廣西壯族自治區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)

1、PAGE PAGE 18廣西壯族自治區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理實(shí)施細(xì)則（征求意見稿）第一章 總則第一條 為建立廣西壯族自治區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理制度，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)事中事后監(jiān)管，完善網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)基本統(tǒng)計信息，根據(jù)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法及廣西實(shí)施細(xì)則、網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引等規(guī)定，結(jié)合廣西實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。第二條 本實(shí)施細(xì)則所稱網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)是指在廣西區(qū)內(nèi)依法設(shè)立，專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動的金融信息中介公司。本實(shí)施細(xì)則所稱備案登記是指各廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室（以下簡稱“自治區(qū)金融辦”）及各設(shè)區(qū)市人民政府

2、金融工作部門（以下簡稱“市金融工作部門”）依申請對轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息進(jìn)行登記、公示并建立相關(guān)機(jī)構(gòu)檔案的行為。備案登記不構(gòu)成對機(jī)構(gòu)經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評價，不作為出借人資產(chǎn)安全的保證。第三條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記實(shí)行注冊地所在市金融工作部門受理，自治區(qū)金融辦統(tǒng)一備案制度。根據(jù)需要，縣（區(qū)、市）人民政府金融工作部門可負(fù)責(zé)相關(guān)資料受理工作。第四條 新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在依法完成工商登記注冊、領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)當(dāng)于10個工作日內(nèi)向工商登記注冊地所在市金融工作部門遞交申請材料。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)無需辦理備案登記。本實(shí)施細(xì)則發(fā)布前，已

3、經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作有關(guān)安排，在完成分類處置后再行申請備案登記。第五條 自治區(qū)金融辦及各市金融工作部門應(yīng)當(dāng)結(jié)合監(jiān)管工作實(shí)際，按照依法、準(zhǔn)確、公開、高效的原則為轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理備案登記。第六條 鼓勵轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)引進(jìn)有實(shí)力的法人股東，增加注冊及實(shí)繳資本至人民幣5000萬元以上，健全內(nèi)控機(jī)制，聘用具有豐富金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任高級管理人員，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)實(shí)力，提升經(jīng)營管理水平。第二章 新設(shè)機(jī)構(gòu)備案登記第七條 新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記包括下列程序：（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理辦理工商登記注冊并領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)

4、執(zhí)照，并在經(jīng)營范圍中明確注明“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”等字樣；（二）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)向工商登記注冊地市金融工作部門提出備案登記申請，提交相關(guān)文件材料；（三）各市金融工作部門應(yīng)當(dāng)在文件材料齊備、形式合規(guī)的情況下，在收到材料起20個工作日內(nèi)將文件材料提交至自治區(qū)金融辦。自治區(qū)金融辦辦理備案登記，并向申請備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)出具備案登記證明文件。備案登記證明文件由自治區(qū)金融辦統(tǒng)一設(shè)計、印制，其中應(yīng)當(dāng)包括網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息、自治區(qū)金融辦公章等要素。第八條 新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請辦理備案登記時，應(yīng)向市金融工作部門提交以下文件材料：（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)基本信息，包括名稱

5、、住所地、實(shí)際辦公地、組織形式、官方網(wǎng)站網(wǎng)址及相關(guān)APP名稱等（附件1）等；（二）股東或出資人名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)（附件2）；（三）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；（四）合規(guī)經(jīng)營承諾書（附件3）；（五）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；（六）法定代表人以及董事、監(jiān)事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等高級管理人員，財務(wù)、風(fēng)控、信息技術(shù)等主要部門負(fù)責(zé)人基本信息資料（附件4）和近1個月內(nèi)的個人信用報告、無犯罪記錄證明；（七）公司主要發(fā)起人及前三大股東近1個月內(nèi)的信用報告，主要發(fā)起人及前三大股東為自然人的，還需提供無犯罪記錄證明；（八）分支機(jī)構(gòu)名冊及其所在地（附件5）；（九）公司主要業(yè)務(wù)類別及描述；（十）公司內(nèi)部控制相關(guān)管理辦

6、法；（十一）由律師事務(wù)所出具的備案登記法律意見書（包括對遞交的備案文件資料真實(shí)性、股權(quán)結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制人、內(nèi)控制度、擬開展業(yè)務(wù)模式的合法合規(guī)性等逐項發(fā)表結(jié)論性意見）；（十二）與第三方電子合同存證平臺簽訂合同存證的委托合同復(fù)印件；（十三）自治區(qū)金融辦要求提供的其它文件資料。以上材料均需加蓋公司公章。第九條 新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請備案登記時應(yīng)當(dāng)以書面形式提交合規(guī)經(jīng)營承諾書，對下列事項進(jìn)行承諾：（一）在經(jīng)營期間嚴(yán)格遵守網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法及廣西實(shí)施細(xì)則等有關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營；（二）依法依規(guī)配合自治區(qū)金融辦、廣西銀監(jiān)局及各市金融工作部門、銀監(jiān)分局的監(jiān)管工作； （三）同意自

7、治區(qū)金融辦會同相關(guān)部門或委托第三方對機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估分類并公示；（四）準(zhǔn)確、及時填報或提供監(jiān)管部門非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)、信息，并做好技術(shù)配合，同意并授權(quán)電子數(shù)據(jù)存證服務(wù)平臺、資金存管銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管部門要求提供數(shù)據(jù)；（五）確保及時向自治區(qū)金融辦、廣西銀監(jiān)局及各市金融工作部門、銀監(jiān)分局報送真實(shí)、準(zhǔn)確的相關(guān)數(shù)據(jù)、資料。第十條 各市金融工作部門在收到新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)提交的備案材料后，采取多方數(shù)據(jù)對比、網(wǎng)上核驗(yàn)、實(shí)地認(rèn)證、現(xiàn)場勘查、高管約談等方式對備案材料進(jìn)行審核，并要求網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)法定代表人或經(jīng)法定代表人授權(quán)的高級管理人員對核實(shí)后的備案登記信息進(jìn)行簽字確認(rèn)。自治區(qū)金融辦對各市金融工

8、作部門提交的材料進(jìn)行復(fù)核，并出具備案登記證明文件。第十一條 新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理備案登記的具體時限不超過40個工作日。第三章 己存續(xù)機(jī)構(gòu)備案登記管理特別規(guī)定第十二條 在本實(shí)施細(xì)則發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請備案登記的，各市金融工作部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治中分類處置有關(guān)工作安排，對合規(guī)類機(jī)構(gòu)的備案登記申請予以受理；對整改類機(jī)構(gòu)，在其完成整改并經(jīng)各市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)定后受理其備案登記申請。已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在申請備案登記前，應(yīng)當(dāng)?shù)焦ど痰怯洸块T修改經(jīng)營范圍，明確注明“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”等字樣。第十三條 已存續(xù)

9、的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)需于2017年7月31日前完成整改工作（監(jiān)管部門有特殊要求的除外），并遞交申請材料。如在該時間節(jié)點(diǎn)前無法完成整改的，機(jī)構(gòu)需向注冊地所在市金融工作部門報送書面原因說明及整改計劃，經(jīng)注冊地所在市金融工作部門同意后，在要求的時間內(nèi)完成整改并遞交申請材料。第十四條 在本實(shí)施細(xì)則發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，在申請備案登記時，除需要向注冊地所在市金融工作部門提交第八條所列備案登記材料外，還應(yīng)當(dāng)提交機(jī)構(gòu)經(jīng)營總體情況、產(chǎn)品信息以及違法違規(guī)整改情況說明等，具體包括但不限于以下材料：（一）銀行資金存管合同或框架協(xié)議（如有）；（二）待償余額前三大借款人盡職調(diào)查報告（如多次

10、借款，提供最新一期）；（三）最新一期平臺待償余額前十大借款人名單及待償金額（列表）；（四）出借人和借款人的用戶畫像；（五）信息安全測評認(rèn)證機(jī)構(gòu)安全測評報告；（六）人行征信系統(tǒng)信用報告；（七）第三方征信等機(jī)構(gòu)專項評估報告；（八）上年度審計報告和最近一期（三個月內(nèi)）專項審計報告（包括但不限于標(biāo)的成交量、標(biāo)的種類、標(biāo)的成交金額、借款人數(shù)量、出借人數(shù)量）；（九）按照互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作要求開展整改的整改報告。第十五條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)法定代表人或經(jīng)法定代表人授權(quán)的高級管理人員應(yīng)對各市金融工作部門核實(shí)后的備案登記信息進(jìn)行簽字確認(rèn)。第十六條 在本實(shí)施細(xì)則發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中

11、介機(jī)構(gòu)辦理備案登記的具體時限為不超過50個工作日。其中，各市金融工作部門應(yīng)當(dāng)在文件材料齊備、形式合規(guī)的情況下，在收到材料起25個工作日將文件提交至自治區(qū)金融辦，由自治區(qū)金融辦辦理備案登記，并向申請備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)出具備案登記證明文件。第四章 備案登記后管理第十七條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法及廣西實(shí)施細(xì)則有關(guān)規(guī)定，持自治區(qū)金融辦出具的備案登記證明，按照通信主管部門的相關(guān)規(guī)定向廣西壯族自治區(qū)通信管理局申請增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可，并將許可結(jié)果在廣西壯族自治區(qū)通信管理局辦理完成后5個工作日內(nèi)反饋工商登記注冊地所在市金融工作部門，

12、各市金融工作部門應(yīng)及時將相關(guān)材料報送自治區(qū)金融辦。第十八條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)持自治區(qū)金融辦出具的備案登記證明，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂資金存管協(xié)議，并將資金存管協(xié)議的復(fù)印件在該協(xié)議簽訂后5個工作日內(nèi)反饋工商登記注冊地所在市金融工作部門。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在資金存管系統(tǒng)正式上線后5個工作日內(nèi)，書面報告注冊地所在市金融工作部門。各市金融工作部門應(yīng)及時將相關(guān)材料報送自治區(qū)金融辦。第十九條 自治區(qū)金融辦應(yīng)當(dāng)及時將完成備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)信息在自治區(qū)金融辦官方網(wǎng)站上進(jìn)行公示，公示信息應(yīng)當(dāng)包含網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可信息及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存管信息

13、等。自治區(qū)金融辦應(yīng)當(dāng)將本轄區(qū)備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在區(qū)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)情況于備案登記完成后5個工作日內(nèi)告知分支機(jī)構(gòu)所在地地方金融監(jiān)管部門。第二十條 自治區(qū)金融辦在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)備案登記信息，建立本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)檔案，并將檔案信息與廣西銀監(jiān)局共享，為后續(xù)日常監(jiān)管提供依據(jù)。第二十一條 備案變更由各市金融工作部門負(fù)責(zé)。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)名稱、住所地、組織形式、注冊資本、高級管理人員、合作的資金存管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等基本信息發(fā)生變更的，以及出現(xiàn)合并、重組、股權(quán)重大變更、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可變更等情況的，應(yīng)當(dāng)在變更之日起5個工作日內(nèi)向工商登記注冊地所在市金融工作部門申請備案

14、變更。注冊地所在市金融工作部門應(yīng)當(dāng)在15個工作日內(nèi)完成變更信息的工商登記注冊核實(shí)并進(jìn)行公示。各市金融工作部門應(yīng)按要求將變更情況報送自治區(qū)金融辦（附件6）。第二十二條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)擬終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)前至少10個工作日，書面告知注冊地所在市金融工作部門，同時提供存續(xù)借貸業(yè)務(wù)處置及資金清算完成情況等相關(guān)資料，并將相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等刻錄成電子資料提交注冊地所在市金融工作部門，辦理備案注銷。各市金融工作部門應(yīng)在收到備案注銷申請5個工作日內(nèi)，將相關(guān)材料及情況報送自治區(qū)金融辦。經(jīng)備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)依法解散或宣告破產(chǎn)的，除依法進(jìn)行清算外，由自治區(qū)金融辦注銷其備案。第二十三

15、條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)存在以下情形的，自治區(qū)金融辦有權(quán)注銷其備案，并進(jìn)行公示：（一）日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)提供虛假備案材料的；（二）拒不整改或整改期滿仍不符合有關(guān)規(guī)定的；（三）拒不配合監(jiān)管部門依法依規(guī)監(jiān)管的；（四）備案后連續(xù)一年未開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的；（五）存在違法犯罪情形的，等等。第二十四條 律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所及其他第三方機(jī)構(gòu)出具的有關(guān)報告若被發(fā)現(xiàn)與事實(shí)情況存在重大差異的，自治區(qū)金融辦有權(quán)拒絕接受由該機(jī)構(gòu)出具的報告。第五章 附則第二十五條 廣西銀監(jiān)局及各市銀監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)，發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，配合所在市金融工作部門做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記工作。第二十六條 本實(shí)施細(xì)則對自治

16、區(qū)金融辦及各市金融工作部門具體行政行為的時限要求，均自其受理相關(guān)備案登記申請之日起計算，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)按要求補(bǔ)正有關(guān)備案登記材料的時間不計算在內(nèi)。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)按要求補(bǔ)正有關(guān)備案登記材料的具體時限不得超過15個工作日。第二十七條 本實(shí)施細(xì)則由自治區(qū)金融辦會同自治區(qū)工商局、廣西銀監(jiān)局、廣西壯族自治區(qū)通信管理局負(fù)責(zé)解釋。法律、行政法規(guī)等另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第二十八條 本實(shí)施細(xì)則自發(fā)布之日起施行，有效期三年。附件1：廣西網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)基本信息表機(jī)構(gòu)名稱注冊地址實(shí)際經(jīng)營地址統(tǒng)一社會信用代碼組織形式成立時間開展業(yè)務(wù)時間官方網(wǎng)址官方微博注冊資本（萬元）實(shí)繳資本（萬元）機(jī)構(gòu)公眾號官方AP

17、P名稱公司銀行賬號與開戶行（全部，可附表）法人代表身份證號碼電話董事長身份證號碼電話總經(jīng)理身份證號碼電話監(jiān)事長身份證號碼電話日常工作聯(lián)系人職務(wù)電話附件2：廣西網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)股東信息表機(jī)構(gòu)名稱：序號股東名稱股東類型證照/證件類型證照/證件號碼出資額占股比例1234填表人： 填表日期 備注：如股東為機(jī)構(gòu)的，需同時提供前三大股東的股東出資信息表（見下圖），并加蓋股東公司公章。XXX公司股權(quán)結(jié)構(gòu)圖XXX公司股東1xxx%股權(quán)股東2:股權(quán)xxx%股東3xxx%股權(quán)股東A:xxx%股權(quán)股東Bxxx%股權(quán)股東Cxxx%股權(quán)附件3：廣西網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營承諾書為加強(qiáng)我司經(jīng)營合法合規(guī)水平，發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)“穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、促發(fā)展、惠民生”作用，我司將在日后運(yùn)營過程中，嚴(yán)格遵守以下承諾：1.在經(jīng)營期間嚴(yán)格遵守網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法及廣西實(shí)施細(xì)則等各有關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營；2.依法依規(guī)配合自治區(qū)金融辦、廣西銀監(jiān)局及各市金融工作部門、銀監(jiān)分局的監(jiān)管工作；3.同意自治區(qū)金融辦會同相關(guān)部門或委托第三方對機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估分類并公示；4.準(zhǔn)確、及時填報或提供監(jiān)管部門非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)、信息,并做好技術(shù)配合，同意并授權(quán)電子數(shù)據(jù)存證服務(wù)平臺、資金存管銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管部門要求提供數(shù)據(jù)。5.確保及時向自治區(qū)金融辦、廣西銀監(jiān)局及各市金融工作部門、銀監(jiān)分