2021年中行新員工應(yīng)知應(yīng)會考試二

1、2021年中行新員工應(yīng)知應(yīng)會考試二您的姓名： 填空題 *_1、排隊(duì)機(jī)系統(tǒng)中，“一星標(biāo)識”的長尾客戶：是指個人客戶月均全量金融資產(chǎn)在（ ）萬元的客戶 單選題 *1萬元以下(正確答案)2萬元以下3萬元以下5萬元以下2、綜合服務(wù)經(jīng)理班后需查看當(dāng)日客戶意見簿，客戶意見需（ ）小時內(nèi)響應(yīng)。 單選題 *1224(正確答案)36483、（ ）負(fù)責(zé)根據(jù)相關(guān)制度及反洗錢要求，通過智能柜臺業(yè)務(wù)審核功能，對客戶身份和交易意愿的真實(shí)性進(jìn)行再次核實(shí)，并對相關(guān)交易信息的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行必要檢查。 單選題 *普通審核員高級審核員(正確答案)重空管理員清機(jī)操作員4、大額支付系統(tǒng)支持 （ ）運(yùn)行 單選題 *7*24小

2、時7*12小時5*24小時5*21小時(正確答案)5、關(guān)于智能柜臺人工審核要求，下列說法正確的是（ ） 單選題 *服務(wù)專員當(dāng)班期間可以審核或處理涉及本人的業(yè)務(wù)審核人員可以在視頻監(jiān)控范圍外通過 PAD授權(quán)應(yīng)與客戶核實(shí)確認(rèn)交易目的、金額、對手等關(guān)鍵信息，開展防詐騙提示，重點(diǎn)防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪(正確答案)可以代客戶簽名，或代客戶確認(rèn)、提交業(yè)務(wù)6、發(fā)卡機(jī)構(gòu)對信用卡透支未按時還款部分按月計(jì)收復(fù)利，日利率為（ ） 單選題 *千分之五萬分之五(正確答案)千分之十百分之十7、下列屬于我行準(zhǔn)入的優(yōu)客分期目標(biāo)群體的是（ ） 單選題 *民辦學(xué)校教師私立幼兒園正式教師富士康一線操作員工煙草公司正式職工(正確答案

3、)8、2021年通過中行手機(jī)銀行，每周（ ）可享5元購（限時）優(yōu)酷、愛奇藝、騰訊視頻會員月卡 單選題 *二(正確答案)三四五9、ATM長短款允許最長掛賬時間為（ ） 單選題 *一個月三個月(正確答案)一年以上全不是10、無自理能力或身在國外，短期內(nèi)不能回國等特殊情況人群，可通過委托代辦的方式辦理（ ）業(yè)務(wù) 單選題 *更換電子銀行安全認(rèn)證工具、銷戶(正確答案)開戶認(rèn)證工具銷戶11、境內(nèi)（ ）以下中國公民，如需申請具有動賬功能的電子銀行服務(wù)，應(yīng)出具居民身份證或戶口簿，并由監(jiān)護(hù)人陪同到場辦理。 單選題 *13周歲15周歲16周歲(正確答案)18周歲12、電話銀行不可辦理（ ）緊急掛失 單選題 *借記

4、卡掛失信用卡掛失賬戶掛失存單掛失(正確答案)13、我行賬戶動戶短信號碼為（ ） 單選題 *95566(正確答案)106895566106980095566106899556614、（ ）指滿足機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)柜員辦理現(xiàn)金收付而設(shè)置的存放本外幣現(xiàn)金、有價(jià)單證等物品的專用箱。核定尾箱每日營業(yè)終了必須入庫或寄庫押運(yùn)公司或同業(yè)保管 單選題 *核定尾箱(正確答案)臨時尾箱柜員現(xiàn)金尾箱領(lǐng)繳款尾箱15、整合場景是指聚合行內(nèi)外資源，聚合金融非金融服務(wù)，以（ ）為統(tǒng)一入口，快速接入第三方生活、教育等非金融服務(wù)，支持分行本地化創(chuàng)新。 單選題 *手機(jī)銀行(正確答案)網(wǎng)銀場景商戶16、ATM清機(jī)實(shí)行雙人操作，每（ ）至少輪換

5、一人 單選題 *1個月3個月半年(正確答案)一年17、E盾（藍(lán)牙KEY）支持的手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬限額為單筆/日累計(jì)（ ）萬 單選題 *500萬100萬1000萬(正確答案)20萬18、對舉報(bào)貪污、受賄、侵占、挪用等內(nèi)部經(jīng)濟(jì)案件以及內(nèi)外勾結(jié)詐騙案件，經(jīng)查證屬實(shí)的，給予（ ）獎勵 單選題 *5000元（含）以上、10萬元（含）以下5萬元以上（不含）至10萬元（含）以下1000元（含）以上、10萬元（含）以下(正確答案)1000元（含）以上、5萬元（含）以下19、問題風(fēng)險(xiǎn)等級由（ ）確定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外部審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題的風(fēng)險(xiǎn)等級由相應(yīng)牽頭對接檢查部門確定，原則上不低于“中” 單選題 *審計(jì)部門整改責(zé)任部門整改

6、責(zé)任機(jī)構(gòu)(正確答案)檢查主體20、以下集團(tuán)客戶可采取簡化年審的有（ ） 單選題 *總行級客戶（A類）(正確答案)分行級客戶（B類）一般客戶跨區(qū)域集團(tuán)客戶21、第十一條 員工受到記過處分之日起，（ ）內(nèi)不得晉升職務(wù)層級、專業(yè)技術(shù)職級、薪酬等級 單選題 *六個月十二個月(正確答案)十八個月二十四個月22、中銀結(jié)算通寶產(chǎn)品最高貸款權(quán)限為 （ ） 單選題 *100萬元200萬元(正確答案)300萬元500萬元23、某網(wǎng)點(diǎn)在為客戶辦理匯出匯款業(yè)務(wù)時，經(jīng)盡職調(diào)查發(fā)現(xiàn)收款方命中S D、N名單，故拒絕了該筆匯款?？蛻粢笳f明原因，否則將進(jìn)行投訴，以下哪一種做法為該網(wǎng)點(diǎn)的正確處理方式（ ） 單選題 *向客戶說明

7、收款方命中S D、N名單，因此無法辦理業(yè)務(wù)向客戶展示名單檢索結(jié)果，并說明我行制裁合規(guī)管理要求建議客戶與收款方商量改向第三方代理匯出該筆匯款以避免制裁風(fēng)險(xiǎn)向客戶解釋因該筆匯款存在一定風(fēng)險(xiǎn)因素，為保證客戶資金安全，暫無法提供匯出服務(wù)(正確答案)24、反洗錢合規(guī)查詢，如國外行未規(guī)定回復(fù)時間，應(yīng)在幾個工作日內(nèi)回復(fù)（ ） 單選題 *3個10個5個(正確答案)不要求25、任何個人違反本辦法，未履行或未認(rèn)真履行反洗錢保密工作職責(zé)，造成嚴(yán)重失泄密隱患或發(fā)生失泄密事故的，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)（ ）等有關(guān)規(guī)定對當(dāng)事人進(jìn)行處理。違規(guī)行為涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理 單選題 *公司金融業(yè)務(wù)管理辦法個人金融業(yè)務(wù)管理辦法金

8、融市場業(yè)務(wù)管理辦法中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(正確答案)26、中銀E貸貸款額度最高（ ） 單選題 *10萬元20萬元(正確答案)30萬元50萬元27、中小企業(yè)授前調(diào)查應(yīng)至少由（ ）名客戶經(jīng)理參與 單選題 *二(正確答案)三四一28、商業(yè)性住房按揭貸款實(shí)行（ ）的原則 單選題 *部分自籌、確保效益、?？顚Ｓ?、按期償還部分自籌、有效擔(dān)保、?？顚Ｓ?、按期償還(正確答案)部分自籌、有效擔(dān)保、資產(chǎn)安全、按期償還部分自籌、確保效益、資產(chǎn)安全、分次償還29、在中華人民共和國境內(nèi)連續(xù)居住（ ） （含）以上的港、澳、臺居民及外國人符合我行個人汽車消費(fèi)貸款客戶準(zhǔn)入范圍 單選題 *3個月6個月1年(正

9、確答案)2年30、商業(yè)性助學(xué)貸款的期限一般為一至 年，最長不超過（）年 單選題 *5、106、10(正確答案)7、158、1531、中國銀行企業(yè)規(guī)模分類標(biāo)準(zhǔn)（2020年版）中，建筑業(yè)以（ ）指標(biāo)劃分企業(yè)規(guī)模 單選題 *從業(yè)人員、營業(yè)收入營業(yè)收入、資產(chǎn)總額(正確答案)從業(yè)人員資產(chǎn)總額32、目前，通過iGTB開戶，總行采集的工商數(shù)據(jù)時效性為（） 單選題 *T+0T+1T+3(正確答案)T+533、客戶通過使用現(xiàn)金管理產(chǎn)品，建立清晰的賬戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)（ ）流和資金流的集中管理，可有效減少賬戶開戶數(shù)量，提升財(cái)務(wù)管理透明度，提高管理效率 單選題 *信息(正確答案)賬戶賬務(wù)報(bào)表34、使用本外幣賬戶一體化管理

10、平臺“一站開戶”功能無法開立的賬戶類型有（ ） 單選題 *本幣單筆開戶本幣批量開戶(正確答案)外幣單筆開戶外幣批量開戶35、有權(quán)扣劃個人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)包括（ ） 單選題 *人民法院(正確答案)人民檢察院公安機(jī)關(guān)審計(jì)機(jī)關(guān)36、下面哪項(xiàng)凈值型理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品類型為混合類？（ ） 單選題 *中銀理財(cái)-樂享天天5中銀債市通中銀理財(cái)-智富系列(正確答案)中銀理財(cái)“穩(wěn)富”固收增強(qiáng)37、各支行網(wǎng)點(diǎn)或營業(yè)機(jī)構(gòu)，對包括個人客戶盡職調(diào)查在內(nèi)的個人金融業(yè)務(wù)反洗錢工作承擔(dān) （ ） 單選題 *首要責(zé)任第一責(zé)任(正確答案)次要責(zé)任重要責(zé)任38、中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法規(guī)定：銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費(fèi)者

11、權(quán)益保護(hù)工作的全流程管控機(jī)制，確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計(jì)開發(fā)、營銷推介及售后管理等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實(shí)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)定和要求。全流程管控機(jī)制包括但不限于下列內(nèi)容：（ ） 單選題 *事前審查機(jī)制、事中管控機(jī)制和事后監(jiān)督機(jī)制(正確答案)事前協(xié)調(diào)機(jī)制、事中管控機(jī)制和事后問責(zé)機(jī)制事前審查機(jī)制、事中管理機(jī)制和事后監(jiān)督機(jī)制事前協(xié)調(diào)機(jī)制、事中管理機(jī)制和事后問責(zé)機(jī)制39、個人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)包括 （ ） 單選題 *刑法民法典商業(yè)銀行法以上都是(正確答案)40、中銀智惠存產(chǎn)品中的通知存款利率，最高上浮比例為40%。執(zhí)行1.4倍利率后的一天通知存款和七天通知存款的利率分別是多少？ （ ）

12、 單選題 *1.12%、1.89%(正確答案)0.77%、1.54%0.55%、1.1%0.8%、1.35%41、出國金融針對六大業(yè)務(wù)場景有（ ） *留學(xué)(正確答案)移民(正確答案)置業(yè)(正確答案)旅游(正確答案)商務(wù)海購42、中國銀行山西省分行內(nèi)部控制問題整改實(shí)施細(xì)則（2020年版）所稱“四性”問題是指內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的（ ）問題 *系統(tǒng)性(正確答案)重要性(正確答案)趨勢性不良性(正確答案)苗頭性(正確答案)43、征信業(yè)管理?xiàng)l例規(guī)定，從事征信業(yè)務(wù)及相關(guān)活動，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，誠實(shí)守信，不得危害（ ），不得侵犯（ ）和（ ） *國家秘密(正確答案)商業(yè)秘密(正確答案)個人隱私(正確答案)國家機(jī)密

13、44、代銷產(chǎn)品高風(fēng)險(xiǎn)等級，具有以下那些特征（ ） *本金虧損概率較高(正確答案)收益波動性大(正確答案)存在一定的本金虧損風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期收益存在一定的不確定性45、中銀智惠存產(chǎn)品通過組合活期存款與通知存款產(chǎn)品，兼顧了資金的流動性與收益率需求，分行可面對如下目標(biāo)客群進(jìn)行針對性營銷（ ） *留存率較低的代發(fā)薪高管等客戶(正確答案)第三方存管保證金交易頻繁的客戶(正確答案)活期靈活計(jì)息到期資金轉(zhuǎn)他行的客戶(正確答案)我行活期存款較穩(wěn)定的客戶46、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在處理客戶服務(wù)投訴時，應(yīng)遵循的原則（ ） *首問負(fù)責(zé)原則(正確答案)安撫情緒原則(正確答案)空間隔離原則(正確答案)及時處理原則(正確答案)解決問題原則(

14、正確答案)化危為機(jī)原則(正確答案)47、下列屬于收入證明文件的有（ ） *單位蓋章的工作證明、勞動合同、工作證件個人收入所得稅證明、公積金、社會保險(xiǎn)扣繳憑證(正確答案)重點(diǎn)客戶的證明文件銀行代發(fā)工資的存折、儲蓄卡交易明細(xì)、信用卡賬單(正確答案)48、交易銀行業(yè)務(wù)單據(jù)名單手工篩查的適用范圍包括哪些（ ） *跨境匯款業(yè)務(wù)(正確答案)跨境貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)(正確答案)跨境貿(mào)易融資業(yè)務(wù)(正確答案)境內(nèi)外幣業(yè)務(wù)(正確答案)49、在為客戶創(chuàng)建客戶號、開立賬戶或建立特定業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)榕R時客戶辦理超過限額的交易之前，應(yīng)按照要求識別客戶，包含（ ） *收集客戶基本身份信息(正確答案)了解受益所有人(正確答案)核對客戶的

15、有效身份證件或者其他身份證明文件(正確答案)登記客戶身份基本信息(正確答案)留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件或者電子影像(正確答案)50、ETC申請可以通過以下哪種渠道（ ） *ETC一站式網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)所有網(wǎng)點(diǎn)微信小程序(正確答案)手機(jī)銀行(正確答案)51、能夠查詢征信中心個人信用報(bào)告的有效證件包括（ ） *士兵證(正確答案)護(hù)照(正確答案)外國人居留證(正確答案)工作證警官證(正確答案)52、根據(jù)客戶的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況，在接納客戶的同時，應(yīng)對高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：（ ） *限制客戶使用產(chǎn)品、服務(wù)的范圍(正確答案)限制客戶使用產(chǎn)品、服務(wù)的規(guī)模(正確答案)限制客

16、戶使用渠道(正確答案)限制客戶交易涉及國家或地區(qū)(正確答案)加大持續(xù)交易監(jiān)控(正確答案)53、電話銀行中可辦理（ ）緊急掛失 *借記卡掛失(正確答案)信用卡掛失(正確答案)賬戶掛失(正確答案)ETC卡掛失(正確答案)54、以下屬于銀行承兌匯票保證金計(jì)息方式的是（ ） *活期利率計(jì)息(正確答案)定期利率計(jì)息(正確答案)協(xié)定存款利息計(jì)息通知存款利息計(jì)息55、銀企直連保函的直連方式有（ ） *專線(正確答案)公網(wǎng)(正確答案)WEB端NET端56、低風(fēng)險(xiǎn)授信業(yè)務(wù)的管理遵循（ ）原則 *自主審批(正確答案)嚴(yán)格管理(正確答案)動態(tài)監(jiān)控(正確答案)效益優(yōu)先(正確答案)57、根據(jù)中國銀行股份有限公司客戶信息

17、保護(hù)管理政策（2020年版），客戶信息保護(hù)管理工作按照（ ）原則進(jìn)行管理 *“誰主管誰負(fù)責(zé)”(正確答案)“誰受益誰負(fù)責(zé)”(正確答案)“誰使用誰負(fù)責(zé)”(正確答案)“誰錄入誰負(fù)責(zé)”58、新開企業(yè)網(wǎng)銀需收取的費(fèi)用包括（ ） *中銀E盾工本費(fèi)(正確答案)CA證書工本費(fèi)(正確答案)操作員服務(wù)年費(fèi)(正確答案)賬戶服務(wù)年費(fèi)59、中國銀行股份有限公司數(shù)據(jù)治理問責(zé)管理辦法（2020年版）中，數(shù)據(jù)治理機(jī)構(gòu)問責(zé)的方式分為：（ ） *約談(正確答案)通報(bào)批評(正確答案)績效降檔(正確答案)罰款60、“中銀全球智匯全額到賬產(chǎn)品”適用幣種為（ ） *歐元(正確答案)美元日元(正確答案)英鎊(正確答案)澳元(正確答案)61

18、、綜合服務(wù)經(jīng)理僅需檢查宣傳展架、公示欄、公眾教育宣傳欄內(nèi)宣傳資料張貼是否整齊，無卷邊、污損等現(xiàn)象，無需檢查是否在有效期內(nèi)。 判斷題 *對錯(正確答案)62、廳堂服務(wù)人員須對客戶辦理業(yè)務(wù)所需證件和資料進(jìn)行提示，對于需要向上級行審批業(yè)務(wù)，提前做好相關(guān)的報(bào)批工作，為客戶快捷辦理業(yè)務(wù)做好預(yù)處理。 判斷題 *對(正確答案)錯63、網(wǎng)點(diǎn)員工如戴眼鏡，眼鏡款式簡潔大方，鏡架以深色、銀色為宜，并保持鏡片清潔。 判斷題 *對(正確答案)錯64、客戶在辦理業(yè)務(wù)時，員工應(yīng)及時勸導(dǎo)、避免其他客戶進(jìn)入一米以內(nèi)距離區(qū)域的圍觀、等候行為（同行人員需征得客戶同意），有效保護(hù)客戶隱私，維護(hù)營業(yè)秩序。 判斷題 *對(正確答案)錯

19、65、征信機(jī)構(gòu)不得采集個人的貸款、收入、存款、有價(jià)證券、商業(yè)保險(xiǎn)、不動產(chǎn)的信息和納稅數(shù)額信息。 判斷題 *對錯(正確答案)66、分行級合作方執(zhí)行差異化分期手續(xù)費(fèi)率低于總對總汽車貼息表中手續(xù)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)時，需向省分行報(bào)批，批準(zhǔn)同意后方可執(zhí)行 判斷題 *對(正確答案)錯67、長期調(diào)整信用卡循環(huán)信用額度及臨時增加信用卡循環(huán)信用額度均可增加卡戶分期信用額度。 判斷題 *對錯(正確答案)68、客戶首次購買理財(cái)產(chǎn)品前必須在手機(jī)銀行完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估。 判斷題 *對錯(正確答案)69、開戶流程中要增加客戶信息核對環(huán)節(jié)，隨機(jī)詢問客戶生日、證件地址、系統(tǒng)留存的個人客戶預(yù)留安全信息或其他相關(guān)身份信息與賬戶信息等，加強(qiáng)客戶身份真實(shí)性