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1、2018年整治銀行業(yè)市場亂象工作要點（課程編號：ZY GZ029課后測試單選題在履職和考評方面起監(jiān)督作用的是（）VA C 董事會外廠監(jiān)事會C股東大會D C高級管理層正確答案：B判斷題董事、高級管理人員需要經(jīng)監(jiān)管部門核準任職資格，才能履職（）V宀|錯誤正確答案：正確向股票市場和兩高一剩企業(yè)放款違背了信貸政策正確答案：正確銀行可以以自身信用直接為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購置費用提供各類表內(nèi)外融資 廠 正確曹廠錯誤正確答案：錯誤商業(yè)銀行可以通過信貸資金為本行理財產(chǎn)品提供融資或擔保V“|正確正確答案：錯誤1196號文：關(guān)于做好銀行業(yè)金融機構(gòu)債權(quán)人委員會有關(guān)工作的通知單選題i.債委會是由債務(wù)規(guī)模較大的困難企業(yè)

2、（）以上債權(quán)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)起成立的。V1C廠四家D C 五家正確答案：B債委會重大事項的確定，一是經(jīng)占金融債權(quán)總金額（）以上比例債委會成員同意，二是經(jīng)全體債委會成員（）同意。 VA匸三分之一，過半數(shù)B二分之一，三分之二三分之二，過半數(shù) D ：八|三分之一，三分之二正確答案：C多選題債委會是由債權(quán)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)起成立的（）組織。 V數(shù)廠協(xié)商性b 口自律性c廠臨時性D廠長期性正確答案：A B C債委會應(yīng)當按照（）原則開展工作。V費aE市場化法治化費c n公平申D廠公正正確答案：A B C D債權(quán)人協(xié)議內(nèi)容包括（）V書A廠債委會組織架構(gòu)軟廠 議事規(guī)則缺n權(quán)利義務(wù)和廠1共同約定爭E廠相關(guān)費用正確答

3、案：A B C D E116號文：商業(yè)銀行押品管理指引文件解讀及啟示（課多選題針對商業(yè)銀行押品管理指引的發(fā)布，銀行可以采取的應(yīng)對措施有（規(guī)范押品管理流程強化押品價值評估管理B強化押品的動態(tài)監(jiān)測管理CD建立完善押品管理專業(yè)隊伍正確答案：A B C D商業(yè)銀行應(yīng)將押品管理納入全面風險管理體系，完善與押品管理相關(guān)的（爭A J |治理架構(gòu)B管理制度C業(yè)務(wù)流程D信息系統(tǒng)正確答案：A B C D判斷題商業(yè)銀行押品管理指引的發(fā)布，預(yù)示著押品管理迎來全面規(guī)范。正確錯誤正確答案：正確抵質(zhì)押率要實施動態(tài)調(diào)整。V八I錯誤正確答案：正確押品重估費用應(yīng)由借款人來承擔。V|正確聲廠錯誤正確答案：錯誤商業(yè)銀行押品管理指弓I

4、要求所有押品都需要第三方估值。正確正確答案：錯誤配合開展反洗錢監(jiān)管與調(diào)查（課程編號:ZYY W0069)單選題中國人民銀行的臨時凍結(jié)措施不得超過（）VA24小時C72小時D匸 96小時正確答案：B被檢查人在簽字確認前對執(zhí)法檢查事實認定書有異議的，應(yīng)當在（）工作日提出陳述和申辯意見。VA 三個申B廠|五個C|七個D|十個正確答案：B多選題中國人民銀行開展的反洗錢監(jiān)管工作包括（）V正確答案：A B C D E TOC o 1-5 h z 現(xiàn)場檢查實施階段，金融機構(gòu)應(yīng)做好配合工作，包括（）評廠1提供工作條件9B廠指定聯(lián)絡(luò)人員9廠配合做好會談D廠接受詢問正確答案：A B C D TOC o 1-5 h

5、 z 判斷題 根據(jù)規(guī)定，檢查組檢查人員少于 3人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。V|正確爭廠錯誤正確答案：錯誤全面檢查，是指根據(jù)年度檢查計劃所實施的對銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查。V3 |錯誤正確答案：正確關(guān)于規(guī)范債券市場參與者債券交易業(yè)務(wù) 的通知（課程編號：ZYGZ030）收藏課程 分享到微博單選題1.對于公募產(chǎn)品，債券正回購或逆回購余額不超過凈資產(chǎn)的（）VA廠30%.B廠40%廠150%D廠60%正確答案：B對于私募產(chǎn)品，債券正回購或逆回購余額不超過凈資產(chǎn)的（）VA 廠 30%正確答案：D多選題通知中規(guī)定的債券交易業(yè)務(wù)包括（）V曽A廠!現(xiàn)券買賣豊C -

6、廠債券遠期爭D廠債券借貸正確答案：A B C D判斷題302號文明確規(guī)定買斷式回購應(yīng)由正回購方承擔風險準備V正確3 |錯誤正確答案：正確債券回購的參與者允許以人員掛靠、業(yè)務(wù)包干等承包方式開展業(yè)務(wù)V正確201銀行之勢:單選題開展網(wǎng)貸資金存管業(yè)務(wù)的存管人應(yīng)為（正確答案：B網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)的保障措施，規(guī)定了（）個月的整改過渡期安排，不得變相背書和平等商定服務(wù)費用A C 1.0B 廠3.0曽 C6.0D C12.0正確答案：C多選題銀行業(yè)四不當專項整治檢查要點包括（）V爭C 不當激勵 爭D 不當收費正確答案：A B C D判斷題網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)可以向未滿18歲的在校大學生提供網(wǎng)貸服務(wù)V-|正確

7、拿叮錯誤正確答案：錯誤5.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)的人員，若持有銀行業(yè)金融機構(gòu)5%以上（含）股份，則其親屬不得在直接監(jiān)管該機構(gòu)的崗位工作V皆廠正確C 錯誤正確答案：正確點滴行動助力反洗錢多選題1.銀行客戶可以采取以下哪些措施遠離洗錢（）V廠廠廠廠BCD* t t選擇安全可靠的金融機構(gòu)遠離網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)主動配合金融機構(gòu)進行身份識別正確答案：A B C D2.出租或出借自己的身份證件，可能會產(chǎn)生以下哪些后果（）V申A廠他人借用你的名義從事非法活動曹B廠協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動拿C誠信狀況受到合理懷疑正確答案：A B C D判斷題客戶不能出示有效身份證件，金融機構(gòu)可以拒絕為客

8、戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。V廠錯誤正確答案：正確金融機構(gòu)在依法履行反洗錢職責或者義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密。V野廠正確錯誤正確答案：正確身份證件超過合理期限未更新的，金融機構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。V申廠正確錯誤正確答案：正確商業(yè)銀行委托貸款管理辦法課后測試多選題商業(yè)銀行辦理委托貸款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循（）的原則 V豊c I 擇利匹配爭D廠審慎經(jīng)營正確答案：A B C D判斷題 TOC o 1-5 h z 商業(yè)銀行在進行委托代理業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)承擔信用風險V3 正確爭:八錯誤正確答案：錯誤商業(yè)銀行作為受托人，按照擇利匹配原則提供服務(wù)，可以參與貸款決策V|正確拿/ ” 錯誤正確答案：錯誤委托貸款的資金

9、可以用于債券、期貨、金融衍生品、資產(chǎn)管理產(chǎn)品等投資V正確爭廠錯誤正確答案：錯誤5.商業(yè)銀行應(yīng)按照“誰委托誰付費”的原則向委托人收取代理手續(xù)費V”正確3 |錯誤正確答案：正確銀監(jiān)會“最大罰單”的思考1. “最大罰單”反映出了廣發(fā)銀行存在有哪些問題（）V*A可內(nèi)控機制不健全多選題突破監(jiān)管紅線違規(guī)兜底套取同業(yè)信用員工法紀意識淡薄正確答案：A B C D判斷題廣發(fā)銀行的內(nèi)控制度不健全，主要體現(xiàn)在：分支機構(gòu)多頭管理和管理真空V曽廣正確妙|錯誤正確答案：正確為轉(zhuǎn)移風險，廣發(fā)銀行采取的套取其他金融同業(yè)信用的做法是合理的（） V4.出資機構(gòu)在這起事件中存在業(yè)務(wù)開展不審慎，合規(guī)意識淡薄的情況V1正確錯誤正確答案

10、：正確處罰出資機構(gòu)，是因為其存在盡職調(diào)查不到位，投后管理缺失，借創(chuàng)新之名拉長融資鏈條，推高金融杠桿的現(xiàn)象V正確答案：正確54號文附件：關(guān)于市場化銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)的指導(dǎo)意見多選題在當前形勢下對具備條件的企業(yè)開展市場化債轉(zhuǎn)股，是（）的重要結(jié)合點。V通過對具備條件的企業(yè)開展市場化債轉(zhuǎn)股，可以（拿A廠|有效降低企業(yè)杠桿率幫助企業(yè)降本增效推動企業(yè)股權(quán)多元化嘗D 廠加快多層次資本市場建設(shè)正確答案：A B C D3.市場化債轉(zhuǎn)股體現(xiàn)在（）V*A廠對象企業(yè)市場化選擇4 L價格市場化定價*c廠資金市場化籌集dT股權(quán)市場化退出正確答案：A B C D以下企業(yè)中，不得作為市場化債轉(zhuǎn)股對象的有（） V爭A有惡意逃廢債行

11、為的企業(yè)|爭B債權(quán)債務(wù)關(guān)系復(fù)雜且不明晰的企業(yè)C因高負債而財務(wù)負擔過重的成長型企業(yè)爭D|有可能助長過剩產(chǎn)能擴張和增加庫存的企業(yè)正確答案：A B D判斷題市場化債轉(zhuǎn)股，政府不承擔損失的兜底責任。V:八|錯誤正確答案：正確回首2017展望201央行監(jiān)管態(tài)勢分單選題自2017年9月1日起，金融機構(gòu)不得新發(fā)行期限超過（ ）年（不含）的同業(yè)存單 V正確答案：A多選題企業(yè)集團財務(wù)公司應(yīng)具有（）的功能 V4廠資金歸集9B廠1資金結(jié)算9C廠1資金監(jiān)控ffDn融資營運正確答案：A B C D3.境內(nèi)能開展評級業(yè)務(wù)的機構(gòu)需具備什么資格（）VA rT|市場聲譽良好廠r擁有一定數(shù)量的評級分析師*c廠公司治理機制健全數(shù)廠

12、具有債券評級經(jīng)驗正確答案：A B C D4.境外依法設(shè)置的信用評級法人機構(gòu)，在開展評級業(yè)務(wù)時需滿足什么資格（）V頭rT在所在國信用評級監(jiān)管機構(gòu)注冊9b廠評級業(yè)務(wù)接受中國人民銀行監(jiān)管聯(lián)廠境內(nèi)有設(shè)立備案的分支機構(gòu)D J_ 以上均不正確正確答案：A B C判斷題代幣發(fā)行融資活動是一種未經(jīng)批準的非法公開融資行為V* C正確|錯誤正確答案：正確識別恐怖融資遠離洗錢活動金融機構(gòu)應(yīng)當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告，在相關(guān)情況發(fā)生后的（）工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。V15個正確答案：c|多選題2.恐怖融資與反洗錢在以下哪些方面存在不同。（)V報A廠資金來源富B廠 獲取非法收益的目的 帶C廠轉(zhuǎn)移

13、資金的手段D廠以上都不對正確答案：A B C恐怖融資的表現(xiàn)形式可以分為四類，按照融資主體進行劃分的是（）V住Ar恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為申B c匸廠n其他組織或個人協(xié)助恐怖活動的融資行為資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為D | 資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為正確答案：A B廠廠廠廠A B c D以下屬于恐怖融資行為的有（）X直接為恐怖主義活動提供資金曽B廠間接為恐怖主義活動募集資金”c廠資助恐怖活動ffD廠指使他人資助恐怖活動正確答案：A B C D5.以下屬于涉恐黑名單的是（）V國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單聯(lián)合國安理會決議中所列

14、的恐怖組織、恐怖分子名單 中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單正確答案：A B C D16號文：商業(yè)銀行押品管理指引文件多選題商業(yè)銀行押品管理，應(yīng)遵循的原則有（）V帶A廠合法性原則申B廠有效性原則曹C廠審慎性原則曽D廠從屬性原則正確答案：A B C D商業(yè)銀行接受的押品，應(yīng)符合以下哪些基本條件（押品真實存在9A嘗C押品權(quán)屬關(guān)系清晰，抵押（出質(zhì)）人對押品具有處分權(quán)押品具有良好的變現(xiàn)能力押品符合法律法規(guī)規(guī)定或國家政策要求正確答案：A B C D TOC o 1-5 h z 出現(xiàn)以下哪些情形，應(yīng)重新對押品進行估值（）V申A廠押品市場價格發(fā)生較大波動*B廠發(fā)生合同約定的違約事件爭C押

15、品擔保的債權(quán)形成不良*D廠達到重估時點正確答案：A B C D TOC o 1-5 h z 判斷題商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合本行業(yè)務(wù)實踐和風控水平，確定可接受的押品目錄，且至少每年更新一次。V1正確錯誤 TOC o 1-5 h z 正確答案：正確押品的抵質(zhì)押率一旦確定，不得更改。V/|正確曹錯誤正確答案：錯誤押品調(diào)查方式，原則上以現(xiàn)場調(diào)查為主，非現(xiàn)場調(diào)查為輔。正確:L |錯誤正確答案：正確7號文：關(guān)于切實彌補監(jiān)管短板提升監(jiān) 管效能的通知多選題彌補銀行業(yè)監(jiān)管制度短板工作項目分為（） V爭A 制定類9B廠推進類c廠深化類9Dr研究類正確答案：A B D銀行業(yè)金融機構(gòu)可以通過哪些措施來強化風險源頭遏制（）V巒A

16、廠廠加強股東準入監(jiān)管9B廠加強股東行為監(jiān)管c L加強股權(quán)管理D加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場協(xié)同正確答案：A B C切實加大監(jiān)管處罰力度的措施有（）V堅持監(jiān)管處罰透明度雙罰制”正確答案：A B C 4.該通知對銀行業(yè)金融機構(gòu)提出的要求有（健全內(nèi)部管理制度加強股權(quán)管理強化信息披露嚴肅銀行業(yè)金融機構(gòu)責任追究正確答案：A B C D5.補齊監(jiān)管制度短板的措施有（)V廠堅持問題導(dǎo)向書B廠堅持急用先行0C廠堅持協(xié)調(diào)配套D堅持監(jiān)管處罰透明度正確答案：A B C商業(yè)銀行銷售銀行理財產(chǎn)品與代銷理財產(chǎn)品的規(guī)范標準和銷單選題風險評級為三級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于人民幣（） VA5萬元曹B10萬元C *| 15萬

17、元D20萬元正確答案：B客戶的風險承受能力評級自評估之日起有效期（正確答案：B30.51銷售人員要按照（）的原則，選擇擬銷售的客戶。Va r 銀行利益最大化B客戶利益最大化C廠個人利益最大化輕廠合適產(chǎn)品賣給合適客戶正確答案：D多選題銷售銀行理財產(chǎn)品和代銷其他機構(gòu)產(chǎn)品，在以下哪些方面存在不同（）VA廠信息披露申B廠法律關(guān)系9廠業(yè)務(wù)流程9D廠業(yè)務(wù)規(guī)范正確答案：B C D 銀行理財產(chǎn)品銷售，應(yīng)按照風險匹配的原則，嚴格區(qū)分（），進行理財產(chǎn)品銷售的分類管理。V一般個人客戶高資產(chǎn)凈值客戶私人銀行客戶一般法人客戶金融同業(yè)客戶廠廠廠廠 A B c D V 9 9 9-E正確答案：A B C D E | 銷售人

18、員從事理財產(chǎn)品銷售活動，應(yīng)當遵循（）原則。 V廠廠廠廠勤勉盡職 誠實守信 公平對待 專業(yè)勝任正確答案：A B C D7銀行要對擬銷售的理財產(chǎn)品自主進行風險評級，評級依據(jù)包括（） V理財產(chǎn)品運營過程中存在的各類風險正確答案：A B C D判斷題發(fā)生可能影響自身風險承受能力情況的客戶，再次購買理財產(chǎn)品時需要重新進行評估。錯誤正確答案：正確代銷產(chǎn)品與銀行自有理財產(chǎn)品的銷售要進行區(qū)分，禁止貼牌銷售。錯誤正確答案：正確一般情況下，銀行銷售人員只能向客戶銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財產(chǎn)品?！闭_錯誤正確答案：正確5號文：集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工 作要點概述多選題銀行業(yè)規(guī)章制度方面的市場

19、亂象行為涉及以下哪些方面（）V9A廠公司治理數(shù)廠績效考評C廠風險管控數(shù)廠員工行為準則正確答案：A B C D以下屬于超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營的有（ ）VatH超授權(quán)開展資產(chǎn)業(yè)務(wù)數(shù)廠5 1違規(guī)開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新*C廠n違規(guī)授信放貸D廠未按規(guī)定要求開立賬戶正確答案：A B C開展市場亂象整治工作的目標有（）VD分類施策正確答案：A B C判斷題內(nèi)部授權(quán)和授信制度要充分體現(xiàn)分支機構(gòu)、不同業(yè)務(wù)的差異性。V曹正確廠錯誤正確答案：正確5.銀行可以通過出租賬戶給市場中介進行票據(jù)買賣等業(yè)務(wù)，從而增加中收。VC 正確fFl錯誤正確答案：錯誤關(guān)于進一步做好銀行業(yè)金融機構(gòu)債權(quán)人委員會有關(guān)工作的通知單選題1.以下承擔主體責任的是（）

20、V申A廠債委會C廠副主席行D C 銀監(jiān)會正確答案：A銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)于每季度結(jié)束后（）內(nèi)向銀監(jiān)會報告上一季度債委會工作情況。VA10日多選題3.進行金融債務(wù)重組，應(yīng)具備以下哪些條件（）V9aT n企業(yè)出現(xiàn)較為嚴重的財務(wù)困難或債務(wù)危機，預(yù)計不能償還到期金融債務(wù)B廠_ 企業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)有較好的發(fā)展前景和市場份額，具有一定的重組價值曹c m企業(yè)發(fā)展符合國家產(chǎn)業(yè)和金融支持政策第D債務(wù)企業(yè)和債權(quán)銀行金融機構(gòu)有債務(wù)重組意愿正確答案：A B C D4.金融債務(wù)重組期間，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以通過（）方式，幫助企業(yè)實現(xiàn)解困。V外廠|收回再貸B廠調(diào)整貸款利息聯(lián)廠展期續(xù)貸dT市場化債轉(zhuǎn)股正確答案：A B C D判斷題精

21、品文檔符合債委會組建條件的困難企業(yè)涉及的所有銀行業(yè)金融機構(gòu)均要加入債委會，統(tǒng)一行動。V營正確|錯誤正確答案：正確關(guān)于積極穩(wěn)妥降低企業(yè)杠桿率的意見多選題1.市場化債轉(zhuǎn)股工作的關(guān)鍵點包括（）x僵尸企業(yè)”、失信企業(yè)和助長產(chǎn)能過剩的企業(yè)實施債轉(zhuǎn)股。I 市場化債轉(zhuǎn)股絕不是免費午餐債轉(zhuǎn)股資金主要是市場化方式籌集政府不干預(yù)市場化債轉(zhuǎn)股的具體事務(wù)，不搞“拉郎配”正確答案：A B C D2.以下對政府在市場化債轉(zhuǎn)股中的職責定位描述正確的是（制定規(guī)則、完善政策維護公平競爭的市場秩序C廠確定具體轉(zhuǎn)股企業(yè)1 保持社會穩(wěn)定D J 不干預(yù)正確答案：A B D正確答案：A B C避免債轉(zhuǎn)股成為“免費午餐”，在制度設(shè)計上要做

22、到“三個強化”，即（正確答案：A C D90年代末的債轉(zhuǎn)股主要是政策性債轉(zhuǎn)股，以下哪些內(nèi)容由政府確定（正確答案：A B C D關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知單選題1.通知中規(guī)定，銀信通道業(yè)務(wù)因管理不當導(dǎo)致的風險損失全部由（）承擔 V兇A委托人B C受托人c C受益人D C以上均不對正確答案：A2.（）應(yīng)持續(xù)加強信托產(chǎn)品登記平臺建設(shè)，強化信托產(chǎn)品信息披露，促使合同條款陽光化、提高信托業(yè)務(wù)的透明度和規(guī)范化水平 兇A 中國信托登記有限責任公司B 銀監(jiān)會C曠央行D :八|證監(jiān)會正確答案：A判斷題 TOC o 1-5 h z 銀行利用信托通道規(guī)避監(jiān)管是合法的VC 正確兇錯誤正確答案:錯誤 TOC o 1-5

23、h z 通知中規(guī)定，在銀信類業(yè)務(wù)中，信托公司不得接受委托方銀行直接或間接提供的擔保VC 錯誤正確答案：正確商業(yè)銀行和信托公司開展銀信類業(yè)務(wù)，可以將信托資金投向房地產(chǎn)、地方政府融資平臺、股票市場等領(lǐng)域V廠、正確錯誤正確答案：錯誤24號：中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代 理銷售業(yè)務(wù)的通知單選題1.商業(yè)銀行應(yīng)建立代銷業(yè)務(wù)（），對違反代銷業(yè)務(wù)管理制度的相關(guān)負責人和銷售人員，視情節(jié)嚴重程度給予相應(yīng)處分，同時追究上級管理部門的責任。V精品文檔A廠 內(nèi)部監(jiān)督檢查和跟蹤整改制度 曽B內(nèi)部責任追究制度 c C 客戶投訴和應(yīng)急處理機制D C 風險隔離制度正確答案：B2.商業(yè)銀行應(yīng)當于每季度結(jié)束后（）內(nèi)向銀監(jiān)會報送代銷

24、業(yè)務(wù)年度報告。VA廠 1個月 曹B2個月C3個月D6個月正確答案：B多選題商業(yè)銀行只能代銷由（）依法實施監(jiān)督管理、持有金融牌照的金融機構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品D廠 中國人民銀行正確答案：A B C商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務(wù)，不得損害（），嚴格代銷業(yè)務(wù)管理，防范代銷業(yè)務(wù)風險。舉A廠國家利益靜B廠C廠銀社會公共利益艮行利益*D廠正確答案：投資者合法權(quán)益A B D5.商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務(wù)時，需遵循以下哪些原則（）V審A廠依法合規(guī)ffB廠符合代銷有關(guān)金融產(chǎn)品資產(chǎn)要求c廠加強投資者適當性管理在代銷業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間建立風險隔離制度正確答案：A B C D6.商業(yè)銀行對代銷業(yè)務(wù)的績效考核標準包括（）V*a n銷售業(yè)績銷

25、售行為和程序的合規(guī)性客戶投訴情況內(nèi)外部檢查結(jié)果正確答案：A B C D7.商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)代銷產(chǎn)品的以下哪些因素對代銷產(chǎn)品進行風險評級。（投資范圍舉B -廠投資資產(chǎn)曹C廠投資比例舉D廠風險狀況正確答案：A B C D判斷題8.商業(yè)銀行只能向客戶銷售等于其風險承受能力的代銷產(chǎn)品。V正確46號文：銀監(jiān)會“三套利”專項整治要 點概述單選題通過多種業(yè)務(wù)使資金在金融體系內(nèi)流轉(zhuǎn)而未流向?qū)嶓w經(jīng)濟來獲取收益的套利行為，叫做（）V正確答案：D多選題3.以下屬于規(guī)避監(jiān)管政策違規(guī)套利行為的有（）VA廠規(guī)避信用風險指標蕨廠違反宏觀調(diào)控政策套利豊C廠違反風險管理政策套利申D廠增加企業(yè)融資成本套利正確答案：B C D4.

26、以下屬于關(guān)聯(lián)套利行為的是（）V爭A違反股權(quán)管理規(guī)定0 B廠違反并表管理規(guī)定C I 規(guī)避流動性風險指標D J 違反行業(yè)調(diào)控正確答案：A B5.:空轉(zhuǎn)套利，主要涵蓋以下哪些業(yè)務(wù)()V嘗A|信貸“空轉(zhuǎn)”9B|票據(jù)“空轉(zhuǎn)”審C|理財“空轉(zhuǎn)”爭D |同業(yè)“空轉(zhuǎn)”正確答案：A B C D關(guān)于改進個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知單選題 TOC o 1-5 h z ()類戶是全功能的銀行結(jié)算賬戶“BlJnC dmDV正確答案:A TOC o 1-5 h z ()類戶作為日?！板X包”，存款人可以辦理限定金額的消費和繳費支付等VA r 1I? B廠IC廠皿D匸V正確答案B3.()類戶作為“零錢袋”，主要辦理小額

27、消費和繳費支付VIB富C n TOC o 1-5 h z DIV正確答案：C4.當同一個人的所有皿類戶資金雙邊收付金額累計達到()萬元(含)以上時，應(yīng)當要求提供有效身份證件VB4正確答案：C判斷題同一銀行法人為同一個人開立類戶、皿類戶的數(shù)量原則上分別不得超過5個。V正確答案：正確可疑交易與可疑交易報告單選題1.金融機構(gòu)應(yīng)當在按本機構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認為可疑交易后，提交可疑交易報告，最遲不超過（）。 VB廠|7天C廠110天廠15天正確答案:A多選題可疑行為類型可以劃分為（）VA B C *口 客賬戶可疑交易可疑戶行為可疑資金可疑正確答案：A B C3.對公賬戶開戶資料分析，可以分析以

28、下哪些指標（）V9aH9B注冊資本經(jīng)營范圍C 了經(jīng)營地址法定代表人正確答案：A B C D4.實踐中，可以從以下哪些方面分析可疑交易（）V析實際交易行為充分利用其它資源分析開戶資料分析交易記錄正確答案：A B C D判斷題金融機構(gòu)有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢活動的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當提交可疑交易報告。V曽廠正確錯誤正確答案：正確國發(fā)201654號：國務(wù)院關(guān)于積極穩(wěn)妥降低企業(yè)杠桿率課后測試多選題1.在推進降杠桿過程中，要堅持以下哪些原則（A市場化原則拿B法治化原則C有序開展原則統(tǒng)籌協(xié)調(diào)原則正確答案：A B C D2.積極推進企業(yè)兼并重組，可以采取以下哪些措施（巒A廠a鼓勵跨地區(qū)、跨所有制兼并重組外廠推動重點行業(yè)兼并重組9C L引導(dǎo)企業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)重組曹D廠加大對企業(yè)兼并重組的金融支持正確答案：A B C D3.企業(yè)可以通過以下哪些措施盤活存量資產(chǎn)（）V申A n|分類清理企業(yè)存量資產(chǎn)廠采取多種方式盤活閑置資產(chǎn)*C廠加大存量資產(chǎn)整合力度*D廠有序開展企業(yè)資產(chǎn)證券化正確答案：A