深化公共資源交易保證金的管理思路

1、深化公共資源交易保證金的管理思路摘要：隨著公共資源交易服務(wù)平臺建設(shè)的不斷完善，進入統(tǒng)一交易平臺的項目 不斷增多，交易保證金也呈現(xiàn)不斷增長勢頭。因此，怎樣減少交易保證金的資金 閑置、提高資金效率、降低資金成本、規(guī)范資金管理成為交易服務(wù)平臺中一項重 要的管理課題。本文通過闡述交易保證金制度的相關(guān)要求，剖析交易保證金的管 理模式，提出深化交易保證金的管理措施，以期達到適合新時期科學(xué)管理資金水 平。關(guān)鍵詞：公共資源、交易保證金、降低成本、深化管理為了規(guī)范公共資源交易活動，防范市場風險，切實保障交易主體的合法權(quán)益， 按照相關(guān)規(guī)定，參與交易的響應(yīng)方必須交納交易保證金。我國實行交易保證金制 度在很大程度上約

2、束了交易主體的行為，使公共資源交易實現(xiàn)良性競爭，確保了 交易的嚴肅性和公平性。實行交易保證金制度的基本要求（1）公共資源交易保證金制度的作用交易保證金是指在公共資源交易活動中，響應(yīng)方交給招標人的一種責任擔保， 且對交易主體均發(fā)揮著積極作用。一是能有效避免響應(yīng)方在遞交投標文件后隨意 撤銷投標文件，中標后隨意不與招標人訂立合同，在簽訂合同時隨意向招標人提 出附加條件或其他違背招標文件行為。否則，招標人有權(quán)沒收其遞交的保證金， 對響應(yīng)方的投標行為起到約束作用。二是可以催促招標人盡快評標定標，若超出 了一定期限，招標人則喪失保留保證金的權(quán)力，體現(xiàn)了交易保證金制度的嚴肅性。（2）交納公共資源交易保證金的

3、范圍根據(jù)整合建立統(tǒng)一的公共資源交易平臺工作方案的要求，地方各級政府 應(yīng)積極推進工程建設(shè)項目招標投標、土地使用權(quán)和礦業(yè)權(quán)出讓、國有產(chǎn)權(quán)交易、 政府采購等公共資源交易市場的統(tǒng)一建設(shè)。交易保證金是指凡進入公共資源交易 服務(wù)平臺的各交易項目，按相關(guān)要求需交納的投標、競買、拍賣等各類保證金。 在交易過程中對交易雙方起到促進和約束作用，對規(guī)范公共資源交易活動發(fā)揮了 積極作用。（3）實行交易保證金制度的相關(guān)規(guī)定根據(jù)中華人民共和國招標投標法及中華人民共和國招標投標法實施條 例規(guī)定，建設(shè)工程投標保證金需在招標文件規(guī)定的時間內(nèi)，一次性足額存入招 標文件所要求的投標保證金專用賬戶；投標保證金不得超過項目估算價的百分

4、之 二；繳納投標保證金時間以實際到賬時間為準；投標人提交的投標保證金應(yīng)以其 自身名義通過基本賬戶轉(zhuǎn)出；招標人不得挪用投標保證金，并按規(guī)定退還投標保 證金本金和利息；投標保證金本息必須通過銀行轉(zhuǎn)賬方式一次性劃撥至投標保證 金的原提交賬戶。土地使用權(quán)交易保證金也規(guī)定了必須使用企業(yè)的自有資金，并 且為了約束競得企業(yè)隨意蓄地，土地使用權(quán)交易保證金需交納金額已經(jīng)達到了起 始價的百分之五十。政府采購項目明確了三百萬元以上的交易項目必須交納交易 保證金，產(chǎn)權(quán)交易項目也按需要在招標文件中明確交易保證金金額及相關(guān)要求。 國家從法律法規(guī)層面對交易保證金嚴格規(guī)定，不僅確保交易過程的公平、公正、 公開，也有力保障了交

5、易主體的合法權(quán)益。2、公共資源交易保證金的管理模式（1）公共資源交易保證金實現(xiàn)全過程電子化公共資源交易服務(wù)平臺不斷推進信息化建設(shè)，信息化服務(wù)除各類交易系統(tǒng)之 外，還包括建設(shè)工程交易保證金管理系統(tǒng)、政府采購交易保證金管理系統(tǒng)和土地 使用權(quán)交易保證金管理系統(tǒng)，并分別與各交易系統(tǒng)實現(xiàn)數(shù)據(jù)、功能對接。各響應(yīng) 方根據(jù)招標文件要求交納保證金后，保證金管理系統(tǒng)實時向交易系統(tǒng)推送保證金 交納數(shù)據(jù)；投標結(jié)束后，招標方通過保證金管理系統(tǒng)提交保證金退還申請，完成 保證金及利息的退還工作。保證金管理的全程電子化是保證金管理工作的一大創(chuàng) 新，有效提高了保證金管理效率。（2）公共資源交易保證金的交納方式目前，市場上響應(yīng)方

6、提交交易保證金主要有兩種方式。一是以自身的名義通 過備案的銀行基本賬戶轉(zhuǎn)出。響應(yīng)方只能通過最新登記備案的銀行基本戶向交易 服務(wù)平臺的保證金專用賬戶匯入交易保證金，并將匯入的交易保證金在交易系統(tǒng) 上與投標項目綁定，綁定后才能被認定為完成交納本項目的保證金。二是采用紙 質(zhì)保函的形式提交交易保證金。一般情況下，銀行在出具紙質(zhì)保函之前會對響應(yīng) 方的資信情況進行考察，或要求響應(yīng)方在取得紙質(zhì)保函之前向銀行匯入相應(yīng)的金 額。因此，相比而言，紙質(zhì)保函的辦理手續(xù)較為繁瑣，且資金成本較大。招標人 在沒收交易保證金的環(huán)節(jié)上難度較大，所以使用紙質(zhì)保函模式提交交易保證金的 方式尚未積極推行。（3）公共資源交易保證金的資

7、金管理對于交易保證金的統(tǒng)一管理，在法律法規(guī)層面上規(guī)定不多，缺乏有效執(zhí)行力 和操作性。招標人為了交易方便，一般委托交易服務(wù)平臺辦理保證金的收退、劃 轉(zhuǎn)、管理以及沒收；資金由各合作銀行代管，合作銀行按服務(wù)平臺的指令及時辦 理保證金退還工作。根據(jù)保證金管理系統(tǒng)實時推送的資金信息，響應(yīng)方能夠?qū)崟r 查看交易保證金交納情況，隨時跟蹤資金狀況。（4）公共資源交易保證金的保密管理響應(yīng)方提交的交易保證金信息屬于應(yīng)當保密的信息，開標前不能泄露，否則 將會增加圍標串標風險，直接損害招標方利益。因此，交易服務(wù)平臺對交易保證 金的保密工作極其重視，采取相應(yīng)措施確保交易保證金在開標前的絕對保密。一 是所有涉密的業(yè)務(wù)部門和

8、工作人員必須嚴格遵守保證金保密制度，并分別與各合 作銀行、交易服務(wù)平臺系統(tǒng)開發(fā)公司簽訂保密協(xié)議；二是嚴格設(shè)置系統(tǒng)權(quán)限，完 善系統(tǒng)監(jiān)督功能。各工作人員嚴格按操作權(quán)限辦事，不越權(quán)行事，所有操作均實 現(xiàn)步步留痕，完善系統(tǒng)監(jiān)督功能，對知悉的資金信息嚴格保密。（5）公共資源交易保證金的安全管理公共資源交易保證金實現(xiàn)全過程電子化管理，對其專業(yè)性、技術(shù)性要求很強， 容易出現(xiàn)流程設(shè)計不合理、信息泄漏等安全問題。參與交易保證金管理的合作銀 行，須向交易服務(wù)平臺提供安全、穩(wěn)定的交易保證金管理系統(tǒng)，并分別與各專業(yè) 交易系統(tǒng)對接。交易保證金管理系統(tǒng)的安全防護措施參照銀行交易系統(tǒng)建設(shè)，建 立了嚴密的防火墻和堡壘機系統(tǒng)，

9、有效保護了交易服務(wù)平臺保證金系統(tǒng)的安全性 和穩(wěn)定性。深化公共資源交易保證金的管理思路（1）建立健全交易保證金的管理制度建立規(guī)范、科學(xué)、合理的交易保證金管理制度，是為了保障公共資源交易順 利進行，維護公共資源交易秩序而設(shè)立的一項法律制度。但目前交易保證金也存 在相關(guān)法律制度不健全，缺乏有效監(jiān)督和管理的問題，必須在現(xiàn)行交易保證金的 繳納、退還、沒收等環(huán)節(jié)，對管理人、追究相關(guān)責任人責任的罰則上進一步完善， 加強內(nèi)部控制風險，加大監(jiān)管處罰力度，確保交易保證金管理過程規(guī)范、公開和 透明。（2）科學(xué)設(shè)置交易保證金的管理流程交易服務(wù)平臺在保證金管理上承擔著重要的責任和義務(wù)。由于現(xiàn)行法律法規(guī) 對交易保證金的管

10、理沒有明確要求，至今對交易保證金的管理手段還較為單一， 基本是將龐大的資金沉睡在合作銀行的專用賬戶里，未能真正發(fā)揮保證金的積極 作用；再加上監(jiān)管缺失，對保證金的風險防控不到位，也容易引發(fā)資金被挪用或 管理不善等其他重大問題，損害交易主體的利益。因此，有必要重新評估交易保 證金的管理體系，科學(xué)的設(shè)置管理流程，加強資金監(jiān)督力度，解決交易保證金在 財務(wù)管理中存在的問題；有必要重新創(chuàng)新和挖掘保證金的管理價值，亟需解決資 金閑置、保值升值等問題，加強保證金的科學(xué)管理。（3）創(chuàng)新交易保證金的擔保方式由于公共資源交易體系尚不健全，交易保證金擔保及保險制度沒有得到廣泛 推行。目前，交易保證金仍以現(xiàn)金交納模式為

11、主，導(dǎo)致響應(yīng)方資金負擔沉重，但 同時卻導(dǎo)致大量資金閑置。為減輕企業(yè)負擔，根據(jù)交易保證金管理流程，提出深 化保證金管理制度改革的建議：一是縮短交易保證金的退還時間，進一步限制以 現(xiàn)金形式交納交易保證金；二是逐步推進保函擔保和保險制度，保函由響應(yīng)方在 基本戶所在銀行出具，由公共資源交易發(fā)起方負責收取和核驗，保函形式包括紙 質(zhì)保函、電子保函和保險保函。（4）培育公共資源交易的信用指數(shù)體系近年來，交易服務(wù)平臺積極推進公共資源信用指數(shù)體系建設(shè)，圍繞建設(shè)區(qū)域 交易平臺，推進各行業(yè)信用評價體系，著力解決行業(yè)信用分割管理，解決交易市 場和履約現(xiàn)場管理脫節(jié)等問題，用新理念構(gòu)建公共資源交易信用指數(shù)體系。信用 指數(shù)

12、體系直接和交易保證金金額掛鉤，賦予信用狀況好的企業(yè)更大的競爭優(yōu)勢， 引導(dǎo)企業(yè)誠信競爭的效果，并以信用指數(shù)體系建設(shè)為抓手，實現(xiàn)信用資源互聯(lián)互 通，建立一處受罰、處處受制的懲戒機制，保障信用指數(shù)數(shù)據(jù)的權(quán)威性和公信 力。嘗試企業(yè)取得良好信用指數(shù)后獲取信用保函，使信用保函可抵用保證金進行 交易，優(yōu)化公共資源的交易環(huán)境，提升交易平臺的服務(wù)水平。（5）建立健全交易保證金的監(jiān)管體系當前公共資源交易保證金的管理仍存在管理機制不完善和監(jiān)督管理不到位等 問題，針對這些問題需建立協(xié)調(diào)機制、統(tǒng)一交易平臺、改革管理體制和完善監(jiān)督 體系，進一步完善公共資源交易市場建設(shè)，加大監(jiān)督檢查力度，建立監(jiān)管長效機 制。通過設(shè)立執(zhí)行、管理、監(jiān)督三權(quán)分離的公共資源交易平臺機制，實現(xiàn)管辦分 離、統(tǒng)一交易、統(tǒng)一監(jiān)管，營造公開、公平、公正的公共資源交易環(huán)境，建立并 完善交易保證金規(guī)范管理的長效機制。結(jié)語