2022年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)（含答案）

1、PAGE PAGE 872022年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)（含答案）一、單選題1.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展可疑交易報(bào)告工作時(shí),應(yīng)建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程,有效整合()與(D)兩項(xiàng)工作。A、客戶風(fēng)險(xiǎn)控制B、可疑交易監(jiān)測(cè)分析C、提升數(shù)據(jù)質(zhì)量D、客戶盡職調(diào)查答案：B2.以下關(guān)于反洗錢工作平臺(tái)“數(shù)據(jù)完善”功能的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A、補(bǔ)錄界面字段后有紅色字體提示(除*外),代表該字段必須要補(bǔ)錄;B、交易信息補(bǔ)錄的順序一般為先進(jìn)行大額交易補(bǔ)錄,然后進(jìn)行案例分析,再回頭做可疑交易補(bǔ)錄;C、如涉及客戶的聯(lián)系電話、地址等字段需要補(bǔ)錄,在補(bǔ)錄完畢后,無(wú)需在核心系統(tǒng)更新客戶信息D、若客戶證件號(hào)碼錯(cuò)誤,則需在對(duì)客戶

2、重新識(shí)別的基礎(chǔ)上,對(duì)客戶新建客戶號(hào)并關(guān)聯(lián)。答案：C3.根據(jù)個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定,下列表述錯(cuò)誤的是()。A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件C、國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件答案：C4.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬(wàn)元以上、外幣等值()萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,需要報(bào)告大額交易報(bào)告。A、5;1B、20,1C、50,5D、50,10答案：A5.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引,以下哪項(xiàng)不是客戶特性風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)的內(nèi)容:()A

3、、客戶信息的公開(kāi)程度B、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道C、反洗錢交易監(jiān)測(cè)記錄D、與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度答案：D6.以下哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪?()A、破壞金融管理秩序犯罪B、金融詐騙犯罪C、職務(wù)侵占犯罪D、貪污賄賂犯罪答案：C7.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法(2016年3號(hào)令)較之前2006年2號(hào)令的主要變化不包括()A、刪除原規(guī)章中已不符合形勢(shì)發(fā)展需要的銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)B、大額免報(bào)規(guī)定變化C、大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)變化D、對(duì)交易報(bào)告要素內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整答案：B8.個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金,本人名下銀行卡(含附屬卡)合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過(guò)等值()萬(wàn)

4、元人民幣。超過(guò)年度額度的,本年及次年將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、10B、20C、50D、無(wú)限制答案：A9.下列關(guān)于對(duì)公客戶持續(xù)身份識(shí)別說(shuō)法不正確的是()A、每天查看對(duì)公客戶賬戶資料手工臺(tái)賬或反洗錢系統(tǒng)導(dǎo)出的客戶證件過(guò)期報(bào)表,發(fā)現(xiàn)公司客戶有效身份證件,包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照等開(kāi)戶證件,以及法定代表人、控股股東/實(shí)際控制人和授權(quán)經(jīng)辦人(授權(quán)經(jīng)辦人離職的除外)中任一證件有效期過(guò)期的,應(yīng)告知客戶更新客戶證件。B、通知客戶到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T換發(fā)新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照或提交個(gè)人有效身份證件資料,并將一式兩份客戶證件過(guò)期通知書遞送客戶,由客戶法人代表在客戶證件過(guò)期通知書回執(zhí)上簽字確認(rèn)或蓋公章確認(rèn)。C、若遞送證件

5、到期通知書存在困難的,各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可在電話通知客戶后,對(duì)證件到期客戶信息公示,D、自公示日起六個(gè)月客戶未更新證件的,由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)采取中止服務(wù)措施。答案：D解析：若遞送證件到期通知書存在困難的,各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可在電話通知客戶后,對(duì)證件到期客戶信息公示,自公示日起三個(gè)月客戶未更新證件的,由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起OA流程上饒銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制管理申請(qǐng)表或其他方式采取限制非柜面業(yè)務(wù)或中止服務(wù)措施。10.客戶出現(xiàn)哪種情形時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶?()A、變更家庭住址B、更換存折C、注冊(cè)資金D、聯(lián)系電話答案：C解析：客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或

6、者負(fù)責(zé)人等身份信息的,需重新識(shí)別客戶身份。11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部層面建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度,定期或不定期評(píng)估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層審定之日起()個(gè)工作日內(nèi),將自評(píng)估情況報(bào)送中國(guó)人民銀行或者所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。()A、3B、5C、7D、10答案：D12.客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易,由()報(bào)告A、發(fā)卡銀行B、收單機(jī)構(gòu)C、客戶D、不需要報(bào)告答案：B13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()為身份不明及身份證件過(guò)期的存款人提供服務(wù)。()A、終止B、中止C、暫停D、停止答案：B14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)增強(qiáng)內(nèi)部反洗錢工作報(bào)告路線的(),完善內(nèi)部管理制約機(jī)制,股份制商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會(huì)、監(jiān)

7、事會(huì)對(duì)高級(jí)管理層的有效監(jiān)督和高級(jí)管理層對(duì)其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控,防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)。A、獨(dú)立性B、靈活性C、原則性D、獨(dú)立性和靈活性答案：D15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到反洗錢監(jiān)管提示函之日起()20個(gè)工作日內(nèi),經(jīng)本機(jī)構(gòu)分管反洗錢和反恐怖融資工作負(fù)責(zé)人簽批后作出書面答復(fù);不能及時(shí)作出答復(fù)的,經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)同意后,在延長(zhǎng)時(shí)限內(nèi)作出答復(fù)。A、10B、20C、30D、35答案：B16.下列關(guān)于對(duì)公客戶授信業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別要點(diǎn)說(shuō)法不正確的是()A、各分支行應(yīng)以直接調(diào)查和間接調(diào)查的方式,收集有關(guān)授信信息資料,對(duì)申請(qǐng)人申請(qǐng)授信業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進(jìn)行調(diào)

8、查,并對(duì)調(diào)查資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。B、各分支行應(yīng)查詢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定結(jié)果,但無(wú)須截屏打印并紙質(zhì)留存。對(duì)于較高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶審慎為客戶辦理授信業(yè)務(wù)。C、在與客戶發(fā)生授信業(yè)務(wù)時(shí),各分支行應(yīng)重點(diǎn)核查客戶是否存在提供虛假信息或采取虛假交易行為騙取信貸資金的情況,并重點(diǎn)關(guān)注授信業(yè)務(wù)中是否存在“假權(quán)證、假注資、假按揭”等非法目的騙貸行為D、在與客戶發(fā)生票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí),重點(diǎn)核查客戶是否存在放大效應(yīng),利用票據(jù)業(yè)務(wù)所需較低比例保證金的杠桿騙取信貸資金,并清查保證金來(lái)源是否合法等情況。答案：B解析：各分支行應(yīng)查詢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定結(jié)果,截屏打印并紙質(zhì)留存。17.我國(guó)()最先明確了洗錢罪的罪名和罪刑。A、修訂后的新憲法

9、B、修訂后的新刑法C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定答案：B18.下列哪一項(xiàng)不屬于各分支行反洗錢管理部門在大額和可疑交易報(bào)告方面主要履行的職責(zé)()A、向總行提出異常交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)及模型和操作流程優(yōu)化建議B、將收集的可疑交易線索,及時(shí)、主動(dòng)向總行運(yùn)營(yíng)管理部報(bào)告C、指導(dǎo)下轄機(jī)構(gòu)做好反洗錢反恐怖融資名單認(rèn)定工作D、按照規(guī)定處理反洗錢協(xié)查任務(wù),收集、了解和反饋客戶盡職調(diào)查信息,確保協(xié)查結(jié)果反饋質(zhì)效答案：D19.根據(jù)個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶的,由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告,可以處()的罰款。A、1000元以上50

10、00元以下B、5000元以上10000元以下C、30000元D、1000元以下答案：A20.()是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門,依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心答案：B21.與下列國(guó)家的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易,應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施,審查交易目的、交易性質(zhì)和交易背景情況,提高交易監(jiān)測(cè)的頻度和強(qiáng)度,發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)的,應(yīng)按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告,必要時(shí)拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。()A、美國(guó)B、俄羅斯C、巴基斯坦D、智利答案：C22.金額機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法(中國(guó)人民銀行令2016第3號(hào))自()起施行。

11、A、2017年6月1日B、2017年7月1日C、2017年1月1日D、2018年1月1日答案：B23.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí),應(yīng)了解()A、保管箱的實(shí)際使用人B、保管箱的用途C、保管箱的使用方法D、保管箱的使用期限答案：A24.對(duì)已辦理()張以上借記卡的客戶,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要主動(dòng)與開(kāi)卡客戶進(jìn)行聯(lián)系,開(kāi)展核查工作,發(fā)現(xiàn)非本人意愿辦理的,應(yīng)當(dāng)中止服務(wù)。()A、3B、4C、5D、6答案：B25.專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中,最巨影響力的核心組織是FATF,它的中文簡(jiǎn)稱是:()A、艾格蒙特集團(tuán)B、金融情報(bào)中心C、金融行動(dòng)特別工作組D、沃爾夫斯堡集團(tuán)答案：C26.金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國(guó)家(

12、地區(qū))、組織、個(gè)人有關(guān),應(yīng)首先(),并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。A、送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核B、移送當(dāng)?shù)匕踩块TC、移送當(dāng)?shù)毓膊块TD、進(jìn)行凍結(jié)答案：A27.各分支行若發(fā)現(xiàn)下列哪類的客戶,需要立即采取凍結(jié)措施()A、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的恐怖組織、恐怖分子名單,以及被制裁實(shí)體和個(gè)人名單B、美國(guó)財(cái)政部外國(guó)資產(chǎn)控制管理局(OFAC)發(fā)布的制裁名單C、我國(guó)公安部發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單D、國(guó)際刑警組織中國(guó)國(guó)家中心局發(fā)布的涉嫌犯罪的外逃人員名單答案：C28.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法(2016年3號(hào)令)中,大額交易累計(jì)交易金額以單一客戶為單位,()方式計(jì)算并報(bào)告,中

13、國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。A、按資金收入情況,單邊累計(jì)B、按資金付出情況,單邊累計(jì)C、按資金收入和付出的情況累計(jì)D、按資金收入或者付出的情況,單邊累計(jì)答案：D29.金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中,應(yīng)進(jìn)行(),并書面記錄相關(guān)情況。A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、洗錢結(jié)果評(píng)價(jià)C、洗錢犯罪防控D、反洗錢培訓(xùn)答案：A30.中國(guó)人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)是,反洗錢工作人員不得少于()人,否則,金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕A、5B、10C、1D、2答案：D31.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法(2016年3號(hào)令)中規(guī)定的大額交易報(bào)告時(shí)限要求是()A、大額交易發(fā)生后的五個(gè)工作日內(nèi)B、大額交易發(fā)生起的五個(gè)工作日內(nèi)C、大

14、額交易發(fā)生后的十個(gè)工作日內(nèi)D、大額交易發(fā)生起的十個(gè)工作日內(nèi)答案：B32.()負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告.A、國(guó)家外匯管理局B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、人民銀行地、市級(jí)分支機(jī)構(gòu)答案：B33.總行統(tǒng)一在客戶預(yù)留身份證件到期前一個(gè)月、證件到期后第一天、()依次向已預(yù)留正確手機(jī)號(hào)碼的客戶,系統(tǒng)統(tǒng)一發(fā)送短信提醒。A、證件到期后一個(gè)月B、證件到期后三個(gè)月C、證件到期后六個(gè)月D、證件到期后一年答案：C34.以下不屬于涉嫌恐怖融資洗錢類型的可疑特征的是():A、可疑客戶多為新疆暴恐襲擊事件多發(fā)地區(qū)的男青年;B、可疑客戶公開(kāi)身份是來(lái)江西地區(qū)做小生意、買賣羊肉、上學(xué)讀

15、書等;生活居住地相對(duì)經(jīng)常變化,不愿意對(duì)外透露。突然出現(xiàn)大筆新疆或外地來(lái)路不明的資金,并且資金使用不明;C、部分可疑涉恐客戶的交易全部通過(guò)第三方支付平臺(tái),全天候資金交易,與身份不相符。部分可疑涉恐客戶賬戶集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出特征明顯,主要通過(guò)無(wú)卡無(wú)折ATM交易,不顧跨行手續(xù)費(fèi),有悖于常理。D、可疑客戶開(kāi)通網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等非對(duì)面對(duì)業(yè)務(wù)。答案：D35.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè),有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的,應(yīng)當(dāng)在立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí),以()向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,并按照相關(guān)主管部門的

16、要求依法采取措施。A、電子形式或書面形式B、電子形式和書面形式C、電子形式D、書面形式答案：A36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的(),配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作,并提供必要的資源保障和信息支持。A、反洗錢部門B、反洗錢崗位C、反洗錢團(tuán)隊(duì)D、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組答案：B37.小張從小李賬戶中一次性取出9萬(wàn)人民幣時(shí),銀行應(yīng)當(dāng)()A、核對(duì)小張的有效身份證件或者身份證明文件,登記小張的基本信息,留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。B、核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件,登記小李的基本信息,留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。C、核對(duì)小張和小李的有效身份證件

17、或者身份證明文件,登記小張的基本信息,留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。D、核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件,登記小張和小李的基本信息,留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。答案：D38.下列哪些情形不需要進(jìn)行重新識(shí)別但需要開(kāi)展持續(xù)識(shí)別()A、客戶行為或交易情況出現(xiàn)異常的B、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的C、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的D、客戶證件過(guò)期的答案：D39.下列關(guān)于企業(yè)類型與認(rèn)定受益所有人的具體情形對(duì)應(yīng)關(guān)系正確的是()A、有限責(zé)任公司(自然人獨(dú)資)根據(jù)股東持股比例確定B、有限責(zé)任公司(自然人投資或控股)將股東認(rèn)

18、定為受益所有人C、有限合伙企業(yè)、特殊普通合伙企業(yè)、普通合伙企業(yè)合伙人持有權(quán)益超過(guò)25%時(shí),將執(zhí)行事務(wù)合伙人認(rèn)定為受益所有人D、辦事處、代表處、分公司等非法人機(jī)構(gòu)將其母公司或上級(jí)機(jī)構(gòu)的受益所有人認(rèn)定為其受益所有人答案：D40.下列哪項(xiàng)不屬于洗錢途徑或方式手法:()A、利用他人賬戶提現(xiàn),切斷資金轉(zhuǎn)移線索B、設(shè)立空殼公司,作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”C、通過(guò)買賣股票、基金、保險(xiǎn)或開(kāi)辦企業(yè)等洗錢;D、將貪污受賄所得藏在床板底下答案：D41.反洗錢法規(guī)定,中國(guó)人民銀行及其()一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng),需要調(diào)查核實(shí)的,可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合,如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。A、縣(市)B、區(qū)

19、C、設(shè)區(qū)的市D、省答案：D42.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后,應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè),仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑,且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化的,應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每()個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。A、1B、2C、3D、6答案：C43.若我行個(gè)人客戶證件到期,在我行柜面辦理5352借記卡換卡業(yè)務(wù)時(shí),核心系統(tǒng)將()A、自動(dòng)進(jìn)行提示,點(diǎn)擊確認(rèn)后可正常下一步交易B、自動(dòng)進(jìn)行提示且進(jìn)行控制,無(wú)法進(jìn)行下一步交易C、無(wú)提示,正常辦理業(yè)務(wù)D、無(wú)提示,自動(dòng)終止業(yè)務(wù)答案：A解析：為進(jìn)一步做好客戶身份持續(xù)識(shí)別工作,我行2019年1月9日上線了客戶證件到期提醒功能,對(duì)

20、于部分日常業(yè)務(wù)、密碼業(yè)務(wù)、掛失業(yè)務(wù)等,如客戶證件到期,系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)行提示但可進(jìn)行下一步交易。若客戶信息不全,字段存在空值,則系統(tǒng)自動(dòng)控制并阻斷交易,具體詳見(jiàn)2019年1月8日反洗錢專欄公告關(guān)于核心系統(tǒng)客戶證件過(guò)期系統(tǒng)提示功能上線的通知。44.下列哪項(xiàng)不屬于可疑案例來(lái)源?()A、監(jiān)測(cè)規(guī)則B、單主體模型C、多主體模型D、監(jiān)測(cè)指標(biāo)閾值答案：D45.下列不屬于法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)(銀反洗發(fā)201819號(hào))規(guī)定反洗錢管理部門的職責(zé)的是()A、制定起草洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序B、組織落實(shí)反洗錢信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)治理C、組織落實(shí)交易監(jiān)測(cè)和名單監(jiān)控的相關(guān)要求,按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易

21、D、持續(xù)檢查洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略及洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的執(zhí)行情況,對(duì)違反風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的情況及時(shí)預(yù)警、報(bào)告并提出處理建議答案：B46.刑法規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括()A、毒品犯罪B、貪污賄賂犯罪C、金融詐騙犯罪D、破壞公共秩序犯罪答案：D47.外國(guó)政要到我行開(kāi)戶時(shí),如何進(jìn)行客戶身份識(shí)別()。A、與其他客戶采用同樣措施B、必須經(jīng)由高級(jí)管理層批準(zhǔn)才可以開(kāi)戶C、經(jīng)過(guò)主管授權(quán)后可以開(kāi)戶D、不予受理答案：B48.受益所有人身份識(shí)別工作涉及理財(cái)產(chǎn)品、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃、資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃、員工持股計(jì)劃等未單獨(dú)列舉的情形的,義務(wù)機(jī)構(gòu)可以參照()受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。無(wú)法參

22、照?qǐng)?zhí)行的,義務(wù)機(jī)構(gòu)可以將其主要負(fù)責(zé)人、主要管理人或者主要發(fā)起人等判定為受益所有人。A、公司B、信托C、基金D、合伙企業(yè)答案：C49.各分支行及各村鎮(zhèn)銀行均應(yīng)設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組由()擔(dān)任組長(zhǎng)。A、行長(zhǎng)B、分管行長(zhǎng)C、運(yùn)營(yíng)管理部門負(fù)責(zé)人D、合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人答案：A50.以下具體職業(yè)對(duì)應(yīng)職業(yè)大類錯(cuò)誤的是()A、財(cái)政所所長(zhǎng)01-黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家機(jī)關(guān)、群眾團(tuán)體和社會(huì)組織、企事業(yè)單位負(fù)責(zé)人B、電子競(jìng)技職業(yè)選手02-專業(yè)技術(shù)人員C、押運(yùn)人員05-農(nóng)、林、牧、漁業(yè)生產(chǎn)及輔助人員D、個(gè)體戶04-社會(huì)生產(chǎn)服務(wù)和生活服務(wù)人員答案：C51.以下哪項(xiàng)不是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)要求()A、反洗錢內(nèi)控制度體系全

23、部覆蓋法律法規(guī)和監(jiān)督要求涉及的反洗錢各方面義務(wù),各項(xiàng)反洗錢內(nèi)控措施符合法律要求B、及時(shí)根據(jù)總行制度要求和監(jiān)管要求以及本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展和反洗錢工作實(shí)際及時(shí)修訂或更新細(xì)則和規(guī)程C、及時(shí)向總行及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)備內(nèi)控制度D、業(yè)務(wù)部門內(nèi)控制度無(wú)須嵌入反洗錢工作要求答案：D52.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制,確保()及時(shí)關(guān)注并評(píng)估本金融機(jī)構(gòu)因與境外金融機(jī)構(gòu)之間開(kāi)展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn),確保高級(jí)管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時(shí)獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息,以便釆取有效措施處置風(fēng)險(xiǎn)。A、董事會(huì)B、高級(jí)管理層C、業(yè)務(wù)條線D、反洗錢合規(guī)管理部門答案：C53.關(guān)于業(yè)務(wù)產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)評(píng)估說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)

24、品的動(dòng)態(tài)評(píng)估期限為半年B、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品的動(dòng)態(tài)評(píng)估期限為兩年C、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品的動(dòng)態(tài)評(píng)估期限為三年D、對(duì)于辦理流程、交易渠道、產(chǎn)品要素等影響洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度的各項(xiàng)指標(biāo)均相同,相關(guān)產(chǎn)品可統(tǒng)一開(kāi)展動(dòng)態(tài)評(píng)估答案：A解析：總行各業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)動(dòng)態(tài)關(guān)注產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的準(zhǔn)確性,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高產(chǎn)品的動(dòng)態(tài)評(píng)估應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低的產(chǎn)品。其中:高風(fēng)險(xiǎn)、較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品的動(dòng)態(tài)評(píng)估期限為一年,中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品的動(dòng)態(tài)評(píng)估期限為兩年,較低、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品的動(dòng)態(tài)評(píng)估期限為三年。54.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢工作評(píng)價(jià)納入績(jī)效考核體系,將董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理履職情況和()、境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)附

25、屬機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理履職情況納入績(jī)效考核范圍。A、業(yè)務(wù)部門B、運(yùn)營(yíng)管理部門C、審計(jì)部門D、人力資源部門答案：A55.我國(guó)現(xiàn)行刑法定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類。()A、3B、4C、5D、7答案：D56.各分支行在辦理客戶信息建立時(shí),核心系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)實(shí)施反洗錢黑名單匹配比對(duì),對(duì)于系統(tǒng)提示的黑名單信息,各分支行無(wú)法判斷客戶是否符合黑名單的,應(yīng)進(jìn)入反洗錢系統(tǒng)()菜單進(jìn)行查詢并進(jìn)一步核實(shí)。A、調(diào)查分析-律商黑名單查詢B、名單庫(kù)管理-分類檢索C、調(diào)查分析-客戶視圖D、調(diào)查分析-黑名單管理答案：B57.下列哪個(gè)身份的客戶可直接列為較高風(fēng)險(xiǎn)。()A、被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單B、客戶為外國(guó)

26、政要或其親屬、關(guān)系密切人C、空殼公司D、公檢法機(jī)關(guān)涉嫌犯罪(除洗錢和恐怖融資犯罪及其上游犯罪外)的查詢、凍結(jié)、扣劃資產(chǎn)名單答案：D解析：ABC項(xiàng)應(yīng)判定為高風(fēng)險(xiǎn),以及因涉嫌洗錢和恐怖融資等犯罪行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)或國(guó)家有關(guān)部門要求協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的應(yīng)判定為高風(fēng)險(xiǎn)。58.我行應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起()個(gè)工作日內(nèi)從反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)中下載大額交易報(bào)告數(shù)據(jù)包,并向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送。A、3B、5C、8D、10答案：B59.中國(guó)人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí),反洗錢工作人員應(yīng)出示()證件,否則,金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。A、行員證B、執(zhí)法證C、檢查證D、身份證答案：B60.中國(guó)人民銀行設(shè)立(),負(fù)責(zé)接

27、收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B、會(huì)計(jì)部門C、保衛(wèi)部門D、稽核部門答案：A61.下列關(guān)于代理開(kāi)戶業(yè)務(wù)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A、應(yīng)采取合理方式確認(rèn)業(yè)務(wù)中代理關(guān)系的存在B、在對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí),應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件,登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期。C、對(duì)于代理開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)要求代理人出具代理人、被代理人的有效身份證件以及合法的委托書等。有必要的,應(yīng)要求代理人出具證明代理關(guān)系的公證書。D、若客戶為未成年人,可由其親屬代為辦理,出具雙方有效身份證件即可。答案：D解析：未滿16周

28、歲的中國(guó)公民,應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理,出具監(jiān)護(hù)人和未成年人的有效身份證件,以及監(jiān)護(hù)關(guān)系證明材料(若戶口簿不能證明監(jiān)護(hù)關(guān)系,應(yīng)進(jìn)一步要求客戶出具出生證明等證明材料)62.如果客戶為外國(guó)政要,金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶時(shí),應(yīng)采取()措施A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行。C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。答案：A63.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易,通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的,由()向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。()A、銀行B、證券公司和銀行分別C、證券公司D、證券公司和客戶分別答案：A64.上饒銀行客戶身份識(shí)別管理辦法中規(guī)定“各分支行應(yīng)當(dāng)至少每()登錄國(guó)家或

29、地區(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)排查公司客戶是否屬于嚴(yán)重違法單位,情況屬實(shí)的,應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù),逐步清理”。A、月B、季C、半年D、年答案：B65.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)根據(jù)涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)大小,按從高到低的順序共劃分為幾個(gè)等級(jí)?()A、3B、4C、5D、6答案：C解析：客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為高風(fēng)險(xiǎn)、較高風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)、較低風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)。66.各機(jī)構(gòu)應(yīng)在系統(tǒng)初評(píng)后()個(gè)工作日內(nèi)對(duì)系統(tǒng)初評(píng)結(jié)果進(jìn)行復(fù)評(píng)調(diào)整。各機(jī)構(gòu)協(xié)查崗應(yīng)每天登錄系統(tǒng),進(jìn)入“新開(kāi)客戶審查”菜單選擇評(píng)級(jí)狀態(tài)為“系統(tǒng)初評(píng)”、“審核退回”的數(shù)據(jù),結(jié)合客戶身份、開(kāi)戶情況和交易情況以及客戶身份風(fēng)險(xiǎn)信息,對(duì)系統(tǒng)初評(píng)結(jié)果進(jìn)行判斷和調(diào)整,對(duì)于信息崗審核退回的數(shù)據(jù)

30、應(yīng)優(yōu)先進(jìn)行重評(píng),確保新客戶首次評(píng)級(jí)在建立客戶號(hào)的()個(gè)工作日內(nèi)完成。()A、2,10B、2,5C、3,5D、3,10答案：D67.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開(kāi)展()監(jiān)測(cè)。A、技術(shù)B、系統(tǒng)C、實(shí)時(shí)D、嚴(yán)密答案：C68.對(duì)于協(xié)助人民銀行反洗錢調(diào)查,以及協(xié)助公檢法等有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃涉嫌洗錢及洗錢上游犯罪的客戶而報(bào)送的可疑交易報(bào)告,各分支行可采取的后續(xù)控制措施不包括()A、對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控,若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生,則定期(如每3個(gè)月)或額外向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交電子報(bào)告,并向中國(guó)人民銀行以及公檢法等有權(quán)機(jī)關(guān)報(bào)送書面報(bào)告。B、根據(jù)上饒銀行反洗錢

31、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類實(shí)施細(xì)則規(guī)定,添加此類客戶風(fēng)險(xiǎn)事件,將此類客戶調(diào)整成高風(fēng)險(xiǎn),并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。C、在征求有權(quán)機(jī)關(guān)同意并經(jīng)分支行領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等,特別是客戶通過(guò)非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型。D、向公安機(jī)關(guān)、紀(jì)委監(jiān)察部門等相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。答案：D69.金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展客戶身份識(shí)別過(guò)程中,如果客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的,客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn)這里的“合理期限”是指()。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、并非一個(gè)固定的期限要求,由金融機(jī)構(gòu)自行確定答案：D7

32、0.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知要求,對(duì)相關(guān)個(gè)人實(shí)施()年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并不得為其新開(kāi)立賬戶的懲戒措施。()A、2B、3C、5D、10答案：C71.下列機(jī)關(guān)單位無(wú)權(quán)凍結(jié)單位客戶賬戶的是()。A、稅務(wù)機(jī)關(guān)B、市場(chǎng)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)C、公安機(jī)關(guān)D、走私犯罪偵查機(jī)關(guān)(緝私局)答案：B72.在港澳臺(tái)居民居住證核實(shí)過(guò)程中,居民地址碼對(duì)應(yīng)正確的是()A、臺(tái)灣居民為810000B、澳門居民為820000C、香港居民為830000D、臺(tái)灣居民為840000答案：B73.選項(xiàng)中的哪種交易,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告(

33、)A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金,與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金C、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換答案：D74.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為:()A、客戶證件到期未更新的B、采取必要措施后,仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性,有效性,完整性的。C、客戶涉嫌司法機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃的。D、客戶要求變更姓名或名稱、證件種類、證件號(hào)碼的答案：B75.各分支行及各村鎮(zhèn)銀

34、行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)()召開(kāi)一次會(huì)議研究本行反洗錢風(fēng)控管理情況,會(huì)議紀(jì)要應(yīng)按規(guī)定及時(shí)向總行報(bào)備。A、每月B、每季度C、每半年D、每年答案：B76.中國(guó)人民銀行關(guān)于修改的決定(2018年2號(hào)令)中修改后的可疑交易報(bào)告報(bào)送時(shí)限要求是()。A、按行內(nèi)操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后,及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告B、按行內(nèi)操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后的五個(gè)工作日C、交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起的5個(gè)工作日內(nèi)D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生后的十個(gè)工作日內(nèi)答案：A77.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易,應(yīng)報(bào)送大額交易報(bào)告,此項(xiàng)適用于():A、自然人銀行賬戶之間B、非自然

35、人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶之間C、法人和其他組織銀行賬戶之間D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間答案：B78.對(duì)于被全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”,以及經(jīng)銀行和支付機(jī)構(gòu)核實(shí)單位注冊(cè)地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的單位,銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為其開(kāi)戶。銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè),情況屬實(shí)的,應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)()其業(yè)務(wù),逐步清理。()A、終止B、中止C、暫停D、停止答案：C79.金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供()服務(wù)時(shí),應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,強(qiáng)化內(nèi)部管理程序,識(shí)別客戶身份。A、非柜臺(tái)方

36、式的B、柜臺(tái)方式C、面對(duì)面方式D、上門方式答案：A80.對(duì)跨境交易和一次性交易等較高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單之日起()個(gè)工作日內(nèi)完成。A、2B、3C、4D、5答案：D81.下列關(guān)于反洗錢保密義務(wù)說(shuō)法不正確的是()A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的下列反洗錢工作信息予以保密,非依法律規(guī)定,不得向任何單位或個(gè)人提供。B、對(duì)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查的活動(dòng),不得向被調(diào)查單位、被調(diào)查人員透露任何調(diào)查情況。C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢保密管理納入日常培訓(xùn),提高涉密人員的保密意識(shí),加強(qiáng)對(duì)涉密人員的管理。D、向本行信貸業(yè)務(wù)條線提供客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果屬于泄密的

37、行為答案：D解析：向本行信貸業(yè)務(wù)條線提供客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果不屬于泄密的行為,客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可作為客戶營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)管理和經(jīng)營(yíng)決策的依據(jù);82.根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引(銀反洗發(fā)【2022】1號(hào)),法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估,原則上自評(píng)估的周期應(yīng)不超過(guò)()個(gè)月,機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的,自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)()個(gè)月。()A、3624B、2412C、3612D、126答案：A83.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn),并對(duì)其()負(fù)責(zé)。A、準(zhǔn)確性B、有效性C、科學(xué)性D、合規(guī)性答案：B84.金融行動(dòng)特別工作組的英文簡(jiǎn)稱為()A、CFAB、FTFC、

38、CATFD、FATF答案：D85.下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別要點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A、核對(duì)身份證件或者其他身份證明文件及其復(fù)印件是否真實(shí),是否在有效期內(nèi),是否為客戶本人。B、個(gè)人客戶理財(cái)業(yè)務(wù)的柜面簽約或柜面購(gòu)買可以由他人代為辦理。C、對(duì)于客戶身份證件為二代居民身份證的,應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,并留存身份證復(fù)印件、影印件或電子影像;對(duì)于客戶身份證為其他有效身份證件的,應(yīng)按規(guī)定要求客戶出示相應(yīng)佐證。D、查驗(yàn)客戶填寫的客戶姓名、證件類型、證件號(hào)碼等信息是否與客戶提交的身份證件或者其他身份證明文件相符,是否與理財(cái)銷售系統(tǒng)顯示的客戶基本信息相符。答案：B86.各分支行及各村鎮(zhèn)銀行()至少開(kāi)展一次全員性的反洗

39、錢培訓(xùn)。A、每季度B、每半年C、每年D、每月答案：B87.公安部自2018年9月1日起簽發(fā)(),該證可作為港澳臺(tái)居民辦理銀行和支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的有效證件,可以單獨(dú)使用。A、港澳臺(tái)居民往來(lái)內(nèi)地通行證B、港澳臺(tái)居民來(lái)往大陸通行證C、港澳臺(tái)居民居住證D、港澳臺(tái)居民身份證答案：C88.中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知(銀發(fā)2017235號(hào))中關(guān)于受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A、公司的收益所有人應(yīng)當(dāng)按以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定:直接或間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人;公司的高級(jí)管理人員。B、合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)50%合

40、伙權(quán)益的自然人C、信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對(duì)信托實(shí)施最終有效控制的自然人。D、個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù),其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人。答案：B解析：合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)25%合伙權(quán)益的自然人89.以下說(shuō)法不正確的是()A、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分利用從可靠途徑、以可靠方式獲取的信息、數(shù)據(jù)或者資料識(shí)別和核實(shí)受益所有人信息。B、政府主管部門、非自然人客戶以及有關(guān)自然人依法應(yīng)當(dāng)提供、披露的法定信息、數(shù)據(jù)或者資料,是義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的重要基礎(chǔ)。C、政府主管部門、非自然人客戶以及有關(guān)自然人依法應(yīng)當(dāng)提供、披露的法

41、定信息、數(shù)據(jù)或者資料可以獨(dú)立作為識(shí)別、核實(shí)受益所有人身份的證明材料。D、詢問(wèn)非自然人客戶、要求非自然人客戶提供證明材料、收集權(quán)威媒體報(bào)道、委托商業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)查等方式作為識(shí)別、核實(shí)受益所有人身份的輔助手段,獲取的非法定信息、數(shù)據(jù)或者資料可獨(dú)立作為識(shí)別、核實(shí)受益所有人身份的證明材料。答案：D90.針對(duì)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、ATM.POS機(jī)等非面對(duì)面高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)渠道常被不法分子利用的情況,可采取的共同風(fēng)險(xiǎn)控制措施不包括()A、進(jìn)一步調(diào)查客戶及其控股股東、實(shí)際控制人、實(shí)際受益人和交易對(duì)手等信息,深入了解客戶特性、地域、業(yè)務(wù)活動(dòng)和行(職)業(yè)等變動(dòng)情況,深入了解客戶經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況和財(cái)產(chǎn)來(lái)源,填寫對(duì)公、對(duì)私風(fēng)險(xiǎn)客戶強(qiáng)

42、化盡職調(diào)查表B、加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的交易監(jiān)控,每月查看客戶的交易明細(xì),在對(duì)公、對(duì)私風(fēng)險(xiǎn)客戶強(qiáng)化盡職調(diào)查表中填寫交易監(jiān)控情況。C、每半年對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的身份信息進(jìn)行核實(shí),及時(shí)更新和補(bǔ)充高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的身份信息,做好持續(xù)評(píng)級(jí)。D、合理限制客戶通過(guò)非面對(duì)面渠道辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型。E、加強(qiáng)對(duì)逾期持卡人的交易監(jiān)控,每月發(fā)送逾期客戶清單,由發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)安排專人了解情況,對(duì)于次級(jí)以上的持卡人需電話、上門、發(fā)律師函、起訴等手段進(jìn)行催收。答案：E91.銀行監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)II.III類戶風(fēng)險(xiǎn)情形的,應(yīng)立即組織排查原因、關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)賬戶并報(bào)告人民銀行及其分支機(jī)構(gòu),并于發(fā)現(xiàn)之日起()日內(nèi)暫停辦理II.III類戶開(kāi)戶業(yè)務(wù)。(

43、)A、10B、15C、20D、30答案：D92.本行哪個(gè)部門按人民銀行規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易。()A、分支行運(yùn)營(yíng)管理部門B、總行運(yùn)營(yíng)管理部C、總行合規(guī)部D、總行監(jiān)察保衛(wèi)部答案：B93.下列關(guān)于本行反洗錢培訓(xùn)制度說(shuō)法正確的是()A、總行及各分支行應(yīng)每年針對(duì)各級(jí)、各業(yè)務(wù)條線員工的開(kāi)展不同層次、不同內(nèi)容的反洗錢培訓(xùn)B、業(yè)務(wù)條線無(wú)需組織本條線反洗錢培訓(xùn)C、高級(jí)管理層無(wú)需參加反洗錢培訓(xùn)D、確保新員工上崗前已接受反洗錢培訓(xùn),可不組織反洗錢測(cè)試。答案：A94.下列關(guān)于“三證合一”登記制度有關(guān)反洗錢工作管理事項(xiàng)說(shuō)法不正確的是()A、企業(yè)持新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定

44、核對(duì)其新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照,留存新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照影印件或復(fù)印件;B、核對(duì)新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照時(shí),可通過(guò)當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T,或登錄全國(guó)或地區(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢以及實(shí)地查訪等方式核實(shí)證照的真實(shí)性C、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告,如需填寫統(tǒng)一社會(huì)信用代碼,報(bào)告要素“客戶身份證件/證件文件種類”可選擇“其他”,注明證照類型,填寫相應(yīng)的證照號(hào)碼D、業(yè)務(wù)存續(xù)期間,企業(yè)有效身份證件變更為新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取措施建立以營(yíng)業(yè)執(zhí)照為基礎(chǔ)的新舊號(hào)碼的映射關(guān)系,確保新舊證照信息的關(guān)聯(lián)性和客戶交易信息的完整性。答案：D解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取措施建立以組織機(jī)構(gòu)代碼為基礎(chǔ)的新舊號(hào)碼的映射關(guān)系95.下列哪項(xiàng)不屬于金融面臨的

45、涉及洗錢行為的風(fēng)險(xiǎn)()A、法律風(fēng)險(xiǎn)B、處罰風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)答案：C96.中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知(銀發(fā)2016261號(hào))中關(guān)于“建立單位開(kāi)戶審慎核實(shí)機(jī)制”說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A、對(duì)于被全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的企業(yè),不得為其開(kāi)戶B、經(jīng)銀行和支付機(jī)構(gòu)核實(shí)單位注冊(cè)地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的單位,不得為其開(kāi)戶C、銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè),情況屬實(shí)的,應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù),逐步清理。D、對(duì)存在法定代表人或者負(fù)責(zé)人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地等異常情況的

46、單位,應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)單位開(kāi)戶意愿的核查,應(yīng)當(dāng)對(duì)法定代表人或者負(fù)責(zé)人面簽并留存視頻、音頻資料等,開(kāi)戶初期可審慎開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)。答案：D解析：對(duì)存在法定代表人或者負(fù)責(zé)人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地等異常情況的單位,開(kāi)戶初期原則上不開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù),待后續(xù)了解后再審慎開(kāi)通97.S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶,該餐廳為個(gè)體工商戶,經(jīng)營(yíng)范圍主要飯菜、熟食等。一直以來(lái),該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月,該賬戶交易突然放大,2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元,且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公

47、司等幾個(gè)單位,款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易?()A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付。C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑,或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。答案：C98.下列說(shuō)法不正確的是()A、金融同業(yè)客戶新開(kāi)戶不需要識(shí)別受益所有人B、對(duì)于學(xué)校、醫(yī)院、社會(huì)團(tuán)體等事業(yè)單位,可認(rèn)定為受政府控制的企事業(yè)單位,其法定代表人或者實(shí)際控制

48、人視同為受益所有人。C、CRS控制人的判定與235號(hào)文受益所有人判定規(guī)則基本一致D、對(duì)于單位受益所有人追溯到另一家大型國(guó)有企業(yè),或最后追溯為國(guó)有資產(chǎn)實(shí)際為國(guó)資委或事業(yè)單位,無(wú)法追溯單位資料的,該單位法人或?qū)嶋H控制人為受益所有人。答案：A99.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是:()A、反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工,與高級(jí)管理層無(wú)關(guān)。B、宣傳方式可靈活多樣C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī),中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè),利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò),內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳。答案：A100.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或

49、者控制的資產(chǎn),應(yīng)當(dāng)()。A、在24小時(shí)內(nèi)采取凍結(jié)措施B、在48小時(shí)內(nèi)采取凍結(jié)措施C、立即采取凍結(jié)措施D、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告后,根據(jù)其下發(fā)的凍結(jié)通知書采取凍結(jié)措施。答案：C多選題（總共100題）1.2008年1月,某地警方根據(jù)舉報(bào)發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房?jī)?nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬(wàn)元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某,但傅某堅(jiān)決否認(rèn)自己曾經(jīng)購(gòu)買該房產(chǎn),也不知道房?jī)?nèi)的現(xiàn)金是誰(shuí)的。經(jīng)過(guò)回憶,傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn),傅某的妹妹是當(dāng)?shù)啬晨h交通局局長(zhǎng)的妻子,為了隱瞞其丈夫受賄所得,她借親戚的身份證件購(gòu)買了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產(chǎn)生的后果有()A、可能會(huì)被他人借用自

50、己的名義從事非法活動(dòng)B、可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)C、可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊D、個(gè)人誠(chéng)信狀況受到合理懷疑答案：ABCD2.金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括()。A、對(duì)檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督B、對(duì)檢查情況提出異議C、舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為D、拒絕現(xiàn)場(chǎng)檢查答案：ABC3.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個(gè)人聲明,并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開(kāi)戶的,應(yīng)立即()相關(guān)個(gè)人銀行賬戶的使用;在征得被冒用人或被代理人同意后予以(),賬戶資金列入久懸未取專戶管理。()A、中止B、終止C、停止D、銷戶答案：CD4.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持

51、有人,應(yīng)了解哪些方面的信息?()A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、資金來(lái)源C、資金用途D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況答案：ABCD5.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。()A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立賬戶、假名賬戶的E、違反保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息的F、拒絕、阻

52、礙反洗錢檢查、調(diào)查的G、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的答案：ABCDEFG6.以下屬于涉稅洗關(guān)于賬戶交易方面的識(shí)別點(diǎn)的有()A、對(duì)公賬戶與個(gè)人賬戶頻繁發(fā)生資金交易,累計(jì)交易金額巨大。B、名為個(gè)人賬戶,實(shí)為公司轉(zhuǎn)移資金所用。C、公司經(jīng)營(yíng)范圍項(xiàng)目眾多,行業(yè)跨度大、關(guān)聯(lián)度不高。D、公司賬戶存續(xù)期較短,一般存續(xù)幾個(gè)月就停止交易或注銷,再成立新公司申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行交易。E、多家公司存在關(guān)聯(lián)交易,多家公司的資金流轉(zhuǎn)由同一名財(cái)務(wù)人員控制。F、交易對(duì)手眾多且不固定,交易對(duì)手與公司經(jīng)營(yíng)范圍關(guān)聯(lián)度不高。答案：ABDEF7.客戶身份識(shí)別可以采取的措施有()A、聯(lián)網(wǎng)核查,核對(duì)客戶身份證明文件B、要求客

53、戶補(bǔ)充戶口簿、駕照、護(hù)照、社會(huì)保障卡等其他身份證明文件以供核對(duì)、回訪客戶、實(shí)地查訪C、向公安、工商行政管理、出入境管理局等部門核實(shí)D、電話聯(lián)系并錄音,或要求客戶提供相關(guān)視頻答案：ABCD8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在,合理方式具體可包括()。A、審查客戶身份證件與開(kāi)戶人信息是否相符B、主動(dòng)詢問(wèn)C、聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息D、其他符合勤勉盡職要求的方式答案：ABCD9.根據(jù)反洗錢法第三十二條規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)有()之一的,由人民銀行責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員,處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。A、違反保密規(guī)定,泄露有

54、關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的答案：ABC10.各金融機(jī)構(gòu)要深入貫徹法人監(jiān)管的工作理念。法人監(jiān)管的工作理念是指()A、總部管流程、管系統(tǒng)、管制度B、總部管實(shí)務(wù)、管系統(tǒng)、管制度C、分支機(jī)構(gòu)管操作、管實(shí)務(wù)、管落實(shí)D、分支機(jī)構(gòu)管流程、管實(shí)務(wù)、管落實(shí)答案：AC11.以下哪些情形,各分支行有權(quán)拒絕開(kāi)戶。()A、對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義,要求出示輔助證件,單位和個(gè)人拒絕出示,或其他不配合客戶身份識(shí)別的情形。B、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開(kāi)立賬戶的。C、開(kāi)戶理由不合理。D、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符的。E、有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶存在開(kāi)卡倒賣或從

55、事違法犯罪活動(dòng)的。答案：ABCDE12.對(duì)于國(guó)際組織的高級(jí)管理人員,義務(wù)機(jī)構(gòu)為其提供服務(wù)或者辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)較高風(fēng)險(xiǎn)時(shí),應(yīng)當(dāng)采取()強(qiáng)化的客戶身份識(shí)別措施。A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),確定客戶是否為外國(guó)政要。B、建立(或者維持現(xiàn)有)業(yè)務(wù)關(guān)系前,獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)。C、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源。D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度。答案：BCD13.某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍,短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入,筆數(shù)極多,存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出,提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請(qǐng)問(wèn)該交易符合以下哪個(gè)可疑點(diǎn)()A、短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取,

56、與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款C、頻繁支取大額現(xiàn)金,違反現(xiàn)金管理辦法D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付答案：AD14.各單位工作人員應(yīng)對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的下列哪些反洗錢工作信息予以保密,非依法律規(guī)定,不得向任何單位或個(gè)人提供。()A、報(bào)送的大額和可疑交易報(bào)告資料。B、因反洗錢工作獲取的客戶信息(包括風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息)、交易信息等。C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查涉及的客戶開(kāi)戶情況、交易記錄等資料。D、配合監(jiān)管機(jī)關(guān)進(jìn)行的大額和可疑交易的行政調(diào)查資

57、料。E、配合司法機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件的行政調(diào)查資料。F、其他涉及反洗錢工作需要保密的資料。答案：ABCDEF15.我行制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)參考以下因素:()A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告C、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征,洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見(jiàn)答案：ABCD16.以下哪些人員需要承擔(dān)反洗錢職責(zé)。()A、高級(jí)管理人員B、反洗錢合規(guī)部門負(fù)責(zé)人C、公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理D、對(duì)私

58、柜員答案：ABCD17.發(fā)生以下哪種情況,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向中國(guó)人民銀行或者所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告()A、制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度。B、牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作的高級(jí)管理人員調(diào)整。C、發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。D、反洗錢基層工作人員調(diào)整答案：ABC18.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法(2016年3號(hào)令)對(duì)可疑交易報(bào)告的具體要求包括()A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)關(guān)注客戶的資金或資產(chǎn)是否與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)。C、金融機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告,沒(méi)有資金或資產(chǎn)價(jià)值大小

59、的起點(diǎn)金額要求。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定時(shí)間報(bào)送可疑交易報(bào)告。答案：ABCD19.開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作發(fā)現(xiàn)股權(quán)或者控制權(quán)復(fù)雜等高風(fēng)險(xiǎn)情形的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)主動(dòng)采取以下哪些措施()。A、調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、提高交易監(jiān)測(cè)分析的頻率和強(qiáng)度C、要求客戶提供公司章程D、實(shí)地調(diào)查答案：AB20.在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí),若客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶()信息的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A、住址B、職業(yè)C、聯(lián)系方式D、配偶答案：ABC21.涉及反恐怖融資監(jiān)控名單的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間,符合以下情形之一的,有關(guān)賬戶可以進(jìn)行款項(xiàng)收取或者資產(chǎn)受讓()A、收取被采取凍

60、結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益B、受償債權(quán)C、為不影響正常的證券、期貨交易秩序,執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令D、存款人工作單位申請(qǐng)解凍答案：ABC22.下列屬于盡職調(diào)查過(guò)程中的異常情形的是()A、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查工作B、獲取的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)C、獲取的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾D、無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息答案：ABCD23.義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評(píng)估下述以下哪種類型非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上,可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人。()A、個(gè)體工商戶B、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)C、不具備法人資格的專業(yè)