商業(yè)銀行關于監(jiān)管政策落地治理長效機制建設實施方案

1、商業(yè)銀行關于監(jiān)管政策落地 治理長效機制建設實施方案總行各部門、支行:為全面推進業(yè)務經營合規(guī)開展， 同時深入推進主發(fā)起行 “內 控與合規(guī)深化年”活動，持續(xù)加大監(jiān)管政策落地的廣大和深度， 將監(jiān)管政策落地工作真正落到實處， 根據中國銀保監(jiān)會浙江監(jiān) 管局辦公室關于印發(fā)浙江銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管政策落地專項督導 行動方案的通知文件要求，結合我行實際，特制定本工作方案。一、總體目標緊密圍繞中國銀保監(jiān)會浙江監(jiān)管局辦公室關于印發(fā)浙江銀 行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管政策落地專項督導行動方案的通知的工作要求,結合主發(fā)起行“內控與合規(guī)深化年”活動實施方案，全面深入評 估，強化學習與傳導，推進我行監(jiān)管政策落地治理長效機制全面 建設，以發(fā)

2、現、糾正政策貫徹執(zhí)行過程中存在的問題，建立高效 的政策傳導與落實機制為導向，引導全員強化內控與合規(guī)意識， 完善流程管理，加強和規(guī)范內部控制，健全監(jiān)管政策落地機制， 推動我行業(yè)務實現合規(guī)高質量發(fā)展。二、組織領導為強化本次“監(jiān)管政策落地治理長效機制”工作的落實，經 研究決定，成立“監(jiān)管政策落地治理長效機制”工作領導小組, 切實加強組織領導。組僅：。副組長：O O O成員：。領導小組辦公室設在合規(guī)風險部，由政策解讀小組牽頭開展 具體工作，負責監(jiān)管政策的解讀傳導工作，負責監(jiān)管政策落地工作的檢查督導工作，負責匯總相關材料并遞交領導小組審核后上 報監(jiān)管部門。合規(guī)風險部為本次監(jiān)管政策落地治理長效機制建設工作

3、的 牽頭部門，具體負責長效機制建設工作的開展，各職能部門、業(yè) 務部門負責人要根據本工作方案， 切實配合做好部門的學習和政 策傳導工作，并按照方案要求，切實開展全面自查評估工作。三、工作方案（一）組織學習和培訓工作1、 在全行范圍內開設合規(guī)大講堂，加強集中培訓學習。由 政策解讀小組牽頭，每季度開設一次“內控與合規(guī)”大講堂，在全行范圍內對行內新下發(fā)通知辦法、 主發(fā)起行下發(fā)指引文件、 監(jiān) 管部門下發(fā)監(jiān)管政策文件三方面重點內容進行集中培訓， 要求每 位員工必須做好相應的學習記錄。2、在部門內開展以“監(jiān)管政策落地”為主題的學習培訓活 動。由政策解讀小組牽頭，在確保政策傳導和落實過程中文件流 轉的及時性和

4、有效性的前提下， 負責每月整理我行新下發(fā)的通知 和制度、主發(fā)起行下發(fā)的指引文件、監(jiān)管部門下發(fā)的政策文件， 通過OA公文辦公系統(tǒng)下發(fā)至全行員工，自本通知下發(fā)之日起， 各部門每周至少安排一次學習時間， 確保將最新政策傳導到每位 員工，要求每位員工必須及時閱辦 OA系統(tǒng)下發(fā)的文件，同時做 好相應的學習記錄。（二）制度梳理，規(guī)范管理由政策解讀小組牽頭，總行各職能部門配合，根據最新的監(jiān) 管要求，每季度對本條線下發(fā)的各項規(guī)章制度進行梳理，及時廢除過時、不適用的規(guī)章，增補遺漏、缺失的制度，進一步健全完 善我行內部控制制度，將各項規(guī)章制度流程化、手冊化，使員工 對自身的工作流程和職責有明確認識，切實做到各項制

5、度都符合監(jiān)管新規(guī)，將防范風險落實到每個具體環(huán)節(jié)。（三）其他學習方面由政策解讀小組牽頭，每季度將行內新下發(fā)的通知和制度、 主發(fā)起行下發(fā)的指引文件、 監(jiān)管部門下發(fā)的政策文件進行整理歸 類，以監(jiān)管政策文件季刊的形式，通過 OA公文辦公系統(tǒng)下發(fā)至 全行員工，供全行員工學習參考。要求每位員工必須通過OA下載并學習。（四）檢查與督導由政策解讀小組牽頭，每季度組織一次專項檢查。 主要采取 邀請行班子成員參與檢查的形式， 每季度抽取一個部門進行專項 督查和指導，檢查內容包含每位員工的學習記錄本、OA公文系 統(tǒng)的閱辦記錄、監(jiān)管政策內刊學習、監(jiān)管政策的執(zhí)行情況以及檢查整改情況等；督導形式不限于組織現場集中政策宣講

6、、隨堂考試等。檢查小組將每季度對檢查督導情況進行通報。四、工作要求（一）高度重視，全員參與全行上下要充分認識開展“監(jiān)管政策落地治理長效機制”工 作的重要意義，監(jiān)管規(guī)章政策貫穿于我行業(yè)務發(fā)展的全過程，與各個業(yè)務流程、各個工作環(huán)節(jié)和每位員工都息息相關。各部門要統(tǒng)一思想認識，高度重視，充分調動本部門員工學習的主動性、 積極性，不斷提高全體員工對監(jiān)管政策執(zhí)行落地工作重要性的認 識，進一步將各項規(guī)章制度落實到具體的業(yè)務活動中去，最終全面實現“內控優(yōu)先、制度先行”的原則，確保每一個環(huán)節(jié)和流程“有章可循、有規(guī)可依”。（二）扎實推進，認真總結1、要求總行各部門、支行必須做到每月有學習，定期有自 查，并于11月30日前將本部門年度自查評估報告報送到領導小 組辦公室，評估內容包括但不限于培訓期數、參加人員、員工參 訓率、培訓內容、監(jiān)管政策執(zhí)行情況以及檢查問題整改情況等， 并同時附有相關影像資料。2、總行各部門、支行要結合自身實際，認真落實方案要求，按時按質按量完成，扎實推進本次監(jiān)管政策落地長效機制建設工 作