2019證券公司實習報告

1、2019證券公司實習報告實習時間：20XX年3月1日XX年4月30日實習地點:安徽省蕪湖市國元證券黃山西路營業(yè)部實習目的：了解證券公司的組織結構和日常業(yè)務流程，進一步深化對證券市場的認識。能把課本上學到的相關知識 和具體實踐結合起來，并能分析和處理一些基本的問題。20XX年3月份，我有幸被國元證券股份有限公司選中，從而開始了我二個月的實習生活。在這一段時間里，我近距 離接觸了國元證券安徽蕪湖黃山西路營業(yè)部，在了解國元證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時，的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程、以及營業(yè)部的特色服務；職能、其日常業(yè)務的流程、以及營業(yè)部的特色服務；同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相

2、關知識，并且在與客戶交流 的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。、公司簡介國元證券股份有限公司 （簡稱國元證券）為順應信證分業(yè)、行業(yè)重組的發(fā)展趨勢，由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于20XX年8月設立。20XX年10月30日以股權分置改革為契機， 借殼北京化二股 份有限公司成功在深圳證券交易所上市。公司是經(jīng)中國證監(jiān) 會批準、安徽省工商行政管理局注冊登記的綜合類證券公司，注冊資本14。641億元人民幣?，F(xiàn)為安徽國元控股（集 團）有限責任公司旗下企業(yè)、具體實習內容我被安排在客戶服務部工作。我從以下幾個方面來介紹F我的實習生活首先，每天早晨 8： 30之前到公司

3、，8： 30-9 : 00晨讀，主要在大戶室讀報，有中國證券報、證券時報 等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞、以及證券市 場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場 熱點和讀一些股評。其次，晨讀結束后，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市直牛得要死，導致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的 人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè) 務，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的 學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程（一）個人開戶需提供身份證原件及復印件，深、滬證券賬戶卡原件及復印件；若是代理人，還需與委托人同時臨柜

4、簽署授權委托書并提供代理人的身份證原件和復印件（二）填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂證券買賣委托合同；（三）證券營業(yè)部為投資者開設資金賬戶（四）辦理開通證券營業(yè)部銀證轉賬 機構開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如轉托管，撤消指定交易，變更客戶 資料和密碼的重置銀證轉帳的開通和取消等等。在整個前臺 工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦 理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等， 以提高工作效率。同時也跟著老員工習怎樣和客戶交流，并 及時了解客戶的需求。另外，在整個工作的過程中，我們

5、也提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習，我們可 以根據(jù)我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行 處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市 場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標 進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練 并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有 了更深刻的認識。最后，當一天的工作基本結束后，我們就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包

6、括開戶申請書、開重要的內容：整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份 證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包 括以下三個方面內容（一）理清相關的客戶資料，并及時核對下當天業(yè)務所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失，定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特 敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的（二）把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里（三）有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總 部。整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是

7、一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案 的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工 作人員對我們進行認真的指導。在我們實習的過程中，國元證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這里要特別感謝 李婉姐，在批評和表揚我日常工作的同時，的教我為人處事 的道理。三、總結實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經(jīng)過這次 實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認 識，與此同時也思考了一些問題股市開市是周一至周五上午9： 30-11 : 30，下午1 :00-3 : 00，證券公司辦理各種業(yè)務也是

8、同步的，以股市為 中心展開，這有點難為了好多上班族，因為對他們來說，要 辦理各種業(yè)務的話必須請假來營業(yè)部，真的很不方便。和銀行一樣，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業(yè)部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看 出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率 而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占 機子，有什么問題也不能很及時的能解決。滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券 營業(yè)部作為其委托、交易清算的

9、代理機構，并將本人所屬的 證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要 到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指 定；轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業(yè) 務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證 券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資 者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商 處辦理轉托管手續(xù)。投資者在辦理轉托管手續(xù)時，可以將自 己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不 是很了解，特別是關于轉托管費這個問題，轉

10、出證券公司收 了 30元，而轉入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的 味道。自我感覺很是麻煩四、經(jīng)過二個月的實習，也想對自己和股民提一些建議 （一）正確認識股票投資與人生的關系 股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓 你的財富化為烏有。對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資。只有正確認識股票與人生的關系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關系呢?那么，怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關系呢?的投資家巴菲特對股票投資與人生的關系有一個非常正確、清晰

11、的 認識?；厥装头铺氐某晒χ罚?我們可以看出他是一個用 “善 念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結緣、善 取之等三個方面。股市確實是一個誘人的地方，那些想要獲 得巨大財富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了 方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯誤地認識了股票 投資與人生的關系，以及股票在人生中的作用。實際上，股 票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額 的利潤面前亂了陣腳。要想在股市里清醒地投資，清醒地賺 錢，我們就應該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領悟了 善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票 投資。（二）樹立屬于自己的投資觀念與原則 作為一個

12、股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起 到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功 的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常 獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內在價值，買 進市場價格低于其內在價值的股票，長期持有，重視企業(yè)的 贏利能力，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動。這 樣，成功就不會是一件遙遠的事情。巴菲特常告誡那些投身 于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?，必須?立一個正確的投資觀念，然后堅持到底。這一點，很多股票

13、 投資者無法做到。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實巴 菲插自己，也為成功交納了許多學費，遭遇失敗使他立即總結經(jīng)驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則?？傊?，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎么樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這 是炒股的最基本的行為準則。最后，雖然這次實習時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的 經(jīng)歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公 司，學到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能 力。苗一 篇一-七月份，步入了漫長而充實的暑假，也是我大學生涯最后一個暑假了，所以我要盡己所能讓這個假期過得與眾不同值

14、得回味。在老師的介紹下來到了一家證券公司實習XX在老師的介紹下來到了一家證券公司實習XX。他是家非常出色的券商，目前注冊資本高達47億元，XX年7 月8日XX香港子公司-XX國際控股有限公司將在香港聯(lián)交所主板掛牌上市。這是第一家以ipo形式登陸香港的中資券 商，所以能到這兒實習我覺得十分幸運。不論是從公司的企XX人業(yè)文化還是經(jīng)營管理模式 XXXX人每天都在不斷學習，他們有股獨特的氣息我稱其為個人魅力，那是工作實力和待人接物技巧的全方位體現(xiàn)。在XX力，那是工作實力和待人接物技巧的全方位體現(xiàn)。在XX證券營業(yè)部短短幾天的實習我就喜歡上了這里!7月6號是實習的第一天，張總經(jīng)理帶我到柜臺熟悉前臺業(yè)務。柜

15、臺人員的舉止和專業(yè)化程度是一個公司形象的首 要體現(xiàn)。柜臺望主管是個很有魅力的人，她很耐心的教了我 們很多。前臺工作人員就是要以客戶為中心，以客戶需求為 中心。為客戶辦理業(yè)務并保證客戶資料和資產(chǎn)的保密和安全 性是我？率鬧饕撾癒N頤塹腦 勉僑繁？突山橢tf 鈉y 湫浴嫦敵裕豢突 肝藜撓行 院禿戲H?；客籩柿系 惱妹敵浴嗽浴M稱撕退械墓袒匸嗽倍既夢頤巧f卜 刑寤岬揭桓齬裨庇 弒傅鬧耙擋偈鼐褪墻魅棒H源:酚 頹綴偷畝鑰突A ?在柜臺的3天學習中我們了解 XX的公司概況和前臺的基本流程和常規(guī)工作主要包括：開戶、辦理轉托管、銷戶、 開通創(chuàng)業(yè)板、推銷新產(chǎn)品等。我們重新認識了很多表格還有 掌握了一些比較少見表

16、格的用途如：跨市場業(yè)務申請表、激 活小額休眠賬戶申請表、非上市公司股份認權申請表，同時 熟悉了下打印機、掃描儀、讀卡器的操作。望主管讓我們自 由學習積極提問，現(xiàn)在我們已經(jīng)了解了一些基本業(yè)務，懂得 看表還原業(yè)務，還能親自帶客戶開戶，同時學習了一些接待 客戶的技巧。在實習的過程中我也發(fā)現(xiàn)了自己一些知識上的漏洞， 1,深圳賬戶可以同時在多個券商開辦多個賬戶。2，了解創(chuàng)業(yè)板的風險。在創(chuàng)業(yè)板上市的公司若出現(xiàn)連續(xù)兩年的虧損就要直接退市。3,三板市場已融入深圳市場，兩者已經(jīng)合二為一。4, 4, 4開頭代碼的股票是進入三板市場的股票。板市場上實行股份分類轉讓制度。凈資產(chǎn)為負和為正的公司分別實 行每周3次（周一

17、、三、五）和5次（周一至五）的轉讓方式，轉讓委托申報時間為上午9： 30 至 11： 30，下午 1: 00 至 3： 00；之后以集合競價方式進行集中配對成交，漲、跌停板限 制為5%。轉讓委托申報時間為上午5，早期中國證券業(yè)協(xié)會只批準了六家證券公司從事代辦股份轉讓業(yè)務。分別是XX辦股份轉讓業(yè)務。分別是XX、XX、XX、XX、XX 和 XX，但現(xiàn)在所有的券商都可以經(jīng)營該項業(yè)務。6，投資者如要參與股份轉讓交易，不必再開立專門的非上市公司股份轉讓賬戶”，用深證賬戶就可以進行買賣 投資者只需攜帶本人身份證并與證券公司簽訂股份轉讓委 托協(xié)議書。7, 了解了什么是休眠賬戶以及其激活流程。資金小于賬戶開1

18、000元的小額賬戶、三年無交易記錄的將另庫存放。賬戶開立人只要帶上身份證、股東代碼卡到開戶證券營業(yè)部即可激 活并重新使用。休眠賬戶可以直接由非開戶券商注銷再開立 新的證券賬戶。8，明白了不合格賬戶的由來。多是歷史遺留問題，如未辦理第三方存管、身份信息資料不詳、券商把信息弄錯,還有一些賬戶缺乏代理人授權書、代理人身份證復印件。如 果開戶人想要繼續(xù)進行交易只要本人帶上身份證、股東代碼定到開戶證券營業(yè)部辦理規(guī)范化手續(xù)。9，如何驗證身份證的真實性。一代身份證要察看客戶的戶口是否與之匹配，二代身份證可用讀卡器驗證。學習的東西很細化，專業(yè)與非專業(yè)之間的區(qū)別就在于細節(jié)！我想我的是要歷練一種處變不驚的心態(tài)和職

19、業(yè)的操作方 式。篇三、實習目的通過實習，我更廣泛的接觸社會，了解社會的需要，加深對社會的認識，增強對社會的適應性，將自己融合到社會 中去，培養(yǎng)自己的實踐能力，縮短我們從一名大學生到一名 工作人員之間的思想和業(yè)務距離，為我們畢業(yè)后社會角色的 轉變打下基礎。這次在光大證券股份有限公司的實習進一步加深了我對專業(yè)知識的了解和對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務有了深刻而且 較為全面的了解，了解到證卷經(jīng)紀業(yè)務中的相關流程。、實習內容光大證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)的地位:光大證券股份有限公司創(chuàng)建于1996年，是由中國光大（集團）總公司投資控股的全中國性綜合類股份制證券公司。XX年1月18日，公司XX年度股東大會審議通

20、過增資擴股方案;XX年5月29日完成此次增資擴股的工商變更登記，增資 完成后公司注冊資本由 244,500萬元增加至289,800萬元。光大證券價值理念:公司成立十年來，秉承“提升客戶價值造就員工未來”的核心價值觀和“誠信、專業(yè)、卓越、共享”的經(jīng)營理念積 極投身于國內外資本市場，各項業(yè)務迅速發(fā)展，在鞏固證券 承銷、證券經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、證券投資、基金管理、財務顧問、投資咨詢等傳統(tǒng)業(yè)務優(yōu)勢的同時，全方位搶跑集合理財、 權證、資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務，業(yè)務 規(guī)模及主要營業(yè)指標居國內證券公司前列，是中國證監(jiān)會批準的首批三家創(chuàng)新試點證券公司之一和首批17家A類*證券 公司之一。光大證券公

21、司業(yè)務: 公司在各大中城市擁有一個遍布全中國的服務網(wǎng)絡，現(xiàn)有51個營業(yè)部，并和中國光大銀行、工商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行的全中國網(wǎng)點聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務。公司歷年交易規(guī)模排名和單個營業(yè)部排名始終保持業(yè)內。XX歷年交易規(guī)模排名和單個營業(yè)部排名始終保持業(yè)內。XX年全公司股票、基金總交易量億元，市場占有率為%行業(yè)排名 第9位，單個營業(yè)部行業(yè)排名第 5位。光大證券交易品種為業(yè)內最為齊全的券商之一，涵蓋滬深A股、B股、基金、債 券、權證、三板業(yè)務和四板業(yè)務。光大證券除為投資者提供柜臺委托、電話委托、磁卡委托、熱鍵委托等傳統(tǒng)下單方式外，還提供方便快捷的網(wǎng)上交易和手機炒股服務供客戶選擇。光大證券為客戶提

22、供多達70擇。光大證券為客戶提供多達70多種優(yōu)質基金的一站式購買服務。光大證券的競爭優(yōu)勢:光大證資產(chǎn)管理業(yè)務優(yōu)勢: (1)研究與投資互動。光大證券資產(chǎn)管理部所有的投資行為始終建立在對證券市場環(huán)境、對上市公司的深入研究的 基礎上，在國內最早建立以研發(fā)為先導的投資模式，將光大 證券研究所、業(yè)內知名研究機構和資產(chǎn)管理部門自身的研究 力量相結合構建研究體系，堅持在投資上理念超前、設計超 前、方法創(chuàng)新。 優(yōu)秀的團隊、規(guī)范的制度。規(guī)范的制度是基礎，優(yōu)秀的團隊是保證。光大證券資產(chǎn)管理部門在管理上形成了職 責分明、執(zhí)行通暢、保障有力、監(jiān)管到位的制度保證體系， 同時，考核分明、獎懲有效。(3) “客戶至上”的服

23、務理念。光大證券從創(chuàng)立至今，視“誠信如生命”、視“客戶為父母”。在被光大證券資產(chǎn) 管理部服務過的客戶中有崇高的信譽，這種信譽的取得完全 依靠光大證券良好的業(yè)績回報和精誠所至的服務。另外還有經(jīng)紀業(yè)務優(yōu)勢和管理團隊優(yōu)勢。其中經(jīng)濟業(yè)務優(yōu)勢主要體現(xiàn)在渠道優(yōu)勢；技術優(yōu)勢；服務優(yōu)質；服務特色等 方面。管理團隊方面，光大證券公司的管理層都是本科以上水平，管理層的文化素質普遍高，管理團隊方面的優(yōu)勢會作 為一種無形的強大力量，勢必會給貴公司的發(fā)展帶來巨大飛 躍。實習的工作:1、我主要就是負責客戶的各種咨詢和客戶的維護。這個工作看起來簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生 來說，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作中

24、也有許多困難。2、每天定時打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進入公司內部的 NOTES瀏覽一下里面的證券分析報告，并 把當天的財經(jīng)要聞，三大報頭條，前日短信，和一些理財資訊建議打印出來，黏貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上。3、3、般從9點半開市以后客戶就開始源源不斷的出來了，我會提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓 和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關 意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數(shù)時候，我們還 是要看理財中心鐘經(jīng)理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶 交流，了解客戶的需求。4、整理客戶資料?？蛻糍Y料*客戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份

25、證、銀行卡、 股東代碼卡復印件等。5、學習新業(yè)務和股指期貨，并參與了聯(lián)合民生銀行對融資融券業(yè)務進行的宣講、征信工作。二、實習總結或體會在光大證券股份有限公司實習的兩個月里，我了解了光大證券股份有限公司的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日 常業(yè)務諸如開戶與轉戶的流程、客客戶開發(fā)的方式、如何選 擇股票的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學習了 中國證券市場的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉 了自己交流和處理問題的能力。、思想決定行動?！白鲆恍校瑦垡恍小?。我認為這是一種工作的態(tài)度，也是一種人生的態(tài)度。這句話說出了無論對待每一份職業(yè)都要有一份榮譽感，有愛崗敬業(yè)的精神。在證券公司這個舞臺，我也能作為其中份子也能作為其中份子，獻出自