西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策課件

1、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策2022/7/29西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第1頁(yè)，共45頁(yè)。一、微觀經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)失靈 market failure 1.市場(chǎng)失靈理想市場(chǎng)，個(gè)體利益最大化能夠?qū)е沦Y源有效配置。當(dāng)條件不能滿足時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)資源配置的扭曲。 市場(chǎng)失靈：市場(chǎng)機(jī)制（即價(jià)格調(diào)節(jié)市場(chǎng)的機(jī)制）不能實(shí)現(xiàn)資源的有效配置，即市場(chǎng)機(jī)制造成資源的配置失當(dāng)。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本假設(shè)是市場(chǎng)失靈，市場(chǎng)不完善，政府有能力。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的本質(zhì)：市場(chǎng)有效，市場(chǎng)萬(wàn)能回憶西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第2頁(yè)，共45頁(yè)。2.市場(chǎng)失靈的原因（1）壟斷：少數(shù)經(jīng)濟(jì)主體不適當(dāng)?shù)挠绊懯袌?chǎng)價(jià)格的能力。即由少數(shù)市場(chǎng)的參與者影響或決定市

2、場(chǎng)價(jià)格。 （2）外部影響（外部性） ：當(dāng)一種消費(fèi)或生產(chǎn)活動(dòng)對(duì)其他消費(fèi)或生產(chǎn)活動(dòng)，所產(chǎn)生的不反映在市場(chǎng)價(jià)格中的直接效應(yīng)。（3） 公共物品 ：使所有消費(fèi)者都得益而市場(chǎng)不能供給或供給不足的物品。（4）不完全信息 。信息成本高昂，信息不能均勻分配，信息不完全可能造成壟斷力量，以影響消費(fèi)者福利為代價(jià)謀取壟斷利潤(rùn)。 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第3頁(yè)，共45頁(yè)。二、壟斷 1.影響價(jià)格的壟斷勢(shì)力普遍存在。一個(gè)市場(chǎng)要有效運(yùn)轉(zhuǎn)，就要求生產(chǎn)者和消費(fèi)者都是價(jià)格的接受者，而不是價(jià)格的操縱者。實(shí)際中完全競(jìng)爭(zhēng)很少，且競(jìng)爭(zhēng)一般必然引起壟斷。如果某些人和廠商是價(jià)格制定者，那么資源配置一般是低效率的。一個(gè)擁有壟斷勢(shì)力的廠商

3、可能通過(guò)減少供應(yīng)的方式，將價(jià)格提高，這樣用于生產(chǎn)的資源變得不充分。帕累托生產(chǎn)最優(yōu)遭到破壞，出現(xiàn)市場(chǎng)失靈問(wèn)題。 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第4頁(yè)，共45頁(yè)。2.壟斷與低效率 假定平均成本和邊際成本相等且固定不變，即AC=MC。壟斷廠商的利潤(rùn)最大化產(chǎn)量為qm。壟斷價(jià)格為Pm，高于邊際成本MC 。 表明，消費(fèi)者愿意支付超過(guò)成本。存在有帕累托改進(jìn)的余地。 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第5頁(yè)，共45頁(yè)。壟斷產(chǎn)量和壟斷價(jià)格不滿足帕累托最優(yōu)條件 如果多生產(chǎn)一單位，消費(fèi)者以低于壟斷價(jià)格但大于邊際成本的某種價(jià)格購(gòu)買，壟斷廠商和消費(fèi)者都從中得到了好處。壟斷廠商的利潤(rùn)提高：最后一單位帶來(lái)的收益大于支出的成

4、本；消費(fèi)者的福利提高：對(duì)最后一單位的支付低于本來(lái)愿意的支付。 帕累托最優(yōu)狀態(tài)在q*產(chǎn)量上達(dá)到。需求曲線與邊際成本曲線相交，即消費(fèi)者為額外一單位產(chǎn)量的愿意支付等于生產(chǎn)該額外產(chǎn)量的成本。不再存在任何帕累托改進(jìn)的余地。如果能夠設(shè)法使產(chǎn)量從壟斷水平qm增加到最優(yōu)水平q*，則就實(shí)現(xiàn)了帕累托最優(yōu)。 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第6頁(yè)，共45頁(yè)。3.一種可能的帕累托改進(jìn)壟斷廠商同意生產(chǎn)產(chǎn)量q*，并在等于邊際成本的價(jià)格P*上出售；結(jié)果是壟斷廠商的利潤(rùn)下降了(PmP*)qm。為了彌補(bǔ)其損失，消費(fèi)者之間達(dá)成一項(xiàng)協(xié)議，共同給予壟斷廠商至少等于該損失的一攬子支付。 之后，消費(fèi)者的福利與壟斷條件下的情況相比，仍然有

5、所改善。因?yàn)閴艛鄰S商將價(jià)格從Pm下降到戶給消費(fèi)者帶來(lái)的全部好處是叫做消費(fèi)者剩余的那一部分，即區(qū)域Pmba P*。這個(gè)部分超過(guò)了壟斷廠商的利潤(rùn)損失部分(Pm- P*)qm。超過(guò)的部分為區(qū)域abc的面積。區(qū)域abc就是當(dāng)產(chǎn)量從壟斷的qm增加到最優(yōu)的q*時(shí)所產(chǎn)生的全部收益。這個(gè)收益可以在壟斷廠商和消費(fèi)者之間進(jìn)行適當(dāng)?shù)姆峙洌瑥亩闺p方都得到好處。 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第7頁(yè)，共45頁(yè)。4.無(wú)效率的壟斷偏離帕累托最優(yōu)的原因?yàn)槭裁淳猱a(chǎn)量不是發(fā)生在帕累托最優(yōu)狀態(tài)q*上呢?原因在于，壟斷廠商和消費(fèi)者之間之間難以達(dá)成一致意見(jiàn)。 壟斷廠商和消費(fèi)者之間在如何分配增加產(chǎn)出所得到的收益問(wèn)題上可能存在很大分

6、歧，以至于無(wú)法達(dá)成一致意見(jiàn)；消費(fèi)者本身之間在如何分?jǐn)倧浹a(bǔ)壟斷廠商利潤(rùn)損失的一攬子支付問(wèn)題上也不能達(dá)成一致意見(jiàn)；無(wú)法防止某些消費(fèi)者不負(fù)擔(dān)一攬子支付而享受低價(jià)格的好處，即無(wú)法防止“免費(fèi)乘車者”。 適用于其他非完全競(jìng)爭(zhēng)的情況：只要市場(chǎng)不是完全競(jìng)爭(zhēng)，廠商面臨的需求曲線不是一條水平線，而是向右下方傾斜，價(jià)格大于邊際成本時(shí)，就出現(xiàn)低效率的資源配置狀態(tài)。 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第8頁(yè)，共45頁(yè)。5.尋租理論 如果著重分析壟斷的“結(jié)果”：壟斷盡管會(huì)造成低效率，但這種低效率的經(jīng)濟(jì)損失從數(shù)量上來(lái)說(shuō)卻相對(duì)很小。壟斷的總經(jīng)濟(jì)福利減少了小三角形abc。 把分析的重點(diǎn)從結(jié)果轉(zhuǎn)移到獲得和維持壟斷的過(guò)程：壟斷的經(jīng)濟(jì)

7、損失除了小三角形abc之外，而有很多：為了獲得和維持壟斷地位，常常需要付出一定代價(jià)。例如，向政府官員行賄，或者，雇用律師向政府官員游說(shuō)，等 這種為獲得和維持壟斷地位而付出的代價(jià)與三角形abc一樣也是一種純粹的浪費(fèi)。不是用于生產(chǎn)，沒(méi)有創(chuàng)造出任何有益的產(chǎn)出，完全是一種“非生產(chǎn)性的尋利活動(dòng)”。 “尋租”活動(dòng)：非生產(chǎn)性的尋利活動(dòng)，為獲得和維持壟斷地位從而得到壟斷利潤(rùn)(亦即壟斷租金)的活動(dòng)。 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第9頁(yè)，共45頁(yè)。尋租活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)損失經(jīng)濟(jì)損失到底有多大呢?單個(gè)尋租者，愿意尋租的代價(jià)不會(huì)超過(guò)壟斷可能帶來(lái)的好處。要小于或者等于壟斷利潤(rùn)或壟斷租金bcP*Pm。很多情況，爭(zhēng)奪壟斷地位的

8、競(jìng)爭(zhēng)激烈，尋租代價(jià)常常要接近甚至等于全部的壟斷利潤(rùn)。 尋租者往往不只一個(gè)，整個(gè)尋租活動(dòng)的全部經(jīng)濟(jì)損失等于所有單個(gè)尋租者尋租活動(dòng)的代價(jià)的總和，隨著尋租市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)程度的不斷加強(qiáng)而不斷增大。 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第10頁(yè)，共45頁(yè)。6.對(duì)壟斷的公共管制壟斷利潤(rùn)被看成是不公平的。使得有必要對(duì)壟斷進(jìn)行政府干預(yù)。政府對(duì)壟斷的干預(yù)是多種多樣的。政府對(duì)壟斷價(jià)格和壟斷產(chǎn)量的管制。MCACD=ARMRQQmOPPmQcPc如果政府目標(biāo)是提高效率，應(yīng)將價(jià)格定在A點(diǎn)：Pc=MC。 需求曲線成為PcAD，邊際收益曲線=PcA+AMR。最大化產(chǎn)量為Qc。實(shí)現(xiàn)了帕累托最優(yōu)。壟斷廠商仍然可以得到一部分經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)，即為

9、平均收益Pc超過(guò)平均成本AC的部分。 AA西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第11頁(yè)，共45頁(yè)。平均成本曲線不斷下降的自然壟斷 平均成本曲線AC一直下降，故邊際成本曲線MC總位于其下方。當(dāng)政府管制價(jià)格為Pc時(shí)，產(chǎn)量為Qc，達(dá)到帕累托效率。 MCACD=ARMRQQmOPPmQcPcA帕累托最優(yōu)價(jià)格Pc和最優(yōu)產(chǎn)量Qc上，壟斷廠商的平均收益小于平均成本。出現(xiàn)虧損。政府必須補(bǔ)貼壟斷廠商的虧損。 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第12頁(yè)，共45頁(yè)。7.反托拉斯法反托拉斯法區(qū)別對(duì)待不同產(chǎn)業(yè)。壟斷的積極作用：公司合并，沒(méi)有減弱競(jìng)爭(zhēng)，而是更有效率的降低成本雖然可以壟斷國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，但卻在國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中保持優(yōu)勢(shì)。政府采

10、取措施，促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)。禁止合并，分解公司。限制貿(mào)易的協(xié)議和共謀限制企圖壟斷市場(chǎng)和價(jià)格歧視。重工業(yè)：適當(dāng)壟斷，輕工業(yè)：競(jìng)爭(zhēng)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第13頁(yè)，共45頁(yè)。三、外部影響（外部性）1.外部性：企業(yè)或個(gè)人向市場(chǎng)之外的其他人強(qiáng)加的成本和收益。2.外部性類型。私人成本或收益與社會(huì)成本或收益的不一致，導(dǎo)致實(shí)際價(jià)格不同于最優(yōu)價(jià)格。正外部性（外部經(jīng)濟(jì)）：社會(huì)收益大于私人收益。負(fù)外部性（外部不經(jīng)濟(jì)）：社會(huì)收益小于私人收益。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第14頁(yè)，共45頁(yè)。從生產(chǎn)和消費(fèi)兩個(gè)方面看生產(chǎn)的正外部性。生產(chǎn)者產(chǎn)生了有利于他人的良好影響，卻不能從中取得報(bào)酬。如蜜蜂的生產(chǎn)者，傳播花粉。上游居民

11、種樹(shù)，保護(hù)水土，下游居民用水得到保障。生產(chǎn)的負(fù)外部性。生產(chǎn)者行為給他人造成損害，但沒(méi)有給予補(bǔ)償。造紙廠的三廢。裝修房子所產(chǎn)生的噪音。上游伐木造成洪水泛濫和水土流失，對(duì)下游產(chǎn)生不利影響。消費(fèi)的正外部性。消費(fèi)者的行動(dòng)對(duì)他人產(chǎn)生有利影響。養(yǎng)花而觀賞的人，給予養(yǎng)蜂人和鄰居帶來(lái)了好處。消費(fèi)的負(fù)外部性。消費(fèi)者的行為給他人造成了損害，但沒(méi)有給予補(bǔ)償。吸煙。某人在三更半夜時(shí)大聲唱卡拉OK。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第15頁(yè)，共45頁(yè)。3. 外部性與資源配置的失當(dāng)外部經(jīng)濟(jì)對(duì)外帶來(lái)的好處無(wú)法得到回報(bào)。具有外部經(jīng)濟(jì)的物品供應(yīng)不足。例如教育和新技術(shù)。外部不經(jīng)濟(jì)對(duì)外帶來(lái)的危害無(wú)法進(jìn)行補(bǔ)償。具有外部不經(jīng)濟(jì)的物品供應(yīng)

12、過(guò)多。例如亂扔或亂倒垃圾。物品消費(fèi)或生產(chǎn)的收益應(yīng)當(dāng)支付成本（社會(huì)成本）。物品消費(fèi)或生產(chǎn)收益應(yīng)當(dāng)?shù)玫降氖找妫ㄉ鐣?huì)收益）；即物品消費(fèi)或生產(chǎn)成本應(yīng)當(dāng)支付成本（社會(huì)成本）。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第16頁(yè)，共45頁(yè)。生產(chǎn)的負(fù)外部性圖示由于把社會(huì)成本推到外面，供給增加。QPDS2S1社會(huì)成本現(xiàn)有均衡最優(yōu)消費(fèi)的負(fù)外部性，也可以通過(guò)征稅，使需求曲線左移到最優(yōu)。防止負(fù)外部性的東西消費(fèi)過(guò)多，限制交易量。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第17頁(yè)，共45頁(yè)。生產(chǎn)的正外部性圖示社會(huì)收益不能為自己享有，便減少了供給。QPDS1S2社會(huì)收益現(xiàn)有均衡最優(yōu)消費(fèi)的正外部性，也可以通過(guò)各種鼓勵(lì)措施，使需求曲線右移到最優(yōu)。

13、使得正外部性的東西消費(fèi)更多，促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第18頁(yè)，共45頁(yè)。4.有關(guān)外部影響的政策 第一，使用稅收和津貼。對(duì)造成外部不經(jīng)濟(jì)的企業(yè)，國(guó)家應(yīng)該征稅。對(duì)造成外部經(jīng)濟(jì)的企業(yè)，國(guó)家可以采取津貼的辦法，使得企業(yè)的私人利益與社會(huì)利益相等。只要政府采取措施使得私人成本和私人利益與相應(yīng)的社會(huì)成本和社會(huì)利益相等，則資源配置便可達(dá)到帕累托最優(yōu)狀態(tài)。 第二，使用企業(yè)合并的方法。合并后的單個(gè)企業(yè)為了自己的利益將使自己的生產(chǎn)確定在其邊際成本等于邊際收益的水平上。 第三，使用規(guī)定財(cái)產(chǎn)權(quán)的辦法。如果財(cái)產(chǎn)權(quán)是完全確定的并得到充分保障，則有些外部影響就可能不會(huì)發(fā)生。如河流的上游污染者使下游用

14、水者受到損害。如果給予下游用水者以使用一定質(zhì)量水源的財(cái)產(chǎn)權(quán)，則上游的污染者將因把下游水質(zhì)降到特定質(zhì)量之下而受罰。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第19頁(yè)，共45頁(yè)。5.科斯定理 科斯定理： 只要財(cái)產(chǎn)權(quán)是明確的，并且其交易成本為零或者很小，則無(wú)論在開(kāi)始時(shí)將財(cái)產(chǎn)權(quán)賦予誰(shuí)，市場(chǎng)均衡的最終結(jié)果都是有效率的。例子。假設(shè)一工廠冒出的煙塵使得附近5戶居民所洗曬的衣服受到污染，損失每戶為75元，總額為5*75=375元。再假設(shè)存在著兩種治理污染的辦法：一是在工廠的煙囪上安裝一個(gè)除塵器，其費(fèi)用為150元；二是給每戶居民提供一個(gè)烘干機(jī)，使它們不需要到外面去曬衣服。烘干機(jī)的費(fèi)用白海戶50元，5戶的成本總和是250元

15、。顯而易見(jiàn)，在這兩種解決辦法中，第一種成本低，被稱為帕累托最優(yōu)狀態(tài)。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第20頁(yè)，共45頁(yè)。不論財(cái)產(chǎn)權(quán)歸誰(shuí)，自由市場(chǎng)總會(huì)達(dá)到帕累托最優(yōu)只要工廠與5戶居民協(xié)商時(shí)其協(xié)商費(fèi)用為零或者很小，市場(chǎng)機(jī)制(即自由交易)總可以得到最有效率的結(jié)果(即采用安裝除塵器的辦法)。如果把排放煙塵的財(cái)產(chǎn)權(quán)給予工廠，即工廠有權(quán)排放煙塵，那么，5戶居民便會(huì)聯(lián)合起來(lái)，共同給工廠的煙囪義務(wù)安裝一架除塵器，因?yàn)槌龎m器的費(fèi)用只有150元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于5架烘干機(jī)的費(fèi)用250元，更加低于未裝除塵器時(shí)曬衣服所受到的煙塵之害(375元)。另一方面，如果把曬衣服不受煙塵之害的財(cái)產(chǎn)權(quán)給予5戶居民，那么，工廠便會(huì)自動(dòng)地給自

16、己安裝除塵器，工廠就有責(zé)任解決污染問(wèn)題，而在兩種解決污染的辦法中，安裝除塵器的費(fèi)用較低。假設(shè)5戶居民聯(lián)合行動(dòng)的費(fèi)用很大，例如為125元，那么，共同行動(dòng)給工廠安裝除塵器的總支出就是125+150275元。在這種情況下，5戶居民便會(huì)各自去購(gòu)買一架烘干機(jī)，因?yàn)檫@樣做只需要花費(fèi)250元。然而，這不是一個(gè)最有效率的結(jié)果。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第21頁(yè)，共45頁(yè)?？扑苟ɡ淼膬?yōu)劣科斯定理進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了“看不見(jiàn)的手”的作用。在所給條件下，市場(chǎng)力量足夠強(qiáng)大，總能夠使外部影響“內(nèi)部化”，實(shí)現(xiàn)帕累托最優(yōu)狀態(tài)。明確的財(cái)產(chǎn)權(quán)及其轉(zhuǎn)讓可以使得私人成本(或利益)與社會(huì)成本(或利益)趨于一致。財(cái)產(chǎn)權(quán)對(duì)所有者來(lái)說(shuō)就有價(jià)

17、值。財(cái)產(chǎn)權(quán)(即污染權(quán)或不被污染權(quán))就是一種有價(jià)值的特殊“生產(chǎn)要素”。都是生產(chǎn)成本的一部分。 科斯定理難題。第一，資產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)權(quán)是否總是能夠明確地加以規(guī)定?有的資源，在歷史上大家均可使用的共同財(cái)產(chǎn)，很難將其財(cái)產(chǎn)權(quán)具體分派。第二，已經(jīng)明確的財(cái)產(chǎn)權(quán)是否總是能夠轉(zhuǎn)讓?交易成本過(guò)高；最后，明確的財(cái)產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)讓是否總能實(shí)現(xiàn)資源的最優(yōu)配置?不一定。此外，分配產(chǎn)權(quán)會(huì)影響收入分配，可以造成社會(huì)不公平。 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第22頁(yè)，共45頁(yè)。1.產(chǎn)品的劃分。私人物品：既具有排他性，也具有競(jìng)爭(zhēng)性的物品。準(zhǔn)公共物品：排他性、競(jìng)爭(zhēng)性，兩者只具其一的物品。公共物品：既無(wú)排他性，也無(wú)競(jìng)爭(zhēng)性的物品。排他性：不付費(fèi)，

18、就會(huì)被排除在消費(fèi)之外。競(jìng)爭(zhēng)性：一旦某人消費(fèi)了某個(gè)物品，其他人就不能再消費(fèi)該商品。非排他性：無(wú)法排除一些人“不付費(fèi)便可消費(fèi)”，或者排他成本過(guò)高。非競(jìng)爭(zhēng)性：不需增加成本，即可增加對(duì)它的消費(fèi)。增加消費(fèi)者，并不影響他人。四、公共物品 public goods西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第23頁(yè)，共45頁(yè)。2.公共物品的典型案例公地悲劇 the tragedy of commons ：對(duì)具有公共品特征的自然資源，如公共魚(yú)塘和草地、飛機(jī)航線、電波頻率等，資源可能被濫用。公海捕魚(yú)。假設(shè)一大湖，內(nèi)有魚(yú)蝦無(wú)數(shù)，每個(gè)釣魚(yú)者的釣魚(yú)邊際成本為零。在“自利”假設(shè)下，釣魚(yú)者自由進(jìn)入，每個(gè)人競(jìng)相捕魚(yú)，最終導(dǎo)致“魚(yú)蝦”資

19、源的濫用。過(guò)渡放牧。一塊公共草地，雖然每個(gè)人放羊不影響其他人放羊。然而一旦放羊數(shù)大于草地容納的頭數(shù)，結(jié)局只能是，公共草地被濫用，最終導(dǎo)致大家都放不成羊。 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第24頁(yè)，共45頁(yè)。3.公共物品和市場(chǎng)失靈搭便車Free riding ：即使不付費(fèi)也能享受到有關(guān)利益的行為。搭便車的存在，不能到達(dá)帕累托最有效的供給水平。消費(fèi)者可以免費(fèi)享用公共品。公共物品影響到幾乎所有居民，而依靠市場(chǎng)機(jī)制無(wú)法解決，只有國(guó)家或者政府來(lái)解決公共物品的供給問(wèn)題。公共物品具有非排他性，導(dǎo)致供給太少甚至沒(méi)有。即私人不愿意提供這種物品。但這種物品又是所必需的，如國(guó)家安全、社會(huì)穩(wěn)定等。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失

20、靈和微觀政策第25頁(yè)，共45頁(yè)。4.公共選擇理論集體選擇的規(guī)則 （1）一致同意規(guī)則 ：全體投票人都認(rèn)可的情況下實(shí)施。“認(rèn)可”意味著明確贊成或至少不反對(duì)；如果有一個(gè)反對(duì),則相關(guān)議案即被否決。優(yōu)點(diǎn)：實(shí)現(xiàn)帕累托最優(yōu)，滿足全體投票人的偏好。缺陷：決策成本太高，無(wú)法達(dá)成協(xié)議。（2）多數(shù)規(guī)則 : 超過(guò)半數(shù)的人同意。優(yōu)點(diǎn)：協(xié)商成本低，易達(dá)成協(xié)議，能增進(jìn)多數(shù)人福利。缺點(diǎn)：使少數(shù)人福利受損.，不能滿足全體成員的偏好。贊成的多數(shù)給反對(duì)的少數(shù)增加了負(fù)擔(dān)。贊成者凈福利增加；反對(duì)者凈福利減少。簡(jiǎn)單多數(shù)：超過(guò)總數(shù)的一半。比例多數(shù)：如贊成票占三分之二以上。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第26頁(yè)，共45頁(yè)。(3)加權(quán)規(guī)則。

21、一個(gè)集體行動(dòng)方案對(duì)不同的參加者會(huì)有不同的重要性。按照重要性不同，給參加者的意愿“加權(quán)”，即分配選舉的票數(shù)。相對(duì)重要的，擁有的票數(shù)就較多，否則就較少。(4)否決規(guī)則。首先讓每個(gè)參加對(duì)集體行動(dòng)方案投票的成員提出自己認(rèn)可的行動(dòng)方案，匯總之后，再讓每個(gè)成員從中否決掉自己所反對(duì)的那些方案。最后剩下的沒(méi)有被否決掉的方案就是所有成員都可以接受的集體選擇結(jié)果。如果有不止一個(gè)方案，就再借助于其他投票規(guī)則進(jìn)行選擇。否決規(guī)則的優(yōu)點(diǎn)顯而易見(jiàn)，篩選下來(lái)的集體行動(dòng)方案都將是帕累托最優(yōu)的。 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第27頁(yè)，共45頁(yè)。5.最優(yōu)的集體選擇規(guī)則 集體選擇規(guī)則都有利有弊。如何確定最優(yōu)的集體選擇規(guī)則？(1)

22、成本模型。任何集體選擇規(guī)則都存在著性質(zhì)完全不同的兩類成本。一類叫做決策成本，隨著人數(shù)的不斷增加，決策成本也將成倍增加。另一類是外在成本，某項(xiàng)集體行動(dòng)方案與某些參加者的意愿不一致而給他們帶來(lái)的損失。隨著這種不一致的人數(shù)和程度的增加，外在成本的總量也將增加。 相互依賴成本決策成本外在成本。最優(yōu)集體選擇規(guī)則的成本模型的結(jié)論是，理性的經(jīng)濟(jì)人將按最低的相互依賴成本來(lái)決定集體選擇的規(guī)則。 (2)概率模型。不是啟求社會(huì)相互依賴成本的最小化，而是力圖使集體決策的結(jié)果偏離個(gè)人意愿的可指性達(dá)到最小。最好的集體選擇規(guī)則就是那種能使上述偏離可能陛達(dá)到最小的規(guī)則。按照這一標(biāo)準(zhǔn)，集體選擇中的多數(shù)規(guī)則是一種比較理想的規(guī)則。

23、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第28頁(yè)，共45頁(yè)。6.政府官員制度的效率 政府官員制度是指那種由通過(guò)選舉所產(chǎn)生的、被任命的以及經(jīng)過(guò)考試而錄用的政府官員來(lái)管理政治事務(wù)的制度?？偟膩?lái)說(shuō)，這種政府官員制度的效率是比較低的。其原因如下： 首先是缺乏競(jìng)爭(zhēng)。 其次是機(jī)構(gòu)龐大。 最后是成本昂貴。 解決途徑是引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制：第一，使公共部門的權(quán)力分散化。第二，由私人部門承包公共服務(wù)的供給。第三，在公共部門和私人部門之間展開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)。第四，加強(qiáng)地方政府之間的競(jìng)爭(zhēng)。 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第29頁(yè)，共45頁(yè)。7.政府對(duì)于公共物品的干預(yù)（1）建立公營(yíng)企業(yè)。（2）委托私人企業(yè)生產(chǎn)公共產(chǎn)品。簽訂合同。讓私人公司經(jīng)

24、營(yíng)公共產(chǎn)品。基礎(chǔ)設(shè)施等。授予經(jīng)營(yíng)權(quán)。委托私人公司經(jīng)營(yíng)。自來(lái)水、電話電力等。經(jīng)濟(jì)資助。對(duì)私營(yíng)的公共物品給予經(jīng)濟(jì)資助?？萍肌⒆≌?、教育衛(wèi)生。政府參股。橋梁、水壩、公路、鐵路等。（3）法律保護(hù)私人進(jìn)入。采取法律手段，允許私人適當(dāng)進(jìn)入。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第30頁(yè)，共45頁(yè)。 五、信息的不完全和不對(duì)稱 1.不完全信息incomplete information ：傳統(tǒng)新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于市場(chǎng)參與者擁有的完全信息的假設(shè)與現(xiàn)實(shí)情況相違背。信息傳播和接收都需要成本，市場(chǎng)通訊系統(tǒng)的局限市場(chǎng)參加者施放市場(chǎng)噪聲。信息常不完全，即由于知識(shí)能力的限制，不可能知道任何情況。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本身不能生產(chǎn)出足夠的信息并有效

25、地配置它們。價(jià)格不可能靈敏地反映市場(chǎng)供求，市場(chǎng)機(jī)制因此失靈，市場(chǎng)出清不能通過(guò)價(jià)格體系達(dá)到。市場(chǎng)出清主要是通過(guò)實(shí)物形式的調(diào)節(jié)機(jī)制，即商品數(shù)量的調(diào)整。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第31頁(yè)，共45頁(yè)。2.信息不對(duì)稱信息不對(duì)稱 ：不同經(jīng)濟(jì)主體擁有的信息量存在差異，不相等或不平衡。至少有一個(gè)當(dāng)事人的信息不完全。會(huì)嚴(yán)重降低市場(chǎng)運(yùn)行效率，在極端情況下甚至?xí)斐墒袌?chǎng)交易的停頓。社會(huì)成員間的信息差別擴(kuò)大。信息不對(duì)稱的基本含義有關(guān)交易的信息，在交易雙方之間的分布不對(duì)稱，即一方比另一方占有較多的信息；交易雙方對(duì)各自信息占有方面的相對(duì)地位是清楚的。不對(duì)稱信息是不完全信息的一種特殊表現(xiàn)形式。信息不對(duì)稱發(fā)生在市場(chǎng)交易

26、之前，產(chǎn)生“逆向選擇” 。發(fā)生在交易合同簽訂之后，會(huì)產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第32頁(yè)，共45頁(yè)。3. 逆向選擇逆向選擇adverse selection ：消費(fèi)者掌握的信息不對(duì)稱時(shí)，出現(xiàn)違背需求定理的現(xiàn)象；價(jià)格下降，需求量減少。生產(chǎn)者掌握的信息不對(duì)稱時(shí)，出現(xiàn)違背供給定理的現(xiàn)象；價(jià)格上升，供給量減少?！澳嫦蜻x擇”的存在低質(zhì)量產(chǎn)品把高質(zhì)量產(chǎn)品逐出市場(chǎng)。意味著市場(chǎng)的低效率和市場(chǎng)的失靈。舊車市場(chǎng)保險(xiǎn)市場(chǎng)勞動(dòng)市場(chǎng)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第33頁(yè)，共45頁(yè)。舊車市場(chǎng)舊車市場(chǎng)，賣者的信息多于買者。剛買了一輛新轎車，但由于一個(gè)突發(fā)事件急需用錢，于是你決定把這輛車賣掉。會(huì)發(fā)現(xiàn)，盡管

27、車還非常新，但卻不得不以大大低于其實(shí)際價(jià)值的價(jià)格出售它。原因就在于買賣雙方存在著質(zhì)量信息上的不對(duì)稱。買者可能懷疑其質(zhì)量有問(wèn)題，賣者也可能為了把 “次品”推銷出去而不愿意告訴買者具體的質(zhì)量狀況。從而質(zhì)量不同的車可能按相同價(jià)格出售，買者只會(huì)按一個(gè)平均質(zhì)量支付價(jià)格。高質(zhì)量的舊車就不愿意出售，低質(zhì)量的舊車充斥在市場(chǎng)，導(dǎo)致買者進(jìn)一步壓低價(jià)格。高質(zhì)車所占比重更少。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第34頁(yè)，共45頁(yè)。保險(xiǎn)市場(chǎng)保險(xiǎn)市場(chǎng)，買方比賣方具有更多信息。保險(xiǎn)購(gòu)買者清楚自己的情況，但保險(xiǎn)公司對(duì)投保人的情況難以全面了解。健康的人知道自己風(fēng)險(xiǎn)低，不愿為保險(xiǎn)支付高價(jià)；不健康的人，愿意接受較高的費(fèi)用。保險(xiǎn)公司為彌

28、補(bǔ)損失被迫提高保險(xiǎn)價(jià)格。隨著保險(xiǎn)價(jià)格上升，投保人結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，健康好的投保人所占比例越來(lái)越小，若保險(xiǎn)公司繼續(xù)提高價(jià)格，投保人結(jié)構(gòu)會(huì)急劇惡化?？赡艹霈F(xiàn)：所有想購(gòu)買保險(xiǎn)的人都是不健康的人。這樣保險(xiǎn)公司出售保險(xiǎn)無(wú)利可圖，保險(xiǎn)市場(chǎng)消失。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第35頁(yè)，共45頁(yè)。勞動(dòng)市場(chǎng)勞動(dòng)市場(chǎng)上存在信息不對(duì)稱。雇主為信息劣勢(shì)方，雇員為信息優(yōu)勢(shì)方。在雇用前，雇主不知道誰(shuí)的能力強(qiáng)。雇主只好按照相同的工資招聘所有的雇員。如果雇主降低工資，能力強(qiáng)的人就會(huì)離開(kāi)。隨著工資降低，雇員人數(shù)在減少，能力結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，低效率的雇員所占比重越來(lái)越高。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第36頁(yè)，共45頁(yè)。4.道德風(fēng)險(xiǎn)

29、： Moral Hazard 交易一方具有另一方難以監(jiān)督的行為或難以獲得的信息；在簽訂合同后，有可能采取有悖于合同規(guī)定的行為，通過(guò)損害另一方的利益，來(lái)最大化自己的利益。交易雙方在簽約時(shí)信息是對(duì)稱的。但在簽約后一方對(duì)另一方的某些信息不完全了解，就有可能會(huì)引起道德風(fēng)險(xiǎn)。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第37頁(yè)，共45頁(yè)。委托-代理道德風(fēng)險(xiǎn)分類（1）隱藏行動(dòng)的道德風(fēng)險(xiǎn)模型：簽約后, 代理人擁有私人信息，委托人只能觀測(cè)到結(jié)果，不能完全觀測(cè)到代理人的行為過(guò)程和自然狀態(tài)本身。這時(shí)，代理人容易采取危害委托人的行動(dòng)。決定代理人的行為結(jié)果的，不僅僅有行動(dòng)，還有其他自然原因。委托人無(wú)法確定這個(gè)結(jié)果是不是由代理人的

30、行動(dòng)所導(dǎo)致。（2）隱藏信息的道德風(fēng)險(xiǎn)模型：簽約后, 委托人可以觀測(cè)到代理人的行為，但代理人比委托人擁有信息優(yōu)勢(shì)，可能隱藏或利用獨(dú)占的信息，做出損害委托人的事。建立委托代理關(guān)系之后，委托人無(wú)法觀察到代理人的某些私人信息，尤其是代理人努力程度的信息。（3）委托人的道德風(fēng)險(xiǎn)：委托人故意低估產(chǎn)出從而降低給代理人的支付報(bào)酬。關(guān)于產(chǎn)出結(jié)果的度量帶有很大的主觀隨意性。代理人可能無(wú)法證實(shí)委托人觀測(cè)到的東西。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第38頁(yè)，共45頁(yè)。保險(xiǎn)市場(chǎng)的道德風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)，對(duì)于投保人來(lái)說(shuō)，隨著預(yù)防偶然事件費(fèi)用的增加，偶然事件發(fā)生的可能性會(huì)降低；但同時(shí)隨著保險(xiǎn)賠償額的增加，投保人用于預(yù)防不測(cè)事件的費(fèi)

31、用反而會(huì)下降。信息不對(duì)稱，如果保險(xiǎn)費(fèi)用既定，投保人傾向于減少用于防止不測(cè)事件發(fā)生的費(fèi)用支出。即購(gòu)買了保險(xiǎn)后，可能會(huì)疏于防范。從而損害保險(xiǎn)公司利益。此外還有，如買了醫(yī)療保險(xiǎn)的人會(huì)讓醫(yī)生多開(kāi)一些不必要的貴重藥品。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第39頁(yè)，共45頁(yè)。5.市場(chǎng)信號(hào)及其傳遞兩種信號(hào)傳遞方式：（1）信號(hào)傳遞模型：信息優(yōu)勢(shì)方為了為了信譽(yù)而首先披露自己的信息。證明自己商品質(zhì)量在信號(hào)傳遞模型里，信息劣勢(shì)方可以等待信息優(yōu)勢(shì)方主動(dòng)傳遞信息。信號(hào)傳遞模型：由于信息不對(duì)稱，信息優(yōu)勢(shì)方的信息難以被信息劣勢(shì)方完全了解。信息優(yōu)勢(shì)方為了信譽(yù)，選擇某種信號(hào)，首先將自己的信息披露出來(lái)，以便信息劣勢(shì)方識(shí)別。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)11市場(chǎng)失靈和微觀政策第40頁(yè)，共45頁(yè)。哈佛大學(xué)邁克爾.斯賓塞提出獲2001年度諾