非法集資風(fēng)險排查整治活動實施方案

1、非法集資風(fēng)險排查整治活動實施方案 為有效遏制非法集資活動，積極穩(wěn)妥防范和化解風(fēng)險隱患，切實維護全縣經(jīng)濟社會穩(wěn)定，根據(jù)省非法集資風(fēng)險排查整治活動實施方案、市非法集資風(fēng)險排查整治活動實施方案要求和縣委、縣政府統(tǒng)一部署，決定_年4月15日至6月30日，在全縣組織開展涉嫌非法集資風(fēng)險線索和廣告資訊信息排查整治活動（統(tǒng)稱非法集資風(fēng)險排查整治活動），特制定如下方案?？傮w要求 全面貫徹中央經(jīng)濟工作會議、全國金融工作會議精神，認真落實省、市金融工作會議部署要求，在縣委、縣政府的堅強領(lǐng)導(dǎo)下，堅持打防結(jié)合、標本兼治，注重關(guān)口前移、重心下沉，對全縣各類非法集資風(fēng)險線索進行全面排查，摸清底數(shù)，找準癥結(jié)，落實責(zé)任，有效

2、處置。對全縣涉嫌非法集資廣告資訊開展排查清理，及時發(fā)現(xiàn)和切斷非法集資傳播途徑，凈化市場環(huán)境。加強源頭防范和治理，區(qū)域性、行業(yè)性非法集資風(fēng)險得到有效化解，潛在風(fēng)險苗頭得到及時控制，堅決遏制非法集資高發(fā)蔓延勢頭，切實維護全縣經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。工作原則 （一）堅持屬地管理。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（開發(fā)區(qū)）要做好非法集資風(fēng)險線索的集中排查、廣告資訊信息排查清理等工作，真正做到早預(yù)防、早發(fā)現(xiàn)、早處置。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（開發(fā)區(qū)）要嚴格落實責(zé)任，確保排查活動取得實效。（二）堅持行業(yè)歸口。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門充分發(fā)揮監(jiān)督管理職責(zé)，負責(zé)主（監(jiān)）管行業(yè)領(lǐng)域內(nèi)風(fēng)險排查整治活動。特別對我縣投資及投資咨詢、農(nóng)民專業(yè)合作社等非法集資情況較為

3、突出的行業(yè)領(lǐng)域要進行重點排查。（三）堅持打早化小。加強法規(guī)制度建設(shè)、監(jiān)管檢查和監(jiān)測預(yù)警，防打結(jié)合，以防為主，堅持風(fēng)險早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置，在苗頭時期、涉眾范圍較小時及時處置化解風(fēng)險。（四）堅持疏堵結(jié)合。依法打擊非法集資與保護合法投融資、鼓勵正規(guī)金融創(chuàng)新活動相結(jié)合，對合法合規(guī)行為依法予以保護支持，對亂辦金融的機構(gòu)予以清理和取締，對非法集資犯罪行為堅決予以打擊。鼓勵、引導(dǎo)和規(guī)范民間融資健康發(fā)展，拓寬民間融資渠道，擠壓非法集資生存空間。三、工作措施 （一）排查整治重點領(lǐng)域。包括但不限于：民間投融資中介、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募基金、影視文化、批發(fā)零售、電子商務(wù)、房地產(chǎn)、交易場所、各類涉農(nóng)合作組織、養(yǎng)老服務(wù)等

4、行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)。以及打著上述企業(yè)或業(yè)務(wù)旗號，發(fā)布融資類廣告資訊信息、實施募集資金行為的主體。（二）排查整治重點地域。重點地區(qū)：近年來非法集資違法犯罪案件高發(fā)，新發(fā)案件數(shù)量、涉案金額、參與人數(shù)在全縣排名靠前鄉(xiāng)鎮(zhèn)（開發(fā)區(qū)）；_年案件快速攀升，特別是涉案金額、參與人數(shù)增幅較大的鄉(xiāng)鎮(zhèn)（開發(fā)區(qū)）。相關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)（開發(fā)區(qū)）要高度關(guān)注城鄉(xiāng)結(jié)合部、城鎮(zhèn)農(nóng)村等風(fēng)險滲透蔓延的地區(qū)。重點場所：商業(yè)中心、商務(wù)樓宇、工業(yè)園區(qū)、臨街門店商鋪等商業(yè)聚集區(qū)；商場、超市、公園、社區(qū)、城鎮(zhèn)市場、農(nóng)村集市等人員密集區(qū)、車站、公共交通工具、電梯間等常見的戶外廣告投放區(qū)。（三）排查整治重點方式。1.看證照。對未按規(guī)定進行企業(yè)注冊、備案、

5、許可，無辦公場所、無辦公人員或與注冊登記信息不符，以及注冊地與經(jīng)營地不一致、頻繁變更注冊地址和高管信息、短期內(nèi)大量鋪設(shè)分支機構(gòu)等問題進行全面排查。重點關(guān)注名稱或經(jīng)營范圍中使用“金融”“投資”“理財”“貸款”“資產(chǎn)管理”“基金”等相關(guān)字樣的主體。2.看宣傳。對通過互聯(lián)網(wǎng)、電視、廣播、報刊、手機短信、傳單、戶外廣告等媒介發(fā)布的各類融資類廣告資訊信息進行全面排查。重點關(guān)注宣傳中含有或涉及“金融創(chuàng)新”“金融科技”“消費返利”“金融互助”“虛擬貨幣”“愛心慈善”“養(yǎng)老扶貧”“炒期貨外匯”“一帶一路”“共享經(jīng)濟”“物聯(lián)網(wǎng)”等內(nèi)容，以及承諾高收益、高回報，明示或暗示保本、有擔(dān)保、無風(fēng)險等內(nèi)容的主體。重點關(guān)注

6、利用專家、知名人士、專業(yè)機構(gòu)、“受益者”等名義或形象作推薦說明的虛假違法廣告。3.看人員。一是看從業(yè)人員，對其相關(guān)資質(zhì)、職業(yè)經(jīng)歷、是否因集資行為受到處罰或刑事追究等情況進行排查。二是看投資人員，重點關(guān)注有群眾舉報、輿情指向明確的主體，高度警惕經(jīng)營場所內(nèi)外有投資人員，特別是老年人、貧困人員等群體聚集的主體。4.看業(yè)務(wù)。結(jié)合企業(yè)業(yè)務(wù)合同等資料，掌握其實際經(jīng)營情況、業(yè)務(wù)類型及流程，重點關(guān)注有募集資金性質(zhì)的業(yè)務(wù)。5.看資金。依法對高風(fēng)險企業(yè)可疑資金異動情況進行排查。依托反洗錢資金交易監(jiān)測等工作機制，加大對風(fēng)險高發(fā)領(lǐng)域的監(jiān)測預(yù)警力度。排查重點和方式方法不局限于上述內(nèi)容，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（開發(fā)區(qū)）要結(jié)合實際，將轄內(nèi)

7、非法集資問題突出的領(lǐng)域、地域、行為等納入這次重點排查整治范疇。排查步驟 此次排查整治活動從4月15日開始，到6月30日結(jié)束。具體分為四個階段：排查梳理階段（4月15日至5月10日）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（開發(fā)區(qū)）、各行業(yè)主（監(jiān)）管部門結(jié)合各自實際，研究制定具體實施方案，明確目標、落實責(zé)任、細化措施，專題進行動員部署，通過條塊排查、重點排查、集中排查等方式，實行地毯式、拉網(wǎng)式、交叉式的全方位排查，做到不留盲點、不放死角。對排查和舉報的非法集資問題線索，分類梳理，登記造冊，建立臺賬，落實負責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任單位、責(zé)任人，明確化解措施和辦結(jié)時限。集中處置階段（5月11日至6月15日）。對排查出的涉嫌非法集資線索，要視情

8、節(jié)輕重，通過采取清理整頓、責(zé)令整改、依法取締等一系列措施，及時打早打小、消滅隱患、化解風(fēng)險。對于定性為非法集資的案件及時移送當(dāng)?shù)厮痉C關(guān)依法進行處置?？偨Y(jié)驗收階段（6月16日至6月30日）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（開發(fā)區(qū)）、各有關(guān)部門要對專項排查開展情況進行全面總結(jié)、評估查找工作中的問題和不足，分析原因、制定措施，建立健全防范和處置非法集資工作的長效機制，從源頭上減少非法集資問題的產(chǎn)生。工作要求 加強組織領(lǐng)導(dǎo)。此次活動是針對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（開發(fā)區(qū)）、各領(lǐng)域非法集資風(fēng)險隱患開展的一次全面體檢，是實現(xiàn)非法集資早防早治、源頭治理的重要舉措。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（開發(fā)區(qū)）要切實增強責(zé)任感和使命感，提高政治站位，強化主體責(zé)任意識，壓實屬地責(zé)

9、任和部門責(zé)任（縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位中涉及機構(gòu)改革的部門，其相關(guān)職責(zé)由保留部門或者劃入部門承接），從堅決打好防范化解大風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的高度和全局出發(fā)，周密組織部署，加強橫向協(xié)同和縱向聯(lián)動，協(xié)力排查整治風(fēng)險。要結(jié)合實際制定具體實施方業(yè)，以“排查全覆蓋、處置硬措施、風(fēng)險軟著陸”為工作目標，明確責(zé)任、細化舉措、對癥下藥，同時要注意與我縣互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治、公安機關(guān)打擊非法集資犯罪專項行動、市場監(jiān)管部門整治虛假違法廣告相關(guān)部署有序銜接。工作中既要堅持問題導(dǎo)向，下決心快速處置一批緊迫、突出的風(fēng)險點；也要堅持穩(wěn)中求進，講究策略方法，把握時機，緊緊圍繞建國70周年國慶屬地維穩(wěn)工作主線，提前

10、謀劃好時間表和優(yōu)先序，穩(wěn)妥有序化解風(fēng)險。密切協(xié)同配合。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（開發(fā)區(qū)）要充分調(diào)動各方面力量，豐富排查工具箱，緊盯重點領(lǐng)域、重點業(yè)態(tài)、重點地域，采取互聯(lián)網(wǎng)排查、社會面清查、行業(yè)排查、資金異動排查、媒體和公眾監(jiān)督等多種方式，開展全覆蓋、有重點的風(fēng)險摸排，力爭實現(xiàn)轄內(nèi)非法集資風(fēng)險隱患清倉見底。跨區(qū)域風(fēng)險所涉地方要牢固樹立“一盤棋”思想，加強信息交流與協(xié)作，主動延伸調(diào)查，形成聯(lián)防聯(lián)治的工作格局。對排查出的涉嫌非法集資線索要進行臺賬式管理，動態(tài)跟蹤處置進展。繼續(xù)開展“無非法集資村、鄉(xiāng)鎮(zhèn)”摸排工作，進一步下沉重心，充分調(diào)動基層工作主動性和積極性。分類施策化解。對涉嫌非法集資線索，要整合市場監(jiān)管、稅務(wù)、金融

11、等多種監(jiān)管手段，運用警示約談、責(zé)令整改、注銷吊銷、督促清退等措施，強化風(fēng)險聯(lián)動綜合處置，爭取在苗頭時期、涉眾范圍較小時解決問題，并依法追究非法集資人、違法廣告經(jīng)營者及發(fā)布者等相關(guān)主體責(zé)任。對于涉眾廣、金額大、擴張迅速及資金鏈緊張的重點線索，要審慎評估研判，合理安排時間窗口，穩(wěn)妥有序打擊，實施“精準排雷”。對風(fēng)險積聚的重點行業(yè)、地域，要加強風(fēng)險提示和掛牌整治，發(fā)現(xiàn)一些苗頭性、傾向性風(fēng)險點，及時面向公眾發(fā)布預(yù)警提示。工作中要因企施策，注意把握節(jié)奏，根據(jù)風(fēng)險性質(zhì)和輕重緩急，制定差別化、針對性的處置策略，最大限度維護集資參與人合法權(quán)益和社會穩(wěn)定。做好總結(jié)報告?；顒咏Y(jié)束后，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（開發(fā)區(qū)）、縣領(lǐng)導(dǎo)小組有關(guān)成員單位要及時做好總結(jié)，認真填寫附表，分析轄內(nèi)非法集資風(fēng)險總體情況、行業(yè)和地域分布、形成原因，研判問題困難和風(fēng)險形勢，梳理經(jīng)驗和不足，提出下一步工作打算及意見建議，書面報告及附表于_年7月2日前報送縣處非辦（聯(lián)系