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1、2012經(jīng)濟(jì)師考試中級(jí)金融真題單選題(1-10)2012-12-27 17:0【大 中 小】【打印】【我要糾錯(cuò)】文章摘要:2013年經(jīng)濟(jì)師考試復(fù)習(xí)備考已經(jīng)開始,網(wǎng)校編輯為了方便學(xué)員更有效復(fù)習(xí)經(jīng)濟(jì)師考試,特整理出2012年經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融考試真題供大家練習(xí)。 一、單項(xiàng)選擇題(共60題,每題1分。每題的備選項(xiàng)中,只有1個(gè)最符合題意) 1. 直接金融市場(chǎng)與間接金融市場(chǎng)的差別在于( )。 A. 是否有中介機(jī)構(gòu)參與 B. 中介機(jī)構(gòu)的交易規(guī)模 C. 中介機(jī)構(gòu)在交易中的活躍程度 D. 中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì) 參考答案:D 2. 金融市場(chǎng)最基本的功能是( )。 A. 資金積聚 B. 風(fēng)險(xiǎn)分散 C. 資源配
2、置 D. 宏觀調(diào)控 參考答案:A 3. 將幣種與金額相同,但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一 起的外匯交易是( )。 A. 即期外匯交易 B. 遠(yuǎn)期外匯交易 C. 掉期交易 D. 貨幣互換交易 參考答案:C 4. 金融衍生品市場(chǎng)上有不同類型的交易主體。如果某主體利用兩個(gè)不同黃金期貨市 場(chǎng)的價(jià)格差異,同時(shí)在這兩個(gè)市場(chǎng)上賤買貴賣黃金期貨,以獲得無風(fēng)險(xiǎn)收益,則 該主體屬于( )。 A. 套期保值者 B. 套利者 C. 投機(jī)者 D. 經(jīng)紀(jì)人 參考答案:B。 參考解析:只要是利用定價(jià)差異進(jìn)行獲利的,就是套利者。 5. 如果某投資者擁有一份期權(quán)合約,使其有權(quán)在某一確定時(shí)間內(nèi)以確定的價(jià)格購(gòu)
3、買 相關(guān)的資產(chǎn),則該投資者是( )。 A. 看跌期權(quán)的賣方 B. 看漲期權(quán)的賣方 C. 看跌期權(quán)的買方 D. 看漲期權(quán)的買方 參考答案:D。 參考解析:這道題要把握住兩個(gè)關(guān)鍵:一是擁有期權(quán)合約,說明投資者是期權(quán)的買方,二是購(gòu)買相關(guān)資產(chǎn),說明投資者買入的是看漲期權(quán)。 6. 在信用衍生品中,如果信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的買方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣方定期支付固定費(fèi) 用或一次性支付保險(xiǎn)費(fèi),當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí),賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致 的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分,則該種信用衍生品是( )。 A. 信用違約互換(CDO) B. 信用違約互換(CDS) C. 債務(wù)單板憑證(CDO) D. 債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS) 參考答案:
4、B 7. 某機(jī)構(gòu)投資者計(jì)劃進(jìn)行為期2年的投資,預(yù)計(jì)第2年年末收回的現(xiàn)金流為121萬元。 如果按復(fù)利每年計(jì)息一次,年利率10%,則第2年年末收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為( ) 萬元。 A. 100 B. 105 C. 200 D. 210 參考答案:A。 參考解析:121/(1+10%)(1+10%)=100 8. 根據(jù)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論,各種債權(quán)工具的流動(dòng)性之所以不同,是因?yàn)樵趦r(jià)格一 定的情況下,它們的( )不同。 A. 實(shí)際利率 B. 變現(xiàn)所需時(shí)間 C. 名義利率 D. 交易方式 參考答案:B. 參考解析:參見教材19頁(yè)。 9. 如果某債券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格為P,面值為F,年利息為C,其本期收益率r為(
5、)。 A. r = C/F B. r = P/F C. r = C/P D. r = F/P 參考答案:C 10. 如果某債券的年利息支付為10元,面值為100元,市場(chǎng)價(jià)格為90元,則其名義 收益率為( )。 A. 5.0% B. 10.0% C. 11.1% D. 12.0% 參考答案:B 11. 下列金融機(jī)構(gòu)中,屬于存款性金融機(jī)構(gòu)的是( )。 A. 投資銀行 B. 保險(xiǎn)公司 C. 投資基金 D. 儲(chǔ)蓄銀行 參考答案:D 12. 如果在總行之下設(shè)立若干機(jī)構(gòu),形成以總行為中心的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng),則該商業(yè)銀 行組織制度是( )。 A. 一元式銀行制度 B. 綜合式銀行制度 C. 分支式銀行制度 D.
6、 分支經(jīng)營(yíng)銀行制度 參考答案:C 13. 我國(guó)對(duì)證券公司實(shí)行分類管理,其中,經(jīng)濟(jì)類證券公司只能從事證券交易的 ( )業(yè)務(wù)。 A. 承銷 B. 經(jīng)濟(jì) C. 直營(yíng) D. 做市 參考答案:B 14. 我國(guó)的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立的機(jī)構(gòu),可 以經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù),但不得( )。 A. 發(fā)放企業(yè)貸款 B. 發(fā)放涉貸款 C. 吸收公眾存款 D. 從商業(yè)銀行融入資金 參考答案:C。 參考解析:參見教材49頁(yè) 15. 在我國(guó),負(fù)責(zé)對(duì)期貨市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是( )。 A. 中國(guó)人民銀行 B. 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) C. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 參考答案:C
7、 16. 在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的三大原則中,被視為首要原則的事( )原則。 A. 安全性 B. 盈利性 C. 效益性 D. 流動(dòng)性 參考答案:C 17.根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo), “風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)”分為風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和( )三個(gè)層次。 A.風(fēng)險(xiǎn)控制 B.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ) C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度 參考答案:B 18.根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo), 下列指標(biāo)中,屬于衡量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是( )。 A.核心負(fù)債比率 B.單一集團(tuán)客戶授信集中度 C.流動(dòng)性缺口比率 D.累計(jì)外匯敞口頭寸比率 參考答案:D。 參考解析:參見
8、教材66頁(yè)。 19.根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行的貸款五級(jí)分類,下列貸款中,不屬于不良貸款的是( )。 A.關(guān)注類貸款 B.次級(jí)類貸款 C.損失類貸款 D.可疑類貸款 參考答案:A 20.在商業(yè)銀行成本管理中,固定資產(chǎn)折舊屬于( )支出。 A.稅費(fèi) B.利息 C.補(bǔ)償性 D.營(yíng)業(yè)外 參考答案:D。 參考解析:參見教材71頁(yè)。 21.在證券一、二級(jí)市場(chǎng)上,投資銀行所開展的最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)分別是( )。 A.證券發(fā)行與交易、財(cái)務(wù)顧問與投資咨詢 B.證券經(jīng)紀(jì)與交易、證券發(fā)行與承銷 C.證券發(fā)行與承銷、證券經(jīng)紀(jì)與交易 D.證券經(jīng)紀(jì)與交易、財(cái)務(wù)顧問與投資咨詢 參考答案:C。 參考解析:證券的發(fā)行與承銷屬于一
9、級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù),而經(jīng)紀(jì)和交易屬于二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。大家不要把兩者順序顛倒。 22.投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定而買賣證券,此時(shí)其身份 是( )。 A.做市商 B.承銷商 C.經(jīng)紀(jì)商 D.自營(yíng)商 參考答案:A。 參考解析:參見教材78頁(yè) 23.如果某次IPO定價(jià)采取荷蘭式拍賣方式,競(jìng)價(jià)中有效價(jià)位為a,最高價(jià)位為b, 則該新股發(fā)行價(jià)格是( )。 A.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的加權(quán)平均值 B.有效價(jià)位a C.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的算數(shù)平均值 D.最高價(jià)位b 參考答案:B。 參考解析:參見教材83頁(yè) 24.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法,正確的是()。 A.證券經(jīng)紀(jì)商遵照客戶委托指令進(jìn)行證券買賣,
10、并承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票,不能買賣債券和基金 C.在交易委托中,與限價(jià)委托相比,市價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)是保證及時(shí)成交 D.投資銀行通過現(xiàn)金賬戶從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 參考答案:C。 參考解析:參見教材89-90頁(yè)。 25.在1999年以來我國(guó)投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段,中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)通過綜合治理,確立和完善了以()為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度。 A.凈資產(chǎn) B.凈資本 C.總資產(chǎn) D.總資本 參考答案:B 26.西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)金融創(chuàng)新的動(dòng)因提出了不同的理論觀點(diǎn),其中,??怂购湍釢h斯等學(xué)者認(rèn)為,金融創(chuàng)新的支配因素是()。 A.消除經(jīng)營(yíng)約束 B.制度變革 C.降低交易成本
11、D.規(guī)避管制 參考答案:C 27.商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是(). A.擴(kuò)大原始存款的資金來源,創(chuàng)造更所的派生存款 B.調(diào)整表外業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu) C.降低中間業(yè)務(wù)的成本 D.減少資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn) 參考答案:A 28.關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會(huì)的說法,正確的是()。 A.買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都是無限的 B.買方的損失是有限的,賣方的獲利機(jī)會(huì)是無限的 C.買方的獲利機(jī)會(huì)是無限的,賣方的損失是無限的 D.買方和賣方的損失都是有限的 參考答案:C 29.金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量,即(). A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例 B.國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例 C.商品交易總額
12、占金融資產(chǎn)總值的比例 D.國(guó)民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例 參考答案:B 30. 根據(jù)金融約束論,商業(yè)銀行的特許權(quán)價(jià)值來源于( )。 A. 經(jīng)過特殊批準(zhǔn)而獲得的價(jià)值 B. 通過實(shí)金融約束行為金行創(chuàng)造的平均租金 C. 掌握審批權(quán)所特有的價(jià)值 D. 通過實(shí)施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤(rùn) 參考答案:B。 參考解析:參見教材113頁(yè) 31. 在貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論中,認(rèn)為名義收入等于貨幣存量和貨幣流通速度的乘積。特別重視貨幣支出的數(shù)量和速度的理論是( )。 A. 現(xiàn)金余額說 B. 費(fèi)雪方程式 C. 劍橋方程式 D. 凱恩斯的貨幣需求函數(shù) 參考答案:B。 參考解析:參見教材123頁(yè)。 32. 中西方
13、學(xué)者一直主張把( )作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)。 A. 流動(dòng)性 B. 風(fēng)險(xiǎn)性 C. 盈利性 D. 安全性 參考答案:A 33. 在分析貨幣給中,弗里德曼等人認(rèn)為,高能貨幣的一個(gè)典型特征是能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為( )。 A. 基礎(chǔ)貨幣 B. 強(qiáng)力貨幣 C. 原始存款 D. 存款準(zhǔn)備金 參考答案:D。 參考解析:參見教材127頁(yè)。 34. 根據(jù) IS-LM曲線,在IS曲線上的任何一點(diǎn),都表示( )處于均衡狀態(tài)。 A. 貨幣市場(chǎng) B. 資本市場(chǎng) C. 商品市場(chǎng) D. 外匯市場(chǎng) 參考答案:C 35. 在政府對(duì)商品價(jià)格和貨幣工資進(jìn)行嚴(yán)格控制的情況下,隱蔽型通貨膨脹可以表現(xiàn)為( )。 A. 市場(chǎng)商品供過于求 B.
14、商品過度需求通過物價(jià)上漲吸收 C. 居民實(shí)際消費(fèi)水平提高 D. 商品黑市、排隊(duì)和憑證購(gòu)買等 參考答案:D 36. 根據(jù)“成本推進(jìn)”型通貨膨脹理論,導(dǎo)致“利潤(rùn)推進(jìn)型通貨膨脹”的因素是( )。 A. 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡 B. 匯率變動(dòng)使進(jìn)口原材料成本上升 C. 工會(huì)對(duì)工資成本的操縱 D. 壟斷性大公司對(duì)價(jià)格的操縱 參考答案:D 37. 強(qiáng)制性的國(guó)民收入再分配是通貨膨脹對(duì)社會(huì)再生產(chǎn)的負(fù)面影響之一,其表現(xiàn)在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中,就是由于通貨膨脹( )。 A. 降低了實(shí)際利率,債務(wù)人受益 B. 提高了實(shí)際利率,債務(wù)人受益 C. 降低了實(shí)際利率,債權(quán)人受益 D. 提高了實(shí)際利率,債權(quán)人受益 參考答案:A 38.在為治
15、理通貨膨脹而采取的緊縮性財(cái)政政策中,政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中,屬于轉(zhuǎn)移性支出的是( )。 A.政府投資、行政事業(yè)費(fèi) B.福利支出、行政事業(yè)費(fèi) C.福利支出、財(cái)政補(bǔ)貼 D.政府投資、財(cái)政補(bǔ)貼 參考答案:C。 參考解析:參見教材140頁(yè)。 39.弗里德曼等經(jīng)濟(jì)學(xué)家針對(duì)通貨膨脹治理而提出的收入指數(shù)化政策,是指將工資、利息等各種名義收入自動(dòng)隨物價(jià)指數(shù)升降而升降。這種政策( )。 A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,且不能消除通貨膨脹 B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但不能消除通貨膨脹 C.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但能消除通貨膨脹 D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,并能消
16、除通貨膨脹 參考答案:B 40.關(guān)于金融宏觀調(diào)控機(jī)制中第二階段的說法,正確的是( )。 A.調(diào)控主體為中央銀行 B.貨幣政策工具為再貼現(xiàn)率等 C.變換中介為商業(yè)銀行 D.調(diào)控受體為企業(yè)與居民 參考答案:C。 參考解析:金融宏觀調(diào)控的三個(gè)階段是以操作目標(biāo)和中介指標(biāo)為界進(jìn)行劃分的,調(diào)控主體央行和政策工具屬于第一階段,調(diào)控受體屬于第三階段。 41.在經(jīng)濟(jì)學(xué)中,充分就業(yè)并不等于社會(huì)勞動(dòng)力100%就業(yè),通常將( )排除在外。 A.摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè) B.摩擦性失業(yè)和非自愿失業(yè) C.周期性失業(yè)和自愿失業(yè) D.摩擦性失業(yè)和周期性失業(yè) 參考答案:A 42.在中央銀行的一般性貨幣政策工具中,與存款準(zhǔn)備金政策相
17、比,公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)之一是( )。 A.富有彈性,可對(duì)貨幣進(jìn)行微調(diào) B.對(duì)商業(yè)銀行具有強(qiáng)制性 C.時(shí)滯較短,不確定性小 D.不需要發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)條件 參考答案:A 43.根據(jù)凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論,貨幣政策增加國(guó)民收入的效果,主要取決于( )。 A.投資的利率彈性和貨幣需求的利率彈性 B.投資的利率彈性和貨幣供給的利率彈性 c.投資的收入彈性和貨幣需求的收入彈性 D.投資的收入彈性和貨幣供給的收入彈性 參考答案:A 44.下列根據(jù)貨幣概覽表歸納出的分析等式中,錯(cuò)誤的是( )。 A.M2=國(guó)外資產(chǎn)(凈)+國(guó)內(nèi)信貸-其他項(xiàng)目(凈) B.M2=M1+準(zhǔn)貨幣 c.M1-流通中現(xiàn)金+單位活期
18、存款 D.M1-流通中現(xiàn)金+單位定期存款 參考答案:D 45. 我國(guó)某企業(yè)從德國(guó)進(jìn)口一批設(shè)備,以歐元計(jì)價(jià)結(jié)算,在對(duì)德國(guó)出口商進(jìn)行支付時(shí),正逢歐元兌人民幣升值,結(jié)果為購(gòu)買同款歐元支付的人民幣金額增多。這種情形是該企業(yè)承受的( )。 A. 利率風(fēng)險(xiǎn) B. 匯率風(fēng)險(xiǎn) C. 投資風(fēng)險(xiǎn) D. 操作風(fēng)險(xiǎn) 參考答案:B 46. 我國(guó)某商業(yè)銀行在信貸業(yè)務(wù)中沒有實(shí)行審貸分離,信貸審查與批準(zhǔn)的權(quán)利都集中在信貸部,信貸部負(fù)責(zé)人及其下屬在收受某借款企業(yè)賄賂的情況下,向該企業(yè)違規(guī)發(fā)放了貸款,導(dǎo)致該筆貸款最終不能收回。這種情形是該商業(yè)銀行承受的 ( )。 A. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C. 信用風(fēng)險(xiǎn) D. 操作風(fēng)險(xiǎn) 參
19、考答案:C 47. 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法(VaR法)主要用于( )的評(píng)估。 A. 信用風(fēng)險(xiǎn) B. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C. 匯率風(fēng)險(xiǎn) D. 投資風(fēng)險(xiǎn) 參考答案:B 48. 在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理中,做遠(yuǎn)期外匯交易用于( )管理。 A. 信用風(fēng)險(xiǎn) B. 利率風(fēng)險(xiǎn) C. 匯率風(fēng)險(xiǎn) D. 投資風(fēng)險(xiǎn) 參考答案:C 49. 我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)行貸款的五級(jí)分類管理。這是我國(guó)商業(yè)銀行進(jìn)行( )管理的舉措。 A. 信用風(fēng)險(xiǎn) B. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C. 操作風(fēng)險(xiǎn) D. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) 參考答案:A 50. 根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo),我國(guó)商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例,即流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比,不應(yīng)低于( )。 A. 25% B. 35% C. 50% D
20、. 60% 參考答案:A 51. 根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo),我國(guó)商業(yè)銀行的成本收入比,即營(yíng)業(yè)費(fèi)用與營(yíng)業(yè)收入之比,不應(yīng)高于( )。 A. 15% B. 25% C. 35% D. 55% 參考答案:C 52. 在銀行業(yè)監(jiān)管中,現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)是( )檢查。 A. 風(fēng)險(xiǎn)性 B. 合規(guī)性 C. 有效性 D. 適宜性 參考答案:B。 參考解析:參見教材209頁(yè)?,F(xiàn)場(chǎng)檢查包括合規(guī)性檢查和風(fēng)險(xiǎn)性檢查兩類,其中合規(guī)性檢查是現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ) 53. 下列法律法規(guī)中,不屬于中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系中第一 層次依據(jù)的是( )。 A. 公司法 B. 證券法 C. 證券投資基金法 D. 客戶交易結(jié)算
21、資金管理辦法 參考答案:D。 參考解析:參見教材211頁(yè)。法律法規(guī)體系包括三個(gè)層次,法律是第一層次,部門規(guī)章是第二層次,主要是各類辦法;第三層次是各類監(jiān)管規(guī)則。 54. 在保險(xiǎn)法律體系中,保險(xiǎn)公司與投保人、被保險(xiǎn)人及受益人通過保險(xiǎn)合同建立主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系,適用保險(xiǎn)( )法律規(guī)范。 A. 商事 B. 刑事 C. 民事 D. 行政 參考答案:C 55. 如果一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差,則該國(guó)( )。 A. 外匯供不應(yīng)求,外匯匯率上升,本幣貶值 B. 外匯供不應(yīng)求,外匯匯率下降,本幣升值 C. 外匯供過于求,外匯匯率上升,本幣貶值 D. 外匯供過于求,外匯匯率下降,本幣升值 參考答案:A 56.
22、當(dāng)一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支順差時(shí),該國(guó)貨幣當(dāng)局會(huì)投放本幣,收購(gòu)?fù)鈪R,從而導(dǎo)致 ( )。 A. 外匯儲(chǔ)備增多,通貨膨脹 B. 外匯儲(chǔ)備增多,通貨緊縮 C. 外匯儲(chǔ)備減少,通貨膨脹 D. 外匯儲(chǔ)備減少,通貨緊縮 參考答案:A 57. 如果我國(guó)人民幣實(shí)現(xiàn)國(guó)際化,被其他國(guó)家作為儲(chǔ)備貨幣,則我國(guó)就成為儲(chǔ)備貨幣發(fā)行國(guó)。到那時(shí),我國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備就可以( )。 A. 增加外匯儲(chǔ)備 B. 保有較少總量 C. 投資更多股權(quán) D. 增加資源儲(chǔ)備 參考答案:B。 參考解析:儲(chǔ)備貨幣發(fā)行國(guó)對(duì)儲(chǔ)備的需求減少。 58. 我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬億美元。主流觀點(diǎn)認(rèn)為我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量已經(jīng)過多。為遏制外匯儲(chǔ)備過快增
23、長(zhǎng),我國(guó)可以采取的措是 ( )。 A. 實(shí)行外匯儲(chǔ)備貨幣多元化 B. 實(shí)行持有的國(guó)外債券多元化 C. 實(shí)行外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化 D. 鼓勵(lì)民間持有外匯 參考答案:D 59. 與傳統(tǒng)的國(guó)際金融市場(chǎng)不同,歐洲貨幣市場(chǎng)從事( )。 A.居民與非居民之間的借貸 B. 非居民與非居民之間的借貸 C. 居民與非居民之間的外匯交易 D. 非居民與非居民之間的外匯交易 參考答案:B 60. 1996年12月以來,我國(guó)實(shí)現(xiàn)了人民幣( )。 A. 經(jīng)常項(xiàng)目可兌換 B. 資本項(xiàng)目可兌換 C. 完全可兌換 D. 金融賬戶可兌換 參考答案:A 二、 多項(xiàng)選擇題 (共20題,每題2分。每題的備選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符
24、合題意,至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本體不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分) 61. 在傳統(tǒng)的金融市場(chǎng)中,交易的金融工具具有“準(zhǔn)貨幣”特征的市場(chǎng)有( )。 A. 同業(yè)拆借市場(chǎng) B. 回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng) C. 股票市場(chǎng) D. 債券市場(chǎng) E. 銀行承兌匯票市場(chǎng) 參考答案:ABE。 參考解析:貨幣市場(chǎng)屬于準(zhǔn)貨幣市場(chǎng)的范疇。 62. 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不同于傳統(tǒng)定期存單的特點(diǎn)有( )。 A. 記名 B. 面額固定 C. 不可提前支取 D. 可在二級(jí)市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓 E. 利率固定 參考答案:CD 63. 在期權(quán)定價(jià)理論中,根據(jù)布萊克-斯科爾斯模型,決定歐式看漲期權(quán)價(jià)格的因素主要有( )。 A. 期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格 B
25、. 期權(quán)期限 C. 股票價(jià)格波動(dòng)率 D.無風(fēng)險(xiǎn)利率 E. 現(xiàn)金股利 參考答案:ABCD 64. 下列金融機(jī)構(gòu)中,可以吸收個(gè)人和機(jī)構(gòu)存款的有( )。 A. 商業(yè)銀行 B. 儲(chǔ)蓄銀行 C. 證券公司 D. 信用合作社 E. 小額貸款公司 參考答案:ABD 65. 下列金融機(jī)構(gòu)中,由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的有( )。 A. 財(cái)務(wù)公司 B. 期貨公司 C. 信托投資公司 D. 金融租賃公司 E. 金融資產(chǎn)管理公司 參考答案:ACDE 66. 商業(yè)銀行對(duì)客戶進(jìn)行信用調(diào)查時(shí)采用的信用5C標(biāo)準(zhǔn)包括()。 A. 品格 B.資本 C. 經(jīng)營(yíng)環(huán)境 D. 成本 E. 擔(dān)保品 參考答案:ABCE 67. 投資銀
26、行發(fā)揮其資金求媒介的職能作用,具體表現(xiàn)在充當(dāng)( )。 A. 期限中介 B. 成本中介 C. 信息中介 D. 風(fēng)險(xiǎn)中介 E. 流動(dòng)性中介 參考答案:ACDE 68. 投資銀行從事證券信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),主要包括( )等類型。 A. 融資或稱買空 B. 融資或稱賣空 C.融券或稱賣空 D. 融券或稱買空 E. 證券現(xiàn)貨交易 參考答案:AC 69. 隨著金融創(chuàng)新的發(fā)展,商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)有逐步“表外化”的傾向。下列業(yè)務(wù)中體現(xiàn)出這一傾向的有( )。 A. 票據(jù)發(fā)行便利 B. 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單 C. 貸款額度 D. 循環(huán)貸款協(xié)議 E. 周轉(zhuǎn)性貸款承諾 參考答案:ACDE 70. 弗里德曼的貨幣需求函數(shù)與凱恩
27、斯的貨幣需求函數(shù)有許多差別。弗里德曼的貨幣需求函數(shù)認(rèn)為( )。 A. 利率對(duì)貨幣需求起主導(dǎo)作用 B. 恒常收入對(duì)貨幣需求量有重要影響 C. 貨幣需求量是穩(wěn)定的 D. 貨幣政策的傳導(dǎo)量是貨幣應(yīng)量 E. 貨幣政策實(shí)行“單一規(guī)則” 參考答案:BCDE 71. 影響貨幣乘數(shù)的諸因素分別是由( )決定的。 A. 政府 B. 投資銀行 C. 中央銀行 D. 商業(yè)銀行 E. 社會(huì)大眾 參考答案:CDE 72. 關(guān)于對(duì)通貨膨脹概念的說法,正確的有( )。 A. 通貨膨脹所指的物價(jià)上漲必須超過一定的幅度 B. 通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價(jià)格的上漲 C.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是因季節(jié)性或自然
28、災(zāi)害等原因引起的物價(jià)上漲 D. 通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是一定時(shí)間內(nèi)的持續(xù)上漲 E. 通貨膨脹所指的物價(jià)上漲在非市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中表現(xiàn)為商品短缺、憑票應(yīng)等 參考答案:ABDE 73. 根據(jù)近代世界各國(guó)發(fā)生通貨緊縮的情況分析,通貨緊縮的成因有( )。 A. 貨幣緊縮 B. 資產(chǎn)泡沫破滅 C. 幣制改革 D. 多種結(jié)構(gòu)性因素 E. 流動(dòng)性陷阱 參考答案:ABDE 74. 下列業(yè)務(wù)中,屬于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有( )。 A. 再貼現(xiàn) B. 買入國(guó)債 C. 集中存款準(zhǔn)備金 D. 國(guó)際儲(chǔ)備 E. 集中辦理票據(jù)交換 參考答案:ABD 75. 下列屬性中,屬于貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)的有( )。 A. 間接性 B. 可
29、控性 C. 可測(cè)性 D. 相關(guān)性 E. 外生性 參考答案:BCD 76. 下列做法中,屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程環(huán)節(jié)的有( )。 A. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C. 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 D. 風(fēng)險(xiǎn)控制 E. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 參考答案:ABDE 77. 下列方法中,屬于金融危機(jī)管理方法的有( )。 A. 構(gòu)建宏觀審慎監(jiān)管體系 B. 構(gòu)建貸款的五級(jí)分類制度 C. 全面應(yīng)用 VaR 模型 D. 構(gòu)建金融安全網(wǎng) E. 加強(qiáng)國(guó)際協(xié)調(diào)與合作 參考答案:ADE 78. 在銀行業(yè)的市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管中,對(duì)銀行的流動(dòng)性進(jìn)行監(jiān)管的主要內(nèi)容有( )。 A. 監(jiān)測(cè)銀行對(duì)關(guān)系人的貸款變化 B. 銀行的流動(dòng)性應(yīng)當(dāng)保持在適當(dāng)水平 C.檢測(cè)銀行資產(chǎn)負(fù)
30、債的期限匹配 D. 檢測(cè)銀行的資產(chǎn)變化情況 E. 檢測(cè)銀行壞賬和貸款準(zhǔn)備金的變化 參考答案:BCD 79. 一國(guó)之所以可以運(yùn)用貨幣政策調(diào)解國(guó)際收支不均衡,是因?yàn)樨泿耪邔?duì)該國(guó)國(guó)際 收支可以產(chǎn)生( )等調(diào)節(jié)作用。 A. 需求效應(yīng) B. 結(jié)構(gòu)效應(yīng) C. 價(jià)格效應(yīng) D. 利率效用 E. 供給效應(yīng) 參考答案:ACD 80. 在國(guó)際貨幣體系中,現(xiàn)行牙買加體系的內(nèi)容有( )。 A. 國(guó)際間資本的自由流動(dòng) B. 浮動(dòng)匯率制合法化 C. 黃金非貨幣化 D. 大特別提款權(quán)的作用 E. 大對(duì)發(fā)展中國(guó)家的融資 參考答案:BCDE 三、案例分析題(共20題,每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每
31、個(gè)選項(xiàng)得0.5分) (一) 我國(guó)一家商業(yè)銀行201 1年年來的業(yè)務(wù)基本情況如下:普通股4億元,未分配利潤(rùn)1.5億元,計(jì)提各項(xiàng)損失準(zhǔn)備2億元,長(zhǎng)期次級(jí)債券2.5億元;貸款余額180億元,在中央銀行存款24億元,加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)120億元;吸收存款240億元。該行計(jì)劃在2012年新吸收存款30億元,新發(fā)放貸款20億元。 81.該行2011年年末核心資本為( )億元。 A.4.5 B.5.5 C.6.5 D.7.5 參考答案:B。 參考解析:把未分配利潤(rùn)和普通股相加即可 82.假定按8%的資本充足率規(guī)定,在上述條件下,該行201 1年年末的加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)不得超過( )億元。 A.115 B.120 C
32、.125 D.130 參考答案:C。 參考解析:銀行的總資本是10億元,根據(jù)8%的資本充足率標(biāo)準(zhǔn),可以倒求出風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不得超過125億元。 83. 2012年該行新吸收存款30億元后即存入中央銀行10億元,假定2012年法定存款準(zhǔn)備金率由201 1年的l0%上調(diào)到12%,該行可動(dòng)用的在中央銀行的存款是 ( )億元。 A.1.0 B.1.6 C.2.4 D. 5.0 參考答案:B。 參考解析:本題要分開來算。2011年的法定準(zhǔn)備是240*10%=24,在央行存款正好是24,因此2011年沒有超額準(zhǔn)備。2012年法定準(zhǔn)備應(yīng)該是30*12%-3.6,2012在銀行存款是10,因此超額準(zhǔn)備是10-3.6
33、=6.4. 但是不要忘記由于準(zhǔn)備金率上調(diào),2011年所繳納的法定準(zhǔn)備不夠,需要從6.4中再扣除,因此最終可用的超額準(zhǔn)備是6.4-240*2%=1.6. 84. 在該行資本金構(gòu)成中,屬于附屬資本的有( )。 A.普通股 B.未分配利潤(rùn) C.各項(xiàng)損失準(zhǔn)備 D.長(zhǎng)期次級(jí)債券 參考答案:CD (二) 國(guó)泰世華股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股,發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為中銀證券股份有限公司和國(guó)泰證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共
34、70家,其中68家提供了有效報(bào)價(jià)。最終股票發(fā)行價(jià)定為5.40元/股。 85. 根據(jù)保薦制的核心內(nèi)容,在此次新股發(fā)行中,中銀證券股份有限公司和國(guó)證券 股份有限公司承擔(dān)發(fā)行上市過程中( )。 A. 申購(gòu)義務(wù) B. 連帶責(zé)任 C. 投資者責(zé)任 D. 融資者義務(wù) 參考答案:B 86. 根據(jù)我國(guó)2010年10月修訂以前的證券發(fā)行與承銷管理辦法,此次新股發(fā)行向詢價(jià)對(duì)象網(wǎng)下配售股份數(shù)為( )。 A. 16億股 B. 12億股 C. 10億股 D. 8億股以下 參考答案:D 87. 根據(jù)我國(guó)2010年10月修訂以前的證券發(fā)行與承銷管理辦法,詢價(jià)對(duì)象除證券投資管理公司、證券公司、信托投資公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者外,
35、還有( )。 A. 商業(yè)銀行 B. 財(cái)務(wù)公司 C. 合格境外機(jī)構(gòu)投資者 D. 主承銷商自主推薦的具有較高定價(jià)能力和長(zhǎng)期投資取向的機(jī)構(gòu)投資者 參考答案:BCD 88. 根據(jù)有關(guān)規(guī)定,在此次新股發(fā)行網(wǎng)下初步詢價(jià)階段,參與詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者不得少于( )家。 A. 20 B. 30 C. 50 D. 70 參考答案:C。 參考解析:發(fā)行數(shù)量在4億股以上的,詢價(jià)對(duì)象數(shù)量應(yīng)當(dāng)不少于50家。 (三) 2012 年上半年我國(guó)貨幣政策操作如下: (1)優(yōu)化公開市場(chǎng)操作工具組合。春節(jié)前,實(shí)了公開市場(chǎng)短期逆回購(gòu)操作,有效熨平了季節(jié)性因素引發(fā)的銀行體系流動(dòng)性波動(dòng);春節(jié)后,與下調(diào)存款準(zhǔn)備金率政策相配合,適時(shí)開展公開市場(chǎng)
36、短期正回購(gòu)操作。 (2)2012年5月,下調(diào)存款類金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn),同期金融機(jī)構(gòu)存款金額為86萬億元人民幣。自2012年7月6日起下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。 2012年7月公布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,二季度經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)7.6%,三年來首次跌破8%大關(guān),前6個(gè)月的CPI同比漲幅分別為4.5%、3.2%、3.6%、3.4%、3%和2.2%。拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的“三駕馬車”也略顯乏力。 89. 我國(guó)中央銀行下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn),可釋放流動(dòng)性( )億元人民幣。 A. 320 B. 390 C. 4300 D. 8280 參考答案:C。 參考解析:860000*0.5%=4300 90. 我國(guó)中央銀行的基準(zhǔn)利率包括( )。 A. 中央銀行向金融機(jī)構(gòu)的再貸款利率 B. 金融機(jī)構(gòu)向中央銀行辦理的已貼現(xiàn)票據(jù)的再貼現(xiàn)利率 C. 中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的存款準(zhǔn)備金利率 D. 金融機(jī)構(gòu)法定存貸款利率 參考答
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