2022年《保險(xiǎn)學(xué)》教學(xué)大綱

1、經(jīng)濟(jì)學(xué)院學(xué)院保險(xiǎn)學(xué)課程教學(xué)大綱課程編號(hào)：課程性質(zhì)：專業(yè)方向課 先修課程：金融學(xué)、西方經(jīng)濟(jì)學(xué) 總學(xué)時(shí)數(shù)： 54 學(xué)分： 2 適合專業(yè)：金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資學(xué)一、課程教學(xué)目標(biāo) 通過本課程的學(xué)習(xí),同學(xué)能提高對(duì)危急治理和保險(xiǎn)的熟識(shí),培育保險(xiǎn)意識(shí)；熟識(shí)保險(xiǎn) 工作流程,妥當(dāng)處理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；把握保險(xiǎn)學(xué)問和方法,培育保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷和保險(xiǎn)機(jī) 構(gòu)治理才能；二、課程的目的與任務(wù) 保險(xiǎn)逐步成為現(xiàn)代金融體系的三大支柱之一,保險(xiǎn)學(xué)是金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)和投資學(xué)專業(yè) 的專業(yè)方向課程,是學(xué)科體系中一門不行缺少、不行替代的金融課程；通過本課程的教 學(xué),使同學(xué)對(duì)保險(xiǎn)學(xué)充分明白,培育現(xiàn)代保險(xiǎn)意識(shí),把握基本的保險(xiǎn)學(xué)問和方法,為今 后走向

2、工作崗位打下良好的基礎(chǔ)；三、理論教學(xué)的基本要求 通過本課程的學(xué)習(xí) , 使同學(xué)明白保險(xiǎn)的基本學(xué)問和保險(xiǎn)的基本種類；把握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的 基本環(huán)節(jié)和保險(xiǎn)市場(chǎng)的運(yùn)作程序、運(yùn)行方式和運(yùn)行機(jī)制；懂得保險(xiǎn)的基本理論、基本環(huán)節(jié) 和基本技能；能夠獨(dú)立用所學(xué)學(xué)問對(duì)保險(xiǎn)領(lǐng)域的問題進(jìn)行分析和說明；使同學(xué)能對(duì)保險(xiǎn)有 比較全面的熟識(shí)和明白,達(dá)到各專業(yè)培育目標(biāo)；四、實(shí)踐教學(xué)要求試驗(yàn)（上機(jī)）學(xué)時(shí)試驗(yàn)要求應(yīng)開試驗(yàn)項(xiàng)目個(gè)數(shù)試驗(yàn)類型備注序號(hào)試驗(yàn)項(xiàng)目名稱學(xué)時(shí)安排例：家庭財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)必做1 綜合性例：機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)選做設(shè)計(jì)性1 選例：航空保險(xiǎn)選做1 設(shè)計(jì)性選例：人壽保險(xiǎn)必做創(chuàng)新性1 例：意外損害保險(xiǎn)選做基礎(chǔ)性1 例：醫(yī)療保險(xiǎn)選做1 設(shè)計(jì)性例：核保

3、和理賠必做綜合性1 五、教學(xué)學(xué)時(shí)安排數(shù)學(xué)時(shí)安排章次各章名稱總學(xué)時(shí)講課試驗(yàn)上機(jī)課外小計(jì)1 危急治理與保險(xiǎn)2 2 1 2 1 2 2 保險(xiǎn)概述2 2 2 3 保險(xiǎn)的基本原就9 8 9 4 保險(xiǎn)合同2 2 2 5 商業(yè)保險(xiǎn)之財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)9 6 9 6 商業(yè)保險(xiǎn)之人身保險(xiǎn)9 6 1 2 1 9 7 再保險(xiǎn)2 2 2 8 政策性保險(xiǎn)2 2 1 2 9 社會(huì)保險(xiǎn)6 4 6 10 保險(xiǎn)市場(chǎng)1 1 2 1 2 1 11 保險(xiǎn)費(fèi)率2 2 2 保險(xiǎn)預(yù)備金與保險(xiǎn)投12 2 2 2 資13 2 1 2 核保和理賠14 保險(xiǎn)監(jiān)管4 2 4 5 總計(jì)14 54 42 5 54 六、大綱內(nèi)容第一章 危急治理與保險(xiǎn)教學(xué)目的與要求

4、： 要求同學(xué)明白危急的概念、特點(diǎn),明白危急與保險(xiǎn)關(guān)系,把握危急 治理的步驟和方法,能制作簡(jiǎn)潔的危急治理規(guī)劃書,能解決常見危急治理問題；教學(xué)內(nèi)容： 風(fēng)險(xiǎn)的概念和特點(diǎn),風(fēng)險(xiǎn)的分類,風(fēng)險(xiǎn)治理,可保風(fēng)險(xiǎn) 教學(xué)重點(diǎn)： 危急治理手段的詳細(xì)應(yīng)用教學(xué)難點(diǎn)： 如何依據(jù)危急治理的成本和收益確定危急治理方法；學(xué)法指導(dǎo)： 課堂講授、課下作業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)治理規(guī)劃本章小結(jié)：為什么要保險(xiǎn)？保險(xiǎn)是一種經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償手段,是常備的危急治理工具；明白風(fēng)險(xiǎn)、危急 和保險(xiǎn)的相互關(guān)系,對(duì)于深化體會(huì)保險(xiǎn)的內(nèi)涵具有重要意義；本章旨在爭(zhēng)論危急、危急管 理與保險(xiǎn)的概念及其關(guān)系,著重介紹危急的特性及分類；本章作業(yè)：1. 什么是危急？危急的特點(diǎn)有哪些？2.

5、可保危急的條件有哪些？3. 危急因素由哪幾部分組成？它們有何關(guān)系？4. 如何對(duì)危急進(jìn)行分類？5. 危急治理的過程包括那幾個(gè)步驟？6. 危急治理與保險(xiǎn)有何關(guān)系？7. 為何有汽車保險(xiǎn)卻沒有自行車保險(xiǎn)？其次章 保險(xiǎn)概述教學(xué)目的與要求： 本章介紹了保險(xiǎn)學(xué)中的幾個(gè)基本理論問題,它是全書的總綱；要求 同學(xué)明白保險(xiǎn)的有關(guān)學(xué)說、保險(xiǎn)與相關(guān)經(jīng)濟(jì)行為的區(qū)分與聯(lián)系、保險(xiǎn)的職能與作用,把握 保險(xiǎn)常見的幾種分類方法；教學(xué)內(nèi)容： 第一節(jié)對(duì)保險(xiǎn)本質(zhì)進(jìn)行分析,并給出保險(xiǎn)定義,并通過將保險(xiǎn)與其他行為 比較,進(jìn)一步明確其概念；其次節(jié)對(duì)保險(xiǎn)進(jìn)行分類；第三節(jié)敘述保險(xiǎn)的職能和作用,可以 看作是保險(xiǎn)制度給社會(huì)帶來的收益；第四節(jié)分析保險(xiǎn)機(jī)

6、制運(yùn)行所需付出的成本,重點(diǎn)分析 逆向挑選和道德危急問題；教學(xué)重點(diǎn)： 保險(xiǎn)的分類教學(xué)難點(diǎn)： 懂得保險(xiǎn)的性質(zhì)學(xué)法指導(dǎo)： 課堂講授、案例分析本章小結(jié)：保險(xiǎn)更多的表達(dá)一種制度, 目的在于集合更廣范疇內(nèi)的資源共同分擔(dān)危急帶來的缺失；通過熟識(shí)保險(xiǎn)的性質(zhì)、保險(xiǎn)的職能與作用,懂得保險(xiǎn)的要素,把握保險(xiǎn)的分類,加深同學(xué)對(duì)保險(xiǎn)本質(zhì)的熟識(shí)；本章作業(yè)：1、保險(xiǎn)的概念；2、保險(xiǎn)成立與運(yùn)行的要素包括哪些？3、保險(xiǎn)與儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)與賭博、保險(xiǎn)與自保的聯(lián)系與區(qū)分；4、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)的區(qū)分主要表現(xiàn)在哪幾個(gè)方面？5、對(duì)再保險(xiǎn)、共同保險(xiǎn)、重復(fù)保險(xiǎn)加以區(qū)分；6、試述保險(xiǎn)的基本職能；7、保險(xiǎn)在宏觀經(jīng)濟(jì)中的作用表現(xiàn)在哪幾方面？8、論述保險(xiǎn)

7、在微觀經(jīng)濟(jì)中的作用；9、保險(xiǎn)的代價(jià)第三章 保險(xiǎn)的基本原就教學(xué)目的與要求： 本章介紹了保險(xiǎn)的基本原就；要求把握保險(xiǎn)的最大誠(chéng)信原就、保險(xiǎn) 利益原就、近因原就、缺失補(bǔ)償原就及其派生原就；教學(xué)內(nèi)容： 保險(xiǎn)利益原就,最大誠(chéng)信原就,近因原就,缺失補(bǔ)償原就教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 保險(xiǎn)的最大誠(chéng)信原就、保險(xiǎn)利益原就、近因原就、缺失補(bǔ)償原就及其派生原就；學(xué)法指導(dǎo)： 課堂講授、課下作業(yè)、案例分析本章小結(jié)：本章學(xué)習(xí)了保險(xiǎn)的基本原就,這些原就是在保險(xiǎn)進(jìn)展過程中逐步形成并被人們公認(rèn)的 基本原就；這些原就作為人們進(jìn)行保險(xiǎn)活動(dòng)的準(zhǔn)就,始終貫穿于整個(gè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；堅(jiān)持基本原就有利于保護(hù)保險(xiǎn)合同雙方當(dāng)事人的合法權(quán)益,更好的發(fā)揮保險(xiǎn)的職能和

8、作用,有利于 保證人們的生活安定、社會(huì)進(jìn)步；本章作業(yè)：1. 保險(xiǎn)的最大誠(chéng)信原就包括哪些內(nèi)容？2. 保險(xiǎn)利益原就在一般財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、 海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)以及人身保險(xiǎn)中的的適用時(shí)限是如何規(guī)定的？3. 近因原就中如何確定近因？4. 缺失補(bǔ)償原就的含義與目的是什么？5. 缺失補(bǔ)償原就在運(yùn)用時(shí)應(yīng)分別把握幾個(gè)哪幾個(gè)限度？6. 保險(xiǎn)人行使代位求償時(shí),應(yīng)具備哪些條件？第四章 保險(xiǎn)合同教學(xué)目的與要求： 把握保險(xiǎn)合同的概念、特點(diǎn)、主體、客體、內(nèi)容、形式以及保險(xiǎn)合 同的訂立、履行、變更、解除、終止的相關(guān)內(nèi)容,明白保險(xiǎn)合同的說明原就及爭(zhēng)議處理方 式；教學(xué)內(nèi)容： 保險(xiǎn)合同及其特點(diǎn),保險(xiǎn)合同的民事法律關(guān)系,保險(xiǎn)合同的訂立、生效

9、與 履行,保險(xiǎn)合同的變更與終止,保險(xiǎn)合同的爭(zhēng)議處理 教學(xué)重點(diǎn)： 保險(xiǎn)合同的訂立和履行、保險(xiǎn)合同的說明原就 教學(xué)難點(diǎn)： 保險(xiǎn)合同的訂立和履行 學(xué)法指導(dǎo)： 課堂講授、課堂爭(zhēng)論 本章小結(jié)：保險(xiǎn)合同是保險(xiǎn)學(xué)爭(zhēng)論的重點(diǎn)；保險(xiǎn)合同時(shí)投保人與保險(xiǎn)人商定保險(xiǎn)權(quán)力義務(wù)關(guān)系的 協(xié)議；保險(xiǎn)合同具有多種特點(diǎn),擁有多種不同種類；另外保險(xiǎn)合同的要素、合同的訂立和 履行過程中有諸多方面區(qū)分于其他合同；本章作業(yè)：1. 保險(xiǎn)合同的要素有哪些？2. 保險(xiǎn)合同條款的特點(diǎn)和類型有哪些？3. 保險(xiǎn)合同的訂立程序有哪些？4. 保險(xiǎn)合同在什么情形下需要變更？5. 保險(xiǎn)合同的說明原就有哪些？6. 保險(xiǎn)人有哪些義務(wù),試說明規(guī)定除外風(fēng)險(xiǎn)的必要性

10、；保險(xiǎn)合同的概念、特點(diǎn)、形式7. 保險(xiǎn)合同當(dāng)事人的權(quán)力和義務(wù) 8. 保險(xiǎn)合同的成立和生效要件 9. 保險(xiǎn)合同的履行、變更、解除和終止過程；第五章 商業(yè)保險(xiǎn)之一財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)教學(xué)目的與要求： 把握家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)、航空保險(xiǎn)的概念、保險(xiǎn)險(xiǎn)別和 保險(xiǎn)責(zé)任、保險(xiǎn)金額和賠償限額、賠償處理和保險(xiǎn)費(fèi)；明白船舶保險(xiǎn)、海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的 概念、工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)險(xiǎn)別和保險(xiǎn)責(zé)任、保險(xiǎn)期限、各類保險(xiǎn)條款的內(nèi)容；把握責(zé)任保險(xiǎn)的概念、承?；A(chǔ)、承保方式、責(zé)任保險(xiǎn)的保險(xiǎn)事故和保險(xiǎn)責(zé)任、賠償限額和免賠額；教學(xué)重點(diǎn)： 家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)、船舶保險(xiǎn)、航空保險(xiǎn)的概念、承保范疇、保險(xiǎn)險(xiǎn)別、保險(xiǎn)責(zé)任和保險(xiǎn)期限；把握責(zé)任保險(xiǎn)和

11、信用保證保險(xiǎn)的概念、承?；A(chǔ)、承保 方式、責(zé)任保險(xiǎn)的保險(xiǎn)事故和保險(xiǎn)責(zé)任、賠償限額和免賠額等；教學(xué)難點(diǎn)： 各類財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的承保范疇、保險(xiǎn)險(xiǎn)別、保險(xiǎn)責(zé)任和保險(xiǎn)期限、賠償限額和 免賠額等；教學(xué)內(nèi)容： 第一節(jié)概述財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn),其次節(jié)介紹處于靜態(tài)的家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的主要內(nèi)容、家庭兩全保險(xiǎn)和新型家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)；第三節(jié)到第五節(jié)介紹機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的概念、保險(xiǎn)險(xiǎn)別和保險(xiǎn)責(zé)任、保險(xiǎn)金額和賠償限額、賠償處理和保險(xiǎn)費(fèi)；以及船舶保險(xiǎn)、海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、航空保險(xiǎn)；第六節(jié)簡(jiǎn)介工程保險(xiǎn)相關(guān)內(nèi)容； 第七節(jié)敘述廣義的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)的概念、承?；A(chǔ)、承保方式、責(zé)任保險(xiǎn)的保險(xiǎn)事故和保險(xiǎn)責(zé)任、賠償限額和免賠額,責(zé)任保險(xiǎn)的 主要險(xiǎn)種和主要內(nèi)容；學(xué)法

12、指導(dǎo)： 課堂講授、課下作業(yè)、案例分析、實(shí)踐調(diào)查本章小結(jié)： 本章敘述保險(xiǎn)業(yè)的量大支柱之一財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)；無論從微觀仍是從宏觀出發(fā),財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是社會(huì)重要的不行或缺的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償制度；通過本章學(xué)習(xí),把握常見的家庭財(cái) 產(chǎn)險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)、航空保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、保險(xiǎn)期限等要素；本章作業(yè)：1. 為什么將機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)第三者責(zé)任保險(xiǎn)確定為法定強(qiáng)制保險(xiǎn)？2. 如何懂得附加盜竊保險(xiǎn)？3. 比較團(tuán)體火災(zāi)保險(xiǎn)和火災(zāi)保險(xiǎn)的異同？4. 比較運(yùn)輸保險(xiǎn)與火災(zāi)保險(xiǎn)的異同？5. 比較責(zé)任保險(xiǎn)與財(cái)產(chǎn)缺失保險(xiǎn)的異同？6. 結(jié)合我國(guó)現(xiàn)實(shí),談?wù)勀銓?duì)我國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)進(jìn)展問題的看法；第六章 商業(yè)保險(xiǎn)之二人身保險(xiǎn)教學(xué)目的與要求： 通過本章的學(xué)習(xí),明白人身保險(xiǎn)的

13、各種分類以及各個(gè)險(xiǎn)種的特點(diǎn)；重點(diǎn)把握人身保險(xiǎn)的概念、特點(diǎn)及作用；把握人身保險(xiǎn)的三大部分人壽保險(xiǎn)、人身意 外損害保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)的概念、特點(diǎn)、包括險(xiǎn)種以及費(fèi)率運(yùn)算依據(jù)、方法合責(zé)任預(yù)備金的 提取方式；教學(xué)內(nèi)容： 人壽保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種和內(nèi)容；人身意外損害保險(xiǎn)的概念、意外損害的界定 原就、人身意外損害保險(xiǎn)的可保風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)責(zé)任、給付方式和種類；健康保險(xiǎn)的概念和特 點(diǎn),明白醫(yī)療保險(xiǎn)、疾病保險(xiǎn)、殘疾收入保險(xiǎn)和長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的基本內(nèi)容；簡(jiǎn)述人身保險(xiǎn) 的特點(diǎn)和分類；教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 人壽保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種和內(nèi)容；人身意外損害保險(xiǎn)的概念、意外損害 的界定原就、人身意外損害保險(xiǎn)的可保風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)責(zé)任、給付方式和種類；.健康保險(xiǎn)

14、的 概念和特點(diǎn),明白醫(yī)療保險(xiǎn)、疾病保險(xiǎn)、殘疾收入保險(xiǎn)和長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的基本內(nèi)容；學(xué)法指導(dǎo)：課堂講授、課堂爭(zhēng)論、實(shí)踐試驗(yàn)本章小結(jié)： 人身保險(xiǎn)是商業(yè)保險(xiǎn)的重要組成部分,由于人身保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的是人的生 命和身體,具有特別性,人身保險(xiǎn)同其他保險(xiǎn)種類比較具有不同的特點(diǎn)；人身保險(xiǎn)主要有 人壽保險(xiǎn)、意外損害保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)三大類；本章主要學(xué)習(xí)了三種主要的人身保險(xiǎn)的保險(xiǎn) 責(zé)任、基本條款等要點(diǎn)；本章作業(yè)：1. 簡(jiǎn)要介紹人身保險(xiǎn)的常見條款；2. 簡(jiǎn)要介紹人壽保險(xiǎn)的主要種類；3. 談?wù)勀銓?duì)創(chuàng)新型人壽保險(xiǎn)的熟識(shí)；4. 簡(jiǎn)述意外損害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)任期限的要點(diǎn)；5. 簡(jiǎn)述建黨保險(xiǎn)的主要類型和特點(diǎn)；6. 定期壽險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)

15、和兩全保險(xiǎn)有何不同,他們各自適合那些人群？第七章 再保險(xiǎn)教學(xué)目的與要求： 明白再保險(xiǎn)的基本概況、基本職能和再保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng),把握與再保險(xiǎn)有 關(guān)的概念,以及再保險(xiǎn)與原保險(xiǎn)、共同保險(xiǎn)的關(guān)系；重點(diǎn)把握再保險(xiǎn)的兩種類別：比例再 保險(xiǎn)與非比例再保險(xiǎn)教學(xué)內(nèi)容： 再保險(xiǎn)概念,再保險(xiǎn)的種類、形式和渠道教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 再保險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)分散中的作用、再保險(xiǎn)的基本概念、明白再保險(xiǎn)與原 保險(xiǎn)的比較、再保險(xiǎn)的職能、比例再保險(xiǎn)與非比例再保險(xiǎn)的應(yīng)用；學(xué)法指導(dǎo)： 課堂講授、課堂爭(zhēng)論、課下作業(yè)本章小結(jié)： 再保險(xiǎn)就是“ 保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)”,再保險(xiǎn)公司起到的作用是將危急缺失在保險(xiǎn)公司之間做進(jìn)一步分散；本章第一節(jié)介紹再保險(xiǎn)的定義、職能作用；其次

16、節(jié)介紹了比例再保險(xiǎn)和非比例再保險(xiǎn)；第四節(jié)爭(zhēng)論再保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)方面的問題；本章作業(yè)：1、再保險(xiǎn)的基本概念 2、再保險(xiǎn)與原保險(xiǎn)的比較 3、再保險(xiǎn)的職能 4、比例再保險(xiǎn)的分類和應(yīng)用；5、非比例再保險(xiǎn)的分類和應(yīng)用；6、再保險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)分散中的作用 7、為什么劃分危急單位很重要？8、影響自留額的因素有哪些？9、如何懂得成數(shù)再保險(xiǎn)和溢額再保險(xiǎn)的含義；10. 試述比例再保險(xiǎn)和非比例再保險(xiǎn)的區(qū)分和聯(lián)系；第八章 政策性保險(xiǎn)教學(xué)目的與要求： 重點(diǎn)把握政策保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)的不同、出口信用保險(xiǎn)的基本概念及其特點(diǎn)、我國(guó)出口信用保險(xiǎn)的現(xiàn)狀、問題及計(jì)策建議；把握農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的定義及特點(diǎn)；明白出口信用保險(xiǎn)的重要意義,明白我國(guó)和國(guó)外農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)進(jìn)

17、展的現(xiàn)狀；教學(xué)內(nèi)容： 政策性保險(xiǎn)的概念和特點(diǎn)；農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)；海外投資保險(xiǎn)；出口信用保險(xiǎn)教學(xué)重點(diǎn)： 農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、出口信用保險(xiǎn)和海外投資保險(xiǎn)的基本內(nèi)容和經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)；教學(xué)難點(diǎn)： 農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的意義和制度背景；農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、保證范疇和保險(xiǎn)期限等；學(xué)法指導(dǎo)： 課堂講授、課堂爭(zhēng)論本章小結(jié)： 政策性保險(xiǎn)是為特定產(chǎn)業(yè)進(jìn)展政策服務(wù)的一種保險(xiǎn),它不以盈利為目的,表達(dá)的是國(guó)家隊(duì)產(chǎn)業(yè)進(jìn)展的政策取向和政策支持,并通常由政府或政府設(shè)立、托付的特地保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng),從而是一類有別于商業(yè)保險(xiǎn)和社會(huì)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)；農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)是政策性保險(xiǎn)的重要組成部分；本章作業(yè)：1. 農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)包括的內(nèi)容2. 農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任和保險(xiǎn)范疇3. 出口信用保險(xiǎn)的類型

18、和保險(xiǎn)責(zé)任4. 海外投資保險(xiǎn)的特點(diǎn)5. 農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)包含哪些內(nèi)容？6. 什么是出口信用保險(xiǎn),它有何特點(diǎn)？7. 出口信用保險(xiǎn)包括哪些經(jīng)營(yíng)模式？8. 什么是海外投資保險(xiǎn),它有何特點(diǎn)？9. 比較單邊投資保險(xiǎn)與雙邊投資保險(xiǎn)的異同？第九章 社會(huì)保險(xiǎn)教學(xué)目的與要求： 重點(diǎn)把握社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)的不同、社會(huì)保險(xiǎn)的概念和性質(zhì)；要求同學(xué)把握養(yǎng)老保險(xiǎn)的含義、特點(diǎn),把握現(xiàn)行政策體系下基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的主要內(nèi)容,明白我國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度面臨的問題和挑戰(zhàn),熟識(shí)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的基本內(nèi)容；重點(diǎn)把握醫(yī)療保險(xiǎn)的性質(zhì)、醫(yī)療保險(xiǎn)系統(tǒng)構(gòu)成及醫(yī)療保險(xiǎn)的費(fèi)用分擔(dān)方式和支付方式；明白失業(yè)保險(xiǎn)制度的基本類型與結(jié)構(gòu)模式以及中國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度的建立與進(jìn)

19、展；把握工傷保險(xiǎn)制度的組成要素和全方位工傷保險(xiǎn)制度的含義；教學(xué)內(nèi)容： 養(yǎng)老保險(xiǎn)的含義、特點(diǎn),基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的主要內(nèi)容；醫(yī)療保險(xiǎn)的性質(zhì)、醫(yī)療保險(xiǎn)系統(tǒng)構(gòu)成,我國(guó)醫(yī)療保險(xiǎn)制度改革的現(xiàn)狀與問題；重點(diǎn)把握失業(yè)保險(xiǎn)的待遇給付條件和給付原就以及失業(yè)保險(xiǎn)的功能；教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 現(xiàn)行基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的籌資標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)發(fā)方法等；能夠運(yùn)用所學(xué)知識(shí)分析我國(guó)醫(yī)療保險(xiǎn)制度改革的現(xiàn)狀與問題；能夠運(yùn)用相關(guān)學(xué)問分析我國(guó)失業(yè)保險(xiǎn)制度、工傷保險(xiǎn)制度存在的問題；學(xué)法指導(dǎo)： 課堂講授、課堂爭(zhēng)論、實(shí)踐試驗(yàn)本章小結(jié)： 社會(huì)保險(xiǎn)也是一種社會(huì)化的危急治理方式,但他因政府直接干預(yù)并由多方分擔(dān)供款責(zé)任,從而具有明顯的福利性,并歸入各國(guó)的社會(huì)保證體

20、系；然而,社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)具有相同的業(yè)務(wù)和相同的數(shù)理技術(shù)基礎(chǔ),都是社會(huì)安全機(jī)制的必要且重要的組成部分；本章作業(yè)：1. 養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的實(shí)施方式和特點(diǎn)；2. 醫(yī)療保險(xiǎn)的詳細(xì)措施；3. 新工傷保險(xiǎn)條例對(duì)于工傷認(rèn)定和待遇的規(guī)定；4. 失業(yè)保險(xiǎn)的等待期 5. 生育保險(xiǎn)待遇和實(shí)施細(xì)就；6. 試析人口老齡化與養(yǎng)老保險(xiǎn)的關(guān)系；7. 試述現(xiàn)階段我國(guó)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的政策框架及主要內(nèi)容；8. 簡(jiǎn)述農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的主要內(nèi)容 9. 醫(yī)療保險(xiǎn)的性質(zhì)有哪些？ . . 10. 醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)用分擔(dān)方式有哪些？11. 醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)用的支付方式有哪些？第十章 保險(xiǎn)市場(chǎng)教學(xué)目的與要求： 明白保險(xiǎn)市場(chǎng)概念、特點(diǎn)；明白保險(xiǎn)市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)原

21、就；保險(xiǎn)市場(chǎng)的需求和供應(yīng)；教學(xué)內(nèi)容： 保險(xiǎn)市場(chǎng)概述,保險(xiǎn)市場(chǎng)的組織形式,保險(xiǎn)市場(chǎng)的供應(yīng)與需求,保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 保險(xiǎn)市場(chǎng)供需平穩(wěn) . 學(xué)法指導(dǎo)： 課堂講授、課堂爭(zhēng)論、實(shí)踐試驗(yàn) 本章小結(jié)： 保險(xiǎn)市場(chǎng)的概念、特點(diǎn)、要素、類型；保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)主體的組織形式和特點(diǎn)；保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原就；本章作業(yè)：1. 保險(xiǎn)市場(chǎng)概念、特點(diǎn)；2. 保險(xiǎn)市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)原就；3. 保險(xiǎn)市場(chǎng)的需求和供應(yīng)；4. 什么是保險(xiǎn)市場(chǎng)？保險(xiǎn)市場(chǎng)特點(diǎn)有哪些？5. 保險(xiǎn)市場(chǎng)上的要素構(gòu)成是怎樣的？6. 怎樣看待保險(xiǎn)市場(chǎng)的市場(chǎng)機(jī)制？7. 相互保險(xiǎn)公司、相互保險(xiǎn)社、保險(xiǎn)合作社、交互保險(xiǎn)社各有什么特點(diǎn)？第十一章 保險(xiǎn)費(fèi)率教學(xué)目的與要求： 把握保險(xiǎn)

22、費(fèi)率厘定的基本原就與方法,熟識(shí)人壽保險(xiǎn)與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi) 率厘定的不同內(nèi)容；明白保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中產(chǎn)品開發(fā)和費(fèi)率治理的相關(guān)規(guī)定；教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 生命表；躉交保費(fèi)費(fèi)率厘定、期繳保費(fèi)費(fèi)率厘定、年金 教學(xué)內(nèi)容： 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的方法；人壽保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的方法；學(xué)法指導(dǎo)： 課堂講授、課堂爭(zhēng)論、實(shí)踐試驗(yàn) 本章小結(jié)： 保險(xiǎn)學(xué)是建立在概率論和大數(shù)定律的基礎(chǔ)上的,為保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)固性、費(fèi) 率厘定的科學(xué)性以及保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的集合與分散的可行性供應(yīng)了科學(xué)依據(jù)；本證重點(diǎn)學(xué)習(xí)財(cái)產(chǎn) 險(xiǎn)和人壽保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的基本方法；本章作業(yè)：1. 保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的數(shù)理基礎(chǔ) 2. 純費(fèi)率和毛費(fèi)率的概念 3. 自然純保險(xiǎn)費(fèi)、躉繳純保險(xiǎn)費(fèi)和均衡純保險(xiǎn)費(fèi)的區(qū)分 4.

23、 保費(fèi)厘定時(shí)應(yīng)遵循什么原就？5. 簡(jiǎn)述保費(fèi)厘定的方法？6. 生命表對(duì)保費(fèi)厘定有什么重要意義？7. 財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)費(fèi)率如何厘定？8. 影響保險(xiǎn)費(fèi)率的因素有哪些？制定保險(xiǎn)費(fèi)率需要考慮哪些原就？第十二章 保險(xiǎn)預(yù)備金與保險(xiǎn)投資教學(xué)目的與要求： 把握保險(xiǎn)預(yù)備金不同類別及計(jì)提方法,明白保險(xiǎn)投資的基本概念、把握投資途徑和方式； 明確保險(xiǎn)預(yù)備金的內(nèi)涵、 熟識(shí)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的不同渠道與監(jiān)管規(guī)定；教學(xué)重點(diǎn)： 保險(xiǎn)預(yù)備金的計(jì)提方法；保險(xiǎn)資金運(yùn)用的不同渠道教學(xué)難點(diǎn)： 結(jié)合保險(xiǎn)市場(chǎng)現(xiàn)狀分析提高保險(xiǎn)投資收益和掌握投資風(fēng)險(xiǎn)的途徑和方法；教學(xué)內(nèi)容： 保險(xiǎn)預(yù)備金的內(nèi)涵、類別及計(jì)提方法,保險(xiǎn)投資的基本概念、渠道與監(jiān)管規(guī)定；學(xué)法指導(dǎo)： 課堂

24、講授、課堂爭(zhēng)論本章小結(jié)： 保險(xiǎn)預(yù)備金充裕與否,不僅直接關(guān)系到公司償付才能的高低,而且構(gòu)成了保險(xiǎn)投資資金的主要來源；本章主要學(xué)習(xí)保險(xiǎn)預(yù)備金的來源和保險(xiǎn)投資渠道；本章作業(yè)：1. 未到期責(zé)任預(yù)備金和賠款預(yù)備金的區(qū)分2. 壽險(xiǎn)責(zé)任預(yù)備金的計(jì)提方法3. 保險(xiǎn)投資的渠道有哪些？4. 保險(xiǎn)投資需要遵循的原就5. 保險(xiǎn)投資決策包括哪些程序和內(nèi)容？6. 如何考核保險(xiǎn)投資活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)效益？7. 從發(fā)達(dá)國(guó)家的保險(xiǎn)投資活動(dòng)中能夠得到哪些啟示？8. 如何看待中國(guó)現(xiàn)階段的保險(xiǎn)投資活動(dòng)？9. 比較四種保險(xiǎn)投資模式的異同？第十三章 核保和理賠教學(xué)目的與要求： 把握保險(xiǎn)核保的概念及其重要性；把握保險(xiǎn)理賠的重要意義；保險(xiǎn)理賠遵循的

25、原就；熟識(shí)保險(xiǎn)核保、理賠的環(huán)節(jié)與程序；明白影響核保和理賠的因素；把握 賠償金額的確定方法；把握各環(huán)節(jié)的程度規(guī)范和經(jīng)營(yíng)技術(shù)；教學(xué)內(nèi)容： 保險(xiǎn)核保的過程,保險(xiǎn)理賠的概念和基本要求、理賠的程序,保險(xiǎn)人的賠 償責(zé)任和給付義務(wù)如何確定,如何確定缺失數(shù)額,保險(xiǎn)賠償給付方式；教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 核保和理賠的程序；財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)和人身險(xiǎn)賠償金額的確定學(xué)法指導(dǎo)： 課堂講授、課堂爭(zhēng)論、實(shí)踐試驗(yàn)本章小結(jié)： 核保和理賠時(shí)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的兩個(gè)重要環(huán)節(jié),核保是保險(xiǎn)公司掌握經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的 重要環(huán)節(jié),理賠時(shí)保險(xiǎn)履行職能的詳細(xì)表達(dá)；本章重點(diǎn)介紹了保險(xiǎn)公司核保和理賠的程序 和原就；本章作業(yè)：1. 核保的概念和基本要求 2. 核保的主要內(nèi)容 3. 保

26、險(xiǎn)理賠的概念和基本要求 4. 缺失數(shù)額確定的方法 5. 保險(xiǎn)核保的基本環(huán)節(jié)和程序是什么？6. 影響核保的主要因素有哪些？7. 如何確認(rèn)保險(xiǎn)人是否應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任或給付義務(wù)？8. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)賠償給付的方式有幾種？9. 為什么續(xù)保對(duì)保險(xiǎn)公司和投保人都具有肯定的優(yōu)越性？第十四章 保險(xiǎn)監(jiān)管教學(xué)目的與要求： 明白完整的保險(xiǎn)監(jiān)管體系應(yīng)是外部監(jiān)管和內(nèi)部掌握的統(tǒng)一,把握外 部監(jiān)管的三個(gè)層次；明白保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的內(nèi)涵,重點(diǎn)把握保險(xiǎn)公司的整頓與接管,保險(xiǎn)公 司解散、撤銷、破產(chǎn)和清算的監(jiān)管,懂得它們之間的區(qū)分；明白保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范疇、保險(xiǎn)條款 和保險(xiǎn)費(fèi)率、保險(xiǎn)合同的監(jiān)管,重點(diǎn)結(jié)合中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)資金運(yùn)用的歷程,把握保險(xiǎn)資金運(yùn)用 的監(jiān)

27、管；明白保險(xiǎn)財(cái)務(wù)監(jiān)管的內(nèi)容,重點(diǎn)把握美國(guó)保險(xiǎn)公司編制年度報(bào)表所采納的通用會(huì) 計(jì)準(zhǔn)就與法定會(huì)計(jì)準(zhǔn)就之間的區(qū)分；懂得償付才能的涵義,把握監(jiān)管機(jī)構(gòu)為確保保險(xiǎn)公司 的償付才能所實(shí)行的措施；確定保險(xiǎn)費(fèi)率的基本原理與方法教學(xué)內(nèi)容： 保險(xiǎn)監(jiān)管的概念和體系；保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管；保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管；保險(xiǎn)財(cái)務(wù)監(jiān)管；償付才能監(jiān)管等；教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 保險(xiǎn)監(jiān)管體系外部監(jiān)管和內(nèi)部掌握; 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范疇、 保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率、保險(xiǎn)合同的監(jiān)管 ; 保險(xiǎn)資金運(yùn)用的監(jiān)管；保險(xiǎn)財(cái)務(wù)監(jiān)管的內(nèi)容 ; 償付才能的涵義及監(jiān) 管機(jī)構(gòu)為確保保險(xiǎn)公司的償付才能所實(shí)行的措施；學(xué)法指導(dǎo)： 課堂講授、課堂爭(zhēng)論、作業(yè)本章小結(jié)： 在保險(xiǎn)公司監(jiān)管中,市場(chǎng)監(jiān)管和償付才能

28、監(jiān)管是兩個(gè)主要內(nèi)容,對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)監(jiān)管能保證市場(chǎng)運(yùn)行的規(guī)范與效率,對(duì)償付才能監(jiān)管能防止保險(xiǎn)人因償付才能不足而引 起社會(huì)危急,并保護(hù)保單持有人的權(quán)益；本章從這兩個(gè)角度動(dòng)身,學(xué)習(xí)保險(xiǎn)公司的機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和償付才能四方面監(jiān)管；本章作業(yè)：1. 我國(guó)設(shè)立保險(xiǎn)公司的條件 2. 保險(xiǎn)監(jiān)管對(duì)保險(xiǎn)公司的資本金的要求 3. 保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)監(jiān)管內(nèi)容 4. 保險(xiǎn)公司償付才能監(jiān)管指標(biāo) 5. 結(jié)合日產(chǎn)生命保險(xiǎn)公司破產(chǎn)案例,談?wù)剬?duì)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的啟示；6. 目前,我國(guó)保險(xiǎn)資金運(yùn)用收到種種限制,結(jié)合保險(xiǎn)進(jìn)呈現(xiàn)狀,談?wù)勀銓?duì)這個(gè)問題的 看法；七、課程有關(guān)說明保險(xiǎn)的規(guī)律起點(diǎn)和歷史起點(diǎn)是商品經(jīng)濟(jì)的存在和進(jìn)展；保險(xiǎn)學(xué)的基本線索是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損 失進(jìn)行補(bǔ)償或給付；保險(xiǎn)學(xué)的教學(xué)內(nèi)容包括