個人理財模擬三

1、.：.；1.規(guī)定，可以興辦個人理財業(yè)務。A、十歲以上的未成年人B、不能區(qū)分本人行為的人C、十歲以下的未成年人D、限制民事行為才干人的監(jiān)護人規(guī)范答案：D2.根據(jù)的規(guī)定，代理人，喪失代理權A、不履行職責B、串通第三人給被代理人呵斥損害C、做出超越代理權的行為D、法人終止規(guī)范答案：D3. 投資者認繳基金份額款項時A、基金合同生效B、基金合同成立C、自證監(jiān)會同意后生效D、基金合同失效規(guī)范答案：B4.當發(fā)生時，基金合同生效。A、投資人交納認購基金份額款項B、基金管理人向證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)C、基金管理人收到驗資報告D、基金募集懇求同意規(guī)范答案：B5.以下對格式條款了解不正確的選項是A、格式條款是指當事

2、人為反復運用而預先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商B、訂立格式條款一方應遵照公平原那么確定當事人之間的權益和義務C、合同訂立方應采取合理的方式提請對方留意免除或者限制其責任的條款，按對方要求，對條款予以闡明D、格式條款和費格式條款不一致時，應采用格式條款規(guī)范答案：D6.提供格式條款的一方，該條款不一定無效。A、免除其責任B、加重其主要權益C、加重對方責任D、免除對方主要權益規(guī)范答案：B7.當訂立合同雙方對格式條款有兩種以上的解釋時，應A、按照通常了解予以解釋B、做出利于提供格式條款一方的解釋C、做出不利于提供格式條款一方的解釋D、以上均不正確規(guī)范答案：C8.以下選項中，不屬于無效合同。A、一方

3、以欺詐脅迫手段訂立損害對方當事人利益的合同B、惡意串通損害第三人利益的合同C、以合法的方式掩蓋非法的目的D、違反行政法規(guī)的強迫性規(guī)定的合同規(guī)范答案：A9.按規(guī)定，情形下合同中的免責條款無效？A、因艱苦過失呵斥對方財富損失的B、因艱苦誤解訂立的C、在訂立合同時顯失公平的D、以上都正確規(guī)范答案：A10.簽署合同時出現(xiàn)情形時，當事人一方有權懇求法院變卦或撤銷。A、因艱苦誤解訂立合同的B、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損壞對方利益的C、使對方在違背真實意思的情況下訂立合同的D、以上均正確規(guī)范答案：D11.銀行有限責任公司的有限責任是指。A、銀行以其全部資產(chǎn)對債務人承當責任B、股東僅以其出資額為限對銀

4、行的債務承當責任C、銀行以其注冊資本對債務承當責任D、股東以其所持有的股份為限對銀行承當責任規(guī)范答案：B12.商業(yè)銀行以為運營原那么。A、自主運營、自擔風險、自傲盈虧、自我約束B、存款自愿、取款自在、存款有息、為存款人嚴密C、平安性、流動性、效益性D、一致核算、一致調度資金、分級管理規(guī)范答案：C13.商業(yè)銀行辦理儲蓄存款業(yè)務，該當遵照原那么。1 存款自愿、存款有息2公平對待3取款自在4為存款人嚴密A、1234B、123C、234D、134規(guī)范答案：D14.按照，以下對商業(yè)銀行負債業(yè)務表述錯誤的選項是A、對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行應回絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃B、商業(yè)銀行應按照中國人民銀行

5、規(guī)定的存款利率上下限，確定存款利率，并予以公告C、商業(yè)銀行應按照規(guī)定向中國人民銀行繳存款預備金，留住備付金D、商業(yè)銀行應保證存款本金和利息的支付，不得拖延、回絕支付存款本金和利息規(guī)范答案：A15.商業(yè)銀行應按照規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。A、國務院B、中國人民銀行C、中國銀監(jiān)會D、中國銀行業(yè)協(xié)會規(guī)范答案：B16.為維護銀行業(yè)的穩(wěn)健運轉，人民銀行對商業(yè)銀行向關系人發(fā)放貸款做出了明確的限制，以下論述中錯誤的選項是。A、商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信譽貸款B、商業(yè)銀行向關系人發(fā)放貸款一概采用擔保貸款的方式，在關系人財務、信譽情況良好的情況下，發(fā)放貸款的條件可以比普通貸款人更優(yōu)惠C、

6、關系人是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員及其親屬D、商業(yè)銀行管理人員投資或擔任高級管理職務的公司也屬于關系人范圍規(guī)范答案：B17.我國明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事業(yè)務，國家另有規(guī)定除外。1不動產(chǎn)投資2信托業(yè)務3股票業(yè)務4非銀行金融機構和企業(yè)投資A、1234B、23C、34D、234規(guī)范答案：D18.未經(jīng)中央銀行同意，商業(yè)銀行不得。A、設立分支機構B、開展個人理財業(yè)務C、修正章程及運營業(yè)務范圍D、以上都正確規(guī)范答案：C19.在日常運營活動中，商業(yè)銀行未經(jīng)同意不得，以逃脫中央銀行監(jiān)管。A、發(fā)行金融債券B、到境外借款C、買賣政府債券D、以上都正確規(guī)范答案：D 20.行為人有情形之一的，導致

7、后果嚴重，將被清查刑事責任。1非法吸收、變相吸收公眾存款2偽造、變造商業(yè)銀行答應證3借款人騙取貸款4從業(yè)人員玩忽職守，泄露商業(yè)A、123B、12C、23D、1234規(guī)范答案：D21.個人理財業(yè)務是經(jīng)同意的一項銀行中間業(yè)務。A、中國人民銀行B、銀行監(jiān)管委員會C、中國銀行業(yè)協(xié)會D、證券監(jiān)視委員會規(guī)范答案：B22.證券買賣內幕音訊知情人和非法獲得內幕音訊的人，在內幕音訊公開前，不得A、買賣該公司股票B、泄露該音訊C、建議他人買賣證券D、以上全部規(guī)范答案：D23.證券內幕音訊的知情人包括持有公司以上股份的自然人、法人、其他組織。A、5%B、10%C、15%D、20%答案要點： 規(guī)范答案：A24.證券公

8、司客戶的買賣結算資金該當存放在，以每個客戶的名義單獨管理。A、登記結算公司B、商業(yè)銀行C、證券買賣所D、證券公司規(guī)范答案：B25.客戶的開戶資料、委托記錄、買賣記錄和內部業(yè)務運營的各項資料，證券公司該當至少保管年。A、5B、10C、15D、20規(guī)范答案：D26.以下行為，違反的不是支配證券買賣價錢罪。A、單獨或者經(jīng)過合謀，集中資金優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢結合或者延續(xù)買賣，支配證券價錢或者證券買賣量B、與他人串通，以事先商定的時間、價錢和方式相互進展證券買賣，影響證券價錢或者證券買賣量C、在本人實踐控制的賬戶間進展證券買賣，影響證券價錢或者證券買賣量D、未經(jīng)客戶委托，假借客戶名義買賣證券規(guī)范答案：D

9、27.對證券公司客戶買賣結算賬戶管理的表述錯誤的選項是。A、證券公司客戶的買賣結算資金該當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理B、證券公司應妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、買賣記錄和內部管理各項資料，保管期不得少于十年C、在證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的買賣資金和證券部屬于破產(chǎn)或者清算財富D、制止任何單位或者個人以任何方式挪用客戶買賣結算資金規(guī)范答案：B28.以下關于違反的表述，錯誤的選項是。A、證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理買賣事項的，責令封鎖，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款B、對證券公司挪用客戶資金或者證券，責令矯正，沒收非法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款C

10、、對故意提供虛偽資料，隱匿買賣記錄的證券從業(yè)人員，撤銷任職資歷，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家公務員的，還該當依法給予行政處分D、證券公司違反規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，沒收違法所得，暫停或撤銷相關業(yè)務答應，并處以非法融資融券等值以下的罰款規(guī)范答案：A29.的調整對象是。A、保險基金B(yǎng)、證券投資基金C、政府建立基金D、社會公益基金規(guī)范答案：B30.基金管理人應在基金份額出賣的日前公布招募闡明書、基金合同及其他文件。A、3日B、5日C、7日D、10日規(guī)范答案：A31.基金管理人自收到核準文件之日起內進展基金募集。A、3個月B、6個月C、10個月D、1年規(guī)范答案：B32.對基

11、金的申購贖回訴述中，錯誤的選項是。A、開放式基金的收買贖回，由基金管理人擔任辦理，基金管理可以委托證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理B、基金管理人應在每個任務日辦理基金的申購贖回C、未知價錢進展基金的申購和贖回式基金買賣的根本規(guī)那么D、開放式基金的買賣價錢根本上是由社會供求關系決議規(guī)范答案：D33. 按照的規(guī)定，以下說法錯誤的選項是。A、的調整對象是保險組織和保險行為B、保險代理人是根據(jù)保險人委托，向保險人收取代理手續(xù)費，并在授權范圍內代為辦理保險業(yè)務的單位，也可以是個人C、保險經(jīng)紀人基于保險人的利益，為投保人與保險人訂立合同提供中介效力，依法收取傭金的單位D、保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務時，不

12、得同時接受2個以上保險人的委托規(guī)范答案：C34.以下行為，由保險人承當責任。A、保險代理人根據(jù)保險人的授權代為辦理保險業(yè)務B、保險代理人有超越代理權限行為，投保人有理由置信其有代理權，并已訂立保險合同C、保險人知道保險代理人以其名義有超越代理權行為時，不作否認表示D、因保險經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務中的過錯，給投保人、被保險人呵斥損失的規(guī)范答案：D35.調整的對象是。A、民事信托B、營業(yè)信托C、公益信托D、信托關系規(guī)范答案：D36.委托人有權向法院懇求撤銷受托人的某些處分行為，委托人應在知道或該當知道撤銷緣由之日起內行使，未行使的，懇求權取消。A、1個月B、3個月C、半年D、一年規(guī)范答案：D37.受

13、托人做出行為時，委托人有權懇求法院撤銷該處分行為A、違反信托目的處分信托財富的B、違背管理職責使信托財富遭到損失的C、處置信托事務不當，是信托財富受損D、以上全部規(guī)范答案：D38.關于信托財富，說法錯誤的選項是。A、受托人因處置信托事務所支出的費用、對第三人所負債務，以信托財富承當B、受托人可以在其固定財富和信托財富之間進展買賣，或在不同委托人的信托財富進展買賣C、受托人以其固定財富先行支付的，對信托財富享有優(yōu)先受償權D、受托人利用信托財富為本人謀利時，所的利益歸入信托財富規(guī)范答案：B39.按照有關規(guī)定，對受害人的權益和義務說法錯誤的選項是。A、委托人可以是獨一受害人B、受托人可以是獨一受害人

14、C、受害人可以放棄受害權D、信托受害權可以依法轉讓和承繼規(guī)范答案：B40.對受害人的權益和義務說法錯誤的選項是。A、受害人自信托合同生效之日起享用信托受害權B、信托文件對信托利益分配的比例或者分配的方法未作規(guī)定時，各受害人按照不同的比例享用信托利益C、受害人不能到期清償債務的，其信托財富可以用于清償D、信托受害權可以依法轉讓和承繼規(guī)范答案：B41.外國銀行經(jīng)同意，可以運營結匯、售匯業(yè)務。A、中國人民銀行B、外匯管理局C、銀監(jiān)會D、銀行業(yè)協(xié)會規(guī)范答案：A42.關于商業(yè)銀行興辦代客境外理財業(yè)務管理，以下描畫正確的選項是。A、商業(yè)銀行獲得代客境外理財業(yè)務資歷后，向境內機構出賣理財富品，準入管理適用審

15、批制B、商業(yè)銀行受客戶委托以人民幣購匯辦理代客境外理財業(yè)務，應向銀監(jiān)會懇求代客境外理財購匯額度C、商業(yè)銀行接受投資者的委托以投資者的自有外匯進展境外理財?shù)?，其委托的金額不計入經(jīng)同意的投資購匯額度D、在同意的購匯額度內，商業(yè)銀行可向投資者發(fā)行以外匯標價的境外理財富品，并一致辦理購匯手續(xù)規(guī)范答案：C43.商業(yè)銀行接受投資者委托以投資者自有外匯進展境外理財投資的，其委托的金額外匯局同意的投資購匯額度。A、應計入B、不計入C、由投資者選擇能否計入D、由商業(yè)銀行選擇能否計入規(guī)范答案：B44.根據(jù)的規(guī)定，外部營銷。A、是指銀行在經(jīng)監(jiān)管部門同意的固定營業(yè)場所內，由銀行外部營銷人員向消費者推介個人銀行業(yè)務或零

16、售銀行業(yè)務的產(chǎn)品和效力的活動B、包括設立暫時性攤位或路演地點、租用固定場所進展銀行產(chǎn)品引見的活動C、包括外部營銷人員上門訪問與銀行有業(yè)務關系和即將建立業(yè)務關系的客戶D、包括經(jīng)過、互聯(lián)網(wǎng)等渠道進展的實踐銷售活動規(guī)范答案：B45.基金管理人、代銷機構該當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金分額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其它資料，保管期不少于。A、7年B、8年C、10年D、15年規(guī)范答案：D46.對境內單位或者個人從事境外商品買賣的種類進展核準。A、國務院商務主管部門B、國有資產(chǎn)監(jiān)視管理機構C、期貨監(jiān)視管理機構D、外匯管理部門規(guī)范答案：A47.國務院監(jiān)管管理機構該當在受理結算業(yè)務資歷懇求之日起

17、內，做出同意或不同意的決議。A、4個月B、3個月C、2個月D、1個月規(guī)范答案：B48.對維護公民、法人權益的規(guī)定，表述錯誤的選項是。A、只需人民銀行省級以上分支機構才有權進展反洗錢調查B、對于不能排除反洗錢嫌疑的，同時資金能夠轉往境外的，人民銀行擔任人進展暫時凍結的時間不得超越48小時C、人民銀行和國家外匯管理局應向各級融機構和社會公眾披露大額外匯買賣資金的信息D、任何范圍和個人都有權向人民銀行和公安機關告發(fā)洗錢活動規(guī)范答案：C 49.金融機構應按照規(guī)定期限保管客戶身份資料和客戶買賣信息，其中客戶身份資料在業(yè)務關系終了后至少保管年;客戶買賣信息在買賣終了后至少保管年。A、5，7B、7，5C、5

18、，5D、7，7規(guī)范答案：C50.當金融機構破產(chǎn)和解散時，原機構的客戶身份信息應。A、銷毀B、由原機構擔任人繼續(xù)保管C、交于其他金融機構接納D、移交國務院有關部門規(guī)范答案：D51.對違反的法律責任，描畫不正確的選項是。A、對泄露國家、商業(yè)的反洗錢任務人員，依法給予行政處分B、對未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的金融機構擔任人，情節(jié)嚴重的，給予紀律處分C、對回絕反洗錢調查，致使洗錢結果發(fā)生，應依法清查金融機構擔任人刑事責任D、對未按規(guī)定報送大額買賣報告的金融機構，責令其限期修正規(guī)范答案：C52.根據(jù)破產(chǎn)法律制度的規(guī)定，不屬于破產(chǎn)財富的是A、證券公司管理的客戶買賣結算資金和證券B、宣告破產(chǎn)時破產(chǎn)企業(yè)運

19、營管理的全部財富C、破產(chǎn)企業(yè)對外投資及應得收益D、破產(chǎn)企業(yè)享有的專利權規(guī)范答案：A53.外資獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行興辦需求同意的個人理財業(yè)務，應按照有關外資銀行業(yè)務審批程序的規(guī)定，報審批。A、中國人民銀行B、中國銀監(jiān)會C、中國證監(jiān)會D、國家外匯管理局規(guī)范答案：B54.外資銀行營業(yè)機構懇求運營人民幣業(yè)務該當具備的條件是：提出懇求前在中國境內開業(yè)年以上;提出懇求前年延續(xù)盈利。A、3，2B、2，1C、3，1D、2，半規(guī)范答案：A55.按照，對經(jīng)常工程個人外匯管理描畫錯誤的選項是。A、經(jīng)常工程的外匯管理按照可兌換原那么管理B、從事貨物進出口的個人對外貿(mào)易運營者，在商務部門辦理對外貿(mào)易備案后，

20、其貿(mào)易外匯資金的管理按照機構外匯收支進展管理C、個人進展工商登記后，可以憑有關單證辦理委托具有對外貿(mào)易運營權的企業(yè)代理進出口項下的外匯資金收付、劃轉、結匯D、境內個人外匯匯出境外用于經(jīng)常工程支出，單筆或當日累計匯出在規(guī)定金額以上的，應憑本人有效身份證件在銀行辦理規(guī)范答案：D56.按照，錯誤的選項是。A、個人外匯業(yè)務按照買賣的主體，分為境內與境外個人外匯業(yè)務B、個人外匯業(yè)務按照買賣性質，分為經(jīng)常工程和資本工程個人外匯業(yè)務C、個人外匯賬戶按主體類別，區(qū)分為境內與境外個人外匯賬戶D、個人外匯賬戶按賬戶性質，分為經(jīng)常工程和資本工程賬戶規(guī)范答案：D57.個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境時，不符合外幣現(xiàn)鈔管理規(guī)定。

21、A、個人購匯提鈔，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理B、個人購匯提鈔，單筆提鈔超越規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等資料在銀行辦理C、個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣入境申報金額之下的，可以在銀行直接辦理D、個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆存鈔超越規(guī)定允許攜帶外幣入境申報金額的，憑本人有效身份證件、攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單或本人原存款金融機構外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理規(guī)范答案：B58.未按規(guī)定辦理境外個人經(jīng)常工程外匯業(yè)務的是。A、在境內獲得的合法人民幣收入，憑本人身份證和買賣相關證明資料辦理B、原未用完的人民幣兌回外

22、匯，憑本人身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的有效期為自兌換日起的24個月C、對當日累計不超越500美圓的兌換，可憑本人有效身份證辦理D、對離境前，在境內當日累計不超越2000美圓的兌換，可憑本人有效身份證辦理規(guī)范答案：D59.未按規(guī)定辦理個人外匯匯出境業(yè)務的是。A、境內個人外匯儲蓄賬戶外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理B、境外個人外匯儲蓄賬戶外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理C、境內個人手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當日累計等值1萬美圓以上的，憑買賣額的真實性憑證、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理D、境外個人手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當日累計等值1萬美圓以上的，憑本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理規(guī)范答案：A

23、60.保險公司委托保險代理機構或者分支機構銷售人壽保險型產(chǎn)品的，該當按照中國保監(jiān)會的有關規(guī)定，對銷售人壽保險型產(chǎn)品的保險代理機構或者保險代理分支機構的業(yè)務人員進展專門培訓，銷售前培訓時間不得少于。A、8小時B、10小時C、12小時D、15小時規(guī)范答案：C61.我國規(guī)定：工資、薪金所得、以每月收入額減除費用后的余額，為應納稅所得額。A、800元B、1500元C、1600元D、2000元規(guī)范答案：C 62.個人所得稅納稅人是指：在中國境內有住所或者無住所而在境內居住滿的個人，從中國境內和境外獲得的所得，按照規(guī)定交納個人所得稅。A、1年B、2年C、3年D、5年規(guī)范答案：A63.以下各項個人所得，免納

24、個人所得稅。A、國債和國家發(fā)行的金融債券利息B、殘疾、孤老人員所得C、因嚴重自然災禍呵斥艱苦損失的D、省級人民政府以下單位規(guī)范答案：A64.在情形下，納稅人應按照國家規(guī)定辦理納稅申報。A、個人所得缺乏國家規(guī)定數(shù)額的B、在3處以上獲得工資、薪金所得的C、沒有扣繳義務人的D、以上一切的規(guī)范答案：C65.調整對象是。A、與公司企業(yè)有關的社會關系B、公司對內關系和對外關系C、范圍涵蓋有限責任公司和股份D、以上都正確規(guī)范答案：D1.按照法律規(guī)定，有權對商業(yè)銀行的個人儲蓄存款和單位存款查詢、凍結、扣劃的單位為A、人民法院B、住房公積金管理部門C、國家平安機關D、稅務機關E、有債務糾紛的金融機構規(guī)范答案：A

25、CD2.商業(yè)銀行進展同業(yè)拆借時，拆入資金可用于A、彌補票據(jù)結算B、彌補聯(lián)行匯差頭寸的缺乏C、發(fā)放固定資產(chǎn)投資D、處理暫時性資金周轉E、投資規(guī)范答案：ABD3.洗錢是指經(jīng)過各種方式粉飾、隱瞞所得收益的來源和性質。A、毒品犯罪B、走私犯罪C、外資企業(yè)偷稅漏稅D、破壞金融管理次序犯罪E、金融詐騙犯罪規(guī)范答案：ABCDE4.2006年經(jīng)過的規(guī)定了金融機構反洗錢的義務包括。A、建立客戶身份識別制度B、建立支付買賣監(jiān)測系統(tǒng)，對支付買賣進展監(jiān)測C、建立大額買賣和可疑買賣報告制度D、建立客戶資料和買賣記錄?？刂贫菶、開展反洗錢培訓和宣傳任務規(guī)范答案：ACDE5.按照客戶身份識別制度的規(guī)定，以下表述正確的選項是

26、。A、金融機構不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，但可以為身份不明者辦理業(yè)務B、客戶為他人代辦業(yè)務的，金融機構應同時對代理人和被代理人的身份證件或其他證明文件進展登記和核對C、為客戶辦理人身保險、信托業(yè)務時，假設合同受害人不是客戶本人，還應對收益人的身份證件進展核對并登記D、金融機構經(jīng)過第三方識別客戶身份，當?shù)谌轿窗匆舐男新氊煏r，由第三方承當未履行客戶身份識別義務的責任E、必要的情況下，金融機構可以向公安、工商行政管理部門核實客戶有關身份信息規(guī)范答案：BCE6.規(guī)定，制止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為。A、未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券B、傳播、提供虛偽或者誤導投資者的信息

27、C、挪用公款進展大規(guī)模的證券買賣D、不在規(guī)定的時間內向客戶提供買賣的書面確認文件E、為牟取傭金收入，誘使客戶進展不用要的證券買賣規(guī)范答案：ABDE7.基金管理人依法出賣基金份額，募集基金，該當向國務院證券監(jiān)管機構提交文件，并經(jīng)管理機構核準。A、懇求報告B、基金托管協(xié)議草案C、法定驗資機構出具的驗資報告D、會計事務所審計的基金管理人近3年的財務會計報告E、律師事務所出具的法律意見書規(guī)范答案：ABDE8.基金合同該當包括的內容有。A、基金管理人、基金托管人的稱號住所B、基金運作方式C、封鎖式基金的份額總額和開放式基金的最低募集份額D、基金管理人的權益、義務E、基金份額持有人大會召集、議事及表決規(guī)范

28、答案：ABCDE9.基金合同該當包括的內容有。A、基金收益的分配原那么B、基金托管人報酬費和支付方式C、基金財富的投資方向和投資限制D、爭議的處理方式E、基金未到達法定要求的處置方式規(guī)范答案：ABCDE10.基金招募書的內容有。A、基金管理人的根本情況B、基金合同的內容摘要C、基金份額的出賣日期、價錢、費用、期限D、基金份額的出賣方式E、出具法律意見的律師事務所稱號及住所規(guī)范答案：ABCDE11.關于信托業(yè)務中委托人的權益，說法正確的選項是。A、委托人有權了解信托財富的管理和運用、處分及收支情況，并有權要求委托人做出闡明B、因設立信托時未能預見的特別事由，致使信托財富的管理方法不符合受害人的利

29、益時，委托人有權要求受托人調整信托財富的管理方法C、受托人違反信托目的處分財富時，委托人在知道撤銷緣由2年內，有權懇求人民法院撤銷該處分行為D、受托人違反信托目的處分信托財富時，委托人有權按照信托文件的規(guī)定解任受托人E、受托人管理運用信托財富有艱苦過失時，委托人可懇求人民法院解任受托人規(guī)范答案：ABDE12.期貨買賣所加強買賣活動的風險控制和對會員的監(jiān)視管理，應履行的職責有。A、提供買賣的場所B、設計合約、安排上市C、組織監(jiān)視買賣、結算和交割D、保證合約的履行E、按照規(guī)程買賣規(guī)那么對會員進展監(jiān)視規(guī)范答案：ABCDE13.按照規(guī)定，期貨買賣所不得。A、直接或間接的參與期貨買賣B、從事信托投資C、

30、股票買賣D、非自用財富投資E、從事與期貨業(yè)務無關的活動規(guī)范答案：ABCDE14.期貨買賣所應按照國家的規(guī)定，建立健全風險管理制度，其制度內容有。A、保證金制度B、當月無負債結算制度C、漲跌停板制度D、持倉限額和可疑持倉報告制度E、風險預備金制度規(guī)范答案：ACE15.期貨公司業(yè)務虛行答應制度，按照規(guī)定期貨公司。A、不得懇求運營境外期貨經(jīng)紀業(yè)務B、經(jīng)同意可以開展期貨投資咨詢業(yè)務C、不得從事不與期貨業(yè)務無關的活動D、不得從事或變相從事期貨自營業(yè)務E、不得客戶提供融資、對外擔保規(guī)范答案：BCD16.以下選項中，符合期貨買賣的根本原那么。A、期貨公司經(jīng)客戶委托或按照委托內容，進展期貨買賣B、期貨公司向客

31、戶做出獲利保證C、期貨公司在經(jīng)紀業(yè)務中與客戶共擔風險、分享利益D、期貨公司不隱瞞重要事項或運用不正當?shù)氖侄握T騙客戶發(fā)出買賣指令E、期貨公司對外發(fā)布價錢預測信息規(guī)范答案：AD17.根據(jù)期貨買賣的根本規(guī)那么，正確的選項是。A、未經(jīng)期貨監(jiān)視管理機構認可，任何單位和個人不得發(fā)布期貨買賣即時行情B、期貨公司應為每一客戶單獨設立專門賬戶，設置買賣編碼，不得混碼買賣C、客戶可以運用規(guī)范倉單核國債等有價證券沖抵保證金進展買賣D、期貨買賣所應按規(guī)定提取、運用、管理風險預備金E、當會員未按規(guī)定時間追繳保證金或自行平倉的，期貨買賣所不得強行平倉，強行平倉的費用和發(fā)生的損失由期貨買賣所承當規(guī)范答案：BCD18.期貨買

32、賣所該當與交割倉庫簽署協(xié)議，明確雙方的義務。交割倉庫時不當行為有。A、出具虛偽倉單B、違反規(guī)那么，限制交割商品入庫、出庫C、泄露與期貨有關的商業(yè)D、違反國家規(guī)定參與期貨買賣E、期貨買賣所不限制實物交割總量規(guī)范答案：ABCD19.境內單位或者個人從事外匯期貨買賣的方法，由部門共同制定。A、期貨監(jiān)視管理機構B、商務主管部門C、國有資產(chǎn)監(jiān)視管理機構D、證券業(yè)監(jiān)視管理機構E、外匯管理部門規(guī)范答案：ABCE20.期貨買賣一切情形之一的，責令矯正，沒收非法所得，并對直接擔任的主管人員給予紀律處分，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。A、違反規(guī)定接納會員B、違反規(guī)定收取手續(xù)費C、違反規(guī)定運用、分配收益D、不公

33、布即時行情，或發(fā)布價錢預測音訊E、任用不具備資歷的期貨從業(yè)人員規(guī)范答案：ABCDE21.期貨買賣一切情形之一的，責令矯正，沒收非法所得，并對直接擔任的主管人員給予紀律處分，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。A、允許會員在保證金缺乏是進展買賣B、不按照規(guī)定提取、管理、運用風險預備金C、違反保證金平安存管監(jiān)控規(guī)定D、不限制會員的實物交割總量E、不按照期貨監(jiān)管機構的規(guī)定報送有關文件、資料規(guī)范答案：BCE 22.期貨買賣所、非期貨公司結算會員有以下情形之一的，責令矯正，給予警告，沒收非法所得或非法所得缺乏10萬元的，處以10萬至30萬的罰款，情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或吊銷營業(yè)執(zhí)照。A、允許客戶在保證金

34、缺乏的情況下買賣B、違規(guī)從事與期貨業(yè)務無關的活動C、變相從事期貨自營業(yè)務D、買賣軟件不符合期貨公司謹慎運營的原那么E、進展混碼買賣規(guī)范答案：ABCDE23.期貨公司的以下屬于欺詐客戶行為之一。A、向客戶做獲利保證B、不與客戶共擔風險C、未將客戶買賣指令下到達期貨買賣所D、挪用客戶保證金E、用不正當手段使客戶發(fā)出買賣指令規(guī)范答案：ACDE24.的任務人員進展內幕買賣的，從重處分。A、國務院期貨監(jiān)管機構B、期貨買賣所C、期貨保證金存管銀行D、期貨保證金平安存管監(jiān)控機構E、期貨公司規(guī)范答案：ABE25.制止任何單位或個人以手段支配期貨買賣價錢。A、單獨或者經(jīng)過合謀，集中資金優(yōu)勢、持倉優(yōu)勢或者利用信息

35、優(yōu)勢結合或者延續(xù)買賣，支配期貨買賣價錢B、蓄意串通，以事先商定的時間、價錢和方式相互進展期貨買賣，影響期貨買賣價錢或者買賣量C、以本人為買賣對象，自買自賣，影響期貨買賣價錢或者期貨買賣成交量D、為影響期貨價錢，囤積現(xiàn)貨E、未經(jīng)客戶委托假借客戶名義買賣期貨規(guī)范答案：ABCD26. 期貨買賣中的內幕音訊是指。A、對期貨買賣價錢產(chǎn)生艱苦影響的，尚未公開的信息B、國務院期貨監(jiān)管機構制定的能夠對期貨買賣價錢發(fā)生艱苦影響的政策C、國務院商務主管部門發(fā)布的能夠對期貨買賣價錢發(fā)生艱苦影響音訊D、期貨買賣所做出的能夠對期貨買賣價錢發(fā)生艱苦影響的決議E、期貨買賣會員、客戶的資金和買賣動向的信息規(guī)范答案：ABDE2

36、7.保險代理人、保險經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務活動中不得有行為。A、欺騙保險人、投保人或受害人B、隱瞞與保險合同有關的重要情況C、妨礙投保人履行規(guī)定的照實告知義務，或者誘導其不履行本法規(guī)定的照實告知義務D、承諾向投保人、被保險人或者受害人給予保險合同規(guī)定以外的其他利益E、利用行政權益、職務或職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、誘惑或者限制投保人訂立保險合同規(guī)范答案：ABCDE28.商業(yè)銀行境外理財投資，應委具有托管業(yè)務資歷的境內商業(yè)銀行作為托管人進展投資，托管人該當履行的職責包括。A、為商業(yè)銀行按理財方案開設境內托管賬戶、境外外匯資金運用結算賬戶和證券托管賬戶B、監(jiān)視商業(yè)銀行資金運作，及時向外匯局報告其

37、違規(guī)違法的行為C、保管商業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關資料不少于15年D、按規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報E、協(xié)助外匯局監(jiān)察商業(yè)銀行資金的境外運用情況規(guī)范答案：ABCDE29.屬于商業(yè)銀行境內賬戶的支出范圍。A、劃入境外外匯資金運用結算賬戶的資金B(yǎng)、匯回商業(yè)銀行的資金C、貨幣兌換費D、托管費、各類手續(xù)費E、資產(chǎn)管理費規(guī)范答案：ABCDE30.規(guī)定從事境外理財?shù)纳虡I(yè)銀行應。A、在收到外匯局購匯額度的同意后，與境內托管人簽署托管協(xié)議，開設托管賬戶，在境內托管賬戶開設之日起10日內，向外匯局報送正式托管協(xié)議B、在出賣產(chǎn)品時，向投資者全面詳細的告知投資方案、產(chǎn)品特征、相關風險，

38、由投資者自主選擇C、定期向投資者披露投資情況、投資表現(xiàn)、風險情況等信息D、按規(guī)定履行結售匯統(tǒng)計報告義務E、購買的境外金融產(chǎn)品，必需符合中國銀監(jiān)會的相關風險管理規(guī)定規(guī)范答案：BCDE31.對外部營銷人員資質的管理表述正確的有。A、銀行應建立嚴厲的聘用制度，以確保營銷人員具備相關的知識和才干B、對營銷人員的資質和才干進展考核、分類，在外部營銷過程中以適當?shù)姆绞较蛳M者披露銀行的資質分類制度C、銀行應不斷擴展外部營銷人員的人數(shù)，保證銀行有足夠的才干實施外部營銷D、營銷人員應在允許的兼職范圍內，妥善處置兼職崗位與本職任務的關系E、銀行應建立完好的外部營銷人員檔案規(guī)范答案：ABE32.銀行應加強維護消費

39、者權益，在外部營銷過程中。A、營銷人員不得向客戶進展誤導性及欺騙性的宣傳解釋，可以稍帶夸張的陳說產(chǎn)品的收益和風險B、宣傳推介資料必需真實、準確，對消費者承當?shù)馁M用的概略必需公開、透明C、對經(jīng)過外部營銷推介的產(chǎn)品，銀行應以專業(yè)術語、業(yè)內行話進展充分的風險提示D、嚴厲遵守客戶資料嚴密原那么E、對質疑銀行資料可靠性的消費者提供直接查詢效力規(guī)范答案：BDE33.可以向中國證監(jiān)會懇求基金代銷業(yè)務資歷。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券投資咨詢公司D、專業(yè)基金銷售機構E、銀監(jiān)會規(guī)定的其他機構規(guī)范答案：ABCD34.基金宣傳資料可以采用的方式包括。A、公開出版資料B、宣傳單、手冊、信函C、海報、戶外廣告D、電

40、視、電影、廣播音像資料E、互聯(lián)網(wǎng)資料規(guī)范答案：ABCDE35.對違反規(guī)定從事基金銷售活動的基金管理人員，中國證監(jiān)會可以采取行政監(jiān)管措施。A、監(jiān)管說話B、出具警示函C、記入老實檔案D、暫停履行職務E、認定為不適宜擔任相關職務者規(guī)范答案：ABCDE36.以下對投資基金銷售業(yè)務描畫正確的有。A、未與基金管理人簽署書面代銷協(xié)議的，代銷機構不得辦理基金銷售B、代銷機構應將基金代銷業(yè)務資歷證明文件置備于基金網(wǎng)點的顯著位置，經(jīng)同意可以委托其他機構代為辦理基金的銷售C、基金管理人對代銷機構的基金銷售業(yè)務負有檢查、監(jiān)視的義務D、基金管理人應審查、檢查代銷機構運用的宣傳資料，并對資料內容擔任E、代銷機構該當在有證

41、券投資基金托管業(yè)務資歷的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關的賬戶，并由基金管理人對賬戶內的資金進展監(jiān)視規(guī)范答案：ACD37.按照投資基金業(yè)務規(guī)范，基金管理人、代銷機構應。A、建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度和銷售人員培訓制度B、建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度C、建立檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和其他相關資料至少20年D、按法律法規(guī)和合同商定辦理基金份額的收買和贖回，不得擅自停頓辦理基金份額的出賣或者回絕投資人的申購、贖回E、按照基金合同的商定和招募闡明書的規(guī)定向投資人收取銷售費用，未經(jīng)招募闡明書公告，不得對不同的投資者適用一樣的費率規(guī)范答案：ABD 38.規(guī)定，對基

42、金管理人、代銷機構有情形之一的，中國證監(jiān)會應按照法律法規(guī)有關規(guī)定進展行政處分;涉嫌犯罪的，移交司法機關，清查其刑事責任。A、采取抽獎或者送實物的方式銷售基金B(yǎng)、募集期間對認購費打折C、在基金宣傳資料上登載第三方專業(yè)機構的評價結果D、以高于本錢的銷售費率銷售基金E、承諾利用基金進展利益保送規(guī)范答案：ABE39.屬于資本工程外匯賬戶。A、外國投資者投資公用賬戶B、特殊目的公司公用賬戶C、投資并購公用賬戶D、外匯結算賬戶E、外匯儲蓄聯(lián)名賬戶規(guī)范答案：ABC40.個人外匯儲蓄賬戶資金境內劃轉，符合規(guī)定辦理的是。A、本人賬戶間資金劃轉，憑有效身份證件辦理B、個人與其直系親屬賬戶間資金劃轉，憑雙方身份證件

43、辦理C、本人外匯結算賬戶與外匯儲蓄賬戶間資金可以劃轉，但外匯儲蓄賬戶向外匯結算賬戶的劃款限于當日的對外支付，劃轉后可以結匯D、個人外匯提取現(xiàn)鈔當日累計等值1萬元美圓以下的，可以在銀行直接辦理E、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計1萬元以下的，可以在銀行直接辦理規(guī)范答案：AD41.保險代理人、保險經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務活動中不得有行為。A、隱瞞與保險合同有關的重要情況B、一本機構名義進展保險產(chǎn)品宣傳C、妨礙投保人履行規(guī)定的照實告知義務，或者誘導其不履行本法規(guī)定的照實告知義務D、承諾向投保人、被保險人或者受害人給予保險合同規(guī)定以外的其他利益E、利用行政權益、職務或職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫

44、、誘惑或者限制投保人訂立保險合同規(guī)范答案：ABCDE42.保險代理機構該當建立完好規(guī)范的業(yè)務檔案，其內容包括。A、投保人姓名B、被代理保險公司稱號和代理險種C、保險費代收時間D、保險金的代領時間E、保險代理手續(xù)費金額和收取時間規(guī)范答案：ABCE43.保險代理機構在開展代理業(yè)務過程中，欺騙保險公司、投保人、被保險人或者受害人的行為包括。A、泄露在運營過程中知悉的被代理保險公司的業(yè)務、財富情況B、以本機構名義銷售保險產(chǎn)品C、挪用保險費D、代領保險賠償E、隱藏于保險合同有關的重要情況規(guī)范答案：ABCE44.按照保險機構管理規(guī)定，保險代理機構及其分支機構。A、不得與非法從事保險業(yè)務或者保險中介業(yè)務的機構或者個人發(fā)生代理業(yè)務往來B、不得替代投保人簽署保險合同C、該當妥善保管業(yè)務檔案，保險期限自保險代理關系建立之日起計算，不得少于10年D、開設獨立的代收保險費賬戶，不得坐扣保險代理手續(xù)費E、應接受被代理保險公司對其委托業(yè)務的指點、監(jiān)視、核對規(guī)范答案：ABDE45.根據(jù)規(guī)定，應納入個人所得稅的所得包括。A、勞務報酬所得B、稿酬所得C、特許權行使費所得D、國家發(fā)行金融債券利息所得E、財富租賃、轉讓所得答案要點： 規(guī)范答案：ABCE1.商業(yè)銀行違反規(guī)定同業(yè)拆借的，有違法所得的予以沒收。違法所得缺乏50萬的，處以50萬至200萬以下的罰款。情節(jié)嚴重或