反洗錢監(jiān)管形勢與證券機構(gòu)洗錢風(fēng)險管理培訓(xùn)試題

1、反洗錢監(jiān)管形勢與證券機構(gòu)洗錢風(fēng)險管理培訓(xùn)試題及答案1.對“未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查”“未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄”“未按照規(guī)定報告可疑交易的”等違法行為的處罰幅度由現(xiàn)行20萬50萬元提升為（ ）。 A. 20萬100萬元B. 20萬200萬元(正確答案)C. 50萬500萬元D. 200萬1000萬元2.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（ ）的原則開展客戶盡職調(diào)查，建立健全和執(zhí)行符合反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及金融機構(gòu)自身風(fēng)險狀況的客戶盡職調(diào)查制度和流程，并確保盡職調(diào)查獲取的客戶信息足以支持金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)、監(jiān)控并報告可疑交易。 A. 了解你的客戶B. 公開C. 勤勉盡責(zé)(正確答案)D. 誠信3.了解

2、客戶歷史資金轉(zhuǎn)賬的情形，至少應(yīng)當(dāng)回溯最（ ）的轉(zhuǎn)賬情形。 A. 近一個月B. 近三個月C. 近半年D. 近一年(正確答案)4.金融機構(gòu)反洗錢三大義務(wù)的基礎(chǔ)是（ ）。 A. 風(fēng)險等級劃分B. 客戶身份識別（盡職調(diào)查）(正確答案)C. 客戶身份資料與交易記錄保存D. 大額和可疑交易報送5.反洗錢監(jiān)管形勢與發(fā)展方向呈現(xiàn)出以下特點：（ ） A. 監(jiān)管力度持續(xù)加強(正確答案)B. 法規(guī)體系不斷健全(正確答案)C. 風(fēng)險為本工作要求強化(正確答案)D. 反洗錢處罰力度不斷加大(正確答案)6.客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）中優(yōu)化了（ ）等內(nèi)容。 A. 明確客戶盡職調(diào)查的場景和

3、具體內(nèi)容(正確答案)B. 明確簡化客戶盡職調(diào)查的總要求(正確答案)C. 對無法開展客戶盡職調(diào)查的，明確金融機構(gòu)有權(quán)拒絕辦理(正確答案)D. 未區(qū)分來自黑名單和灰名單國家客戶的盡職調(diào)查要求7. 證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)在為客戶辦理（ ）業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 A. 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)(正確答案)B. 銷售各類金融產(chǎn)品(正確答案)C. 股票質(zhì)押(正確答案)D. 公司債券受托管理(正確答案)8.在不考慮控制措施的情況下，法人金融機構(gòu)被利用于洗錢和恐怖融資的可能性包括（ ）。

4、 A. 地域環(huán)境(正確答案)B. 客戶群體(正確答案)C. 產(chǎn)品業(yè)務(wù)（含服務(wù)）(正確答案)D. 渠道（含交易或交付渠道）(正確答案)9.金融機構(gòu)與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并審查客戶狀況及交易情況。發(fā)生（ ）情形時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份證件、身份信息和資料，以確認為客戶提供的各類服務(wù)和交易符合金融機構(gòu)對客戶身份背景、業(yè)務(wù)需求、風(fēng)險狀況以及對其資金來源和用途等方面的認識，必要時重新對客戶開展盡職調(diào)查。 A. 客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的(正確答案)B. 金融機構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在

5、疑點的(正確答案)C. 客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的(正確答案)D. 客戶先前提交的身份證件已過有效期的(正確答案)10.金融機構(gòu)采取的強化盡職調(diào)查措施包括但不限于（ ）一種或者幾種。 A. 提高客戶信息的審查和更新頻率(正確答案)B. 獲取業(yè)務(wù)關(guān)系和交易目的、資金來源和用途的相關(guān)信息(正確答案)C. 對客戶的交易方式、交易規(guī)模、交易頻率等實施合理限制(正確答案)D. 加強對客戶及其交易的監(jiān)測分析(正確答案)11.客戶盡職調(diào)查體現(xiàn)在（ ）工作環(huán)節(jié)。 A. 與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(正確答案)B. 受益所有人識別(正確答案)C. 客戶洗錢風(fēng)險管理(正確答案)D. 持續(xù)盡職調(diào)查（含重新識別）(正確答

6、案)12.金融機構(gòu)反洗錢三大義務(wù)是（ ）。 A. 風(fēng)險等級劃分B. 客戶身份識別（盡職調(diào)查）(正確答案)C. 客戶身份資料與交易記錄保存(正確答案)D. 大額和可疑交易報送(正確答案)13.內(nèi)控機制的范疇全面覆蓋建立健全和有效實施內(nèi)部控制制度、組織機構(gòu)建設(shè)、反洗錢人力資源配備、風(fēng)險評估及控制措施、反洗錢系統(tǒng)、內(nèi)部審計、反洗錢培訓(xùn)等方面。 對(正確答案)錯14.反洗錢法（修訂草案公開征求意見稿）中完善了對相關(guān)責(zé)任人的處罰措施，取消了現(xiàn)行反洗錢法“雙罰”原則。 對錯(正確答案)15.反洗錢法（修訂草案公開征求意見稿）中明確了建立對個人法律責(zé)任追究機制，情節(jié)嚴(yán)重的，視情況采取通報批評或者處二萬元以上二十萬元以下罰款，并將相關(guān)行政處罰信息納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。 對(正確答案)錯16.根據(jù)法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引可知“整體固有風(fēng)險-整體控制措施有效性=整體剩余風(fēng)險”。 對(正確答案)錯17.客戶盡職調(diào)查（簡稱CDD）是貫穿客戶全生命周期管理的重要內(nèi)容。 對(正確答案)錯18.客戶屬于異地開戶情形的，只需進行地址信息確認，不用了解異地開戶原因。 對錯(正確答案)19.在建立業(yè)務(wù)關(guān)系環(huán)節(jié)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶”的原則，認真落實客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定。 對(正確答案)錯20.金融機構(gòu)要牢固樹立大局意識，立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)