基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試大綱

1、基金從業(yè)基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試大綱（2019年度修訂）一、總體目標(biāo)基金從業(yè)人員應(yīng)遵循證券投資基金法、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及基金行業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)的各類法律法規(guī)、自律規(guī)則和職業(yè)道德，并掌握基本業(yè)務(wù)規(guī)范。為提升基金從業(yè)人員合規(guī)合法意識(shí)，提高職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)規(guī)范水平，特設(shè)基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范科目。二、能力等級(jí)能力等級(jí)是對(duì)考生專業(yè)知識(shí)掌握程度的最低要求，分為三個(gè)級(jí)別：（一）掌握：考生須在考試和實(shí)際工作中理解并熟練運(yùn)用的內(nèi)容。（二）理解：考生須對(duì)該考點(diǎn)的概念、理念、原則、意義、應(yīng)用范圍等有清晰的認(rèn)識(shí)。（三）了解：作為泛讀內(nèi)容，考生對(duì)其有一個(gè)基礎(chǔ)的認(rèn)識(shí)。三、考試內(nèi)容與能力要求考生應(yīng)當(dāng)

2、根據(jù)本科目考試內(nèi)容與能力等級(jí)的要求，在工作中掌握或運(yùn)用下列相關(guān)的法律法規(guī)、職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，堅(jiān)守職業(yè)價(jià)值觀、遵循職業(yè)道德、堅(jiān)持職業(yè)態(tài)度對(duì)應(yīng)教材章名節(jié)名編號(hào)學(xué)習(xí)目標(biāo)（掌握/理解/了解）1.金融市場(chǎng)、，產(chǎn)管理與投，基金1.居民理財(cái)與金融市場(chǎng)1.1.a理解金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素2.金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)12a理解金融資產(chǎn)的概念、資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能3.我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況13a理解各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)4.投資基金簡(jiǎn)介1.4.a掌握投資基金的定義和主要類別1.證券投資基金的概念和特點(diǎn)2.1.a了解證券投資基金的概念和在各地不同的名稱2.1.b掌握證券投資基金的

3、基本特點(diǎn)2.1.c理解證券投資基金與其他金融工具的2.證券投資基“概述比較2.證券投資基金的運(yùn)作與參與主體2.2.a了解基金行業(yè)的運(yùn)作環(huán)節(jié)包括：募集、投資管理、托管、登記、估值和會(huì)計(jì)核算、信息披露等2.2.b理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系3.證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式2.3.a理解公司型基金和契約型基金的區(qū)別，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別2.3.b理解基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性4.證券投資基金的起源與發(fā)展2.4.a了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)5.我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程2.5.a了解我國證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段以及每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品6.證券投資基金業(yè)在金

4、融體系中的地位與作用2.6.a2.6.b理解基金對(duì)中小投資者的作用、對(duì)金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作用、對(duì)證券市場(chǎng)的作用了解基金對(duì)完善金融體系和社會(huì)保障體系的作用、對(duì)推動(dòng)社會(huì)責(zé)任投資的作用3.證券投資基金的類型1.證券投資基金分類概述3.1.a掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類2-5.基金的基本類別：股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金3.2-5.a掌握基本基金類型及其特點(diǎn)6-8、10.特殊的證券投資基金類別：避險(xiǎn)策略基金、ETRQDII、基金中基金3.6-8、10.a理解市場(chǎng)上各類特殊類別基金的特點(diǎn)1.基金監(jiān)管概述4.1.a掌握基金監(jiān)管的概念、體系、目標(biāo)和原則4.1.b掌握基金市場(chǎng)誠信監(jiān)管的概念、對(duì)

5、象，誠信信4.證券投資基Q的監(jiān)管息包含的主要內(nèi)容4.1.c掌握對(duì)基金管理人及其從業(yè)人員廉潔從業(yè)的監(jiān)管內(nèi)容2.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織42a掌握中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管職責(zé)及監(jiān)管措施4.2.b掌握行業(yè)自律組織對(duì)基金行業(yè)的自律管理3.對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管4.3.a掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容4.3.b掌握對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容4.3.c掌握對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容4.對(duì)公開募集基金的監(jiān)管4.4.a掌握對(duì)公募基金募集和銷售活動(dòng)的監(jiān)管4.4.b掌握對(duì)公募基金運(yùn)作的監(jiān)管（包括投資匕交易行為、信息披露、持有人大會(huì)等）5.對(duì)非公開募集基金的監(jiān)管4.5.a掌握非公開募集基金管理人登記事宜4.5.b掌握對(duì)非公開募集基

6、金募集對(duì)象的限制4.5.c掌握對(duì)非公開募集基金推介方式的限制4.5.d掌握非公開募集基金的基金合同必備條款4.5.e掌握非公開募集基金的產(chǎn)品備案的相關(guān)要求4.5.f掌握非公開募集基金的產(chǎn)品托管的相關(guān)要求4.5.g掌握非公開募集基金的投資運(yùn)作行為規(guī)范4.5.h掌握非公開募集基金的信息披露和報(bào)送的相關(guān)要求4.5.i掌握非公開募集基金管理人內(nèi)部控制的相關(guān)要求5.基金職業(yè)道惠1.道德與職業(yè)道德5.1.a理解道德與職業(yè)道德的含義5.1.b理解道德與法律的聯(lián)系和區(qū)別2.基金職業(yè)道德規(guī)范5.2.a了解基金從業(yè)人員職業(yè)道德的含義5.2.b掌握守法合規(guī)的含義及基本要求5.2.c掌握誠實(shí)守信的含義及基本要求52d

7、掌握專業(yè)審慎的含義及基本要求5.2.e掌握客戶至上的含義及基本要求5.2.f掌握忠誠盡責(zé)的含義及基本要求5.2.g掌握保守秘密的含義及基本要求3.基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)5.3.a理解基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容與途徑、提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法16.基金的募集、交易與登記1.基金的募集與認(rèn)購16.1.a掌握基金募集的概念、基金募集申請(qǐng)及注冊(cè)、基金份額的發(fā)售16.1.b掌握基金合同生效的條件16.1.c了解基金產(chǎn)品注冊(cè)制度改革16.1.d掌握基金認(rèn)購的概念、各類基金（開放式、封閉式、ETRLORQDII）的認(rèn)購方式和程序2.基金的交易、申購和贖回162a理解封閉式基金的上市與交易162b掌握開放式基金

8、申購與贖回的概念16.2.c掌握開放式基金申購與贖回的費(fèi)用結(jié)構(gòu)16.2.d理解開放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理16.2.e理解開放式基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶、份額和金額計(jì)算等162f理解ETF的上市交易與申購贖回162g理解LOF、QDII的交易方式與流程16.2.h了解基金市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品的上市交易及申購、贖回3.基金的登記163a理解基金份額登記的概念16.3.b了解我國開放式基金現(xiàn)行登記模式16.3.c掌握登記機(jī)構(gòu)職責(zé)和基金份額登記流程1.基金信息披露概述20.1.a掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容20.1.b掌握基金信息披露的禁止性行為20.1.c了解我國基金信息披露體系及XBRL的應(yīng)用20.

9、基金的信息“露2.基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)202a理解基金管理人信息披露的主要內(nèi)容20.2.b20.2.c理解基金托管人信息披露的主要內(nèi)容了解基金份額持有人的信息披露義務(wù)3.基金募集信息披露20.3.a理解基金合同、托管協(xié)議等法律文件應(yīng)包含的重要內(nèi)容20.3.b理解招募說明書應(yīng)包含的重要內(nèi)容4.基金運(yùn)作信息披露20.4.a掌握基金凈值公告信息披露的相關(guān)規(guī)定20.4.b理解基金定期公告信息披露的相關(guān)規(guī)定20.4.c理解基金上市交易公告書和臨時(shí)信息披露的相關(guān)規(guī)5.特殊基金品種的信息披露20.5.a20.5.b理解QDII信息披露的特殊規(guī)定理解ETF信息披露的特殊規(guī)定21.基金客戶和“售機(jī)構(gòu)1.

10、基金客戶的分類21.1.a了解基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標(biāo)客戶選擇2.基金銷售機(jī)構(gòu)21.2.a掌握基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型和現(xiàn)狀21.2.b了解各類基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)21.2.c掌握基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件21.2.d掌握基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范3.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略21.3.a了解基金市場(chǎng)營銷的特殊性及主要銷售策略21.3.b了解基金的銷售方式1.基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范22.1.a理解基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)22.1.b掌握基金銷售人員行為規(guī)范2.基金宣傳推介材料規(guī)范22.2.a理解宣傳推介材料的范圍和報(bào)備流程22.2.b掌握宣傳推介材料的原則性要求和禁止

11、性規(guī)定22.2.c理解宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范22.2.d理解貨幣市場(chǎng)基金宣傳的要求3.基金銷售費(fèi)用規(guī)范22.3.a掌握銷售費(fèi)用的原則性規(guī)范和具體規(guī)范22.基金銷售行,規(guī)范及信息理4.基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性22.4.a掌握基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性的指導(dǎo)原則、管理制度22.4.b理解基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性渠道審慎調(diào)查的要求22.4.c掌握基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的要求22.4.d掌握基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的要求22.4.e掌握普通投資者特別保護(hù)的內(nèi)容22.4.f掌握普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換22.4.g掌

12、握基金銷售適用性和投資者適當(dāng)性的實(shí)施保障5.基金銷售信息管理22.5.a了解基金銷售業(yè)務(wù)信息、客戶信息和渠道信息管理6.非公開募集基金的銷售行為規(guī)范22.6.a掌握非公開募集基金銷售的一般規(guī)定與特定對(duì)象確定、投資者適當(dāng)性匹配的相關(guān)規(guī)定22.6.b掌握非公開募集基金宣傳推介的相關(guān)規(guī)定22.6.c掌握合格投資者人數(shù)穿透計(jì)算、風(fēng)險(xiǎn)提示、資格審查、投資冷靜期、回訪等內(nèi)容23.基金客戶服k1.客戶服務(wù)概述23.1.a了解基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)、原則、步驟2.客戶服務(wù)流程23.2.a理解客戶服務(wù)流程3.投資者保護(hù)工作23.3.a23.3.b理解投資者保護(hù)工作的概念、意義理解投資者教育工作的基本原則、內(nèi)容和形式

13、24.基金管理人卜司治理和風(fēng)1.治理結(jié)構(gòu)24.1.a掌握基金管理人治理的法規(guī)耍求24.1.b理解基金管理人股東和股東會(huì)、董事和董事會(huì)、監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)、管理層的權(quán)利和義務(wù)以及督察度&管理2.組織架構(gòu)24.2.a掌握基金管理人的機(jī)構(gòu)設(shè)置3.風(fēng)險(xiǎn)管理24.3.a掌握基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和原則24.3.b掌握基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)和職能24.3.c掌握基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)分類和管理程序25.基金管理人勺內(nèi)部控制1.內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則25.1.a理解基金管理人內(nèi)部控制的重要性和基本概念25.1.b掌握基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則2.內(nèi)部控制機(jī)制25.2.a掌握基金管理人內(nèi)控機(jī)制的含義25

14、.2.b掌握基金管理人內(nèi)部控制的基本要素3.內(nèi)部控制制度25.3.a理解基金管理人內(nèi)部控制制度的組成內(nèi)容4.內(nèi)部控制的主要內(nèi)容25.4.a理解基金管理人投資管理業(yè)務(wù)和銷售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容25.4.b理解基金管理人信息披露和信息技術(shù)控制的主要內(nèi)容25.4.c理解基金管理人會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制和監(jiān)察稽核控制的主要內(nèi)容26.基金管理人1勺合規(guī)管理1.合規(guī)管理概述26.1.a掌握合規(guī)管理的基本概念26.1.b掌握合規(guī)管理的目標(biāo)和基本原則2.合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置26.2.a了解合規(guī)管理涉及的相關(guān)部門設(shè)置26.2.b理解合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任3.合規(guī)管理的主要內(nèi)容26.3.a掌握合規(guī)管理的主要活動(dòng)4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)26.4.a理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類和主要管理措施其他參考法規(guī)及自律規(guī)則:1、證券期貨市場(chǎng)誠信監(jiān)督管理辦法（中國證監(jiān)會(huì)令第139號(hào)）；2、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定（中國證監(jiān)會(huì)令第1453、非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定（中國證監(jiān)會(huì)公