2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》模擬卷(一)試題及答案

1、2021年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)模擬卷一）試題及答案您的姓名：填空題*1、按照證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法正確的是（）。單選題*公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證監(jiān)會(huì)的專業(yè)評(píng)價(jià)已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形TOC o 1-5 h zA、B、C、（正確答案）D

2、、答案解析:考點(diǎn)：按照證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件：有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專業(yè)評(píng)價(jià)，故錯(cuò)誤。2、收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報(bào)酬。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債券收益表現(xiàn)的形式不包括（）。單選題*A、利息收入B、資本損益C、處置利得（正確答案）D、再投資收益答案解析:考點(diǎn)：考查債券的收益性。債券收益表現(xiàn)的形式可以分為三種：一是利息收入，二是資本損益，三是再投資收益。3、ETF（交易所交易基金）結(jié)合了（）與（）的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以在交易

3、所二級(jí)市場進(jìn)行買賣，另一方面又可以申購、贖回。單選題*A、封閉式基金；開放式基金（正確答案）B、主動(dòng)型基金；被動(dòng)型基金C、公募基金；私募基金D、股權(quán)投資基金；風(fēng)險(xiǎn)投資基金答案解析:考點(diǎn)：考查交易所交易基金與封閉式基金和開放式基金的特點(diǎn)，ETF是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。4、市場因素是影響我國金融市場的主要因素之一，市場因素是金融市場本身的內(nèi)部條件，包括但不限于國內(nèi)、國際統(tǒng)一的市場組織、豐富的市場交易品種、（）等因素。單選題*A、利率水平B、金融體制或管理C、通貨膨脹D、市場交易機(jī)制或市場模式（正確答案）答案解析:考點(diǎn)：利率與通貨膨脹屬于經(jīng)濟(jì)因素，金融體制或管理屬于影響

4、我國金融市場運(yùn)行的因素的七個(gè)方面之一。選項(xiàng)D屬于市場因素。5、按照證券公司另類投資子公司管理規(guī)范的規(guī)定，另類子公司甲的做法正確的是（）。單選題*A、甲根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求下設(shè)管理機(jī)構(gòu)乙B、甲對(duì)其所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任C、甲不得對(duì)外提供擔(dān)保和貸款（正確答案）D、甲對(duì)外融資答案解析:考點(diǎn)：另類子公司不得融資，不得對(duì)外提供擔(dān)保和貸款，不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。另類子公司不得向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)，且不得下設(shè)任何機(jī)構(gòu)。6、常見的間接融資方式有（）。單選題*銀行信用融資消費(fèi)信用融資租賃融資商業(yè)信用融資A、（正確答案）TOC o 1-5 h zB、C、D、答案解析:

5、本題主要考查間接融資方式。間接融資方式包括銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等。7、基金管理公司的注冊(cè)資本不得低于（）元人民幣，且必須是實(shí)繳貨幣資本。單選題*A、8000萬元B、9000萬元C、1億元（正確答案）D、1.5億元答案解析:擔(dān)任公募基金的基金管理人只能由基金管理公司或者中國證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任?；鸸芾砉咀?cè)資本不得低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本?；鹜泄苋擞梢婪ㄔO(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。從事公募基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評(píng)價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行注冊(cè)或者備案。考點(diǎn)：考查基金管理公司

6、的注冊(cè)要求。8、中期國債是指償還期限在（）年以上、（）年以下的國債。單選題*TOC o 1-5 h zA、1、3B、1、5C、1年或1年以上、10年（包括10年）（正確答案）D、1、20答案解析:短期國債一般是指償還期限在1年以內(nèi)的國債，具有周期短及流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)，在貨幣市場上占有重要地位。政府發(fā)行短期國債，一般是為滿足國庫暫時(shí)的人不敷出之需。在國際市場上，短期國債的常見形式是國庫券，它是由政府發(fā)行用于彌補(bǔ)臨時(shí)收支差額的一種債券。我國自20世紀(jì)80年代以來也曾使用國庫券的名稱，但與發(fā)達(dá)國家所指的短期國債不同，償還期限大多超過1年。中期國債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的

7、國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補(bǔ)赤字，或用于投資，不再用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)。9、按照關(guān)于調(diào)整證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)條件的通知的規(guī)定，會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的，會(huì)計(jì)師事務(wù)所至少有（）名以上的合伙人，且半數(shù)以上合伙人最近在本會(huì)計(jì)師事務(wù)所連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。單選題*TOC o 1-5 h zA、30B、25（正確答案）C、20D、1答案解析:考點(diǎn)：按照關(guān)于調(diào)整證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)條件的通知的規(guī)定，會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的，會(huì)計(jì)師事務(wù)所至少有25名以上的合伙人，且半數(shù)以上合伙人最近在本會(huì)計(jì)師事務(wù)所連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。10、下面關(guān)于地方政府債券的發(fā)行與承銷，說法正確的是（）。單選題*A、地方政府

8、債券只能由財(cái)政部代理發(fā)行B、地方政府債券只能自行發(fā)行C、地方政府債券只能由中國人民銀行代理發(fā)行D、地方政府債券有財(cái)政部代理發(fā)行和自行發(fā)行兩種方式（正確答案）答案解析:通過全國銀行間債券市場和證券交易所債券市場面向社會(huì)各類投資者發(fā)行。地方政府債券面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用單一價(jià)格招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率，全場最高中標(biāo)利率為當(dāng)期地方債票面利率，各中標(biāo)承銷團(tuán)成員按面值承銷?？键c(diǎn)：地方政府債券的發(fā)行方式。11、交易者買入（），是因?yàn)樗A(yù)期進(jìn)出金融工具的價(jià)格在近期內(nèi)將會(huì)下跌。單選題*A、歐式期權(quán)B、美式期權(quán)C、認(rèn)購期權(quán)D、認(rèn)沽期權(quán)（正確答案）答案解析:考點(diǎn)：考查金融期權(quán)相關(guān)知識(shí)。認(rèn)沽期權(quán)也被稱為

9、“看跌期權(quán)”。12、機(jī)構(gòu)投資者作為金融市場的主要參與者，其規(guī)范、自律經(jīng)營對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定有著重要意義。機(jī)構(gòu)投資者在金融市場中的作用主要包括（）。單選題*有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)間接融資有利于促進(jìn)不同金融市場之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場運(yùn)行機(jī)制有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展TOC o 1-5 h zA、B、C、（正確答案）D、答案解析：考點(diǎn)：考查機(jī)構(gòu)投資者的作用。發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)直接融資。13、下列（）股票的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤和剩余財(cái)產(chǎn)。單選題*A、有限制股票B、金股C、

10、優(yōu)先股（正確答案）D、超級(jí)表決權(quán)股票答案解析:考點(diǎn)：優(yōu)先股特點(diǎn)，優(yōu)先股的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤和剩余財(cái)產(chǎn)。14、我國證券市場監(jiān)管體系包括（）。單選題*國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)證券投資者保護(hù)基金證券登記結(jié)算公司行業(yè)協(xié)會(huì)TOC o 1-5 h zA、B、（正確答案）C、D、答案解析:考點(diǎn)：考查我國證券市場的監(jiān)管體系。我國證券市場經(jīng)過20多年的發(fā)展，逐步形成了以國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)、證券交易所、行業(yè)協(xié)會(huì)和證券投資者保護(hù)基金為一體的監(jiān)管體系和自律監(jiān)管體系。15、（）是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。單選題A、商品證券B、貨幣證券C

11、、資本證券（正確答案）D、商業(yè)證券答案解析:資本證券，是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。持有人有一定的收入請(qǐng)求權(quán)，它包括股票、債券、證券投資基金及其衍生品種，如金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券等?？键c(diǎn)：本題主要考查資本證券的概念。16、下列說法中正確的是（）。單選題*A、客戶一旦下達(dá)委托就不得撤銷B、證券營業(yè)部申報(bào)競價(jià)成交后也可以全部撤銷C、客戶變更委托，操作員操作后無須告知客戶執(zhí)行結(jié)果D、在一些情況下客戶可以直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)辦理撤單（正確答案）答案解析:考點(diǎn)：在委托未成交之前，客戶可以變更和撤銷委托；證券營業(yè)部申報(bào)競價(jià)成交后，成交部分不得撤銷；客戶變

12、更或撤銷委托，場內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，需立即告知客戶執(zhí)行結(jié)果；在采用客戶或者證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可以直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)辦理撤單。17、某剩余期限為5年的國債，票面利率為8，面值100元，每年付息1次，當(dāng)前市場價(jià)格為102元，則其到期收益率為（）。單選題*A、7.50%（正確答案）B、7.61%C、8.50%D、8.61%18、上證50指數(shù)是在（）指數(shù)的樣本股中挑選規(guī)模最大、流動(dòng)性最好的50只股票。單選題*A、上證綜指B、上證100指數(shù)C、上證180指數(shù)（正確答案）D、上證150指數(shù)答案解析:考點(diǎn)：上證50指數(shù)是在上證18

13、0指數(shù)的樣本股中挑選規(guī)模最大、流動(dòng)性最好的50只股票。19、VaR方法是20世紀(jì)80年代由（）的風(fēng)險(xiǎn)管理人員開發(fā)出來的。單選題*A、長期資本管理公司B、美林證券C、JP摩根（正確答案）D、信孚銀行答案解析:Morgan公司的風(fēng)險(xiǎn)管理人員為滿足當(dāng)時(shí)總裁Weatherstone每天提交“415報(bào)告”的要求，開發(fā)了風(fēng)險(xiǎn)測量方法VaR方法。J.P.Morgan在其1994年的年度報(bào)告中，就公布在95%的置信水平下，其所有交易活動(dòng)的VaR平均大約是1500萬美元，其股東就可以很容易地評(píng)估他們是否可以承受這樣一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)水平。這種風(fēng)險(xiǎn)度量的方法后來在風(fēng)險(xiǎn)測量、監(jiān)管等領(lǐng)域獲得廣泛應(yīng)用，成為金融市場風(fēng)險(xiǎn)測度的主流

14、。考點(diǎn)：考查VaR方法的開發(fā)過程。20、中國證監(jiān)會(huì)依法擔(dān)負(fù)基金監(jiān)管職責(zé)，各地證監(jiān)局按照中國證監(jiān)會(huì)的授權(quán)履行有關(guān)職責(zé)。中國證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管的主要職責(zé)是（）。單選題*制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則辦理基金備案制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則監(jiān)督檢查基金信息的披露情況TOC o 1-5 h zA、B、C、D、（正確答案）答案解析:中國證監(jiān)會(huì)依法擔(dān)負(fù)基金監(jiān)管職責(zé)，各地證監(jiān)局依照中國證監(jiān)會(huì)的授權(quán)履行有關(guān)職責(zé)。中國證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管主要職責(zé)包括：制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)；辦理基金備案；對(duì)基金管理人、基金托管人及其他從事證券投資基金活動(dòng)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)

15、督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處；制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)等?？键c(diǎn)：考查中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管職責(zé)。21、申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)具有（）萬元人民幣以上的注冊(cè)資本。單選題*TOC o 1-5 h zA、200B、150C、100（正確答案）D、50答案解析:考點(diǎn)：申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)具有100萬元人民幣以上的注冊(cè)資本。22、以下（）交易機(jī)制的特點(diǎn)是證券成交價(jià)格的形成由做市商決定。單選題*A、定期交易B、連續(xù)交易C、指令驅(qū)動(dòng)D、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)（正確答案）答案解析:考點(diǎn)：報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)的特點(diǎn)：證券成

16、交的價(jià)格由做市商決定；投資者買賣證券都以做市商為對(duì)手，與其他投資者不發(fā)生任何關(guān)系。23、1944年布雷頓森林會(huì)議后，（）成為世界金融中心。單選題*A、倫敦B、紐約（正確答案）C、東京D、華盛頓答案解析:1944年布雷頓森林會(huì)議宣布成立國際復(fù)興開發(fā)銀行（世界銀行前身）和國際貨幣基金組織兩大機(jī)構(gòu)，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲(chǔ)備貨幣和結(jié)算貨幣，紐約成為世界金融中心?？键c(diǎn)：本題主要考查金融市場的形成歷史。24、按照中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程，協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職能（）。單選題*推動(dòng)行業(yè)誠信建設(shè)，督促會(huì)員履行社會(huì)責(zé)任組織證券從業(yè)人員水平考試推動(dòng)會(huì)員開展投資者

17、教育和保護(hù)工作，維護(hù)投資者合法權(quán)益推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門的批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)，組織制定行業(yè)技術(shù)規(guī)范和指引組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)參加相關(guān)國際組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)TOC o 1-5 h zA、B、C、D、（正確答案）答案解析:考點(diǎn)：考查中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理職能。除此之外，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)還具有以下職能：對(duì)會(huì)員及會(huì)員間開展與證券非公開發(fā)行、交易相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理；其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。25、利率水平、貨幣供給、企業(yè)投資規(guī)模等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的（）。單選題*A、先行性指標(biāo)（正確答案）B、同步性指標(biāo)C、滯后性指標(biāo)D、

18、技術(shù)性指標(biāo)答案解析:考點(diǎn)：考查先行性指標(biāo)。先行性指標(biāo)例如利率水平、貨幣供給、消費(fèi)者預(yù)期、主要生產(chǎn)資料價(jià)格、企業(yè)投資規(guī)模等。26、按照全國社會(huì)保障基金投資管理暫行辦法規(guī)定，社?；鸬耐顿Y范圍不包括（）。單選題*A、買賣地方政府債（正確答案）B、銀行存款C、買賣國債D、具有良好流動(dòng)性的金融工具答案解析:考點(diǎn)：考查全國社會(huì)保障基金的投資范圍。按照全國社會(huì)保障基金投資管理暫行辦法規(guī)定，社保基金的投資范圍限于銀行存款、買賣國債和其他具有良好流動(dòng)性的金融工具。27、下列機(jī)構(gòu)不具備申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格條件的是（）。單選題*A、甲公司僅提供證券投資咨詢服務(wù)，有7名取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員B

19、、乙公司同時(shí)提供證券和期貨投資咨詢服務(wù)，有8名取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員（正確答案）C、丙公司提供期貨投資咨詢服務(wù)，其高級(jí)管理人員中，有1名取得期貨投資咨詢從業(yè)資格D、丁公司有100萬元人民幣的注冊(cè)資本答案解析:考點(diǎn)：申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，若分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；有100萬元人民幣以上的注冊(cè)資本。28、中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部分，中國人民銀行的職責(zé)包括（）。單選題*依法制定和執(zhí)行貨幣政策

20、監(jiān)管人民幣流通依法制定和執(zhí)行財(cái)政政策監(jiān)管銀行間債券市場TOC o 1-5 h zA、B、（正確答案）C、D、答案解析:考點(diǎn)：中國人民銀行的職責(zé)包括：發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；依法制定和執(zhí)行貨幣政策；發(fā)行人民幣，監(jiān)管人民幣流通；監(jiān)管銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場；實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場；監(jiān)督管理黃金市場等。其中，財(cái)政政策屬于財(cái)政部門執(zhí)行。29、資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多。關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人在證券化過程中具有的重要作用說法正確的是（）。單選題*A、如果證券化交易涉及金額較大，可能會(huì)組成承銷團(tuán)（正確答案）B、服務(wù)機(jī)構(gòu)通常由第三方擔(dān)任C、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)通常由發(fā)起人擔(dān)任

21、D、受托人是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人答案解析:考點(diǎn)：考查資產(chǎn)證券化參與者的職能。服務(wù)機(jī)構(gòu)通常由發(fā)起人擔(dān)任；信用增級(jí)機(jī)構(gòu)分別是發(fā)起人和獨(dú)立的第三方；特殊目的機(jī)構(gòu)是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人。30、下列關(guān)于債券按付息方式分類中，說法正確的是（）。單選題*零息債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時(shí)一次性獲得本息附息債券又可分為固定利率債券和浮動(dòng)利率債券兩大類可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的附息債券被稱為緩息債券息票累積債券也規(guī)定了票面利率A、B、C、D、（正確答案）答案解析:考點(diǎn)：債券按付息方式的分類。根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券

22、。其中，零息債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買賣（到期贖回）價(jià)差的方式取得債券利息。息票累積債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時(shí)一次性獲得本息。31、間接融資通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行。在多數(shù)情況下，這種中介不是對(duì)某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間一對(duì)一的對(duì)應(yīng)性中介，而是一方面面對(duì)資金供應(yīng)者群體，另一方面面對(duì)資金需求者群體的綜合性中介。這反映了間接融資的（）特點(diǎn)。單選題*A、資金獲得的間接性B、融資的相對(duì)集中性（正確答案）C、融資信譽(yù)的較大差異性D、可逆性答案解析:本題主要考查間接融資的特點(diǎn)。間接融資的特點(diǎn)包括資金獲得的間接性、融資的相對(duì)集中性、融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小、全部具有可逆

23、性（即可返還性）、融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融機(jī)構(gòu)手中。32、國務(wù)院對(duì)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的投資運(yùn)行作出了明確規(guī)定，養(yǎng)老基金的投資范圍不包括（）。單選題*A、銀行存款B、外國政府債券（正確答案）C、國債D、企業(yè)（公司）債答案解析:考點(diǎn)：考查基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。按照基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資管理辦法規(guī)定，養(yǎng)老基金投資限于境內(nèi)投資。33、下列關(guān)于債券的說法正確的有（）。單選題*債券估值的基本原理是現(xiàn)金流貼現(xiàn)債券買賣報(bào)價(jià)分為凈價(jià)和全價(jià)兩種，結(jié)算為全價(jià)結(jié)算凈價(jià)是指不含應(yīng)計(jì)利息的債券價(jià)格應(yīng)計(jì)利息為上一付息日（或起息日）至結(jié)算日之間累計(jì)的按百元面值計(jì)算的債券發(fā)行人應(yīng)付給債券持有人的利息TOC o 1-5 h zA、B、

24、C、D、（正確答案）答案解析：債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)。債券投資者持有債券，會(huì)獲得利息和本金償付。把現(xiàn)金流入用適當(dāng)?shù)馁N現(xiàn)率進(jìn)行貼現(xiàn)并求和，便可得到債券的理論價(jià)格。債券買賣報(bào)價(jià)分為凈價(jià)和全價(jià)兩種，結(jié)算為全價(jià)結(jié)算。所報(bào)價(jià)格為每100元面值債券的價(jià)格。凈價(jià)是指不含應(yīng)計(jì)利息的債券價(jià)格，單位為“元百元面值”。全價(jià)=凈價(jià)+應(yīng)計(jì)利息。應(yīng)計(jì)利息為上一付息日（或起息日）至結(jié)算日之間累計(jì)的按百元面值計(jì)算的債券發(fā)行人應(yīng)付給債券持有人的利息。考點(diǎn)：考查債券估值相關(guān)知識(shí)。34、按照國際貨幣基金組織金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南，全球金融體系的主要參與者包括（）。單選題*金融公司非金融公司住戶政府、公共部門TOC o 1-

25、5 h zA、B、C、（正確答案）D、答案解析：根據(jù)國際貨幣基金組織的金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務(wù)的非營利機(jī)構(gòu)、廣義政府、公共部門。考點(diǎn)：本題主要考查全球金融體系的主要參與者。35、根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是（）。單選題*A、基金持有人B、基金管理人（正確答案）C、基金托管人D、基金投資者答案解析:考點(diǎn)：考查基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人，基金托管人對(duì)基金管理人的估值負(fù)有復(fù)核義務(wù)責(zé)任。36、詢價(jià)交易方式下，最低交易量為券面總額（）萬元，交易量最小變動(dòng)單位為券面總額（）萬元。單選題*A、10、10（正確答案）B、10、1

26、00C、100、10D、100、100答案解析:詢價(jià)交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價(jià)格以及其他交易要素的交易方式，包括報(bào)價(jià)、格式化詢價(jià)和確認(rèn)成交三個(gè)步驟。詢價(jià)交易方式下，最低交易量為券面總額10萬元，交易量最小變動(dòng)單位為券面總額10萬元。考點(diǎn)：考查詢價(jià)交易方式的最低交易量和交易量最小變動(dòng)單位。37、按照我國證券法的規(guī)定，在（）情況下，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施。單選題*A、股票漲幅較大B、股票跌幅較大C、根據(jù)需要D、突發(fā)事件影響證券交易的正常進(jìn)行（正確答案）答案解析:為保證證券市場的穩(wěn)定，各國的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和證券交易所會(huì)制定相應(yīng)的政策措施和作出一定的制度安排。我國證券法規(guī)定，證券

27、交易所依照證券法律、行政法規(guī)制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進(jìn)行時(shí)，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施；因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護(hù)證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定臨時(shí)停市。證券交易所根據(jù)需要，可以對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶限制交易。有的證券交易所對(duì)每日股票價(jià)格的漲跌幅度有一定限制，即漲跌停板規(guī)定，使股價(jià)的漲跌大大平緩。另外，當(dāng)股票市場投機(jī)過度或出現(xiàn)嚴(yán)重違法行為時(shí)，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)也會(huì)采取一定的措施以平抑股價(jià)波動(dòng)?？键c(diǎn)：考查影響股價(jià)變化的政策及制度因素。38、企業(yè)債券由（）進(jìn)行審核，而公司債券的核

28、準(zhǔn)機(jī)構(gòu)是（）。單選題*A、國家發(fā)改委、證券業(yè)協(xié)會(huì)B、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會(huì)（正確答案）C、中國證監(jiān)會(huì)、國家發(fā)改委D、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、國家發(fā)改委答案解析:考點(diǎn)：考查我國企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行制度和監(jiān)管機(jī)構(gòu)上的區(qū)別。企業(yè)債券由國家發(fā)改委進(jìn)行審核，公司債券的核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)是中國證監(jiān)會(huì)。39、國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的職責(zé)有（）。單選題*落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃統(tǒng)籌金融改革和發(fā)展指導(dǎo)中央金融改革發(fā)展與監(jiān)管A、（正確答案）B、C、D、答案解析:考點(diǎn)：國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的職責(zé)包括五個(gè)方面，其中包括指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)督，對(duì)金融管理部門和地方政府進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督和

29、履行問責(zé)。的表述有問題。40、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理的含義不包括（）。單選題*A、全程的風(fēng)險(xiǎn)管理B、全部風(fēng)險(xiǎn)的管理C、全方位的管理D、全天候的管理（正確答案）答案解析:所謂全面風(fēng)險(xiǎn)管理是指對(duì)金融企業(yè)所有層次的業(yè)務(wù)單位、全部種類的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行集中統(tǒng)籌管理。例如，將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等不同風(fēng)險(xiǎn)類型，機(jī)構(gòu)、個(gè)人等不同客戶種類，資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)等不同性質(zhì)的業(yè)務(wù)，以及承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)業(yè)務(wù)單位等，納入統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系當(dāng)中，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)依據(jù)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)量并加總，最后對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行集中控制和管理?？键c(diǎn)：考查全面風(fēng)險(xiǎn)管理的含義。41、股票價(jià)格指數(shù)的編制方法主要包括（）。單選題*、算術(shù)平均法、幾何平均法、

30、加權(quán)平均法A、（正確答案）TOC o 1-5 h zB、C、D、解析：股票價(jià)格指數(shù)的編制方法主要有三種，即算術(shù)平均法、幾何平均法和加權(quán)平均法。（1）算術(shù)平均法。該方法是先選定具有代表性的樣本股票，以某年某月某日為基期，并確定基期指數(shù)，然后計(jì)算某一日樣本股票的價(jià)格平均數(shù)，將該平均數(shù)與基期對(duì)應(yīng)的平均數(shù)相比，最后乘以基期指數(shù)即得出該日的股票價(jià)格平均指數(shù)。（2）幾何平均法。在幾何平均法中，報(bào)告期和基期的股票平均價(jià)采用樣本股票價(jià)格的幾何平均數(shù)。國際金融市場上有一部分較有影響的股票指數(shù)是采用幾何平均法編制的，其中以倫敦金融時(shí)報(bào)指數(shù)和美國價(jià)值線指數(shù)為代表。（3）加權(quán)平均法。不同股票的地位不同，對(duì)股票市場的影

31、響也有大小。加權(quán)平均法首先按樣本股票在市場上的不同地位賦予其不同的權(quán)數(shù)，即地位重要的權(quán)數(shù)大，地位次要的權(quán)數(shù)??；然后將各樣本股票的價(jià)格與其權(quán)數(shù)相乘后求和，再與總權(quán)數(shù)相除，得到按加權(quán)平均法計(jì)算的報(bào)告期和基期的平均股價(jià)；最后據(jù)此計(jì)算股票價(jià)格指數(shù)。加權(quán)平均法權(quán)數(shù)的選擇，可以是股票的成交金額，也可以是它的上市股數(shù)。若選擇計(jì)算期的同度量因素作為權(quán)數(shù)，貝I被稱為派許（Paasche）加權(quán)法?？键c(diǎn)：編制股票價(jià)格指數(shù)的方法。42、公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值是股票的（）。單選題*A、票面價(jià)值B、賬面價(jià)值C、清算價(jià)值（正確答案）D、內(nèi)在價(jià)值答案解析:股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。從理論

32、上說，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，實(shí)際上并非如此。只有當(dāng)清算時(shí)公司資產(chǎn)實(shí)際出售價(jià)款與財(cái)務(wù)報(bào)表上的賬面價(jià)值一致時(shí)，每一股份的清算價(jià)值才與賬面價(jià)值一致。但在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往只能壓低價(jià)格出售，再加上必要的清算費(fèi)用，所以大多數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值低于其賬面價(jià)值。考點(diǎn)：考查股票清算價(jià)值的概念。43、A公司目前的資產(chǎn)總額是8000萬元，負(fù)債總額為3000萬元，發(fā)行在外的普通股股數(shù)是1000萬股，無優(yōu)先股，因此A公司的股票賬面價(jià)值為（）元。單選題*TOC o 1-5 h zA、8B、3C、5（正確答案）D、11答案解析:考點(diǎn)：考查股票賬面價(jià)值的計(jì)算。每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的

33、股數(shù)。凈資產(chǎn)等于公司資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額后的凈值。44、私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。單選題*TOC o 1-5 h zA、5B、7C、10（正確答案）D、15答案解析:考點(diǎn)：考查私募基金運(yùn)行期內(nèi)，每季度基金凈值的披露要求。45、我國增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)包括（）。單選題*未完全市場化的基準(zhǔn)價(jià)格體系以銀行業(yè)為主導(dǎo)的間接融資導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)過度集中在企業(yè)，企業(yè)融資渠道與方式相對(duì)單一資產(chǎn)行業(yè)存在剛性兌付現(xiàn)象，預(yù)算軟約束部門更易獲得正規(guī)金融信貸支持，擠出了有效率的民營企業(yè)融資資本市場的投融資關(guān)系始終沒有得到理順TOC o 1-5 h zA、B、C、D、（正確答案）答案解析:考點(diǎn)：我國增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)包括：中國金融體系雖已初具現(xiàn)代格局，但是引導(dǎo)市場得以有