法令遵循制度手冊(cè)之建置與業(yè)執(zhí)行課件

1、法令遵循制度手冊(cè)之建置與作業(yè)執(zhí)行蘇志誠(chéng)101.06.15第1頁(yè)，共24頁(yè)。蘇志誠(chéng) Rick Su現(xiàn)任華銀保險(xiǎn)代理人(股)公司 總經(jīng)理中華民國(guó)保險(xiǎn)代理人商業(yè)同業(yè)公會(huì)副理事長(zhǎng)資格實(shí)踐大學(xué)、政治大學(xué)、朝陽(yáng)大學(xué)、樹(shù)德科大 風(fēng)保系專(zhuān)題講座大陸 閩江學(xué)院海峽學(xué)院客座教授大陸 國(guó)家合格執(zhí)業(yè)中醫(yī)師主要經(jīng)歷遠(yuǎn)銀人身暨財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)代理人(股)公司 總經(jīng)理遠(yuǎn)東商業(yè)銀行總行經(jīng)理、花旗銀行消費(fèi)金融事業(yè)群企劃處產(chǎn)品經(jīng)理、華僑銀行稽核處專(zhuān)員、消費(fèi)金融部襄理主要學(xué)歷企管碩士 / 美國(guó)賓州費(fèi)城 Temple 大學(xué)企管學(xué)士 / 臺(tái)北東吳大學(xué) 中醫(yī)學(xué)士/ 中國(guó)福建省福州市福建中醫(yī)藥大學(xué)中華民國(guó)考試院中醫(yī)師檢定考及格第2頁(yè)，共24頁(yè)。第

2、三十九條之一 代理人公司應(yīng)擬具法令遵循手冊(cè)，並置法令遵循人員，負(fù)責(zé)法令遵循制度之規(guī)劃、管理及執(zhí)行，並定期向董事會(huì)與監(jiān)察人報(bào)告。有限公司制者，應(yīng)定期向全體股東報(bào)告。前項(xiàng)法令遵循手冊(cè)，其內(nèi)容至少應(yīng)包括：一、各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)採(cǎi)行之法令遵循程序。二、各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循之法令規(guī)章。三、違反法令規(guī)章之處理程序。法令遵循人員不得兼任內(nèi)部稽核人員。法令遵循人員之委任、解任或調(diào)職，應(yīng)以主管機(jī)關(guān)指定之方式申報(bào)，且建檔留存確認(rèn)文件及紀(jì)錄。第3頁(yè)，共24頁(yè)。第四十條之一 經(jīng)紀(jì)人公司應(yīng)擬具法令遵循手冊(cè)，並置法令遵循人員，負(fù)責(zé)法令遵循制度之規(guī)劃、管理及執(zhí)行，並定期向董事會(huì)與監(jiān)察人報(bào)告。有限公司制者，應(yīng)定期向全體股東報(bào)告。前項(xiàng)法令遵

3、循手冊(cè)，其內(nèi)容至少應(yīng)包括：一、各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)採(cǎi)行之法令遵循程序。二、各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循之法令規(guī)章。三、違反法令規(guī)章之處理程序。法令遵循人員不得兼任內(nèi)部稽核人員。法令遵循人員之委任、解任或調(diào)職，應(yīng)以主管機(jī)關(guān)指定之方式申報(bào)，且建檔留存確認(rèn)文件及紀(jì)錄。第4頁(yè)，共24頁(yè)。大 綱制度與手冊(cè)之建置與修訂辦法自評(píng)檢核表聲明書(shū)檢核作業(yè)之執(zhí)行與流程董監(jiān)事會(huì) / 股東會(huì)法令遵循人員受檢人員第5頁(yè)，共24頁(yè)。法令遵循制度保險(xiǎn)輔助人法源 保險(xiǎn)法第165條3項(xiàng)適用：保險(xiǎn)代理人公司、經(jīng)紀(jì)人公司保險(xiǎn)代理人公司保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司內(nèi)部控制稽核制度及招攬?zhí)幚碇贫葘?shí)施辦法第2條、第9條第4款、第28條適用：保險(xiǎn)代理人公司、經(jīng)紀(jì)人公司營(yíng)業(yè)收入達(dá)

4、3億元/101年底前辦理適用：保險(xiǎn)代理人公司、經(jīng)紀(jì)人公司營(yíng)業(yè)收入達(dá)1億元/102年底前辦理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、代理人管理規(guī)則(100.12.19修訂)適用：保險(xiǎn)代理人公司、經(jīng)紀(jì)人公司/施行日期101.07.01第6頁(yè)，共24頁(yè)。法令遵循手冊(cè)法遵建置篇 -法令遵循辦法(含法令遵循程序與規(guī)章)法令遵循自評(píng)檢核表法令遵循法遵聲明書(shū)第7頁(yè)，共24頁(yè)。法令遵循辦法依據(jù)主管單位與人員、各單位職掌、負(fù)責(zé)事項(xiàng)法令遵循範(fàn)圍保險(xiǎn)法令、管理規(guī)章等其他與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)之法令規(guī)章與公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)之法令規(guī)章保險(xiǎn)業(yè)界之道德規(guī)範(fàn)公司內(nèi)部管理與作業(yè)規(guī)章教育訓(xùn)練法令遵循自評(píng)檢核表與檢核程序法遵聲明書(shū)第8頁(yè)，共24頁(yè)。保險(xiǎn)代理人法令遵循制

5、實(shí)施辦法第1條 依據(jù)保險(xiǎn)代理人管理規(guī)則第39條之1至第39條之3條辦理。第2條 本辦法由本公司法令遵循人員負(fù)責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃、管，令遵循相關(guān)事務(wù)並應(yīng)定期向董事會(huì)及監(jiān)察人報(bào)告。第3條 本公司法令遵循人員應(yīng)辦理下事項(xiàng)： 一、維持清楚適當(dāng)之法令傳達(dá)、諮詢(xún)、協(xié)調(diào)與溝通系統(tǒng)。 二、確認(rèn)各項(xiàng)作業(yè)及管理規(guī)章均配合相關(guān)法規(guī)適時(shí)更新，使各項(xiàng)營(yíng)運(yùn)活動(dòng)符合法令規(guī)定。 三、對(duì)各單位人員施以適當(dāng)合宜之法規(guī)訓(xùn)練。 前項(xiàng)工作資料應(yīng)至少保存五年。 稽核人員辦各單位內(nèi)部稽核時(shí)，將本制實(shí)施情形入查核事項(xiàng)。第4條 本辦法之法令遵循範(fàn)圍如下： 一、保險(xiǎn)法、保險(xiǎn)主管機(jī)關(guān)所制定之管理規(guī)則及行政命。 二、其他與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)之法規(guī)章。 三、與公司

6、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)之法令規(guī)章。 四、保險(xiǎn)業(yè)之自律規(guī)範(fàn)。第9頁(yè)，共24頁(yè)。第5條 本公司於業(yè)務(wù)執(zhí)時(shí)對(duì)法規(guī)之規(guī)範(fàn)與解釋有疑義時(shí)，應(yīng)由法令遵循人員提供明確之諮詢(xún)及解釋?zhuān)匾獣r(shí)應(yīng)留存書(shū)面紀(jì)錄備查。第6條 本公司辦法遵循事項(xiàng)之檢核，應(yīng)制訂法令遵循自評(píng)檢核表，其內(nèi)容應(yīng)包括各遵循事項(xiàng)之條文明、遵循程序、自檢核程序及檢核結(jié)果等項(xiàng)目。第7條 本公司應(yīng)依據(jù)相關(guān)之自評(píng)事項(xiàng)工作底稿實(shí)施檢核, 檢核程序如下： 一、受測(cè)人得低於全公司人的百分之十，最多十人，最少一人。 二、執(zhí)人員依照訂定之檢查計(jì)劃執(zhí)，並根據(jù)查核結(jié)果填報(bào)；有未符規(guī)定之情事，應(yīng)即改善辦，無(wú)法即改善事項(xiàng)，應(yīng)予以紀(jì)，繼續(xù)追蹤複查至改善為止。三、如員工違反法令遵循制度之

7、情節(jié)達(dá)到公司之懲罰標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)將涉案人員交付公司議處。第8條 本公司法令遵循人員應(yīng)定期出具法令遵循聲明書(shū)備查。第9條 本辦法經(jīng)董事會(huì)通過(guò)後實(shí)施，其有變、修正或廢止等事宜亦同。第10條 本辦法於民國(guó)年月日訂定。第10頁(yè)，共24頁(yè)。第11頁(yè)，共24頁(yè)。第12頁(yè)，共24頁(yè)。第13頁(yè)，共24頁(yè)。第14頁(yè)，共24頁(yè)。第15頁(yè)，共24頁(yè)。保險(xiǎn)代理人股份有限公司法令遵循制度執(zhí)行情形聲明書(shū)執(zhí)行依據(jù)： 依據(jù)保險(xiǎn)代理人股份有限公司法令遵循制度辦理。聲明內(nèi)容： 年度第次辦理法令遵循事項(xiàng)自行評(píng)估作業(yè)，經(jīng)詳實(shí)查核，均能確實(shí)有效執(zhí)行，特此聲明。總經(jīng)理：法令遵循主管： (簽章)中 華 民 國(guó) 年 月 日第16頁(yè)，共24頁(yè)。法

8、令遵循之作業(yè)與流程法遵執(zhí)行篇 人法令遵循人員受檢人員董監(jiān)事會(huì) / 股東會(huì)法遵循環(huán)篇 物法令規(guī)章變動(dòng)自評(píng)檢核表含彙總表第17頁(yè)，共24頁(yè)。第18頁(yè)，共24頁(yè)。第19頁(yè)，共24頁(yè)。管理部 法令遵循制度循環(huán)(CP-0101)法令遵循制度之制訂與修訂作業(yè)流程控制重點(diǎn)依據(jù)資料使用表單1.由法令遵循主管審視主管機(jī)關(guān)法令規(guī)章的增修，判斷對(duì)公司營(yíng)業(yè)與內(nèi)部管理的必要性，檢視是否應(yīng)增修公司之法令遵循手冊(cè)，包括法令遵循制度實(shí)施辦法與法令遵循自評(píng)檢核表。1.公司須依營(yíng)運(yùn)需求，將與其相關(guān)之法令規(guī)章應(yīng)遵循範(fàn)圍確認(rèn)如下列4項(xiàng)：(1)保險(xiǎn)法、保險(xiǎn)主管機(jī)關(guān)所制定之管理規(guī)則及行政命。(2)其他與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)之法規(guī)章。(3)與公司

9、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)之法令規(guī)章。(4)保險(xiǎn)業(yè)之道德規(guī)範(fàn)。 並包括公司內(nèi)部管理與作業(yè)規(guī)章的規(guī)範(fàn)，全部綜合納入法令遵循制度的建置與編修範(fàn)疇。2.當(dāng)法令規(guī)章之增修內(nèi)容對(duì)公司日常營(yíng)運(yùn)產(chǎn)生重要影響，必須重新檢視法令遵循手冊(cè)，為必要之增修。1.保險(xiǎn)代理人管理規(guī)則第39之1至之3條2.保險(xiǎn)代理人公司保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司內(nèi)部控制稽核制度及招攬?zhí)幚碇贫葘?shí)施辦法第2條、第9條第4款與第28條1.代理人(股)公司法令遵循制度實(shí)施辦法2.法令遵循自評(píng)檢核表3.法令遵循自評(píng)檢核彙總表(適用彙總各單位)2.法令遵循主管對(duì)於公司員工應(yīng)教育與宣導(dǎo)之規(guī)定事項(xiàng)，應(yīng)於自評(píng)檢核表內(nèi)臚列必要條文，以為遵循與檢核程序之用，當(dāng)法令規(guī)章增修時(shí)，亦必須檢視

10、自評(píng)檢核表，以為修訂之考量。1.自評(píng)檢核表之遵循事項(xiàng)分為4個(gè)類(lèi)別：(1)刑法與關(guān)係法規(guī)(2)保險(xiǎn)法與其關(guān)係法規(guī)，以及道德規(guī)範(fàn)(3)行政法規(guī)，如金消法、消保法、個(gè)資法、著作權(quán)法、等(4)與公司營(yíng)運(yùn)相關(guān)之法令規(guī)章，包括公司內(nèi)部管理與作業(yè)規(guī)章2.當(dāng)法令規(guī)章增修或公司因營(yíng)運(yùn)需求，必須對(duì)增修自評(píng)檢核表之遵循事項(xiàng)條文內(nèi)容時(shí)，應(yīng)由公司法令遵循主管編修審訂。同上1.法令遵循自評(píng)檢核表2.法令遵循自評(píng)檢核彙總表(適用彙總各單位)3.法令遵循主管應(yīng)每半年至少一次執(zhí)行自評(píng)檢核工作，出具執(zhí)行情形聲明書(shū)，並向董監(jiān)會(huì)或全體董事提案報(bào)告。1.自評(píng)檢核工作之作業(yè)週期每半年至少一次。2.各單位法令遵循主管配合檢核週期出具聲明書(shū)

11、。3.公司法令遵循主管每半年應(yīng)向董監(jiān)會(huì)或全體董事報(bào)告執(zhí)行情形。同上代理人(股)公司法令遵循制度執(zhí)行情形聲明書(shū)第20頁(yè)，共24頁(yè)。第21頁(yè)，共24頁(yè)。管理部 法令遵循制度循環(huán)(CP-0102)法令遵循自評(píng)檢核作業(yè)作業(yè)流程控制重點(diǎn)依據(jù)資料使用表單1.由各單位法令遵循主管執(zhí)行每半年至少乙次之法令遵循自評(píng)檢核工作。1.代理人公司法令遵循人員應(yīng)具備下列條件之一：(1)具有代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人資格並實(shí)際擔(dān)任簽署工作者。(2)具有五年以上之保險(xiǎn)業(yè)、代理人或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)者。(3)大專(zhuān)院校金融保險(xiǎn)相關(guān)學(xué)系或法律學(xué)系畢業(yè)，並具有三年以上保險(xiǎn)業(yè)、代理人或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)者。2.法令遵循人員不得兼任內(nèi)部

12、稽核人員。3.法令遵循人員不得有保險(xiǎn)代理人管理規(guī)則第七條第一款至第十款及第十二款至第十四款規(guī)定之情事。4.單位內(nèi)受檢人員不得低人員數(shù)的10%。 5.主管對(duì)受檢人員之檢核方式得以面試、筆試、個(gè)案研討、工作確認(rèn)或研討等方式為之。1.保險(xiǎn)代理人管理規(guī)則2.代理人(股)公司法令遵循制度實(shí)施辦法1.法令遵循自評(píng)檢核表2.法令遵循自評(píng)檢核彙總表(適用彙總各單位)2.單位法令遵循主管對(duì)於查核情形應(yīng)填報(bào)結(jié)果，並辦理改善、追蹤事宜。1.法令遵循主管與受檢人員應(yīng)於自評(píng)檢核表上具名簽核，將檢核結(jié)果填報(bào)。2.亦可用法令遵循自評(píng)檢核彙總表，將各單位之檢查情形彙總。3.若有未符規(guī)合之情形，應(yīng)立即改善，或無(wú)法即時(shí)更正時(shí)，另記錄、追蹤、複查至改善。同上1.法令遵循自評(píng)檢核表2.法令遵循自評(píng)檢核彙總表(適用彙總