永安保險江蘇分公司2020年防范非法集資宣傳月知識測試附答案

1、永安保險江蘇分公司2020年防范非法集資宣傳月知識測試復(fù)制 為貫徹落實(shí)中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展2020年防范非法集資宣傳月活動的通知文件精神，永安保險江蘇分公司持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部宣導(dǎo)，特別開展分公司防范非法集資應(yīng)知應(yīng)會知識測試?；拘畔ⅲ壕仃囄谋绢} *姓 名：_所屬機(jī)構(gòu)或部門_一、單項選擇題，共10題，每題5分，共50分1. 2020年防范非法集資宣傳月的活動主題是： 單選題 *守住錢袋子，護(hù)好幸福家(正確答案)攜手筑網(wǎng)，同防共治遠(yuǎn)離非法集資，增強(qiáng)自我防范樹立風(fēng)險意識，遠(yuǎn)離非法集資2. （ ）是違反國家金融管理法律規(guī)定、向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。 單選題 *A.反洗錢B.賄賂C.

2、非法集資(正確答案)D.詐騙3. 對發(fā)現(xiàn)不法分子假借公司名義、信用，誤導(dǎo)欺騙社會公眾進(jìn)行非法集資的，以下做法正確的是( ) 單選題 *A.一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即封鎖消息，維護(hù)公司聲譽(yù)風(fēng)險B.第一時間利用危機(jī)公關(guān)手段，消除輿論媒體的負(fù)面影響C.及時運(yùn)用經(jīng)濟(jì)手段，在必要限度內(nèi)消除不良影響D.及時利用法律手段穩(wěn)妥處理，并向社會公眾作出說明(正確答案)4. 對從事非法集資活動的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（ ） 單選題 *A.責(zé)任B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任C.刑事責(zé)任(正確答案)D.民事責(zé)任5. 非法集資活動常見種類包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、（

3、）四大類 單選題 *A.培訓(xùn)B.服務(wù)C.生產(chǎn)經(jīng)營(正確答案)D.藝術(shù)表演6. 非法集資的形式不包括（ ） 單選題 *A.通過會員卡、消費(fèi)卡的形式B.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊的形式C.利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營、到期回購的形式D.在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行的股票、公司債券的形式(正確答案)7. 不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，并通過暴利引誘騙取其信任的手段，屬于（ ） 單選題 *A.編造虛假項目B.巧接媒體宣傳C.承諾高額回報(正確答案)D.利用親情誘惑8. 個人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在（ ）以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大” 單選

4、題 *A.10萬元(正確答案)B.20萬元C.30萬元D.40萬元9. 社會公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護(hù)（ ） 單選題 *A.受B.不受(正確答案)C.看情況而定D.不知道10. 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在（ ）以上的，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。 單選題 *A.30萬元B.50元C.10萬元(正確答案)D.150萬元二、多項選擇題，共5題，每題10分，共50分11. 保險業(yè)領(lǐng)域的非法集資犯罪形式有哪幾種？（ ） *A.主導(dǎo)型(正確答案)B.參與型(正確答案)C.被利用型(正確答案)D.誘導(dǎo)型12. 一般的非法集資犯罪伎倆有哪些？（ ）

5、 *A.承諾高額回報(正確答案)B.編造虛假項目(正確答案)C.以虛假宣傳造勢(正確答案)D.利用親情誘騙(正確答案)13. 非法集資的危害有哪些？（ ） *A.損害參與者利益，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸(正確答案)B.根據(jù)法律規(guī)定，參與非集資收到損失，由參與者自行承擔(dān)，參與者利益不受法律保護(hù)(正確答案)C.嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)，金融秩序，極易引發(fā)社會風(fēng)險(正確答案)D.容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會和諧(正確答案)14. 非法集資涉及的兩大主要罪名。（ ） *A.非法吸收公眾存款罪(正確答案)B.擾亂金融管理秩序罪C.集資詐騙罪(正確答案)D.非法占有罪15. 犯非法

6、吸收公眾存款罪的，處（ ），并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處（ ）罰金。 *A.五年以下有期徒刑或拘役B.三年以下有期徒刑或拘役(正確答案)C.三萬元以上三十萬元以下D.五萬元以上五十萬元以下(正確答案)16. 非法集資行為需同時具備（）特征要件，具體為： *A.非法性(正確答案)B.公開性(正確答案)C.利誘性(正確答案)D.社會性(正確答案)17. 非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要包括（） *A.債權(quán)(正確答案)B.股權(quán)(正確答案)C.商品營銷(正確答案)D.生產(chǎn)經(jīng)營(正確答案)18. 規(guī)避非法集資陷阱有那“三要、三不要” *A.要理性，不要僥幸(正確答案)B.要穩(wěn)健，不要冒險(正確答案)C.要警惕，不要盲目(正確答案)D.要冷靜，不要輕易相信19. 養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資有哪些 *A.高額返利無法實(shí)現(xiàn)。(正確答案)B.資金安全無法保障。(正確答案)C.健康需求無法滿足。(正確答案)D.運(yùn)營模式存在違法風(fēng)險。(正確答案)20. 目前存在大量面向境內(nèi)用戶、以“外匯交易”為旗號進(jìn)行融資分紅的平臺，都不靠譜！近年來，已有多起外匯理財平臺崩盤跑路、突然關(guān)閉或被定