同業(yè)考試2015年最新題庫(共58頁)

1、一、單選題（共30題，每題1分）匯票是出票人簽發(fā)的，委托（）在見票時或者(huzh)在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。（D）擔保人背書(bi sh)人存款人付款人紙質(zhì)商業(yè)匯票的承兌期限(qxin)，最長不超過（B）。3個月6個月9個月12個月電子商業(yè)匯票的付款期限，最長不超過（D）。3個月6個月9個月12個月商業(yè)匯票市場分為一級市場和二級市場，其中一級市場指：（A）承兌市場貼現(xiàn)市場轉(zhuǎn)貼現(xiàn)市場再貼現(xiàn)市場在我國，目前不屬于票據(jù)市場交易主體的是（D）。企業(yè)銀監(jiān)會票據(jù)中介個人截止2014年，票據(jù)承兌市場中，占比最高的是？（B）國有銀行 股份制銀行 地方性商業(yè)銀行 外資銀行票據(jù)融資

2、余額與貼現(xiàn)利率的關系一般為？（B）正相關 反相關 不相關 以上都不正確票據(jù)市場利率與資金(zjn)市場價格的關系一般為？（A）正相關(xinggun) 反相關(xinggun) 不相關 以上都不正確以下銀行成立了票據(jù)專營機構的是？（C）中國銀行 招商銀行 工商銀行 興業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務發(fā)展較發(fā)達的地區(qū)主要為？（A）東部 中部 西部 北部貼現(xiàn)是指商業(yè)匯票的（）或持票人，在匯票到期日前，為了取得資金而將票據(jù)權利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為。（C）出票人承兌人收款人保證人轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指金融機構將其尚未到期的商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓給（）而取得資金的業(yè)務行為。（A）金融同業(yè)中央銀行出票人承兌人根據(jù)全行條線事業(yè)部改革要求，按照分行

3、票據(jù)業(yè)務營業(yè)收入規(guī)模及業(yè)務管理水平，分行票據(jù)業(yè)務經(jīng)營模式分為票據(jù)中心和分散操作兩種模式。對應的設立標準是三年平均凈收入（C）：A、3000萬以上 B、4000萬以上 C、5000萬以上 D、6000萬以上票據(jù)資金口徑限額=（A）票據(jù)資金口徑限額=票據(jù)融資余額+票據(jù)買入返售余額+票據(jù)非標投資余額-票據(jù)賣出回購余額票據(jù)(pio j)資金口徑限額=票據(jù)融資(rn z)余額-票據(jù)(pio j)買入返售余額+票據(jù)非標投資余額-票據(jù)賣出回購余額票據(jù)資金口徑限額=票據(jù)融資余額+票據(jù)買入返售余額+票據(jù)非標投資余額-票據(jù)賣出回購余額票據(jù)資金口徑限額=票據(jù)融資余額+票據(jù)買入返售余額-票據(jù)非標投資余額-票據(jù)賣出回購

4、余額A分行1月1日以5、0%利率直貼買斷票據(jù)一張，當日存貸線6個月FTP為3、5%，市場收益率曲線6個月為4、5%，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)止息日為6月30日，當天以4、0%利率賣斷行外，則A分行實現(xiàn)非利息收入=（B）A、（5.0%-4.0%）*1天B、（5.0%-4.0%）*6個月C、（5.0%-3.5%）*6個月D、（5.0%-4.5%）*6個月票據(jù)業(yè)務預算指標包括（A）非利息收入、FTP利息收入賬面收入、非利息收入凈利息收入、非利息收入非利息收入、行內(nèi)非息收入按照相關管理規(guī)定，辦理貼現(xiàn)業(yè)務的企業(yè)須具備的條件（D）經(jīng)合法注冊經(jīng)營能證明其票據(jù)合法取得、具有真實貿(mào)易背景在銀行開立存款賬戶的企業(yè)法人以及其他組

5、織以上三條都是下列關于查詢、照票表述錯誤的是（B）銀行承兌匯票可以采取查詢或雙人上門照票兩種方式我行承兌的銀行承兌匯票無需查詢或照票商業(yè)承兌匯票必須采取雙人上門照票原則上金額1000萬元人民幣以上（不含）的紙質(zhì)銀行承兌匯票均應雙人上門照票，具體起點金額由分行信用風險管理部確定在一般的交易中，商業(yè)匯票、交易合同和增值稅發(fā)票開具的時間順序為（A）。交易合同商業(yè)匯票增值稅發(fā)票交易合同增值稅發(fā)票商業(yè)匯票商業(yè)匯票交易合同增值稅發(fā)票商業(yè)匯票增值稅發(fā)票交易合同下列關于代理貼現(xiàn)業(yè)務的表述，錯誤的是（D）代理人必須在我行系統(tǒng)開戶，被代理人（即持票人）原則上應在我行系統(tǒng)開戶代理人與被代理人必須存在真實的代理關系代

6、理(dil)貼現(xiàn)款項必須直接(zhji)劃付給持票人代理貼現(xiàn)(tixin)貿(mào)易背景資料須由被代理人提供并簽章企業(yè)持有一張2015年4月4日簽發(fā)的銀行承兌匯票，金額100萬元，到期日2015年10月4日，企業(yè)2015年6月4日到銀行以6、0%年利率貼現(xiàn)，則企業(yè)需支付貼現(xiàn)利息金額計算公式為 (A)A、100萬元126天/360天6.0%B、100萬元126天/365天6.0%C、100萬元122天/360天6.0%D、100萬元122天/365天6.0%銀行承兌匯票屬于（A）商業(yè)匯票銀行匯票本票支票下列哪項票據(jù)背書符合貼現(xiàn)要求？（C）注明“不得轉(zhuǎn)讓”或“質(zhì)押”字樣回頭背書背書連續(xù)部分金額背書對貼現(xiàn)

7、客戶貿(mào)易背景的審查不包含（D）營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證增值稅發(fā)票或普通發(fā)票交易合同企業(yè)水電費扣款單下列不屬于票據(jù)業(yè)務政策風險類型的選項是（D）貿(mào)易背景風險信貸政策風險資金流向風險外部詐騙風險貼現(xiàn)與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）票據(jù)在止息日后第（ C ）日日終時仍未通過托收、賣斷贖回結清的，票據(jù)系統(tǒng)將自動將未結清資產(chǎn)轉(zhuǎn)為逾期。3天 5天 10天 11天系統(tǒng)內(nèi)移庫（轉(zhuǎn)移代保管票據(jù)）是指貼現(xiàn)票據(jù)與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷票據(jù)在行內(nèi)各（ B ）部門之間的轉(zhuǎn)移，該業(yè)務不涉及賬務。A、資產(chǎn)(zchn) B、庫存(kcn)C、營銷(yn xio)機構 D、信貸權重法下，3個月以內(nèi)的銀行承兌匯票貼現(xiàn)風險資產(chǎn)比例為（A）A20%B25%C5

8、0%D100%我行回購式再貼現(xiàn)業(yè)務對應的FTP價格為（A）A人民幣市場收益率曲線B人民幣存貸款FTP定價曲線C人民幣活期存款FTP價格D司庫人民幣FTP價格對于商票保貼業(yè)務，票據(jù)業(yè)務系統(tǒng)扣減的額度為（ D ）A、承兌行額度 B、付款行額度C、貼現(xiàn)申請人額度 D、商票承兌人額度二、多選題（共20題，每題2分）票據(jù)市場主要參與主體有哪些？（ABCD）國有銀行 政策性銀行 股份制銀行 地方性商業(yè)銀行 票據(jù)業(yè)務的監(jiān)管機構是？（AB）中國人民銀行 銀監(jiān)會 證監(jiān)會 中國票據(jù)業(yè)務委員會 票據(jù)市場的主要功能有哪些？（ABCD）投融資功能 宏觀調(diào)控功能 信用引導功能 資產(chǎn)配置功能 影響票據(jù)業(yè)務利率定價的內(nèi)部因素

9、有哪些？（BC）市場競爭狀況(zhungkung) 運營(ynyng)成本 資金(zjn)成本價格 SHIBOR價格 以下資產(chǎn)中風險資產(chǎn)系數(shù)為25%的是（ABD）A、3個月以上銀票直貼、買斷B、3個月以上買入返售C、商票直貼和商票正回購D、3個月以上商票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷以下各票據(jù)產(chǎn)品中FTP成本為市場收益率曲線的包括：（ABCD）直貼轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷逆回購和非標投資正回購我行票據(jù)業(yè)務非利息收入來源于以下哪些產(chǎn)品：（ABCD）直貼票據(jù)賣斷轉(zhuǎn)貼票據(jù)賣斷系統(tǒng)內(nèi)賣斷小企業(yè)E家見證業(yè)務和票據(jù)理財收入（考核雙計部分）根據(jù)商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務付息方式不同，貼現(xiàn)業(yè)務分為。（ABCD）賣方付息貼現(xiàn)買方付息貼現(xiàn)協(xié)議付息貼現(xiàn)他方付

10、息貼現(xiàn)下列關于付息方式表述正確的是。（ABCD）賣方付息由商業(yè)匯票的持票人支付貼現(xiàn)利息買方付息由商業(yè)匯票持票人在票據(jù)上的直接前手支付貼現(xiàn)利息他方付息由買方和賣方之外的第三方支付貼現(xiàn)利息協(xié)議付息由賣賣雙方商定付息比例，共同支付貼現(xiàn)利息以下屬于銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務的是。（ABC）商業(yè)銀行承兌的紙質(zhì)商業(yè)匯票商業(yè)銀行承兌的電子商業(yè)匯票財務公司承兌的電子商業(yè)匯票財務公司承兌的紙質(zhì)商業(yè)匯票 我行可受理的代理貼現(xiàn)業(yè)務范圍包括。（ABC）招商銀行承兌的商業(yè)匯票招商銀行系統(tǒng)內(nèi)保貼的商業(yè)承兌匯票他行承兌(chn du)的商業(yè)匯票他行保貼的商業(yè)(shngy)承兌匯票下列關于票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(yw)止息日表述正確的是。（

11、ABCD）匯票到期日為工作日的，以匯票到期日為止息日匯票到期日為法定休假日的，以法定休假日后的第一個工作日為止息日雙方另有商定的可以自行決定票據(jù)止息日貼現(xiàn)計息天數(shù)從貼現(xiàn)日算至止息日，算頭不算尾首次辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)客戶基礎資料審查（ABCD）金融機構許可證營業(yè)執(zhí)照、法人機構代碼證、法定代表人身份證復印件同業(yè)客戶印鑒卡對于對手行為支行級機構的還需提供其上級授權行的上述資料及同意其辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務的授權委托書非首次辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)客戶基礎資料審查（ABC）加蓋轉(zhuǎn)貼現(xiàn)對手行業(yè)務公章或行政公章的直貼業(yè)務貼現(xiàn)憑證第一聯(lián)和匯票查詢書復印件加蓋對手行有效簽章的招商銀行商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買入）申請書單位負責人證明書或法定代表人

12、證明書營業(yè)執(zhí)照及法人機構代碼證商業(yè)匯票必須記載事項（ABCD）確定的金額付款人名稱收款人名稱出票日期通常所說的偽假票據(jù)包含(ABCD)偽造變造仿造克隆票據(jù)業(yè)務的行為過程風險包含(ABC)承兌過程風險貼現(xiàn)過程風險轉(zhuǎn)貼現(xiàn)過程風險背書過程風險關于票據(jù)業(yè)務系統(tǒng)機構設置以下說法正確的是（ABCD ）票據(jù)系統(tǒng)將核算機構分為三種屬性：資產(chǎn)部門、庫存部門和營銷機構，機構設置由分行上報總行審批同意后，由總行用戶在系統(tǒng)中設定。資產(chǎn)部門是票據(jù)資產(chǎn)、負債和損益(sny)的記賬機構。庫存部門是審查、保管和托收票據(jù)的機構。營銷機構是具體受理票據(jù)業(yè)務的支行、網(wǎng)點。一級分行一般只設立(shl)一個資產(chǎn)部門，有異地分支機構的一

13、級分行可以將一級分行本部和異地分支機構設置為相互獨立的資產(chǎn)(zchn)部門。庫存部門與資產(chǎn)部門是從屬關系，一家?guī)齑娌块T只能歸屬一家資產(chǎn)部門。我行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)包含以下組成部分 （ ABCD ）提回申請?zhí)幚?提出請求處理 逾期業(yè)務 電票綜合查詢 票據(jù)業(yè)務的資產(chǎn)類核算科目包括（ ABCD ）A、1026買斷式貼現(xiàn)票據(jù) B、1068回購式貼現(xiàn)票據(jù)C、1030回購式賣出票據(jù) D、107414、107424票據(jù)非標投資三、判斷題（共30題，每題1分）電子商業(yè)匯票的期限最長為6個月。（錯）由財務公司承兌的電子票據(jù)為電子銀行承兌匯票。（對）監(jiān)管機構貸款規(guī)模調(diào)控會影響票據(jù)業(yè)務利率定價。（對）電子票據(jù)只能持有

14、到期，不得轉(zhuǎn)讓。（錯）票據(jù)市場利率是相對平滑的曲線，不具有時點規(guī)律。（錯）票據(jù)融資具有門檻低，手續(xù)簡便，獲批時間短等優(yōu)勢。（對）票據(jù)交易文件審查在票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務中可以省略。（錯）A分行將逆回購買入價格為3%（當天對應FTP成本為4、5%）的票據(jù)，以2、25%價格（當天對應的FTP為4、6%）辦理人行再貼現(xiàn)，則A分行實現(xiàn)的FTP利息收入：逆回購FTP利息收入+正回購FTP利息收入，分別為（3%-4、5%）*逆回購期限+（4、6%-2、25%）*正回購期限。（對）我行FTP利息收入來源于持有直貼票據(jù)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)、買入返售票據(jù)、非標投資票據(jù)、正回購票據(jù)。（對）行內(nèi)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)非利息收入不計入分行票據(jù)業(yè)務預算

15、。（錯）貼現(xiàn)業(yè)務應扣減信用風險主要承擔者在我行的授信額度。（對）買方付息貼現(xiàn)業(yè)務中的買方是商業(yè)匯票交易背景中的商品買入方或勞務接受方，亦即商業(yè)匯票持票人在票據(jù)上的直接前手。（對）電子商業(yè)匯票的付款期限為自出票日起至到期日止，最長不得超過6個月。（錯）目前我行代理貼現(xiàn)業(yè)務的受理范圍為招商銀行承兌的商業(yè)匯票以及招商銀行保貼的商業(yè)承兌匯票。（錯）無追索權貼現(xiàn)業(yè)務是指，我行放棄非貼現(xiàn)申請人原因而被承兌行拒付情況下的追索權，業(yè)務范圍僅限于銀行承兌匯票。（對）票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫，使用小寫填寫票據(jù)的一律不得受理。（對）商業(yè)(shngy)匯票票面上必須有承兌字樣且有承兌人簽章，承兌記載(jzi)的

16、位置在票據(jù)的正面，可以(ky)有附加條件。（錯）商業(yè)匯票要素中日期、金額、收款人不得更改。（對）注明“不得轉(zhuǎn)讓”或“質(zhì)押”字樣的票據(jù)不得受理。（對）操作風險主要是由內(nèi)部人員因素和技術因素造成，因此操作風險的成因源于內(nèi)部因素，而不是外部因素。（錯）票據(jù)業(yè)務本身具有高盈利性、低資本消耗、高流動性的優(yōu)勢。（對）直貼買入票據(jù)應統(tǒng)計在票據(jù)融資科目中。（對）協(xié)議付息業(yè)務的付息方可以為本地企業(yè)，也可以為異地企業(yè)。貼現(xiàn)利息只能由買方、賣方、或其他方中的一方單獨承擔。（錯）交易生效時系統(tǒng)才能自動占用票據(jù)承兌人或申請人額度。（對）直貼業(yè)務在生效當天可以做撤銷，若次日已經(jīng)起息，將不能進行撤銷操作。（對）票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務

17、經(jīng)辦崗與票據(jù)庫存崗可以交叉進行業(yè)務操作。（錯）票據(jù)承兌市場又成為一級市場。（對）票據(jù)的主要功能包括支付、信用、結算和融資。（對）行內(nèi)交易不改變原有資產(chǎn)屬性，僅改變了資產(chǎn)歸屬機構而已。（對 ）2030賣票融資用于核算我行賣出票據(jù)融資負債，其核算內(nèi)容與二級科目設置與1030賣出票據(jù)一一對應。（錯）1、中資銀行客群包括（ABCD）A、國有銀行B、股份制銀行C、地方性商業(yè)銀行D、省級農(nóng)村信用聯(lián)社2、目前國有銀行是我航同業(yè)理財銷售業(yè)務的主要合作對象（錯）3、委托國開行為我行開立信用證屬于政策性銀行結算代理業(yè)務（錯）4、人民幣資金拆借需要提供抵押品（錯）5、政策性銀行包括（AB）A、中國進出口銀行B、國家

18、開發(fā)銀行C、北京銀行D、中國人民銀行6、敘做資產(chǎn)受讓業(yè)務時，額度扣減規(guī)則為（A）A、回購型資產(chǎn)受讓需要扣減同業(yè)額度，賣斷型不需要7、授信額度到期后停止使用。若原授信額度到期后，且下次額度資料已申報等待審批的，經(jīng)總行同業(yè)客戶部同意，可給予元授信額度最長不超過_個月的臨時展期。（B）B、1個月8、我行若對某境外商業(yè)性銀行機構進行授信，其應具備的條件包括：成立_年以上。近年經(jīng)營及財務狀況較好、無不良記錄。境內(nèi)機構成立_年以上，經(jīng)營及財務狀況良好，無不良記錄（含外資法人銀行）。正確選項為（B）B、5 19、我行跨境人民幣資金搭橋業(yè)務的基本原則（C）C、期限匹配、資產(chǎn)價格優(yōu)先10、保險公司協(xié)議(xiy)

19、存款是中國人民銀行準許商業(yè)銀行法人對保險公司法人辦理的一種可由雙方協(xié)商確定利率水平的存款品種。（對）11、符合條件的財務(ciw)公司，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準，可以承銷（D）D、成員(chngyun)單位的企業(yè)債券12、我行同業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺品牌名稱（A）A、招贏通13、期貨金融業(yè)務包括（ABC）A、期貨保證金存管業(yè)務B、大宗商品交易市場業(yè)務C、支付機構客戶備付金存管業(yè)務14、同業(yè)客戶范圍不包括以下哪項（D）A、中資銀行B、外資銀行C、證券公司D、擔保公司E、財務公司F、保險公司15、資產(chǎn)證券化的基礎資產(chǎn)是（ABCD）A、對公信貸資產(chǎn)B、零售信貸資產(chǎn)C、同業(yè)資產(chǎn)D、其他非信貸類資產(chǎn)16、人民幣同業(yè)借

20、款業(yè)務的期限是（D）D、4個月以上，3年以內(nèi)17、同業(yè)存款業(yè)務在帶來利差收入的同時，提供了廣泛開展同業(yè)合作的契機（對）18、財務公司在企業(yè)集團中可以具有以下哪幾類職能（ABCD）A、結算中心B、融資平臺C、資產(chǎn)管理中心D、員工金融服務支持中心19、代理地方性商業(yè)銀行國際業(yè)務產(chǎn)品是指已獲得_的城市商業(yè)銀行和農(nóng)信社，我行作為其賬戶行，代辦國際業(yè)務（A）A、外匯產(chǎn)品經(jīng)營權20、招贏通是（B）B、開放式、多對多同業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融渠道平臺同業(yè)客戶業(yè)務基礎知識1、中資銀行客群包括（ABCD）A、國有銀行B、股份制銀行C、地方性商業(yè)銀行D、省級農(nóng)村信用聯(lián)社2、目前國有銀行是我航同業(yè)理財銷售業(yè)務的主要合作對象（錯

21、）3、委托國開行為我行開立信用證屬于政策性銀行結算代理業(yè)務（錯）4、人民幣資金(zjn)拆借需要提供抵押品（錯）5、政策性銀行(ynhng)包括（AB）A、中國進出口銀行B、國家開發(fā)銀行C、北京(bi jn)銀行D、中國人民銀行6、敘做資產(chǎn)受讓業(yè)務時，額度扣減規(guī)則為（A）A、回購型資產(chǎn)受讓需要扣減同業(yè)額度，賣斷型不需要7、授信額度到期后停止使用。若原授信額度到期后，且下次額度資料已申報等待審批的，經(jīng)總行同業(yè)客戶部同意，可給予元授信額度最長不超過_個月的臨時展期。（B）B、1個月8、我行若對某境外商業(yè)性銀行機構進行授信，其應具備的條件包括：成立_年以上。近年經(jīng)營及財務狀況較好、無不良記錄。境內(nèi)機

22、構成立_年以上，經(jīng)營及財務狀況良好，無不良記錄（含外資法人銀行）。正確選項為（B）B、5 19、我行跨境人民幣資金搭橋業(yè)務的基本原則（C）C、期限匹配、資產(chǎn)價格優(yōu)先10、保險公司協(xié)議存款是中國人民銀行準許商業(yè)銀行法人對保險公司法人辦理的一種可由雙方協(xié)商確定利率水平的存款品種。（對）11、符合條件的財務公司，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準，可以承銷（D）D、成員單位的企業(yè)債券12、我行同業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺品牌名稱（A）A、招贏通13、期貨金融業(yè)務包括（ABC）A、期貨保證金存管業(yè)務B、大宗商品交易市場業(yè)務C、支付機構客戶備付金存管業(yè)務14、同業(yè)客戶范圍不包括以下哪項（D）A、中資銀行B、外資銀行C、證券公司D、

23、擔保公司E、財務公司F、保險公司15、資產(chǎn)證券化的基礎資產(chǎn)是（ABCD）A、對公信貸資產(chǎn)B、零售信貸資產(chǎn)C、同業(yè)資產(chǎn)D、其他非信貸類資產(chǎn)16、人民幣同業(yè)借款業(yè)務的期限是（D）D、4個月以上，3年以內(nèi)17、同業(yè)存款業(yè)務在帶來利差收入的同時，提供了廣泛開展同業(yè)合作的契機（對）18、財務公司在企業(yè)集團(jtun)中可以具有以下哪幾類職能（ABCD）A、結算(ji sun)中心B、融資(rn z)平臺C、資產(chǎn)管理中心D、員工金融服務支持中心19、代理地方性商業(yè)銀行國際業(yè)務產(chǎn)品是指已獲得_的城市商業(yè)銀行和農(nóng)信社，我行作為其賬戶行，代辦國際業(yè)務（A）A、外匯產(chǎn)品經(jīng)營權20、招贏通是（B）B、開放式、多對多

24、同業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融渠道平臺同業(yè)業(yè)務授信政策基礎知識對境外金融機構，授信對象主要集中為商業(yè)性銀行。對于有業(yè)務需求的投行、保險公司、國際財務公司等非銀行類金融機構也可以考慮核予授信。（對）金融機構授信業(yè)務風險管理的重點是：（ABC）A.重點做好操作風險管理B.重點做好流動性風險管理C.完善管理結構與流程自營非標投資業(yè)務是指我行使用自營資金投資非標準債權資產(chǎn)（債務人為企業(yè)）的業(yè)務（對）金融機構授信業(yè)務的原則是（B）。A.所有金融機構客戶都核與授信B.分類管理、差別授信C.按照金融機構客戶的要求核與授信D.按照分支機構的業(yè)務需求核與授信證券公司辦理授信業(yè)務的底線為（A）。A.內(nèi)部信用評級4c及以上B.內(nèi)部

25、評級2a及以上C.不在監(jiān)管通報的名單內(nèi)D.實行名單制管理自營資金投資非標準債權資產(chǎn)的投資標的包括：（ABCDEFGH）A.信貸資產(chǎn)B.信托貸款C.委托債權D.承兌匯票E.信用證F.應收賬款G.應收賬款我行注重以財務公司（D）拉動和密切與財務公司的業(yè)務合作。A.評級B.營銷C.存款D.授信保險公司客戶(k h)范圍包括：（ABC）A.保險集團(jtun)控股公司B.商業(yè)保險公司C.保險資產(chǎn)管理(gunl)公司D.保險經(jīng)紀公司當前銀行的核心競爭力是（A）。A.強大的風險管理能力B.快速增加資產(chǎn)C.多吸收存款D.多發(fā)放貸款辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務必須滿足哪項條件（C）。A.票據(jù)未過期B.票據(jù)已經(jīng)經(jīng)其

26、他銀行承兌C.票據(jù)的承兌銀行在我行有同業(yè)授信額度，且尚有剩余未用額度D.票據(jù)的承兌銀行在我行有授信額度即可中長期授信業(yè)務是指時間超過（C）的業(yè)務。A.4個月B.6個月C.1年D.2年證券公司授信業(yè)務品種包括（D）。A.資金拆借B.法人賬戶透支C.“融資融券”資產(chǎn)債權收益權買入返售D.以上全是我行2015年信貸政策的重點是：（ABCD）A.防風險B.保質(zhì)量C.夯基礎D.促發(fā)展中資銀行授信業(yè)務的準入底線是（B）。A.內(nèi)部信用評級4a及以上B.未收到監(jiān)管部門禁止合作的通報C.客戶總資產(chǎn)必須過1000億D.必須是國有股份制銀行我行與資產(chǎn)管理公司合作的范圍是（A）。A.名單制管理B.按內(nèi)部信用評級確定C

27、.按內(nèi)部合作評級確定D.全覆蓋(fgi)銀團貸款業(yè)務可以(ky)合理分散單個客戶貸款集中度風險。（對）我行開展自營非標投資業(yè)務，不得接受任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構(jn rn j u)信用擔保，國家另有規(guī)定的除外。（對）政策性銀行是政府設立、以貫徹國家產(chǎn)業(yè)和區(qū)域發(fā)展政策為目的，不以盈利為目標的銀行金融機構，包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。（對）19. 傳統(tǒng)銀行業(yè)務面臨的沖擊包括：（ABC）A.利率市場化進程加速。凈息呈下降趨勢，傳統(tǒng)模式的資產(chǎn)盈利能力下降B.互聯(lián)網(wǎng)金融興起，社會直接融資比例上升，金融脫媒加速，傳統(tǒng)模式的貸款業(yè)務增長空間受限C.對同業(yè)、理財和中間業(yè)

28、務的監(jiān)管趨緊，相關非息收入高增速難以持續(xù)20. 我行理財資金投資非標準債權資產(chǎn)的業(yè)務是（B）。A.自營非標投資業(yè)務B.理財非標投資業(yè)務C.同業(yè)理財業(yè)務D.同業(yè)借款業(yè)務委托資產(chǎn)托管業(yè)務介紹及營銷1、做市商（market maker）是指以自有資金，不斷向公眾投資者連續(xù)發(fā)布某個證券的買入和賣出價格，并隨時準備以該價格向公眾投資者買入或賣出某個證券的特殊經(jīng)營商。（對）2、下面哪一項不是資產(chǎn)托管業(yè)務的特點（A）A、占用資本B、沉淀無貸收費存款C、持續(xù)創(chuàng)造中收D、穩(wěn)定拓展客群3、專業(yè)保險資產(chǎn)資產(chǎn)管理機構可以設立夾層基金、并購基金、不動產(chǎn)基金等私募基金。（對）4、以下屬于表資金不得投資的企業(yè)的是（ABD）

29、A、不符合國家產(chǎn)業(yè)政策B、不具有穩(wěn)定現(xiàn)金流回報預期或資產(chǎn)增值價值C、具有一定的技術附加值D、高污染、高能耗、未達到國家節(jié)能和環(huán)保標準5、保險資金的投資范圍按照資產(chǎn)類型可以分為（ABCDE）A、權益類資產(chǎn)B、固定收益類資產(chǎn)C、不動產(chǎn)類資產(chǎn)D、流動性資產(chǎn)E、其他金融資產(chǎn)6、企業(yè)年金管理架構角色包括（ABCDE）A、委托人B、受托人C、投資(tu z)管理人D、托管人E、賬戶(zhn h)管理人7、商業(yè)銀行(shn y yn xn)對公理財產(chǎn)品托管要求的制度依據(jù)是中國銀監(jiān)會關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務投資管理有關問題的通知（銀監(jiān)發(fā)【2009】65號）第十條要求。（錯）8、近年來在我國實踐中，股權投

30、資基金最常采用的組織形式為（C）A、普通合伙企業(yè)B、公司制C、有限合伙企業(yè)D、契約制9、以下符合信托業(yè)保障基金認購要求的是（ABCD）10、基金管理人與托管人之間的關系是（B）B、經(jīng)營與監(jiān)管的關系11、“信托合同簽訂原則上應由信托公司和投資者當面簽署”具體是（C）中的規(guī)定。C、關于99號文的執(zhí)行細則12、以下不屬于我行托管業(yè)務系統(tǒng)的是（D）A、全功能網(wǎng)上托管銀行B、產(chǎn)品管理系統(tǒng)C、核算估值系統(tǒng)D、XBRL系統(tǒng)13、保險資金可以以直接和間接兩種方式投資企業(yè)股權。（對）14、只要需要第三方監(jiān)管，都存在托管業(yè)務機會。（對）15、下列屬于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)股份轉(zhuǎn)讓方式的包括（ABCD）A、協(xié)議轉(zhuǎn)

31、讓B、做市方式C、競價方式D、其他方式16、我行養(yǎng)老金托管業(yè)務不包括（B）A、企業(yè)年金托管B、薪酬福利計劃托管C、職業(yè)年金托管D、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品托管17、信托行業(yè)的“一法兩規(guī)”具體包括（ABC）A、中華人民共和國信托法B、信托公司管理辦法C、信托公司集合資金信托計劃管理辦法D、信托公司凈資本管理辦法18、保險資金投資不動產(chǎn)的類型包括（ABD）A、基礎設施類不動產(chǎn)B、非基礎設施類不動產(chǎn)C、債券(zhiqun)類資產(chǎn)D、不動產(chǎn)相關金融(jnrng)產(chǎn)品19、下列屬于信托業(yè)保障基金管理辦法(bnf)內(nèi)容的是（ABCD）20、按照投資方式區(qū)分，保險資金運用分為自主投資和委托投資。（對）資產(chǎn)管理業(yè)務

32、基礎知識1、理財資金投資非標準化債權資產(chǎn)的余額在任何時點，均以理財產(chǎn)品余額的35%與商業(yè)銀行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的4%，孰低者為上限。（對）2、何為資產(chǎn)管理（A）A、資產(chǎn)管理人根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產(chǎn)進行經(jīng)營運作，為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務的行為。3、（C）產(chǎn)品不屬于高流動性產(chǎn)品。A.賽金寶B.天添金C.睿遠4、總行單一定制主要是通過同業(yè)、公司和私人三種渠道。（對）5、213號通知的具體要求（AB）。 A.再次強調(diào)理財?shù)怯浵到y(tǒng)重要性B.要求機構及私人銀行客戶發(fā)行的產(chǎn)品須在理財產(chǎn)品發(fā)行結束后5個工作日內(nèi)完成發(fā)行登記并上傳產(chǎn)品說明書，在理財系統(tǒng)

33、上登記的產(chǎn)品獲得系統(tǒng)自動賦予的具有唯一性的登記編碼，產(chǎn)品終止后7個工作日內(nèi)完成終止登記C.一般個人發(fā)行的理財產(chǎn)品在發(fā)售前10個工作日內(nèi)向中國銀監(jiān)會或當?shù)劂y監(jiān)局進行報告6、以下屬于結構化產(chǎn)品的是（A）年。A.焦點聯(lián)動系列B.日日盈系列C.歲月流金系列7、銀行理財產(chǎn)品風險評級PR2是指（C）。A.本金和收益波動的風險較大B.有一定的本金損失風險，收益存在波動可能性C.不保證本金和收益，但損失風險相對可控8、“核心+衛(wèi)星”理財模式為我行對理財業(yè)務實施的一種創(chuàng)新管理模式，它通過總分行理財業(yè)務職能的重新構建，形成了總行“核心”職能與分行“衛(wèi)星”職能之間相對獨立且相互依存的業(yè)務管理架構。（對）9、步步生金

34、的產(chǎn)品特點是（AC）。 A理財期限靈活，收益率隨持有期限遞增B.凈值型估值，折算收益率報價C.相比固定期限理財，客戶可隨時T+1贖回10、非標資產(chǎn)轉(zhuǎn)標準資產(chǎn)不能通過（C）的方式。A.理財直融工具B.私募債C.直接投資11、截至2014年末，我行凈值型產(chǎn)品加結構化產(chǎn)品余額占全部理財管理余額的（C）。A.30%B.80%C.50%12、動態(tài)管理(gunl)產(chǎn)品中凈值為（AC）。A.朝招金B(yǎng).鼎鼎(dngdng)成金C.天添金13、以下屬于(shy)結構化產(chǎn)品的是（A）年。A.焦點聯(lián)動系列B.日日盈系列C.歲月流金系列14、分行不能通過“核心+衛(wèi)星”模式發(fā)行（B）產(chǎn)品。A.鼎鼎成金B(yǎng).天添金C.睿享

35、15、在衛(wèi)星理財模式下，分行負有以下（BC）職能。 A.創(chuàng)新產(chǎn)品設計B.標準產(chǎn)品的創(chuàng)設與發(fā)行C.項目營銷16、分行衛(wèi)星發(fā)行的產(chǎn)品收益可在總行收益率曲線基礎上上浮（C）。A.10BPB.20BPC.30BP17、類貨幣資本市場基金理財產(chǎn)品概念為銀行通過拆借、回購、短期債券等短期固定收益投資，為客戶進行現(xiàn)金管理，在保持高流動性前提下爭取更好回報，銀行獲取約定的投資管理費用。（錯）18、167號通知明確要求銀行發(fā)行理財產(chǎn)品要實行全國集中統(tǒng)一的電子化報告和信息登記制度，未在理財系統(tǒng)進行報告和登記的理財產(chǎn)品不得發(fā)售。（對） 19、2013年3月，銀監(jiān)發(fā)【2013】5號通知中明確要求，商業(yè)銀行應實現(xiàn)每個理

36、財產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)（標的物）的對應，做到每個產(chǎn)品單獨管理、建賬和核算。（錯）20、銀監(jiān)會8號文規(guī)定了（A）。A.明確單獨核算要求，限制資產(chǎn)池運作B.強調(diào)理財信息登記系統(tǒng)重要性C.新增機構及私人銀行產(chǎn)品登記要求證券題庫：判斷題股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權（對）在債權發(fā)行的定價方式中，以收益率為標的的美式招標，是以募滿發(fā)行額為止的中標者所投標的各個價位上的中標收益率作為中標者各自的最終中標收益率，各中標者的認購成本是不相同的（對）實行核準制的目的在于，證券監(jiān)管部門能盡法律賦予的職能，保證發(fā)行的債券符合公眾利益和證券市場穩(wěn)定發(fā)展的需要（對）證券公司正常運行的基礎(jch)是證券從業(yè)者的自我

37、管理（對）如果市場物價上漲，需求過度，經(jīng)濟過度繁榮，被認為是社會總需求大于總供給，中央銀行就會采取緊縮貨幣的政策(zhngc)來減少需求（對）狹義(xiy)貨幣供應量（M1）指單位庫存現(xiàn)金和居民手持現(xiàn)金之和（錯）違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關負責人員采取3-5年的證券市場禁入措施（對）業(yè)績評估不僅是證券組合管理過程的最后一個階段，同時，也可以看成是一個連續(xù)操作過程的組成部分（對）反映公司在某一特定時點財務狀況的報表是損益表（錯）發(fā)行人申請公開發(fā)行股票依法采取的承銷方式的，應當聘請具有保薦資格的機構擔保保薦人（對）證券公司的柜臺代理買賣證券業(yè)務主要為在代辦股份轉(zhuǎn)

38、讓系統(tǒng)進行交易的證券代理買賣（對）在公司現(xiàn)金流分析的流動性分析中，現(xiàn)金到期債務比中的到期債務是指本期到期的長期債務和本期應付的應付票據(jù)（對）1、權證是一種期權，因此對于權證的定價多采用Black-Scholes模型（簡稱BS模型） 正確修正久期是對證券價格利率線性敏感性更精確的測量，更符合一般意義上的久期定義。正確行業(yè)和產(chǎn)業(yè)沒有嚴格區(qū)別，任何一個行業(yè)都可以形成一個產(chǎn)業(yè)。錯誤產(chǎn)業(yè)技術政策中的產(chǎn)業(yè)技術結構的選擇和技術發(fā)展政策主要包括技術引進政策、促進技術開發(fā)政策和基礎技術研究的資助和組織政策。錯誤?；Q交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負債的風險結構（比如利率或匯率結構），從而規(guī)避相應的風險。正確單

39、選題金融期貨通過在現(xiàn)貨市場和期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能稱為（A）套期保值功能價格發(fā)現(xiàn)功能投機功能套利功能某企業(yè)2007年流動資產(chǎn)平均余額為100萬元，流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為7次，若企業(yè)2007年凈利潤為210萬元，則2007你那銷售凈利率為（A）A.30%B.50%C.40%D.15%3.（B）是國家按照有償信用原則籌集財政資金的一種形式，同時也是實現(xiàn)政府財政政策、進行宏觀調(diào)控的重要工具A.國家預算B.國債C.稅收D.財政補貼(ci zhn b ti)4.根據(jù)(gnj)市場預期理論，如果隨期限增加而即期利率提高，即利率期限結構呈上升趨勢，表明投資者對未來即期利率的預期（B）A.

40、下降(xijing)B.上升C.不變D.不確定5.下列指標不反映企業(yè)償付長期債務能力的是（A）A.速動比率B.已獲利息倍數(shù)C.有形資產(chǎn)凈值債務率D.資產(chǎn)負債率6當期貨市場上不存在與需要保值的現(xiàn)貨一致的品種時，人民會在期貨市場上尋找與現(xiàn)貨（C）的品種，以其作為替代品進行套期保值A.在功能上互補性強B.期限相近C.功能上比較接近D.地域相同7根據(jù)我國證券發(fā)行與承銷管理辦法規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以（C）方式確定股票發(fā)行價格A.累計投標詢價B.上網(wǎng)詢價C.詢價D.協(xié)商定價8.當前的現(xiàn)實生活中沒有真正的完全壟斷市場，以下接近完全壟斷市場類型的行業(yè)有（D）A.鋼鐵、汽車等重工業(yè)B. 資本密集型、技術密集型

41、產(chǎn)品C.少數(shù)儲量集中的礦產(chǎn)品D.公共事業(yè)如發(fā)電機、煤氣公司、自來水公司9.長期負債與運營資金比率可以用來衡量公司的（D）A.資本結構B.經(jīng)營效率C.財務結構D.償債能力10、金融期貨通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能成為（A）A、套期保值功能B、價格發(fā)現(xiàn)功能C、投機功能D、套利功能12、（A）是指中央銀行規(guī)定的金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款占其存款總額的比例。A、法定(fdng)存款準備率B、存款(cn kun)準備金率C、超額(cho )準備金率D、再貼現(xiàn)率13、股票（組合）的收益由兩部分組成，即系統(tǒng)風險產(chǎn)生的收益和（C ）A、必

42、要收益B、市場平均收益C、AlphaD、無風險利率14、股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)（A）確定的A、現(xiàn)值理論B、預期理論C、合理收益理論D、流動性理論15、在期權交易中，期權的買方為獲得期權合約所賦予的權利而向期權的賣方支付的費用就是（B）A、期權的成本B、期權的價格C、期貨的價格D、期貨的成本16、利用修正久期可以計算出收益率變動（A）單位百分點時債券價格變動的百分數(shù)。A、一個B、兩個C、十個D、五個17、長期負債與營運資金比率可以用來衡量公司的（D）A、資本結構B、經(jīng)營效率C、財務結構D、償債能力18、某債券期限5年，面值1000元，年息60元，市場售價1020元，則該債券的到期收益

43、率（C）A、為6%B、高于6%C、低于6%D、為30%多選題影響期權價格(jig)的主要因素包括（ABCD）協(xié)定(xidng)價格和市場價格權利(qunl)期間利率標的物價格的波動性證券發(fā)行市場的作用主要體現(xiàn)在（ACD）為資金需求者提供籌措資金的渠道為政府宏觀部門調(diào)控經(jīng)濟提供了手段為資金供應者提供投資和獲利的機會，實現(xiàn)儲蓄向投資轉(zhuǎn)化形成資金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優(yōu)化金融期貨的基本功能有（ABD）A.套期保值B.價格發(fā)現(xiàn)C.投機D.套利4、證券市場監(jiān)管機構包括（A、B、C ）A、國務院證券監(jiān)督管理機構B、國務院證券監(jiān)督管理機構的派出機構C、證券登記結算公司D、行業(yè)協(xié)會5、影響股票

44、投資價值的內(nèi)部因素有（BCD）A、投資者對股票價格走勢的預期B、公司盈利水平C、公司股份分割D、公司資產(chǎn)重組6、在實際經(jīng)濟活動中，債券收益可以表現(xiàn)為（ABC）A、利息收入B、資本利潤C、再投資收益D、債務人違約金7、按照流動性大小，我國將貨幣供應量劃分為三個層次，即（BCD）A、準貨幣B、流通中現(xiàn)金C、狹義貨幣供應量D、廣義貨幣供應量8、證券(zhngqun)發(fā)行制度有（AB）A、注冊(zhc)制B、核準制C、公司制D、會員制資產(chǎn)(zchn)管理業(yè)務基礎知識1、理財資金投資非標準化債權資產(chǎn)的余額在任何時點，均以理財產(chǎn)品余額的35%與商業(yè)銀行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的4%，孰低者為上限。（對）

45、2、何為資產(chǎn)管理（A）A、資產(chǎn)管理人根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產(chǎn)進行經(jīng)營運作，為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務的行為。3、（C）產(chǎn)品不屬于高流動性產(chǎn)品。A.賽金寶B.天添金C.睿遠4、總行單一定制主要是通過同業(yè)、公司和私人三種渠道。（對）5、213號通知的具體要求（AB）。 A.再次強調(diào)理財?shù)怯浵到y(tǒng)重要性B.要求機構及私人銀行客戶發(fā)行的產(chǎn)品須在理財產(chǎn)品發(fā)行結束后5個工作日內(nèi)完成發(fā)行登記并上傳產(chǎn)品說明書，在理財系統(tǒng)上登記的產(chǎn)品獲得系統(tǒng)自動賦予的具有唯一性的登記編碼，產(chǎn)品終止后7個工作日內(nèi)完成終止登記C.一般個人發(fā)行的理財產(chǎn)品在發(fā)售前10個工作日內(nèi)向中國銀監(jiān)會

46、或當?shù)劂y監(jiān)局進行報告6、以下屬于結構化產(chǎn)品的是（A）年。A.焦點聯(lián)動系列B.日日盈系列C.歲月流金系列7、銀行理財產(chǎn)品風險評級PR2是指（C）。A.本金和收益波動的風險較大B.有一定的本金損失風險，收益存在波動可能性C.不保證本金和收益，但損失風險相對可控8、“核心+衛(wèi)星”理財模式為我行對理財業(yè)務實施的一種創(chuàng)新管理模式，它通過總分行理財業(yè)務職能的重新構建，形成了總行“核心”職能與分行“衛(wèi)星”職能之間相對獨立且相互依存的業(yè)務管理架構。（對）9、步步生金的產(chǎn)品特點是（AC）。 A理財期限靈活，收益率隨持有期限遞增B.凈值型估值，折算收益率報價C.相比固定期限理財，客戶可隨時T+1贖回10、非標資產(chǎn)

47、轉(zhuǎn)標準資產(chǎn)不能通過（C）的方式。A.理財直融工具B.私募債C.直接(zhji)投資11、截至(jizh)2014年末，我行(w xn)凈值型產(chǎn)品加結構化產(chǎn)品余額占全部理財管理余額的（C）。A.30%B.80%C.50%12、動態(tài)管理產(chǎn)品中凈值為（AC）。A.朝招金B(yǎng).鼎鼎成金C.天添金13、以下屬于結構化產(chǎn)品的是（A）年。A.焦點聯(lián)動系列B.日日盈系列C.歲月流金系列14、分行不能通過“核心+衛(wèi)星”模式發(fā)行（B）產(chǎn)品。A.鼎鼎成金B(yǎng).天添金C.睿享15、在衛(wèi)星理財模式下，分行負有以下（BC）職能。 A.創(chuàng)新產(chǎn)品設計B.標準產(chǎn)品的創(chuàng)設與發(fā)行C.項目營銷16、分行衛(wèi)星發(fā)行的產(chǎn)品收益可在總行收益率曲

48、線基礎上上?。–）。A.10BPB.20BPC.30BP17、類貨幣資本市場基金理財產(chǎn)品概念為銀行通過拆借、回購、短期債券等短期固定收益投資，為客戶進行現(xiàn)金管理，在保持高流動性前提下爭取更好回報，銀行獲取約定的投資管理費用。（錯）18、167號通知明確要求銀行發(fā)行理財產(chǎn)品要實行全國集中統(tǒng)一的電子化報告和信息登記制度，未在理財系統(tǒng)進行報告和登記的理財產(chǎn)品不得發(fā)售。（對） 19、2013年3月，銀監(jiān)發(fā)【2013】5號通知中明確要求，商業(yè)銀行應實現(xiàn)每個理財產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)（標的物）的對應，做到每個產(chǎn)品單獨管理、建賬和核算。（錯）20、銀監(jiān)會8號文規(guī)定了（A）。A.明確單獨核算要求，限制資產(chǎn)池運作B.

49、強調(diào)理財信息登記系統(tǒng)重要性C.新增機構及私人銀行產(chǎn)品登記要求根據(jù)金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起應至少保存（B）年。A.1年B.5年C.10年D.15年企業(yè)持有一張2015年4月4日簽發(fā)(qinf)的銀行承兌匯票，金額100萬元，到期日2015年10月4日，則企業(yè)需支付貼現(xiàn)金額計算公式為（A）。A.100萬元126天/360天6.0%B.100萬元126天/365天6.0%C.100萬元122天/360天6.0%D.100萬元122天/365天6.0%票據(jù)業(yè)務預算(y sun)指標包括（A）。A.非利息收入、F

50、TP利息收入B.賬面(zhn min)收入、非利息收入C.凈利息收入、非利息收入D.非利息收入、行內(nèi)非息收入對于商票保貼業(yè)務，票據(jù)業(yè)務系統(tǒng)扣減的額度為（D）。A.承兌行額度B.付款行額度C.貼現(xiàn)申請人額度D.商票承兌人額度根據(jù)全行條線事業(yè)部改革要求，按照分行票據(jù)業(yè)務營業(yè)收入規(guī)模及業(yè)務管理水平，分行票據(jù)業(yè)務經(jīng)營模式分為票據(jù)中心和分散操作兩種模式。對應的設立標準是三年平均凈收入（C）。A.3000萬以上B.4000萬以上C.5000萬以上D.6000萬以上系統(tǒng)內(nèi)移庫（轉(zhuǎn)移代保管票據(jù)）是指貼現(xiàn)票據(jù)與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷票據(jù)在行內(nèi)各（）部門之間的轉(zhuǎn)移，該業(yè)務不涉及賬務（A）。A.資產(chǎn)B.庫存C.營銷貼現(xiàn)是指商業(yè)

51、匯票的（ ）或持票人，在匯票到期日前，為了取得資金而將票據(jù)權利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為（C）。A.出票人B.承兌人C.收款人D.保證人匯票是出票人簽發(fā)的，委托（）在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)（D）。A.擔保人B.背書人C.存款人D.付款人紙質(zhì)商業(yè)匯票的承兌(chn du)期限，最長不超過（B）。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月 貼現(xiàn)(tixin)與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）票據(jù)在止息后第（ ）日日終時仍未通過托收、賣斷贖回結清的，票據(jù)系統(tǒng)將自動將未結清資產(chǎn)轉(zhuǎn)為逾期（C）。A.3天B.5天C.10天D.11天按照(nzho)相關管理規(guī)定，辦理貼現(xiàn)業(yè)務的企業(yè)須具備的

52、條件（D）。A.經(jīng)合法注冊B.能證明其票據(jù)合法取得、具有真實貿(mào)易背景C.在銀行開立存款賬戶的企業(yè)法人以及其他組織D.以上三條都是以下銀行成立了票據(jù)專營機構的是（C）。A.中國銀行B.招商銀行C.工商銀行D.興業(yè)銀行權重法下，3個月內(nèi)的銀行承兌匯票貼現(xiàn)風險資產(chǎn)比例為（A）。A.20%B.25%C.50%D.100%銀行承兌匯票屬于（A）。A.商業(yè)匯票B.銀行匯票C.本票D.支票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指金融機構將其尚未到期的商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓給（）而取得資金的業(yè)務行為（A）。A.金融同業(yè)B.中央銀行C.出票人D.承兌人下列關于代理貼現(xiàn)業(yè)務的描述(mio sh)，錯誤的是（D）。A.代理人必須在我行(w xn)系統(tǒng)開戶

53、，被代理人（即持票人）原則上應在我行系統(tǒng)開戶B.代理人與被代理人必須(bx)存在真實的代理關系C.代理貼現(xiàn)款項必須直接劃付給持票人D.代理貼現(xiàn)貿(mào)易背景資料必須由被代理人提供并簽章票據(jù)融資余額與貼現(xiàn)利率的關系一般為（A）。A.正相關B.反相關C.不相關D.以上都不正確在我國，目前不屬于票據(jù)市場交易主體的是（D）。A.企業(yè)B.商業(yè)銀行C.票據(jù)中介D.個人下列關于查詢、照票表述錯誤的是（B）。A.銀行承兌匯票可以采取查詢或雙人上門照票兩種方式B.我行承兌的銀行承兌匯票無需查詢或照票C.商業(yè)承兌匯票必須采取雙人上門照票D.原則上金額1000萬元人民幣以上（不含）的紙質(zhì)銀行承兌匯票均應雙人上門照票，具體

54、起點金額由分行信用風險管理部確定票據(jù)業(yè)務發(fā)展較發(fā)達的地區(qū)主要為（A）。A.東部B.中部C.西部D.北部下列哪項票據(jù)背書符合貼現(xiàn)要求（C）。A.注明“不得轉(zhuǎn)讓”或“質(zhì)押”字樣B.回頭背書C.背書連續(xù)D.部分金額背書票據(jù)資金口徑限額（A）。A.票據(jù)資金口徑限額票據(jù)融資余額+票據(jù)買入返售余額+票據(jù)非標投資余額-票據(jù)賣出回購余額B.票據(jù)資金口徑限額票據(jù)融資余額-票據(jù)買入返售余額+票據(jù)非標投資余額-票據(jù)賣出回購余額C.票據(jù)資金口徑限額票據(jù)融資余額+票據(jù)買入返售余額+票據(jù)非標投資余額+票據(jù)賣出回購余額D.票據(jù)資金口徑限額票據(jù)融資(rn z)余額+票據(jù)(pio j)買入返售余額-票據(jù)非標投資(tu z)余額

55、-票據(jù)賣出回購余額對貼現(xiàn)客戶貿(mào)易背景的審查不包含（D）。A.營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證B.增值稅發(fā)票或普通發(fā)票C.交易合同D.企業(yè)水電費扣款單電子商業(yè)匯票的付款期限，最長不超過（D）。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月在一般的交易中，商業(yè)匯票、交易合同和增值稅發(fā)票開具的時間順序為（A）。A.交易合同商業(yè)匯票增值稅發(fā)票B.交易合同增值稅發(fā)票商業(yè)匯票C.商業(yè)匯票交易合同增值稅發(fā)票D.商業(yè)匯票增值稅發(fā)票交易合同截止2014年，票據(jù)承兌市場中，占比最高的是（B）。A.國有銀行B.股份制銀行C.地方商業(yè)銀行D.外資銀行下列不屬于票據(jù)業(yè)務政策風險類型的選項是（D）。A.貿(mào)易背景風險B.信貸政策風險C

56、.資金流向風險D.外部詐騙風險我行理財資金投資非標準債權資產(chǎn)的業(yè)務是（B）。A.自營非標投資業(yè)務B.理財非標投資業(yè)務C.同業(yè)理財業(yè)務D.同業(yè)借款業(yè)務中長期授信業(yè)務是指時間超過（C）的業(yè)務。A.4個月B.6個月C.1年D.2年當前銀行的核心競爭力是（A）。A.強大的風險管理能力B.快速增加資產(chǎn)C.多吸收存款D.多發(fā)放貸款我行(w xn)與資產(chǎn)管理公司合作的范圍是（A）。A.名單(mngdn)制管理B.按內(nèi)部信用評級(png j)確定C.按內(nèi)部合作評級確定D.全覆蓋我行注重以財務公司（D）拉動和密切與財務公司的業(yè)務合作。A.評級B.營銷C.存款D.授信金融機構授信業(yè)務的原則是（B）。A.所有金融機

57、構客戶都核與授信B.分類管理、差別授信C.按照金融機構客戶的要求核與授信D.按照分支機構的業(yè)務需求核與授信中資銀行授信業(yè)務的準入底線是（B）。A.內(nèi)部信用評級4a及以上B.未收到監(jiān)管部門禁止合作的通報C.客戶總資產(chǎn)必須過1000億D.必須是國有股份制銀行證券公司辦理授信業(yè)務的底線為（A）。A.內(nèi)部信用評級4c及以上B.內(nèi)部評級2a及以上C.不在監(jiān)管通報的名單內(nèi)D.實行名單制管理證券公司授信業(yè)務品種包括（D）。A.資金拆借B.法人賬戶透支C.“融資融券”資產(chǎn)債權收益權買入返售D.以上全是辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務必須滿足哪項條件（C）。A.票據(jù)未過期B.票據(jù)已經(jīng)經(jīng)其他銀行承兌C.票據(jù)的承兌銀行在我

58、行有同業(yè)授信額度，且尚有剩余未用額度D.票據(jù)的承兌銀行在我行有授信額度即可以下不屬于我行托管業(yè)務系統(tǒng)的是（D）。A.全功能網(wǎng)上托管銀行B.產(chǎn)品管理系統(tǒng)C.核算估值系統(tǒng)D.XBRL系統(tǒng)我行的養(yǎng)老金托管業(yè)務(yw)不包括（B）。A.企業(yè)(qy)年金托管B.薪酬福利計劃(jhu)托管C.職業(yè)年金托管D.企業(yè)養(yǎng)老金產(chǎn)品托管基金管理人與托管人之間的關系是（B）。A.所有人與經(jīng)營者的關系B.經(jīng)營與監(jiān)管的關系C.持有與托管的關系D.委托與受托的關系近年來在我國實踐中，股權投資基金最常采用的組織形式為（C）。A.普通合伙企業(yè)B.公司制C.有限合伙企業(yè)D.契約制下面哪一項不是資產(chǎn)托管業(yè)務的特點（A）。A.占用資

59、本B.沉淀無貸收費存款C.持續(xù)創(chuàng)造中收D.穩(wěn)定拓展客群“信托合同簽訂原則上應由信托公司和投資者當面簽署”具體是（C）中的規(guī)定。A.信托公司集合資金信托計劃管理辦法B.關于信托公司風險監(jiān)管的指導意見C.關于99號文的執(zhí)行細則D.中國銀監(jiān)會關于進一步規(guī)范銀信理財合作業(yè)務的通知以下屬于結構化產(chǎn)品的是（A）年。A.焦點聯(lián)動系列B.日日盈系列C.歲月流金系列分行衛(wèi)星發(fā)行的產(chǎn)品收益可在總行收益率曲線基礎上上?。–）。A.10BPB.20BPC.30BP以下屬于類基金管理的產(chǎn)品為（A）。A.天添金B(yǎng).鼎鼎成金C.日日盈分行不能通過“核心+衛(wèi)星”模式發(fā)行（B）產(chǎn)品。A.鼎鼎成金B(yǎng).天添金C.睿享截至2014年

60、末，我行凈值型產(chǎn)品加結構化產(chǎn)品余額占全部(qunb)理財管理余額的（C）。A.30%B.80%C.50%銀行(ynhng)理財產(chǎn)品風險評級PR2是指（C）。A.本金(bnjn)和收益波動的風險較大B.有一定的本金損失風險，收益存在波動可能性C.不保證本金和收益，但損失風險相對可控（C）產(chǎn)品不屬于高流動性產(chǎn)品。A.賽金寶B.天添金C.睿遠銀監(jiān)會8號文規(guī)定了（A）。A.明確單獨核算要求，限制資產(chǎn)池運作B.強調(diào)理財信息登記系統(tǒng)重要性C.新增機構及私人銀行產(chǎn)品登記要求非標資產(chǎn)轉(zhuǎn)標準資產(chǎn)不能通過（C）的方式。A.理財直融工具B.私募債C.直接投資多選題票據(jù)業(yè)務的監(jiān)管機構是：（AB） A.中國人民銀行B.