交通銀行環(huán)保標識分類操作手冊(第二版)

1、 交通銀行環(huán)保標識分類操作手冊（第二版）2010年8月目錄一、目的二、適用范圍三、環(huán)保術語四、環(huán)保信息標識分類標準五、操作流程（一）新授信客戶操作（二）現(xiàn)有授信客戶申報授信申請（或行動計劃）操作（三）現(xiàn)有授信客戶授信后監(jiān)控操作六、CMIS操作圖解（一）客戶信息新增欄維護環(huán)保標識及標識日期維護環(huán)保基本信息及日期（二）缺失環(huán)保信息的客戶流程控制（三）授信客戶清單變化七、附錄（一）建設項目污染防治設施“三同時”驗收程序示意二）建設項目環(huán)境影響審批程序示意圖一、目的為支持低碳經(jīng)濟發(fā)展，深化交通銀行綠色信貸工作，優(yōu)化授信客戶環(huán)保標識分類管理，特修訂本手冊。二、適用范圍此分類手冊適用于交行公司授信客戶環(huán)保

2、標識分類.三、環(huán)保術語“三同時：中華人民共和國環(huán)境保護法規(guī)定，建設項目的污染防治設施的建設必須與主體工程同時設計、同時施工、同時投產(chǎn)使用，簡稱“三同時.排污許可證:排污許可證分為排污許可證和臨時排污許可證。污染物排放濃度和主要污染物排放總量達到相關規(guī)定的排污單位,發(fā)放排污許可證。排放污染物超過國家或地方相關規(guī)定的排放標準或總量控制指標，以及未達到環(huán)境保護其它相關規(guī)定而被責令限期治理或整改的排污單位，限期治理或整改。期間，發(fā)放臨時排污許可證，已發(fā)放的排污許可證收回.排污許可證的有效期限為三年（個別省份有所不同）;臨時排污許可證的有效期限為限期治理期限,最長不超過一年.排污許可證制度：指凡是需要向

3、環(huán)境排放各種污染物的單位或個人,都必須事先向環(huán)境保護部門辦理申領排污許可證手續(xù)，經(jīng)環(huán)境保護部門批準后獲得排污許可證后方能向環(huán)境排放污染物的制度。排污具體內(nèi)容包括：a。向環(huán)境排放大氣污染物；b.向江河、湖泊、渠道、水庫等地表水體以及地下水體排放污染物；c。向城鎮(zhèn)污水集中處理設施或者工業(yè)廢水集中處理設施排放污染物.國家級審批、核準和備案項目環(huán)評文件提交時間：（1）實行審批制的建設項目，應當在報送可行性研究報告前報批環(huán)境影響評價文件；（2）實行核準制的建設項目,應當在提交項目申請報告前報批環(huán)境影響評價文件；（3）實行備案制的建設項目，應當在辦理備案手續(xù)后和開工前報批環(huán)境影響評價文件。建設項目環(huán)境影響

4、評價文件:依據(jù)建設項目環(huán)境保護分類管理名錄劃分為三類：（1）建設項目對環(huán)境可能造成重大影響的，應當編制環(huán)境影響報告書；（2）建設項目對環(huán)境可能造成輕度影響的，應當編制環(huán)境影響報告表；（3）建設項目對環(huán)境影響很小，不需進行環(huán)境影響評價,應當填報環(huán)境影響登記表.企業(yè)環(huán)境行為五色評價體系:原國家環(huán)?？偩郑ìF(xiàn)國家環(huán)保部）2003年為明確企業(yè)環(huán)境行為評價公開范圍、評價指標、評價標準和評價等級，在關于開展企業(yè)環(huán)境行為評價試點工作的通知（環(huán)辦2003108號）中提出的一種評價體系。將企業(yè)環(huán)境行為評判結果分為很好、好、一般、差、很差五個等級，依次以綠色、藍色、黃色、紅色、黑色標識。環(huán)境標志獲證企業(yè)：依據(jù)中國環(huán)

5、境標志使用管理辦法（環(huán)境保護部公告200848號），主營業(yè)務產(chǎn)品獲得國家環(huán)境保護部環(huán)境標志證書的企業(yè)。環(huán)境污染治理設施運營持證單位:依據(jù)環(huán)境污染治理設施運營資質許可管理辦法（修訂）（征求意見稿）（環(huán)辦函2010270號），獲得國家環(huán)境保護部環(huán)境污染治理設施運營證書（“國環(huán)運營證）的企事業(yè)單位。低碳經(jīng)濟：指通過技術創(chuàng)新、制度創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)轉型等多種手段，盡可能減少煤炭、石油等高碳能源消耗,減少溫室氣體排放，從而達到經(jīng)濟社會發(fā)展和生態(tài)環(huán)境保護雙贏的經(jīng)濟發(fā)展形態(tài).它的最主要特征是“低能耗、低排放、低污染”。森林碳匯：指森林植物吸收大氣中的二氧化碳并將其固定在植被或土壤中,從而減少大氣中二氧化碳濃度的過程

6、。造林增匯：指植樹造林從而增加森林碳匯的過程。四、環(huán)保信息標識分類標準在銀監(jiān)會綠、黃、紅三色標識的基礎上，交行公司授信客戶環(huán)保信息標識進一步劃分為七類，對應企業(yè)環(huán)境行為的優(yōu)劣。從環(huán)境行為優(yōu)秀企業(yè)到環(huán)境行為風險企業(yè)依次是：綠色一類，環(huán)保優(yōu)秀客戶;綠色二類，環(huán)保良好客戶；綠色三類,環(huán)保合格客戶；綠色四類，環(huán)保無礙客戶；黃色一類，環(huán)保關注客戶;黃色二類,環(huán)保警示客戶；紅色，環(huán)保風險客戶。不同環(huán)保標識客戶應在授信分析和貸后管理上分別提出不同的授信管理要求.同時，為大力支持低碳經(jīng)濟的發(fā)展，實現(xiàn)環(huán)境優(yōu)秀客戶的精細化管理,綠色一類客戶按照主營業(yè)務狀況細分為環(huán)境保護、節(jié)能、新能源開發(fā)或利用、資源綜合利用、造林

7、增匯、智能電網(wǎng)及其他技術推廣應用等七個小類。七類環(huán)保信息標識及七個環(huán)保優(yōu)秀小類標識的核心定義、基本特征及判斷流程如下表：顏色標識客戶環(huán)保信息標識核心定義基本綠色一類環(huán)保優(yōu)秀客戶符合低碳經(jīng)濟特征，從事環(huán)境污染控制與減排、新能源開發(fā)、植樹造林等環(huán)保相關行業(yè)的企業(yè)，或全面應用循環(huán)經(jīng)濟技術、清潔生產(chǎn)技術,污染治理和環(huán)境管理等環(huán)境行為達到國際先進水平的企業(yè).符合以下三項標準中任何一記錄（可通過人行征信系統(tǒng)查從事低碳經(jīng)濟行業(yè)，以提保設備、開發(fā)新能源、植保行業(yè)合格企業(yè)；企業(yè)無環(huán)境違法行為，通證，污染治理、環(huán)境保護際先進水平的企業(yè)；國家環(huán)保部“環(huán)境污染治有效期內(nèi)（可至國家環(huán)保予“國家環(huán)境友好企業(yè)“綠色一類”客

8、戶判斷流程：查詢?nèi)诵姓餍畔到y(tǒng)，近三年內(nèi)“環(huán)保信息欄無行政處罰記錄（如以前年度有處罰記錄的必須已整改近三年內(nèi)，外部信息（新聞報道、網(wǎng)絡信息等）未顯示調查對象有環(huán)保違規(guī)記錄（如獲知后不予不得列入“綠色一類”）；通過1、2兩步驟且符合下列任一種情況可直接劃入“綠色一類”企業(yè)：a）營業(yè)收入主要來自于低碳經(jīng)濟行業(yè)，且自身近三年內(nèi)無環(huán)保違規(guī)記錄（可通過1、2兩步獲知b）已通過IS014000環(huán)境認證，且近兩年內(nèi)通過IS014000定期復審的企業(yè)；c）該企業(yè)為國家環(huán)保部“環(huán)境污染治理設施運營持證單位”且證書在有效期內(nèi)，或近三年內(nèi)被號和證書。如當?shù)卣褑恿似髽I(yè)環(huán)境行為五色（綠、藍、黃、紅、黑）評價體系，通

9、過上述1、2兩步的入本類。顏色標識環(huán)保細分小類環(huán)境保護基本特征節(jié)能綠色一類新能源開發(fā)或利用資源綜合利用從事環(huán)保設備制造或提供環(huán)保服務的客戶，如污水處理、垃圾處理、農(nóng)業(yè)合整治、脫硫、脫硝、除塵等。在生產(chǎn)過程中應用節(jié)能技術的客戶，或從事節(jié)能設備、節(jié)能材料生產(chǎn)的客原料的生產(chǎn)、節(jié)水設備生產(chǎn)等從事新能源供應或主要部件生產(chǎn)的客戶，如核電、風電、太陽能、混合動造林增匯智能電網(wǎng)其他技術推廣應用在生產(chǎn)過程中應用資源循環(huán)利用技術、清潔生產(chǎn)技術的客戶，如礦產(chǎn)資源余熱余壓發(fā)電、生活垃圾資源化利用等。從事綠化造林、增加森林碳匯的客戶。從事智能電網(wǎng)產(chǎn)業(yè)鏈上業(yè)務的客戶。主要業(yè)務雖不屬于上述六類、但符合低碳經(jīng)濟特征的客戶。判

10、斷流程：根據(jù)上述判斷流程，符合“綠色一類”客戶要求.根據(jù)客戶主營業(yè)務或主要產(chǎn)品生產(chǎn)過程進行判斷，將客戶歸入上述七類中的一類。若同時符合兩占比最高的業(yè)務進行分類。顏色標識客戶環(huán)保信息標識核心定義綠色二類環(huán)保良好客戶環(huán)境行為優(yōu)于國家和地方污染控制要求，無環(huán)境違規(guī)、違法行為的企業(yè).基;主營業(yè)務產(chǎn)品獲得“國家環(huán)保部（可至國家環(huán)保部網(wǎng)站查詢），入本類：1.2.3.近兩年內(nèi)，企業(yè)無環(huán)境違法無不良記錄；企業(yè)污染治理設施正常運轉企業(yè)內(nèi)部排污等環(huán)保管理制企業(yè)各類污染物長期穩(wěn)定達局公布的環(huán)保標準；如當?shù)毓ど叹帜隀z需環(huán)保局環(huán)保局年檢合格證明；如當供環(huán)評部門檢驗合格的“年“綠色二類”客戶判斷流程：查詢?nèi)诵姓餍畔到y(tǒng)，近

11、兩年內(nèi)“環(huán)保信息”欄無行政處罰記錄（如以前年度有處罰記錄的必須已整改完畢，否則通過第1步，且主營業(yè)務產(chǎn)品獲得“國家環(huán)保部環(huán)境標志證書”且在有效期內(nèi)的客戶可直接歸為“環(huán)保良好客丿企業(yè)污染治理設備運行情況：企業(yè)能夠提供近一年內(nèi)開立的環(huán)保監(jiān)測正常記錄（可至當?shù)厥?縣環(huán)保部門開立）客戶經(jīng)理實地查訪確認設備運行正常；企業(yè)排污等內(nèi)部環(huán)保管理制度齊全，污染治理設備運行記錄完整（如未能提供污染設備運行記錄，不得列入本可提供環(huán)保部門出具的近兩期（累計至少兩年）排污達標證明文件（如：排污監(jiān)測書、正式排污許可證批準材按開業(yè)時間計）；如當?shù)毓ど叹帜隀z需環(huán)保局出具證明的，應提供工商年檢期間環(huán)保局年檢合格證明；如當?shù)丨h(huán)保

12、局單獨進行環(huán)格的證明；如不能提供第5步所列材料的，企業(yè)可提供有信服力的其他證明材料（如:近期環(huán)保部門監(jiān)測記錄和該行業(yè)地方本類；如當?shù)卣褑恿似髽I(yè)環(huán)境行為五色（綠、藍、黃、紅、黑）評價體系，通過上述第1步的“藍色”企業(yè)可直1.2.3.4.5.6.7.顏色標識客戶環(huán)保信息標識核心定義綠色三類環(huán)保合格客戶環(huán)保措施到位，環(huán)保設備運行穩(wěn)定，污染物排放達到國家或地方標準，且具有正式環(huán)評文件的企業(yè)?；就瑫r符合以下四項條件的企業(yè)近兩年內(nèi)，企業(yè)無環(huán)境違法息無不良記錄且歷史行政企業(yè)污染治理設施正常運企業(yè)各類污染物近一年內(nèi)地方環(huán)保局公布的環(huán)保標1.2.3.4.企業(yè)能夠提供有效的環(huán)保“綠色三類割客戶判斷流程：查

13、詢?nèi)诵姓餍畔到y(tǒng)，近兩年內(nèi)“環(huán)保信息”欄無行政處罰記錄（如以前年度有處罰記錄的必須已整企業(yè)能夠提供近一年內(nèi)開立的環(huán)保監(jiān)測正常記錄（可至當?shù)厥?縣環(huán)保部門開立），排污技術較為地查訪確認設備運行正常；企業(yè)具備初步的排污等內(nèi)部環(huán)保管理制度，但污染治理設備運行記錄不夠完整（本類企業(yè)如能提供理設備運行記錄）；可提供環(huán)保部門出具的連續(xù)一年排污達標證明文件（如:排污監(jiān)測書、正式排污許可證批準材料等由正式或臨時排污許可證替代）；企業(yè)能夠提供環(huán)評部門出具的任何證明環(huán)評合格的有效文件（環(huán)保合格證明、環(huán)保監(jiān)測證明等均如當?shù)卣褑恿似髽I(yè)環(huán)境行為五色（綠、藍、黃、紅、黑）評價體系，“紅色”與“黑色”顏色標識客戶環(huán)保信

14、息標識核心定義綠色四類環(huán)保無礙客戶生產(chǎn)經(jīng)營和服務活動與環(huán)?；蚬?jié)能減排無直接關系的企事業(yè)單位?；旧a(chǎn)經(jīng)營服務活動不直接涉及業(yè)單位.“綠色四類客戶判斷流程：我行行業(yè)標準中的（1）零售業(yè)（不包括燃料油零售企業(yè)）；（2）郵電通訊業(yè)（不包括郵電通訊設備制金融保險業(yè)（包括各類非銀行金融機構）；（5）商務服務業(yè)；（6）文化體育這六類行業(yè)客戶可直其他經(jīng)營活動不直接涉及環(huán)?；蚬?jié)能減排要求的企事業(yè)單位。顏色標識客戶環(huán)保信息標識核心定義黃色一類環(huán)保關注客戶生產(chǎn)經(jīng)營正常，污染物排放符合環(huán)保規(guī)定，但無法提供正式環(huán)評文件的客戶?；就瑫r符合以下三項條件但不具本類：企業(yè)近一年內(nèi)無環(huán)境違法信息”不良記錄，但曾因人行征信系統(tǒng)

15、查詢），且企業(yè)污染治理設施正常運3.企業(yè)各類污染物近一年內(nèi)局公布的環(huán)保標準。“黃色一類建”客戶判斷流程：顏色標識客戶環(huán)保信息標識核心定義黃色二類環(huán)保警示客戶生產(chǎn)經(jīng)營正常，污染物排放符合環(huán)保規(guī)定，但在我行核查中發(fā)現(xiàn)曾經(jīng)有過環(huán)保處罰記錄的客戶或檢查發(fā)現(xiàn)污染物排放異常，可能存在環(huán)保違規(guī)問題的客戶。1.2.3.基本符合以下三項標準中任何一企業(yè)一年內(nèi)存在一次因環(huán)被行政處罰至今仍未整改查詢企業(yè)“環(huán)保信息”獲企業(yè)未按規(guī)定領取排污許企業(yè)環(huán)保設施不運行或運染的。查詢?nèi)诵姓餍畔到y(tǒng)，近一年內(nèi)“環(huán)保信息”欄無行政處罰記錄，但曾經(jīng)有過行政處罰記錄且已經(jīng)經(jīng)實地查訪確認企業(yè)污染治理設備運行正常，但企業(yè)未納入環(huán)評部門監(jiān)測對象

16、；企業(yè)具備初步的排污等內(nèi)部環(huán)保管理制度，能夠由企業(yè)提供相關資料（如:污染治理設備運行記錄明近一年內(nèi)排放達標，但無法提高環(huán)保部門證明文件；如當?shù)卣褑恿似髽I(yè)環(huán)境行為五色（綠、藍、黃、紅、黑）評價體系，“紅色”與“黑色”1.2.3.4.“黃色二類”客戶判斷流程：查詢?nèi)诵姓餍畔到y(tǒng)，近一年內(nèi)“環(huán)保信息，欄僅有一次行政處罰記錄，或曾經(jīng)有過行政處罰記錄但染事故可直接列入本類；顏色標識客戶環(huán)保信息核心定義基本企業(yè)應取得但無法提交排污許可證的（凡需要排廢氣、廢水、廢塵的企業(yè)均需要排污許可證），通過實地查訪或其他途徑獲知企業(yè)污染治理設備運行不正?；驔]有運行，可能對環(huán)境造成污染的如當?shù)卣褑恿似髽I(yè)環(huán)境行為

17、五色（綠、藍、黃、紅、黑）評價體系的，“黑色企業(yè)不得列5.標識紅色環(huán)保風險客戶污染物排放未達到國家或地方污染控制標準,存在環(huán)境問題或因自身原因發(fā)生過污染事故的客戶.3.4.1.2.符合以下四項標準任何一項的企業(yè)存在重污染項目“未經(jīng)人行征信系統(tǒng)查詢或通存在兩次以上環(huán)境行政處企業(yè)污染物排放超過國家設施不運行或運行不正常的；因企業(yè)原因造成較大環(huán)境“紅色”客戶判斷流程：1.新建項目未獲得相應環(huán)評文件，未批先建且未整改完畢的，直接歸入本類（注:建設項目對環(huán)境可能境影響報告書；建設項目對環(huán)境可能造成輕度影響的,應當編制環(huán)境影響報告表;建設項目對環(huán)境影價，應當填報環(huán)境影響登記表具體標準由環(huán)保部門掌握）；2.

18、3.4.項目竣工未驗收合格即投產(chǎn)且至今未整改完畢的，直接歸入本類；企業(yè)兩年內(nèi)存在兩次以上環(huán)境行政處罰記錄的，直接歸入本類；企業(yè)污染治理設施不運行或運行不正常，且污染物排放超過國家標準的,直接歸入本類（可通過當門網(wǎng)站披露，企業(yè)排污許可證被吊銷等情況判斷）；因企業(yè)原因造成具有一定影響環(huán)境污染事故的，直接列入本類；6.如當?shù)卣褑恿似髽I(yè)環(huán)境行為五色（綠、藍、黃、紅、黑）評價體系的，最近一次被評為“ 五、操作流程全行實施環(huán)保信息標識分類管理后，以下授信流程應按照如下方式操作：（一）新授信客戶授信申請。凡新增授信客戶必須在申報授信前在CMIS系統(tǒng)中輸入該客戶的環(huán)保信息標識，否則無法發(fā)起任何授信流程.（二）現(xiàn)有授信客戶申報授信申請（或行動計劃）書。凡交行現(xiàn)有授信客戶申報“授信申請”、“行動計劃”或“行動計劃更改”三類流程前，必須先更新該客戶環(huán)保信息標識。分行審查人員在CMIS系統(tǒng)輸入審查意見前,應審查該客戶環(huán)保信息是否更新,并對環(huán)保標識選擇正確性進行確認。如客戶經(jīng)理未更新環(huán)保標識，應通知客戶經(jīng)理補錄環(huán)保信息或退回申請流程。（三）現(xiàn)有授信客戶授后監(jiān)控操作.凡交行現(xiàn)有授信客戶申報“定期監(jiān)控”或“信貸備忘錄時，黃色和紅色類授信客戶，必須在相應的申請報告中專欄說明該客戶環(huán)境行為情況。分行審查人員在審查該類客戶授后監(jiān)控報告時，必須對授信對象環(huán)保情況發(fā)表意見，如發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)理未對