網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人客戶經(jīng)理綜合能力提升訓(xùn)練試題及答案

1、網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人客戶經(jīng)理綜合能力提升訓(xùn)練試題及答案一、單選題1. 根據(jù)運(yùn)作方式分類，可以將基金分為( )。 A.契約型基金、公司型基金B(yǎng).封閉式基金、開放式基金C.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金D.增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金2. 各類借記卡產(chǎn)品可根據(jù)客戶條件配置生成( ) 類戶。 A.I,IIB.II,IIIC.I,IIID.II3. 不論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，向個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累 計(jì)等值( )美元(含)以下的，可直接辦理。A.5000B.8000C.10000D.200004. 總行授權(quán)( )分行負(fù)責(zé)審批新增代理境外分行開戶見證業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，具體開辦網(wǎng)點(diǎn)由授權(quán)情況而

2、定。 A. 一級(jí)(直屬)B.二級(jí)分行C.支行D.總行個(gè)人金融部5. PBMS 系統(tǒng)管戶關(guān)系解除原則不包括以下哪種情形( )。 A.客戶本人意愿。B.客戶聯(lián)系方式有誤等原因?qū)е聼o法與客戶建立聯(lián)系。C.客戶資產(chǎn)下降至管戶標(biāo)準(zhǔn)以下，且未能有效提升的D.客戶資產(chǎn)下降影響理財(cái)經(jīng)理當(dāng)月考核6. 關(guān)于個(gè)人網(wǎng)上銀行對(duì)外轉(zhuǎn)賬限額的規(guī)定，下面的描述哪項(xiàng)不正確( )。 A.靜態(tài)密碼的客戶轉(zhuǎn)賬的每筆金額和當(dāng)日累計(jì)金額均有限制。B.U 盾客戶辦理對(duì)外轉(zhuǎn)賬必須使用 U 盾。C.口令卡的客戶轉(zhuǎn)賬的每筆金額和當(dāng)日轉(zhuǎn)賬累計(jì)金額均有限制。D.U 盾客戶每日轉(zhuǎn)賬金額不得超過 5 萬(wàn)。7. 我行個(gè)人外匯買賣交易支持( )個(gè)主要幣種。

3、 A. 5B. 9C. 14D. 218. 智能管戶方案的基礎(chǔ)方案經(jīng)過總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行修改后，客戶經(jīng)理可以看到的具體內(nèi)容是( )。 A. 以總行方案為準(zhǔn)B. 以一級(jí)分行方案為準(zhǔn)C. 以二級(jí)分行方案為準(zhǔn)D. 三個(gè)方案都可以看到，客戶經(jīng)理自己決定哪個(gè)為準(zhǔn)9. 組群也要有一定的有效管理手段，以下哪項(xiàng)( )不是有效管理手段。 A. 人選重中之重B. 轉(zhuǎn)載僅能作為補(bǔ)充C. 利益誘惑要謹(jǐn)慎D. 用紅包捆綁組群活力10. 客戶經(jīng)理通過融 E 聯(lián)篩選理財(cái)推薦，篩選條件不包括( )。 A. 預(yù)期收益B. 產(chǎn)品類型C. 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D. 收益類型11. 地方政府債信用評(píng)級(jí)為( ) A. AAAB. AAC.

4、AD. BBB12. ( )業(yè)務(wù)是客戶在建立如意金積存賬戶的基礎(chǔ)上，對(duì)我行如意金條進(jìn)行主動(dòng)積存或定期積存。對(duì)于積存的如意金，客戶既可以選擇贖回，獲得現(xiàn)金，也可以到我行提取實(shí)物。 A. 品牌貴金屬B. 代銷貴金屬C. 如意積存金D. 積存金13. 2018 年 4 月 27 日，中國(guó)人民銀行、( )、證監(jiān)會(huì)、外匯局聯(lián)合發(fā)布關(guān)于規(guī) 范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見。A. 中國(guó)工商銀行B. 中國(guó)建設(shè)銀行C. 銀保監(jiān)會(huì)D. 中國(guó)銀行14. 融安 E 信為我行自主研發(fā)的銀行業(yè)首款( )服務(wù)平臺(tái)。 A. 風(fēng)險(xiǎn)信息B. 客戶信息C. 經(jīng)營(yíng)信息D. 系統(tǒng)信息15. 我國(guó)國(guó)民生產(chǎn)總值的英文簡(jiǎn)稱( )。 A. G

5、APB. GNPC. GDPD. GBP16. 下列產(chǎn)品中，流動(dòng)性最好的產(chǎn)品是( )。 A. 添利寶。B. 個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款。C. 增利產(chǎn)品。D. 保本穩(wěn)利產(chǎn)品17. 關(guān)于工銀信使收費(fèi)以下說法正確的是( )。 A. 工銀信使業(yè)務(wù)按月收費(fèi)。B. 工銀信使業(yè)務(wù)按季度收費(fèi)。C. 工銀信使業(yè)務(wù)按年收費(fèi)。D. 不收費(fèi)18. 資產(chǎn)配置是指根據(jù)( )將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配，通常是將資產(chǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)、低收益證券與高風(fēng)險(xiǎn)、高收益證券之間進(jìn)行分配。 A. 產(chǎn)品實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)B. 客戶需求C. 投資需求D. 產(chǎn)品預(yù)期收益率19. “節(jié)節(jié)高 2 號(hào)”各檔次定期存款(或通知存款)利率按照同期限人民銀行基準(zhǔn)利率上浮

6、( )執(zhí)行。 A.10%B.20%C.30%D.40%20. ( )對(duì)消費(fèi)者行為有很大的影響，具有相同或相似觀念的消費(fèi)者對(duì)價(jià)格和其他營(yíng)銷刺激因素往往會(huì)有相同或相似的反應(yīng)。價(jià)值觀與人們的消費(fèi)模式也存在一定的對(duì)應(yīng)關(guān)系。 A.價(jià)值觀念B.消費(fèi)觀念C.經(jīng)濟(jì)觀念D.世界觀念21. 無論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，從本人外匯賬戶提取外幣現(xiàn)鈔時(shí)，當(dāng)日累計(jì)等值( ) 美元(含)以下的，可直接辦理。 A.5000B.8000C.10000D.2000022. 鎖包客戶數(shù)量應(yīng)不少于管戶客戶總數(shù)的( )。原則上，考核期內(nèi)鎖包客戶不進(jìn)行管戶關(guān)系調(diào)整。 A.40%B.50%C.60%D.70%23. 理財(cái)經(jīng)理用利用( )、(

7、 )、節(jié)氣、各類日常生活提醒等機(jī)會(huì)向目標(biāo)客戶發(fā)送客戶關(guān)懷信息，通過情感維護(hù)與客戶加深維護(hù)關(guān)系，將客戶維護(hù)滲透至客戶生活的方方面面。 A. 客戶生日、節(jié)日B. 客戶生日、周末C. 周末、節(jié)日D. 周末、新產(chǎn)品發(fā)行24. 勞動(dòng)力人口是指年齡在( )歲以上具有勞動(dòng)能力并有工作意愿的人的全體。 A.16B.17C.18D.2025. ( )是金融產(chǎn)品在市場(chǎng)上的成交價(jià)格，相當(dāng)于認(rèn)購(gòu)者實(shí)付，發(fā)行者實(shí)收的價(jià)格。市場(chǎng)價(jià)格還有一級(jí)市場(chǎng)價(jià)格和二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格的區(qū)分。 A. 債券價(jià)格B. 票面價(jià)格C. 實(shí)際價(jià)格D. 市場(chǎng)價(jià)格二、多選題1. 融 E 聯(lián)中點(diǎn)擊“理財(cái)預(yù)約明細(xì)”進(jìn)行查詢，不支持展現(xiàn)( )。 A.訂單名稱B.訂

8、單金額C.訂單單號(hào)D.產(chǎn)品名稱2. 初次辦理個(gè)人外匯買賣業(yè)務(wù)時(shí)，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)等級(jí)須為( )。 A.保守型B.穩(wěn)健性C.平衡性D.成長(zhǎng)性E.進(jìn)取性3. 以下是我行重點(diǎn)代發(fā)工資個(gè)人客戶的有( ) A.各類機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理和高收入人員群體B.新型經(jīng)濟(jì)組織的從業(yè)人員群體C.跨區(qū)域流動(dòng)的新型就業(yè)群體4. 分行要建立合理的( )、 ( )機(jī)制，考核期內(nèi)，理財(cái)經(jīng)理鎖包客戶數(shù)量應(yīng)不低于客戶總數(shù)的 50%。 A.分戶B.管戶C.移交D.更新5. 二手個(gè)人住房貸款等方面的規(guī)定，基本可參照一手個(gè)人住房貸款( )規(guī)定執(zhí)行。 A.貸款套數(shù)B.額度C.期限D(zhuǎn).利率E.還款方式6. 日常工作中，理財(cái)經(jīng)理要運(yùn)用 PBM

9、S 系統(tǒng)有計(jì)劃地開展管戶客戶維護(hù)工作， 具體維護(hù)工作包括( )。A. 管戶客戶資產(chǎn)配置B. 基礎(chǔ)產(chǎn)品滲透C. 信息資訊提醒D. 問題咨詢解答E. 日常關(guān)懷問候7. 如何建立適應(yīng)智慧零售轉(zhuǎn)型發(fā)展的保障機(jī)制( )。 A.構(gòu)建順暢的協(xié)同機(jī)制B.加大資源配套支持C.強(qiáng)化信息保障D.統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)8. 信用卡還款賬戶可以是客戶名下開立的( )。 A.貸記卡B.靈通卡、理財(cái)金賬戶C.工行活期結(jié)算賬戶D.準(zhǔn)貸記卡9. 智能資產(chǎn)配置系統(tǒng)中的資產(chǎn)診斷，是通過對(duì)客戶存量資產(chǎn)情況進(jìn)行檢測(cè)分析，按照( ) 幾大類資產(chǎn)進(jìn)行比例診斷，并根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、各類資產(chǎn)市場(chǎng)估值等對(duì)存量資產(chǎn)配置比例出優(yōu)化建議。 A. 現(xiàn)金類B. 固

10、定收益類C. 權(quán)益類D. 另類10. 通知存款如遇到以下情況，按活期存款利率計(jì)息( )。 A.實(shí)際存期不足通知期限的B.未提前通知而支取的，支取部分按照活期利率計(jì)息C.支取金額不足或超過約定金額的，不足或超過部分按活期存款利率計(jì)息D.通知存款已辦理通知手續(xù)而不支取的，通知期限內(nèi)按照活期計(jì)息三、判斷題1. 優(yōu)化傳統(tǒng)獲客方式要發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)的留客作用。 對(duì)錯(cuò)2. 商業(yè)銀行發(fā)行債券應(yīng)當(dāng)按照預(yù)計(jì)發(fā)行的價(jià)格總額，作負(fù)債處理，記入應(yīng)付債券。 對(duì)錯(cuò)3. 賬戶外匯，是工行銀行為個(gè)人客戶提供的，采取只計(jì)份額、不支取實(shí)際外匯形式，以人民幣買賣多種外匯的投資交易產(chǎn)品。 對(duì)錯(cuò)4. 不允許理財(cái)經(jīng)理違規(guī)私售未經(jīng)總行授權(quán)準(zhǔn)入的各

11、類金融理財(cái)產(chǎn)品;嚴(yán)禁繞系統(tǒng)、繞流程為客戶辦理各類金融理財(cái)業(yè)務(wù)。 對(duì)錯(cuò)5. 個(gè)人商用房貸款是指貸款人向借款人發(fā)放的用于購(gòu)買住宅用房的貸款。 對(duì)錯(cuò)6. “一對(duì)多”基金專戶業(yè)務(wù)是指取得特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的基金管理公司向兩個(gè)以上特定客戶募集資金，或接受兩個(gè)以上特定客戶的財(cái)產(chǎn)委托擔(dān)任資產(chǎn)管理人，由商業(yè)銀行擔(dān)任資產(chǎn)托管人，將委托人委托的財(cái)產(chǎn)集合于特定賬戶進(jìn)行證券投資的活動(dòng)。 對(duì)錯(cuò)7. 優(yōu)化傳統(tǒng)獲客方式要抓好源頭外拓獲客工作。 對(duì)錯(cuò)8. 再貼現(xiàn)是指金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將已到期貼現(xiàn)的商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中央銀行轉(zhuǎn)讓票據(jù)的行為。 對(duì)錯(cuò)9. 金融監(jiān)管對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管主要內(nèi)容包括市場(chǎng)準(zhǔn)入與機(jī)構(gòu)合并、銀行業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)控制、流動(dòng)性管理、資本充足率、存款保護(hù)以及危機(jī)處理等方面。 對(duì)錯(cuò)10. 每日營(yíng)業(yè)終了，理財(cái)經(jīng)理要在 PBMS 系統(tǒng)及時(shí)登記當(dāng)天識(shí)別拓展的優(yōu)質(zhì)目標(biāo)客戶。 對(duì)錯(cuò)11. 社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)有以下幾個(gè)特點(diǎn):退休人員個(gè)人不用繳費(fèi)、退休人員個(gè)人賬戶劃入比例高、退休人員住院，負(fù)擔(dān)比例較在職職工少。 對(duì)錯(cuò)12. 賬戶交易類產(chǎn)品按照交易類型不同可以分為實(shí)時(shí)交易、掛單交易。（ 交易方式 ） 對(duì)錯(cuò)13. 客戶經(jīng)理不得擅自修改錄音錄像話術(shù)，不得人為操縱或干預(yù)錄音錄像