《泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司電話銷售人員管理辦法》【精選文檔】-☆精品word☆

1、PAGE 14/14- PAGE 14 2008 此文件僅供泰康人壽內(nèi)部使用，未經(jīng)授權(quán)不得使用、拷貝或傳播泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司電話銷售人員管理辦法版本號(hào):1。0生效日:2008年10月目 錄 TOC o ”13 h z u HYPERLINK l ”_Toc204655349” 1。0組織架構(gòu)及工作職責(zé) PAGEREF _Toc204655349 h 3 HYPERLINK l ”_Toc204655350 2。0電話銷售人員的簽約與解約處理 PAGEREF _Toc204655350 h 6 HYPERLINK l ”_Toc204655351 3。0電銷人員的工作規(guī)范與罰則 PAGER

2、EF _Toc204655351 h 8 HYPERLINK l _Toc204655352” 4.0 電銷人員的手續(xù)費(fèi) PAGEREF _Toc204655352 h 12為開拓電話銷售(以下簡(jiǎn)稱“電銷”）市場(chǎng)，規(guī)范電話銷售組織架構(gòu)，明確電話銷售人員職責(zé)和從業(yè)守則，規(guī)范公司對(duì)電話銷售人員（以下簡(jiǎn)稱“電銷人員）的管理，滿足電銷人員的事業(yè)發(fā)展規(guī)劃,并保證電話銷售契約品質(zhì)及績(jī)效，特制定本制度。電話銷售人員與公司的代理關(guān)系建立與解除、考核、傭金、日常行為標(biāo)準(zhǔn)及獎(jiǎng)懲等事項(xiàng)，除公司與電銷人員另有約定外，均依照本制度執(zhí)行.本制度所稱“電話銷售人員”是指，取得保險(xiǎn)代理人員從業(yè)資格證書并與公司簽訂保險(xiǎn)代理合同

3、，在泰康直轄電銷中心從事個(gè)人壽險(xiǎn)產(chǎn)品電話銷售或電銷管理工作的人員，包括電話銷售培訓(xùn)生。本制度自2008年10月起實(shí)行，公司有權(quán)依照國(guó)家主管機(jī)關(guān)的要求和公司管理的需要修訂“本制度。公司與電話銷售人員依保險(xiǎn)代理合同書形成保險(xiǎn)代理關(guān)系。無論公司對(duì)電銷人員采取何種管理辦法，電銷人員與公司之間仍屬保險(xiǎn)代理關(guān)系，而非勞動(dòng)關(guān)系.本制度作為保險(xiǎn)代理合同書的重要附件之一，不得隨意更改，需嚴(yán)格執(zhí)行。組織架構(gòu)及工作職責(zé)電話銷售部設(shè)管理職和銷售職。管理職包括:資深區(qū)域經(jīng)理(Senior Unit Manager）、區(qū)域經(jīng)理(Unit Manager）、資深電話銷售組長(zhǎng)(Senior Team Leader)、電話銷售

4、組長(zhǎng)(Team Leader)。銷售職包括:電話銷售理財(cái)專員和電話銷售理財(cái)專員培訓(xùn)生,電話銷售理財(cái)專員名為泰康之星, 分為3級(jí)6階， 包括：高級(jí) 五星、六星中級(jí) 三星、四星初級(jí) 一星、二星凡處于培訓(xùn)期的培訓(xùn)生,均稱為電話銷售理財(cái)專員培訓(xùn)生，其工作職責(zé)與職務(wù)條件與電話銷售理財(cái)專員相同。陽光Sunflower紫荊Redbud紅星Mars寶藍(lán)Sapphire翡翠Jade百合Lily電話行銷組長(zhǎng)資深區(qū)域經(jīng)理區(qū)域經(jīng)理資深電銷組長(zhǎng)選擇晉升晉升初級(jí)中級(jí)高級(jí)銷售職管理職六星五星四星三星二星一星培訓(xùn)生電話行銷組長(zhǎng)資深區(qū)域經(jīng)理區(qū)域經(jīng)理資深電銷組長(zhǎng)晉升晉升初級(jí)中級(jí)高級(jí)銷售職管理職區(qū)域經(jīng)理（UM)區(qū)域經(jīng)理：含資深區(qū)域

5、經(jīng)理(Senior Unit Manager）、區(qū)域經(jīng)理（Unit Manager）匯報(bào)對(duì)象: 電話銷售經(jīng)理（Telemarketing Manager）職責(zé)摘要負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)部的業(yè)務(wù)規(guī)劃,組織發(fā)展，績(jī)效評(píng)估與運(yùn)營(yíng)管理，達(dá)成整體業(yè)績(jī)目標(biāo)，并提供最佳的電話銷售服務(wù)品質(zhì)。主要職責(zé)基于整體電話銷售策略,制定電話營(yíng)銷的執(zhí)行方案。負(fù)責(zé)提升區(qū)域的業(yè)務(wù)績(jī)效，以達(dá)成區(qū)域業(yè)績(jī)目標(biāo)為首要任務(wù)。制定并提出改進(jìn)電話銷售的銷售流程的意見。在符合優(yōu)質(zhì)績(jī)效的目標(biāo)下，確保電話營(yíng)銷中心的資源做最有效的利用。發(fā)現(xiàn)及校正任何影響生產(chǎn)力方面的營(yíng)運(yùn)問題.致力于培養(yǎng)及發(fā)展一個(gè)非常積極的有績(jī)效的及專業(yè)的電話營(yíng)銷團(tuán)隊(duì).每天與所負(fù)責(zé)組長(zhǎng)召開會(huì)議.

6、任用條件三十歲以上,大學(xué)本科或以上學(xué)歷。具備良好溝通技巧，能處理各種客戶需求或客戶投訴問題.七年以上市場(chǎng)銷售經(jīng)驗(yàn),其中包括三年以上營(yíng)銷管理經(jīng)驗(yàn).兩年以上電話銷售或電話調(diào)研工作經(jīng)驗(yàn)。具有電話營(yíng)銷輔導(dǎo)及培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn).熟悉計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)庫(kù)及電話系統(tǒng)的應(yīng)用.優(yōu)秀的領(lǐng)導(dǎo)及人員管理技巧，至少管理超過30人以上的經(jīng)驗(yàn).掌握建構(gòu)良好的團(tuán)隊(duì)及善于各階層做有效溝通的人際關(guān)系技巧。具有良好的分析能力及解決問題的技巧.設(shè)立條件資深區(qū)域經(jīng)理：同一電銷中心銷售人員超過140人,且設(shè)立后的資深區(qū)域經(jīng)理所管理團(tuán)隊(duì)電銷銷售人員超過70人。區(qū)域經(jīng)理：同一電銷中心銷售人員超過90人,且設(shè)立后的區(qū)域經(jīng)理所管理團(tuán)隊(duì)電銷銷售人員超過45人。電話

7、銷售組長(zhǎng)（TL)電話銷售組長(zhǎng):含資深電話銷售組長(zhǎng)（Senior Team Leader）、電話銷售組長(zhǎng)（Team Leader）匯報(bào)對(duì)象： 區(qū)域經(jīng)理（Unit Manager)職責(zé)摘要督導(dǎo)、訓(xùn)練和激勵(lì)電話銷售專員以提升銷售績(jī)效并提供高品質(zhì)的客戶服務(wù).主要職責(zé)負(fù)責(zé)提升小組的業(yè)務(wù)績(jī)效,以達(dá)成全組業(yè)績(jī)目標(biāo)為首要任務(wù)。協(xié)助主管訓(xùn)練新進(jìn)電話銷售專員。確保團(tuán)隊(duì)所有人員明確項(xiàng)目進(jìn)度及個(gè)人目標(biāo).負(fù)有新進(jìn)組員受訓(xùn)后的輔導(dǎo)責(zé)任。負(fù)責(zé)小組的管理（如主管交辦的任務(wù)，準(zhǔn)客戶沖突的處理、出勤等）與行政工作,巧妙地處理及解決來自小組成員的客戶抱怨及復(fù)雜的客戶咨詢。負(fù)責(zé)督導(dǎo)電話銷售專員的銷售業(yè)務(wù),以確保電話銷售專員遵守工作守

8、則.負(fù)責(zé)監(jiān)聽組員電話以了解所屬問題，并能適時(shí)提供協(xié)助.協(xié)助解決電話銷售人員的問題.負(fù)責(zé)小組的士氣提升。每天與全體組員召開業(yè)務(wù)會(huì)議.透過各項(xiàng)報(bào)表，隨時(shí)掌握電話銷售專員的活動(dòng)量與業(yè)績(jī)進(jìn)度。充分了解組員銷售狀況，以掌握市場(chǎng)確切的反應(yīng)，并向電話營(yíng)銷經(jīng)理推薦有關(guān)執(zhí)行效率改進(jìn)的方案。持續(xù)加強(qiáng)產(chǎn)品、銷售及管理的專業(yè)知識(shí)與技能，以提升管理績(jī)效.負(fù)責(zé)客戶投訴的處理，并記錄。保守業(yè)務(wù)機(jī)密。主管交辦的其他任務(wù)。任用條件（必備條件）本科畢業(yè)。28歲以上。工作經(jīng)驗(yàn)5年以上.2年以上銷售經(jīng)驗(yàn)。有管理35人團(tuán)隊(duì)的經(jīng)驗(yàn)。良好的人際關(guān)系，能有效領(lǐng)導(dǎo)及管理人員。具備良好溝通技巧，能處理各種客戶需求或客戶投訴問題。成熟穩(wěn)重,承擔(dān)壓

9、力。強(qiáng)烈的責(zé)任感。設(shè)立條件資深電話銷售組長(zhǎng):同一電銷中心銷售人員超過30人,且設(shè)立后的資深電話銷售組長(zhǎng)所管理團(tuán)隊(duì)電話銷售人員超過14人。電話銷售組長(zhǎng)：同一電銷中心銷售人員超過16人,且設(shè)立后的電話銷售組長(zhǎng)所管理團(tuán)隊(duì)電話銷售人員超過8人。電話銷售理財(cái)專員（TSR)匯報(bào)對(duì)象：電話銷售組長(zhǎng)（TL)職責(zé)摘要負(fù)責(zé)執(zhí)行撥出之電話銷售業(yè)務(wù)，完成銷售任務(wù),并提供客戶快速、準(zhǔn)確與專業(yè)的查詢及服務(wù)需求。主要職責(zé)達(dá)成個(gè)人業(yè)績(jī)目標(biāo)。根據(jù)公司提供的產(chǎn)品或服務(wù)，執(zhí)行電話營(yíng)銷項(xiàng)目,并完成銷售.提供給客戶快速、準(zhǔn)確與專業(yè)的查詢及服務(wù)需求，并尋求各種銷售的機(jī)會(huì)。參加密集訓(xùn)練,提升專業(yè)知識(shí)及技巧、對(duì)處理工作的專注以及對(duì)服務(wù)品質(zhì)的

10、追求、以達(dá)到個(gè)人績(jī)效、公司整體績(jī)效及品質(zhì)要求的滿意度.適當(dāng)處理客戶投訴并適時(shí)回報(bào)給主管。適時(shí)反映市場(chǎng)情報(bào)，讓主管得以隨時(shí)掌握市場(chǎng)脈動(dòng)并創(chuàng)造新商機(jī)。充分應(yīng)用公司資源,避免浪費(fèi)，以創(chuàng)造更高的利潤(rùn)。詳細(xì)記錄銷售過程，以利主管分析績(jī)效并得以提供協(xié)助或訓(xùn)練。任用條件年齡：2335歲。學(xué)歷：大專。兩年以上工作經(jīng)驗(yàn)，有銷售經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。音質(zhì)佳,反應(yīng)靈敏,親和力佳，邏輯思考或說話有條理。性格穩(wěn)重，態(tài)度正面。無保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。基本的電腦操作水平.打字速度超過40個(gè)字/分鐘。電話銷售人員的簽約與解約處理保險(xiǎn)代理合同的簽訂（以下簡(jiǎn)稱“簽約”）同時(shí)符合以下任用條件的人員，公司可錄用為電銷人員：3.1.1。1符合本制度2

11、.0條要求的相應(yīng)職級(jí)的職務(wù)條件。3.1.1。2參加全國(guó)保險(xiǎn)代理人資格考試，獲得保險(xiǎn)代理人員從業(yè)資格證書電銷人員與公司簽約前，應(yīng)提供以下材料:個(gè)人簡(jiǎn)歷。個(gè)人最高學(xué)歷證明復(fù)印件，并提供原件。身份證原件及復(fù)印件。保險(xiǎn)代理人員從業(yè)資格證書復(fù)印件，并提供原件。本人銀行賬戶復(fù)印件(用于收取手續(xù)費(fèi)）。近期一寸免冠照片7張.公司認(rèn)為必需的其它材料.招聘重新入職電銷人員的處理重新入職的電銷人員是指,與公司解除保險(xiǎn)代理合同（以下簡(jiǎn)稱“解約”）的電話銷售人員申請(qǐng)重新簽約，符合本制度要求的任用條件，并經(jīng)公司同意再次與公司簽訂保險(xiǎn)代理合同的人員.重新入職的電銷人員，除須符合本制度3。1。1條規(guī)定的聘用條件外,還應(yīng)符合以

12、下規(guī)定：與公司代理關(guān)系存續(xù)期間,不存在嚴(yán)重違反保險(xiǎn)代理合同及基本法的行為；與公司解除保險(xiǎn)代理合同(包括公司主動(dòng)提出解除保險(xiǎn)代理合同的情形)未超過兩次。重新入職的電銷人員的手續(xù)費(fèi)等待遇，自新簽訂的保險(xiǎn)代理合同生效日起重新計(jì)算，因前次解約而終止的各項(xiàng)權(quán)益不予恢復(fù)或接續(xù)計(jì)算.符合以上條件,經(jīng)公司同意,公司將與電銷人員簽訂書面的保險(xiǎn)代理合同。保險(xiǎn)代理合同的解除（以下簡(jiǎn)稱“解約）電話銷售人員提出解約電話銷售人員解約須填寫“電話銷售人員解除保險(xiǎn)代理合同申請(qǐng)表，由直屬電話銷售組長(zhǎng)、電話銷售區(qū)域經(jīng)理及電話銷售經(jīng)理面談并簽署意見，保險(xiǎn)代理合同自電話銷售經(jīng)理簽字同意之日起解除.經(jīng)以上人員同意后，提出解約人員應(yīng)于當(dāng)

13、日辦理完成工作交接手續(xù).公司提出解約公司有權(quán)依照本制度3。0條的規(guī)定，單方面與電銷人員解除保險(xiǎn)代理合同,公司終止保險(xiǎn)代理合同的書面通知書簽署日期為合同終止日。離職人員應(yīng)在接到終止保險(xiǎn)代理合同書面通知后半小時(shí)內(nèi)完成現(xiàn)場(chǎng)交接手續(xù)，并離開電銷銷售職場(chǎng).未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的交由保安部門處理.電銷人員的工作規(guī)范與罰則3。1 名單名單為公司財(cái)產(chǎn)，電銷人員只有在履行電話銷售工作職責(zé)這唯一目的時(shí)才能使用名單,濫用名單或違反本制度規(guī)定使用，侵犯第三人合法權(quán)益的，由電銷人員負(fù)責(zé)對(duì)第三人賠償，同時(shí)公司有權(quán)依照本制度4.0的規(guī)定對(duì)電銷人員進(jìn)行處罰.3。1.1 除有特殊情況外， TSR每人每周有權(quán)利獲得的新發(fā)名單數(shù)量

14、見下表：電銷人員履約時(shí)間有權(quán)利分配到的名單數(shù)量(單位：條/周）1個(gè)月以內(nèi)小于等于3001個(gè)月以上不滿3個(gè)月小于等于2503個(gè)月以上小于等于2003。1.2 小額名單分配原則：名單的定義:指在電銷系統(tǒng)中出現(xiàn)并有聯(lián)系方式的一條客戶數(shù)據(jù)。小額名單的定義：?jiǎn)闻鷶?shù)據(jù)總量不大于1000條的名單。為鼓勵(lì)績(jī)效良好的電話銷售人員，上個(gè)月業(yè)績(jī)前十名的電話銷售人員有權(quán)利獲得小額名單。每名電話銷售人員獲得小額名單的數(shù)量以100條/次為限，依小組順序平均分配,分完為止。執(zhí)行的電話銷售人員必須依照規(guī)定在指定時(shí)間內(nèi)完成銷售,并力求保證良好的行銷品質(zhì)，若有違反使用規(guī)定者，取消下次分配權(quán)利.3。2 撞件處理3。2。1 撞件（含

15、搶件)的定義:兩個(gè)或兩個(gè)以上TSR同時(shí)(20自然日內(nèi))接觸同一（客戶）名單并展開銷售行為的情形.TSR在銷售活動(dòng)中出現(xiàn)以下狀況時(shí)，該（客戶）名單開發(fā)權(quán)即不屬于該TSR，此種情況下發(fā)生的撞件，其名單開發(fā)權(quán)歸與客戶接觸之TSR 結(jié)束碼已下拒絕.錄音查證客戶無興趣或明確拒絕。CTI上無通話記錄。因個(gè)人電腦操作失誤而下錯(cuò)結(jié)束碼，影響他人之判斷.3.2。2 處理通則：發(fā)生撞件時(shí),不論名單來源是否相同，或客戶是否表明曾有同事與之聯(lián)絡(luò)，該名單皆歸優(yōu)先與客戶接觸者，但如先接觸者的最后一次通話記錄時(shí)間與后接觸者第一次通話記錄時(shí)間相隔20自然日以上時(shí)，開發(fā)權(quán)歸后期與客戶接觸者。3.2.3 例外處理：發(fā)生撞件，搶件

16、情形無法按3.2.2處理原則處理時(shí)，由撞件方之組長(zhǎng)協(xié)調(diào)解決,解決未果時(shí)由撞件方之組長(zhǎng)的共同區(qū)域經(jīng)理裁定。3.2。4 禁止行為以及處理辦法：若客戶告之已有本公司電銷人員與之聯(lián)絡(luò)，電銷人員應(yīng)禁止搶件，凡明知上述情形仍故意搶件者,除不計(jì)該件業(yè)績(jī)外并書面警告一次.若有撞件情形，電話銷售人員不得私下打電話給客戶，要求客戶說明或仲裁業(yè)績(jī)之歸屬，若違反此規(guī)定，除不計(jì)該件業(yè)績(jī)外并書面警告一次。若客戶在銷售中提及被其它電話銷售人員接觸過，電銷人員應(yīng)查證客戶歸屬,不得隱瞞繼續(xù)銷售。3。2。5 查證方法:以通話記錄或通話錄音為佐證.。3.3 Inbound電話分配規(guī)則Inbound（即呼入電話）人員根據(jù)客戶來電顯示

17、在數(shù)據(jù)庫(kù)內(nèi)查詢名單歸屬，并轉(zhuǎn)給相應(yīng)同事。如無法查詢名單歸屬，則將名單轉(zhuǎn)給空閑TSR內(nèi)上月業(yè)績(jī)最好之TSR，并記錄客戶電話以備查看。3。4與業(yè)務(wù)無關(guān)的電話處理3.4。1 性騷擾電話的處理任何TSR遇到性騷擾電話后應(yīng)警告客戶如繼續(xù)進(jìn)行騷擾將掛斷電話。如客戶無視TSR的警告，TSR在第二次警告后可以掛斷電話。在任何情況下，TSR不能向撥叫人說粗話或無任何警告掛斷電話.3.4.2 與銷售無關(guān)電話的處理TSR在確認(rèn)電話是否與業(yè)務(wù)無關(guān)前應(yīng)盡量明確客戶的目的.如該電話被確認(rèn)為與業(yè)務(wù)無關(guān)的電話，TSR應(yīng)告訴撥叫人如客戶對(duì)公司的產(chǎn)品或計(jì)劃不感興趣，電銷人員將掛斷電話。如客戶無視TSR的警告，TSR在第二次警告后

18、可以掛斷電話。在任何情況下，TSR都不能向客戶說粗話或無任何通告掛斷電話。3。5日常行為標(biāo)準(zhǔn)3。5.1 培訓(xùn)材料：所有的培訓(xùn)材料都是公司財(cái)產(chǎn),電話銷售人員應(yīng)在保險(xiǎn)代理合同期滿的最后一天還給其上級(jí)主管.3.5.2 工作臺(tái)面的整潔:電話銷售人員有責(zé)任保持指定工作臺(tái)面的整潔，電話銷售人員不得在下班后將其私人用品留在工作臺(tái)面上。私人用品應(yīng)放至指定柜子或抽屜.3.5。3 休息室的使用：電話銷售人員有責(zé)任保持休息室的干凈與整潔，電話銷售人員在離開休息室時(shí)應(yīng)清除室內(nèi)垃圾。3。5.4 私人電話：電話銷售人員不允許使用工作臺(tái)上的電話打私人電話，所有私人電話只能于用餐或休息時(shí)間由休息室的電話打出。3。5。5 呼機(jī)

19、和手提電話的使用:如非工作需要，電銷人員在工作區(qū)域禁止使用手提電話,電話銷售人員在工作期間須將其私人手提電話或呼機(jī)放置于靜音或振動(dòng)狀態(tài)，非工作需要的手提電話的使用只能于休息或午餐時(shí)間內(nèi)在休息室使用。3。5.6 在工作地方喝飲料/吸煙/吃東西:電話銷售人員可以在工作臺(tái)喝飲料，但處理電話時(shí)除外,并且不能將飲料濺在工作臺(tái)上，電話銷售人員不得在辦公室區(qū)域吃東西或吸煙.3。5.7 個(gè)人電腦的登錄：電話銷售人員只能使用公司授予的個(gè)人密碼登錄電腦電話系統(tǒng)，并保證不泄露、交付或以其它方式使任何第三人知悉或利用本人的使用密碼，也不得以任何方式取得、使用任何第三人的使用密碼。3.5.8 電腦軟件使用:電話銷售人員

20、不得私自下載、安裝任何軟件。3。6 其他行為規(guī)范電話銷售人員代理本公司進(jìn)行電話銷售工作,應(yīng)嚴(yán)格遵守保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定和保險(xiǎn)代理合同及附件的相關(guān)約定,代表公司嚴(yán)格履行對(duì)客戶明確說明義務(wù),客觀如實(shí)介紹公司及產(chǎn)品，不得夸大或虛假宣傳，不得向客戶承諾不確定利益,不得誘導(dǎo)客戶,如有違反,依情節(jié)輕重及影響程度,公司將依代理合同及其本制度約定給予書面警告、通報(bào)批評(píng)處分或單方解除代理關(guān)系。3。6。1 違反明確告知義務(wù), 書面警告一次誘導(dǎo)客戶或準(zhǔn)客戶違反如實(shí)告知的規(guī)定.明知投保人或被保險(xiǎn)人不告知或?yàn)椴粚?shí)告知而故意隱匿者.隱瞞投保人或被保險(xiǎn)人的有可能導(dǎo)致拒保的告知信息。3.6.2 違反正當(dāng)招攬之義務(wù), 書面警告一

21、次誘導(dǎo)客戶取消本公司其它同事銷售的保單而另行銷售屬于自己的保單。就影響投保人或被保險(xiǎn)人權(quán)益之事項(xiàng)為不實(shí)之說明或不為說明者。退傭或給予保費(fèi)折扣之行為。與本公司其它代理人接觸同一準(zhǔn)客戶時(shí)，以任何不當(dāng)之言詞或行為取得業(yè)績(jī)。利用非保險(xiǎn)合同上的利益，誘使準(zhǔn)客戶購(gòu)買保險(xiǎn)。以未經(jīng)公司許可之文件,圖片，名片為從事招攬保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的工作，或未經(jīng)公司同意，以公司名義在網(wǎng)絡(luò)或任何媒體進(jìn)行業(yè)務(wù)招攬或廣告行為。違反公司授權(quán)范圍內(nèi)的行為，假借其它名義或方式招攬保險(xiǎn)。被保險(xiǎn)人投保兩年內(nèi)死亡，經(jīng)查銷售過程有重大過失者。應(yīng)用其它任何不當(dāng)方式取得業(yè)績(jī)。3。6。3 違反誠(chéng)實(shí)填寫文件之義務(wù)， 書面警告一次以任何形式涂改，造假客戶資料或未

22、經(jīng)客戶同意擅改客戶本人，被保險(xiǎn)人或受益人資料。明知投保人或被保險(xiǎn)人偽造，編造有關(guān)保險(xiǎn)文件而故意隱匿者。替投保人，被保險(xiǎn)人或受益人代簽名者.3。6.4 違反客戶或準(zhǔn)客戶資料保密之義務(wù)， 提前解雇并追究相關(guān)法律責(zé)任非經(jīng)主管同意翻閱，查詢,抄錄非本人的客戶或準(zhǔn)客戶資料。將客戶或準(zhǔn)客戶資料提供給任何第三者（如本公司其它代理人,同業(yè)等）。將公司分配之名單用于非公司授權(quán)的銷售活動(dòng)或擅自帶離公司為不正當(dāng)用途.違反與公司簽署的保密條款的其它規(guī)定.3.6。5 違反其它之義務(wù), 書面警告一次私自交換業(yè)績(jī)。虛增業(yè)績(jī)或因不正常之招攬,發(fā)生客戶退?；虺穯?。為同業(yè)招攬保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或其它兼職行為.以不實(shí)之言辭詆毀公司，主管，其

23、他電銷人員或其它不當(dāng)之行為，損害當(dāng)事人或公司形象.任何違反公司其它規(guī)定的行為.對(duì)外泄露有關(guān)本公司業(yè)務(wù)機(jī)密,如電話銷售之主力產(chǎn)品，業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)制度（傭金率),名單種類與來源，重要政策及其它足以損害公司競(jìng)爭(zhēng)力的相關(guān)信息等。未依規(guī)定使用名單，有證據(jù)證明存在明顯有私自大量扣留特定名單或囤積名單之情況者。串通投保人,被保險(xiǎn)人或受益人欺騙公司。3。6。6 其它提出書面警告的原因未經(jīng)上級(jí)主管事先批準(zhǔn)離開工作或公司.不服從或違反保險(xiǎn)代理合同及附件的規(guī)定。工作時(shí)間睡覺。偽造工作時(shí)間或工作紀(jì)錄.與客戶交談時(shí)說臟話,對(duì)客戶粗暴，爭(zhēng)辯，攻擊，不尊重,或主動(dòng)掛斷客人電話,除書面警告外扣除當(dāng)月獎(jiǎng)金50元.客戶關(guān)于電話銷售人員

24、銷售態(tài)度，服務(wù)態(tài)度或溝通方面的投訴,在對(duì)實(shí)際情況進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查確屬該電話銷售人員責(zé)任后,除書面警告外將對(duì)該電話銷售人員罰款100元。使用未經(jīng)授權(quán)的軟件或網(wǎng)絡(luò)聊天工具，除書面警告外將對(duì)該電話銷售人員罰款50元。電銷人員有以下嚴(yán)重違反日常行為規(guī)范的情形之一的，公司有權(quán)在要求電銷人員賠償公司損失的同時(shí),單方面與電銷人員解除代理關(guān)系：未完成公司電話銷售薪酬與職級(jí)管理辦法規(guī)定之考核業(yè)績(jī)，經(jīng)公司培訓(xùn)后仍不能完成業(yè)績(jī)指標(biāo)，且不積極配合公司為提高其業(yè)績(jī)的其他努力。挪用,惡意破壞，損壞或傷害公司財(cái)產(chǎn)，資金或信息。在完成電銷任務(wù)時(shí)疏于職責(zé)或故意破壞，延遲或失誤,包括遺漏或抑制工作進(jìn)程,拒絕完成保險(xiǎn)代理合同及附件約定

25、的其他任務(wù).向公司提供的與從事代理職責(zé)有關(guān)的個(gè)人資料不正確，足以影響公司是否與其簽約的.牟取私下的利益，或卷入任何明確而嚴(yán)重的與利益沖突有關(guān)的欺騙行為.造成嚴(yán)重安全事件的疏忽。偷竊欺詐、誘導(dǎo)客戶。使用毒品其它任何違反法律之行為3。6。8 違反本制度3。6.1至3。6.6條規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重或造成巨大影響的，屬于嚴(yán)重違反保險(xiǎn)代理合同及附件的行為，公司有權(quán)在要求電銷人員賠償公司損失的同時(shí)，單方面與電銷人員解除代理關(guān)系。3。7 罰則累計(jì)書面警告三次則視為符合3。6.8的規(guī)定,構(gòu)成嚴(yán)重違反保險(xiǎn)代理合同及附件的行為。應(yīng)用上列不當(dāng)行為取得業(yè)績(jī)時(shí)，除書面警告或解約外，全數(shù)扣發(fā)或追回相應(yīng)傭金及獎(jiǎng)金。凡違反上述規(guī)范

26、解約者，公司將相關(guān)情況反映至監(jiān)管機(jī)關(guān),由監(jiān)管機(jī)關(guān)依有關(guān)規(guī)定處理。如電銷人員有違反上列規(guī)范，且因此導(dǎo)致公司遭受經(jīng)濟(jì)損失或名譽(yù)損害的，電銷人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償公司損失的責(zé)任。4。0 電銷人員的手續(xù)費(fèi)4.1 名詞定義解釋培訓(xùn)期：培訓(xùn)生在簽訂保險(xiǎn)代理合同前，應(yīng)參加公司關(guān)于代理人培訓(xùn)及產(chǎn)品、銷售的培訓(xùn),培訓(xùn)費(fèi)用由公司承擔(dān).合同生效日：培訓(xùn)期結(jié)束后，符合本制度規(guī)定的培訓(xùn)生，備齊簽署保險(xiǎn)代理合同的相關(guān)文件后，與公司簽訂保險(xiǎn)代理合同.受理業(yè)績(jī)：當(dāng)期獲得正式投保單號(hào)的投保件產(chǎn)生的保費(fèi)為當(dāng)期受理業(yè)績(jī)，必須滿足以下條件完整的投保單，完成投保資料的初審。承保業(yè)績(jī):當(dāng)期收到客戶首期保費(fèi)的投保件產(chǎn)生的保費(fèi)為當(dāng)期承保業(yè)績(jī).凈承

27、保業(yè)績(jī):當(dāng)期承保的投保件業(yè)績(jī)-當(dāng)期猶豫期內(nèi)退保的投保件業(yè)績(jī)。財(cái)務(wù)月：公司統(tǒng)一規(guī)定之業(yè)績(jī)結(jié)算日。專案系數(shù)：根據(jù)數(shù)據(jù)不同來源界定之相關(guān)系數(shù).產(chǎn)品系數(shù)：根據(jù)不同產(chǎn)品界定之相關(guān)系數(shù).4。2 保費(fèi)計(jì)算通則交費(fèi)頻率：期交：分為月交、季交、半年交、年交躉交:一次交清首年實(shí)收保費(fèi)（First Year Premium /FYP）：期交件以首年首次實(shí)收保費(fèi)*100+首年續(xù)期實(shí)收保費(fèi)計(jì)算躉交件以實(shí)收保費(fèi)10%計(jì)算首年實(shí)收標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（Normalized First Year Premium /NFYP)：FYP產(chǎn)品或?qū)０赶禂?shù)首年年化保費(fèi)（Annualized First Year Premium/AFYP)：期交件以首年度實(shí)收保費(fèi)及繳別次數(shù)計(jì)算月交件AFYP=首年度首次實(shí)收保費(fèi)6(注:月交件首年度首次交納2個(gè)月保費(fèi))季交件AFYP=首年度首次實(shí)收保費(fèi) 4半年交件AFYP=首年度首次實(shí)收保費(fèi)* 2年交件AFYP=首年度首次實(shí)收保費(fèi)1躉交件的AFYP=首年度實(shí)收保費(fèi)10%首年年化標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（Normalized Annualized First Year Premium/NAFYP)：AFYP