最新2022年人壽保險現狀及發(fā)展趨勢分析報告

1、最新2022年人壽保險現狀及發(fā)展趨勢分析報告中國產業(yè)調研網 Cir 2022-2022年中國人壽保險市場現狀調研分析及開展前景報告of rural drinking water sources, protection of drinking water sources in rural areas by the end of the delimitation of the scope of protection, complete with warning signs, isolating network protection facilitiesof rural drinking water

2、 sources, protection of drinking water sources in rural areas by the end of the delimitation of the scope of protection, complete with warning signs, isolating network protection facilities of rural drinking water sources, protection of drinking water sources in rural areas by the end of the delimit

3、ation of the scope of protection, complete with warning signs, isolating network protection facilities2022-2022年中國人壽保險市場現狀調研分析及開展前景報告報告編號：1559651中國產業(yè)調研網行業(yè)市場研究屬于企業(yè)戰(zhàn)略研究范疇，作為當前應用最為廣泛的咨詢效勞，其研究成果以報告形式呈現，通常包含以下內容：投資時機分析市場規(guī)模分析市場供需狀況產業(yè)競爭格局行業(yè)開展現狀開展前景趨勢行業(yè)宏觀背景重點企業(yè)分析行業(yè)政策法規(guī)行業(yè)研究報告一份專業(yè)的行業(yè)研究報告，注重指導企業(yè)或投資者了解該行業(yè)整體開展態(tài)勢

4、及經濟運行狀況，旨在為企業(yè)或投資者提供方向性的思路和參考。一份有價值的行業(yè)研究報告，可以完成對行業(yè)系統、完整的調研分析工作，使決策者在閱讀完行業(yè)研究報告后，能夠清楚地了解該行業(yè)市場現狀和開展前景趨勢，確保了決策方向的正確性和科學性。中國產業(yè)調研網Cir 基于多年來對客戶需求的深入了解，全面系統地研究了該行業(yè)市場現狀及開展前景，注重信息的時效性，從而更好地把握市場變化和行業(yè)開展趨勢。一、根本信息報告名稱：2022-2022年中國人壽保險市場現狀調研分析及開展前景報告報告編號：1559651咨詢時，請說明此編號。優(yōu)惠價：￥6750 元可開具增值稅專用發(fā)票咨詢 ：4006-128-668、010-6

5、6181099、66182099 mail：網上閱讀：溫馨提示：如需英文、日文等其他語言版本，請與我們聯系。二、內容介紹2022年，新“國十條高調出爐，險企在各領域動作頻頻，黑馬上演搶籌大戰(zhàn)、險資出海淘金、產業(yè)鏈延伸至養(yǎng)老健康領域。新“國十條與商業(yè)健康險的頂層設計翻開了保險業(yè)加快開展和走向騰飛的新篇章。2022年保險業(yè)總資產首次突破10萬億元大關，保費收入首次突破2萬億元，投資收益率創(chuàng)下五年新紀錄。中國產業(yè)調研網發(fā)布的2022-2022年中國人壽保險市場現狀調研分析及開展前景報告認為：2022年保險業(yè)不斷調整結構，一方面加強保障，另一方面也不否認保險的金融屬性，在理

6、財市場大行其道。壽險原保險保費收入10901.69億元，同比增長15.67%；壽險原保險賠付支出2728.43億元。以總規(guī)模保費計，2022年，壽險前10大公司的門檻已提升至600億元，較2022年大幅提升?？偙ＹM排名前十的公司分別是：國壽股份3563億、平安人壽2522億、新華保險 1114億、太保壽險1030億、泰康人壽921億、人保壽險813億、華夏人壽704億、富德生命人壽694億、太平人壽668億、安邦人壽618億。目前銀行系的壽險公司共計10家。在這10家銀行系壽險公司中，2022年總規(guī)模保費超過100億的保險公司有：建信人壽177億、光大永明人壽313億、農銀人壽 113億、中郵

7、人壽219億、工銀安盛人壽157億及信誠人壽110億。不過，在這十家銀行系壽險公司中，中郵人壽成了唯一一家負增長的險企。2022年，中郵人壽的保費規(guī)模為230億，而2022年僅為219億，同比下滑了4.7%。主要是因為中郵人壽調整策略，結構調整，做一些期繳業(yè)務。2022年，中國保監(jiān)會機關和各保監(jiān)局收到涉及壽險公司的投訴15111件，增幅為23.58%，T0P10投訴量1.01萬件。其中，中國人壽的增幅最小，為2.93%。陽光壽險的增幅最大，為87.94%。2022年，壽險公司億元保費投訴量平均值為1.19件/億元，億元保費投訴量增幅較小。2022年壽險公司億元保費投訴量平均值僅增長了4.38%

8、。TOP10壽險公司投訴量242.92件/億元。北大方正、珠江人壽、交銀康聯、光大永明和?？等藟?家壽險公司躋身億元保費投訴量前10位。中法人壽、正德人壽、恒安標準、中航三星和中新大東方5家壽險公司退出億元保費投訴量前10位。2022年壽險行業(yè)將繼續(xù)保持平穩(wěn)開展。隨著投資政策逐步放寬、普通型人身保險產品預定利率改革等政策的實施，我國壽險業(yè)產品創(chuàng)新的空間逐步翻開。預計2022年保險公司會更加積極利用投資政策放寬帶來的時機，不斷推動產品創(chuàng)新。另一方面，產品利率市場化有利于保險產品競爭力的提升。特別是2022年“開門紅期間，壽險業(yè)新利率市場將成為主流產品，一方面推動行業(yè)規(guī)模開展，同時提升保險公司的各

9、項本錢支出。2022-2022年中國人壽保險市場現狀調研分析及開展前景報告是對人壽保險行業(yè)進行全面的闡述和論證，對研究過程中所獲取的資料進行全面系統的整理和分析，通過圖表、統計結果及文獻資料，或以縱向的開展過程，或橫向類別分析提出論點、分析論據，進行論證。2022-2022年中國人壽保險市場現狀調研分析及開展前景報告如實地反映了人壽保險行業(yè)客觀情況，一切表達、說明、推斷、引用恰如其分，文字、用詞表達準確，概念表述科學化。2022-2022年中國人壽保險市場現狀調研分析及開展前景報告揭示了人壽保險市場潛在需求與時機，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當的投資時機和公司領導層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準確的市場情報信息及科學

10、的決策依據，同時對銀行信貸部門也具有極大的參考價值。正文目錄第一章 2022年上半年國際人壽保險業(yè)運行動態(tài)分析第一節(jié) 2022年上半年國際人壽保險業(yè)運行分析一、各國人壽保險公司利率風險和利差損有關情況介紹二、國際人壽保險業(yè)資產管理開展分析三、對中國人壽保險業(yè)的啟示第二節(jié) 2022年上半年西歐國家民眾對商業(yè)人壽保險需求分析一、作為社會保險的補充二、避稅三、信貸擔保四、儲蓄與投資第三節(jié) 2022年上半年美國人壽保險業(yè)開展分析一、產品轉型推動人壽保險開展二、營銷理念是向客戶推銷方案而不是產品三、綠色營銷助推業(yè)務開展四、鎖定專屬客戶群的藍海戰(zhàn)略是公司跨越式開展的制勝法寶五、獨立代理人的制度設計成為保險

11、開展的必然趨勢第四節(jié) 2022年上半年英國人壽保險業(yè)開展分析一、英國人壽保險償付能力監(jiān)管變化及影響二、英國人壽保險公司面臨的風險三、英國FAS對人壽保險公司風險監(jiān)管及借鑒意義第五節(jié) 2022年上半年日本人壽保險業(yè)開展分析一、日本人壽保險業(yè)的盛衰變遷二、日本人壽保險市場衰退因素分析三、日本人壽保險商品的開展變遷及現狀四、日本個人人壽保險商品的構成及其特點第二章 外資人壽保險在華開展概覽第一節(jié) 外資人壽保險公司的特點和經營理念一、外資保險歷史悠久，實力雄厚二、外資保險進入和占領我國保險市場的速度較快三、外資保險公司注重產品創(chuàng)新，險種結構合理第二節(jié) 外資人壽保險在中國的開展一、外資人壽保險在中國的開

12、展概況二、外資保險公司進入中國起到了積極作用三、外資保險在中國內地的開展面臨困難第三節(jié) 國外人壽保險公司在中國開展的優(yōu)勢一、體制上的優(yōu)勢二、資金運用上的優(yōu)勢三、規(guī)模方面的優(yōu)勢第四節(jié) 國外人壽保險公司在中國開展的劣勢一、東西方文化差異造成的劣勢二、外資保險公司網點少，業(yè)務范圍受到一定限制第五節(jié) 2022年上半年外資保險經紀加速拓展中國市場第六節(jié) 外資保險中國市場開展前景一、人壽保險業(yè)的中國開展前景二、外資保險在華的開展前景第三章 2022年上半年中國人壽保險業(yè)運行態(tài)勢分析第一節(jié) 2022年上半年中國人壽保險業(yè)運行動態(tài)分析一、中國人壽保險業(yè)結構調整取得成效二、中國人壽保險業(yè)第二梯隊控制風險保增長三

13、、個人代理重新成為國內人壽保險銷售第一渠道四、中國人壽保險業(yè)償付能力分析第二節(jié) 2022年上半年中國人壽保險信托制及創(chuàng)新分析一、人壽保險信托的開展背景和現狀二、中國開展人壽保險信托的必要性分析三、中國開展人壽保險信托的可行性分析四、中國開展人壽保險信托的策略建議第三節(jié) 2022年上半年中國未成年人人壽保險規(guī)定的分析一、對未成年人人壽保險進行限定的原因二、不同國家、地區(qū)對未成年人人壽保險的規(guī)定三、中國未成年人人壽保險的現行有關規(guī)定四、中國未成年人人壽保險規(guī)定的思考第四節(jié) 2022年上半年中國人壽保險保費收入與金融資產關聯性的實證分析一、影響人壽保費增長的特殊因素二、金融資產和人壽保險保費關聯性的

14、理論分析三、金融市場影響人壽保險收入因素的實證分析四、政策應用與結論第五節(jié) 2022年上半年中國人壽保險公司償付能力監(jiān)管的有效性分析一、人壽保險公司的償付能力監(jiān)管的重要性二、有效性是監(jiān)管本錢和監(jiān)管權益的權衡三、人壽保險公司償付能力監(jiān)管有效性研究的主要方法及相關結論四、國外人壽保險公司償付能力監(jiān)管有效性研究對中國的借鑒意義第六節(jié) 2022年上半年中國人壽保險業(yè)存在的問題及對策一、中國人壽保險市場面臨三大挑戰(zhàn)二、中國人壽保險業(yè)還沒有普及三、我國人壽保險業(yè)高速增長態(tài)勢下暗含隱憂四、中國人壽保險業(yè)體質孱弱應建立退場機制第四章 2022年上半年中國人壽保險市場影響因素分析第一節(jié) 低利率對中國人壽保險業(yè)開

15、展的影響第二節(jié) 醫(yī)療衛(wèi)生制度改革對人壽保險經營的影響一、現有醫(yī)療制度的弊病二、醫(yī)療制度改革的方向三、人壽保險在健康風險管理方面的難點四、醫(yī)療制度改革對人壽保險健康風險管理可能產生的影響五、未來人壽保險在健康風險管理上的措施第三節(jié) 新?保險法?對人壽保險公司的影響一、新?保險法?的主要變化二、人壽保險公司應對新法的當務之急第四節(jié) 會計準那么調整對中國人壽保險公司償付能力額度的影響一、新舊會計準那么的主要差異及變化二、新準那么對人壽保險公司償付能力額度的影響三、實證分析第五章 2022年上半年中國人壽保險業(yè)結構調整開展分析第一節(jié) 人壽保險業(yè)結構調整取得的成績一、人壽保險行業(yè)保費收入實現平穩(wěn)增長二、

16、結構調整成為全保險行業(yè)共同任務三、業(yè)務結構不斷優(yōu)化四、行業(yè)風險得到有效防范第二節(jié) 人壽保險業(yè)結構調整存在的問題一、對結構調整的本質理解缺乏二、推進結構調整的方法比擬簡單三、產品結構調整離預期目標尚有差距四、評價指標不科學五、缺乏長效機制第三節(jié) 我國人壽保險業(yè)結構調整面臨的主要矛盾一、市場主體追求規(guī)模與優(yōu)化結構的矛盾二、銷售人員短期利益與公司長遠利益的矛盾三、行業(yè)期望值高與外部配合度低的矛盾第四節(jié) 2022年上半年中國人壽保險業(yè)結構調整的思路一、拓寬調整思想觀念，科學推進結構調整二、堅持調整中心思想，繼續(xù)推進回歸保障三、保費收入增速降低，必須正確客觀看待四、銷售渠道平衡開展，提高產品創(chuàng)新能力五、

17、提高代理團隊素質，引導社會輿論方向六、建立長效制度體系，保障調整穩(wěn)步推行第六章 2022年上半年中國人壽保險預定利率市場化分析第一節(jié) 預定利率市場化的背景分析第二節(jié) 預定利率市場化的必要性與可行性分析一、預定利率市場化的必要性分析二、預定利率市場化的可行性分析第三節(jié) 預定利率放開對我國人壽保險市場的影響一、正面影響二、負面影響第四節(jié) 利率市場化是否會產生新的利差損第五節(jié) 傳統人壽保險利率市場化已經完全具備條件一、從監(jiān)管環(huán)境來看二、從產品形態(tài)來看三、從產品結構來看四、從市場競爭來看五、從盈利能力來看六、從經營的角度來看七、從保險業(yè)的社會職能來看第六節(jié) 預定利率市場化的風險分析第七節(jié) 預定利率市場

18、化的建議第七章 2022年上半年中國人壽保險業(yè)市場營銷分析第一節(jié) 人壽保險營銷體制轉型分析一、法律地位為難二、體制弊端集中暴露三、監(jiān)管機構多方協調四、體制改革四路突圍五、業(yè)界的不同聲音第二節(jié) 我國人壽保險營銷存在主要問題與改革路徑一、主要問題二、改革路徑第三節(jié) 我國人壽保險營銷模式的創(chuàng)新分析一、人壽保險營銷模式的涵義二、中國現有人壽保險營銷模式與面臨的問題三、人壽保險營銷模式創(chuàng)新的思路第四節(jié) 人壽保險營銷管理“瓶頸分析一、人壽保險營銷管理“瓶頸二、形成“瓶頸的原因三、如何突破“瓶頸第五節(jié) 代理制人壽保險營銷模式分析一、代理制人壽保險營銷模式正處在十字路口二、代理制人壽保險營銷模式仍將占主導地位

19、三、代理制人壽保險營銷模式應辭別粗放式經營的做法四、代理制人壽保險營銷模式須與營銷員建立勞動關系第六節(jié) 從業(yè)務結構調整看人壽保險代理人營銷制度改革一、人壽保險代理人營銷制度存在缺陷的原因及其對人壽保險業(yè)務結構的影響二、人壽保險代理人營銷制度的改革方向及其對人壽保險業(yè)務結構的影響第七節(jié) 人壽保險整合營銷的戰(zhàn)略選擇一、組織市場調研，是人壽保險整合營銷的根底二、進行市場細分，是人壽保險整合營銷的前提三、確立險種定位，是人壽保險整合營銷的關鍵四、整合營銷渠道，是人壽保險整合營銷的目標五、差異化戰(zhàn)略，是人壽保險整合營銷的核心六、評估財務效果，是人壽保險整合營銷的檢驗標準第八節(jié) 當前人壽保險消費者的心態(tài)及

20、營銷對策分析一、科學的產品創(chuàng)新策略二、奇特的產品宣傳策略三、優(yōu)質的產品效勞策略第九節(jié) 破解人壽保險營銷十大難題一、功能與定位二、結構與速度三、規(guī)模與效益四、效勞與管理五、合規(guī)與內控六、城市與村鎮(zhèn)七、渠道與市場八、公司與屬員九、隊伍與培訓十、創(chuàng)新與開展第八章 2022年上半年中國人壽保險業(yè)內含價值分析第一節(jié) 人壽保險公司內含價值評估理論一、傳統評估方法的局限性二、內含價值評估方法原理第二節(jié) 內含價值評估方法的運用一、國內上市保險公司內含價值假設二、國內上市保險公司內含價值分析第三節(jié) 內含價值評估對人壽保險監(jiān)管的影響 訂閱 、引入內含價值評估有助于引導行業(yè)健康開展二、引

21、入內含價值評估對于償付能力監(jiān)管具有補充作用三、內含價值評估有助于維護人壽保險市場秩序第四節(jié) 內含價值不能作為人壽保險監(jiān)管的決定性指標一、內含價值的主要效勞對象不是人壽保險監(jiān)管者二、內含價值的自身局限決定了其不能作為人壽保險監(jiān)管的決定性指標三、人壽保險監(jiān)管者不能將內含價值作為決定性的監(jiān)管指標第九章 2022年上半年中國人壽保險業(yè)的競爭格局分析第一節(jié) 我國人壽保險市場競爭現狀一、人壽保險業(yè)競爭劇烈保險產品以“新取勝二、中國人壽保險市場過于依賴價格競爭三、人壽保險公司競爭比拼分紅險四、中資人壽保險保費競爭格局未定第二節(jié) 中國人壽保險企業(yè)核心競爭力的提升一、核心競爭力特征及其內容二、確定人壽保險公司的

22、核心競爭力，提高相關能力和水平第三節(jié) 打造中國人壽保險業(yè)核心競爭力一、核心競爭力的根本內涵二、核心競爭力的主要特性三、打造核心競爭力的路徑第四節(jié) 中資人壽保險公司的市場競爭戰(zhàn)略分析一、中國人壽保險市場的開展特征和趨勢二、中資人壽保險公司市場戰(zhàn)略第十章 2022年上半年中國保險市場三巨頭分析第一節(jié) 中國人壽保險股份一、企業(yè)概況二、企業(yè)主要經濟指標分析三、中國人壽新業(yè)務開拓情況第二節(jié) 中國平安人壽保險股份一、企業(yè)概況二、企業(yè)主要經濟指標分析三、平安人壽產品悄然換代升級四、平安人壽將加大保障產品研發(fā)力度第三節(jié) 中國太平洋保險集團股份一、企業(yè)概況二、企業(yè)主要經濟指標分析第十一章 2022-2022年中

23、國人壽保險業(yè)的開展前景、風險及應對措施第一節(jié) 2022-2022年中國人壽保險業(yè)開展前景展望一、人壽保險業(yè)開展前景分析二、研究機構對保險業(yè)開展前景的預測第二節(jié) 2022-2022年中國人壽保險業(yè)面臨的風險預警一、償付能力風險二、定價風險三、投資風險四、誤導風險第三節(jié) 2022-2022年中國人壽保險業(yè)應對風險的措施一、強化資本約束，堅持疏堵并舉二、審慎推進費率市場化改革三、始終關注投資風險四、完善被保險人的保護機制，增強保險消費者對行業(yè)的信心第十二章 2022-2022年中國人壽保險業(yè)的開展策略分析第一節(jié) 人壽保險市場開展亟須制度改革一、推動人壽保險產品預定利率市場化改革二、警惕對結構調整的認

24、識誤區(qū)三、多舉措治理違規(guī)行為四、加強資本管理以保證償付能力第二節(jié) 轉變開展方式是中國人壽保險業(yè)的戰(zhàn)略選擇一、堅持開展為第一要務是轉變開展方式的前提二、轉變開展方式就必須對開展方式進行全面理解三、轉變開展方式必須以提高效益為中心，做大必須也要做強四、轉變開展方式要統籌兼顧，全方位地滿足消費者的需求五、轉變開展方式要立足于以人為本第三節(jié) 人壽保險業(yè)急需轉變策略回歸根本一、人壽保險市場開念“緊箍咒：業(yè)務標準刻不容緩二、轉變VS回歸：新戰(zhàn)略將改變人壽保險市場新局面三、入鄉(xiāng)隨俗：合資險企在中國市場的開展之道第四節(jié) 提升人壽保險公司綜合管理能力必須統籌好六大關系一、統籌好規(guī)模速度與質量效益之間的關系二、統籌好城區(qū)市場和農村市場之間的關系三、統籌好業(yè)務開展與隊伍建設之間的關系四、統籌好公司開展與風險管控之間的關系五、統籌好經營管理與黨的建設之間的關系六、統籌好企業(yè)公民與社會責任之間的關系第五節(jié) 強化人壽保險公司內控機制的對策一、強化管理層對內部控制的責任二、推進內部控制制度體系的建設三、強化執(zhí)行力建設四、強化內部審計監(jiān)督約束五、建立良好的內部控制文化六、推進風險管理的預警體系建設第六節(jié) (濟研咨詢)拓展農村人壽保險市場策略圖表目錄圖表1 不同國家未成年人最高死亡保險金額與人均年收入比例圖表2 變量單位根檢驗ADF結果圖表3 變量問因果關系檢驗圖表4 人身險保