個(gè)人理財(cái)模擬三

1、.：.；1.規(guī)定，可以興辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。A、十歲以上的未成年人B、不能區(qū)分本人行為的人C、十歲以下的未成年人D、限制民事行為才干人的監(jiān)護(hù)人規(guī)范答案：D2.根據(jù)的規(guī)定，代理人，喪失代理權(quán)A、不履行職責(zé)B、串通第三人給被代理人呵斥損害C、做出超越代理權(quán)的行為D、法人終止規(guī)范答案：D3. 投資者認(rèn)繳基金份額款項(xiàng)時(shí)A、基金合同生效B、基金合同成立C、自證監(jiān)會(huì)同意后生效D、基金合同失效規(guī)范答案：B4.當(dāng)發(fā)生時(shí)，基金合同生效。A、投資人交納認(rèn)購(gòu)基金份額款項(xiàng)B、基金管理人向證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)C、基金管理人收到驗(yàn)資報(bào)告D、基金募集懇求同意規(guī)范答案：B5.以下對(duì)格式條款了解不正確的選項(xiàng)是A、格式條款是指當(dāng)事

2、人為反復(fù)運(yùn)用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商B、訂立格式條款一方應(yīng)遵照公平原那么確定當(dāng)事人之間的權(quán)益和義務(wù)C、合同訂立方應(yīng)采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方留意免除或者限制其責(zé)任的條款，按對(duì)方要求，對(duì)條款予以闡明D、格式條款和費(fèi)格式條款不一致時(shí)，應(yīng)采用格式條款規(guī)范答案：D6.提供格式條款的一方，該條款不一定無效。A、免除其責(zé)任B、加重其主要權(quán)益C、加重對(duì)方責(zé)任D、免除對(duì)方主要權(quán)益規(guī)范答案：B7.當(dāng)訂立合同雙方對(duì)格式條款有兩種以上的解釋時(shí)，應(yīng)A、按照通常了解予以解釋B、做出利于提供格式條款一方的解釋C、做出不利于提供格式條款一方的解釋D、以上均不正確規(guī)范答案：C8.以下選項(xiàng)中，不屬于無效合同。A、一方

3、以欺詐脅迫手段訂立損害對(duì)方當(dāng)事人利益的合同B、惡意串通損害第三人利益的合同C、以合法的方式掩蓋非法的目的D、違反行政法規(guī)的強(qiáng)迫性規(guī)定的合同規(guī)范答案：A9.按規(guī)定，情形下合同中的免責(zé)條款無效？A、因艱苦過失呵斥對(duì)方財(cái)富損失的B、因艱苦誤解訂立的C、在訂立合同時(shí)顯失公平的D、以上都正確規(guī)范答案：A10.簽署合同時(shí)出現(xiàn)情形時(shí)，當(dāng)事人一方有權(quán)懇求法院變卦或撤銷。A、因艱苦誤解訂立合同的B、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損壞對(duì)方利益的C、使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下訂立合同的D、以上均正確規(guī)范答案：D11.銀行有限責(zé)任公司的有限責(zé)任是指。A、銀行以其全部資產(chǎn)對(duì)債務(wù)人承當(dāng)責(zé)任B、股東僅以其出資額為限對(duì)銀

4、行的債務(wù)承當(dāng)責(zé)任C、銀行以其注冊(cè)資本對(duì)債務(wù)承當(dāng)責(zé)任D、股東以其所持有的股份為限對(duì)銀行承當(dāng)責(zé)任規(guī)范答案：B12.商業(yè)銀行以為運(yùn)營(yíng)原那么。A、自主運(yùn)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自傲盈虧、自我約束B、存款自愿、取款自在、存款有息、為存款人嚴(yán)密C、平安性、流動(dòng)性、效益性D、一致核算、一致調(diào)度資金、分級(jí)管理規(guī)范答案：C13.商業(yè)銀行辦理儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，該當(dāng)遵照原那么。1 存款自愿、存款有息2公平對(duì)待3取款自在4為存款人嚴(yán)密A、1234B、123C、234D、134規(guī)范答案：D14.按照，以下對(duì)商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是A、對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行應(yīng)回絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃B、商業(yè)銀行應(yīng)按照中國(guó)人民銀行

5、規(guī)定的存款利率上下限，確定存款利率，并予以公告C、商業(yè)銀行應(yīng)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行繳存款預(yù)備金，留住備付金D、商業(yè)銀行應(yīng)保證存款本金和利息的支付，不得拖延、回絕支付存款本金和利息規(guī)范答案：A15.商業(yè)銀行應(yīng)按照規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)范答案：B16.為維護(hù)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)轉(zhuǎn)，人民銀行對(duì)商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款做出了明確的限制，以下論述中錯(cuò)誤的選項(xiàng)是。A、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信譽(yù)貸款B、商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款一概采用擔(dān)保貸款的方式，在關(guān)系人財(cái)務(wù)、信譽(yù)情況良好的情況下，發(fā)放貸款的條件可以比普通貸款人更優(yōu)惠C、

6、關(guān)系人是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其親屬D、商業(yè)銀行管理人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司也屬于關(guān)系人范圍規(guī)范答案：B17.我國(guó)明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事業(yè)務(wù)，國(guó)家另有規(guī)定除外。1不動(dòng)產(chǎn)投資2信托業(yè)務(wù)3股票業(yè)務(wù)4非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資A、1234B、23C、34D、234規(guī)范答案：D18.未經(jīng)中央銀行同意，商業(yè)銀行不得。A、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)B、開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)C、修正章程及運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍D、以上都正確規(guī)范答案：C19.在日常運(yùn)營(yíng)活動(dòng)中，商業(yè)銀行未經(jīng)同意不得，以逃脫中央銀行監(jiān)管。A、發(fā)行金融債券B、到境外借款C、買賣政府債券D、以上都正確規(guī)范答案：D 20.行為人有情形之一的，導(dǎo)致

7、后果嚴(yán)重，將被清查刑事責(zé)任。1非法吸收、變相吸收公眾存款2偽造、變?cè)焐虡I(yè)銀行答應(yīng)證3借款人騙取貸款4從業(yè)人員玩忽職守，泄露商業(yè)A、123B、12C、23D、1234規(guī)范答案：D21.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是經(jīng)同意的一項(xiàng)銀行中間業(yè)務(wù)。A、中國(guó)人民銀行B、銀行監(jiān)管委員會(huì)C、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、證券監(jiān)視委員會(huì)規(guī)范答案：B22.證券買賣內(nèi)幕音訊知情人和非法獲得內(nèi)幕音訊的人，在內(nèi)幕音訊公開前，不得A、買賣該公司股票B、泄露該音訊C、建議他人買賣證券D、以上全部規(guī)范答案：D23.證券內(nèi)幕音訊的知情人包括持有公司以上股份的自然人、法人、其他組織。A、5%B、10%C、15%D、20%答案要點(diǎn)： 規(guī)范答案：A24.證券公

8、司客戶的買賣結(jié)算資金該當(dāng)存放在，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)管理。A、登記結(jié)算公司B、商業(yè)銀行C、證券買賣所D、證券公司規(guī)范答案：B25.客戶的開戶資料、委托記錄、買賣記錄和內(nèi)部業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的各項(xiàng)資料，證券公司該當(dāng)至少保管年。A、5B、10C、15D、20規(guī)范答案：D26.以下行為，違反的不是支配證券買賣價(jià)錢罪。A、單獨(dú)或者經(jīng)過合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)結(jié)合或者延續(xù)買賣，支配證券價(jià)錢或者證券買賣量B、與他人串通，以事先商定的時(shí)間、價(jià)錢和方式相互進(jìn)展證券買賣，影響證券價(jià)錢或者證券買賣量C、在本人實(shí)踐控制的賬戶間進(jìn)展證券買賣，影響證券價(jià)錢或者證券買賣量D、未經(jīng)客戶委托，假借客戶名義買賣證券規(guī)范答案：D

9、27.對(duì)證券公司客戶買賣結(jié)算賬戶管理的表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是。A、證券公司客戶的買賣結(jié)算資金該當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理B、證券公司應(yīng)妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、買賣記錄和內(nèi)部管理各項(xiàng)資料，保管期不得少于十年C、在證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶的買賣資金和證券部屬于破產(chǎn)或者清算財(cái)富D、制止任何單位或者個(gè)人以任何方式挪用客戶買賣結(jié)算資金規(guī)范答案：B28.以下關(guān)于違反的表述，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是。A、證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理買賣事項(xiàng)的，責(zé)令封鎖，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款B、對(duì)證券公司挪用客戶資金或者證券，責(zé)令矯正，沒收非法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款C

10、、對(duì)故意提供虛偽資料，隱匿買賣記錄的證券從業(yè)人員，撤銷任職資歷，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國(guó)家公務(wù)員的，還該當(dāng)依法給予行政處分D、證券公司違反規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，沒收違法所得，暫停或撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)答應(yīng)，并處以非法融資融券等值以下的罰款規(guī)范答案：A29.的調(diào)整對(duì)象是。A、保險(xiǎn)基金B(yǎng)、證券投資基金C、政府建立基金D、社會(huì)公益基金規(guī)范答案：B30.基金管理人應(yīng)在基金份額出賣的日前公布招募闡明書、基金合同及其他文件。A、3日B、5日C、7日D、10日規(guī)范答案：A31.基金管理人自收到核準(zhǔn)文件之日起內(nèi)進(jìn)展基金募集。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、10個(gè)月D、1年規(guī)范答案：B32.對(duì)基

11、金的申購(gòu)贖回訴述中，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是。A、開放式基金的收買贖回，由基金管理人擔(dān)任辦理，基金管理可以委托證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理B、基金管理人應(yīng)在每個(gè)任務(wù)日辦理基金的申購(gòu)贖回C、未知價(jià)錢進(jìn)展基金的申購(gòu)和贖回式基金買賣的根本規(guī)那么D、開放式基金的買賣價(jià)錢根本上是由社會(huì)供求關(guān)系決議規(guī)范答案：D33. 按照的規(guī)定，以下說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是。A、的調(diào)整對(duì)象是保險(xiǎn)組織和保險(xiǎn)行為B、保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人委托，向保險(xiǎn)人收取代理手續(xù)費(fèi)，并在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位，也可以是個(gè)人C、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人基于保險(xiǎn)人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立合同提供中介效力，依法收取傭金的單位D、保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不

12、得同時(shí)接受2個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托規(guī)范答案：C34.以下行為，由保險(xiǎn)人承當(dāng)責(zé)任。A、保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)人的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B、保險(xiǎn)代理人有超越代理權(quán)限行為，投保人有理由置信其有代理權(quán)，并已訂立保險(xiǎn)合同C、保險(xiǎn)人知道保險(xiǎn)代理人以其名義有超越代理權(quán)行為時(shí)，不作否認(rèn)表示D、因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人呵斥損失的規(guī)范答案：D35.調(diào)整的對(duì)象是。A、民事信托B、營(yíng)業(yè)信托C、公益信托D、信托關(guān)系規(guī)范答案：D36.委托人有權(quán)向法院懇求撤銷受托人的某些處分行為，委托人應(yīng)在知道或該當(dāng)知道撤銷緣由之日起內(nèi)行使，未行使的，懇求權(quán)取消。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、半年D、一年規(guī)范答案：D37.受

13、托人做出行為時(shí)，委托人有權(quán)懇求法院撤銷該處分行為A、違反信托目的處分信托財(cái)富的B、違背管理職責(zé)使信托財(cái)富遭到損失的C、處置信托事務(wù)不當(dāng)，是信托財(cái)富受損D、以上全部規(guī)范答案：D38.關(guān)于信托財(cái)富，說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是。A、受托人因處置信托事務(wù)所支出的費(fèi)用、對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以信托財(cái)富承當(dāng)B、受托人可以在其固定財(cái)富和信托財(cái)富之間進(jìn)展買賣，或在不同委托人的信托財(cái)富進(jìn)展買賣C、受托人以其固定財(cái)富先行支付的，對(duì)信托財(cái)富享有優(yōu)先受償權(quán)D、受托人利用信托財(cái)富為本人謀利時(shí)，所的利益歸入信托財(cái)富規(guī)范答案：B39.按照有關(guān)規(guī)定，對(duì)受害人的權(quán)益和義務(wù)說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是。A、委托人可以是獨(dú)一受害人B、受托人可以是獨(dú)一受害人

14、C、受害人可以放棄受害權(quán)D、信托受害權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓和承繼規(guī)范答案：B40.對(duì)受害人的權(quán)益和義務(wù)說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是。A、受害人自信托合同生效之日起享用信托受害權(quán)B、信托文件對(duì)信托利益分配的比例或者分配的方法未作規(guī)定時(shí)，各受害人按照不同的比例享用信托利益C、受害人不能到期清償債務(wù)的，其信托財(cái)富可以用于清償D、信托受害權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓和承繼規(guī)范答案：B41.外國(guó)銀行經(jīng)同意，可以運(yùn)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、中國(guó)人民銀行B、外匯管理局C、銀監(jiān)會(huì)D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)范答案：A42.關(guān)于商業(yè)銀行興辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理，以下描畫正確的選項(xiàng)是。A、商業(yè)銀行獲得代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)資歷后，向境內(nèi)機(jī)構(gòu)出賣理財(cái)富品，準(zhǔn)入管理適用審

15、批制B、商業(yè)銀行受客戶委托以人民幣購(gòu)匯辦理代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)懇求代客境外理財(cái)購(gòu)匯額度C、商業(yè)銀行接受投資者的委托以投資者的自有外匯進(jìn)展境外理財(cái)?shù)?，其委托的金額不計(jì)入經(jīng)同意的投資購(gòu)匯額度D、在同意的購(gòu)匯額度內(nèi)，商業(yè)銀行可向投資者發(fā)行以外匯標(biāo)價(jià)的境外理財(cái)富品，并一致辦理購(gòu)匯手續(xù)規(guī)范答案：C43.商業(yè)銀行接受投資者委托以投資者自有外匯進(jìn)展境外理財(cái)投資的，其委托的金額外匯局同意的投資購(gòu)匯額度。A、應(yīng)計(jì)入B、不計(jì)入C、由投資者選擇能否計(jì)入D、由商業(yè)銀行選擇能否計(jì)入規(guī)范答案：B44.根據(jù)的規(guī)定，外部營(yíng)銷。A、是指銀行在經(jīng)監(jiān)管部門同意的固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)，由銀行外部營(yíng)銷人員向消費(fèi)者推介個(gè)人銀行業(yè)務(wù)或零

16、售銀行業(yè)務(wù)的產(chǎn)品和效力的活動(dòng)B、包括設(shè)立暫時(shí)性攤位或路演地點(diǎn)、租用固定場(chǎng)所進(jìn)展銀行產(chǎn)品引見的活動(dòng)C、包括外部營(yíng)銷人員上門訪問與銀行有業(yè)務(wù)關(guān)系和即將建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶D、包括經(jīng)過、互聯(lián)網(wǎng)等渠道進(jìn)展的實(shí)踐銷售活動(dòng)規(guī)范答案：B45.基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)該當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金分額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其它資料，保管期不少于。A、7年B、8年C、10年D、15年規(guī)范答案：D46.對(duì)境內(nèi)單位或者個(gè)人從事境外商品買賣的種類進(jìn)展核準(zhǔn)。A、國(guó)務(wù)院商務(wù)主管部門B、國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)C、期貨監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)D、外匯管理部門規(guī)范答案：A47.國(guó)務(wù)院監(jiān)管管理機(jī)構(gòu)該當(dāng)在受理結(jié)算業(yè)務(wù)資歷懇求之日起

17、內(nèi)，做出同意或不同意的決議。A、4個(gè)月B、3個(gè)月C、2個(gè)月D、1個(gè)月規(guī)范答案：B48.對(duì)維護(hù)公民、法人權(quán)益的規(guī)定，表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是。A、只需人民銀行省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)才有權(quán)進(jìn)展反洗錢調(diào)查B、對(duì)于不能排除反洗錢嫌疑的，同時(shí)資金能夠轉(zhuǎn)往境外的，人民銀行擔(dān)任人進(jìn)展暫時(shí)凍結(jié)的時(shí)間不得超越48小時(shí)C、人民銀行和國(guó)家外匯管理局應(yīng)向各級(jí)融機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾披露大額外匯買賣資金的信息D、任何范圍和個(gè)人都有權(quán)向人民銀行和公安機(jī)關(guān)告發(fā)洗錢活動(dòng)規(guī)范答案：C 49.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定期限保管客戶身份資料和客戶買賣信息，其中客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系終了后至少保管年;客戶買賣信息在買賣終了后至少保管年。A、5，7B、7，5C、5

18、，5D、7，7規(guī)范答案：C50.當(dāng)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，原機(jī)構(gòu)的客戶身份信息應(yīng)。A、銷毀B、由原機(jī)構(gòu)擔(dān)任人繼續(xù)保管C、交于其他金融機(jī)構(gòu)接納D、移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門規(guī)范答案：D51.對(duì)違反的法律責(zé)任，描畫不正確的選項(xiàng)是。A、對(duì)泄露國(guó)家、商業(yè)的反洗錢任務(wù)人員，依法給予行政處分B、對(duì)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任人，情節(jié)嚴(yán)重的，給予紀(jì)律處分C、對(duì)回絕反洗錢調(diào)查，致使洗錢結(jié)果發(fā)生，應(yīng)依法清查金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任人刑事責(zé)任D、對(duì)未按規(guī)定報(bào)送大額買賣報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，責(zé)令其限期修正規(guī)范答案：C52.根據(jù)破產(chǎn)法律制度的規(guī)定，不屬于破產(chǎn)財(cái)富的是A、證券公司管理的客戶買賣結(jié)算資金和證券B、宣告破產(chǎn)時(shí)破產(chǎn)企業(yè)運(yùn)

19、營(yíng)管理的全部財(cái)富C、破產(chǎn)企業(yè)對(duì)外投資及應(yīng)得收益D、破產(chǎn)企業(yè)享有的專利權(quán)規(guī)范答案：A53.外資獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行興辦需求同意的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審批程序的規(guī)定，報(bào)審批。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、國(guó)家外匯管理局規(guī)范答案：B54.外資銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)懇求運(yùn)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)該當(dāng)具備的條件是：提出懇求前在中國(guó)境內(nèi)開業(yè)年以上;提出懇求前年延續(xù)盈利。A、3，2B、2，1C、3，1D、2，半規(guī)范答案：A55.按照，對(duì)經(jīng)常工程個(gè)人外匯管理描畫錯(cuò)誤的選項(xiàng)是。A、經(jīng)常工程的外匯管理按照可兌換原那么管理B、從事貨物進(jìn)出口的個(gè)人對(duì)外貿(mào)易運(yùn)營(yíng)者，在商務(wù)部門辦理對(duì)外貿(mào)易備案后，

20、其貿(mào)易外匯資金的管理按照機(jī)構(gòu)外匯收支進(jìn)展管理C、個(gè)人進(jìn)展工商登記后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易運(yùn)營(yíng)權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項(xiàng)下的外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯D、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常工程支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以上的，應(yīng)憑本人有效身份證件在銀行辦理規(guī)范答案：D56.按照，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是。A、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照買賣的主體，分為境內(nèi)與境外個(gè)人外匯業(yè)務(wù)B、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照買賣性質(zhì)，分為經(jīng)常工程和資本工程個(gè)人外匯業(yè)務(wù)C、個(gè)人外匯賬戶按主體類別，區(qū)分為境內(nèi)與境外個(gè)人外匯賬戶D、個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)，分為經(jīng)常工程和資本工程賬戶規(guī)范答案：D57.個(gè)人攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境時(shí)，不符合外幣現(xiàn)鈔管理規(guī)定。

21、A、個(gè)人購(gòu)匯提鈔，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理B、個(gè)人購(gòu)匯提鈔，單筆提鈔超越規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等資料在銀行辦理C、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲(chǔ)蓄賬戶，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣入境申報(bào)金額之下的，可以在銀行直接辦理D、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲(chǔ)蓄賬戶，單筆存鈔超越規(guī)定允許攜帶外幣入境申報(bào)金額的，憑本人有效身份證件、攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報(bào)單或本人原存款金融機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理規(guī)范答案：B58.未按規(guī)定辦理境外個(gè)人經(jīng)常工程外匯業(yè)務(wù)的是。A、在境內(nèi)獲得的合法人民幣收入，憑本人身份證和買賣相關(guān)證明資料辦理B、原未用完的人民幣兌回外

22、匯，憑本人身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的有效期為自兌換日起的24個(gè)月C、對(duì)當(dāng)日累計(jì)不超越500美圓的兌換，可憑本人有效身份證辦理D、對(duì)離境前，在境內(nèi)當(dāng)日累計(jì)不超越2000美圓的兌換，可憑本人有效身份證辦理規(guī)范答案：D59.未按規(guī)定辦理個(gè)人外匯匯出境業(yè)務(wù)的是。A、境內(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理B、境外個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理C、境內(nèi)個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值1萬美圓以上的，憑買賣額的真實(shí)性憑證、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理D、境外個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值1萬美圓以上的，憑本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理規(guī)范答案：A

23、60.保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者分支機(jī)構(gòu)銷售人壽保險(xiǎn)型產(chǎn)品的，該當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，對(duì)銷售人壽保險(xiǎn)型產(chǎn)品的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)展專門培訓(xùn)，銷售前培訓(xùn)時(shí)間不得少于。A、8小時(shí)B、10小時(shí)C、12小時(shí)D、15小時(shí)規(guī)范答案：C61.我國(guó)規(guī)定：工資、薪金所得、以每月收入額減除費(fèi)用后的余額，為應(yīng)納稅所得額。A、800元B、1500元C、1600元D、2000元規(guī)范答案：C 62.個(gè)人所得稅納稅人是指：在中國(guó)境內(nèi)有住所或者無住所而在境內(nèi)居住滿的個(gè)人，從中國(guó)境內(nèi)和境外獲得的所得，按照規(guī)定交納個(gè)人所得稅。A、1年B、2年C、3年D、5年規(guī)范答案：A63.以下各項(xiàng)個(gè)人所得，免納

24、個(gè)人所得稅。A、國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券利息B、殘疾、孤老人員所得C、因嚴(yán)重自然災(zāi)禍呵斥艱苦損失的D、省級(jí)人民政府以下單位規(guī)范答案：A64.在情形下，納稅人應(yīng)按照國(guó)家規(guī)定辦理納稅申報(bào)。A、個(gè)人所得缺乏國(guó)家規(guī)定數(shù)額的B、在3處以上獲得工資、薪金所得的C、沒有扣繳義務(wù)人的D、以上一切的規(guī)范答案：C65.調(diào)整對(duì)象是。A、與公司企業(yè)有關(guān)的社會(huì)關(guān)系B、公司對(duì)內(nèi)關(guān)系和對(duì)外關(guān)系C、范圍涵蓋有限責(zé)任公司和股份D、以上都正確規(guī)范答案：D1.按照法律規(guī)定，有權(quán)對(duì)商業(yè)銀行的個(gè)人儲(chǔ)蓄存款和單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的單位為A、人民法院B、住房公積金管理部門C、國(guó)家平安機(jī)關(guān)D、稅務(wù)機(jī)關(guān)E、有債務(wù)糾紛的金融機(jī)構(gòu)規(guī)范答案：A

25、CD2.商業(yè)銀行進(jìn)展同業(yè)拆借時(shí)，拆入資金可用于A、彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算B、彌補(bǔ)聯(lián)行匯差頭寸的缺乏C、發(fā)放固定資產(chǎn)投資D、處理暫時(shí)性資金周轉(zhuǎn)E、投資規(guī)范答案：ABD3.洗錢是指經(jīng)過各種方式粉飾、隱瞞所得收益的來源和性質(zhì)。A、毒品犯罪B、走私犯罪C、外資企業(yè)偷稅漏稅D、破壞金融管理次序犯罪E、金融詐騙犯罪規(guī)范答案：ABCDE4.2006年經(jīng)過的規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢的義務(wù)包括。A、建立客戶身份識(shí)別制度B、建立支付買賣監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)支付買賣進(jìn)展監(jiān)測(cè)C、建立大額買賣和可疑買賣報(bào)告制度D、建立客戶資料和買賣記錄?？刂贫菶、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳任務(wù)規(guī)范答案：ACDE5.按照客戶身份識(shí)別制度的規(guī)定，以下表述正確的選項(xiàng)是

26、。A、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，但可以為身份不明者辦理業(yè)務(wù)B、客戶為他人代辦業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或其他證明文件進(jìn)展登記和核對(duì)C、為客戶辦理人身保險(xiǎn)、信托業(yè)務(wù)時(shí)，假設(shè)合同受害人不是客戶本人，還應(yīng)對(duì)收益人的身份證件進(jìn)展核對(duì)并登記D、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)過第三方識(shí)別客戶身份，當(dāng)?shù)谌轿窗匆舐男新氊?zé)時(shí)，由第三方承當(dāng)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任E、必要的情況下，金融機(jī)構(gòu)可以向公安、工商行政管理部門核實(shí)客戶有關(guān)身份信息規(guī)范答案：BCE6.規(guī)定，制止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為。A、未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券B、傳播、提供虛偽或者誤導(dǎo)投資者的信息

27、C、挪用公款進(jìn)展大規(guī)模的證券買賣D、不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向客戶提供買賣的書面確認(rèn)文件E、為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)展不用要的證券買賣規(guī)范答案：ABDE7.基金管理人依法出賣基金份額，募集基金，該當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交文件，并經(jīng)管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A、懇求報(bào)告B、基金托管協(xié)議草案C、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告D、會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)的基金管理人近3年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告E、律師事務(wù)所出具的法律意見書規(guī)范答案：ABDE8.基金合同該當(dāng)包括的內(nèi)容有。A、基金管理人、基金托管人的稱號(hào)住所B、基金運(yùn)作方式C、封鎖式基金的份額總額和開放式基金的最低募集份額D、基金管理人的權(quán)益、義務(wù)E、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決規(guī)范

28、答案：ABCDE9.基金合同該當(dāng)包括的內(nèi)容有。A、基金收益的分配原那么B、基金托管人報(bào)酬費(fèi)和支付方式C、基金財(cái)富的投資方向和投資限制D、爭(zhēng)議的處理方式E、基金未到達(dá)法定要求的處置方式規(guī)范答案：ABCDE10.基金招募書的內(nèi)容有。A、基金管理人的根本情況B、基金合同的內(nèi)容摘要C、基金份額的出賣日期、價(jià)錢、費(fèi)用、期限D(zhuǎn)、基金份額的出賣方式E、出具法律意見的律師事務(wù)所稱號(hào)及住所規(guī)范答案：ABCDE11.關(guān)于信托業(yè)務(wù)中委托人的權(quán)益，說法正確的選項(xiàng)是。A、委托人有權(quán)了解信托財(cái)富的管理和運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求委托人做出闡明B、因設(shè)立信托時(shí)未能預(yù)見的特別事由，致使信托財(cái)富的管理方法不符合受害人的利

29、益時(shí)，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整信托財(cái)富的管理方法C、受托人違反信托目的處分財(cái)富時(shí)，委托人在知道撤銷緣由2年內(nèi)，有權(quán)懇求人民法院撤銷該處分行為D、受托人違反信托目的處分信托財(cái)富時(shí)，委托人有權(quán)按照信托文件的規(guī)定解任受托人E、受托人管理運(yùn)用信托財(cái)富有艱苦過失時(shí)，委托人可懇求人民法院解任受托人規(guī)范答案：ABDE12.期貨買賣所加強(qiáng)買賣活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制和對(duì)會(huì)員的監(jiān)視管理，應(yīng)履行的職責(zé)有。A、提供買賣的場(chǎng)所B、設(shè)計(jì)合約、安排上市C、組織監(jiān)視買賣、結(jié)算和交割D、保證合約的履行E、按照規(guī)程買賣規(guī)那么對(duì)會(huì)員進(jìn)展監(jiān)視規(guī)范答案：ABCDE13.按照規(guī)定，期貨買賣所不得。A、直接或間接的參與期貨買賣B、從事信托投資C、

30、股票買賣D、非自用財(cái)富投資E、從事與期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動(dòng)規(guī)范答案：ABCDE14.期貨買賣所應(yīng)按照國(guó)家的規(guī)定，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其制度內(nèi)容有。A、保證金制度B、當(dāng)月無負(fù)債結(jié)算制度C、漲跌停板制度D、持倉(cāng)限額和可疑持倉(cāng)報(bào)告制度E、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)備金制度規(guī)范答案：ACE15.期貨公司業(yè)務(wù)虛行答應(yīng)制度，按照規(guī)定期貨公司。A、不得懇求運(yùn)營(yíng)境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B、經(jīng)同意可以開展期貨投資咨詢業(yè)務(wù)C、不得從事不與期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動(dòng)D、不得從事或變相從事期貨自營(yíng)業(yè)務(wù)E、不得客戶提供融資、對(duì)外擔(dān)保規(guī)范答案：BCD16.以下選項(xiàng)中，符合期貨買賣的根本原那么。A、期貨公司經(jīng)客戶委托或按照委托內(nèi)容，進(jìn)展期貨買賣B、期貨公司向客

31、戶做出獲利保證C、期貨公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、分享利益D、期貨公司不隱瞞重要事項(xiàng)或運(yùn)用不正當(dāng)?shù)氖侄握T騙客戶發(fā)出買賣指令E、期貨公司對(duì)外發(fā)布價(jià)錢預(yù)測(cè)信息規(guī)范答案：AD17.根據(jù)期貨買賣的根本規(guī)那么，正確的選項(xiàng)是。A、未經(jīng)期貨監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布期貨買賣即時(shí)行情B、期貨公司應(yīng)為每一客戶單獨(dú)設(shè)立專門賬戶，設(shè)置買賣編碼，不得混碼買賣C、客戶可以運(yùn)用規(guī)范倉(cāng)單核國(guó)債等有價(jià)證券沖抵保證金進(jìn)展買賣D、期貨買賣所應(yīng)按規(guī)定提取、運(yùn)用、管理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)備金E、當(dāng)會(huì)員未按規(guī)定時(shí)間追繳保證金或自行平倉(cāng)的，期貨買賣所不得強(qiáng)行平倉(cāng)，強(qiáng)行平倉(cāng)的費(fèi)用和發(fā)生的損失由期貨買賣所承當(dāng)規(guī)范答案：BCD18.期貨買

32、賣所該當(dāng)與交割倉(cāng)庫(kù)簽署協(xié)議，明確雙方的義務(wù)。交割倉(cāng)庫(kù)時(shí)不當(dāng)行為有。A、出具虛偽倉(cāng)單B、違反規(guī)那么，限制交割商品入庫(kù)、出庫(kù)C、泄露與期貨有關(guān)的商業(yè)D、違反國(guó)家規(guī)定參與期貨買賣E、期貨買賣所不限制實(shí)物交割總量規(guī)范答案：ABCD19.境內(nèi)單位或者個(gè)人從事外匯期貨買賣的方法，由部門共同制定。A、期貨監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)B、商務(wù)主管部門C、國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)D、證券業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)E、外匯管理部門規(guī)范答案：ABCE20.期貨買賣一切情形之一的，責(zé)令矯正，沒收非法所得，并對(duì)直接擔(dān)任的主管人員給予紀(jì)律處分，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。A、違反規(guī)定接納會(huì)員B、違反規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)C、違反規(guī)定運(yùn)用、分配收益D、不公

33、布即時(shí)行情，或發(fā)布價(jià)錢預(yù)測(cè)音訊E、任用不具備資歷的期貨從業(yè)人員規(guī)范答案：ABCDE21.期貨買賣一切情形之一的，責(zé)令矯正，沒收非法所得，并對(duì)直接擔(dān)任的主管人員給予紀(jì)律處分，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。A、允許會(huì)員在保證金缺乏是進(jìn)展買賣B、不按照規(guī)定提取、管理、運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)備金C、違反保證金平安存管監(jiān)控規(guī)定D、不限制會(huì)員的實(shí)物交割總量E、不按照期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定報(bào)送有關(guān)文件、資料規(guī)范答案：BCE 22.期貨買賣所、非期貨公司結(jié)算會(huì)員有以下情形之一的，責(zé)令矯正，給予警告，沒收非法所得或非法所得缺乏10萬元的，處以10萬至30萬的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。A、允許客戶在保證金

34、缺乏的情況下買賣B、違規(guī)從事與期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動(dòng)C、變相從事期貨自營(yíng)業(yè)務(wù)D、買賣軟件不符合期貨公司謹(jǐn)慎運(yùn)營(yíng)的原那么E、進(jìn)展混碼買賣規(guī)范答案：ABCDE23.期貨公司的以下屬于欺詐客戶行為之一。A、向客戶做獲利保證B、不與客戶共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C、未將客戶買賣指令下到達(dá)期貨買賣所D、挪用客戶保證金E、用不正當(dāng)手段使客戶發(fā)出買賣指令規(guī)范答案：ACDE24.的任務(wù)人員進(jìn)展內(nèi)幕買賣的，從重處分。A、國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、期貨買賣所C、期貨保證金存管銀行D、期貨保證金平安存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)E、期貨公司規(guī)范答案：ABE25.制止任何單位或個(gè)人以手段支配期貨買賣價(jià)錢。A、單獨(dú)或者經(jīng)過合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持倉(cāng)優(yōu)勢(shì)或者利用信息

35、優(yōu)勢(shì)結(jié)合或者延續(xù)買賣，支配期貨買賣價(jià)錢B、蓄意串通，以事先商定的時(shí)間、價(jià)錢和方式相互進(jìn)展期貨買賣，影響期貨買賣價(jià)錢或者買賣量C、以本人為買賣對(duì)象，自買自賣，影響期貨買賣價(jià)錢或者期貨買賣成交量D、為影響期貨價(jià)錢，囤積現(xiàn)貨E、未經(jīng)客戶委托假借客戶名義買賣期貨規(guī)范答案：ABCD26. 期貨買賣中的內(nèi)幕音訊是指。A、對(duì)期貨買賣價(jià)錢產(chǎn)生艱苦影響的，尚未公開的信息B、國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的能夠?qū)ζ谪涃I賣價(jià)錢發(fā)生艱苦影響的政策C、國(guó)務(wù)院商務(wù)主管部門發(fā)布的能夠?qū)ζ谪涃I賣價(jià)錢發(fā)生艱苦影響音訊D、期貨買賣所做出的能夠?qū)ζ谪涃I賣價(jià)錢發(fā)生艱苦影響的決議E、期貨買賣會(huì)員、客戶的資金和買賣動(dòng)向的信息規(guī)范答案：ABDE2

36、7.保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有行為。A、欺騙保險(xiǎn)人、投保人或受害人B、隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況C、妨礙投保人履行規(guī)定的照實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的照實(shí)告知義務(wù)D、承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受害人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益E、利用行政權(quán)益、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、誘惑或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同規(guī)范答案：ABCDE28.商業(yè)銀行境外理財(cái)投資，應(yīng)委具有托管業(yè)務(wù)資歷的境內(nèi)商業(yè)銀行作為托管人進(jìn)展投資，托管人該當(dāng)履行的職責(zé)包括。A、為商業(yè)銀行按理財(cái)方案開設(shè)境內(nèi)托管賬戶、境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶和證券托管賬戶B、監(jiān)視商業(yè)銀行資金運(yùn)作，及時(shí)向外匯局報(bào)告其

37、違規(guī)違法的行為C、保管商業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關(guān)資料不少于15年D、按規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)E、協(xié)助外匯局監(jiān)察商業(yè)銀行資金的境外運(yùn)用情況規(guī)范答案：ABCDE29.屬于商業(yè)銀行境內(nèi)賬戶的支出范圍。A、劃入境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶的資金B(yǎng)、匯回商業(yè)銀行的資金C、貨幣兌換費(fèi)D、托管費(fèi)、各類手續(xù)費(fèi)E、資產(chǎn)管理費(fèi)規(guī)范答案：ABCDE30.規(guī)定從事境外理財(cái)?shù)纳虡I(yè)銀行應(yīng)。A、在收到外匯局購(gòu)匯額度的同意后，與境內(nèi)托管人簽署托管協(xié)議，開設(shè)托管賬戶，在境內(nèi)托管賬戶開設(shè)之日起10日內(nèi)，向外匯局報(bào)送正式托管協(xié)議B、在出賣產(chǎn)品時(shí)，向投資者全面詳細(xì)的告知投資方案、產(chǎn)品特征、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，

38、由投資者自主選擇C、定期向投資者披露投資情況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)情況等信息D、按規(guī)定履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)E、購(gòu)買的境外金融產(chǎn)品，必需符合中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定規(guī)范答案：BCDE31.對(duì)外部營(yíng)銷人員資質(zhì)的管理表述正確的有。A、銀行應(yīng)建立嚴(yán)厲的聘用制度，以確保營(yíng)銷人員具備相關(guān)的知識(shí)和才干B、對(duì)營(yíng)銷人員的資質(zhì)和才干進(jìn)展考核、分類，在外部營(yíng)銷過程中以適當(dāng)?shù)姆绞较蛳M(fèi)者披露銀行的資質(zhì)分類制度C、銀行應(yīng)不斷擴(kuò)展外部營(yíng)銷人員的人數(shù)，保證銀行有足夠的才干實(shí)施外部營(yíng)銷D、營(yíng)銷人員應(yīng)在允許的兼職范圍內(nèi)，妥善處置兼職崗位與本職任務(wù)的關(guān)系E、銀行應(yīng)建立完好的外部營(yíng)銷人員檔案規(guī)范答案：ABE32.銀行應(yīng)加強(qiáng)維護(hù)消費(fèi)

39、者權(quán)益，在外部營(yíng)銷過程中。A、營(yíng)銷人員不得向客戶進(jìn)展誤導(dǎo)性及欺騙性的宣傳解釋，可以稍帶夸張的陳說產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)B、宣傳推介資料必需真實(shí)、準(zhǔn)確，對(duì)消費(fèi)者承當(dāng)?shù)馁M(fèi)用的概略必需公開、透明C、對(duì)經(jīng)過外部營(yíng)銷推介的產(chǎn)品，銀行應(yīng)以專業(yè)術(shù)語、業(yè)內(nèi)行話進(jìn)展充分的風(fēng)險(xiǎn)提示D、嚴(yán)厲遵守客戶資料嚴(yán)密原那么E、對(duì)質(zhì)疑銀行資料可靠性的消費(fèi)者提供直接查詢效力規(guī)范答案：BDE33.可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)懇求基金代銷業(yè)務(wù)資歷。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券投資咨詢公司D、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)E、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)規(guī)范答案：ABCD34.基金宣傳資料可以采用的方式包括。A、公開出版資料B、宣傳單、手冊(cè)、信函C、海報(bào)、戶外廣告D、電

40、視、電影、廣播音像資料E、互聯(lián)網(wǎng)資料規(guī)范答案：ABCDE35.對(duì)違反規(guī)定從事基金銷售活動(dòng)的基金管理人員，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取行政監(jiān)管措施。A、監(jiān)管說話B、出具警示函C、記入老實(shí)檔案D、暫停履行職務(wù)E、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者規(guī)范答案：ABCDE36.以下對(duì)投資基金銷售業(yè)務(wù)描畫正確的有。A、未與基金管理人簽署書面代銷協(xié)議的，代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售B、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金代銷業(yè)務(wù)資歷證明文件置備于基金網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置，經(jīng)同意可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售C、基金管理人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)有檢查、監(jiān)視的義務(wù)D、基金管理人應(yīng)審查、檢查代銷機(jī)構(gòu)運(yùn)用的宣傳資料，并對(duì)資料內(nèi)容擔(dān)任E、代銷機(jī)構(gòu)該當(dāng)在有證

41、券投資基金托管業(yè)務(wù)資歷的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關(guān)的賬戶，并由基金管理人對(duì)賬戶內(nèi)的資金進(jìn)展監(jiān)視規(guī)范答案：ACD37.按照投資基金業(yè)務(wù)規(guī)范，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)。A、建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員培訓(xùn)制度B、建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度C、建立檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和其他相關(guān)資料至少20年D、按法律法規(guī)和合同商定辦理基金份額的收買和贖回，不得擅自停頓辦理基金份額的出賣或者回絕投資人的申購(gòu)、贖回E、按照基金合同的商定和招募闡明書的規(guī)定向投資人收取銷售費(fèi)用，未經(jīng)招募闡明書公告，不得對(duì)不同的投資者適用一樣的費(fèi)率規(guī)范答案：ABD 38.規(guī)定，對(duì)基

42、金管理人、代銷機(jī)構(gòu)有情形之一的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)按照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定進(jìn)展行政處分;涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)，清查其刑事責(zé)任。A、采取抽獎(jiǎng)或者送實(shí)物的方式銷售基金B(yǎng)、募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折C、在基金宣傳資料上登載第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果D、以高于本錢的銷售費(fèi)率銷售基金E、承諾利用基金進(jìn)展利益保送規(guī)范答案：ABE39.屬于資本工程外匯賬戶。A、外國(guó)投資者投資公用賬戶B、特殊目的公司公用賬戶C、投資并購(gòu)公用賬戶D、外匯結(jié)算賬戶E、外匯儲(chǔ)蓄聯(lián)名賬戶規(guī)范答案：ABC40.個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，符合規(guī)定辦理的是。A、本人賬戶間資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理B、個(gè)人與其直系親屬賬戶間資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方身份證件

43、辦理C、本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲(chǔ)蓄賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn)，但外匯儲(chǔ)蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于當(dāng)日的對(duì)外支付，劃轉(zhuǎn)后可以結(jié)匯D、個(gè)人外匯提取現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬元美圓以下的，可以在銀行直接辦理E、個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)1萬元以下的，可以在銀行直接辦理規(guī)范答案：AD41.保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有行為。A、隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況B、一本機(jī)構(gòu)名義進(jìn)展保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳C、妨礙投保人履行規(guī)定的照實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的照實(shí)告知義務(wù)D、承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受害人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益E、利用行政權(quán)益、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫

44、、誘惑或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同規(guī)范答案：ABCDE42.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)該當(dāng)建立完好規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，其內(nèi)容包括。A、投保人姓名B、被代理保險(xiǎn)公司稱號(hào)和代理險(xiǎn)種C、保險(xiǎn)費(fèi)代收時(shí)間D、保險(xiǎn)金的代領(lǐng)時(shí)間E、保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)金額和收取時(shí)間規(guī)范答案：ABCE43.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在開展代理業(yè)務(wù)過程中，欺騙保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受害人的行為包括。A、泄露在運(yùn)營(yíng)過程中知悉的被代理保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)、財(cái)富情況B、以本機(jī)構(gòu)名義銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品C、挪用保險(xiǎn)費(fèi)D、代領(lǐng)保險(xiǎn)賠償E、隱藏于保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況規(guī)范答案：ABCE44.按照保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。A、不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生代理業(yè)務(wù)往來B、不得替代投保人簽署保險(xiǎn)合同C、該當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案，保險(xiǎn)期限自保險(xiǎn)代理關(guān)系建立之日起計(jì)算，不得少于10年D、開設(shè)獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶，不得坐扣保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)E、應(yīng)接受被代理保險(xiǎn)公司對(duì)其委托業(yè)務(wù)的指點(diǎn)、監(jiān)視、核對(duì)規(guī)范答案：ABDE45.根據(jù)規(guī)定，應(yīng)納入個(gè)人所得稅的所得包括。A、勞務(wù)報(bào)酬所得B、稿酬所得C、特許權(quán)行使費(fèi)所得D、國(guó)家發(fā)行金融債券利息所得E、財(cái)富租賃、轉(zhuǎn)讓所得答案要點(diǎn)： 規(guī)范答案：ABCE1.商業(yè)銀行違反規(guī)定同業(yè)拆借的，有違法所得的予以沒收。違法所得缺乏50萬的，處以50萬至200萬以下的罰款。情節(jié)嚴(yán)重或