2022年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫（全真題庫版）

1、2022年基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫（全真題版）一、單選題.“公司董事會和經(jīng)理層不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東”體現(xiàn)的是。A、業(yè)務(wù)與信息隔離原則B、公司獨立運作原則C、公平對待原則D、經(jīng)營運作公開、透明原則答案：C解析：公平對待原則。公司董事會和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對待管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。.（2017年）宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當(dāng)日

2、基金份額單位凈值為1.350元，贖回費率為0.5%,宋先生贖回時總計付出贖回費為O元。A、86.4B、135C、50D、67.5解析：贖回總額=贖回數(shù)量x贖回日基金份額凈值=10000X1.350=13500（元）。贖回費用=贖回總額X贖回費率=13500X0.5%=67.5（元）。.投資者將托管在甲證券經(jīng)營機構(gòu)的L0F份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機構(gòu)，屬于（）OA、場外到場內(nèi)B、場內(nèi)到場內(nèi)C、場外到場外D、場內(nèi)到場外答案：B解析：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營機構(gòu)的L0F份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機構(gòu)（場內(nèi)到場內(nèi)），或?qū)⑼泄茉谀郴鸸芾砣嘶蚱浯N機構(gòu)的L0F份額轉(zhuǎn)托管到其他基金代銷機構(gòu)或

3、基金管理人（場外到場外）?？缦到y(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營機構(gòu)的L0F份額轉(zhuǎn)托管到基金管理人或代銷機構(gòu)（場內(nèi)到場外），或?qū)⑼泄茉诨鸸芾砣嘶蚱浯N機構(gòu)的L0F份額轉(zhuǎn)托管到某證券經(jīng)營機構(gòu)（場外到場內(nèi)）。.近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主要變化集中在（）兩個方面。A、結(jié)構(gòu)個人化、機構(gòu)多元化B、結(jié)構(gòu)多元化、機構(gòu)分散化C、結(jié)構(gòu)集中化、機構(gòu)多元化D、結(jié)構(gòu)多元化機構(gòu)個人化答案：A解析：近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主要變化集中在結(jié)構(gòu)個人化、機構(gòu)多元化兩個方面。.基金信息披露內(nèi)容主要有下列事項。I.基金招募說明書II.基金合同III.基金托管協(xié)議IV.

4、基金份額發(fā)售公告A、IB、IxIIC、I、IIXIIID、I、IIxIII、IV答案：D解析：基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：（1）基金招募說明書。（2）基金合同。（3）基金托管協(xié)議。（4）基金份額發(fā)售公告。（5）基金募集情況。（6）基金合同生效公告。（7）基金份額上市交易公告書。（8）基金資產(chǎn)凈值基金份額凈值。（9）基金份額申購、贖回價格。（10）基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告。（11）臨時報告。（12）基金份額持有人大會決議。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動。（14）涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。（15）澄清公告。（1

5、6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。.私募基金管理人自行錯售或者委托銷售機構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機構(gòu)對私募基金進(jìn)行。評級。A、屬性B、收益C、風(fēng)險D、特點答案：C解析：私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級，向風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。.（2016年）投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.8%,基金份額面值為1元，則其認(rèn)購費用為（）。A、520.45B、530.45C、540.45D、550.45答案：B解析：B解析凈認(rèn)購金額=30000/（

6、11.8%）=29469.55（元）；認(rèn)購費=30000-29469.55=530.45（元）。.專業(yè)投資者的法人應(yīng)具備（）。最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元；最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元A、B、C、D、答案：D解析：同時符合下列條件的法人或者其他組織屬于專業(yè)投資者：最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。.按運作方式可以將分級基金分為。A、股票型分級基金和債券型分級基金B(yǎng)、封閉式分級基金和開放式分級基金C、簡單

7、融資型分級基金和復(fù)雜型分級基金D、主動投資型分級基金和被動投資型分級基金答案：B解析：按運作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金。按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉(zhuǎn)債分級基金）和QDII分級基金等。按投資風(fēng)格的不同，可以將分級基金分為主動投資型分級基金與被動投資（指數(shù)化）型分級基金。根據(jù)子份額之間收益分配規(guī)則的不同，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金。.基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括。A、基金份額的募集與客戶服務(wù)B、基金的銷售與基金投資C、基金份額的注冊登記D、基金份額的募集與運作管理答案：C解析：基金份額登記機構(gòu)的主要

8、職責(zé)包括：建立并管理投資者的基金賬戶。負(fù)責(zé)基金份額的登記?；鸾灰状_認(rèn)。代理發(fā)放紅利。建立并保管基金份額持有人名冊。法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。.客戶尋找就是在目標(biāo)市場中尋找。的客戶。A、有投資能力B、有風(fēng)險承受能力C、有可能購買或再次購買基金D、以上都是答案：D解析：基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀目標(biāo)客戶選擇；客戶尋找就是指在目標(biāo)客戶中尋找有需求、有購買能力、未來有望成為現(xiàn)實客戶的將來購買者?；痄N售的客戶尋找，就是指在目標(biāo)市場中尋找有基金投資需求、有投資能力有一定的風(fēng)險承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶。基金銷售機構(gòu)可以通過多種形式與客戶建立聯(lián)系，如通過各種廣告宣傳

9、讓潛在客戶了解銷售機構(gòu)，從而主動與銷售機構(gòu)建立聯(lián)系，也可以通過基金營銷人員主動接觸客戶，尋找潛在客戶。以潛在客戶與營銷人員關(guān)系為例，針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。（1）緣故法。緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。運用緣故法尋找客戶比較容易成功，因為這些客戶容易接近，交流方便。（2）介紹法。介紹法針對間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶。營銷人員在開發(fā)客戶的過程中，可

10、與一部分客戶建立良好的關(guān)系，再通過這些客戶關(guān)系派生出新的客戶關(guān)系，建立新的客戶群。（3）陌生拜訪法。陌生拜訪法針對陌生關(guān)系型群體，是營錯人員通過主動自我介紹與陌生人認(rèn)識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營錯人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法。.投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)一般在。日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自。日起有權(quán)贖回該部分基金份額。T；T+1T+1；T+2T+1；T+1T+2；T+2答案：B解析：一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。.（2016年）世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金海外

11、及殖民地政府信托誕生于O。A、美國B、英國C、法國D、德國答案:B解析：世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金海外及殖民地政府信托誕生于1868年的英國。.證券投資基金在。被稱為共同基金。A、美國B、英國C、中國香港D、日本答案：A解析：世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。.與私募基金相比，公募基金具有的特點是。A、投資活動所受到的限制和約束少B、對投資者的投資能力有一定的要求C、基金募集對象不固定D、

12、采取非公開方式發(fā)售答案：C解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，它一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。.我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在O日完成。T+0,T+1T+1,T+0T+0,T+0T+1,T+1答案：A解析：我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是

13、在T+1日完成。.對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管的主體是。A、中國證監(jiān)會機構(gòu)部B、分支機構(gòu)所在地證監(jiān)局C、母機構(gòu)所在地證監(jiān)局D、以上都是答案：B解析：各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管；負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)及基金代銷機構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。.基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為（）。A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、會員大會答案：D解析：基金行業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定、并報中國證監(jiān)會備案。.以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購、申購和贖回費的

14、表述中不正確的是。A、后端收費下，基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人期限適用不同的贖回費率標(biāo)準(zhǔn)B、贖回費不得歸入基金財產(chǎn)C、場內(nèi)贖回為固定贖回費率D、前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率答案：B解析：B項，贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。本題考察開放式基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換及特殊業(yè)務(wù)處理.（2017年）規(guī)范基金信息披露的作用有。I.防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失II.保護公眾投資者的合法權(quán)益川.增加投資者的投資回報V.有利于投資者的價值判斷A、I、IIxIII、IVB、IIxIII、IVHIKIVI、II、III答案：c解析

15、：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：（1）有利于投資者的價值判斷。（2）有利于防止利益沖突與利益輸送。（3）有利于提高證券市場的效率。（4）能有效防止信息濫用。.目前定期開放基金大多為。A、股票型基金B(yǎng)、債券型基金C、混合型基金D、以上都是答案：B解析：公司型基金和契約型基金的區(qū)別.開放式基金和封閉式基金的區(qū)別：目前定期開放基金大多為債券型基金，通過定期開放的設(shè)計可以保持基金的規(guī)模相對穩(wěn)定，穩(wěn)定的規(guī)模對于債券型基金提高收益有很大的作用。.誠實守信的基本要求包括（）。I不得欺詐客戶II不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)III不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場IV對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭A、IxIIB

16、、I、IIxIIIC、III、IVD、I、III、IV答案:D解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。.開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方（）信息進(jìn)行。A、歷史B、公開披露C、內(nèi)幕D、財務(wù)答案：B解析：開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露信息進(jìn)行。.（2017年）下列不屬于擾亂市場正常秩序、侵害投資者合法權(quán)益的嚴(yán)重違法行為的是。A、虛假記載B、重大遺漏C、第三人恭維性文字D、誤導(dǎo)性陳述答案：C解析：（教材下冊P116）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或肴重大遺漏將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法行為。故C項

17、不屬于。.基金銷售機構(gòu)應(yīng)向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息,其主要內(nèi)容是。A、姓名B、從業(yè)資質(zhì)證明及編號C、所在營業(yè)網(wǎng)點D、以上都是答案：D解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。.相比基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管不是。的監(jiān)管。A、最為有效B、最具權(quán)威C、最具效率D、最為廣泛答案：C解析：相比基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。.私募基金募集機構(gòu)投資者的評估結(jié)果有效期。A、

18、不超過1年B、不超過2年C、不超過3年D、不超過4年答案：C解析：在向投資者推介私募基金之前，募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估。投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過3年。本題考察投資者適當(dāng)性匹配.下列關(guān)于證券投資基金稱謂的敘述中，正確的是。A、證券投資基金在英國被稱為“共同基金”B、證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”C、證券投資基金在日本被稱為“證券投資信托基金”D、證券投資基金在我國被稱為“集合投資計劃”答案：C解析：世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被

19、稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。故C項說法正確.某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%,公司債券配置比例不低于40%,股票配置比例不超過10%,現(xiàn)金及貨幣市場工具不低于5%。則該基金應(yīng)該屬于O。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場基金D、混合基金答案:B解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金，因此該基金為債券基金。.基金財產(chǎn)不可用于。A、上市交易的股票B、向基金管理人出資C、中國證監(jiān)會有規(guī)定的其他基金份

20、額D、上市交易的債券答案：B解析：基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：上市交易的股票、債券；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券；違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外;向基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。本題考察對公開募集基金投資與交易行為的監(jiān)管.下列選項中具有法人資格的是。A、契約型基金B(yǎng)、合伙組織C、公司型基金D、省政府采購辦公室答案：C解析：公司型基金在法律上是具有獨

21、立法人地位的股份投資公司，依據(jù)基金公司章程設(shè)立。.風(fēng)險控制委員會由總經(jīng)理、督察長、各部門負(fù)責(zé)人等組成，主要職責(zé)包括。I負(fù)責(zé)對公司運作的整體風(fēng)險進(jìn)行控制II審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性III聽取基金投資運作報告和評估基金資產(chǎn)運作風(fēng)險并做出決定IV對公司運作中存在的風(fēng)險問題和隱患進(jìn)行研究并做出控制決策A、I、IIxIIIB、I、IIxIII、IVC、IIxIII、IVD、lxIKIV答案：B解析：風(fēng)險控制委員會由總經(jīng)理、督察長、各部門負(fù)責(zé)人等組成，主要職責(zé)包括：（1）負(fù)責(zé)對公司運作的整體風(fēng)險進(jìn)行控制。（2）審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性。（3）聽取基金投資運作報告和評估基金資產(chǎn)運

22、作風(fēng)險并做出決定。（4）對公司運作中存在的風(fēng)險問題和隱患進(jìn)行研究并做出控制決策。（5）審閱監(jiān)察稽核報告及績效與風(fēng)險評估報告。.下列選項中，不屬于基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員進(jìn)行日常管理的是（）oA、銷售行為B、流動情況C、聯(lián)系方式變動D、業(yè)務(wù)培訓(xùn)答案：C解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。本題考察基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓(xùn).下列屬于貨幣市場基金的作用的是。A、便于進(jìn)行長期投資B、便于進(jìn)行短期投資C、長期投資和現(xiàn)金管理的理想工具D、短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具答案：D解析：

23、與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點，是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。.目前我國具有基金銷售核準(zhǔn)資質(zhì)的商業(yè)銀行主要是。A、全國性商業(yè)銀行B、城市商業(yè)銀行C、在華外資法人銀行D、以上都是答案：D解析：據(jù)中國證監(jiān)會數(shù)據(jù)，截至2016年9月，具有基金銷售核準(zhǔn)資質(zhì)的商業(yè)銀行有141家，其中包括18家全國性商業(yè)銀行73家城市商業(yè)銀行、40家農(nóng)村商業(yè)銀行以及10家在華外資法人銀行；此外，還有99家證券公司、18家期貨公司、4家保險公司5家保險代理公司和保險經(jīng)紀(jì)公司、6家證券投資咨詢機構(gòu)以及107家獨立基金銷

24、售機構(gòu)等。.公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是。I.根據(jù)董事會的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險承受能力相匹配的風(fēng)險管理制度，并確保風(fēng)險管理制度得以全面、有效執(zhí)行；II.在董事會授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件重大決策的風(fēng)險評估意見和重大風(fēng)險的解決方案，并按章程或董事會相關(guān)規(guī)定履行報告程序；此根據(jù)公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實施風(fēng)險解決方案；IV.組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作；V.向董事會或董事會下設(shè)專門委員會提交風(fēng)險管理報告。VI.審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見，審批重大風(fēng)險的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險管理制度。A、II.

25、III.IV.V.VIB、I.II.III.V.VIC、I.II.III.IV.VD、I.II.III.IV.V.VI答案：C解析：公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是；根據(jù)董事會的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險承受能力相匹配的風(fēng)險管理制度，并確保風(fēng)險管理制度得以全面、有效執(zhí)行；在董事會授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見和重大風(fēng)險的解決方案，并按章程或董事會相關(guān)規(guī)定履行報告程序；根據(jù)公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實施風(fēng)險解決方案；組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作;向董事會或董事會下設(shè)專門委員會提交風(fēng)險管理報告。VI

26、.項是董事會的風(fēng)險管理職責(zé)。.基金管理人應(yīng)在申購和贖回開放日前。個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。A、1B、3C、5D、7答案：B解析：基金管理人應(yīng)在申購和贖回開放日前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。.基金管理公司內(nèi)部控制機制是指（）。A、公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系B、公司為防范金融風(fēng)險而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序C、公司為促進(jìn)各項經(jīng)營活動的有效實施而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序D、公司為防范和化解風(fēng)險而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序管理與控制措施的總稱答案：A解析：內(nèi)部控制機制，簡稱內(nèi)控機制，是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系，即一個企業(yè)組織為

27、了實現(xiàn)計劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運行過程。.有關(guān)基金信息披露的說法錯誤的是。A、禁止進(jìn)行虛假記載誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B、禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C、禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D、可以詆毀其他基金管理人托管人或者基金銷售機構(gòu)答案：D解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：虛假記載誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。.票據(jù)市場按。分為票

28、據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。A、交易對象B、交易方式C、交割期限D(zhuǎn)、交易工具答案：B解析：票據(jù)市場按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。票據(jù)市場是貨幣市場的重要組成部分。.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法中，正確的是。I.基金管理人需了解基金代銷機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機構(gòu)的重要依據(jù)II.基金銷售機構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾III.接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當(dāng)性實施盡職甄別IV.基金銷售渠道審慎調(diào)查僅指基金代銷機構(gòu)對

29、基金管理人的審慎調(diào)查A、IB、I、IIC、I、IIXIIID、I、IIvIII、IV答案：C解析：IV項說法錯誤，基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代錯機構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。.關(guān)于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險表述錯誤的是（）。A、違反公平交易原則B、違反相關(guān)法律法規(guī)C、利用相同身份進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移D、違反公司內(nèi)部規(guī)章答案：C解析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險。.投資決策委員會會議分為（）和（）A

30、、定期會議，臨時會議B、例會，年會C、定期會議，例會D、例會，臨時會議答案：A解析：投資決策委員會會議分為定期會議和臨時會議。.世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是O的“海外及殖民地政府信托”。A、美國B、英國C、法國D、加拿大答案：B解析：世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金一英國的“海外及殖民地政府信托”o.（2016年）對基金管理人的監(jiān)管，不包括以下哪個方面。A、基金管理人的市場準(zhǔn)入監(jiān)管B、對基金服務(wù)機構(gòu)的注冊或者備案的監(jiān)管C、對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管D、對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管答案：B解析：對基金管理人的監(jiān)管包括：基金管理人的市場準(zhǔn)入監(jiān)管；對基金管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管；對基金管

31、理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管；對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管。.以下關(guān)于避險策略基金安全墊的說法不正確的是。A、是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額B、可以適當(dāng)放大安全墊的倍數(shù)，提高風(fēng)險資產(chǎn)投資比例以增加基金的收益C、安全墊放大倍數(shù)的增加，投資風(fēng)險也將趨于同步增大D、在放大倍數(shù)一定的情況下，安全墊價值上升，風(fēng)險資產(chǎn)投資比例將下降答案：D解析：D項，基金管理人一般只在市場可能發(fā)生劇烈變化時，才對基金安全墊的中長期放大倍數(shù)進(jìn)行調(diào)整。在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升,風(fēng)險資產(chǎn)投資比例將隨之上升。.(2017年)基金的招募說明書更新的頻率是()A、每半年B、每季度C、每年D、依據(jù)實際需要進(jìn)行更新答

32、案：A解析：基金招募說明書更新的頻率是每6個月。.道德規(guī)范的表現(xiàn)不能是()oA、公約B、行為準(zhǔn)則C、守則D、法律答案：D解析：道德規(guī)范既可以是成文的，表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準(zhǔn)則”“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等；也可以是不成文的，存在于人們的內(nèi)心觀念中。不論是成文的還是不成文的道德，作為行為規(guī)范，其內(nèi)容都是具體的。.基金公司設(shè)專業(yè)委員會，對重大專業(yè)事項進(jìn)行集體決策，專業(yè)委員會通常不包括。A、基金份額持有人工作委員會B、風(fēng)險控制委員會C、投資決策委員會D、產(chǎn)品審批委員會答案：A解析：基金公司設(shè)專業(yè)委員會，具體包括投資決策委員會、風(fēng)險控制委員會、產(chǎn)品審批委員會、運營估值委員會。.下列不屬于特

33、定道德規(guī)范的是。A、家庭美德規(guī)范B、職業(yè)道德規(guī)范C、社會公德規(guī)范D、一般社會道德答案：D解析：D項，在一定的社會條件下，會存在著人們普遍認(rèn)同的相對穩(wěn)定的道德規(guī)范，即基本道德規(guī)范，也稱為一般社會道德。我國公民道德建設(shè)實施綱要提出了“愛國守法、明禮誠信、團結(jié)友善、勤儉自強、敬業(yè)奉獻(xiàn)”20字的公民道德基本規(guī)范，同時也針對社會關(guān)系、職業(yè)關(guān)系、家庭關(guān)系等不同領(lǐng)域提出了社會公德規(guī)范、職業(yè)道德規(guī)范、家庭美德規(guī)范等特定道德規(guī)范。本題考察道德的差異性.銷售合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括。A、重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B、對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約

34、前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機構(gòu)C、制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守D、加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生答案：A解析：A項屬于投資合規(guī)性風(fēng)險管理措施。除BCD三項外，銷售合規(guī)性風(fēng)險管理措施還包括加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。.下列關(guān)于風(fēng)險管理程序的說法中，錯誤的是。A、基金公司可采取定量和定性相結(jié)合的方法進(jìn)行風(fēng)險評估B、風(fēng)險識別風(fēng)險評估風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控及風(fēng)險管理體系的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)C、基金公司應(yīng)當(dāng)對風(fēng)

35、險管理體系進(jìn)行不定期評價D、基金公司應(yīng)當(dāng)建立清晰的風(fēng)險事件登記制度和風(fēng)險應(yīng)對考評管理制度答案：C解析：基金公司應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險管理體系進(jìn)行定期評價，對風(fēng)險管理系統(tǒng)的安全性、合理性、適用性和成本與效益進(jìn)行分析、檢查、評估和修正，以提高風(fēng)險管理的有效性，并根據(jù)檢驗結(jié)果、外部環(huán)境的變化和公司新業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行調(diào)整、補充、完善或重建。.贖回費率一般按持有時間的長短分級設(shè)置，持有時間越長，適用的贖回費率()OA、越演)B、越低C、不變D、不一定答案：B解析：贖回費率一般按持有時間的長短分級設(shè)置，持有時間越長，適用的贖回費率越低。.下列可視為合格投資者的是。I.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會

36、公益基金II.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃III.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員IV.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者A、I、III、IVB、IIxIII、IVC、I、IIxIII、IVD、HIKIV答案：C解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；下列投資者視為合格投資者：社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合

37、格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的()內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。A、20個工作日B、30個工作日C、7個工作日D、10個工作日答案：A解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。.開放式基金注冊登記體系的模式包括。I委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機構(gòu)的“外置”模式II基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式川委托證券交易所作為注冊登記機構(gòu)的“外置”模式IVI、II情況兼有的“

38、混合”模式IxIII、IIIC、lxIKIVD、I、II、III、IV答案：C解析：III項應(yīng)為：委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機構(gòu)的“外置”模式。.關(guān)于保本基金的宣傳推介，正確的是。A、保本基金能保證最低收益B、保本基金與金融機構(gòu)同業(yè)存款相似C、保本基金與銀行存款相似D、保本基金仍存在本金損失的風(fēng)險答案：D解析：基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險。保本基金在保本期間開放申購的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)業(yè)務(wù)公告以及宣傳推介材料中說明開放申購期間，投

39、資者的申購金額是否保本。.基金管理人合規(guī)管理的具體內(nèi)容不包括。A、審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同，控制風(fēng)險，防范商業(yè)賄賂B、保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施C、檢查評估基金發(fā)行及日常運作中（銷售、投資,運營）各項活動的合規(guī)性，防范運作風(fēng)險D、參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持答案：B解析：基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括：（1）定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識。（2）審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同，控制風(fēng)險，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度；負(fù)責(zé)審核公司對外披露的各類信息。（3）根據(jù)法律

40、法規(guī)及公司制度的要求，檢查評估基金發(fā)行及日常運作中（銷售、投資、運營）各項活動的合規(guī)性，防范運作風(fēng)險。（4）梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)。（5）參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。（6）開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。.（）是基金管理人全面風(fēng)險管理體系的重要組成部分。A、內(nèi)部控制管理B、合規(guī)風(fēng)險管理C、投資決策管理D、信息披露管理答案：B解析：合規(guī)風(fēng)險在絕大多數(shù)情況下發(fā)生于基金管理人的制度決策層面和各級管理人員身上，往往帶有制度缺陷和治理結(jié)構(gòu)缺失。所以，合規(guī)風(fēng)險管理對基金管理人來說具有更重要的現(xiàn)實意義，它是基金管理人全面風(fēng)險管理體

41、系的重要組成部分。.公募基金和私募基金是將投資基金按照。標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。A、法律形式B、資金募集方式C、投資對象D、運作方式答案：B解析：投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別：按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。按照法律形式，可以分為契約型、公司型有限合伙型等形式。按照運作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。.下列選項不屬于后臺運營部門的是。A、資金清算部B、信息技術(shù)部C、注冊登記部D、風(fēng)險管理部答案：D解析：后臺運營部門是為基金公司管理的資產(chǎn)運營和公司運營提供支持，可以細(xì)分為注冊登記、資金清算、基金會計和信息技術(shù)等幾個功能部門。.關(guān)于我國開放式基金的認(rèn)購費率，說法正確的是

42、。I.股票型基金的認(rèn)購費率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5%II.債券型基金的認(rèn)購費率通常在1%以下III.貨幣型基金一般認(rèn)購費為OIV.基金托管人針對不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購金額等設(shè)置不同的認(rèn)購費率A、IIxIII、II、IIII、IIxIII、IV答案：C解析：目前，我國股票型基金的認(rèn)購費率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費率標(biāo)準(zhǔn),最高一般不超過1.5%,債券型基金的認(rèn)購費率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購費為0。.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d。A、從合同生效之日起計算的業(yè)績B、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績

43、C、當(dāng)年上半年的業(yè)績D、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。答案：D解析:基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績,基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績?；鸷贤?年以上但不滿10年，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績,宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績。.基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足。A、基金募集份額總額不少于3億份B、基金募集金額不少于2億元人民幣C、基金份額持有人的人數(shù)不少于300人D、基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人答案：B解析：基金募集期限屆滿，開

44、放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。.以下關(guān)于資產(chǎn)管理活動說法錯誤的是O。A、對儲蓄而言，存款人與銀行是債權(quán)人和債務(wù)人關(guān)系B、對資產(chǎn)管理而言，投資人與管理人是委托人和受托人關(guān)系C、投資人自擔(dān)風(fēng)險、自享收益D、管理人與投資人共擔(dān)風(fēng)險，共享收益答案：D解析：對儲蓄而言，存款人與銀行是債權(quán)人和債務(wù)人關(guān)系，銀行必須按照約定到期償還本金，支付利息；（選項A說法正確）對資產(chǎn)管理而言，投資人與管理人是委托人和受托人關(guān)系，（選項B說法正確）投資人自擔(dān)風(fēng)險、自享收益，（選項C說法正確）管理人只作為管理顧問收取一定比例的管理費。（選項D說法錯

45、誤）.與其他金融工具相比較，投資基金是一種。A、債權(quán)憑證B、收益憑證C、信用憑證D、受益憑證答案:D解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。它主要通過向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值。.督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注下列哪些事項（）oI.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程。II.公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施相應(yīng)的風(fēng)險控制制度III.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度。A、I.II.IllB、I.

46、II.C、II.IllD、I.Ill答案：A解析：督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注下列事項：G）公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程。（2）公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施相應(yīng)的風(fēng)險控制制度。（3）公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度68.下列屬于招募說明書的主要披露事項的是。I.基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期II.基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限III.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱V.基金資產(chǎn)的估值A(chǔ)、IB、IxIII、IIXIIII、II、III、IV答案：D解析：招募說明書的主要披露事項包括：G）招募說明書摘要

47、。（2）基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。（3）基金管理人、基金托管人的基本情況。（4）基金份額的發(fā)售日期、價格費用和期限。（5）基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱。（6）基金份額申購、贖回的場所、時間程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。（7）基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制。（8）基金資產(chǎn)的估值。（9）基金管理人和基金托管人的報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式。（10）基金認(rèn)購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費的費率水平、計算公式、收取方式。（11）出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所。

48、（12）風(fēng)險警示內(nèi)容。（13）基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。69.募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)投資冷靜期滿后，對其進(jìn)行投資回訪，回訪應(yīng)當(dāng)包括（）。I、確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機構(gòu)II、確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險揭示的內(nèi)容III、確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權(quán)利IV、確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排A、I、II、IVB、II、III、IVC、I、IIxIII、IVD、I、IIxIII答案：C解析：募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪?；卦L過程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述。募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行

49、的回訪確認(rèn)無效?；卦L應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：（1）確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機構(gòu)；（2）確認(rèn)投資者是否為自己購買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；（3）確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險揭示的內(nèi)容；（4）確認(rèn)投資者的風(fēng)險識別能力及風(fēng)險承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；（5）確認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費用及費率，投資者的重要權(quán)利私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；（6）確認(rèn)投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失；（7）確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權(quán)利；（8）確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排。.（）是指較高價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較低價格買

50、進(jìn)申報，較低價格的賣出申報優(yōu)先于較高價格的賣出申報。A、價格優(yōu)先B、買進(jìn)賣出C、買低高拋D、時間優(yōu)先答案：A解析：價格優(yōu)先是指較高價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報，較低價格的賣出申報優(yōu)先于較高價格的賣出申報。.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括（）。A、深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范B、正確樹立基金職業(yè)道德觀念C、堅決維護基金職業(yè)道德規(guī)范D、積極參加基金職業(yè)道德實踐答案：C解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：正確樹立基金職業(yè)道德觀念、深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范、積極參加基金職業(yè)道德實踐。.將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。A、資金募集方式B、法律形式C、運作方式D、所投資的對象的不

51、同答案：B解析：投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別：按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。按照運作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。.公司制度更新分為。定期更新不定期更新正式更新非正式更新A、B、C、D、答案：B解析：公司制度更新分為定期更新和不定期更新。定期更新可以是季度、半年和年度更新；不定期更新是當(dāng)有新的法律法規(guī)發(fā)布或者業(yè)務(wù)、組織架構(gòu)變化時，相應(yīng)部門應(yīng)及時更新相關(guān)制度。.（2016年）抽樣復(fù)制就是通過選取指數(shù)。分有代表性的成分股，參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計樣本股的組合比例進(jìn)行ETF的構(gòu)建。A、前部B、中部

52、C、后部D、全部答案：B解析：抽樣復(fù)制就是通過選取指數(shù)中部分有代表性的成分股，參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計樣本股的組合比例進(jìn)行ETF的構(gòu)建，目的是以最低的交易成本構(gòu)建樣本組合，使ETF能較好地跟蹤指數(shù)。.基金管理人的內(nèi)部控制要求不包括。A、嚴(yán)格授權(quán)控制B、嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)財務(wù)風(fēng)險C、建立完善的信息披露制度D、信息與溝通以及行為監(jiān)控答案:D解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則；嚴(yán)格授權(quán)控制；強化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制；建立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)財務(wù)風(fēng)險；建立完善的信息披露制度；建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險管理

53、系統(tǒng)。.（2016年）以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制有效性原則的說法中，正確的是。A、內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)督的法律要求B、內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只針對相關(guān)基金管理人員，無需涉及所有人C、內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益D、內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時可以由高管“繞彎”執(zhí)行答案：A解析：B項，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)約束基金管理人內(nèi)部涉及基金管理工作的所有人員，任何個人都不得擁有超越內(nèi)部控制的權(quán)利；C項，內(nèi)部控制成本效益原則指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益

54、；D項，在企業(yè)內(nèi)部，任何個人無論權(quán)力多大、位置多高，都不能凌駕于內(nèi)部控制制度行事，也不能對既定的內(nèi)部控制制度“繞彎”執(zhí)行。.每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系，都承擔(dān)著特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任。這說明了職業(yè)道德具有。A、特殊性B、繼承性C、具體性D、規(guī)范性答案：c解析：職業(yè)道德具有的具體性。職業(yè)是多種多樣的，每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系，都承擔(dān)著特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任。.（2016年）。不是我國保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容。A、企業(yè)年金B(yǎng)、第三方保險資產(chǎn)管理計劃C、集合資金信托D、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理答案：C解析：保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三

55、方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理。C項，集合資金信托是信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。.下列關(guān)于金融工具的說法錯誤的是。A、金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體B、金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利和義務(wù)受法律保護C、金融工具隨時可以流通轉(zhuǎn)讓D、金融工具一般不具有社會可接受性答案：D解析：金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體（選項A正確）。金融工具一般具有廣泛的社會可接受性（選項D錯誤），隨時可以流通轉(zhuǎn)讓（選項C正確）。金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利和義務(wù)受法律保護（選項B正確）。.下列哪項不屬于我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。A、保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B、吸引國外投資者C、規(guī)范證券投資基金活動

56、D、促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展答案：B解析：我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：1、保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；2、規(guī)范證券投資基金活動；3、促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展.客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則不包括。A、不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)B、不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送C、不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾D、不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額答案：C解析：C項“基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾”屬于誠實守信的基本要求的內(nèi)容。.避險策略基金常見的保本比例是。60%80

57、%70%90%G80%100%D、100%150%答案：C解析：保本比例是到期時投資者可獲得的本金保障比率。常見的保本比例為80%100%。.從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險來看，基金公司日常運營中的風(fēng)險可以分為。I、業(yè)務(wù)風(fēng)險II、投資風(fēng)險III、操作風(fēng)險V、信用風(fēng)險A、I、IIxIIIB、I、IIxIII、IVC、lxIKIVD、IIxIII、IV答案：A解析：從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險來看，基金公司日常運營中的風(fēng)險可以分為業(yè)務(wù)風(fēng)險、投資風(fēng)險和操作風(fēng)險三大類。.依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止的行為有（）。I將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同

58、于基金財產(chǎn)從事證券投資II不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)III利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益IV對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資A、IxIIB、II、IVC、I、IIXIIID、I、IIxIII、IV答案：C解析：V項屬于公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)之一。85.投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間為。9:15-11:30和13:00-15:009:20-11:30和13:00-15:009:30-11:30和13:00-15:309:30-11:30和13:00-15:00答案：D解析：投資者可辦理ETF申購贖回業(yè)務(wù)的開放時間為

59、9:30-11:30和13:0075:00o（2016年）基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括。I.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查II.基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查III.基金托管人對基金代理機構(gòu)的審慎調(diào)查IV.基金代理機構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查A、I、II、III、IVB、IxIIC、III、IVD、I、III答案：B解析：B解析基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。.關(guān)于分級基金份額的認(rèn)購，下列說法錯誤的是。A、我國分級基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式；

60、B、合并募集是投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購;C、分級基金的認(rèn)購包括現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購兩種方式D、目前我國只有深訓(xùn)證券交易所開辦場內(nèi)認(rèn)購分級基金份額答案：C解析：與LOF類似，分級基金的認(rèn)購包括場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式.（2016年）。風(fēng)險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。A、系統(tǒng)B、非系統(tǒng)C、財務(wù)D、合規(guī)答案：D解析：合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循法律法規(guī)監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失