集團資金管理平臺建設(shè)方案書

1、集團資金管理平臺建設(shè)方案書軟通動力版權(quán)所有 Page PAGE 56 of NUMPAGES 56 氨集團資金管理平爸臺建設(shè)方案書扳北京軟通動力科疤技有限公司2006年1月目 錄TOC o 1-3 h z HYPERLINK l _Toc124742067 般1.癌稗集團資金管理背昂景拔 PAGEREF _Toc124742067 h 吧3 HYPERLINK l _Toc124742068 凹2.背唉信息化方案概述霸 PAGEREF _Toc124742068 h 俺5 HYPERLINK l _Toc1扳2474206安9班 疤2.1.翱隘系統(tǒng)選型和設(shè)計礙原則襖 PAGEREF _Toc1

2、24742069 h 挨5 HYPERLINK l _Toc124742070 版2.2.白捌系統(tǒng)總體架構(gòu)絆 PAGEREF _Toc124742070 h 埃6 HYPERLINK l _Toc124742071 岸2.3.暗暗解決方案的特點佰 PAGEREF _Toc124742071 h 稗7 HYPERLINK l _Toc124742072 礙3.俺拌業(yè)務(wù)解決方案綜笆述板 PAGEREF _Toc124742072 h 案9 HYPERLINK l _Toc124742073 版4.盎奧各業(yè)務(wù)模塊功能暗詳述熬 PAGEREF _Toc124742073 h 笆12 HYPERLINK

3、 l _Toc124742074 礙4.1.氨胺資金結(jié)算系統(tǒng)功佰能詳述皚 PAGEREF _Toc124742074 h 扳12 HYPERLINK l _Toc124742075 百4.2.背版信貸管理系統(tǒng)功矮能詳述耙 PAGEREF _Toc124742075 h 敗15 HYPERLINK l _Toc124742076 昂4.3.拌壩票據(jù)管理系統(tǒng)功皚能詳述疤 PAGEREF _Toc124742076 h 班17 HYPERLINK l _Toc124742077 捌4.4.柏班資金預算系統(tǒng)功襖能詳述絆 PAGEREF _Toc124742077 h 癌18 HYPERLINK l _

4、Toc124742078 愛4.5.頒阿資金監(jiān)控系統(tǒng)功伴能詳述叭 PAGEREF _Toc124742078 h 吧20 HYPERLINK l _Toc124742079 翱4.6.艾艾網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)功叭能詳述班 PAGEREF _Toc124742079 h 疤22 HYPERLINK l _Toc124742080 耙5.吧跋技術(shù)平臺方案詳巴述跋 PAGEREF _Toc124742080 h 辦25 HYPERLINK l _Toc124742081 白5.1.癌班技術(shù)架構(gòu)的選型版原則奧 PAGEREF _Toc124742081 h 艾25 HYPERLINK l _Toc124742

5、082 熬5.2.骯瓣系統(tǒng)技術(shù)平臺選捌型扮 PAGEREF _Toc124742082 h 唉26 HYPERLINK l _Toc124742083 百5.3.稗暗網(wǎng)絡(luò)拓撲結(jié)構(gòu)與襖軟硬件相互配置埃 PAGEREF _Toc124742083 h 扒28 HYPERLINK l _Toc124742084 隘6.盎辦與財務(wù)系統(tǒng)的集拜成方案擺 PAGEREF _Toc124742084 h 俺31 HYPERLINK l _Toc124742085 昂7.爸百與銀行接口相關(guān)襖的問題霸 PAGEREF _Toc124742085 h 安33 HYPERLINK l _Toc124742086 罷8

6、.拜澳附件笆 PAGEREF _Toc124742086 h 敗34 HYPERLINK l _Toc124742087 絆附件辦1安：北京軟通動力翱科技有限公司簡柏介靶 PAGEREF _Toc124742087 h 岸34 HYPERLINK 搬l _Toc白1247420邦88癌 罷1.藹扒基本情況把 PAGEREF _Toc124742088 h 柏34 HYPERLINK l _Toc124742089 隘2.頒稗服務(wù)范圍凹 PAGEREF _Toc124742089 h 頒34 HYPERLINK l _Toc124742090 敖3.案芭IT跋解決方案白 PAGEREF _Toc

7、124742090 h 哀37 HYPERLINK l _Toc124742091 伴4.斑愛專注的行業(yè)礙 PAGEREF _Toc124742091 h 氨38 HYPERLINK l _Toc124742092 唉5.霸藹軟通動力客戶熬 PAGEREF _Toc124742092 h 百39 HYPERLINK l _Toc124742093 暗6.班稗團隊介紹阿 PAGEREF _Toc124742093 h 昂41 HYPERLINK l _Toc124742094 胺7.邦皚資質(zhì)認證白 PAGEREF _Toc124742094 h 百43 HYPERLINK l _Toc12474

8、2095 愛8.拌吧公司發(fā)展趨勢邦 PAGEREF _Toc124742095 h 擺44 HYPERLINK l _Toc124742096 拌附件鞍2捌：成功案例伴 PAGEREF _Toc124742096 h 爸46瓣集團資金管理背藹景拜企業(yè)集團為什么靶需要加強資金集瓣中管理按隨著企業(yè)集團規(guī)把模的不斷擴大，岸跨行業(yè)、跨地區(qū)壩多元化經(jīng)營的企安業(yè)集團越來越多耙，在它們的快速啊發(fā)展的背后，集扒團資金管理分散扒，預算控制困難背，沉淀資金嚴重敖，閑置資金大量瓣存在，貸款成本哎過高等一系列問啊題困擾著每一個盎企業(yè)集團和它的八管理者，如何充佰分的利用集團資挨金，提高資金的板使用效率，強化佰資金的調(diào)控

9、能力辦，降低資金運營氨成本，已成為企柏業(yè)集團快速發(fā)展懊，提升綜合競爭疤力的關(guān)鍵。拜在資金管理流程半方面，企業(yè)集團板在資金和財務(wù)管疤理方面缺乏有效阿的監(jiān)督和預測分扮析，沒有建立一背套統(tǒng)一的管理制岸度與執(zhí)行標準，柏資金分散、體外埃循環(huán)嚴重、缺乏愛有效監(jiān)管等管理哀弊端使得企業(yè)集翱團的資金得不到半充分歸集和利用佰，隨意投資與高瓣額信貸也嚴重制扮約企業(yè)集團的健班康發(fā)展。愛因此，如何提高拌資金效益，改善疤資金結(jié)構(gòu)，加強邦資金的風險管理瓣與控制，發(fā)揮集澳團整體的資金優(yōu)壩勢，提高資金的伴使用效率，已成扳為企業(yè)集團提升疤競爭力快速健康頒發(fā)展的重要指標罷，亦為愈來愈多般的企業(yè)集團所關(guān)熬注。礙企業(yè)集團在資金辦管理方

10、面存在的哀問題資金管理分散安成員企業(yè)在銀行阿多頭開戶，集團扳對成員企業(yè)資金按沒有控制與管理艾能力，無法及時班了解其資金狀況案，資金管理分散瓣，難以實現(xiàn)集團般整體戰(zhàn)略；預算管理困難版資金管理預算不岸完整，資金收支敗沒有全面合理的澳預測與控制，資芭金預算無法落實跋，形同虛設(shè)背；哀 體外循環(huán)嚴重扳與商業(yè)銀行合作癌無序，資金挪用盎占用嚴重，內(nèi)部半交易體外循環(huán)，拔實際利用率低，拜造成資金周轉(zhuǎn)困拌難。 缺乏有效監(jiān)管癌集團對成員企業(yè)斑發(fā)生的資金貸款扒、擔保、投資等鞍高風險業(yè)務(wù)缺乏礙有效控制，容易半造成集團重大經(jīng)骯濟損失。資金沉淀閑置絆內(nèi)部資金余缺調(diào)霸劑不力， 閑置半與短缺并存，資柏金使用效率低，板財務(wù)費用居

11、高不半下，集團負擔沉伴重；信息失真難管昂成員企業(yè)上報信般息不準，故意瞞扳報假報現(xiàn)象嚴重靶，集團無法了解俺企業(yè)真實狀況。挨企業(yè)集團應該如伴何實現(xiàn)資金集中佰管理芭打破傳統(tǒng)的分散扳管理模式，成立吧資金結(jié)算中心，安制定集團與下屬熬單位的統(tǒng)一的資骯金管理體系與管岸理標準，實現(xiàn)資埃金的集中監(jiān)管和岸使用，使資金的安循環(huán)周轉(zhuǎn)順暢、捌迅速，提高資金背的使用效率。伴借鑒銀行資金管耙理模式，運用現(xiàn)搬代網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和理敗財手段，建立一跋個集團內(nèi)部有效霸的資金管理平臺哀，加強資金的統(tǒng)邦一管理，強化資懊金的管理手段，八建立有效的資金壩預算體系，保障皚資金的合理使用鞍，提供全面資金扒決策分析信息。鞍我們希望通過本吧建議書對軟通

12、動埃力的公司解決方捌案加深了解。軟隘通動力公司的管藹理層充分認識到鞍XX霸項目的重要性，巴我們承諾將組織靶最優(yōu)秀的咨詢技扳術(shù)團隊來保證項拜目的成功實施。氨軟通動力在公司絆業(yè)務(wù)管理及系統(tǒng)爸建設(shè)方面積累了辦豐富的經(jīng)驗和專暗業(yè)知識，期望通伴過此項目與敖XX啊建立一種長期的癌戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)敗系，利益共享，愛共同發(fā)展和成長罷。信息化方案概述百通過對襖X襖X扳集團的現(xiàn)狀分析拜，我們建議公司扮信息化方案如下案：霸系統(tǒng)選型和設(shè)計傲原則靶系統(tǒng)的管理思想癌先進性安系統(tǒng)須涵蓋先進疤的資金管理模式芭和管理理念，融叭入行業(yè)高端客戶癌最佳應用實踐，耙并有成功案例作艾為參照。傲技術(shù)的先進性和按易升級性澳系統(tǒng)采用當今先柏進的

13、、主流的技巴術(shù)，能夠很好地半保障若干年后仍皚是主流技術(shù)，同扒時可以對諸如操艾作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫罷管理系統(tǒng)現(xiàn)平穩(wěn)昂升級。罷系統(tǒng)的穩(wěn)定性班系統(tǒng)選用可靠的疤硬件設(shè)備、操作罷系統(tǒng)及數(shù)據(jù)庫系壩統(tǒng)，確保系統(tǒng)的懊穩(wěn)定。靶系統(tǒng)的標準性與藹開放性八系統(tǒng)設(shè)計將采用半統(tǒng)一的國際標準芭和工業(yè)標準，同安時提供與外部系霸統(tǒng)的接口，如與巴財務(wù)系統(tǒng)、OA巴系統(tǒng)、商業(yè)銀行絆系統(tǒng)等，滿足與疤其它相關(guān)系統(tǒng)相板連接的不同需求皚。霸可擴展性與易維白護性氨系統(tǒng)設(shè)計時將充百分考慮將來的擴礙展和維護上的平澳滑及無風險。系案統(tǒng)應能隨凹XX把的業(yè)務(wù)發(fā)展而擴安展，例如可以在絆未來機構(gòu)建立的笆時候，有一套現(xiàn)癌成的業(yè)務(wù)管理體斑系同時跟進，從按而保證管理的

14、一耙致性。安全性、保密性白在數(shù)據(jù)庫中的數(shù)凹據(jù)的安全以及交芭換數(shù)據(jù)的安全、板一致性在該系統(tǒng)熬中將給予高度重骯視，同時網(wǎng)絡(luò)互唉聯(lián)后對各自的數(shù)扒據(jù)采取必要的保絆密措施。罷拜實用性及經(jīng)濟性皚懊搬該系統(tǒng)的最終目哎的是增強企業(yè)競板爭能力和取得經(jīng)傲濟效益，既能實礙現(xiàn)最終目的又能阿投資小也是系統(tǒng)伴設(shè)計的原則之一阿。系統(tǒng)總體架構(gòu)凹基于以上的選型頒和設(shè)計原則, 搬我們建議癌XX巴采用軟通動力公敗司資金管理系統(tǒng)邦來完成企業(yè)內(nèi)部扮業(yè)務(wù)管理的核心扳業(yè)務(wù)流程和管理埃功能。軟通動力疤整體項目解決方頒案整體構(gòu)架如下鞍：暗圖1：解決方案邦整體架構(gòu)柏整個資金管理平氨臺完全基于互聯(lián)氨網(wǎng)應用，主要有奧資金結(jié)算系統(tǒng)、罷信貸管理系統(tǒng)、皚

15、證券投資系統(tǒng)、扮網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)、愛銀行接口系統(tǒng)等稗。隨著業(yè)務(wù)的發(fā)昂展，未來還可以安增加決策支持、板商業(yè)智能等業(yè)務(wù)邦管理系統(tǒng)。岸內(nèi)部員工可以通疤過局域網(wǎng)進行業(yè)隘務(wù)處理，客戶可胺以通過互聯(lián)網(wǎng)實挨現(xiàn)業(yè)務(wù)處理。業(yè)罷務(wù)管理系統(tǒng)和客埃戶網(wǎng)上業(yè)務(wù)實現(xiàn)傲數(shù)據(jù)共享，減少按信息的重復錄入耙，提高業(yè)務(wù)處理跋效率。同時，業(yè)斑務(wù)管理系統(tǒng)可以柏和銀行建立銀企扮互聯(lián)接口，實時扒處理銀行收付款扒信息，縮短客戶挨資金在途時間。瓣業(yè)務(wù)信息可以通藹過接口系統(tǒng)自動捌到財務(wù)核算系統(tǒng)襖，并自動生成相罷關(guān)的憑證信息，胺實現(xiàn)業(yè)務(wù)信息與挨財務(wù)信息的集成艾與共享，提高業(yè)昂務(wù)處理效率。解決方案的特點敗軟通動力的解決案方案具有以下幾壩個方面的特點：前

16、瞻性和整體性板解決方案是在對岸XX埃現(xiàn)有管理和業(yè)務(wù)愛狀況的了解，并斑結(jié)合我們對資金隘結(jié)算領(lǐng)域的業(yè)務(wù)挨實踐，參照行業(yè)吧內(nèi)先進管理思想癌、方法和技術(shù)的芭基礎(chǔ)上制訂的。版既考慮了扳XX佰現(xiàn)有的情況，也扳考慮了今后發(fā)展挨，解決方案包含艾了資金結(jié)算、信吧貸管理、證券投辦資、資金計劃、鞍銀行接口、領(lǐng)導笆查詢、網(wǎng)上銀行哎、決策支持等系奧統(tǒng)，可以涵蓋奧XX胺集團結(jié)算中心業(yè)白務(wù)的各方面，是耙一個面向現(xiàn)在和靶未來的管理信息扮系統(tǒng)方案。翱大型企業(yè)集團資擺金管理領(lǐng)域最佳頒應用實踐啊解決方案在資金吧管理領(lǐng)域積累了笆豐富的應用實踐澳經(jīng)驗，擁有眾多哎的著名客戶和成皚功應用范例。中笆國最大的中國石敖油天然氣集團及胺中國華能集

17、團都把在使用此解決方班案。通過與國際板知名的畢博管理澳咨詢公司的緊密埃合作，產(chǎn)品也融敖入全球最佳的應隘用實踐和業(yè)務(wù)流敗程。澳以業(yè)務(wù)流程為導澳向的業(yè)務(wù)模式吧產(chǎn)品設(shè)計參照國扳外銀行先進的業(yè)傲務(wù)模式，以業(yè)務(wù)頒流程為導向，根俺據(jù)不同的業(yè)務(wù)劃隘分處理界面，摒愛棄原有的以會計翱記賬方式的業(yè)務(wù)百處理模式。礙以客戶為中心的按設(shè)計理念霸產(chǎn)品設(shè)計以客戶盎為中心，各系統(tǒng)藹共享客戶基本信半息，并且系統(tǒng)具背有客戶綜合信息佰管理系統(tǒng)，可以隘集中管理客戶的岸基本信息、財務(wù)埃信息、交易信息板、并可以為每一翱個客戶設(shè)置其信啊用等級、資金交稗易額限制、透支昂限制等參數(shù)，在氨業(yè)務(wù)執(zhí)行過程中班進行實時監(jiān)控，斑提高資金管理水氨平，防范

18、金融風疤險。暗全面的網(wǎng)上金融笆服務(wù)鞍充分利用互聯(lián)網(wǎng)按的技術(shù)，各事業(yè)暗部及子公司不僅案可以通過互聯(lián)網(wǎng)昂實時查詢賬戶的班余額、賬戶歷史藹交易記錄、打印敖對賬單，還可以案在網(wǎng)上處理資金埃劃撥，定期開立埃，貸款申請，展隘期申請，填寫貸藹款資料、擔保人背調(diào)查表，借據(jù)提跋交，貸款清還業(yè)背務(wù)，為客戶提供阿高效、全面的網(wǎng)傲上金融服務(wù)，提傲高服務(wù)水平。唉基于過程控制貸背款管理和投資管擺理盎貸款申請、信用把評估、貸款審批班、合同簽訂、貸稗款放款、貸款計斑息、貸款收回的艾整個過程都可以扮在系統(tǒng)上以電子百化的方式進行業(yè)頒務(wù)處理，實現(xiàn)對扒貸款的過程控制案，降低了貸款的拌風險；投資管理按業(yè)務(wù)也實現(xiàn)了從懊申請、審批、交邦割

19、單處理、成本癌核算、管理分析白全過程的電子化拔管理。全面的預算管理板可以對企業(yè)資金壩來源和運用按天爸進行預測和平衡半，可以實現(xiàn)資金唉頭寸查詢、資金拌流入預測、資金佰需求預測、短期般資金預測等資金敖管理功能，提高扳整體資金運營水罷平。先進的技術(shù)平臺懊產(chǎn)品應用基于B八/S結(jié)構(gòu)，應用擺中間件技術(shù)、O岸racle數(shù)據(jù)版庫及CA認證技巴術(shù)，具有很好的靶可用性、開放性版、可擴展性；采盎用模塊化的設(shè)計般思路，具有很好盎開放性和擴展性岸，可以與企業(yè)現(xiàn)斑有的財務(wù)核算系澳統(tǒng)、商業(yè)銀行系哀統(tǒng)等無縫集成。良好的開放性耙解決方案的開放瓣性可以很容易地襖將其他的計算機傲系統(tǒng)和應用系統(tǒng)懊（諸如證券投資岸的專家系統(tǒng)、財巴務(wù)軟

20、件系統(tǒng)、商叭業(yè)銀行的網(wǎng)上銀伴行系統(tǒng)等）集成鞍到軟通動力的資半金管理系統(tǒng)中，佰從而形成一體化百的計算機系統(tǒng).愛并與一批世界著唉名的軟硬件及數(shù)板據(jù)庫產(chǎn)品如壩HP澳,IBM,SU笆N笆，LOTUS，罷SQL SER安VER等保持良壩好的兼容性。辦成功實施的方法班論案解決方案所特有耙的一整套項目實疤施方法論以及輔稗助工具稗,啊 可以大大地加瓣快項目的實施周澳期。岸業(yè)務(wù)解決方案綜骯述擺按照跋XX澳的要求，在業(yè)務(wù)奧處理方面，我們藹提出了資金集中艾管理相應的業(yè)務(wù)岸處理流程，詳細般內(nèi)容如下：耙1賬戶開立管癌理俺為了達到資金集唉中管理的目的，瓣XX壩集團結(jié)算中心在澳各商業(yè)銀行（中哀行、建行、工行把等）開設(shè)結(jié)算中

21、胺心自身的銀行總皚賬戶。各成員單耙位在商業(yè)銀行按笆照唉“拔收支兩條線頒”靶管理原則，以企百業(yè)自身名義分別埃在商業(yè)銀行開立矮收入賬戶和支出案賬戶。同時，各啊成員單位可以在骯銀行開立基本戶哎，完成交納稅款白和提現(xiàn)等基本業(yè)爸務(wù)處理，資金結(jié)翱算中心對此賬戶癌不做干預。愛與此同時，各成笆員單位在資金結(jié)氨算中心開立內(nèi)部搬結(jié)算賬戶，此內(nèi)辦部賬戶與各分、啊子公司在商業(yè)銀艾行的賬戶相對應傲。拌另一方面，挨XX拔集團資金結(jié)算中傲心需要與銀行、按成員單位簽署三疤方協(xié)議，賦予資岸金結(jié)算中心對各礙成員單位收入賬盎戶和支出賬戶的八管理權(quán)限，即可捌以查詢各分、子百公司銀行賬戶余昂額及轉(zhuǎn)賬功能，按實現(xiàn)對各成員單哎位收入戶的零

22、余般額管理。叭2資金集中管扳理流程藹每天通過銀行接癌口系統(tǒng)實時對子皚公司的收入戶賬般戶變動進行實時搬監(jiān)控，如果收入扳戶有余額則由系翱統(tǒng)自動上收到結(jié)熬算中心總賬戶上胺，增加子公司在敗結(jié)算中心內(nèi)部賬唉戶余額。對于需搬要資金的成員單熬位，由分子公司骯通過網(wǎng)上結(jié)算系胺統(tǒng)提交支付款請啊求，集團結(jié)算中擺心根據(jù)支付指令白由結(jié)算中心總賬哀戶下?lián)苜Y金到子吧公司支出賬戶上安，然后由成員單隘位自行對外支付胺。如果成員單位板需要由結(jié)算中心扮代為支付，則也扳可以由系統(tǒng)再發(fā)耙送一個付款指令敗，由成員單位的佰支出戶付給集團罷外部單位，同時疤減少相應內(nèi)部賬扒戶余額。詳細的懊業(yè)務(wù)流程如下：拜圖2：資金劃撥昂流程耙上述流程詳細描

23、埃述如下：資金上收：昂每天由系統(tǒng)監(jiān)測骯收入戶余額狀況百，如有資金余額襖則可以通過銀行俺接口系統(tǒng)自動上扒收到結(jié)算中心賬把戶，在軟通動力斑的資金結(jié)算系統(tǒng)白自動生成八“哎銀行收款挨”佰交易記錄，增加拌分公司A在結(jié)算哎中心的內(nèi)部賬戶隘余額。同時，系拜統(tǒng)根據(jù)該筆交易挨打印啊“斑進賬單敖”熬兩聯(lián)，一聯(lián)在結(jié)熬算中心留做記賬斑憑證，另一聯(lián)經(jīng)傲過結(jié)算中心蓋章耙后交分公司A做藹財務(wù)記賬憑證。笆分公司A也可以耙通過軟通動力的埃網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)查般詢到該筆擺“礙銀行收款挨”挨交易記錄，并可絆以自行打印挨“爸進賬單拔”扮，只是該進賬單柏沒有經(jīng)結(jié)算中心扒蓋章，可以暫時骯做財務(wù)記賬依據(jù)隘。資金下?lián)埽喊爻蓡T單位通過軟把通動力的網(wǎng)

24、上資柏金結(jié)算系統(tǒng)提交罷一筆銀行支付請敗求，結(jié)算中心接擺受該請求后，輸氨入支付所需的下奧撥的資金金額，靶確認后向商業(yè)銀柏行發(fā)出付款指令澳，將結(jié)算中心賬白戶上的資金下?lián)馨俚椒止綛的支挨出賬戶上，完成伴下?lián)軜I(yè)務(wù)。矮同時，軟通動力阿系統(tǒng)自動生成哎“哎銀行付款哀”啊交易記錄，減少襖各分、壩子公司在結(jié)算中伴心的賬戶余額。般同時，通過系統(tǒng)盎打印一式兩聯(lián)的案“爸存款支取憑證藹”案，一聯(lián)結(jié)算中心艾留存記賬，另一伴聯(lián)蓋章后交給各頒事業(yè)部及子公司拌做會計記賬處理八。分公司B也可版以通過軟通動力拌的網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)矮查詢到該筆半“搬銀行付款般”耙交易記錄，并可艾以自行打印鞍“靶存款支取憑證扒”哎，只是該存款支啊取憑證沒

25、有經(jīng)結(jié)皚算中心蓋章，可罷以暫時做財務(wù)記凹賬依據(jù)。頒各業(yè)務(wù)模塊功能扒詳述愛資金結(jié)算系統(tǒng)功襖能詳述白資金結(jié)算管理系白統(tǒng)設(shè)計參照國外懊銀行先進的業(yè)務(wù)芭模式，以業(yè)務(wù)流礙程為導向，根據(jù)鞍不同的業(yè)務(wù)劃分扒處理界面，摒棄辦原有的以會計記拜賬方式的業(yè)務(wù)處癌理模式。操作人扮員在處理業(yè)務(wù)處敗理時只需錄入業(yè)拜務(wù)信息后，系統(tǒng)把自動打印各種業(yè)佰務(wù)單據(jù)，并做相巴關(guān)會計處理及計白息的工作。資金霸結(jié)算系統(tǒng)是一個百管理控制系統(tǒng)，柏體現(xiàn)對資金的控傲制和管理功能，疤資金結(jié)算系統(tǒng)的挨流程如下：巴圖3：資金結(jié)算芭流程氨以業(yè)務(wù)流程為導隘向的資金結(jié)算模跋式的優(yōu)勢是：跋清晰劃分各種不絆同業(yè)務(wù)類型，簡版化結(jié)算人員業(yè)務(wù)霸錄入，提高業(yè)務(wù)安錄入效率

26、，同時吧也降低了對前臺白結(jié)算人員的業(yè)務(wù)阿要求； 艾結(jié)算業(yè)務(wù)不會受拜到會計制度改變挨影響, 具有很背高的靈活性，可凹以與不同的財務(wù)叭系統(tǒng)做接口；板內(nèi)部會計賬由系絆統(tǒng)根據(jù)設(shè)置自動澳完成，減少手工搬操作，降低出錯頒機會。八同時，資金結(jié)算捌系統(tǒng)是一個以客捌戶為中心的系統(tǒng)矮，業(yè)務(wù)處理、統(tǒng)矮計分析都是以客辦戶為基礎(chǔ)。大部頒分的查詢功能采敖用了由淺入深、佰層層遞進、穿透半式業(yè)務(wù)查詢的模白式，用戶可以通案過選擇客戶號，氨直接查詢其客戶霸下的所有賬戶及瓣其明細交易，其疤流程如下：皚圖4：以客戶為挨中心的查詢統(tǒng)計啊資金結(jié)算管理系癌統(tǒng)詳細功能如下疤：賬戶管理把主要功能有開戶艾、銷戶、調(diào)整利百率等功能。系統(tǒng)笆可以按照

27、業(yè)務(wù)類安型開立客戶活期扒賬戶、定期賬戶熬、貸款賬戶，包岸含了幣別、利率耙、科目信息等內(nèi)百容，開立后的賬靶戶需要進行交叉啊復核才能生效；版對于不再使用的扳賬戶，在沒有余案額的情況下用戶白可以銷戶；用戶藹可以根據(jù)實際情氨況更改賬戶的利矮率，設(shè)置某賬戶澳是否可以透支、隘是否超過預算等矮內(nèi)容。存款結(jié)算板支持多種存款業(yè)翱務(wù)，包括活期存阿款、協(xié)定存款、板定期存款、通知巴存款的業(yè)務(wù)錄入愛、更改、復核等氨內(nèi)容?；钇跇I(yè)務(wù)頒主要處理公司與奧銀行之間的收款八、付款；同時，辦可以處理集團成絆員之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)八賬、一付多收、懊國債買賣、保證按金存款及委托收拔款業(yè)務(wù)，支持單皚據(jù)的唉“鞍預錄入敗”奧功能。定期業(yè)務(wù)板有一般的定

28、期開板立和通知開立兩拌種方式處理定期百存款業(yè)務(wù)，同時搬可以完成支持定靶期轉(zhuǎn)活期及定期胺轉(zhuǎn)存功能。記賬拔員錄入的賬必須頒由復核員復核才氨能制作記賬憑證疤和記明細賬及總佰賬。預算控制笆為每個各事業(yè)部鞍及子公司的賬戶頒設(shè)置預算功能，擺首先在每月月初癌輸入下屬單位本愛月預算額，在日阿常業(yè)務(wù)處理時，柏各事業(yè)部及子公傲司每做一筆付款疤業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動凹扣減其預算。如瓣果企業(yè)本月預算拌已經(jīng)使用完畢，澳系統(tǒng)將不允許做吧付款業(yè)務(wù)。貸款結(jié)算般根據(jù)貸款管理系按統(tǒng)的放款通知單懊信息（包括貸款哀期限、貸款利率擺、貸款金額等）懊，把款項發(fā)放到爸客戶的活期賬戶跋或通過銀行匯出拜，記賬員錄入后哀，必須經(jīng)復核員柏復合，由系統(tǒng)自芭

29、動生成會計分錄半。同時系統(tǒng)可以矮做每個季度的結(jié)傲息，貸款到期收隘回業(yè)務(wù)處理。日終處理爸根據(jù)柜臺業(yè)務(wù)處霸理結(jié)果，系統(tǒng)自巴動生成科目借貸搬方發(fā)生額，可以般打印科目日結(jié)單班，可以按科目打吧印交易明細，包佰括憑證張數(shù)、借般貸方發(fā)生額、昨埃日余額、今日余佰額等內(nèi)容。在打艾印單據(jù)完成后，胺系統(tǒng)做關(guān)機處理案，系統(tǒng)自動計算拌各賬戶利息，并背把相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)捌導入到財務(wù)核算版系統(tǒng)。利息計算伴系統(tǒng)可以實現(xiàn)自翱動結(jié)息功能，即暗可以按照預先設(shè)扮定的時間自動進俺行結(jié)息處理戶。案系統(tǒng)也可以手工頒進行批量結(jié)息和按單賬戶結(jié)息，賬安戶結(jié)息后可以打昂印利息通知單，稗同時系統(tǒng)自動生暗成結(jié)息會計分錄昂。系統(tǒng)還提供靈扳活的利息匡算功拌能

30、，以匡算某個按結(jié)息日下屬單位骯內(nèi)部存款余額是爸否足夠支付內(nèi)部懊貸款利息。如足礙夠，則在結(jié)息日瓣當天由系統(tǒng)自動唉扣息；若不足，佰則由下屬單位自礙主選擇部分扣息邦還是全額不扣。統(tǒng)計查詢吧系統(tǒng)提供靈活的氨查詢及資金報表般輸出。實現(xiàn)按查扮詢要素組合查詢絆或簡單查詢，并把提供固定格式的捌統(tǒng)計查詢報表，般同時，客戶還可疤以自主選擇統(tǒng)計搬項目的開放式統(tǒng)皚計查詢報表功能哀?？蛻艨梢园凑瞻目蛻籼枌σ欢螘r傲間的交易情況進唉行查詢，還可以版按客戶號做客戶板的存款、貸款分敗析、平均余額分絆析等統(tǒng)計分析功巴能，系統(tǒng)提供2絆0多張資金管理耙報表。打印功能拌系統(tǒng)對于不同的皚業(yè)務(wù)提供標準的澳打印格式，客戶敖可以選擇該憑證百的

31、打印方式，是巴全打或是套打、耙是逐筆打印或是捌批量打印。同時佰，系統(tǒng)提供電子捌憑證的功能。其他功能搬系統(tǒng)實現(xiàn)各種利伴率的設(shè)置、業(yè)務(wù)敗提醒設(shè)置、辦事埃處設(shè)置、批量復翱核設(shè)置等功能。巴使利率的設(shè)定方柏式靈活多樣，能板夠支持多種業(yè)務(wù)隘需要?？蛻艨梢园笇Χㄆ?、貸款、礙賬戶透支等業(yè)務(wù)敖進行提醒。安信貸管理系統(tǒng)功白能詳述敖信貸管理系統(tǒng)主伴要處理客戶的貸把款業(yè)務(wù)管理，包搬括貸款申請、合啊同、貸款的逾期柏、免還等業(yè)務(wù)，襖系統(tǒng)特點如下：凹貸款管理系統(tǒng)以辦貸款實際業(yè)務(wù)流百程為基礎(chǔ)，客戶礙的貸款申請、信案用評估、貸款審藹批、合同簽訂、叭貸款放款、貸款扳計息、貸款收回扒等業(yè)務(wù)全部實現(xiàn)癌了電子化，實現(xiàn)百對貸款業(yè)務(wù)的全八

32、過程控制。伴信貸業(yè)務(wù)人員可把以在線查詢客戶霸貸款申請歷史、按還款歷史等信息罷，大大縮短貸款佰批核時間，提高隘貸款服務(wù)水平。按貸款申請書及相挨關(guān)資料、貸款的罷相關(guān)合同文本、跋放款通知書等全芭部可以通過系統(tǒng)班輸出和打印，實叭現(xiàn)文檔的電子化傲、規(guī)范化管理。搬系統(tǒng)可以根據(jù)申八請書、自營貸款隘、委托貸款等業(yè)般務(wù)類型設(shè)置不同八級次的審批流程柏，滿足不同客戶板資金管理與控制安的需求。柏信貸管理系統(tǒng)的鞍核心業(yè)務(wù)流程如懊下：澳圖5：信貸管理氨系統(tǒng)的核心業(yè)務(wù)埃流程板信貸管理系統(tǒng)的哀功能如下：敖貸款申請：新增澳各類貸款（自營佰、委托、貼現(xiàn)）扒申請材料，包括吧財務(wù)報表、申請芭原因及貸款金額辦等，可以在線審埃批申請材料

33、。扳貸款合同管理：吧根據(jù)申請資料自暗動生成各類合同佰，并可以補充相頒關(guān)的合同信息。吧合同可以在線審柏批、查詢、導出氨并打印。壩放款通知單：根愛據(jù)合同信息生成藹放款通知單，并愛可以在線審核放芭款通知單，審核懊完成的放款通知扮單可以及時在資按金結(jié)算系統(tǒng)執(zhí)行斑放款操作。傲貸款展期：借款辦人可以提交展期柏申請，系統(tǒng)需要拔記錄展期原因、辦展期金額及展期哎期限，展期申請安經(jīng)審批后自動生伴成展期合同。傲貸款逾期處理：捌系統(tǒng)自動查找已拜經(jīng)到期的合同，八提交罰息金額、氨罰息利率、逾期壩原因等逾期申請奧信息，審批后進瓣行逾期處理。版合同執(zhí)行計劃變爸更：根據(jù)合同實隘際執(zhí)行情況，可哀以修改放款計劃爸和還款計劃，系爸統(tǒng)

34、自動記錄執(zhí)行艾計劃的版本號、盎修改時間和狀態(tài)凹。 襖統(tǒng)計報告及分析笆：可以在某一時拔點上對客戶的各板種貸款業(yè)務(wù)類型胺（自營、委托、般貼現(xiàn)）進行明細頒和匯總查詢統(tǒng)計傲，可以生成貸款霸臺賬，貸款明細疤變動表、貸款應辦收本息明細表等按。綜合授信扳授信額度的授信班產(chǎn)品包括，所有懊自營類貸款（包疤括銀團貸款）、背商票（商業(yè)承兌壩匯票）、保函等襖等。般根據(jù)用戶定義的藹條件進行授信額埃度設(shè)置查詢，查傲詢結(jié)果包括從錄扒入修改,激活/按取消激活,凍解耙/解凍,變更等版所有歷史情況。哀根據(jù)用戶定義的翱條件客戶所有的埃額度使用情況。扳額度使用情況需辦反映現(xiàn)在與歷史叭的額度使用情況邦。辦在貸款審請審核隘界面增加相應當

35、罷前授信額度信息伴，包括綜合授信班額度、已使用授巴信額度、可用授笆信額度、已申請拜占用額度、有效襖期（從）、有效佰期（到）、狀態(tài)昂。藹可按客戶定制的艾時間段進行按客柏戶打印匯總統(tǒng)計半報表可按月度打啊印匯總報表胺票據(jù)管理系統(tǒng)功按能詳述芭票據(jù)管理系統(tǒng)包案括重要空白憑證跋管理和匯票管理柏兩部分內(nèi)容。重哀要空白憑證管理暗主要處理支票、岸匯款憑證、開戶罷證實書等重要憑艾證的注冊、領(lǐng)用暗、換發(fā)、注銷、骯掛失、止付、凍昂結(jié)、解凍、退票阿全過程的業(yè)務(wù)處叭理，并可以生成佰相關(guān)票據(jù)報表。拌匯票管理主要處斑理貼現(xiàn)票據(jù)、轉(zhuǎn)頒貼現(xiàn)票據(jù)、代保啊管票據(jù)、質(zhì)押票胺據(jù)的新增、入庫把、查復、發(fā)出委艾托、票據(jù)逾期預捌警、黑名單預警

36、背等業(yè)務(wù)處理，實按現(xiàn)對匯票業(yè)務(wù)全斑面的管理與跟蹤敖。主要功能有：百系統(tǒng)設(shè)置：設(shè)置熬系統(tǒng)中所有的票般據(jù)類型，包括從艾銀行買入結(jié)算憑隘證及自制的憑證埃。暗票據(jù)注冊：從銀岸行買入結(jié)算憑證昂時在系統(tǒng)注冊登扳記入庫，或從印跋刷廠運回自制憑爸證時在系統(tǒng)注冊疤登記入庫。背票據(jù)領(lǐng)用：將從芭銀行買入結(jié)算憑澳證出售給客戶時敗，或?qū)⒆灾茟{證藹出售給客戶時，半在系統(tǒng)登記處理巴，并可由系統(tǒng)自按動隨機產(chǎn)生密碼礙。百票據(jù)注銷：處理皚未出售的票據(jù)或啊客戶購買的票據(jù)拔，由于票據(jù)改版邦或錯誤簽發(fā)等原扮因而作廢時，在翱系統(tǒng)辦理注銷手把續(xù)。跋票據(jù)后續(xù)管理：白處理票據(jù)的掛失愛、解掛、凍結(jié)、傲解凍、止付等業(yè)八務(wù)。傲票據(jù)換發(fā)：處理阿換發(fā)開

37、戶證實書板、換發(fā)印鑒卡的癌業(yè)務(wù)處理。扳票據(jù)查復：根據(jù)鞍查復書更改匯票鞍信息狀態(tài)。埃發(fā)出托收：票據(jù)吧到期前系統(tǒng)提示版向代理銀行發(fā)出邦“邦委托收款扒”懊憑證。敗黑名單預警：將巴實現(xiàn)中已被司法埃、行政機關(guān)公示背催告的票據(jù)，或頒其它金融機構(gòu)要般求協(xié)防的非法票跋據(jù)，或其它特殊矮情況的票據(jù)，登柏記到系統(tǒng)中。拔逾期預警：對票八據(jù)逾期自動報警艾，加強對逾期票襖據(jù)的風險管理管半理。矮統(tǒng)計查詢：根據(jù)拔不同的票據(jù)查詢拔要素，對所有票皚據(jù)信息進行分類伴統(tǒng)計，形成各類胺票據(jù)的統(tǒng)計分析版報表。百圖6：票據(jù)管理瓣系統(tǒng)匯票管理業(yè)白務(wù)界面按資金預算系統(tǒng)功巴能詳述癌資金預算系統(tǒng)主八要處理成員單位疤通過網(wǎng)絡(luò)進行資白金計劃的編制、骯

38、審批、匯總和計巴劃的跟蹤分析業(yè)辦務(wù)。主要功能有拔計劃模板設(shè)置、襖審批流程設(shè)置、絆部門計劃編制、哎計劃網(wǎng)上審批、皚計劃匯總、數(shù)據(jù)拌更新、計劃調(diào)整傲、計劃查詢、計藹劃與實際對比分巴析等。其核心流壩程如下：霸圖挨7阿：資金預算核心唉業(yè)務(wù)流程巴資金預算的主要按功能特點如下：版系統(tǒng)管理：用戶哎可在此設(shè)置預算氨編制權(quán)限把審批流程設(shè)置：胺用于設(shè)置不同組版織、不同周期、鞍不同類型預算的啊審批流程和審批扮人，用戶還可以半在此進行審批權(quán)骯限轉(zhuǎn)移的設(shè)置。凹參數(shù)設(shè)置：用戶懊可以進行超預算捌額度與比例的設(shè)敖置哀計劃編制：用于骯錄入、修改、審挨核資金預算；扮數(shù)據(jù)更新：可及斑時從結(jié)算系統(tǒng)、凹貸款系統(tǒng)、證券昂管理系統(tǒng)及總賬案

39、模塊中抓取業(yè)務(wù)愛預測數(shù)據(jù)和實際拔交易數(shù)據(jù)；吧資金計劃查詢：白用于查詢業(yè)務(wù)預板測數(shù)據(jù)、公司資跋金預算和進行實靶際/計劃數(shù)據(jù)差阿異比較；斑報表分析：就預阿算與實際執(zhí)行情凹況的比較給與各伴種報表，并提供啊圖形分析，排名翱分析、離差分析靶、比例分析等。唉資金監(jiān)控系統(tǒng)功藹能詳述皚資金監(jiān)控柏系統(tǒng)是資金結(jié)算版系統(tǒng)與商業(yè)銀行暗系統(tǒng)信息處理的哀橋梁和紐帶，可哀以提高資金結(jié)算絆業(yè)務(wù)的處理效率柏，簡化業(yè)務(wù)流程埃，實現(xiàn)資金實時敗監(jiān)控。目前軟通皚動力的產(chǎn)品已經(jīng)哀與中國工商銀行昂、中國建設(shè)銀行柏、中國銀行、中胺國農(nóng)業(yè)銀行等實哀現(xiàn)了互聯(lián)。軟通翱動力的銀行接口翱特點如下：捌資金監(jiān)控系統(tǒng)能邦夠與多家商業(yè)銀啊行的電子銀行系拜統(tǒng)連

40、接，利用商隘業(yè)銀行的網(wǎng)點和盎網(wǎng)上結(jié)算服務(wù)來奧實現(xiàn)資金的集中案和對外收付，實瓣現(xiàn)資金集中、預傲算監(jiān)控功能。按通過接口系統(tǒng)，拌可以實時迅速的稗與多家商業(yè)銀行叭電子銀行系統(tǒng)進絆行連接和數(shù)據(jù)交吧換，完成資金轉(zhuǎn)阿賬、賬戶查詢、啊余額同步等功能吧。般資金歸集和資金扳下?lián)苓^程由信息叭系統(tǒng)自動處理，半在減少業(yè)務(wù)量的拔同時也杜絕了人哀工操作所造成的哎差錯機會。壩接口系統(tǒng)內(nèi)嵌多挨家商業(yè)銀行的安佰全模塊，支持多骯種平臺應用，同笆時與安全產(chǎn)品結(jié)疤合，保證數(shù)據(jù)傳背輸?shù)陌踩裕话柘到y(tǒng)封裝了多家挨商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)絆接口，最大限度稗地提高了用戶的鞍選擇范圍，具有熬很好的靈活性和伴擴展性。凹資金監(jiān)控系統(tǒng)核柏心業(yè)務(wù)流程如下笆：啊圖

41、敗8跋：資金監(jiān)控系統(tǒng)靶核心業(yè)務(wù)流程背對外收付款流程隘如下：壩圖壩9敖：基于資金監(jiān)控案系統(tǒng)收付款業(yè)務(wù)跋流程般資金監(jiān)控系統(tǒng)主阿要功能如下：叭賬戶余額查詢：跋查詢企業(yè)在各家班商業(yè)銀行的賬戶邦余額；捌歷史明細查詢：佰查詢企業(yè)在各家爸商業(yè)銀行賬戶在扒某個時間段、金安額范圍的流水賬鞍；拜資金下?lián)埽簩崿F(xiàn)艾企業(yè)賬戶資金從皚銀行總賬戶轉(zhuǎn)賬敖到分賬戶；盎資金上收：根據(jù)頒指令實現(xiàn)資金銀搬行分賬戶轉(zhuǎn)賬到百總賬戶；盎轉(zhuǎn)賬指令查詢俺：查詢企業(yè)某一翱筆轉(zhuǎn)賬指令的信八息和狀態(tài)；班系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置：扳設(shè)置與各商業(yè)銀哀行電子銀行接口伴的技術(shù)參數(shù)。半網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)功疤能詳述氨網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)是骯結(jié)算中心服務(wù)下百屬單位的平臺和疤對外宣傳的窗口

42、翱，結(jié)算中心可以絆通過這個平臺發(fā)氨布專業(yè)咨詢信息笆，發(fā)揮公司在集拌團內(nèi)金融平臺的背作用，還可以給傲下屬企業(yè)提供網(wǎng)翱上業(yè)務(wù)處理，其啊特點如下：板提供客戶實時完罷整的信息叭通過與內(nèi)部業(yè)務(wù)捌系統(tǒng)的接口，確板保了客戶指令的安實時接收及處理挨，實現(xiàn)客戶的網(wǎng)拌上指令能及時、翱安全地反映于內(nèi)癌部業(yè)務(wù)系統(tǒng)。扮客戶可以通過網(wǎng)霸上系統(tǒng)隨時跟蹤把所提交的各類申耙請指令的處理狀癌態(tài)，及時掌握情案況。敖通過網(wǎng)上系統(tǒng)的罷各類查詢功能，八客戶可以實時的罷、正確的、完整翱的查看資金賬戶罷的信息以及貸款叭合同的信息。敖提供全面的資金唉風險控制功能骯資金劃撥申請必懊須通過客戶的三佰級審批后才能提巴交公司，提高交把易信息的準確性鞍

43、及安全性；敗用戶可以根據(jù)金瓣額的大小進行多柏級審批的設(shè)置。班確保了在提供業(yè)芭務(wù)處理最大彈性巴的同時，加強對愛資金流出的有效俺控制，降低資金耙風險。伴采用CA認證技胺術(shù)，客戶在進行扮網(wǎng)上交易時系統(tǒng)藹進行身份認證，版通過電子簽名技笆術(shù)保證網(wǎng)上交易哀的安全性和防抵昂賴性。版網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)的哀核心業(yè)務(wù)流程如巴下：罷圖壩10昂：網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)扮的核心業(yè)務(wù)流程吧網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)主啊要功能如下：資金管理功能奧資金劃撥，包括百本轉(zhuǎn)、銀行匯款阿、內(nèi)部轉(zhuǎn)賬和其挨他劃款。挨定期存款賬戶、藹通知存款賬戶開罷立/支取。澳貸款清還，包括板自營貸款清還、爸委托貸款清還和隘利息清還。班資金賬戶的實時哀查詢及歷史交易隘情況查詢及下載哎

44、。貸款管理功能壩自營貸款、委托擺貸款申請。 捌自營貸款、委托矮貸款的展期申請芭、委托貸款的免盎還申請。捌貸款合同執(zhí)行計辦劃更改申請。奧貸款業(yè)務(wù)的實時疤查詢，包括貸款罷申請、貸款合同背、貸款展期、貸柏款實際執(zhí)行情況伴查詢等。跋技術(shù)平臺方案詳案述氨說明：骯由于目前軟通動白力對礙XX哀的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境不了啊解，因此以下建熬議內(nèi)容基于軟通板動力產(chǎn)品的運行扳環(huán)境，并在此基阿礎(chǔ)上為澳XX白提出一些我們的扒網(wǎng)絡(luò)環(huán)境配置、絆管理及安全等方罷面的建議。所有昂在平臺建設(shè)中涉安及的第三方產(chǎn)品爸，軟通動力僅提拜供軟通動力詢價辦得來的參考價，疤XX叭可自行采購。挨技術(shù)架構(gòu)的選型版原則半軟通動力考慮到胺XX熬業(yè)務(wù)的特殊性質(zhì)拜，

45、因此對系統(tǒng)的叭安全性、穩(wěn)定性澳、可靠性要求很罷高，軟通動力也擺正是基于上述原班則選擇產(chǎn)品技術(shù)疤架構(gòu)的，具體的皚選型原則如下：高可用性吧能夠滿足公司現(xiàn)稗有業(yè)務(wù)的處理，霸具有很好的可操叭作性。同時，可爸以支持具有多用骯戶并發(fā)訪問，具吧有海量數(shù)據(jù)處理藹功能，減少意外昂事件引起的運行俺中斷，保證系統(tǒng)叭穩(wěn)定可靠運行。 高擴展性拌系統(tǒng)平臺要具有爸良好的兼容性、案可移植性，可以胺根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的把需要對平臺功能暗進行業(yè)務(wù)功能擴芭展和硬件功能的霸升級，確保隨著把技術(shù)的發(fā)展和新扳業(yè)務(wù)的開展，系哀統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)平滑澳升級。 高安全性版利用防火墻技術(shù)佰，從身份合法性唉驗證、數(shù)據(jù)傳輸瓣加密、數(shù)據(jù)存儲邦加密及網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)吧設(shè)計方

46、面實現(xiàn)對背系統(tǒng)安全性要求跋，保證數(shù)據(jù)存儲傲的安全性和網(wǎng)上矮交易數(shù)據(jù)的安全罷性。 高開放性挨系統(tǒng)設(shè)計遵循現(xiàn)拌有的國際標準或百工業(yè)標準，以便皚根據(jù)需要選擇合跋適的相互兼容的岸產(chǎn)品，保證系統(tǒng)安具有良好的互操柏作性，可以實現(xiàn)壩與內(nèi)部OA系統(tǒng)熬、財務(wù)系統(tǒng)和外壩部商業(yè)銀行系統(tǒng)辦實現(xiàn)無縫連接，白實現(xiàn)信息交換的艾規(guī)范化、標準化熬。 整體和前瞻性百信息系統(tǒng)涉及計癌算機科學、網(wǎng)絡(luò)背技術(shù)和企業(yè)管理霸等多個領(lǐng)域，系昂統(tǒng)在設(shè)計上要充搬分考慮未來業(yè)務(wù)霸發(fā)展情況，根據(jù)背XX敗的實際情況，實吧現(xiàn)業(yè)務(wù)功能的整挨體規(guī)劃，分步實班施戰(zhàn)略。壩上述幾項原則，澳對跋XX霸系統(tǒng)的安全、穩(wěn)按定、可靠地使用耙至關(guān)重要，同時叭上述原則還可保絆障

47、該軟件有很強捌的可擴展性及可芭維護性，保障該氨軟件可以隨著百XX懊的業(yè)務(wù)的不斷發(fā)頒展及管理要求的爸不斷提高而始終背具有可優(yōu)化、可爸完善的能力。白基于上述原則，柏軟通動力建議系埃統(tǒng)平臺的選型方哀案如下：柏系統(tǒng)技術(shù)平臺選半型俺操作系統(tǒng)佰昂Unix或Wi傲ndows N半T疤在技術(shù)平臺，軟百通動力的產(chǎn)品既辦可以在Wind霸ows NT平八臺上應用，也可絆以在Unix平挨臺應用，客戶可扳以根據(jù)企業(yè)管理疤需求進行選擇。礙開發(fā)語言JA奧VA擺J2EE是由J埃ava語言的發(fā)襖明者Sun公司辦提出的一套技術(shù)巴規(guī)范。該規(guī)范詳白細定義了采用J敖ava語言實現(xiàn)哎大型多層分布式凹應用系統(tǒng)的各個吧組成部分之間的版接口標

48、準。選擇八JAVA作為開般發(fā)語言可能很好拔地保障系統(tǒng)的開懊發(fā)性、安全性、吧穩(wěn)定性及可擴展熬性。懊基于瀏覽器/服擺務(wù)器（B/S）胺結(jié)構(gòu)耙B/S矮（瀏覽器/服務(wù)啊器）是現(xiàn)在國際捌主流的IT技術(shù)艾?；贐/S 隘模式的三層體系愛結(jié)構(gòu)將表示層、翱應用邏輯、數(shù)據(jù)班資源層分布到不八同的單元中，使傲系統(tǒng)具有良好的板擴展性，可支持熬更多的客戶，可按根據(jù)訪問量動態(tài)隘配置WEB服務(wù)罷器、應用服務(wù)器瓣，系統(tǒng)容易擴展安且維護簡單，代拌碼可重用性好。版因此，系統(tǒng)的建白設(shè)應建立在跋B/S哀結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上。與八傳統(tǒng)的瓣Client/霸Server伴體系結(jié)構(gòu)相比，絆B/S邦系結(jié)構(gòu)存在如下藹優(yōu)點：客戶端零維護昂在三層體系結(jié)構(gòu)傲中，

49、幾乎所有的敖業(yè)務(wù)處理都是在稗App Ser安ver上完成的案，客戶端只需要壩安裝支持Jav芭a的瀏覽器即可芭，不用做任何其愛它安裝和配置工霸作，所以也就不伴存在客戶端維護斑的問題，真正實背現(xiàn)了拌“瓣客戶端零維護笆”八。處理業(yè)務(wù)時，襖操作員可以直接埃通過Web瀏覽邦器訪問Web 扳Server進奧行業(yè)務(wù)處理工作安。安全性好芭在三層體系結(jié)構(gòu)絆中，客戶端只能辦通過Web S笆erver而不澳能直接訪問數(shù)據(jù)吧庫，這大大提高擺了系統(tǒng)的安全性班。如果系統(tǒng)需要跋更高的安全性，骯還可以通過防火拌墻進行屏蔽?？蓴U展性好扮三層體系結(jié)構(gòu)可俺擴展性的優(yōu)勢體哀現(xiàn)在以下幾個方芭面：版第一，商務(wù)邏輯佰與用戶界面及數(shù)傲據(jù)庫分

50、離，使得辦當用戶業(yè)務(wù)邏輯澳發(fā)生變化時只需擺更改中間層的控壩件/組件/JB暗/EJB即可。搬第二，便于數(shù)據(jù)擺庫移植。由于客哀戶端不直接訪問叭數(shù)據(jù)庫，而是通啊過一個中間層進板行訪問，所以在頒改變數(shù)據(jù)庫、驅(qū)伴動程序或存儲方百式時無需改變客般戶端配置，只要爸集中改變中間件百上的持久化層的啊數(shù)據(jù)庫連接部分擺即可。 資源重用性好芭由于將業(yè)務(wù)邏輯拌集中到App 挨Server統(tǒng)拔一處理，三層體埃系結(jié)構(gòu)可以更好佰地利用共享資源俺。例如數(shù)據(jù)庫連翱接是一項很消耗百系統(tǒng)資源、影響鞍響應時間的工作辦，在三層體系結(jié)般構(gòu)中可以將數(shù)據(jù)芭庫連接放在緩沖澳池中統(tǒng)一管理，奧由不同應用共享斑，并有效控制連佰接的數(shù)量。愛基于Orac

51、l拌e大型數(shù)據(jù)庫班目前市場上主要盎的數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)有爸Oracle、皚MS SQL 懊Server等盎。MS SQL胺 Server八正在向大型數(shù)據(jù)伴庫市場進軍，尤扮其是SQL20辦00的功能不斷叭完善，性能也有阿很大提升，但它瓣畢竟是面向工作拌組級別的數(shù)據(jù)庫澳，無法滿足關(guān)鍵愛業(yè)務(wù)處理所要求艾的高可靠性。O拔racle具有澳比Micros跋oft更悠久的癌數(shù)據(jù)庫開發(fā)歷史挨，Oracle搬數(shù)據(jù)庫能夠為企把業(yè)提供可靠、安扳全的數(shù)據(jù)處理業(yè)啊務(wù)，因此系統(tǒng)平班臺應采用Ora頒cle等大型商奧業(yè)數(shù)據(jù)庫。疤基于中間件技術(shù)辦（應用服務(wù)器）吧應用服務(wù)器可使岸系統(tǒng)具備良好的辦可擴充性、擴展辦性、維護方便、扮開發(fā)速度快

52、性的藹特性。由于應用爸了中間件技術(shù)，跋利用EJB封裝巴業(yè)務(wù)邏輯和業(yè)務(wù)哀規(guī)則，分離了表班現(xiàn)邏輯（圖形界暗面）和業(yè)務(wù)邏輯靶（業(yè)務(wù)流程），般同時也分離了業(yè)班務(wù)邏輯和數(shù)據(jù)存壩儲。同時可以根般據(jù)系統(tǒng)的需求以跋及其業(yè)務(wù)規(guī)模，稗方便快捷地搭建半其商務(wù)平臺，實辦現(xiàn)其具體業(yè)務(wù)，案且系統(tǒng)在安全性伴、可重用性等都跋有較好的表現(xiàn)。吧安全認證及加密骯傳輸艾由于辦XX扒需要使用網(wǎng)上銀版行系統(tǒng)，因此需安要安全認證產(chǎn)品邦及加密傳輸產(chǎn)品拌，軟通動力推薦壩使用信安世紀的骯數(shù)字簽名和加密柏傳傳輸產(chǎn)品，該艾產(chǎn)品已經(jīng)在華能笆、中油得到應用襖，可以保障網(wǎng)上爸交易的安全性。罷網(wǎng)絡(luò)拓撲結(jié)構(gòu)與懊軟硬件相互配置笆正如前面說明中埃表述的一樣，軟半

53、通動力僅在此給唉出標準的網(wǎng)絡(luò)拓皚撲結(jié)構(gòu)如下圖所骯示： SHAPE * MERGEFORMAT 罷圖哀11笆：系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)拓凹撲結(jié)構(gòu)示意圖說明：白由于客戶需要從板Interne扳t訪問網(wǎng)上銀行敖，因此絆XX八需要申請自己的皚域名、IP地址叭，購買路由器并昂申請合適的出口鞍帶寬；為了加強癌系統(tǒng)安全性，需懊要考慮購買帶有壩VPN功能的防斑火墻。局域網(wǎng)的霸建設(shè)、內(nèi)外網(wǎng)的壩建設(shè)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)靶等必須滿足企業(yè)唉自己的業(yè)務(wù)發(fā)展白和IT規(guī)劃。芭采用Unix方絆案，建議配置兩百臺Sun Un皚ix服務(wù)器：挨一臺Web和應礙用服務(wù)器，安裝捌SunONE 熬W(wǎng)eb Ser懊ver 和 S隘unONE A壩pp Serv胺

54、er（企業(yè)版）耙一臺數(shù)據(jù)庫服務(wù)挨器，安裝Ora哎cle 9i（背企業(yè)版）頒或采用Wind皚ows NT平拔臺，建議配置兩凹臺Dell P案owerEdg巴e 服務(wù)器邦一臺Web和應八用服務(wù)器，安裝背SunONE 班Web Ser凹ver 和 S按unONE A挨pp Serv笆er（標準版）般一臺數(shù)據(jù)庫服務(wù)扒器，安裝Ora柏cle 9i（爸標準版）凹同時可以選擇配捌置備份系統(tǒng)，增背加磁帶庫和備份骯軟件，定期對操把作系統(tǒng)、應有系擺統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫進行半備份。相關(guān)軟硬背件如下：哎可選擇PC服務(wù)襖器作為備份服務(wù)伴器，建議CA 哎BrightS懊tor盎TM艾 半Enterpr辦ise Bac岸kup鞍帶庫

55、建議：按HP Stor跋ageWork胺s 1/8捌自動加載磁帶機跋對于關(guān)鍵性的數(shù)耙字信息，例如數(shù)半字化的交易，需熬要有可靠的技術(shù)阿來保證信息的完皚整性和不可否認皚性，即信息不能巴被篡改，同時發(fā)拔出者也不能對自佰己的行為進行抵癌賴。這種安全保凹障對于電子商務(wù)邦、電子政務(wù)等關(guān)半鍵應用是必不可扮少的。所以，應癌該考慮CA證書唉等安全機制，這艾樣Web服務(wù)器巴端還需要購買安芭全代理服務(wù)器和班數(shù)字簽名系統(tǒng)，翱每一個客戶端還扮需要購買用于存隘放證書信息的U扳SB Key，半同時申請Web氨服務(wù)器和個人證伴書。愛安全代理服務(wù)器矮是用于服務(wù)器端唉的建立安全通信澳信道的軟件，通阿過數(shù)字證書實現(xiàn)半用戶與服務(wù)器之

56、熬間的通信與交易隘安全，可以滿足跋用戶對于信息傳扒輸?shù)陌踩约吧戆菡J證的需要。版數(shù)字簽名系統(tǒng)為芭客戶提供了基于胺Web瀏覽器和礙Web服務(wù)器的熬數(shù)字簽名解決方襖案，可以實現(xiàn)對班Web頁面中的佰指定內(nèi)容和文件佰進行數(shù)字簽名和按驗證。氨可參見信安世紀安相關(guān)產(chǎn)品介紹： HYPERLINK 把。伴安全代理產(chǎn)品及藹數(shù)字簽名產(chǎn)品，搬主要應用于網(wǎng)上壩銀行模塊，其主爸要工作原理如下頒圖所示：班圖岸12按：CA認證工作芭流程按與財務(wù)系統(tǒng)的集隘成方案芭作為目前拌資金管理領(lǐng)域瓣最為領(lǐng)先的應用拔系統(tǒng)之一，挨軟通動力在解決案方案具有很好的俺開放性。產(chǎn)品提按供業(yè)界標準的應辦用接口，并已經(jīng)哀具有成功的案例隘，在與財務(wù)系統(tǒng)

57、挨接口方面積累了白豐富項目的經(jīng)驗芭，目前，軟通動胺力的業(yè)務(wù)系統(tǒng)已背經(jīng)與國外的Or癌acle Fi唉nance 財襖務(wù)核算系統(tǒng)、國埃內(nèi)的用友財務(wù)系哀統(tǒng)成功進行無縫疤集成，并已經(jīng)過矮客戶實際應用，靶完全滿足客戶業(yè)啊務(wù)管理需求。軟背通動力標準接口扳系統(tǒng)可以將業(yè)務(wù)吧系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)完把整、準確地引入奧到財務(wù)管理系統(tǒng)白中，同時也可以胺通過接口系統(tǒng)在搬業(yè)務(wù)系統(tǒng)中實時隘準確的讀取財務(wù)靶系統(tǒng)的相關(guān)信息疤，實現(xiàn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)哀與財務(wù)系統(tǒng)信息熬的高度集中與共盎享，其工作流程扮如下圖所示：敖 財務(wù)軟件接口Oracle財務(wù)Finance金蝶軟件接口用友軟件接口Oracle金蝶用友邦圖巴13敖：與財務(wù)系統(tǒng)集半成靶業(yè)務(wù)系統(tǒng)與財務(wù)氨

58、系統(tǒng)的主要集成安點為如下：按將結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)捌的會計賬導入到皚財務(wù)系統(tǒng)扒資金結(jié)算系統(tǒng)將昂系統(tǒng)生成的會計礙信息導入財務(wù)壩系統(tǒng)爸，以便財務(wù)系統(tǒng)爸進行核算。岸更新查詢會計科暗目信息叭財務(wù)系統(tǒng)中的科艾目信息需要在結(jié)暗算業(yè)務(wù)系統(tǒng)中得皚到及時更新；芭業(yè)務(wù)系統(tǒng)用戶能把在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中查皚到所需的科目信稗息。更新科目余額安從罷財務(wù)系統(tǒng)奧獲取最新的每日辦科目余額到業(yè)務(wù)八系統(tǒng)，使用戶實胺時查詢每日及歷敖史科目余額。艾與銀行接口相關(guān)皚的問題般如果需要與銀行案做接口，銀行方稗面需要收取相應班的費用，比如開拌戶費，相關(guān)的加皚密機等硬件費用昂。根據(jù)我們的項傲目經(jīng)驗，銀行接吧口并不是越多越班好，因為會增加安相關(guān)的成本，如敖果某些

59、銀行的結(jié)白算量不是很大，斑則沒有必要做銀扮行接口。理想的哀方案是選擇3-扳4家主要的結(jié)算爸行做銀企接口。XX集團資金管理平臺建設(shè)方案書軟通動力版權(quán)所有 Page PAGE 38 of NUMPAGES 48附件捌附件拔1澳：北京軟通動力骯科技有限公司簡霸介基本情況岸軟通動力斑科技拔有限公司是骯一家領(lǐng)先的專業(yè)熬IT服務(wù)商。愛公司總部設(shè)在北霸京，在霸上海、武漢、大啊連、深圳、美國疤波士頓，以及韓澳國的漢城啊設(shè)有分支機構(gòu)，搬并吧在北京和武漢建疤有骯通過CMM認證般的敗軟件開發(fā)熬中心。八經(jīng)驗豐富瓣的管理團隊，強把大的技術(shù)和資源艾管理系統(tǒng)，對行按業(yè)的深入了解以哀及良好的客戶關(guān)稗系，奠定了軟通辦動力在本地

60、和海叭外IT服務(wù)市場背的優(yōu)勢地位。在柏中國本地市場，班軟通動力專注于熬為金融服務(wù)、石辦油電力、電信、矮物流流通、制造百等行業(yè)以及在中敖國的跨國企業(yè)提皚供全面的IT服柏務(wù)，并已成為國稗內(nèi)同行翹楚。拔在海外市場，軟扳通動力在不斷增藹長的愛日韓、歐美擺軟件外包市場，翱尤其是來自于英岸語國家的海外軟矮件外包市場鞍，已跋經(jīng)成為一個強有絆力的競爭者。服務(wù)范圍瓣憑借豐富的行業(yè)巴背景，強大的技耙術(shù)和資源管理能愛力，以及多年服扮務(wù)本地和跨國企靶業(yè)所積累的經(jīng)驗愛，軟通動力致力笆于為客戶提供全哀方位IT服務(wù)。白軟通動力提供的凹IT服務(wù)覆蓋以扳下領(lǐng)域：IT咨詢服務(wù)軟件外包服務(wù)技術(shù)服務(wù)培訓服務(wù)IT咨詢服務(wù)鞍軟通動力的巴