《中央銀行與金融監(jiān)管》課件第02章

1、第二章 中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)第一節(jié) 中央銀行的業(yè)務(wù)活動與資產(chǎn)負(fù)債表第二節(jié) 中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)第三節(jié) 中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中央銀行與金融監(jiān)管第一節(jié) 中央銀行的業(yè)務(wù)活動與資產(chǎn)負(fù)債表一、中央銀行的業(yè)務(wù)活動二、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表中央銀行與金融監(jiān)管一、中央銀行的業(yè)務(wù)活動（一） 中央銀行業(yè)務(wù)活動的范圍1.中央銀行的法定業(yè)務(wù)權(quán)力2.中央銀行的法定業(yè)務(wù)范圍3.中央銀行的法定業(yè)務(wù)限制（二） 中央銀行業(yè)務(wù)的分類1.銀行性業(yè)務(wù)2.管理性業(yè)務(wù)中央銀行與金融監(jiān)管一、中央銀行的業(yè)務(wù)活動（三）中央銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的原則1.服從于履行職責(zé)的需要2.不以盈利為目標(biāo)3.不經(jīng)營一般商業(yè)銀行業(yè)務(wù)4.保持資產(chǎn)的流動性5.保持業(yè)務(wù)的公開性

2、6.保持業(yè)務(wù)的主動性和相對的獨(dú)立性中央銀行與金融監(jiān)管二、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表（一）中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的一般構(gòu)成（二）中國人民銀行資產(chǎn)負(fù)債表的主要內(nèi)容1.中國人民銀行資產(chǎn)負(fù)債表的基本結(jié)構(gòu) 2.中國人民銀行資產(chǎn)負(fù)債表的特點(diǎn)（1）資產(chǎn)負(fù)債表反映中央銀行宏觀調(diào)控特點(diǎn)（2）中央銀行的資產(chǎn)與負(fù)債業(yè)務(wù)的關(guān)系是資產(chǎn)引起負(fù)債3.中國人民銀行資產(chǎn)負(fù)債表與其職能的關(guān)系（1）中央銀行業(yè)務(wù)對商業(yè)銀行體系準(zhǔn)備金的影響（2）資產(chǎn)與負(fù)債之間存在的對應(yīng)關(guān)系（3）中央銀行業(yè)務(wù)反映其調(diào)控功能中央銀行與金融監(jiān)管第二節(jié) 中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)一、貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)二、存款業(yè)務(wù)三、其他負(fù)債業(yè)務(wù)中央銀行與金融監(jiān)管一、貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)（一）貨幣發(fā)行的含義

3、、種類、渠道與程序1.貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)的含義2.貨幣發(fā)行的種類3.貨幣發(fā)行渠道和程序（二）中央銀行貨幣發(fā)行的原則1.壟斷發(fā)行原則2.信用保證原則3.彈性原則中央銀行與金融監(jiān)管一、貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)（三）中央銀行貨幣發(fā)行的準(zhǔn)備制度1.貨幣發(fā)行準(zhǔn)備資產(chǎn)的構(gòu)成2.貨幣發(fā)行準(zhǔn)備資產(chǎn)的比率3.主要貨幣發(fā)行準(zhǔn)備制度（1）現(xiàn)金準(zhǔn)備發(fā)行制（2）證券保證準(zhǔn)備制（3）現(xiàn)金準(zhǔn)備彈性比例制（4）證券保證準(zhǔn)備限額發(fā)行制（5）比例準(zhǔn)備制中央銀行與金融監(jiān)管一、貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)（四）主要國家和地區(qū)的貨幣發(fā)行制度1.美國貨幣發(fā)行制度2.英國貨幣發(fā)行制度3.日本貨幣發(fā)行制度4.中國香港地區(qū)的貨幣發(fā)行制度5.中國人民銀行人民幣的發(fā)行業(yè)務(wù)和管理（

4、1）人民幣發(fā)行的原則（2）人民幣的發(fā)行基金（3）發(fā)行基金計劃（4）貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)管理中央銀行與金融監(jiān)管二、存款業(yè)務(wù)（一）中央銀行存款業(yè)務(wù)的目的和意義（二）中央銀行存款業(yè)務(wù)的特點(diǎn)1.存款原則具有特殊性2.存款動機(jī)具有特殊性3.存款對象具有特殊性4.存款當(dāng)事人關(guān)系具有特殊性中央銀行與金融監(jiān)管二、存款業(yè)務(wù)（三）中央銀行主要存款業(yè)務(wù)1.準(zhǔn)備金存款業(yè)務(wù)（1） 準(zhǔn)備金存款的含義（2）準(zhǔn)備金存款業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容2.政府存款3.非銀行金融機(jī)構(gòu)存款4.外國存款5.特定機(jī)構(gòu)和私人部門存款6.特種存款中央銀行與金融監(jiān)管三、其他負(fù)債業(yè)務(wù)（一）發(fā)行中央銀行債券1.中央銀行債券的概念與種類2.中央銀行發(fā)行債券的目的3.中國人

5、民銀行發(fā)行的債券（1）中國人民銀行債券發(fā)行的背景。（2）我國中央銀行票據(jù)的交易方式。（3）我國中央銀行票據(jù)的作用。（二）對外負(fù)債（三）資本業(yè)務(wù)中央銀行與金融監(jiān)管第三節(jié) 中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)一、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)二、再貸款業(yè)務(wù)三、證券買賣業(yè)務(wù)四、儲備資產(chǎn)業(yè)務(wù)中央銀行與金融監(jiān)管一、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)（一）再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的含義和特點(diǎn)再貼現(xiàn)是指商業(yè)銀行將通過貼現(xiàn)業(yè)務(wù)所持有的未到期的商業(yè)票據(jù)向中央銀行申請轉(zhuǎn)讓，中央銀行據(jù)此以貼現(xiàn)方式向商業(yè)銀行提供資金融通的業(yè)務(wù)。中央銀行辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的主要目的，其一是提供最后貸款人的機(jī)制。再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是中央銀行為解決商業(yè)銀行體系因流動性不足導(dǎo)致債權(quán)債務(wù)關(guān)系不能及時清償?shù)某Ｒ?guī)性業(yè)務(wù)，其主要目的并

6、不是為了確定和調(diào)整貨幣存量；其二是調(diào)整資金流向、資金結(jié)構(gòu)。再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：第一，中央銀行對再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的對象、合格票據(jù)、再貼現(xiàn)率、再貼現(xiàn)額度、貸款收回等都有具體規(guī)定；第二，再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)與合格票據(jù)相聯(lián)系，中央銀行通過再貼現(xiàn)投放的資金，體現(xiàn)商品經(jīng)濟(jì)對貨幣流通的需要，不同于財政發(fā)行；第三，中央銀行調(diào)整再貼現(xiàn)率，反映中央銀行調(diào)控意圖，對其他資金市場也會產(chǎn)生影響。中央銀行與金融監(jiān)管一、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)（二）再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定1.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)開展的對象必須是在央行開立賬戶的商業(yè)銀行等存款貨幣銀行才有資格提出再貼現(xiàn)申請。我國是在中國人民銀行或分支機(jī)構(gòu)開戶的商業(yè)銀行和政策性銀行及其分支機(jī)構(gòu)，非銀行金融機(jī)構(gòu)則需中國人

7、民銀行批準(zhǔn)。2.再貼現(xiàn)金額的確定再貼現(xiàn)時實(shí)付的金額按照原承兌匯票票面金額扣除貼現(xiàn)息，計算公式：再貼現(xiàn)息票據(jù)面額日再貼現(xiàn)率未到期天數(shù)再貼現(xiàn)實(shí)付金額票據(jù)面額再貼現(xiàn)息日貼現(xiàn)率（年貼現(xiàn)率360）（月貼現(xiàn)率30）中央銀行與金融監(jiān)管二、再貸款業(yè)務(wù)（一）再貸款業(yè)務(wù)的對象中央銀行貸款業(yè)務(wù)的對象主要有商業(yè)銀行、其他金融機(jī)構(gòu)、財政部及外國政府等，其中對商業(yè)銀行的貸款是中央銀行再貸款業(yè)務(wù)的主要種類。中央銀行再貸款一般為短期貸款，通常以政府債券和商業(yè)票據(jù)作擔(dān)保，也有完全的信用放款。（二）再貸款業(yè)務(wù)與再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的比較1.貸款的收回方式不同2.利息的支付時間不同3.票據(jù)的作用不同4.貸款的安全程度不同中央銀行與金融監(jiān)管三

8、、證券買賣業(yè)務(wù)（一）中央銀行證券買賣業(yè)務(wù)的概念中央銀行的證券買賣業(yè)務(wù)對是指中央銀行以市場交易主體的身份，在公開市場上通過買賣證券來調(diào)節(jié)超額準(zhǔn)備金或基礎(chǔ)貨幣，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量和利率，以實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)。（二）中央銀行證券買賣的意義1.調(diào)節(jié)和控制貨幣供應(yīng)量或市場利率，進(jìn)而調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)。2.配合準(zhǔn)備金政策和再貼現(xiàn)政策，提高貨幣政策的效果。（三）中央銀行證券買賣業(yè)務(wù)與貸款業(yè)務(wù)的異同1.相同之處2.不同之處中央銀行與金融監(jiān)管四、儲備資產(chǎn)業(yè)務(wù)（一）儲備資產(chǎn)的構(gòu)成絕大多數(shù)國家都將外匯和黃金以及其他國際清算手段作為儲備資產(chǎn)委托中央銀行保管和經(jīng)營，形成中央銀行的儲備資產(chǎn)業(yè)務(wù)。（二）中央銀行保管黃金外匯儲備的意義1.穩(wěn)定幣值2.穩(wěn)定匯率3.彌補(bǔ)國際收支逆差，平衡國際收支4.維護(hù)對外借款信用，增強(qiáng)本國資信（三）儲備資產(chǎn)的管理原則1.安全性2.流動性3.保值性4.盈利性中央銀行與金融監(jiān)管四、儲備資產(chǎn)業(yè)務(wù)（四）中國人民銀行的儲備資產(chǎn)管理1.