作業(yè)西安分行3-31003w

1、管培生工作(一周)匯報(bào)分行： 西安分行學(xué)號(hào)：31：主管導(dǎo)師：日期：2018.9.3-2018.9.7崗位：客戶經(jīng)理崗位導(dǎo)師：日期本周工作總結(jié)證明人2018 年 9 月3 日周一參與工作內(nèi)容：1、半年財(cái)務(wù)報(bào)表錄入2、協(xié)助個(gè)貸客戶經(jīng)理進(jìn)行個(gè)人按揭資料掃描及影像資料系統(tǒng)上傳學(xué)到的業(yè)務(wù)知識(shí)：見(jiàn)一周重要事項(xiàng)感想：今天協(xié)助個(gè)貸經(jīng)理進(jìn)行個(gè)人按揭資料的掃描及上傳，首先對(duì)資料進(jìn)行了整理，大致分為了借款人及其配偶資料、擔(dān)保人資料、 用途資料（購(gòu)房合同）、抵押物評(píng)估資料。然后進(jìn)行系統(tǒng)上傳，由于對(duì)系統(tǒng)不熟悉，在客戶經(jīng)理的指導(dǎo)下掌握了資料的對(duì)應(yīng)位置。雖然已經(jīng)在客戶經(jīng)理崗輪崗了幾個(gè)月的時(shí)間，系統(tǒng)還是有不熟悉的，還需要學(xué)習(xí)

2、。2018 年 9 月4 日周二參與工作內(nèi)容：借據(jù)的系統(tǒng)錄入學(xué)到的業(yè)務(wù)知識(shí)：1、借據(jù)錄入的系統(tǒng)使用（查看和修改）2、錄入借據(jù)的同時(shí)，需要錄入受托支付信息、結(jié)息信息、項(xiàng)目信息幾塊。感想：今天幫助同事進(jìn)行多份借據(jù)的系統(tǒng)錄入，根據(jù)同事給的模板，以及講解的系統(tǒng)操作進(jìn)行，因?yàn)樯婕暗娇蛻艉瓦€款，所以不敢有一點(diǎn)馬虎，尤其對(duì)合同號(hào)、金額、還款是否節(jié)假日順延等重要信息進(jìn)行了再次核對(duì)。2018 年 9 月5 日周三參與工作內(nèi)容：將截止 9 月末部門需要更新的公司進(jìn)行試學(xué)到的業(yè)務(wù)知識(shí)：本次更新要求：1、范圍為 2018 年 9 月末前到期的全部有敞口余額的客戶，要求必須全部更新2、低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)中僅準(zhǔn)全額業(yè)務(wù)的客戶需要

3、更新（其他不用更新，但需報(bào)備），需甄別3、對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)化解業(yè)務(wù)，的報(bào)表，可進(jìn)行正常信用；如無(wú)報(bào)表數(shù)據(jù)需進(jìn)行人工認(rèn)定或系統(tǒng)認(rèn)定4、要求覆蓋率為 100%。5、更新需在 9 月 14 日前完成感想：今天主要協(xié)助客戶經(jīng)理將部門 9 月末前到期的客戶更新評(píng)級(jí)，根據(jù)客戶經(jīng)理篩選的，在對(duì)應(yīng)客戶經(jīng)理名下找到該客戶，并且錄入財(cái)務(wù)報(bào)表，然后進(jìn)入非零售系統(tǒng)進(jìn)行試。因?yàn)橹皩?duì)多家公司進(jìn)行過(guò)試，所以比較熟練，不過(guò)此次需要更新的客戶比較多，涉及的行業(yè)也比較多，了解了行業(yè)情況。2018 年 9 月6 日周四參與工作內(nèi)容：1、將截止 9 月末部門需要更新的公司進(jìn)行正式2、參加全行員工會(huì)議學(xué)到的業(yè)務(wù)知識(shí)：正式需要的資料：1、近三

4、年及最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表2、季度的3、非零售感想：今天將需要更新的公司的資料進(jìn)行了搜集和整理，資料通過(guò)很多途徑搜集：以往已審定中上傳附件中的財(cái)務(wù)、非零售報(bào)表，向客戶經(jīng)理拷貝一次的，電腦中保存的公司的掃描件等。因?yàn)槠綍r(shí)一個(gè)公司的資料由多個(gè)同事一起撰寫和掃描，所以存放的地方比較零散，如果能夠更有條理一些，工作效率也會(huì)提高一些。2018 年 9 月7 日周五參與工作內(nèi)容：1、進(jìn)行部分非零售的撰寫2、資料掃描上傳學(xué)到的業(yè)務(wù)知識(shí)：正式感想：今天開(kāi)始著手撰寫非零售，非零售的分析類似，因此對(duì)于今年有授信業(yè)務(wù)的公司，參考撰寫的調(diào)查 ，非零售還是能夠比較快速的完成，對(duì)于沒(méi)有調(diào)查的公司，該 的撰寫還是需要花費(fèi)一定時(shí)

5、間的，今天只完成了部分工作，下周繼續(xù)進(jìn)行 撰寫，并在系統(tǒng)完成正式 。請(qǐng)從你本周的工作內(nèi)容中，選擇重要的 1-2 項(xiàng)，寫出其具體流程/學(xué)習(xí)要點(diǎn)/注意事項(xiàng)/技巧訣竅等。零售個(gè)人按揭業(yè)務(wù)出賬資料1、表；2、借款申請(qǐng)表；3、借款人/配偶復(fù)印件；4、借款人/配偶復(fù)印件；5、借款人證明復(fù)印件；6、收入證明；7、首付款收據(jù)復(fù)印件；8、單/轉(zhuǎn)賬憑證；9、人行及被執(zhí)行人信息查詢； 10、流水；11、自雇自營(yíng)資料；12、商品房合同；13、授信業(yè)務(wù)額度確認(rèn)書(shū)；14、借款借據(jù)（原件）；15、借款合同（原件）；16、抵押登記備案證明或預(yù)抵押登記回執(zhí)（復(fù)印件）；17、合同簽訂確認(rèn)書(shū)（簽字）；18、；19、個(gè)人、被執(zhí)行信息（借款人、借款人經(jīng)營(yíng)企業(yè)、擔(dān)保人）出賬當(dāng)日；20、其他；周末總結(jié):本周主要將 9 月末部門需要更新的公司的近三年及最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表、季度的、非零售等資料進(jìn)行搜集和整理，進(jìn)行系統(tǒng)試，撰