/sundae_meng熱門金融保險(xiǎn)證照剖析證券業(yè)投資型：投資型保險(xiǎn)商品證照信託：信託業(yè)務(wù)人員測(cè)

15、驗(yàn)理財(cái)：理財(cái)規(guī)劃人員測(cè)驗(yàn)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)投資型理財(cái)信託信託docin/sundae_meng26國(guó)際金融證照簡(jiǎn)介目前較熱門的國(guó)際證照有認(rèn)證理財(cái)規(guī)劃顧問(CFP)風(fēng)險(xiǎn)管理師(FRM)特許財(cái)務(wù)分析師(CFA)以上證照均強(qiáng)調(diào)實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)docin/sundae_mengCFP簡(jiǎn)介理財(cái)小檔案CFP理財(cái)顧問國(guó)際財(cái)富管理業(yè)最高榮譽(yù) 【記者楊美玲/臺(tái)北報(bào)導(dǎo)】CFP(Certified Financial Planner)理財(cái)規(guī)劃顧問，此證照於1972年首次在美國(guó)開始使用之，至今已超過30年，全球約有20國(guó)家執(zhí)行CFP證照考試認(rèn)證和發(fā)放等相關(guān)事宜，可說是國(guó)際財(cái)富管理業(yè)界中的最高榮譽(yù)，至今全球已超過10萬人持有此執(zhí)

16、照。高莉蓁指出，臺(tái)灣目前約有514名通過CFP考試，此執(zhí)照因具國(guó)際公信力，所以此證照的取得也較嚴(yán)格之。 高莉蓁表示，要取得CFP需符合4E，包含教育訓(xùn)練(Education)、資格考試 (Examination)、工作經(jīng)驗(yàn)(Experience)和職業(yè)道德 (Ethics)等四項(xiàng)，缺一不可，其中資格考試則需通過基礎(chǔ)理財(cái)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休金規(guī)劃、投資規(guī)劃、租稅與財(cái)產(chǎn)移轉(zhuǎn)規(guī)劃，以及全方位理財(cái)規(guī)劃等6個(gè)科目的測(cè)試。她說，最快約需花一年的時(shí)間才能上完所有的課程，加上前後準(zhǔn)備考試的時(shí)間，取得此證照至少需要一年半的時(shí)間，目前根據(jù)臺(tái)北金融研究發(fā)展基金會(huì)所公布的CFP完整套裝課程費(fèi)用，定

17、價(jià)約為10萬8000元。 【2019-03-28/聯(lián)合晚報(bào)/A19版/錢副刊】docin/sundae_meng理財(cái)規(guī)劃師(CFP)考試共分為六項(xiàng)科目:一、基礎(chǔ)理財(cái)規(guī)劃。二、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃。三、員工福利與退休金規(guī)劃。四、投資規(guī)劃。五、租稅與財(cái)產(chǎn)移轉(zhuǎn)規(guī)劃。六、全方位理財(cái)規(guī)劃。docin/sundae_mengCFP抵免第 五 條具下列國(guó)內(nèi)外相關(guān)專業(yè)證照，經(jīng)委員會(huì)課程抵免資格審查小組審定，得抵免第二條第一項(xiàng)第一款至第五款之教育訓(xùn)練課程及考試；但仍需參加全方位理財(cái)規(guī)劃教育訓(xùn)練課程後，方得報(bào)考全方位理財(cái)規(guī)劃考試:一、國(guó)內(nèi)外會(huì)計(jì)師考試及格，領(lǐng)有證書者。二、教育部承認(rèn)之國(guó)內(nèi)外公私立大學(xué)商學(xué)或經(jīng)濟(jì)學(xué)博士

18、。三、 國(guó)內(nèi)證券投資分析人員資格測(cè)驗(yàn)及格，領(lǐng)有證(明)書者。四、國(guó)內(nèi)精算人員資格測(cè)驗(yàn)及格，領(lǐng)有證書者。五、美國(guó)財(cái)務(wù)分析師(Certified Financial Analyst, CFA) 考試及 格，領(lǐng)有證書者。六、美國(guó)正精算師(FSA)考試及格，領(lǐng)有證書者。七、美國(guó)壽險(xiǎn)規(guī)劃師(CLU) 考試及格，領(lǐng)有證書者。八、國(guó)際理財(cái)規(guī)劃顧問認(rèn)證總會(huì)（PSB）會(huì)員國(guó)之認(rèn)證理財(cái)規(guī)劃顧問（CFP）考試及格，領(lǐng)有證書；且與本會(huì)訂有互惠條款者。九、其他經(jīng)課程抵免資格審查小組審查通過後，報(bào)請(qǐng)委員會(huì)同意者。docin/sundae_meng如何進(jìn)入金融界企業(yè)徵才（網(wǎng)路、報(bào)紙、校園徵才）企業(yè)招考（國(guó)家考試、金融研訓(xùn)院

19、）docin/sundae_meng如何進(jìn)入金融界docin/sundae_meng臺(tái)灣金融研訓(xùn)院網(wǎng)址：.tw中華民國(guó)證券暨期貨市場(chǎng)發(fā)展基金會(huì) 網(wǎng)址：.tw財(cái)團(tuán)法人保險(xiǎn)事業(yè)發(fā)展中心網(wǎng)址：.tw中華民國(guó)人壽保險(xiǎn)商業(yè)同業(yè)公會(huì)網(wǎng)址：.tw 中華民國(guó)產(chǎn)物保險(xiǎn)商業(yè)同業(yè)公會(huì)網(wǎng)址：.tw主要辦理金融證照之機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)址docin/sundae_meng證照化的年代來臨專長(zhǎng)技能培訓(xùn)與專業(yè)證照取得：根據(jù)勞委會(huì)2019年調(diào)查，目前有58.7青少年勞工擁有專業(yè)證照，而專長(zhǎng)證照化已是企業(yè)選材的必要條件之一。docin/sundae_m

20、eng如何順利取得財(cái)經(jīng)證照選對(duì)參考書先做考古題考照需漸進(jìn)docin/sundae_meng你準(zhǔn)備好了嗎?docin/sundae_meng積極主動(dòng)者良好的時(shí)間管理持續(xù)學(xué)習(xí)的動(dòng)機(jī)可信賴的誠(chéng)信正直產(chǎn)品知識(shí)佳優(yōu)越的溝通者正向思考抗壓力強(qiáng)分享成功理財(cái)顧問特質(zhì)docin/sundae_meng企業(yè)最怕的十種員工1.敬業(yè)精神不佳 6.抗壓性低2.不能吃苦耐勞 7.太固執(zhí)3.遇到挫折易退縮 8.依老賣老4.沒有團(tuán)隊(duì)合作精神 9.罵不得 5.欠缺職場(chǎng)倫理 10.不夠開朗docin/sundae_meng學(xué)歷-在職班證照-朝稀有性邁進(jìn)語文-更多的顧客經(jīng)歷-累積特殊經(jīng)驗(yàn)(例如：在海外工作)人脈-創(chuàng)造更多的機(jī)會(huì)如何

21、提升職場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力？docin/sundae_meng理財(cái)主管工作三大構(gòu)面銷售面管理面教練面docin/sundae_meng由外而內(nèi)的管理理財(cái)專員的服儀要求理財(cái)專員工作區(qū)的整潔理財(cái)專員應(yīng)對(duì)進(jìn)退禮節(jié)的要求管理面docin/sundae_meng相關(guān)表報(bào)之要求理財(cái)主管重要(A級(jí))客戶檔案帳管戶分派及產(chǎn)能追蹤報(bào)表陪訪客戶紀(jì)錄表大額存款異動(dòng)表人員考核紀(jì)錄銷售日誌管理面docin/sundae_meng相關(guān)表報(bào)之要求理財(cái)專員 客戶分級(jí)檔案客戶財(cái)務(wù)分析檔案?jìng)€(gè)人銷售日/週報(bào)表約訪客戶行事曆外出登記簿銷售日誌管理面docin/sundae_meng行動(dòng)計(jì)劃 (示例) 本月基金手續(xù)費(fèi)收入目標(biāo)15萬元，如何產(chǎn)生？對(duì)

22、象 行動(dòng)計(jì)劃 時(shí)間 金額 收入王大可 定期存款到期，建議轉(zhuǎn)申 9/2 200,000 4,000 購(gòu)基金李順英等 基金理財(cái)座談會(huì) 9/6 1,000,000 20,000十五人 500,000 10,000孫仲民 國(guó)外匯入款10萬美元 9/10 500,000 8,000蕭啟言 約在其辦公室(與FC王小麗) 9/12 800,000 8,000管理面docin/sundae_meng業(yè)務(wù)會(huì)報(bào)鎖定時(shí)段要求所有理財(cái)專員必須參加時(shí)間不超過 30分鐘不拘場(chǎng)合、不必正式會(huì)議記錄要求重點(diǎn)報(bào)告節(jié)省時(shí)間並訓(xùn)練行員抓重點(diǎn)的能力跟催行動(dòng)計(jì)劃及交辦事項(xiàng)管理面docin/sundae_meng管理面docin/sundae_meng分行銷售活動(dòng)存匯人員轉(zhuǎn)介之要求板塊間轉(zhuǎn)介客戶理財(cái)說明會(huì)行內(nèi)競(jìng)賽(轉(zhuǎn)介、開發(fā)客戶比賽)區(qū)域新客戶開發(fā)計(jì)畫與行動(dòng)銷售面docin/sundae_meng個(gè)案會(huì)診客戶檔案簡(jiǎn)報(bào)客戶屬性、需求、心理之討論銷售程序及方法檢討擬制更有效之銷售話術(shù)與技巧追縱與歸檔教練面docin/sundae_meng教練範(fàn)例理財(cái)專員銷售富達(dá)的基金所需知識(shí)教練項(xiàng)目 手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn) 交割相關(guān)規(guī)則 最低申購(gòu)金額 是否提供定期定額 未成年人如何申購(gòu) 是否提供轉(zhuǎn)換交易 基金配息相關(guān)規(guī)定 富達(dá)旗下各基金的投資目標(biāo)與風(fēng)格 各基金成立以來累積績(jī)效 近期績(jī)效優(yōu)良之基金 富達(dá)本